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反洗錢交流材料范文第1篇

云南地處邊疆，在部份地區(qū)交通不便，信息閉塞，經(jīng)濟發(fā)展落后，犯罪份子將賭博、販毒、走私等非法所得通過金融機構(gòu)洗錢犯罪的情況仍然存在，而郵儲銀行成立時間不長，與兄弟分行、同業(yè)機構(gòu)相比，所面臨的反洗錢工作壓力更大，工作任務(wù)更重。近年來，郵儲銀行云南省分行在總行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在人民銀行的指導(dǎo)下，通過完善反洗錢組織體系、加強反洗錢制度建設(shè)，推動反洗錢系統(tǒng)推廣運用，強化重點區(qū)域反洗錢工作管控力度，主動提高識別和防范洗錢犯罪的能力，反洗錢工作水平和質(zhì)量得到全面提高，得到了總行及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的認(rèn)可。

完善反洗錢組織體系，加強制度建設(shè)

反洗錢工作的有效開展與反洗錢組織體系建設(shè)密不可分。2013年，根據(jù)行內(nèi)機構(gòu)改革情況，省分行進一步建立健全了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組工作機制，成立了以行長為組長、分管行領(lǐng)導(dǎo)為副組長，由法律與合規(guī)部門負(fù)責(zé)人及相關(guān)成員單位負(fù)責(zé)人作為領(lǐng)導(dǎo)小組成員，領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和決策工作。明確法律與合規(guī)部門作為反洗錢工作的牽頭管理部門，承擔(dān)反洗錢工作的組織、協(xié)調(diào)工作，反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門是負(fù)責(zé)反洗錢工作具體落實的部門。組織體系的建立和完善為反洗錢工作順利開展提供了堅強保證。同時通過定期召集領(lǐng)導(dǎo)小組會議，協(xié)調(diào)反洗錢各項工作的組織開展，法律與合規(guī)部門發(fā)揮了反洗錢工作的牽頭作用，調(diào)動了業(yè)務(wù)部門反洗錢工作的主動性，有效推動反洗錢監(jiān)管制度在各條線、各層級的有效落實。

健全反洗錢內(nèi)控制度，不斷提升制度執(zhí)行水平。通過制訂《省分行反洗錢工作職責(zé)管理暫行辦法》等操作性較強的內(nèi)控制度，將反洗錢的監(jiān)管要求融入各部室的工作職責(zé)，明確了營銷及產(chǎn)品部門、風(fēng)險管理部門、審計部門、人力資源部門等前、中、后臺各部室的反洗錢工作責(zé)任和義務(wù) ，將反洗錢理念灌輸?shù)礁黜棙I(yè)務(wù)流程中，使反洗錢工作與內(nèi)部管理緊密結(jié)合，進而規(guī)范了反洗錢工作程序，確保反洗錢工作協(xié)調(diào)有序開展，使反洗錢操作更加具體化、規(guī)范化。

做實反洗錢系統(tǒng)的推廣運用，提升工作質(zhì)量

2011年，總行開發(fā)的新反洗錢系統(tǒng)在我省上線后，省分行多次組織銀行、郵政網(wǎng)點的員工、反洗錢聯(lián)絡(luò)員進行了“新反洗錢系統(tǒng)運用推廣的培訓(xùn)”，積極推動員工熟練應(yīng)用新反洗錢系統(tǒng)，充分發(fā)揮其技術(shù)支撐作用，及時收集整理州市分行、郵政機構(gòu)在系統(tǒng)應(yīng)用過程中發(fā)現(xiàn)的問題，并通過反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組會議、定期通報、強化后續(xù)培訓(xùn)、現(xiàn)場檢查指導(dǎo)等多種方式，使系統(tǒng)應(yīng)用中存在的各類問題在各層面得到了有效解決，反洗錢系統(tǒng)應(yīng)用質(zhì)量得到逐步提高。目前，我省反洗錢系統(tǒng)的系統(tǒng)應(yīng)用率、報送重點可疑交易報告、人工識別完成率等系統(tǒng)應(yīng)用指標(biāo)質(zhì)量均居于全國中上水平。2012年我行通過新反洗錢系統(tǒng)利用客戶身份識別制度保護客戶資金安全，協(xié)助公安機關(guān)破案，得到了總行的通報表揚。新反洗錢系統(tǒng)為我行提高反洗錢工作質(zhì)量和效率的技術(shù)支撐作用已經(jīng)日益顯現(xiàn)。

開展“反洗錢工作達標(biāo)”活動，認(rèn)真落實人民銀行監(jiān)管新要求

2012年以來，中國人民銀行大力推行“風(fēng)險為本”的反洗錢工作理念，提出了反洗錢“法人監(jiān)管”工作要求。根據(jù)總行統(tǒng)一部置，我行將2013年定為“反洗錢工作達標(biāo)年”，并采取多種方式，主動落實監(jiān)管新要求。通過舉辦培訓(xùn)宣傳等活動，在全行宣貫了反洗錢工作達標(biāo)活動的意義、內(nèi)容和要求；開展反洗錢檔案規(guī)范化活動，評估檔案歸檔原則實踐情況，夯實了反洗錢工作基礎(chǔ)；按照總行下發(fā)的“5C”評價工作底稿，分層級開展自查整改和后評估活動，促進全行各級機構(gòu)加快滿足人民銀行“法人監(jiān)管”工作要求，切實提高我行反洗錢合規(guī)水平；強化重點業(yè)務(wù)的識別和監(jiān)控，將西聯(lián)匯款業(yè)務(wù)、對公結(jié)算“公轉(zhuǎn)私”業(yè)務(wù)作為反洗錢工作的重點關(guān)注業(yè)務(wù)領(lǐng)域，利用系統(tǒng)數(shù)據(jù)，深入識別和監(jiān)控重點客戶洗錢風(fēng)險點，及早發(fā)現(xiàn)洗錢隱，有效防止客戶欺詐。同時結(jié)合“反洗錢工作達標(biāo)”活動的開展，省分行定期向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行進行專題匯報工作開展情況，當(dāng)?shù)厝嗣胥y行對活動的開展給予了悉心指導(dǎo)，得到了人民銀行的認(rèn)可和支持，實現(xiàn)了與監(jiān)管機構(gòu)的良性互動。

強化重點區(qū)域反洗錢工作管控力度

結(jié)合我省經(jīng)濟、區(qū)位的特點，2013年省分行確定昆明、曲靖、德宏、版納分行作為“反洗錢示范行”建設(shè)單位，要求相關(guān)分行，結(jié)合當(dāng)?shù)貙嶋H，認(rèn)真分析總結(jié)洗錢犯罪特點，在識別洗錢交易方面抓出成績、做出亮點，探索并實踐適合本行反洗錢工作思路和方法。在省分行的推動下，相關(guān)分行突出當(dāng)?shù)靥厣?，積極推廣工作經(jīng)驗，切實抓出了工作成效，并引導(dǎo)和帶動其它分行取得更好的工作成績。德宏、版納分行梳理、完善反洗錢內(nèi)控制度，并對轄內(nèi)機構(gòu)的反洗錢工作開展了檢查，推動反洗錢制度的有效落實；麗江、昆明分行密切與郵政機構(gòu)的溝通協(xié)調(diào)，在加強郵政網(wǎng)點反洗錢工作管理方面做出了有益的嘗試；文山分行在客戶洗錢風(fēng)險等級劃分工作方面下功夫，在做好客戶風(fēng)險等級劃分工作的同時，將客戶風(fēng)險等級劃分資料完整地進行了留存歸檔；昆明、曲靖分行積極與人行反洗錢管理部門溝通聯(lián)系，爭取人行對本行反洗錢工作給予指導(dǎo)幫助，并邀請人行的專家到本行授課，得到人行對郵儲反洗錢工作的理解和支持。

