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對(duì)金融監(jiān)管工作的認(rèn)識(shí)范文第1篇

(一)監(jiān)管理念缺位

銀監(jiān)分設(shè)后，基層央行的工作偏重于金融服務(wù)，圍繞執(zhí)行貨幣政策，服務(wù)于地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展。加之受監(jiān)管實(shí)施程序繁雜，費(fèi)時(shí)又費(fèi)力，行政處罰款項(xiàng)需全額上繳財(cái)政得不到實(shí)惠；監(jiān)管工作不列入績(jī)效考核；監(jiān)管容易得罪金融機(jī)構(gòu)，傷及個(gè)人感情，甚至引起地方政府的不滿，不利于央行工作的開(kāi)展等因素制約，使基層央行對(duì)一些業(yè)務(wù)的管理更注重服務(wù)，輕于監(jiān)管。

(二)監(jiān)管力度減弱

目前基層央行對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施檢查的次數(shù)、業(yè)務(wù)量呈逐漸下降趨勢(shì)，特別是自行組織的檢查次數(shù)更是少之更少，從具體項(xiàng)目來(lái)看，除反洗錢(qián)、貸款卡和人民幣反假等業(yè)務(wù)的檢查頻度有所提高外，其他監(jiān)管職能的頻度均明顯下降。

(三)監(jiān)管力量缺乏

一是人員配備不足，無(wú)相應(yīng)的內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和人員保障，監(jiān)督檢查被動(dòng)乏力。二是人員結(jié)構(gòu)老化一定程度上制約了監(jiān)管職能的有效發(fā)揮。三是專業(yè)素質(zhì)不高。基層教育培訓(xùn)工作在金融監(jiān)管方面較為零散，監(jiān)管人員知識(shí)結(jié)構(gòu)不均，監(jiān)管能力不強(qiáng)。四是行政許可不規(guī)范?！缎姓S可法》實(shí)施以后，對(duì)執(zhí)法的要求更加嚴(yán)格和規(guī)范，目前，基層央行沒(méi)有形成一套完整的監(jiān)管制度和檢查操作規(guī)程，檢查項(xiàng)目有的程序不到位，有的資料不規(guī)范。

(四)監(jiān)管機(jī)制缺陷

從社會(huì)環(huán)境來(lái)看，基于工作職能及部門(mén)利益，政府以及社會(huì)各部門(mén)側(cè)重點(diǎn)和出發(fā)點(diǎn)不盡相同，在經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)作管理中，難以真正發(fā)揮監(jiān)管整體效應(yīng)。

(五)監(jiān)管制度滯后

一是部分監(jiān)管法規(guī)不適應(yīng)經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展需要，如1988年10月1日國(guó)務(wù)院實(shí)施的《現(xiàn)金管理暫行條例》“暫行”18年之久，一直未作任何修改。二是有關(guān)監(jiān)管的法律法規(guī)尚不成體系，相互間甚至有政策差異，操作時(shí)易造成監(jiān)管異化和職能錯(cuò)位。

(六)監(jiān)管手段乏力

集中體現(xiàn)為監(jiān)管方式的客觀缺陷。目前基層央行金融監(jiān)管多憑紅頭文件辦事，按上級(jí)布置謀劃，憑老經(jīng)驗(yàn)“跟著感覺(jué)走”，滯后而不超前。同時(shí)，某些重要項(xiàng)目和環(huán)節(jié)仍采用傳統(tǒng)、低效的手工作業(yè)，電子化水平不高。嚴(yán)重削弱了監(jiān)管工作的及時(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性，增大了監(jiān)管難度系數(shù)。

二、對(duì)策建議

(一)重新定位監(jiān)管理念

要用發(fā)展思維和戰(zhàn)略眼光認(rèn)識(shí)金融監(jiān)管的重要性。加強(qiáng)金融宏觀調(diào)控、落實(shí)貨幣政策、確保金融穩(wěn)定、推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。強(qiáng)化“有為有位”意識(shí)教育，樹(shù)立塑造央行監(jiān)管新威信的觀念。成立專門(mén)的領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)本行監(jiān)管工作的全盤(pán)規(guī)劃，形成完善的工作機(jī)制。

(二)適當(dāng)復(fù)歸監(jiān)管職能

目前監(jiān)管信息共享機(jī)制尚未建立，在人民銀行分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行貨幣政策的信息成本和協(xié)調(diào)成本上升的情況下，應(yīng)適當(dāng)強(qiáng)化金融監(jiān)管職能，通過(guò)監(jiān)管手段發(fā)現(xiàn)、糾正金融機(jī)構(gòu)在執(zhí)行中央銀行政策方面存在的偏差。

(三)及時(shí)完善監(jiān)管制度

建議圍繞九項(xiàng)監(jiān)管職能，對(duì)現(xiàn)行行政法規(guī)、規(guī)章、制度、辦法等梳理清楚，進(jìn)行必要的修改、補(bǔ)充、完善，并編印成冊(cè)作為基層央行監(jiān)管工具書(shū)。同時(shí)，制訂統(tǒng)一規(guī)范的違規(guī)處罰實(shí)施細(xì)則，便于基層央行行政執(zhí)法操作。

(四)全面提升監(jiān)管手段

基層央行要加大科技投入，提高金融監(jiān)管工作的科技含量，建立起功能齊全、設(shè)備完善、網(wǎng)絡(luò)暢通的信息通道，加強(qiáng)對(duì)銀行、稅務(wù)、財(cái)政資金的監(jiān)測(cè)、審核、分析工作，做到日常實(shí)時(shí)監(jiān)管。通過(guò)運(yùn)用現(xiàn)代化管理手段，全面提高基層央行監(jiān)管工作效率和質(zhì)量，增強(qiáng)監(jiān)管力度。

