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編者按：本論文主要從施工企業(yè)集團資金管理存在的問題；企業(yè)集團資金集中管理的信息技術；資金管理系統(tǒng)信息化建設的目標和原則；施工企業(yè)集團資金集中管理信息系統(tǒng)架構規(guī)劃與實施等進行講述，包括了企業(yè)內部成員單位之間容易形成內部拖欠、企業(yè)總部無法實時收集資金信息，不能隨時掌握集團整體資金狀況，使決策信息數(shù)據收集出現(xiàn)高成本等，具體資料請見：

論文關鍵詞：施工企業(yè)資金集中管理信息化

論文摘要：受施工企業(yè)生產經營方式的影響，其資金鏈條往往點多線長，資金沉淀現(xiàn)象嚴重。隨著信息網絡技術的發(fā)展與廣泛運用，越來越多的施工企業(yè)希望通過資金集中管理，強化資金控制，實現(xiàn)資金運轉的高效率，提高其使用效益。本文擬通過資金集中管理的方法及信息支持技術及手段等諸多方面的闡述，對施工企業(yè)的資金集中管理進行探討。

一、前言

企業(yè)集團資金管理是一個龐大的系統(tǒng)工程，其核心內容包括企業(yè)集團資金管理模式系統(tǒng)解決方案、實施步驟等諸多方面，利用信息網絡技術進行資金集中管理是企業(yè)集團資金管理的發(fā)展趨勢。

二、施工企業(yè)集團資金管理存在的問題

資金猶如血液滲透于企業(yè)集團的每一個組織層面，構成了縱橫交錯的運行網絡。施工企業(yè)受其生產經營特點的影響，資金管理一般會遇到如下問題：

1．企業(yè)各成員單位（項目部）資金分散存放在不同商業(yè)銀行上千個結算賬戶，使集團資金異常的分散。

2．由于施工企業(yè)各成員單位（項目部）單獨核算，其財權、經營權是相對獨立于總部，造成企業(yè)總部與各分支機構（項目部）之間信息不對稱，企業(yè)總部對于各分支機構（項目部）經營狀況與財務狀況，特別是資金信息不能實施動態(tài)掌握，難以實施有效的控制。

3．由于施工企業(yè)各成員單位（項目部）數(shù)量眾多且相對獨立，各成員單位（項目部）的經營活動往往得不到企業(yè)總部的及時支持，有時會出現(xiàn)孤立無助的現(xiàn)象，在資金管理和協(xié)調、調度上就更是各行其是。

4．企業(yè)總部無法實時收集資金信息，不能隨時掌握集團整體資金狀況，使決策信息數(shù)據收集出現(xiàn)高成本。

5．企業(yè)內部成員單位之間容易形成內部拖欠。

6．一方面是大量資金沉淀在上千個銀行賬戶，一方面是企業(yè)在生產經營中需要大量資金，造成存貸雙高現(xiàn)象。經常出現(xiàn)在企業(yè)整體資金充足的情況下，部分企業(yè)成員單位由于局部資金短缺仍向商業(yè)銀行借款的現(xiàn)象，從而加大了集團整體財務費用的支出。

三、企業(yè)集團資金集中管理的信息技術

建立以資金控制中心為核心的一個反應迅速的資金管理信息系統(tǒng)，需要包含資金結算管理系統(tǒng)、基層遠程資金管理系統(tǒng)和銀企互聯(lián)系統(tǒng)。資金集中管理系統(tǒng)作為整個經營管理網絡系統(tǒng)的一個子系統(tǒng)，與各種基本業(yè)務的執(zhí)行緊密地結合在一起，從各個業(yè)務點上直接進行基本數(shù)據的聯(lián)入，構成一個以電子聯(lián)機實時處理為基本特征的網絡化控制的信息系統(tǒng)。

（一）網絡架構

采用成熟的網絡計算方案—瀏覽器／服務結構(B／S)與客戶端／服務器結構(C／S)結合的方式。在企業(yè)結算中心采用C／S結構，企業(yè)各各成員單位（項目部）采用B／S結構，充分發(fā)揮兩者的優(yōu)勢。由于企業(yè)結算中心的業(yè)務量最為繁雜，C／S結構有更高的響應效率和更低的網絡延遲，因此在企業(yè)結算中心采用C／S結構(C／S結構可實現(xiàn)系統(tǒng)客戶端軟件自動更新升級)；B／S結構在用戶使用、系統(tǒng)安裝和維護方面具有明顯優(yōu)勢，在企業(yè)各成員單位（項目部）采用B／S結構。

（二）網絡技術架構的總體設計

越來越多的企業(yè)實現(xiàn)了跨地域跨行業(yè)的經營管理，也給資金集中管理信息系統(tǒng)的實施帶來了更高的使用要求：異構網的連接、互聯(lián)網的應用等等。根據我國目前的網絡環(huán)境，一般有以下幾種解決方案。