創(chuàng)新培訓(xùn)與宣傳機制，擴大反洗錢工作影響力

以多種形式，對不同層級組織反洗錢培訓(xùn)工作。近年來，省分行以反洗錢專兼職聯(lián)絡(luò)員、新入行員工，郵政機構(gòu)員工為重點培訓(xùn)對象，通過開展反洗錢案例分享培訓(xùn)、反洗錢基礎(chǔ)知識培訓(xùn)、反洗錢操作實踐培訓(xùn)，并多次邀請人民銀行專家講授反洗錢現(xiàn)場檢查以及其他基礎(chǔ)性工作要求，有效提升各層級員工對反洗錢工作的理念認(rèn)識、知識技能。

開展形式多樣的宣傳活動。在內(nèi)部宣傳方面，省分行通過編制反洗錢專刊、下發(fā)反洗錢學(xué)習(xí)材料，及時傳遞最新監(jiān)管政策解讀、反洗錢工作信息和動態(tài)、先進經(jīng)驗交流，全行員工對反洗錢工作有了更深的理解，制度執(zhí)行力得到了顯著提升。2013年，省分收集整理了10類反洗錢案例，圍繞可疑交易標(biāo)準(zhǔn)、可疑交易識別、業(yè)務(wù)覆蓋面進行了深入分析，并刊登在了反洗錢專刊，下發(fā)轄內(nèi)機構(gòu)學(xué)習(xí)，得到了總行、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的認(rèn)可，總行還將我行收集整理的反洗錢案例轉(zhuǎn)發(fā)全國學(xué)習(xí)。

在外部宣傳方面，近年來，省分行以當(dāng)年“反洗錢宣傳月”宣傳主題為主，不斷加強反洗錢宣傳力度。通過宣傳橫幅、宣傳海報、宣傳折頁、板報以及上街業(yè)務(wù)咨詢等多種形式，靈活開展反洗錢宣傳活動，擴大反洗錢的社會影響力，得到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行高度評價。

在加大反洗錢工作宣傳培訓(xùn)力度的同時，省分行注重提高反洗錢相關(guān)工作人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。2012年，省分行組織開展了“郵儲反洗錢系統(tǒng)，我在線”反洗錢系統(tǒng)操作體驗征文活動，全行反洗錢戰(zhàn)線人員積極參與，談應(yīng)用系統(tǒng)應(yīng)體會，提管理工作建議，積極獻言獻策，切實提高了反洗錢管理水平。同年，省分行組織全行反洗錢操作人員參加了人民銀行總行舉辦的“金融業(yè)反洗錢崗位準(zhǔn)入培訓(xùn)與考試”，目前已有20人參加培訓(xùn)，并獲得人民銀行頒發(fā)的合格證書。在2012年總行組織的反洗錢宣傳巡展競賽中，我省取得西部片區(qū)第二名的優(yōu)異成績。

反洗錢交流材料范文第2篇

（一）金融機構(gòu)客戶身份資料及交易記錄保存問題

1．客戶身份信息簡單、靜態(tài)，難以確保真實性。

身份信息簡單，是指在目前的合規(guī)監(jiān)管模式下，多數(shù)金融機構(gòu)在履行客戶身份識別和身份資料保存義務(wù)時，依據(jù)《反洗錢法》和《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，僅留存和登記客戶的姓名、住址、聯(lián)系電話、職業(yè)、注冊資本等基本資料、信息，對于其他更深入的信息，如客戶的資金來源、收入狀況、經(jīng)營狀況、資金營運等不會進行深入了解，這些信息往往是分析判斷資金交易是否可疑的關(guān)鍵因素。身份信息靜態(tài)，是指金融機構(gòu)獲取的客戶身份信息，基本上是在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系之時的信息，之后便處于靜止?fàn)顟B(tài)，除非特別情況，一般不會隨著客戶情況的變化及時進行更新。另外，金融機構(gòu)獲取客戶信息，是建立在客戶提供的信息都是真實的假設(shè)基礎(chǔ)之上的，除了對國內(nèi)的居民身份證可以通過公安部的公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)驗證之外，對其他信息基本上無驗證手段，因此，信息的真實性難以保證。

2．交易信息明細數(shù)據(jù)不完整。

一是交易對手信息要素不完整。交易對手信息是了解資金來源和去向的重要依據(jù)，包括交易對手名稱、賬號、開戶行等信息，但由于銀行機構(gòu)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)在開發(fā)之時并未考慮到反洗錢業(yè)務(wù)要求，因此系統(tǒng)對這部分的信息收集不完整，部分業(yè)務(wù)甚至完全缺失，給可疑交易調(diào)查帶來較大困難。以海南省10家商業(yè)銀行的情況為例，能完整獲取交易對手信息的情況包括本行客戶之間的資金往來和柜面轉(zhuǎn)賬交易。不能完整獲取交易對手信息的業(yè)務(wù)主要集中在通過網(wǎng)上銀行、ATM終端和POS終端三種途徑進行的跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)上。這三種途徑進行的跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，完全無法獲取交易對手信息的分別占所有銀行機構(gòu)的20％（網(wǎng)上銀行）、60％（ATM終端）和50％（POS終端），能獲取交易對手部分信息的機構(gòu)占比為30％（網(wǎng)上銀行）、30％（ATM終端）和40％（POS終端），ATM終端和POS終端跨行轉(zhuǎn)賬交易都只有10％的機構(gòu)能通過補錄明細來獲得完整的交易對手信息。

二是交易資金的用途，特別是個人資金往來的真實用途無法獲取。這是由于我國的銀行結(jié)算業(yè)務(wù)制度對提供資金用途的要求不是非常嚴(yán)格，特別是近年來快速發(fā)展的電子業(yè)務(wù)，用途一欄可填可不填，填寫了的也無須提供真實性證明。三是開戶制度使賬戶增加了洗錢風(fēng)險。由于開戶制度的存在，人可以多個人開戶，為犯罪分子利用這些賬戶從事違法犯罪行為提供了便利。

