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摘要：隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，財務(wù)咨詢公司的數(shù)量日益增多，所面臨的市場環(huán)境也越來越復(fù)雜，只有不斷擴大其市場占有率，拓展咨詢業(yè)務(wù)，才能促進(jìn)財務(wù)咨詢公司的快速發(fā)展。

關(guān)鍵詞:財務(wù)咨詢機構(gòu)；業(yè)務(wù)發(fā)展；策略

一、引言

開展財務(wù)咨詢業(yè)務(wù)對財務(wù)咨詢公司的發(fā)展具有十分重要的意義：第一，財務(wù)咨詢公司可以獲取直接收益，如咨詢費等；第二，能夠促進(jìn)財務(wù)咨詢公司不斷整合資源，有利于進(jìn)行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，提升競爭力；第三，可以滿足客戶的諸多需求，從很大程度上提高客戶的貢獻(xiàn)度。因此，要大力拓展財務(wù)咨詢機構(gòu)業(yè)務(wù)。

二、財務(wù)咨詢的基本分類以及操作流程分析

（一）基本分類

1.行業(yè)投資評價型。行業(yè)投資評價型財務(wù)咨詢，和會計師事務(wù)所進(jìn)行的社會鑒證工作有一定的相似之處。進(jìn)行此種財務(wù)咨詢，就是提供一些客觀的建設(shè)性觀點，不摻雜任何利益。財務(wù)咨詢公司的相關(guān)工作人員不斷進(jìn)行調(diào)查并收集一些數(shù)據(jù)，對這些信息進(jìn)行嚴(yán)格的分析，以此為基礎(chǔ)預(yù)測未來。在此過程中必須要遵守誠實、專業(yè)的原則，不去賣公司的產(chǎn)品，也不會推進(jìn)部署，僅進(jìn)行一些分析并提供給相關(guān)的人員。2.財務(wù)整體服務(wù)型。財務(wù)整體服務(wù)型財務(wù)咨詢在進(jìn)行過程中，會給客戶提供全面的服務(wù)，同時，也會獲得相應(yīng)的利益回報。財務(wù)咨詢公司的相關(guān)工作人員會給客戶提供一整套關(guān)于財務(wù)運作的管理建議，對市場進(jìn)行深刻的研究，在提供整體服務(wù)的前提下突出自身的業(yè)務(wù)專長，依據(jù)客戶的實際需要，量身定做規(guī)劃策劃，也可以進(jìn)行貼身服務(wù)，保證客戶享受到專業(yè)到位的服務(wù)。3.附屬增值服務(wù)型附屬增值服務(wù)型財務(wù)咨詢主要是為了擴大財務(wù)咨詢公司的主營業(yè)務(wù)。在實際進(jìn)行時，財務(wù)咨詢公司的相關(guān)工作人員會采用一系列先進(jìn)的理財工具，為企業(yè)或者個人提供客觀公正的財務(wù)分析結(jié)果，給出一些專業(yè)的理財建議，但在此過程中，也會進(jìn)行一些產(chǎn)品銷售。附屬增值服務(wù)型財務(wù)咨詢業(yè)務(wù)通常都是由金融機構(gòu)內(nèi)部的部門提供。