1．方案一：整合ISP

2．方案二：使用多電路聯(lián)接

3．方案三：使用中企IPSecVPN解決方案

（三）網上銀行對企業(yè)集團資金集中管理的支持

網上銀行是依托信息技術、網絡技術、Internet技術而興起的一種新型金融服務形式。它借助網絡的優(yōu)勢，突破傳統(tǒng)銀行的局限性，為客戶提供全方位、全天候、便捷、實時的現(xiàn)代化服務。

網上銀行通過網絡把客戶與銀行聯(lián)系起來，交易由客戶端發(fā)起，與銀行客戶服務中心網站相連，經過安全系統(tǒng)、認證系統(tǒng)、中間處理系統(tǒng)，最后訪問銀行端網上銀行系統(tǒng)。網上銀行系統(tǒng)進行交易前期處理后傳遞交易網關，交易網關提交交易作業(yè)給銀行業(yè)務主機進行賬務處理，主機處理結果經交易網關、網上銀行服務器、Web服務器返回網上客戶。

四、資金管理系統(tǒng)信息化建設的目標和原則

（一）資金管理系統(tǒng)信息化建設的目標

為了協(xié)助中國鐵建按照整體的經營戰(zhàn)略，實現(xiàn)經營管理目標，其資金管理信息化建設應實現(xiàn)以下目標。

1．高可用性和安全性

2．高性能

3．高擴展性

4．系統(tǒng)組件重用性

5．可維護性

6．集中管理

（二）資金管理系統(tǒng)信息化建設的原則

1．先進性原則

采用國內、國際上先進、成熟的計算機軟硬件技術，使新建立的系統(tǒng)能夠最大限度地適應今后技術發(fā)展變化和業(yè)務發(fā)展變化的需要。

2．實用性原則

在總體設計的前提下，系統(tǒng)實施中首先進行業(yè)務處理層及管理中的低層部分，穩(wěn)步向中高層管理及全面自動化過渡，這樣可以使系統(tǒng)始終與用戶的實際需求緊密連在一起，不但增加系統(tǒng)的實用性，而且可使系統(tǒng)建設保持很好的連貫性。

3．靈活性原則

系統(tǒng)應能夠適應未來業(yè)務發(fā)展的需要，能適應業(yè)務種類和業(yè)務量增長的變化。

4．可靠性原則

應盡可能地采用具有容錯功能的服務器及網絡設備，選用雙(多)機熱備或者雙(多)機互備、支持群集的硬件設備，在某些節(jié)點設備出現(xiàn)故障時，能夠在不影響系統(tǒng)的正常運轉的前提下，實現(xiàn)故障實時遷移，并有適當?shù)膽贝胧杆倩謴陀泄收系墓?jié)點，另外，應采用可靠的數(shù)據備份措施。

5．安全保密原則

防止系統(tǒng)數(shù)據被非法竊取和篡改。

6．經濟性原則

在滿足系統(tǒng)需求的前提下，應盡可能選用性能價格比最優(yōu)的設備，以最低成本來完成系統(tǒng)的建設。

五、施工企業(yè)集團資金集中管理信息系統(tǒng)架構規(guī)劃與實施

根據大型施工集團企業(yè)的生產經營特點，比較可行的模式是通過建立資金集中管理中心實行分級集中管理，以收支兩條線為原則，對各級成員單位重點是項目部進行資金收支集中管理。同時進一步加強系統(tǒng)內資金集中管理組織機構、銀行賬戶管理、資金集中收支管理、境外資金管理、資金預算管理、外部信貸管理、內部資金調劑管理等方面全方位的系統(tǒng)建設。

六、結束語

資金是企業(yè)的血液，資金管理是我國當前經濟體制改革的重點。資金分散管理雖然能使集團各分支機構具有很強的靈活性和積極性，但相應帶來的是資金的風險和成本加大，大量閑置資金不能形成優(yōu)勢，集團的規(guī)模優(yōu)勢和競爭力受到削弱。從理論分析和集團公司的成功經驗來看，資金進行集中管理是企業(yè)集團資金管理的發(fā)展趨勢。

企業(yè)集團集中資金管理摸式的選擇除了要考慮企業(yè)集團資金管理構成關系、應用技術水平外，還要考慮具體公司的戰(zhàn)略發(fā)展要求、內外部經濟運行環(huán)境、成員企業(yè)經營者的管理風格、成員企業(yè)管理能力等諸多因素。

實行資金集中管理有利于實現(xiàn)集團公司整體利潤最大化與成本最低化目標，有利于集團公司防范財務風險、提高資金使用效率，而且可以強化集團公司總部的資金管理、調度力度，發(fā)揮集團公司總部財務專家的作用，獲取資金運用中的規(guī)模經濟效益。