3．?dāng)?shù)據(jù)提取時間過長。

金融機構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的效率高低取決于其業(yè)務(wù)系統(tǒng)整合度和數(shù)據(jù)集中度的高低。部分金融機構(gòu)由于系統(tǒng)數(shù)據(jù)集中度低，不支持交易數(shù)據(jù)的批量調(diào)取，就只能通過交易流水號逐筆進行查詢，甚至需要逐筆翻閱查詢紙質(zhì)會計憑證來獲取，從而延長了反洗錢調(diào)查周期。銀行的交易數(shù)據(jù)保存普遍比較分散，同一賬戶下不同渠道的交易數(shù)據(jù)分布在信用卡部、電子銀行部、國際業(yè)務(wù)部等各個部門，給可疑交易數(shù)據(jù)提取的完整性和及時性帶來一定影響。另外，銀行對賬戶交易信息存儲方式的不同也對數(shù)據(jù)提取時間造成了影響。比如，為給主機系統(tǒng)釋放空間，銀行的主機系統(tǒng)數(shù)據(jù)只會保存一定時間段的信息，超過一定時間段的歷史交易數(shù)據(jù)則另行保存（如打包存入數(shù)據(jù)倉庫），較之主機系統(tǒng)數(shù)據(jù)，調(diào)取這類歷史交易數(shù)據(jù)的內(nèi)部工作流程相對復(fù)雜，花費的時間也較長。

（二）可疑交易信息來源單一，可用價值不高可疑資金交易來源以銀行為主。以海南省為例，目前人民銀行自行發(fā)起的調(diào)查，基本上都源于銀行機構(gòu)上報的重點可疑交易報告，調(diào)查地點也僅于銀行業(yè)金融機構(gòu)，其他金融機構(gòu)如證券、期貨和保險公司報告的重點可疑交易極少，也未配合開展過可疑資金的調(diào)查。此外，本、外幣資金交易人為割裂，資源無法有效整合，可疑交易調(diào)查作用受到很大限制，不利于可疑線索的追蹤和協(xié)查，尤其是目前跨境洗錢犯罪愈演愈烈，本外幣實施分開監(jiān)測，不利于對跨境洗錢的監(jiān)測和打擊。

（三）可疑交易監(jiān)測、調(diào)查的手段少、范圍窄、方式簡單原始一是科技調(diào)查手段運用不夠，新技術(shù)和新設(shè)備的開發(fā)和應(yīng)用明顯滯后，尤其是基層反洗錢調(diào)查，大都還停留在手工查閱和分析階段，勞動強度大且效果差；二是信息共享程度低，尚未與公安、工商、稅務(wù)等執(zhí)法部門建立情報信息網(wǎng)絡(luò)，各方的信息不能共享，造成對可疑客戶的真實背景、業(yè)務(wù)經(jīng)營等真實信息不能及時準(zhǔn)確獲取，影響調(diào)查的質(zhì)量；三是人民銀行內(nèi)部現(xiàn)有的信息系統(tǒng)也未能加以利用，如大小額支付系統(tǒng)、銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)、征信系統(tǒng)、外匯管理等多個系統(tǒng)之間相互獨立，信息溝通不足，不能對可疑交易的分析識別提供支持；四是跨區(qū)域調(diào)查開展較為困難，可疑交易調(diào)查行為主要是由人民銀行分支機構(gòu)具體開展實施，對本轄區(qū)內(nèi)的資金交易進行跟蹤和調(diào)查相對較為容易，但交易一旦超出管轄區(qū)域，就必須依靠外地人行的協(xié)助調(diào)查?？鐓^(qū)域的協(xié)助調(diào)查環(huán)節(jié)多、耗時長、效率低。

幾點建議

（一）金融機構(gòu)提高客戶身份信息和交易數(shù)據(jù)的完整性一是優(yōu)化和完善金融機構(gòu)的數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)。針對當(dāng)前部分金融機構(gòu)的交易數(shù)據(jù)保存分散的現(xiàn)狀，從反洗錢工作需要出發(fā)，應(yīng)盡快對數(shù)據(jù)系統(tǒng)進行優(yōu)化升級，對核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)和各渠道的數(shù)據(jù)進行有效整合，將所有的交易數(shù)據(jù)集中在一個統(tǒng)一的數(shù)據(jù)庫下，提高交易數(shù)據(jù)調(diào)取的效率和完整性。二是針對金融機構(gòu)交易對手、IP地址等信息采集不全的情況，應(yīng)對其系統(tǒng)進行優(yōu)化，要在其核心系統(tǒng)的分戶賬的數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)中增加交易對手信息的字段，ATM、POS終端及網(wǎng)上銀行等支付渠道要在報文結(jié)構(gòu)中增加對手的戶名、賬號等交易信息要素，在分支機構(gòu)能直接獲取網(wǎng)銀交易的IP地址等，并提高交易數(shù)據(jù)的易提取性。三是規(guī)范檔案保管，實現(xiàn)客戶資料保管的全面性、完整性和調(diào)閱及時性。

（二）以征信系統(tǒng)為核心，整合人民銀行內(nèi)部各信息系統(tǒng)，擴大反洗錢信息來源應(yīng)通過制度設(shè)置改變目前人民銀行各系統(tǒng)相對獨立的現(xiàn)狀，允許在規(guī)定的條件下實現(xiàn)信息共享，為反洗錢調(diào)查提供便利。其中，要特別發(fā)揮征信系統(tǒng)的作用，目前征信系統(tǒng)除了企業(yè)和個人的信貸信息外，還收錄了個人的參保、繳費和住房公積金等非銀行信息。

反洗錢交流材料范文第3篇

關(guān)鍵詞：行政執(zhí)法；法律風(fēng)險；人民銀行

中圖分類號：F830.5 文獻標(biāo)識碼：B 文章編號：1674-0017-2012（5）-0085-05

近年來，中國人民銀行及其分支機構(gòu)按照國務(wù)院《全面推進依法行政實施綱要》確定的目標(biāo)和要求，不斷完善行政執(zhí)法的制度體制機制，嚴(yán)格規(guī)范行使法律授予的執(zhí)法權(quán)力，促進了中央銀行職責(zé)的高效履行。但是，由于部分法律制度的不健全、執(zhí)法人員在操作上的不規(guī)范、以及個別人員素質(zhì)不高等主客觀原因，基層人民銀行在行政執(zhí)法過程中仍然面臨許多法律風(fēng)險。筆者在充分調(diào)研和多年關(guān)注的基礎(chǔ)上，對基層人民銀行行政執(zhí)法存在的法律風(fēng)險點進行了梳理歸納，分析了產(chǎn)生風(fēng)險的原因，有針對性地提出了防范和化解風(fēng)險的政策建議和對策。

一、行政執(zhí)法及其法律風(fēng)險的界定

對于行政執(zhí)法有廣義和狹義兩種理解。廣義的行政執(zhí)法指行政機關(guān)執(zhí)行法律（此處指廣義的法律，包括法律、行政法規(guī)、規(guī)章等法律規(guī)范），依法進行社會管理和服務(wù)的全部活動；狹義的行政執(zhí)法指行政主體依照法律法規(guī)規(guī)章規(guī)定的職責(zé)、權(quán)限和程序，針對特定的行政相對人和特定事項處理行政事務(wù)，并直接影響行政相對人的權(quán)利義務(wù)的行為。本文采用狹義的理解，將行政執(zhí)法界定為人民銀行在履職過程中對行政相對人作出的行政處罰、行政許可、行政調(diào)查、行政復(fù)議等具體行政行為。