對(duì)金融監(jiān)管工作的認(rèn)識(shí)范文第2篇

×尊敬的各位評(píng)委、同志們：

×您們好首先感謝組織給我這次競(jìng)聘中師職務(wù)的機(jī)會(huì)。

×我叫，現(xiàn)年歲，年月畢業(yè)于山東財(cái)政學(xué)院，同年分配到，從事會(huì)計(jì)工作。年月調(diào)入，年機(jī)構(gòu)改革，先后從事稽核、金融監(jiān)管工作，原創(chuàng)：年被市行指定為監(jiān)管組成員。年被聘為助理會(huì)計(jì)師，年考取了全國(guó)會(huì)計(jì)師任職資格?，F(xiàn)在金融管理科工作。

×下面我將任助理會(huì)計(jì)師以來(lái)的工作情況匯報(bào)如下：

×一是政治素質(zhì)過(guò)硬，業(yè)務(wù)知識(shí)全面。

×

×講學(xué)習(xí)、講政治是我始終不渝的追求和信念，是我提高思想認(rèn)識(shí)和業(yè)務(wù)素質(zhì)，做好各項(xiàng)工作的根本保證。在任助師六年期間，本人尤其重視對(duì)金融、會(huì)計(jì)和經(jīng)濟(jì)理論知識(shí)的學(xué)習(xí)。年順利通過(guò)了全國(guó)統(tǒng)一的會(huì)計(jì)師資格的考試。任職以來(lái)的學(xué)習(xí)和實(shí)踐證明，過(guò)硬的政治素質(zhì)、全面的專業(yè)理論知識(shí)和良好的職業(yè)素養(yǎng)為我做好會(huì)計(jì)工作和金融監(jiān)管工作及提高自身分析問(wèn)題、解決問(wèn)題的能力起到了重要的促進(jìn)作用。

×

×二是突出金融監(jiān)管重點(diǎn)，扎實(shí)有效地完成了各項(xiàng)工作。

×

×、高質(zhì)量完成非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作任務(wù)。在非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作中，我擔(dān)負(fù)著報(bào)表報(bào)送工作，非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作要求高，責(zé)任大。為此我認(rèn)真收集被監(jiān)管單位的報(bào)表、資料，逐項(xiàng)審核、匯總，并通過(guò)對(duì)報(bào)表的分析，形成有數(shù)據(jù)、有情況、有預(yù)測(cè)、有建議的分析報(bào)告，做到了數(shù)字準(zhǔn)確、內(nèi)容完整、上報(bào)及時(shí)，并且按季向被監(jiān)管單位發(fā)出“非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管通報(bào)”。

×

×、協(xié)助組長(zhǎng)完成嶧城監(jiān)管組檢查任務(wù)。從事監(jiān)管工作以來(lái)，我分別參加了儲(chǔ)蓄存款實(shí)名制、城市信用社更名改制工作、農(nóng)村信用社不良貸款檢查等三十余個(gè)項(xiàng)目的檢查工作，這些工作時(shí)間緊，任務(wù)重，政策性強(qiáng)，在認(rèn)真學(xué)好有關(guān)文件精神的基礎(chǔ)上，嚴(yán)格把關(guān)，較好的完成了各項(xiàng)檢查任務(wù)。特別是城市信用社更名改制工作中，監(jiān)管組能夠擺正自己的位置，作為監(jiān)交人，我們積極出主意想辦法，對(duì)交接方案反復(fù)研究，多次組織會(huì)議，進(jìn)行專題研究。使本次更名改制工作，在不影響營(yíng)業(yè)的情況下完成財(cái)產(chǎn)交接、賬務(wù)交接，順利完成城市信用社平穩(wěn)改制為農(nóng)村信用社，市行驗(yàn)收合格。原創(chuàng)：近幾年來(lái)，在參加的三十余次現(xiàn)場(chǎng)檢查工作中。我都能獨(dú)當(dāng)一面，并撰寫(xiě)了現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告二十余篇，提出整改意見(jiàn)六十余條；部分意見(jiàn)被上級(jí)監(jiān)管部門(mén)采納。充分發(fā)揮了現(xiàn)場(chǎng)檢查作用，較好維護(hù)了人民銀行權(quán)威?？偨Y(jié)本人任職年來(lái)的工作，思路清晰，積極主動(dòng)，許多工作得到了領(lǐng)導(dǎo)和同志們的認(rèn)可，積累了許多經(jīng)驗(yàn)，有了許多收獲。無(wú)論本次競(jìng)聘中級(jí)會(huì)計(jì)師成功與否，我都會(huì)一如既往地做好本職工作，做一名工作負(fù)責(zé)、作風(fēng)踏實(shí)、監(jiān)管高效的優(yōu)秀行員。

對(duì)金融監(jiān)管工作的認(rèn)識(shí)范文第3篇

為推動(dòng)我國(guó)銀行業(yè)的改革和發(fā)展，適應(yīng)加入WT0新形勢(shì)的要求，進(jìn)一步加強(qiáng)和改進(jìn)中央銀行的監(jiān)管工作，提高監(jiān)管水平和效率，2001年7月和2002年7月，中國(guó)人民銀行按照“堅(jiān)持改革、合理分工、管監(jiān)分離、集中監(jiān)管”的原則，先后兩次對(duì)人民銀行內(nèi)部監(jiān)管機(jī)構(gòu)設(shè)置和職責(zé)分工進(jìn)行了調(diào)整。這是人民銀行實(shí)行新的管理體制以來(lái)的一次重大改革，形成了“管監(jiān)分離、集中監(jiān)管”的新的監(jiān)管體制模式，這種模式，對(duì)進(jìn)一步提高人民銀行監(jiān)管的有效性和權(quán)威性具有重要意義，但對(duì)中心支行、縣支行的金融監(jiān)管工作提出了嚴(yán)峻挑戰(zhàn)，必須盡快轉(zhuǎn)變監(jiān)管理念。