（二）操作流程

1.預(yù)咨詢階段。在預(yù)咨詢階段，首先要進(jìn)行初步接觸，此部分工作主要是財務(wù)咨詢公司的客戶經(jīng)理進(jìn)行，在開發(fā)業(yè)務(wù)時，如果發(fā)現(xiàn)有客戶想要進(jìn)行財務(wù)咨詢，就要掌握此客戶的基本狀況，如業(yè)務(wù)需求等。其次，要進(jìn)行立項審查，主要是相關(guān)的工作人員對項目可行性進(jìn)行分析和研究。再次，財務(wù)咨詢公司要建立咨詢業(yè)務(wù)項目組，依據(jù)實際情況編制項目建議書。項目建議書包含諸多方面，如此項目所涉及的關(guān)鍵問題以及這些問題的解決措施，具體的工作計劃、費用。最后，簽訂合同，對雙方所擁有的各種權(quán)利和需要承擔(dān)的義務(wù)進(jìn)行明確。2.企業(yè)診斷階段。相關(guān)工作人員在對企業(yè)進(jìn)行診斷之前，必須要依據(jù)企業(yè)的種種狀況，如運營目標(biāo)、實際需求等設(shè)立一個合理的指標(biāo)體系。所設(shè)定的企業(yè)評價體系必須全面反映企業(yè)的實際狀況。所運用的診斷方式通常是人工診斷法。相關(guān)診斷人員對企業(yè)內(nèi)外部和市場環(huán)境進(jìn)行一系列調(diào)研，獲取相關(guān)的信息，并根據(jù)以往的診斷經(jīng)驗和專業(yè)知識，對企業(yè)的不足之處進(jìn)行分析，保證所得出的診斷結(jié)果是準(zhǔn)確的。系統(tǒng)需求分析診斷方式，主要是對企業(yè)當(dāng)前運行過程中的需求進(jìn)行嚴(yán)格的研究，發(fā)現(xiàn)企業(yè)發(fā)展所存在的瓶頸，分析出業(yè)務(wù)流程的不足之處并提出優(yōu)化措施。3.方案設(shè)計階段。在方案設(shè)計階段，主要包括研究判斷、咨詢報告以及討論修訂三方面的內(nèi)容。在研究判斷環(huán)節(jié)，發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在的問題并給出解決方式。幫助客戶選擇合理的融資主體，找到最佳的時機解決障礙。在咨詢報告環(huán)節(jié)，向客戶提供一些相關(guān)報告。在討論修訂環(huán)節(jié)，和客戶進(jìn)行交流，了解他們的態(tài)度，認(rèn)真聽取意見，對所制定的各種方案進(jìn)行討論，確定出最優(yōu)的方案。4.方案實施階段。方案實施就是依據(jù)之前所確定的方案進(jìn)行相關(guān)的活動。在具體的項目實施環(huán)節(jié)，要對實際的實施狀況進(jìn)行嚴(yán)格的動態(tài)監(jiān)督，保障所進(jìn)行的相關(guān)活動滿足計劃要求。在項目收尾和總結(jié)環(huán)節(jié)，相關(guān)工作人員必須要對合同所列舉的各種條款要求進(jìn)行一一核對，滿足客戶的需求。同時，工作人員應(yīng)該把相關(guān)的文件信息進(jìn)行編號存檔，方便日后查閱。還要進(jìn)行信息反饋。將預(yù)期效果和實際結(jié)果進(jìn)行比較，設(shè)立科學(xué)合理的信息反饋機制。

三、財務(wù)咨詢機構(gòu)業(yè)務(wù)的推廣策略

（一）財務(wù)咨詢機構(gòu)業(yè)務(wù)推廣期策略

在財務(wù)咨詢機構(gòu)業(yè)務(wù)的推廣期，嘗試進(jìn)行運作，通過各種推廣活動積累一定的經(jīng)驗，逐漸擴大市場，同時，也要不斷完善自身的產(chǎn)品，打造工作團(tuán)隊。此階段的目標(biāo)主要有以下五個方面;第一，財務(wù)咨詢機構(gòu)必須重點研發(fā)幾個產(chǎn)品，在這幾個產(chǎn)品中要有一定的突破;第二，財務(wù)咨詢機構(gòu)要形成科學(xué)合理的財務(wù)咨詢產(chǎn)品體系;第三，采取一系列先進(jìn)的方法和措施打造一個科學(xué)合理的財務(wù)咨詢業(yè)務(wù)制度;第四，財務(wù)咨詢機構(gòu)要探討一些行之有效的激勵機制;第五，打造一支專業(yè)能力較強、富有豐富工作經(jīng)驗的財務(wù)咨詢隊伍。在此階段可以采取的措施是多種多樣的，主要涵蓋以下幾個方面:第一，財務(wù)咨詢機構(gòu)的相關(guān)工作人員可以協(xié)助進(jìn)行推廣，也可以進(jìn)行一些業(yè)務(wù)運作;第二，財務(wù)咨詢機構(gòu)相關(guān)工作人員要對分散的產(chǎn)品進(jìn)行合理的整合，制定科學(xué)的制度，對產(chǎn)品進(jìn)行大力推廣；第三，財務(wù)咨詢機構(gòu)的產(chǎn)品經(jīng)理必須對產(chǎn)品的相關(guān)知識進(jìn)行大力宣傳，讓每個工作人員都充分掌握產(chǎn)品的相關(guān)信息，加大對工作人員的培訓(xùn)力度；第四，財務(wù)咨詢機構(gòu)需要組建專家團(tuán)，聘請一些專業(yè)技能較高的專家。同時，也要尋找一些戰(zhàn)略合作伙伴，在實際尋找的過程中，必須要對想要合作的公司進(jìn)行嚴(yán)格的考核，審查通過后建立戰(zhàn)略合作關(guān)系；第五，財務(wù)咨詢機構(gòu)要以自身的發(fā)展特點為基礎(chǔ)和前提，設(shè)立合理的通報制度，定期進(jìn)行通報；第六，在業(yè)務(wù)推廣期，財務(wù)咨詢機構(gòu)的相關(guān)管理人員要盡早開始品牌策劃，大力宣傳品牌，培育良好的信譽度，有利于后續(xù)的業(yè)務(wù)拓展；第七，相關(guān)工作人員要進(jìn)行市場調(diào)查，并對調(diào)查結(jié)果進(jìn)行總結(jié)，依據(jù)總結(jié)的內(nèi)容設(shè)立比較完善的客戶需求信息庫。同時，廣泛收集客戶信息，并對信息進(jìn)行總結(jié)和整理，做好客戶儲備工作。