對于風(fēng)險，也有兩種理解，一種認(rèn)為風(fēng)險即為后果的不確定性；另一種理解為，一定的行為做出后產(chǎn)生負(fù)面結(jié)果的可能性。從指導(dǎo)實踐的實際效用和通常的語境來分析，筆者認(rèn)為第二種理解更符合人們對風(fēng)險進行研究和探討的本意。因此，筆者將基層人民銀行的行政執(zhí)法法律風(fēng)險界定為：由于基層人民銀行的行政執(zhí)法行為而導(dǎo)致人民銀行遭受法律上的不利后果的可能性，比如引發(fā)的行政爭議、行政復(fù)議、行政訴訟等。

二、基層人民銀行行政執(zhí)法法律風(fēng)險的表現(xiàn)

通過對各類執(zhí)法行為和出現(xiàn)的執(zhí)法糾紛的分析，筆者將人民銀行執(zhí)法中的法律風(fēng)險大致分為四類，即制度風(fēng)險、操作風(fēng)險、人員風(fēng)險、體制風(fēng)險。

（一）制度風(fēng)險

1、制度缺失。舉兩例加以說明：一是履行金融統(tǒng)計職責(zé)缺乏完整充分的法律依據(jù)。根據(jù)國務(wù)院關(guān)于人民銀行的“三定”方案，人民銀行負(fù)有制定和組織實施金融業(yè)綜合統(tǒng)計制度，負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)匯總和宏觀經(jīng)濟分析與預(yù)測，統(tǒng)一編制全國金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按國家有關(guān)規(guī)定予以公布的職責(zé)?！吨袊嗣胥y行法》也規(guī)定“中國人民銀行負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布”。但該法只有銀行業(yè)金融機構(gòu)向人民銀行報送有關(guān)統(tǒng)計報表和資料的強制性規(guī)定，對其他金融行業(yè)以及企業(yè)和個人沒有剛性要求，從而很難保證人民銀行從證券業(yè)、保險業(yè)和其他行業(yè)及時、完整、準(zhǔn)確獲得所需的統(tǒng)計資料，使得目前開展頻繁的各類專項調(diào)查活動在推進過程中遇到一些阻力和困難。

二是人民銀行對部分人民幣違法行為沒有處罰權(quán)。人民銀行雖然具有與人民幣管理相關(guān)的行政許可權(quán)、監(jiān)督管理權(quán)和大部分的行政處罰權(quán)，但《人民幣管理條例》第四十四條規(guī)定，對于非法買賣流通人民幣、非法裝幀和經(jīng)營流通人民幣以及制作、仿制、買賣人民幣圖樣等三類違法行為由工商行政管理機關(guān)和其他行政執(zhí)法機關(guān)實施行政處罰；而這并不是工商行政管理等其他行政機關(guān)的主要業(yè)務(wù)，他們對處罰上述三類違法行為缺乏主動性和積極性，通常都是由人民銀行主動登門邀請工商部門進行聯(lián)合執(zhí)法行動，才能有所推進。這種行政許可權(quán)、監(jiān)督管理權(quán)與部分行政處罰權(quán)相分離的情況使人民銀行對人民幣管理工作受到影響。還有，當(dāng)金融機構(gòu)出現(xiàn)不能滿足社會公眾合理的券別調(diào)劑要求、金融機構(gòu)繳存款質(zhì)量差、流通券與殘損券相互夾帶等違規(guī)現(xiàn)象時，人民銀行只能采取通報、限期整改的方式要求金融機構(gòu)予以糾正，《人民幣管理條例》及其他部門規(guī)章、規(guī)范性文件沒有對此處罰的條款，導(dǎo)致屢查屢犯的情況時有發(fā)生。

2、制度滯后。比如1988年制定頒布的《現(xiàn)金管理暫行條例》，已經(jīng)暫行了20余年，明顯滯后于經(jīng)濟金融的發(fā)展。一是管理主體發(fā)生變化。該《條例》中明確了中國人民銀行是現(xiàn)金管理的主管機關(guān)，開戶銀行是現(xiàn)金管理的具體實施者，賦有對開戶單位收支、使用現(xiàn)金進行監(jiān)督管理的職責(zé)，但隨著金融體制改革，各開戶銀行已成為以追求最大利潤作為經(jīng)營目標(biāo)的金融企業(yè)，再由開戶銀行實施管理和處罰的在法理上有沖突。同時，出于自身業(yè)務(wù)發(fā)展和競爭需要，開戶銀行往往把方便的現(xiàn)金支付作為競爭的一種“服務(wù)手段”，缺乏進行積極管理的內(nèi)在動力。二是現(xiàn)金使用范圍條款涵蓋面窄，該《條例》第五條規(guī)定在8種情況下使用現(xiàn)金，難以適應(yīng)目前種類繁多的經(jīng)濟往來結(jié)算需要，導(dǎo)致單位和個人不得不借用多種名義套取現(xiàn)金。三是結(jié)算起點低，該《條例》根據(jù)當(dāng)時情況規(guī)定結(jié)算起點1000元，至今沒有進行調(diào)整，已不能滿足當(dāng)前大額現(xiàn)金支付的需要。四是法律責(zé)任條款不完善、操作性不強，《條例》中“法律責(zé)任”條款對開戶銀行不履行職責(zé)應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任和應(yīng)給予的罰則過于原則化，如在1999年的《金融違法行為處罰辦法》第十九條中，對單位或者個人超限額提取現(xiàn)金行為的處罰作了明確規(guī)定，但《條例》中有關(guān)超限額的處罰不明確，使處罰缺乏可操作性。五是不適應(yīng)日益現(xiàn)代化、科技化的現(xiàn)金結(jié)算方式，在自動取款機提取現(xiàn)金游離于現(xiàn)金管理制度之外，形成制度上的漏洞。

1983年制定頒布的《金銀管理條例》也已經(jīng)實施了26年，26年來我國黃金市場的體制已發(fā)生了根本性的變化，有些條款已經(jīng)過時，可以說該《條例》更多地表現(xiàn)為和市場發(fā)展本身背道而馳。比如，第三條規(guī)定：國家對金銀實行統(tǒng)一管理、統(tǒng)購統(tǒng)配的政策，而在2001 年，“統(tǒng)一管理、統(tǒng)購統(tǒng)配的政策”就被宣布停止。又比如，第四條規(guī)定了中國人民銀行“會同國家有關(guān)主管機關(guān)審批經(jīng)營（包括加工、銷售）金銀制品”， 而該審批制也已經(jīng)被核準(zhǔn)制取代（依據(jù)是中國人民銀行等三部委2001年10月31日下發(fā)的《關(guān)于規(guī)范黃金制品零售市場有關(guān)問題的通知》） 。黃金市場越來越多市場化，人民銀行作為黃金市場主管部門的行政管理職能也發(fā)生了轉(zhuǎn)變，但《條例》一直沒有修訂，執(zhí)法部門僅僅以部門規(guī)章和規(guī)范性文件來作為執(zhí)法依據(jù)，位階過低，而且在內(nèi)容上大大突破了上位法，成為依法行政中的一個不正常的現(xiàn)象。