一、轉(zhuǎn)變監(jiān)管理念，理清監(jiān)管思路，明確監(jiān)管重點(diǎn)，積極適應(yīng)新形勢(shì)對(duì)防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的要求

針對(duì)“管監(jiān)分離、集中監(jiān)管”體制給基層人民銀行金融監(jiān)管工作帶來(lái)的挑戰(zhàn)和壓力，基層人民銀行應(yīng)盡快轉(zhuǎn)變監(jiān)管理念，確立全新的監(jiān)管思路和重點(diǎn)：即以創(chuàng)建金融安全區(qū)，全面提升社會(huì)信用度為中心，突出抓好地方性中小金融機(jī)構(gòu)金融風(fēng)險(xiǎn)的防范與化解，通過(guò)強(qiáng)化監(jiān)管和扶持措施，督促城市商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社加快改革和發(fā)展的步伐，全面完成上級(jí)行下達(dá)的不良貸款下降、增加盈利或扭虧增盈目標(biāo)；創(chuàng)新對(duì)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行的金融行政性管理措施，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)其經(jīng)營(yíng)管理情況的調(diào)研力度，促進(jìn)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)；繼續(xù)加大金融對(duì)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的支持力度，在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，保持金融穩(wěn)定。從這兩次監(jiān)管機(jī)構(gòu)設(shè)置和職責(zé)分工的調(diào)整可以看出，分行、金融監(jiān)管辦事處監(jiān)管職責(zé)更加明確，而且要大量充實(shí)監(jiān)管力量，這就預(yù)示著下一步基層央行面臨的監(jiān)管任務(wù)會(huì)更加艱巨，對(duì)監(jiān)管工作的質(zhì)量要求會(huì)更高。因此，基層人民銀行要進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)新監(jiān)管體制下強(qiáng)化監(jiān)管工作重要性的認(rèn)識(shí)，堅(jiān)決摒棄無(wú)事可做、無(wú)所作為的消極思想觀念，教育廣大干部職工把思想認(rèn)識(shí)統(tǒng)一到總行黨委的決策上來(lái)，圍繞上述監(jiān)管思路和重點(diǎn)，搞好工作銜接，理順工作關(guān)系，保證新監(jiān)管體制的順利運(yùn)行和優(yōu)勢(shì)的發(fā)揮。

二、完善對(duì)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行行政管理的操作程序和管理責(zé)任制，創(chuàng)新行政管理手段和措施

一是上級(jí)行應(yīng)盡快制訂下發(fā)新監(jiān)管體制下基層人民銀行加強(qiáng)對(duì)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行行政管理的實(shí)施方案。原監(jiān)管體制下對(duì)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)年檢、高級(jí)管理人員考核內(nèi)容，已難以適應(yīng)新形勢(shì)下加強(qiáng)對(duì)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行管理的需要，操作難度較大。應(yīng)將有賴于非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查獲取考核依據(jù)的內(nèi)容進(jìn)行調(diào)整，如經(jīng)營(yíng)合規(guī)性調(diào)整為機(jī)構(gòu)、高級(jí)管理人員的合規(guī)性，使調(diào)整后的內(nèi)容，既符合銀行管理工作的特點(diǎn)，又便于基層人民銀行的實(shí)施操作。在此基礎(chǔ)上，基層央行修訂完善對(duì)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)行政管理責(zé)任制，明確銀行管理部門(mén)監(jiān)管人員的管理職責(zé)及獎(jiǎng)懲辦法，層層簽訂責(zé)任書(shū)，獎(jiǎng)罰兌現(xiàn)，督促監(jiān)管人員認(rèn)真履行銀行管理職責(zé)。同時(shí)根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、監(jiān)管職責(zé)調(diào)整后的實(shí)際，及時(shí)對(duì)年度責(zé)任目標(biāo)績(jī)效考核辦法的有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行修訂、補(bǔ)充，保證對(duì)機(jī)關(guān)監(jiān)管科室和縣(市)支行年終考核工作的順利實(shí)施。二是疏通基層國(guó)有商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)、高級(jí)管理人員信息傳輸渠道。在新的行政管理操作考核辦法未出臺(tái)之前，基層人民銀行應(yīng)按照《金融機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》和機(jī)構(gòu)年檢、高級(jí)管理人員的考核指標(biāo)規(guī)定，要求轄區(qū)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)定期向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送有關(guān)資料，同時(shí)采取與國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行高級(jí)管理人員座談、高級(jí)管理人員定期匯報(bào)等措施，采集有關(guān)國(guó)有商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)、高級(jí)管理人員考核的信息，為科學(xué)、持續(xù)進(jìn)行國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行管理提供第一手資料。在此基礎(chǔ)上，基層人民銀行要定期對(duì)采集的信息資料進(jìn)行分析、評(píng)價(jià)和咨詢，分析研究機(jī)構(gòu)、高級(jí)管理人員管理中存在的問(wèn)題和解決辦法，通過(guò)召開(kāi)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行管理例會(huì)、下達(dá)通報(bào)或整改通知書(shū)等方式，對(duì)有問(wèn)題的機(jī)構(gòu)督促其整改。

三、建立管監(jiān)分離、集中監(jiān)管協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)機(jī)制

