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自由貿(mào)易試驗區(qū)總體方案范文第1篇

在前四批自貿(mào)區(qū)探索試驗的基礎(chǔ)上，針對山東實際，國務(wù)院近日批復(fù)了《中國（山東）自由貿(mào)易試驗區(qū)總體方案》，根據(jù)《總體方案》,中國(山東)自由貿(mào)易試驗區(qū)涵蓋濟(jì)南片區(qū)、青島片區(qū)、煙臺片區(qū)。所謂自貿(mào)區(qū)，就是對將在全國范圍內(nèi)實施的新的改革開放措施，通過試驗區(qū)內(nèi)的探索、試行，形成經(jīng)驗后再在全國復(fù)制推廣，其本質(zhì)不是形成“政策洼地”，而是通過制度性創(chuàng)新推動形成“制度高地”。

一、 建設(shè)重點：

山東自貿(mào)區(qū)的主要任務(wù)，可概括為“5+2”。5項共性任務(wù)，即加快轉(zhuǎn)變政府職能、深化投資領(lǐng)域改革、推動貿(mào)易轉(zhuǎn)型升級、深化金融領(lǐng)域開放創(chuàng)新、推動創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展。這是規(guī)定動作，有著豐富內(nèi)涵，細(xì)化為一百多項具體政策措施。對照先前自貿(mào)試驗區(qū)的要求，這五項規(guī)定動作的難度都大大提高了：從探索到加快，從擴(kuò)大到深化，從方式轉(zhuǎn)變到轉(zhuǎn)型升級。同時三大片區(qū)要結(jié)合各自定位和特色，探索差異化發(fā)展。

2項特色任務(wù)，即高質(zhì)量發(fā)展海洋經(jīng)濟(jì)、深化中日韓區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作。這是中央根據(jù)山東獨特地理位置和產(chǎn)業(yè)特色確定的。一方面，從產(chǎn)業(yè)特色來看，山東自貿(mào)試驗區(qū)可以重點發(fā)展海洋經(jīng)濟(jì)，推動海洋科技創(chuàng)新，培育和發(fā)展海洋現(xiàn)代服務(wù)業(yè)，服務(wù)海洋強(qiáng)國戰(zhàn)略。山東的海洋資源豐度位列全國第一，并且擁有豐富的海洋科技創(chuàng)新平臺和人才隊伍，山東自貿(mào)試驗區(qū)的設(shè)立將為經(jīng)略海洋帶來重要機(jī)遇。另一方面，在東北亞發(fā)展的大格局下，中日韓自貿(mào)協(xié)定談判正在有序推進(jìn)，促進(jìn)三國地方經(jīng)濟(jì)合作既能分享區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作的成果，又能夯實自貿(mào)協(xié)定談判的基礎(chǔ)，推動?xùn)|北亞區(qū)域的和平與發(fā)展。

二、政策紅利

首先，山東自貿(mào)試驗區(qū)總體方案將在貿(mào)易便利化、投資自由化便利化、金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)、科技創(chuàng)新、海洋經(jīng)濟(jì)發(fā)展創(chuàng)新、深化中日韓經(jīng)濟(jì)合作等方面為山東帶來實實在在的紅利。其次還能創(chuàng)新國際貿(mào)易的新業(yè)態(tài)和新模式，促進(jìn)跨境電商迅猛發(fā)展，讓老百姓在進(jìn)行網(wǎng)購時更加便捷，買到物美價廉的進(jìn)口商品。同時，自貿(mào)區(qū)的建設(shè)也為所在區(qū)域提供了良好的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)空間，有利于促進(jìn)勞動力和相關(guān)人才的穩(wěn)定就業(yè)，滿足人民群眾對美好生活的向往。

自由貿(mào)易試驗區(qū)總體方案范文第2篇

為什么要有自貿(mào)區(qū)？上海自貿(mào)區(qū)好在哪里？它將如何創(chuàng)新運作？它未來如何走向？它有什么風(fēng)險？其他地方如何借鑒和復(fù)制它的模式？企業(yè)要如何把握這種發(fā)展趨勢？投資者有什么樣的機(jī)遇？自貿(mào)區(qū)將如何與各地聯(lián)動？中國自貿(mào)區(qū)將如何布局？各地區(qū)如何應(yīng)對自貿(mào)區(qū)未來？

改革已經(jīng)進(jìn)入深水區(qū)，上海自貿(mào)區(qū)便是深水區(qū)中的冰山，現(xiàn)在已經(jīng)浮上來冰山一角，這本書將帶你潛入水中，精準(zhǔn)而專業(yè)地?fù)屜纫徊娇吹剿@人的體量！

上海自貿(mào)區(qū)建設(shè)的機(jī)遇

上海自貿(mào)區(qū)的政策在很多方面實現(xiàn)了突破，編者從書中摘錄幾項熱點問題的政策突破與解讀，使讀者了解自貿(mào)區(qū)建設(shè)的機(jī)遇和本書的編寫體例。