3、部分制度規(guī)定在欠發(fā)達地區(qū)難以貫徹執(zhí)行。主要是部分行政處罰額度設(shè)定過高，導(dǎo)致在中西部欠發(fā)達地區(qū)執(zhí)行起來有一定的現(xiàn)實困難。

一是《反洗錢法》第三十二條對金融機構(gòu)不履行特定反洗錢義務(wù)時的罰款只規(guī)定了兩個檔次，最低起點為20萬元，對于經(jīng)濟相對落后地區(qū)的中小金融機構(gòu)如果嚴(yán)格按照規(guī)定進行處罰，可能會直接影響到中小金融機構(gòu)的正常經(jīng)營。因此，在執(zhí)法過程中，通常是人民銀行千方百計的為金融機構(gòu)尋找理由減輕負(fù)擔(dān)，要么牽強的用其他法律依據(jù)進行較小額度的罰款，要么就是將違法事實輕描淡寫僅僅要求責(zé)令整改，使得反洗錢執(zhí)法力度弱化，且?guī)в幸欢ǖ碾S意性，造成執(zhí)法風(fēng)險隱患。

二是《票據(jù)管理實施辦法》第三十一條對簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預(yù)留的簽章不符的支票行為的罰款數(shù)額是票面金額5%但不低于1000元。實踐中真正惡意透支簽發(fā)空頭支票的情況還是少數(shù)，但該《辦法》既沒有違規(guī)情節(jié)的檔次劃分，也沒有處罰金額的檔次劃分，使得很多首次、偶犯的企業(yè)，特別是票面金額大、透支金額很少的企業(yè)處罰過重。被處罰企業(yè)要求以透支金額作為罰款的計算基數(shù)導(dǎo)致了被處罰單位缺乏主動繳納罰款的積極性，罰沒款的入庫率受到影響。

4、部分制度之間存在沖突。例如《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的部分規(guī)定與《行政許可法》和《中國人民銀行行政許可實施辦法》相沖突。首先，主體資格沖突。依照《行政許可法》第二十二條、二十三條、二十四條之規(guī)定，行政許可只能由具有行政許可權(quán)的行政機關(guān)，法律、法規(guī)授權(quán)的具有管理公共事務(wù)職能的組織，或由行政機關(guān)依法委托給其他行政機關(guān)實施。而依據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第二十八條之規(guī)定，申請人并不直接向人民銀行提出開戶許可申請，而是向銀行提出，銀行經(jīng)審查后報人民銀行進行核準(zhǔn)。由于銀行屬于金融企業(yè)，且沒有法律、法規(guī)的明確授權(quán)，因而不具有實施行政許可的資格，如果申請人依據(jù)《行政許可法》對此提出置疑，人民銀行將處于被動地位。其次，程序規(guī)定沖突。（1）受理環(huán)節(jié)在“銀行”進行，人民銀行并不參與，不符合《行政許可法》第三十二條第二款的規(guī)定和《實施辦法》第十八條第二款的規(guī)定，使開戶申請受理環(huán)節(jié)的4個行政許可格式文書沒有使用的現(xiàn)實條件；（2）準(zhǔn)予開戶和不予開戶的操作程序中經(jīng)辦人員獨立操作完成開戶許可證的核發(fā)程序，不符合《實施辦法》第二十三條第一款規(guī)定的除當(dāng)場準(zhǔn)予行政許可并制發(fā)行政許可證件以外，準(zhǔn)予行政許可或者不予行政許可應(yīng)報本行行長（主任）或者主管副行長（副主任）審查批準(zhǔn)的規(guī)定，導(dǎo)致對經(jīng)辦人員缺乏必要的制度約束，存在較大的法律風(fēng)險；（3）開戶許可證正、副本上均加蓋賬戶管理專用章的規(guī)定與《實施辦法》第二十四條（依據(jù)《行政許可法》第三十九條）要求在行政許可證件上加蓋行章的規(guī)定不符；（4）由銀行向申請人送達行政許可證件不符合《行政許可法》關(guān)于由行政機關(guān)送達的規(guī)定和《實施辦法》第三十二條關(guān)于由人民銀行向申請人送達行政許可格式文本的規(guī)定，而且銀行是否及時送達申請人，人民銀行無法了解和控制。

5、制度操作性較差。主要是法律法規(guī)缺少配套、細化的操作規(guī)則，在實際執(zhí)法過程中容易產(chǎn)生偏差和隨意性。

比如，在《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》中，因其他結(jié)算需要開立一般賬戶時應(yīng)出具哪些資料、銀行結(jié)算賬戶管理檔案保管方式、存款人辦理臨時賬戶展期應(yīng)出具哪些資料、銀行向人民銀行報告存款人變更信息應(yīng)提交的哪些資料、銀行向人民銀行報送存款人開銷戶資料的時限規(guī)定等沒有配套的規(guī)范性文件來解釋辦理這些業(yè)務(wù)的具體操作要求。

又如，《國家金庫條例實施細則》規(guī)定，“各級國庫有權(quán)督促檢查國庫經(jīng)收處和其他征收機關(guān)所收稅款是否按規(guī)定及時全部繳入國庫，發(fā)現(xiàn)拖延或違法不繳的，應(yīng)及時查究處理。”由于細則沒有對“及時查究處理”的職責(zé)和權(quán)限做出明確規(guī)定，基層國庫在履行職責(zé)的過程中發(fā)現(xiàn)問題后，除了有權(quán)反映和拒絕辦理外，缺乏行之有效的處置手段。

（二）操作風(fēng)險

人民銀行履行職責(zé)是由具體的執(zhí)法行為來體現(xiàn)的，執(zhí)法行為是對法律法規(guī)規(guī)章的執(zhí)行和具體運用，在操作層面存在著一定的法律風(fēng)險。

1、反洗錢調(diào)查的授權(quán)風(fēng)險?！斗聪村X法》第二十三條第一款明確規(guī)定，只有國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)才具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)。其立法目的是防止反洗錢行政調(diào)查權(quán)的濫用。但在反洗錢業(yè)務(wù)開展初期，部分省會中心支行采取行政授權(quán)的方式，將反洗錢行政調(diào)查權(quán)下放到了地市州中心支行的情況。更有甚者，有些地市中支的同志認(rèn)為，中支可以繼續(xù)授權(quán)給縣支行。按照“法無明文規(guī)定不可為”的行政法原則，即使省一級派出機構(gòu)要授權(quán)到地市一級，其授權(quán)行為本身也是應(yīng)該有明確的法律依據(jù)。關(guān)于授權(quán)從現(xiàn)行法律規(guī)定看，只有《中國人民銀行法》第十三條規(guī)定，中國人民銀行的分支機構(gòu)根據(jù)中國人民銀行的授權(quán)，維護本轄區(qū)的金融穩(wěn)定，承辦有關(guān)業(yè)務(wù)。并沒有規(guī)定大區(qū)分行或省會城市中心支行可以對地市州中心支行授權(quán)。因此，如果被調(diào)查單位據(jù)此對調(diào)查主體的合法性提出異議，被授權(quán)的調(diào)查單位很可能得不到法律的認(rèn)可和支持。