由于新監(jiān)管體制下基層人民銀行仍負(fù)有向分行或金融監(jiān)管辦事處監(jiān)管部門(mén)及時(shí)反映發(fā)現(xiàn)的轄區(qū)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)違規(guī)問(wèn)題的職責(zé)，因此要注重分行銀行管理處與分行、金融監(jiān)管辦事處國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行監(jiān)管部門(mén)，分行、金融監(jiān)管辦事處國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行監(jiān)管部門(mén)與中心支行銀行管理部門(mén)之間監(jiān)管信息的協(xié)調(diào)溝通，避免“管”、“監(jiān)”脫節(jié)現(xiàn)象的發(fā)生。一方面，基層人民銀行要加強(qiáng)轄區(qū)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的調(diào)研活動(dòng)。對(duì)轄區(qū)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)貫徹國(guó)家金融法律法規(guī)情況和影響金融發(fā)展的不安定因素進(jìn)行及時(shí)調(diào)查研究，全面掌握經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因和負(fù)面效應(yīng)。同時(shí)認(rèn)真落實(shí)高級(jí)管理人員任職期間重大事項(xiàng)、違規(guī)違法事件及處理情況的監(jiān)測(cè)報(bào)告制度，把及時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告重大事項(xiàng)作為對(duì)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政管理的重要內(nèi)容，進(jìn)一步明確各級(jí)監(jiān)管人員的責(zé)任，落實(shí)好監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議制度，對(duì)重大事項(xiàng)遲報(bào)、誤報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)等現(xiàn)象，對(duì)其有關(guān)主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行嚴(yán)肅查處，并準(zhǔn)確及時(shí)向分行或金融監(jiān)管辦事處監(jiān)管部門(mén)做好情況反映，便于分行或金融監(jiān)管辦事處及時(shí)運(yùn)用現(xiàn)場(chǎng)檢查手段，采取得力措施化解風(fēng)險(xiǎn)隱患。另一方面，分行或金融監(jiān)管辦事處國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行監(jiān)管部門(mén)定期對(duì)有關(guān)轄區(qū)現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，也要及時(shí)向分行銀行管理部門(mén)和有關(guān)基層人民銀行進(jìn)行通報(bào)，便于基層人民銀行更有效地對(duì)轄區(qū)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)、高級(jí)管理人員進(jìn)行管理，縮短行政管理的時(shí)滯性。

四、以降低不良貸款、扭虧增盈和提高資本充足率為重點(diǎn)，繼續(xù)加大對(duì)中小金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管力度，增強(qiáng)經(jīng)營(yíng)實(shí)力和抗御風(fēng)險(xiǎn)能力

一是全力推進(jìn)城市商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)機(jī)制改革。指導(dǎo)城市商業(yè)銀行以支行改建為突破口，借鑒外地城市商業(yè)銀行經(jīng)驗(yàn)管理的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，爭(zhēng)取政府有效支持，推動(dòng)城市商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)機(jī)制的全面改革，完善法人治理結(jié)構(gòu)，大力推行主要負(fù)責(zé)人公開(kāi)競(jìng)聘選拔，嚴(yán)把高級(jí)管理人員任職資格考試關(guān)和審查關(guān)，全面落實(shí)工效掛鉤，形成高效的人事、分配機(jī)制和業(yè)務(wù)創(chuàng)新機(jī)制，促進(jìn)城市商業(yè)銀行穩(wěn)健規(guī)范運(yùn)作。督促城市商業(yè)銀行繼續(xù)降低不良貸款，開(kāi)展增資擴(kuò)股，提高資本充足率，擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)，努力增加收入和盈利。二是扎實(shí)推進(jìn)農(nóng)村信用社的改革發(fā)展。緊緊抓住分行開(kāi)展縣級(jí)農(nóng)村信用社一級(jí)法人改革試點(diǎn)的有利時(shí)機(jī)，以扎實(shí)的工作態(tài)度，通過(guò)強(qiáng)化監(jiān)管，規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作，加大電子化建設(shè)步伐，完善收入分配制度，保持好農(nóng)信社的良好發(fā)展勢(shì)頭。繼續(xù)督促農(nóng)村信用社以清收盤(pán)活不良貸款為重點(diǎn)，加大收貸收息力度，切實(shí)運(yùn)用好人民銀行支農(nóng)再貸款，努力增加利息收入，實(shí)現(xiàn)扭虧增盈。通過(guò)采取一社一策，清收盤(pán)活、增收節(jié)支、壓縮非生息資產(chǎn)、拓展中間業(yè)務(wù)等方式，切實(shí)做好高風(fēng)險(xiǎn)社的轉(zhuǎn)化工作。三是以規(guī)范管理、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)為目標(biāo)，重點(diǎn)監(jiān)管股份制商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的合規(guī)性，嚴(yán)肅查處存款業(yè)務(wù)中的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。

對(duì)金融監(jiān)管工作的認(rèn)識(shí)范文第4篇

一、入世對(duì)我國(guó)金融監(jiān)管工作的主要影響與沖擊

對(duì)于我國(guó)金融業(yè)而言，入世是一把“雙刃劍”，既帶來(lái)了機(jī)遇又面臨著挑戰(zhàn)，其影響是十分深遠(yuǎn)的。入世的機(jī)遇是潛在的，而挑戰(zhàn)卻是現(xiàn)實(shí)存在的。這種挑戰(zhàn)，除了加劇國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)之間的競(jìng)爭(zhēng)之外，還在于給金融監(jiān)管工作帶來(lái)前所未有的影響與沖擊。