（二）財務(wù)咨詢機構(gòu)業(yè)務(wù)全面開展時期的策略

在財務(wù)咨詢業(yè)務(wù)全面開展時期，所采用的方法主要有以下幾種：第一，財務(wù)咨詢機構(gòu)必須要形成具有自身特點的財務(wù)咨詢產(chǎn)品品牌，大力推廣產(chǎn)品品牌的知名度，形成良好的信譽度；第二，對于一些地區(qū)來說，如果打下的市場基礎(chǔ)比較好，就可以進(jìn)行財務(wù)咨詢業(yè)務(wù)，不斷擴大財務(wù)咨詢業(yè)務(wù)的規(guī)模，財務(wù)咨詢機構(gòu)的相關(guān)工作人員必須認(rèn)真對待，管理人員要全程跟進(jìn)，保證市場對財務(wù)咨詢機構(gòu)所提供的業(yè)務(wù)具有較好的反響；第三，財務(wù)咨詢機構(gòu)要盡可能多的掌握客戶資源，從多個方面入手，保障客戶資源具有多層次的特點。同時，也要密切關(guān)注具有較高影響力的客戶，采取合理的措施與其建立穩(wěn)定的服務(wù)關(guān)系，這樣會有穩(wěn)定的業(yè)務(wù)來源；第四，財務(wù)咨詢機構(gòu)必須要擁有科學(xué)合理的財務(wù)咨詢業(yè)務(wù)運作模式。業(yè)務(wù)運作部門必須合理分工，明確自身的職責(zé)。對于一級分行來說，其工作包含諸多方面，例如，建設(shè)合理的制度、綜合整理客戶信息、對成果進(jìn)行考核和評價、專家團(tuán)建立和維護(hù)等?？蛻舨块T的職責(zé)就是對業(yè)務(wù)進(jìn)行宣傳，同時，要做好營銷業(yè)務(wù)，定期向有關(guān)部門反映實際的業(yè)務(wù)開展?fàn)顩r。只有擁有一個合理的運作模式，才能高質(zhì)量的完成咨詢業(yè)務(wù)，為推廣業(yè)務(wù)打下堅實的基礎(chǔ)。財務(wù)咨詢業(yè)務(wù)全面開展時期也存在一定的風(fēng)險，相關(guān)管理人員必須要做好風(fēng)險防控工作。高度重視檔案資料管理，也要定期進(jìn)行嚴(yán)格的檢查監(jiān)督，保障業(yè)務(wù)受理、承辦工作能夠順利完成。

四、結(jié)語

財務(wù)咨詢業(yè)務(wù)的范圍十分廣泛，通常狀況下不用投入本金，因此，不存在資金風(fēng)險。進(jìn)行財務(wù)咨詢業(yè)務(wù)，有利于關(guān)聯(lián)銀行業(yè)務(wù)，也可以獲得更多的產(chǎn)品推廣機會。因此，必須采取措施促進(jìn)財務(wù)咨詢業(yè)務(wù)的發(fā)展。

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作者:宋永平 單位:北京大企國際會計服務(wù)有限公司