2、違反執(zhí)法程序帶來法律風(fēng)險。行政許可法、行政處罰法以及人民銀行的部分規(guī)章中都規(guī)定，在作出不利于行政相對人的具體行政行為時，應(yīng)當(dāng)明確告知行政相對人有陳述權(quán)、申辯權(quán)和要求聽證、行政復(fù)議、行政訴訟的權(quán)利。但在基層人民銀行部分業(yè)務(wù)處理中執(zhí)行得并不到位，比如在在貸款卡發(fā)放的行政許可、假幣的收繳（授權(quán)金融機構(gòu)代為行使）和沒收（人民銀行在回籠貨幣時行使）的業(yè)務(wù)處理中通常沒有相關(guān)權(quán)利和救濟渠道的告知環(huán)節(jié)。行政相對人若依據(jù)行政許可法、行政處罰法、行政復(fù)議法和行政訴訟法對人民銀行的執(zhí)法行為進行質(zhì)疑和責(zé)任追究，在法理上成立的。

3、執(zhí)法檢查方式存在瑕疵。如基層人民銀行在檢查金融機構(gòu)執(zhí)行有關(guān)假幣鑒定、收繳、管理規(guī)定的時候，一些單位采取由檢查人員持假幣到商業(yè)銀行網(wǎng)點存儲的暗訪方式進行檢查，據(jù)此來確定商業(yè)銀行是否嚴(yán)格執(zhí)行《人民幣管理條例》和《假幣收繳鑒定管理辦法》，并以此為依據(jù)對金融機構(gòu)實施處罰。以這種方式驗證違法行為并給予行政處罰的做法并不可取，存在一定的法律風(fēng)險。二現(xiàn)場檢查操作不規(guī)范（如現(xiàn)場檢查通知書、現(xiàn)場檢查工作底稿、事實確認(rèn)書等文件制作不規(guī)范，現(xiàn)場檢查檔案不完整）以及現(xiàn)場檢查取證不規(guī)范（現(xiàn)場檢查中未能有效固定證據(jù)，不注重取證程序和證據(jù)形式的合法性，對取得的證據(jù)材料未能妥善保管）而引發(fā)的法律風(fēng)險。

4、忽視程序。在基層行的執(zhí)法活動中，未能嚴(yán)格按照法律規(guī)定的程序操作，隨意減少執(zhí)法環(huán)節(jié)的問題比較普遍。如在現(xiàn)場檢查中要求有工作底稿、取證記錄、事實確認(rèn)書，但部分執(zhí)法人員認(rèn)為環(huán)節(jié)太繁瑣，對查出的問題只在工作底稿和事實確認(rèn)書上反映，而對取證記錄這一重要環(huán)節(jié)進行了刪減，造成執(zhí)法過程不嚴(yán)密。

（三）人員風(fēng)險

執(zhí)法行為是抽象的法律概念，最終都要落實為執(zhí)法人員的具體行動，這就必然會受到執(zhí)法人員個人能力素質(zhì)、思想道德等主觀因素的影響，給基層人民銀行執(zhí)法帶來一定法律風(fēng)險。

1、部分執(zhí)法人員工作能力和素質(zhì)造成的風(fēng)險。主要表現(xiàn)為對法律法規(guī)的認(rèn)知能力不強，對執(zhí)法依據(jù)理解不準(zhǔn)確，或者業(yè)務(wù)能力不強，調(diào)查不深入細致，最終導(dǎo)致對案件事實認(rèn)定不準(zhǔn)，處罰不當(dāng)，造成執(zhí)法失誤。例如某中心支行在對一家企業(yè)進行空頭支票行政處罰時，將《行政處罰程序規(guī)定》第二十五條“當(dāng)事人要求陳述和申辯的，在收到《中國人民銀行行政處罰意見告知書》之日起5個工作日內(nèi)將陳述和申辯的書面材料提交中國人民銀行”的規(guī)定，理解為人民銀行作出正式處罰決定的時限，在發(fā)出《行政處罰意見告知書》后5天內(nèi)就向當(dāng)事人下發(fā)了《行政處罰決定書》，導(dǎo)致當(dāng)事人向其上級行提起了行政復(fù)議。

2、隨意行使自由裁量權(quán)。執(zhí)法部門和執(zhí)法人員根據(jù)實際情況，作出自己的判斷，運用一定的自由裁量權(quán)是必要的，也是合理的。比如，在對一個具體違法行為進行處罰時，對客觀事實的判斷和認(rèn)定就必然帶有執(zhí)法人員的主觀因素，對是否屬于“情節(jié)嚴(yán)重”的認(rèn)定，就決定了罰與不罰、罰多和罰少的最終結(jié)果。在基層行的執(zhí)法中，存在著相同性質(zhì)、情節(jié)類似、程度相近的案件不同的處罰結(jié)果的情況，給“人情執(zhí)法”、“關(guān)系執(zhí)法”留有空間。

3、執(zhí)法人員道德風(fēng)險。由于能力素質(zhì)的差異導(dǎo)致的執(zhí)法風(fēng)險是“無心之過”，個人道德風(fēng)險則是“有意為之”?？傮w上說，人民銀行有一支過硬的執(zhí)法隊伍，但也存在個別工作人員為個人利益或他人請托而隨意執(zhí)法。比如因個人感情和關(guān)系對違法行為視而不見，當(dāng)罰的不罰，消極的不作為；對情節(jié)輕微的違法行為，從重、加重處罰，“積極”的亂作為；甚至沒有法律法規(guī)依據(jù)的越位執(zhí)法，給人民銀行的正常執(zhí)法帶來風(fēng)險隱患。雖然這種風(fēng)險表現(xiàn)出來的案例不多，但從風(fēng)險分析的角度，也應(yīng)給予關(guān)注。

（四）體制風(fēng)險

1、基層人民銀行與同級外匯管理機構(gòu)的關(guān)系。從行政法律性質(zhì)上來講，國家外匯管理局是由人民銀行管理的國家行政機構(gòu)，具有行政法上相對獨立的主體地位。但目前的體制下，外匯局的分支機構(gòu)都是與當(dāng)?shù)氐娜嗣胥y行合署辦公，各級人民銀行的行政領(lǐng)導(dǎo)兼任外管局分支機構(gòu)的行政領(lǐng)導(dǎo)。外匯管理中的行政執(zhí)法事項比較繁雜，特別是行政許可項目數(shù)量很大，而且外匯管理有一套相對獨立的法律法規(guī)體系，規(guī)范性文件多，各項政策變動頻繁，其中蘊含的行政執(zhí)法風(fēng)險也不容忽視，一旦出現(xiàn)行政糾紛，雖然可以以外匯局的名義來應(yīng)對，但當(dāng)出現(xiàn)不利的法律后果時，尤其是出現(xiàn)行政賠償?shù)葘嶋H損失時，當(dāng)?shù)厝嗣胥y行都會受到影響。因此，在分析基層人民銀行行政執(zhí)法風(fēng)險時，對外匯局系統(tǒng)的執(zhí)法行為也應(yīng)當(dāng)給予適當(dāng)?shù)年P(guān)注。