（一）在監(jiān)管理念上，要求逐步向國(guó)際慣例進(jìn)行靠攏。在我國(guó)，中國(guó)人民銀行、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)保監(jiān)會(huì)三大監(jiān)管主體作為國(guó)務(wù)院下屬的行政部門(mén)，自成立之日起就帶有濃厚的行政色彩，目前金融監(jiān)管基本上停留在政府管制和保護(hù)階段。在國(guó)外，越來(lái)越多的國(guó)家拋棄由政府直接管理和提供隱性保證的行政管制，更多地注重金融監(jiān)管的安全與競(jìng)爭(zhēng)、成本與效率的研究，由原來(lái)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)監(jiān)管對(duì)象的嚴(yán)格監(jiān)管走向二者的協(xié)調(diào)配合，由行政命令式的限制性監(jiān)管走向鼓勵(lì)金融創(chuàng)新，體現(xiàn)的是市場(chǎng)主導(dǎo)和自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)這兩大重心，金融監(jiān)管也越來(lái)越借助于市場(chǎng)參與者約束、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部約束和社會(huì)外部監(jiān)督約束?？梢灶A(yù)見(jiàn)，5年的金融對(duì)外開(kāi)放緩沖期，也正是我國(guó)金融監(jiān)管理念不斷更新并逐步向國(guó)際慣例進(jìn)行接軌的過(guò)程。

（二）在制度安排上，要求正確處理分業(yè)與創(chuàng)新的矛盾。在我國(guó)，目前實(shí)行的是分業(yè)經(jīng)營(yíng)下的分業(yè)監(jiān)管制度，由中國(guó)人民銀行、中國(guó)保監(jiān)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)各司其職，分別對(duì)銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、證券業(yè)實(shí)施監(jiān)管。這一體制盡管符合我國(guó)金融發(fā)展現(xiàn)狀，幾年來(lái)也取得了一定的成績(jī)。但是，由于國(guó)外銀行、保險(xiǎn)、證券三業(yè)的界線逐漸模糊，金融創(chuàng)新日益多元化、綜合化，外資金融機(jī)構(gòu)全方位一攬子業(yè)務(wù)服務(wù)制度將對(duì)我國(guó)金融業(yè)現(xiàn)行的單一服務(wù)方式帶來(lái)強(qiáng)烈沖擊。在此背景下，要求金融監(jiān)管當(dāng)局轉(zhuǎn)變觀念，加強(qiáng)協(xié)調(diào)與合作，在現(xiàn)有的體制下適時(shí)調(diào)整監(jiān)管方法和思路，積極尋求現(xiàn)有金融法律、法規(guī)的支持，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上采取更加靈活的措施，以監(jiān)管創(chuàng)新促進(jìn)金融創(chuàng)新，正確好處理分業(yè)與創(chuàng)新之間的矛盾。

（三）在手段運(yùn)用上，要求朝多元化、現(xiàn)代化的方向邁進(jìn)。從國(guó)外來(lái)看，西方國(guó)家監(jiān)管當(dāng)局越來(lái)越注重行政的、法律的、經(jīng)濟(jì)的等多種手段的綜合運(yùn)用，目前基本實(shí)現(xiàn)了多種監(jiān)管手段的互補(bǔ)和統(tǒng)一。同時(shí)，為適應(yīng)經(jīng)濟(jì)、金融全球化和實(shí)時(shí)監(jiān)控、處置風(fēng)險(xiǎn)的需要，監(jiān)管當(dāng)局加快了現(xiàn)代化的進(jìn)程，建立了以網(wǎng)絡(luò)化、電子化為特征的金融監(jiān)管信息共享機(jī)制，降低了監(jiān)管成本。在我國(guó)，金融監(jiān)管手段單一，電子化水平不高，不能做到監(jiān)管機(jī)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和監(jiān)管對(duì)象之間、監(jiān)管對(duì)象和監(jiān)管對(duì)象之間信息的實(shí)時(shí)共享。隨著外資金融機(jī)構(gòu)的陸續(xù)進(jìn)入和金融創(chuàng)新的縱深推進(jìn)，監(jiān)管當(dāng)局面臨著監(jiān)管對(duì)象復(fù)雜化和監(jiān)管范圍擴(kuò)大化兩大現(xiàn)實(shí)問(wèn)題，因此在監(jiān)管手段上必須盡快向多元化、現(xiàn)代化目標(biāo)邁進(jìn)。

（四）在隊(duì)伍建設(shè)上，迫切需要建立一支職業(yè)監(jiān)管隊(duì)伍。一方面，基層監(jiān)管機(jī)構(gòu)中監(jiān)管人員占比過(guò)低，且現(xiàn)有監(jiān)管人員大多沒(méi)受過(guò)正規(guī)的高等教育，缺乏系統(tǒng)的、專業(yè)的金融理論基礎(chǔ)，加之難以得到充分的再深造機(jī)會(huì)，對(duì)新的金融監(jiān)管理論和技術(shù)普遍缺少深入的認(rèn)識(shí)和理解，不能及時(shí)地把豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)與理論知識(shí)相結(jié)合，復(fù)合型監(jiān)管人才十分缺乏。另一方面，入世后，具有豐富人力資源開(kāi)發(fā)經(jīng)驗(yàn)的外資金融機(jī)構(gòu)在將目光瞄準(zhǔn)國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的同時(shí)，也會(huì)積極爭(zhēng)取監(jiān)管人才的加盟。在優(yōu)厚的待遇，良好的培訓(xùn)機(jī)會(huì)，誘人的升職條件面前，現(xiàn)有監(jiān)管人才的流失將不可避免。面對(duì)壓力，只有走國(guó)外發(fā)達(dá)國(guó)家的精英監(jiān)管、專家監(jiān)管之路，培養(yǎng)造就一支精干、高效的職業(yè)監(jiān)管隊(duì)伍，才能適應(yīng)新的形勢(shì)發(fā)展的需要。