金融開放創(chuàng)造的機(jī)遇

政策：允許符合條件的外資金融機(jī)構(gòu)設(shè)立外資銀行，以及符合條件的民營資本與外資金融機(jī)構(gòu)共同設(shè)立中外合資銀行；在條件具備時，適時在試驗區(qū)內(nèi)試點設(shè)立有限牌照銀行。建議允許區(qū)內(nèi)符合條件的中資銀行（含分行、支行）從事離岸業(yè)務(wù)。[摘自《中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)總體方案》]

解讀：在試驗區(qū)內(nèi)外匯管制基本放開的背景下，區(qū)內(nèi)銀行不僅可以經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)，同時也可以直接開展外幣有關(guān)業(yè)務(wù)，這將對中國銀行國際化經(jīng)營帶來明顯促進(jìn)作用。政策首次提出允許民營資本與外資金融機(jī)構(gòu)成立合資銀行，這必將對民營資本進(jìn)入金融業(yè)起到有力推動作用。另外，政策首次提出允許設(shè)立有限牌照銀行。

進(jìn)展：目前進(jìn)入自貿(mào)區(qū)的外資銀行有星展銀行、匯豐銀行、東亞銀行、三井住友銀行、澳新銀行、德意志銀行、三菱東京日聯(lián)銀行、瑞穗銀行和花旗銀行，都是以開設(shè)支行形式進(jìn)駐自貿(mào)區(qū)。2014年1月，匯豐、東亞以及星展三家銀行自貿(mào)區(qū)支行正式對外開業(yè)。

平臺經(jīng)濟(jì)將有什么前景？

政策：探索在試驗區(qū)內(nèi)設(shè)立國際大宗商品交易和資源配置平臺，開展能源產(chǎn)品、基本工業(yè)原料和大宗農(nóng)產(chǎn)品的國際貿(mào)易。[摘自《中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)總體方案》]

解讀：我們在此將“平臺經(jīng)濟(jì)”定義為一種宏觀的經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式，即一個城市或區(qū)域具有匯集國內(nèi)外貿(mào)易、金融、物流、信息交易活動的服務(wù)功能和集散功能，從而具備強(qiáng)大的國內(nèi)外資源配置能力。國際大宗商品交易平臺的建立和運營，不僅能使上海成為亞太地區(qū)國際大宗商品交易和流轉(zhuǎn)的一個主要市場和節(jié)點，而且有可能對一些主要大宗商品的國際交易價格產(chǎn)生示范性影響。這不僅能提高上海在國際貿(mào)易方面的功能和效應(yīng)，而且也可能成為世界各國在國際貿(mào)易中的一個重要結(jié)算平臺，從而進(jìn)一步提升上海在全球經(jīng)濟(jì)活動中的資源配置能力。

進(jìn)展：上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)的跨境電子商務(wù)試點有了實質(zhì)性啟動，2013年12月28日由海關(guān)總署牽頭建設(shè)的跨境電子商務(wù)平臺“跨境通”開始試運行，消費者可以在平臺上購買到國外產(chǎn)品。繼“跨境通”網(wǎng)站入駐自貿(mào)區(qū)之后，2013年11月12日，上海國際能源交易中心股份有限公司在自貿(mào)區(qū)注冊成功；12月7日，1號店也入駐自貿(mào)區(qū)。

金融創(chuàng)新帶來自貿(mào)區(qū)最大機(jī)會

政策：允許上海自貿(mào)區(qū)先行先試大額可轉(zhuǎn)讓存單發(fā)行。條件成熟時，放開區(qū)內(nèi)一般賬戶小額外幣存款利率上限。[摘自《關(guān)于金融支持中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)建設(shè)的意見》]

解讀：這是本輪利率市場化改革浪潮中，央行首次就放開存款利率管制作出具體要求。盡管放開的是外幣存款利率，但其對于人民幣利率的放開亦有借鑒價值。利率在管制上的放開必然給市場帶來金融創(chuàng)新的機(jī)會。比如現(xiàn)在監(jiān)管部門重點討論的大額存單、可轉(zhuǎn)換存單、資產(chǎn)證券化等新產(chǎn)品，以及隨之帶來的一級、二級市場交易以及人民幣利率掛鉤的新產(chǎn)品等。

進(jìn)展：在自貿(mào)區(qū)存美元利息要漲啦。中國人民銀行上海總部2014年2月26日宣布，從3月1日開始，將放開上海自貿(mào)區(qū)小額外幣（300萬美元以下）存款利率上限，率先實現(xiàn)外幣存款利率的完全市場化。未來這一政策將在全國推廣。

《贏在自貿(mào)區(qū)》

推薦指數(shù)：

作者：上海財經(jīng)大學(xué)自由貿(mào)易區(qū)