2、人民銀行與征信中心的關(guān)系。中國人民銀行征信中心是人總行直屬的事業(yè)法人單位，與征信管理局承擔(dān)的征信行業(yè)管理職能不同，主要任務(wù)是依據(jù)國家的法律法規(guī)和人民銀行的規(guī)章，統(tǒng)一負(fù)責(zé)企業(yè)和個人征信系統(tǒng)的建設(shè)、運行和管理，目前在全國共設(shè)立了36個征信分中心，與各人民銀行分支機構(gòu)的征信管理處合署辦公，征信中心的文件在各分支機構(gòu)通常都是以人民銀行分支機構(gòu)的名義向金融機構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)。征信管理是人民銀行一項新興和發(fā)展中的業(yè)務(wù)，而且涉及到幾乎所有社會公眾和企業(yè)，目前，因為征信信息異議而產(chǎn)生的糾紛日益增多，雖然大多是以民事訴訟的形式表現(xiàn)出來的，要求人民銀行承擔(dān)連帶責(zé)任。這種風(fēng)險在形式上有些類似于外匯局的行政執(zhí)法風(fēng)險，雖然可以以征信中心的名義來應(yīng)對訴訟，但由于基層征信中心人員和經(jīng)費上的不獨立，如果有賠償損失等實際的負(fù)面后果，依然要由基層人民銀行來承受。

三、防范和化解行政執(zhí)法法律風(fēng)險的政策建議

（一）修訂完善相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章，建立健全人民銀行行政執(zhí)法法律法規(guī)體系

人民銀行應(yīng)成立金融法律工作小組，負(fù)責(zé)金融法律法規(guī)體系整體規(guī)劃和法律法規(guī)規(guī)章清理工作。在金融法律法規(guī)體系建設(shè)中，應(yīng)充分發(fā)揮總行的重要功能和作用，對現(xiàn)行的金融法律法規(guī)進行全面的梳理，查漏補缺，及時修廢。要分清輕重緩急，抓緊落實。編制立法和修法規(guī)劃，制定時間表，將急需制定和修改完善的法律法規(guī)規(guī)章早日提上立法日程，從結(jié)構(gòu)和內(nèi)容上完善金融法律法規(guī)體系，增強各項制度的可行性、操作性，構(gòu)建起科學(xué)合理、操作性強、協(xié)調(diào)統(tǒng)一、體系完整的法律法規(guī)體系，為行政執(zhí)法活動提供完備的法律法規(guī)依據(jù)。

（二）加強金融執(zhí)法隊伍建設(shè)，全面提升執(zhí)法人員法律素養(yǎng)和執(zhí)法能力

建立健全相關(guān)工作制度，采取多種形式和途徑加強對金融執(zhí)法人員法律知識和執(zhí)法技能的教育培訓(xùn)，不斷強化其法律意識、責(zé)任意識、風(fēng)險意識，增強其執(zhí)法能力。培訓(xùn)應(yīng)突出針對性、實用性，緊密結(jié)合人民銀行行政執(zhí)法實踐中出現(xiàn)的風(fēng)險點學(xué)習(xí)法律法規(guī)規(guī)章，準(zhǔn)確把握相關(guān)條文內(nèi)容和操作程序。重視以案說法，提高培訓(xùn)的實際效果；培訓(xùn)應(yīng)高質(zhì)量、高層次，以維護法律的統(tǒng)一性，權(quán)威性，盡量避免對法律的不準(zhǔn)確理解，比如由總行或者分行定期組織召開行政執(zhí)法交流和培訓(xùn)，對從事反洗錢、現(xiàn)金管理、人民幣管理等各類行政執(zhí)法人員進行專門的法律培訓(xùn)。在制定人民銀行培訓(xùn)計劃時，應(yīng)該把法律知識培訓(xùn)與人事部門的干部培訓(xùn)、業(yè)務(wù)司局的業(yè)務(wù)培訓(xùn)整合起來，發(fā)揮培訓(xùn)工作的整體效益。

（三）完善人民銀行內(nèi)部監(jiān)督檢查工作機制，強化對金融執(zhí)法行為的監(jiān)督檢查

建立健全行政執(zhí)法人員“準(zhǔn)入”制度，對擬從事行政執(zhí)法工作的人員，由人事部門會同法律部門進行法律考核，確保執(zhí)法職能部門工作人員具備較高的法律素養(yǎng)；建立健全獎懲機制，定期對行政執(zhí)法人員進行考核，激勵先進，懲戒落后，并允許進行一定數(shù)額的淘汰，將不適應(yīng)工作要求的人員調(diào)離行政執(zhí)法工作崗位；建立健全責(zé)任追究制度，進一步發(fā)揮執(zhí)法監(jiān)督部門的作用，由法律、監(jiān)察、內(nèi)審等部門定期、不定期組織對金融執(zhí)法活動進行檢查，對違反相關(guān)規(guī)定的，嚴(yán)格依法追究違規(guī)違紀(jì)執(zhí)法人員的法律責(zé)任，積極防范執(zhí)法風(fēng)險。

（四）充分發(fā)揮人民銀行各分支機構(gòu)金融法律工作部門的作用，大力推進依法行政工作

建立健全各級依法行政組織領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，為人民銀行依法行政工作的有效開展提供堅實的組織保障，從而確保依法行政工作有領(lǐng)導(dǎo)、有組織，有安排、有部署，有檢查、有監(jiān)督；建立和完善依法行政工作機制，充分發(fā)揮各分支機構(gòu)法律工作部門的功能和作用，全面提升人民銀行依法行政工作的質(zhì)量和水平，穩(wěn)步、持續(xù)、全面推進依法行政工作。

參考文獻

[1]焦志勇.行政執(zhí)法風(fēng)險的防范[J].首都經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)學(xué)報，2010，（1）：11-15。

[2]王連昌，王學(xué)輝.分析行政執(zhí)法的概念和基本原則[J].湖南省政法管理干部學(xué)院學(xué)報，1999，（1）：11-15。

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The Legal Risk of PBC Branches' Administrative Law Enforcement and Countermeasures

XIN Yu

（Xi'an Branch PBC， Xi'an Shaanxi 710075）

反洗錢交流材料范文第4篇

（一）實行以非現(xiàn)場監(jiān)測為主導(dǎo)的外匯管理

目前日常服務(wù)貿(mào)易業(yè)務(wù)完全交由銀行按規(guī)定辦理，外匯局主要實施非現(xiàn)場監(jiān)測?；鶎油鈪R局對非現(xiàn)場監(jiān)測核查的相關(guān)工作內(nèi)容、方法、流程、內(nèi)部管理等方面制定相關(guān)內(nèi)控制度。

（二）服務(wù)貿(mào)易外匯監(jiān)測系統(tǒng)功能日益完備

該系統(tǒng)數(shù)據(jù)主要來源于國際收支申報和外匯賬戶等系統(tǒng)，增設(shè)了大量預(yù)警監(jiān)測指標(biāo)、趨勢變化圖表和靈敏分析等功能，涵蓋了貨物貿(mào)易、資本和金融項目涉外收支數(shù)據(jù)，實現(xiàn)了非現(xiàn)場監(jiān)測數(shù)據(jù)全口徑采集和分析，可通過單筆大額、高頻累計、異常波動、交易種類異常凸現(xiàn)等預(yù)警指標(biāo)進行數(shù)據(jù)篩查，對篩查出的企業(yè)進行重點監(jiān)測核查，預(yù)警監(jiān)測能力和信息共享程度大幅度提高。