二、對(duì)改正我國(guó)金融監(jiān)管工作的幾點(diǎn)政策建議

（一）更新監(jiān)管理念，突出風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管。做好金融監(jiān)管工作，必須要有先進(jìn)的監(jiān)管理念作鋪墊。畢竟，理念是起引導(dǎo)作用的，理念決定觀念，觀念主導(dǎo)思路，思路形成對(duì)策。目前，監(jiān)管當(dāng)局實(shí)施的基本上是限制性監(jiān)管、合規(guī)性監(jiān)管，風(fēng)險(xiǎn)性監(jiān)管沒(méi)有實(shí)質(zhì)性進(jìn)展，普遍缺乏的是安全、效率觀念，這就導(dǎo)致金融業(yè)整體運(yùn)行效率不高，風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題屢控難禁，層出不窮。因此，在入世的背景下，首先要解決的便是監(jiān)管理念問(wèn)題，樹(shù)立起安全與競(jìng)爭(zhēng)、效率與成本并重的思想，在確保金融穩(wěn)定和安全的前提下，徹底拋棄傳統(tǒng)意義上的行政式的限制性監(jiān)管，改進(jìn)現(xiàn)有的合規(guī)性監(jiān)管方式，進(jìn)一步突出風(fēng)險(xiǎn)性監(jiān)管這一重心。在制定和實(shí)施監(jiān)管政策、措施的過(guò)程中，監(jiān)管當(dāng)局要充分考慮到其對(duì)競(jìng)爭(zhēng)、效率和金融創(chuàng)新產(chǎn)生的影響，進(jìn)而采取更加靈活的的監(jiān)管政策和手段，并不斷進(jìn)行監(jiān)管創(chuàng)新，創(chuàng)造有利于競(jìng)爭(zhēng)和金融創(chuàng)新的外部環(huán)境，達(dá)到安全與效率的最佳平衡。

與限制性監(jiān)管、合規(guī)性監(jiān)管不同的是，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管主要參照《巴塞爾協(xié)議》和《有效銀行監(jiān)管的核心原則》等有關(guān)規(guī)定，關(guān)注的是信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)家和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等各種不同類型的風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)調(diào)的是金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管當(dāng)局對(duì)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)的審慎評(píng)估，以充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)自身監(jiān)管的能動(dòng)性，提高其自身風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控水平。在具體監(jiān)管實(shí)踐中，通過(guò)實(shí)施系統(tǒng)性、連續(xù)性的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，使監(jiān)管當(dāng)局能夠站在一個(gè)整體、歷史的高度，對(duì)金融機(jī)構(gòu)做出一個(gè)比較客觀、公正的評(píng)價(jià)，在縱向和橫向比較中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，尋求解決問(wèn)題的正確途徑，真正體現(xiàn)出監(jiān)管的靈活性和前瞻性，在發(fā)展中防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)“維護(hù)金融體系穩(wěn)定、維護(hù)國(guó)家金融安全”這一終極目標(biāo)。

（二）強(qiáng)化人本管理，堅(jiān)持依法監(jiān)管。應(yīng)對(duì)入世，關(guān)鍵的問(wèn)題在于人才。作為生產(chǎn)力中最活躍的因素，人的問(wèn)題解決了，工作效率也就上去了。金融監(jiān)管是一項(xiàng)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，從決策到傳達(dá)再到執(zhí)行，監(jiān)管效率的提高迫切需要大量高素質(zhì)的復(fù)合型的監(jiān)管人才。為此，監(jiān)管當(dāng)局必須強(qiáng)化人本管理理念，對(duì)現(xiàn)有的監(jiān)管人力資源管理體制大膽進(jìn)行改革，破除“論資排輩、求全責(zé)備、求穩(wěn)怕亂、瞻前顧后”的思想，樹(shù)立“任人唯賢、用人之長(zhǎng)、重視人才、培養(yǎng)人才、使用人才”觀念，鼓勵(lì)人才脫穎而出，做到人盡其才，才盡其用。要制訂切實(shí)可行的人才培養(yǎng)規(guī)劃，營(yíng)造一個(gè)良好的人才培養(yǎng)氛圍，建立健全人才培養(yǎng)激勵(lì)機(jī)制，建立完善人才培訓(xùn)網(wǎng)絡(luò)，以吸引人才、發(fā)現(xiàn)人才、用好人才，迅速提高金融監(jiān)管隊(duì)伍的整體素質(zhì)，進(jìn)而建立一支以精英監(jiān)管、專家監(jiān)管為主導(dǎo)的精干、高效的職業(yè)監(jiān)管隊(duì)伍，適應(yīng)日益復(fù)雜的金融形勢(shì)，應(yīng)對(duì)入世所帶來(lái)的各種挑戰(zhàn)。

5年緩沖期之后，我國(guó)將取消市場(chǎng)準(zhǔn)入中的非審慎性的限制措施，實(shí)行透明度原則，外資金融機(jī)構(gòu)充分實(shí)現(xiàn)國(guó)民待遇，這對(duì)監(jiān)管當(dāng)局依法監(jiān)管提出了更高的要求。因此，對(duì)監(jiān)管當(dāng)局來(lái)講，一方面，要進(jìn)一步增強(qiáng)法治意識(shí)。通過(guò)定期舉辦培訓(xùn)班、研討會(huì)等形式，組織監(jiān)管人員集中學(xué)習(xí)新的監(jiān)管法規(guī)和國(guó)際金融監(jiān)管規(guī)則與標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容，增強(qiáng)監(jiān)管人員的法治意識(shí)，牢固樹(shù)立“有法必依、執(zhí)法必嚴(yán)、違法必糾”的依法監(jiān)管思想。另一方面，要加快金融立法。對(duì)于與國(guó)際慣例相悖的金融法律、法規(guī)文件，或者法律、法規(guī)之間相互抵觸的，要毫不猶豫地清理、修訂、廢止；對(duì)于金融監(jiān)管中的一些具體操作若還沒(méi)有專門(mén)的法律法規(guī)，或者只是以部門(mén)行政文件來(lái)進(jìn)行明確的，要抓緊相關(guān)法律、法規(guī)的制訂；對(duì)已出臺(tái)的金融法律、法規(guī)，抓緊制訂相應(yīng)的實(shí)施細(xì)則，使其具有可操作性，解決當(dāng)前金融監(jiān)管中無(wú)法可依和有法難依的問(wèn)題，避免出現(xiàn)金融監(jiān)管的法律真空和法律風(fēng)險(xiǎn)。