研究院 編著

出版：北京大學(xué)出版社

上海財經(jīng)大學(xué)自由貿(mào)易區(qū)研究院

該研究院是上海財經(jīng)大學(xué)匯集相關(guān)領(lǐng)域?qū)＜覍W(xué)者成立的自貿(mào)區(qū)專業(yè)研究智庫。研究院與國家商務(wù)部、中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)管委會、上海市發(fā)展改革委員會等政府部門密切合作，開展了多項自貿(mào)區(qū)決策咨詢課題，為自貿(mào)區(qū)的建設(shè)和企業(yè)發(fā)展提供了切實的指導(dǎo)。

自貿(mào)區(qū)知識“”

《上海自貿(mào)區(qū)解讀》

作者：周漢民 王其明 任新建 主編

出版：復(fù)旦大學(xué)出版社

本書分上下兩篇：上篇是對上海自貿(mào)區(qū)各項政策的全方位準(zhǔn)確解讀；下篇是專家以隨筆形式對上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)涵的闡發(fā)。本書附有國務(wù)院及上海市有關(guān)部門關(guān)于設(shè)立上海自貿(mào)區(qū)的各類文件匯編。本書是國內(nèi)一本關(guān)于上海自由貿(mào)易區(qū)的專業(yè)性、權(quán)威性的解讀之作。

《中國 （上海） 自由貿(mào)易試驗區(qū)150問》 （第二版）

作者：上海市社會科學(xué)界聯(lián)合會 編

出版：格致出版社 上海人民出版社

本書對設(shè)立上海自貿(mào)試驗區(qū)的目的是什么，上海自貿(mào)區(qū)能給我們帶來什么好處，如何在上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)設(shè)立公司等一系列和我們息息相關(guān)的問題進(jìn)行了很好的解釋。（第二版）根據(jù)最新出臺的政策法規(guī)對第一版的內(nèi)容進(jìn)行了更新，力求做到全面準(zhǔn)確、簡明扼要、針對性強(qiáng)、實用性強(qiáng)。

《中國 （上海） 自由貿(mào)易試驗區(qū)指引》

作者：《中國 （上海） 自由貿(mào)易試驗區(qū)指引》 編委會

自由貿(mào)易試驗區(qū)總體方案范文第3篇

一、上海自貿(mào)試驗區(qū)的成立為上海國際金融中心建設(shè)帶來新契機(jī)

設(shè)立上海自貿(mào)試驗區(qū)是進(jìn)一步深化改革、加快政府職能轉(zhuǎn)變、深化金融領(lǐng)域改革開放的重大舉措，將對上海建設(shè)成國際金融中心產(chǎn)生重要的推動作用。

（一）金融自由化水平提高有利于推進(jìn)上海國際金融中心建設(shè)

從海外的發(fā)展經(jīng)驗看，金融自由化是國際金融中心建設(shè)的支點和必不可少的條件。長期以來，受制于人民幣的非全面可兌換性、利率的非市場化、金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立壁壘等，上海國際金融中心建設(shè)一直進(jìn)展緩慢?，F(xiàn)在，在上海自貿(mào)試驗區(qū)成立之后，在風(fēng)險可控前提下，可在自貿(mào)區(qū)內(nèi)對人民幣資本項目可兌換、金融市場利率市場化、人民幣跨境使用等方面進(jìn)行先行先試。金融服務(wù)業(yè)將對符合條件的民營資本和外資金融機(jī)構(gòu)全面開放，支持在試驗區(qū)內(nèi)設(shè)立外資銀行和中外合資銀行等。這些措施顯然會將金融自由化水平大大提升，進(jìn)而對上海國際金融中心的建設(shè)起到推動作用。

（二）金融領(lǐng)域的開放創(chuàng)新將推動上海金融市場和金融產(chǎn)品創(chuàng)新

從倫敦、紐約等國際金融中心的發(fā)展歷史看，有利于創(chuàng)新但又不失規(guī)范的金融監(jiān)管體系能夠促進(jìn)國際金融中心建設(shè)。一方面，為了防范金融風(fēng)險，政府要進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)管，保證金融中心的穩(wěn)定，另一方面要提供相對寬松的金融環(huán)境，促進(jìn)金融創(chuàng)新，保證金融中心的活力。上海自貿(mào)試驗區(qū)總體方案中明確提出了深化金融領(lǐng)域的開放創(chuàng)新，允許在試驗區(qū)內(nèi)建立面向國際的交易平臺，逐步允許境外企業(yè)參與商品期貨交易，鼓勵金融市場產(chǎn)品創(chuàng)新。這無疑會推動上海金融市場和金融產(chǎn)品的創(chuàng)新步伐，活躍金融市場，為上海國際金融中心建設(shè)帶來新契機(jī)。

（三）跨國公司總部的集聚將促進(jìn)上海國際金融中心建設(shè)

總部經(jīng)濟(jì)也是國際金融中心建設(shè)的一個重要方面。大公司的總部要管理龐大的財務(wù)往來和資金流，對金融產(chǎn)品有強(qiáng)大的需求，也常常需要通過現(xiàn)貨市場與期貨市場的對沖機(jī)制來控制、管理其生產(chǎn)經(jīng)營風(fēng)險。大公司總部的集聚不僅有助于形成資金中心，也有助于活躍包括期貨市場在內(nèi)的金融市場。自貿(mào)試驗區(qū)總體方案明確了將深化跨國公司總部外匯資金集中運營管理試點，促進(jìn)跨國公司設(shè)立區(qū)域性或全球性資金管理中心。這將推動跨國公司總部集聚在上海，進(jìn)而推動上海國際金融中心的建設(shè)。

（四）金融業(yè)國際化水平的提高助力上海國際金融中心建設(shè)

國際金融中心的主要特征就是高度國際化。上海自貿(mào)試驗區(qū)的多項方案措施無疑會提高上海金融業(yè)的國際化水平：在金融制度創(chuàng)新方面，鼓勵企業(yè)利用境內(nèi)外兩種資源、兩個市場，實現(xiàn)跨境融資自由化；在增強(qiáng)金融服務(wù)功能方面，金融服務(wù)業(yè)對符合條件的民營資本和外資金融機(jī)構(gòu)全面開放，支持在試驗區(qū)內(nèi)設(shè)立外資銀行和中外合資銀行，允許金融市場在試驗區(qū)內(nèi)建立面向國際的交易平臺，逐步允許境外企業(yè)參與商品期貨交易。如果能充分利用上海自貿(mào)試驗區(qū)成立及與之相關(guān)的有利政策，必將有利于推動上海國際金融中心的建設(shè)。

二、上海國際金融中心建設(shè)面臨的困難和挑戰(zhàn)

上海在國際金融中心的建設(shè)方面，有很多優(yōu)勢和較為良好的基礎(chǔ)，但也面臨不少困難和挑戰(zhàn)，對此應(yīng)有客觀、清醒的認(rèn)識。

（一）金融市場交易品種單一，交易規(guī)模不足

國際金融中心的一個重要特征是有較大規(guī)模的金融交易活動發(fā)生。而上海當(dāng)前的情況是：一方面，上海股票主板專業(yè)提供專業(yè)寫作論文的服務(wù)，歡迎光臨dylw.net市場不夠活躍，日成交金額常常低于深圳的創(chuàng)業(yè)板和中小企業(yè)板市場；另一方面，金融期貨和金融衍生品市場交易品種單一，交易規(guī)模不足。目前中國金融期貨交易所上市的交易品種只有滬深300指數(shù)期貨和5年期國債期貨。表1為滬深300指數(shù)（HS300）與滬深300指數(shù)期貨（IF）4月份以來的日成交金額數(shù)據(jù)，可以看到，目前滬深300指數(shù)期貨的日成交金額大體為滬深股票現(xiàn)貨市場成交金額的10倍以下。股指期貨的成交金額數(shù)倍于股票現(xiàn)貨交易是國際金融市場的一個規(guī)律性現(xiàn)象，而我國金融期貨的交易品種單一，交易規(guī)模也遠(yuǎn)不及成熟市場，難以發(fā)揮金融期貨的價格發(fā)現(xiàn)和套期保值功能。無論現(xiàn)貨市場還是期貨市場，金融活動的交易規(guī)模都相對比較小，制約著上海國際金融中心的建設(shè)進(jìn)度。

（二）金融機(jī)構(gòu)的集聚度不夠

金融中心是一個國家或地區(qū)金融活動的集中地，從倫敦和紐約等國際金融中心的經(jīng)驗來看，國際金融中心都聚集著相當(dāng)數(shù)量的、高質(zhì)量的金融機(jī)構(gòu)。然而無論是商業(yè)銀行、證券公司還是保險公司，國內(nèi)一些有實力的金融機(jī)構(gòu)的總部并不在上海，譬如，招商銀行、民生銀行、平安保險等總部都分布在北京、深圳等地。金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)如中國人民銀行、中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會的總部也都不在上海。實際上，沒有一些有實力的金融機(jī)構(gòu)作支撐，上海是很難建設(shè)成為國際金融中心的。

（三）非政治中心帶來信息劣勢

與倫敦、東京、巴黎、新加坡等金融中心同時也是所在國的政治中心不同，上海不是我國的政治中心，因此在享受政治中心的許多經(jīng)濟(jì)輻射效應(yīng)和信息溢出效應(yīng)方面，上海不占優(yōu)勢。金融業(yè)是一個高度依賴信息運行并對信息非常敏感的行業(yè)，一個國際金融中心必須能夠大量、及時、客觀的反映市場、機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品變化的專業(yè)提供專業(yè)寫作論文的服務(wù)，歡迎光臨dylw.net各種信息。非政治中心所帶來的信息短板制約著上海建設(shè)成為國際金融中心。