（三）改進(jìn)監(jiān)管方式，提升監(jiān)管效率。加入WTO后，金融政策、經(jīng)營(yíng)環(huán)境發(fā)生了重大變化，這就要求監(jiān)管當(dāng)局適應(yīng)新形勢(shì)，推出新舉措，解決新問(wèn)題，切實(shí)提升監(jiān)管效率。首先，在監(jiān)管手段上，由單一走向多元。即從過(guò)去的以行政手段為主過(guò)渡到行政手段、法律手段和經(jīng)濟(jì)手段三者之間的協(xié)調(diào)配合，優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，不斷豐富和創(chuàng)新監(jiān)管手段。其次，在監(jiān)管層次上，走科技監(jiān)管之路。要加大對(duì)監(jiān)管的科技投入，提高金融監(jiān)管的網(wǎng)絡(luò)化、電子化水平，建立金融監(jiān)管信息系統(tǒng)、金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)內(nèi)部之間、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和監(jiān)管對(duì)象之間、監(jiān)管對(duì)象之間的信息共享，避免監(jiān)管時(shí)滯和高成本，確保監(jiān)管質(zhì)量和效率。再次，在成效檢驗(yàn) 上，建立監(jiān)管指標(biāo)的考評(píng)機(jī)制。要根據(jù)各金融機(jī)構(gòu)的不同特點(diǎn)，制定銀行、保險(xiǎn)、證券業(yè)量化指標(biāo)，從風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、效益性管理、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)等多方面形成一套完善的量化指標(biāo)與考評(píng)機(jī)制，并將考評(píng)結(jié)果向社會(huì)公布，提高金融業(yè)的信息披露透明度。

此外，在監(jiān)管方式上，注重合規(guī)性監(jiān)管與風(fēng)險(xiǎn)性監(jiān)管的協(xié)調(diào)統(tǒng)一。在改進(jìn)和提高現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的效能上，以合規(guī)性檢查為前提，以風(fēng)險(xiǎn)性監(jiān)管為主題，同時(shí)借助外部審計(jì)師、外部會(huì)計(jì)師、律師和外部評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等中介力量，對(duì)有問(wèn)題的機(jī)構(gòu)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)管，確保問(wèn)題及時(shí)發(fā)現(xiàn)、及時(shí)糾正；在完善非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督體系方面，既要堅(jiān)持審慎性會(huì)計(jì)原則，更要做到謹(jǐn)慎原則與彈性原則、合規(guī)性指標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)性指標(biāo)相結(jié)合，通過(guò)對(duì)資本充足率、流動(dòng)性比率、大額單筆貸款風(fēng)險(xiǎn)、外匯風(fēng)險(xiǎn)等重要指標(biāo)設(shè)置一個(gè)合理的監(jiān)管指導(dǎo)線（最低比率），對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)管、資本控制與風(fēng)險(xiǎn)處置等措施，充分發(fā)揮非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的早期風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、識(shí)別和預(yù)警功能。

對(duì)金融監(jiān)管工作的認(rèn)識(shí)范文第5篇

在市場(chǎng)信息極不平衡的情況下就會(huì)發(fā)生金融套利行為，在市場(chǎng)中配置資源時(shí)，如果配置狀態(tài)不協(xié)調(diào)，不一致，并反映出供不應(yīng)求的狀況，這時(shí)投資者就會(huì)受到金融套利行為的引導(dǎo)，通過(guò)分析種種不平衡的問(wèn)題，來(lái)整合和優(yōu)化市場(chǎng)資源，使投資者從中獲取更多的經(jīng)濟(jì)效益，這可以保障金融市場(chǎng)的平衡發(fā)展。如果投資者缺少金融套利行為的引導(dǎo)，投資者依靠自己是很難理解市場(chǎng)的真實(shí)狀況，很可能導(dǎo)致決策上的失誤，這樣會(huì)加劇市場(chǎng)的失衡問(wèn)題。

(一)影響金融制度的發(fā)揮金融套利這種行為，掙脫了金融制度的束縛，無(wú)法發(fā)揮出對(duì)套利行為監(jiān)管的作用，無(wú)法將更多的時(shí)間和精力都投入進(jìn)去，對(duì)套利行為缺少監(jiān)管的力度，這樣就給金融市場(chǎng)的發(fā)展創(chuàng)造了條件。

(二)促使金融監(jiān)管加快改革金融套利這種行為的存在，反映了我國(guó)的金融監(jiān)管工作不全面、不完善。雖然已經(jīng)確立了金融監(jiān)管制度，但是卻不能全面的監(jiān)管金融套利行為，所以金融監(jiān)管弊端被暴露出來(lái)。盡管金融套利行為的某個(gè)層面和金融市場(chǎng)發(fā)展有聯(lián)系，可是如果不能做到有效的監(jiān)控這種行為，將會(huì)影響到金融市場(chǎng)的發(fā)展。所以，金融套利行為的存在，在一定程度上推進(jìn)了金融市場(chǎng)的改革。