（四）金融市場體系不完整

目前，上海金融中心在各個金融子市場上與世界一流國際金融中心相比仍有較大的差距：股票市場大而不強(qiáng)，截止2012年年底，上交所股票成交額位列全球主要交易所 第四位，亞洲第二位，但上海股票市場大而不強(qiáng)，與國際市場價格的同步性較差；債券市場交易品種單一，政策性銀行債、國債和中期票據(jù)三者的發(fā)行量超過發(fā)行總量的70%，缺少創(chuàng)新品種；金融期貨、衍生品市場尚處于發(fā)展階段的初期，功能沒有得到應(yīng)有的發(fā)揮。金融子市場的不發(fā)達(dá)導(dǎo)致整個金融市場體系不完整，市場的資源配置和風(fēng)險規(guī)避功能未能很好發(fā)揮，限制了上海建設(shè)國際金融中心。

三、抓住上海自貿(mào)試驗區(qū)成立的契機(jī)，推動國際金融中心建設(shè)

在推進(jìn)自貿(mào)試驗區(qū)建設(shè)的過程中，也為上海國際金融中心建設(shè)提供了新的發(fā)展契機(jī)。上海應(yīng)該抓住契機(jī)，大力實施金融產(chǎn)品創(chuàng)新，吸引金融機(jī)構(gòu)匯集，完善信息、完善金融市場體系，實現(xiàn)到2020年將上海建設(shè)成“與中國經(jīng)濟(jì)實力相適應(yīng)的國際金融中心”的目標(biāo)。

（一）大力實施金融產(chǎn)品創(chuàng)新，活躍金融市場

相對于目前滬深兩市的2300多只股票而言，滬深300指數(shù)期貨這一單一的期貨交易品種明顯不足。無論是從為投資者提供更多、更有效的套期保值工具的角度，還是從活躍股指期貨市場交易的角度，都應(yīng)該提供更多的期貨交易品種。上海應(yīng)該抓住當(dāng)前金融領(lǐng)域開放創(chuàng)新的有利時機(jī)，著力發(fā)展金融期貨和金融衍生品市場，活躍股票指數(shù)期貨市場，更好地發(fā)揮金融期貨的價格發(fā)現(xiàn)和套期保值功能，這也是作為國際金融中心建設(shè)的必然要求。

（二）進(jìn)一步吸引國內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)的集聚

國際金融中心是以大量有實力的金融機(jī)構(gòu)的集聚為基礎(chǔ)的，上海應(yīng)該利用金融自由化水平提高的制度和政策環(huán)專業(yè)提供專業(yè)寫作論文的服務(wù)，歡迎光臨dylw.net境吸引功能性金融機(jī)構(gòu)、全國性金融機(jī)構(gòu)、國際性金融機(jī)構(gòu)及其他影響力較大的金融機(jī)構(gòu)不斷落戶上海，既要注重金融機(jī)構(gòu)集聚的數(shù)量，更要注重金融機(jī)構(gòu)集聚的質(zhì)量，把上海建設(shè)成為金融機(jī)構(gòu)總部和功能性金融機(jī)構(gòu)的重要集聚地。

（三）打造完善的金融資訊信息平臺

作為國際性的金融中心，前提條件之一就是能讓市場主體以最快速度、最小成本獲取有效信息，進(jìn)而做出正確判斷。上海應(yīng)借助自貿(mào)區(qū)成立和金融業(yè)國際化水平提高的契機(jī)，打造一批符合國際語境、有全球影響力的財經(jīng)傳媒和金融資訊信息平臺，彌補非政治中心帶來的信息方面的劣勢，進(jìn)一步吸引金融機(jī)構(gòu)和金融市場交易主體，提升上海金融中心在世界范圍內(nèi)的地位和作用。

（四）不斷開拓金融市場的新領(lǐng)域，建立多層次的金融市場體系

借助金融領(lǐng)域開放創(chuàng)新的契機(jī)，上海應(yīng)積極拓展多功能、多層次的金融市場。隨著社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，金融市場的內(nèi)涵和邊界也在發(fā)生變化，譬如，碳金融市場正逐漸成為金融市場的一個重要組成部分。世界權(quán)威機(jī)構(gòu)預(yù)測2020年全球碳金融市場交易金額將達(dá)到3.5萬億美元。不斷開拓金融市場的新領(lǐng)域，也是國際金融中心建設(shè)的題中之義。

參考文獻(xiàn)：

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自由貿(mào)易試驗區(qū)總體方案范文第4篇

資本項目可兌換：助推人民幣國際化

總體方案提出，在風(fēng)險可控前提下，可在試驗區(qū)內(nèi)對人民幣資本項目可兌換進(jìn)行先行先試。分析人士指出，自貿(mào)區(qū)的設(shè)立一方面是為了使國內(nèi)外貿(mào)易更加便利化，降低貨物和服務(wù)貿(mào)易的摩擦成本，另一方面是將金融改革的攻堅環(huán)節(jié)放在自貿(mào)區(qū)進(jìn)行試點，加快利率和匯率市場化的節(jié)奏。而人民幣資本項下的可兌換和更進(jìn)一步的人民幣國際化，恰恰是這兩個問題的重要交叉點，因此推進(jìn)資本項下的可兌換勢在必行。

上海自貿(mào)區(qū)一旦試水人民幣自由兌換和跨境資本流動，不僅可以讓企業(yè)直接以投資為目的，自由兌換人民幣，方便資本跨境投融資，更重要的是，有了這樣一個開頭，人民幣資本項目可兌換將變得勢不可擋，加速人民幣自由兌換的整體進(jìn)程。同時，自貿(mào)區(qū)跨境人民幣結(jié)算的試點、資本項下的可兌換試行，將推動上海人民幣離岸業(yè)務(wù)的發(fā)展，進(jìn)而提升上海與香港在離岸金融中心和亞太金融中心上的競爭力。

然而，風(fēng)險也伴隨其中。我國利率與匯率形成機(jī)制尚未充分市場化，人民幣資本項下可兌換如何推進(jìn)，才能避免大規(guī)模資金外逃、限制跨境套利、防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險？上海自貿(mào)區(qū)這塊“試驗田”，如何化解風(fēng)險？

據(jù)悉，人民幣資本項下可兌換可能探索“分賬管理”模式。中國銀行上海市分行行長助理周和華認(rèn)為，在自貿(mào)區(qū)內(nèi)注冊企業(yè)，可以開設(shè)FTA賬戶（即自貿(mào)賬戶），部分試點企業(yè)還可開設(shè)FTN賬戶（即離岸賬戶）。FTN賬戶可以實現(xiàn)貨幣自由兌換，利率市場化。

一位接近監(jiān)管層的人士向外界透露，F(xiàn)TA賬戶、FTN賬戶與企業(yè)的國內(nèi)賬戶之間，可以實現(xiàn)一定程度的相互“滲透”。就像一個“水龍頭”，人民幣資本項下可兌換的進(jìn)程，就取決于這個“水龍頭”開多大。當(dāng)“水龍頭”開到足夠大的時候，也就實現(xiàn)了資本項下完全開放?！盀榱送苿尤嗣駧艊H化，資本項下可兌換初期應(yīng)該是遵循先本幣后外幣、鼓勵流出限制流入的思路，控制風(fēng)險的關(guān)鍵就在于這個閥值怎么設(shè)計。”這位知情人士說。

交通銀行副行長錢文揮表示，未來自貿(mào)區(qū)內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)可以為所有人辦業(yè)務(wù)，但會根據(jù)客戶的身份進(jìn)行分賬管理、賬戶隔離，嚴(yán)格區(qū)分自貿(mào)區(qū)業(yè)務(wù)和非自貿(mào)區(qū)業(yè)務(wù)，賬、表單獨設(shè)置、單獨計量、單獨核算、單獨考核?！白再Q(mào)區(qū)分賬管理就相當(dāng)于在境外與境內(nèi)之間新建了一道水壩，有助于縮小我國原來境內(nèi)外較大的水位落差 ——自貿(mào)區(qū)內(nèi)與境外相對自由流動，區(qū)內(nèi)資金與區(qū)外境內(nèi)資金有限流動，這需要一系列配套的監(jiān)管要求，既要管住套利的、違規(guī)的資金流動，又要防止傳統(tǒng)監(jiān)管方式簡單套用到自貿(mào)區(qū)。”錢文揮說。

利率市場化：先行先試

上海自貿(mào)區(qū)對利率市場化的探索，可謂是撤掉了銀行的“保護(hù)罩”。對中國銀行業(yè)也將帶來翻天覆地的變化。

利率市場化首先會給自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)帶來利好?？傮w方案明確鼓勵“跨境融資自由化”、“跨境融資便利化”，企業(yè)融資成本將大大降低。以上海銀行間30天期同業(yè)拆放利率（Shibor）為例，目前價格約為5.3%，幾乎是香港的兩倍?！拔覀儸F(xiàn)在只能說是金融工作者，而不能說是銀行家，因為有政策保護(hù)。自貿(mào)區(qū)將是考驗國內(nèi)銀行向現(xiàn)代化商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的里程碑拐點 ?！敝芎腿A說，“到了自貿(mào)區(qū)，銀行要在完全競爭環(huán)境下謀生存，對客戶的響應(yīng)速度、響應(yīng)能力是否具備，風(fēng)險消化管控能力是否能跟上，業(yè)務(wù)模式、報價機(jī)制能否適應(yīng)，都將對銀行形成巨大考驗?！?/p>