二、對(duì)金融經(jīng)濟(jì)中金融套利行為的思考

(一)金融套利行為已經(jīng)掙脫了金融管制的約束，金融監(jiān)管制度也喪失了控制力，以至于癱瘓雖然上級(jí)部門(mén)已經(jīng)對(duì)監(jiān)管網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行了擴(kuò)大，然而所起到的監(jiān)管效果卻不大，另外，監(jiān)管工作需要花費(fèi)很大的成本，這樣長(zhǎng)時(shí)間的投資來(lái)用于監(jiān)管，而沒(méi)有成效，金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管工作就會(huì)慢慢的放松下來(lái)。

(二)金融套利行為的出現(xiàn)致使金融企業(yè)的各項(xiàng)工作開(kāi)始自由、散漫，工作變得越來(lái)越復(fù)雜，金融業(yè)務(wù)范圍也開(kāi)始向國(guó)際化拓展，這樣就使以往固有的監(jiān)管制度沒(méi)有了支撐，所以就開(kāi)始考慮如何才能使監(jiān)管制度更新穎。

(三)金融套利行為促進(jìn)了金融經(jīng)濟(jì)發(fā)展無(wú)論是投資者還是管理者，都必須從金融套利自身的特性出發(fā)，并且要預(yù)見(jiàn)金融套利行為所帶來(lái)的金融風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)壓力，對(duì)待這個(gè)問(wèn)題需要辯證的分析，在強(qiáng)化其優(yōu)勢(shì)的同時(shí)也要找出不足之處，只有這樣，才能解決其中的問(wèn)題，但是如果控制上存在問(wèn)題，那么也將影響到金融市場(chǎng)秩序。

三、加強(qiáng)和管理好金融套利行為的對(duì)策

在市場(chǎng)環(huán)境中，金融套利行為始終表現(xiàn)出它的兩面性特點(diǎn)，盡管在金融活動(dòng)中金融套利這種行為是廣泛存在的，能夠使金融市場(chǎng)向著良性的方向發(fā)展，然而，這種套利行為卻始終是通過(guò)一種不均衡的手段來(lái)索取利潤(rùn)，一旦管理工作失去控制力，很可能會(huì)危害到市場(chǎng)的正常運(yùn)行和發(fā)展。為了避免不利因素的困擾，就要加大金融套利行為管理的力度，還要處理好金融市場(chǎng)和金融經(jīng)濟(jì)之間所存在的關(guān)系，只有這樣才能為穩(wěn)定金融市場(chǎng)創(chuàng)造有利條件，以下是筆者的建議，僅供參考：

(一)在金融市場(chǎng)中適當(dāng)?shù)耐菩凶杂苫砟罱鹑跈C(jī)構(gòu)為了能夠節(jié)約更多的成本，并使市場(chǎng)能夠健康穩(wěn)定的發(fā)展，就需要在金融市場(chǎng)中適當(dāng)?shù)耐菩凶杂苫砟?，并將鮮活的生命力注入到金融市場(chǎng)中。另外，建立健全完善的市場(chǎng)運(yùn)行制度，并加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)的防范，這樣才能在根源上推動(dòng)金融市場(chǎng)的可持續(xù)發(fā)展。

(二)提升金融人才的綜合素質(zhì)金融行業(yè)是一個(gè)極其細(xì)微的工作，金融人員自身的素質(zhì)如何直接關(guān)系到整個(gè)金融市場(chǎng)是否能夠穩(wěn)定、持續(xù)的進(jìn)行，作為金融機(jī)構(gòu)的管理人員，必須加強(qiáng)自身專業(yè)的學(xué)習(xí)，在工作中要善于積累工作經(jīng)驗(yàn)和方法，利用自身的知識(shí)和修養(yǎng)來(lái)不斷增強(qiáng)自身工作的責(zé)任感，提高金融市場(chǎng)的信息化水平，這樣才能使金融市場(chǎng)更加穩(wěn)定地發(fā)展。

(三)強(qiáng)化金融市場(chǎng)的硬件設(shè)施建設(shè)對(duì)金融套利行為進(jìn)行有效的監(jiān)管，就要做好金融市場(chǎng)硬件設(shè)施建設(shè)，發(fā)揮交易網(wǎng)絡(luò)的技術(shù)和作用，同時(shí)還要根據(jù)金融市場(chǎng)的發(fā)展變化來(lái)對(duì)硬件設(shè)施進(jìn)行逐步更新，這樣才能將金融市場(chǎng)強(qiáng)有力的技術(shù)力量體現(xiàn)出來(lái)，才能節(jié)約更多的交易時(shí)間。

(四)建立健全完善的制度有效的制度建設(shè)能夠觸動(dòng)套利者的敏感神經(jīng)，可以促使金融市場(chǎng)的自由化發(fā)展，進(jìn)而使資金能夠更好的流動(dòng)，并將市場(chǎng)機(jī)制作用充分發(fā)揮出來(lái)，以節(jié)約市場(chǎng)的運(yùn)行成本。另外，建設(shè)完善的法律法規(guī)，處理好工作中存在的各種問(wèn)題，規(guī)范金融活動(dòng)，打擊違法的金融活動(dòng)，保障金融市場(chǎng)能夠在健康的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境中生存和發(fā)展。

(五)控制好負(fù)面影響要調(diào)整好經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)，有效收集信息，強(qiáng)化管理，對(duì)于短期的投資要對(duì)其成本進(jìn)行有效控制，并監(jiān)管好資金的流動(dòng)情況，以避免經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)泡沫狀。同時(shí)在經(jīng)濟(jì)處于發(fā)展的不平衡狀態(tài)下，給給予高度的重視，避免風(fēng)險(xiǎn)的蔓延。另外，金融套利行為不可以盲目，要利用相關(guān)的制度來(lái)進(jìn)行監(jiān)管，要保證金融制度的清晰、透明，消除負(fù)面的影響，以使套利行為向著規(guī)范化、科學(xué)化方向發(fā)展。

四、結(jié)束語(yǔ)