毫無疑問，利率市場化撤掉了銀行的“保護(hù)罩”，會壓縮銀行的“法定”利潤空間。但另一方面，也松開了銀行的“捆綁索”，給銀行裝上了創(chuàng)新的“翅膀”。隨著利率市場化進(jìn)程加快，銀行的存貸利差將被攤薄，但自貿(mào)區(qū)內(nèi)推進(jìn)的金融改革，將使銀行在產(chǎn)品組合、產(chǎn)品創(chuàng)新方面大有可為，包括利率、匯率、衍生品創(chuàng)新產(chǎn)品等，綜合資產(chǎn)回報反而會更高，這也更符合國際金融中心的定位。

市場化的難點在于后期監(jiān)管，區(qū)內(nèi)利率市場化后如何監(jiān)管支行和總行之間的資金流動就是一個難點。自貿(mào)區(qū)放開利率后，會吸引大量資金流向自貿(mào)區(qū)。過多資金流向自貿(mào)區(qū)，如監(jiān)管不到位，會延續(xù)目前金融業(yè)的一個惡習(xí)：資金在金融業(yè)內(nèi)空轉(zhuǎn)，在制度套利上出現(xiàn)很多問題。

今年以來，我國的金融改革快馬加鞭，從金融“國十條”出臺、取消貸款利率下限到最新的擴(kuò)大信貸資產(chǎn)證券化試點。在改革的“最后一公里”路上，自貿(mào)試驗區(qū)將扮演重要角色：上海自貿(mào)區(qū)先行先試，可為未來中國金融全面開放和市場化提供正反兩方面的經(jīng)驗和教訓(xùn)。

金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新：力度大

自貿(mào)區(qū)允許符合條件的外資金融機(jī)構(gòu)設(shè)立外資銀行，不僅簡化了原先冗長的設(shè)立子公司審批程序，并且允許外資銀行提供金融交易清算服務(wù)，也有利于助推人民幣國際化，同時也有可能成為上海的一大競爭優(yōu)勢。對于已在國內(nèi)本地注冊的外資法人銀行，整體是一個利好消息。合理的預(yù)期是有些在境內(nèi)不能做的業(yè)務(wù)可以在區(qū)內(nèi)做，因此不是業(yè)務(wù)的替代關(guān)系，而是可發(fā)展新的業(yè)務(wù)范圍。而在產(chǎn)品方面，自貿(mào)區(qū)肯定會借鑒國際上比較流行、比較有效，而且比較容易監(jiān)管的那些產(chǎn)品。經(jīng)營這些產(chǎn)品外資銀行更有經(jīng)驗，在這樣的情況下，外資銀行可能更有機(jī)會。

中資銀行獲取離岸金融資格，開展離岸人民幣業(yè)務(wù)，可試點各類跨境人民幣資本項下業(yè)務(wù)，有利于銀行形成跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，帶動整體國際業(yè)務(wù)和客戶“走出去”服務(wù)的提升；同時自貿(mào)區(qū)銀行分支機(jī)構(gòu)將和境外銀行享有同等待遇，為銀行加大業(yè)務(wù)的創(chuàng)新和試點力度，試點綜合經(jīng)營提供了難得的“練兵場”。隨著境內(nèi)外資金流動渠道的進(jìn)一步打開，在岸離岸業(yè)務(wù)功能的進(jìn)一步完善，客戶的選擇余地將更為豐富，銀行提供的金融產(chǎn)品也有了更大的組合空間。

自由貿(mào)易試驗區(qū)總體方案范文第5篇

根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于印發(fā)中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)總體方案的通知》（以下簡稱國務(wù)院方案）以及國家工商總局、人民銀行等各部委所的配套文件，我們認(rèn)為在自貿(mào)區(qū)內(nèi)注冊的企業(yè)在投資準(zhǔn)入、貿(mào)易便利、金融支持等方面享有如下幾個方面的優(yōu)勢。

縮小投資準(zhǔn)入門檻

上海自貿(mào)區(qū)擴(kuò)大了外資開放領(lǐng)域，在金融服務(wù)、航運服務(wù)、商貿(mào)服務(wù)、專業(yè)服務(wù)、文化服務(wù)以及社會服務(wù)等六大領(lǐng)域擴(kuò)大開放，同時探索建立“負(fù)面清單”管理模式，對外商投資試行準(zhǔn)入前國民待遇。所謂“負(fù)面清單”，即除了清單上規(guī)定不能干的，其他都可以干，且不再需要政府事前審批。

我們認(rèn)為，對于外國投資者以及準(zhǔn)備與外國投資者合作投資的國內(nèi)投資者而言，若您希望從事的行業(yè)本屬于《外商投資產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄》中的限制類行業(yè)，或許在自貿(mào)區(qū)內(nèi)便屬于不受限制。因此，建議您仔細(xì)核對“負(fù)面清單”，若屬于自貿(mào)區(qū)內(nèi)擴(kuò)大開放的領(lǐng)域，便可前往自貿(mào)區(qū)內(nèi)投資自貿(mào)區(qū)外屬于限制類行業(yè)的業(yè)務(wù)。

國際貿(mào)易更為便利

自貿(mào)區(qū)內(nèi)允許企業(yè)“先進(jìn)區(qū)，再申報”，滿足企業(yè)對貨物快速放行的需求，在區(qū)域內(nèi)允許外國商品貨物豁免關(guān)稅，免除通關(guān)、清關(guān)的手續(xù)，可在區(qū)域內(nèi)自由流通或再出境。

我們認(rèn)為，若您打算從事國際貿(mào)易業(yè)務(wù)，則在自貿(mào)區(qū)內(nèi)注冊商貿(mào)流通企業(yè)，或?qū)@得更為便捷、高效的物流、通關(guān)服務(wù)。

大力度的金融支持

根據(jù)國務(wù)院方案，在自貿(mào)區(qū)內(nèi)將對人民幣資本項目可兌換、金融市場利率市場化、人民幣跨境使用等方面進(jìn)行先行先試。中國人民銀行隨后在2013年12曰2日了《關(guān)于金融支持中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)建設(shè)的意見》，該 “意見”進(jìn)一步就貿(mào)易便利化、人民幣跨境結(jié)算、外匯管理、利率市場化等方面做出了更為詳細(xì)的規(guī)定。其中，區(qū)內(nèi)企業(yè)設(shè)立可本外幣自由貿(mào)易賬戶，該賬戶可與境外賬戶、境內(nèi)區(qū)外的非居民賬戶、非居民自由貿(mào)易賬戶以及其他居民自由貿(mào)易賬戶之間的資金自由劃轉(zhuǎn)，該措施明顯加大對自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)跨境貿(mào)易的金融支持力度。

便利的境外投資

境外投資，是指境內(nèi)投資主體通過新建、購并、參股、增資等方式在境外或取得既有的所有權(quán)、控制權(quán)、經(jīng)營管理權(quán)及其他權(quán)益的行為。目前我國境內(nèi)自然人或公司對外投資需要經(jīng)過商務(wù)委、發(fā)改委等部門的審批，程序相對復(fù)雜，但是自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)對境外投資實行以備案制為主的管理方式，對境外投資一般項目實行備案制，由自貿(mào)區(qū)管委會負(fù)責(zé)備案管理，從而提高境外投資便利化程度。

因此，如果您有意向長期在境外進(jìn)行投資，考慮通過上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)的企業(yè)作為對外投資的平臺，則投資審批流程以及外匯結(jié)算方面都享有極大的便利。

適度的稅收支持

我們需要特別指出的是，在稅務(wù)支持方面，自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)并不享受15%的企業(yè)所得稅，此點與早期關(guān)于自貿(mào)區(qū)稅收支持政策的預(yù)測有所差異。但是，對于自貿(mào)區(qū)內(nèi)的企業(yè)，因非貨幣性資產(chǎn)對外投資等資產(chǎn)重組行為產(chǎn)生資產(chǎn)評估增值，據(jù)此確認(rèn)的非貨幣性資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓所得，可在不超過5年期限內(nèi)，分期均勻計入相應(yīng)年度的應(yīng)納稅所得額，按規(guī)定計算繳納企業(yè)所得稅。

靈活的注冊資本制度

在上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)設(shè)立的企業(yè)實行注冊資本認(rèn)繳登記制，不登記公司實收資本，也不強(qiáng)制性要求公司做出驗資報告，同時區(qū)內(nèi)還放寬注冊資本登記條件，取消有限責(zé)任公司最低注冊資本3 萬元、一人有限責(zé)任公司最低注冊資本10萬元、股份有限公司最低注冊資本500萬元的規(guī)定；不再限制公司全體股東（發(fā)起人）的貨幣出資金額占注冊資本的比例；不再規(guī)定公司股東（發(fā)起人）繳足出資的期限。

因此，與自貿(mào)區(qū)外設(shè)立企業(yè)相比，區(qū)內(nèi)企業(yè)對注冊資本要求更為靈活。但是需要特別說明的是，靈活的注冊資本制度并不意味著1元錢也可以在自貿(mào)區(qū)內(nèi)注冊企業(yè)，同時也不意味著在自貿(mào)區(qū)內(nèi)注冊企業(yè)可以將注冊資本任意的提高，注冊資本數(shù)額仍應(yīng)當(dāng)根據(jù)企業(yè)的實際需要以及股東承擔(dān)風(fēng)險的能力綜合考慮。