（三）非現(xiàn)場監(jiān)測和現(xiàn)場核查相結(jié)合查處違規(guī)問題

目前基層外匯局非現(xiàn)場檢查基本能夠做到實時監(jiān)測，對當(dāng)期超過預(yù)警值的全部跨境收支業(yè)務(wù)進行非現(xiàn)場核查，要求各外匯指定銀行提交相關(guān)業(yè)務(wù)材料，外匯局對照相關(guān)法律法規(guī)予以嚴(yán)格審查，并與外匯指定銀行進行逐一核對，以及時發(fā)現(xiàn)及查處違規(guī)問題。

二、服務(wù)貿(mào)易非現(xiàn)場監(jiān)測存在的主要問題

（一）服務(wù)貿(mào)易系統(tǒng)非現(xiàn)場監(jiān)測指標(biāo)有待完善

一是服務(wù)貿(mào)易監(jiān)測指標(biāo)閾值設(shè)置欠靈活。目前服務(wù)貿(mào)易監(jiān)測指標(biāo)閾值由省分局統(tǒng)一設(shè)置，而各地涉外經(jīng)濟發(fā)展水平和企業(yè)涉外收支規(guī)模存在較大差異，統(tǒng)一的篩選標(biāo)準(zhǔn)未能充分體現(xiàn)地區(qū)差異；另外由于不同服務(wù)貿(mào)易行業(yè)的企業(yè)外匯收支存在較大差異，譬如無形資產(chǎn)與藝術(shù)品拍賣個體金額差距較大，如果大額交易預(yù)警指標(biāo)閾值設(shè)置過大，則篩選出的結(jié)果往往集中在少數(shù)大企業(yè)；如果閾值設(shè)置過小，則篩選出的結(jié)果過多，失去了預(yù)警的意義，同時給業(yè)務(wù)監(jiān)管帶來了困難。二是缺乏分拆交易預(yù)警指標(biāo)。目前等值5萬美元以下的服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)原則上可不審單，部分企業(yè)通過分拆將大額資金混入服務(wù)貿(mào)易渠道，對此缺乏相關(guān)的監(jiān)測預(yù)警指標(biāo)。三是缺乏縱向和橫向比對指標(biāo)。服務(wù)貿(mào)易種類多、定價靈活，現(xiàn)行的服務(wù)貿(mào)易非現(xiàn)場監(jiān)測系統(tǒng)主要有監(jiān)測預(yù)警指標(biāo)、趨勢預(yù)警指標(biāo)和主題分析指標(biāo)，缺乏如服務(wù)貿(mào)易與外匯賬戶收支、貨物貿(mào)易和資本項目收付匯等動態(tài)比對預(yù)警指標(biāo)，服務(wù)貿(mào)易本外幣比較、與海關(guān)和商務(wù)部門服務(wù)貿(mào)易的比較等橫向指標(biāo)和分拆校驗、關(guān)聯(lián)交易核對等縱向指標(biāo)。

（二）服務(wù)貿(mào)易非現(xiàn)場監(jiān)測預(yù)警能力偏弱

一是違規(guī)定價轉(zhuǎn)移難以監(jiān)測，主要包括無形資產(chǎn)和勞務(wù)定價轉(zhuǎn)移等。由于無形資產(chǎn)既無可比對象，又無市場標(biāo)準(zhǔn)價做參考，且收費標(biāo)準(zhǔn)高低不同，境內(nèi)外關(guān)聯(lián)企業(yè)易通過抬高或降低管理費、專利和商標(biāo)使用費等方式調(diào)整跨境資金流出入；對于勞務(wù)定價，境內(nèi)外關(guān)聯(lián)公司可通過提供背離市場價格的勞務(wù)進行跨境資金轉(zhuǎn)移。二是部分交易合規(guī)性難以判定。如違約賠償金流出入，現(xiàn)行貨物貿(mào)易政策只涉及貨物貿(mào)易賠償中的退匯部分，而對于貨款未轉(zhuǎn)移或超出轉(zhuǎn)移貨款部分發(fā)生的違約賠償存在管理空白，企業(yè)可利用服務(wù)貿(mào)易項下違約賠償證明材料缺乏統(tǒng)一要求、發(fā)生真實原因難以認(rèn)定等特點實現(xiàn)變通解決。三是借藝術(shù)品拍賣轉(zhuǎn)移資金行為難以監(jiān)測。藝術(shù)品出入境盡管涉及貨物流，符合貨物貿(mào)易特性，但部分拍賣品的體積和數(shù)量較小，達不到報關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，加之藝術(shù)品價格真實性難以判定，難以從非現(xiàn)場監(jiān)測分析中發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題。

（三）非現(xiàn)場監(jiān)測崗位設(shè)置和工作流程有待規(guī)范

一是缺乏職責(zé)清晰、程序規(guī)范、控制有效的非現(xiàn)場監(jiān)管工作制度。按業(yè)務(wù)種類設(shè)置崗位的模式，如服務(wù)貿(mào)易管理崗、貨物貿(mào)易管理崗和資本項目管理崗等崗位，不利于對同一交易主體的非現(xiàn)場綜合監(jiān)管，加之監(jiān)管重點主要依照個人經(jīng)驗確定，監(jiān)管效果依賴監(jiān)管人員素質(zhì)和責(zé)任意識，且非現(xiàn)場監(jiān)管缺乏有效的控制和評價機制，不利于非現(xiàn)場監(jiān)測工作效率的提高。二是缺乏非現(xiàn)場延伸監(jiān)管流程。服務(wù)貿(mào)易項下利潤匯出等項目與直接投資項下數(shù)據(jù)可交叉印證，以此判斷服務(wù)貿(mào)易交易的真實性。但目前未實現(xiàn)與其他外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)的關(guān)聯(lián)，對預(yù)警信息和可疑交易延伸檢查往往較少，對企業(yè)服務(wù)貿(mào)易外匯收支的合理性和真實性核查深度不夠。三是外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)綜合利用程度較低。目前外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)包括貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、資本項目監(jiān)測系統(tǒng)等不同系統(tǒng)，由于每個工作人員授權(quán)不同，往往不能同時使用上述系統(tǒng)，且人員轉(zhuǎn)型不足，無法實現(xiàn)數(shù)據(jù)綜合利用，工作效率有待提高。

（四）部門間信息共享程度有待提升

一是缺乏服務(wù)貿(mào)易本外幣聯(lián)合監(jiān)管有效機制。目前外匯局與人民銀行尚未實現(xiàn)數(shù)據(jù)共享，實際工作中針對某些重點企業(yè)的服務(wù)貿(mào)易非現(xiàn)場核查需查詢征信、反洗錢等人民銀行部門管理信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)，但由于相關(guān)信息在部門之間未共享，導(dǎo)致查詢流程煩瑣，無法形成監(jiān)管合力。二是外匯局與海關(guān)、稅務(wù)、商務(wù)等部門業(yè)務(wù)系統(tǒng)信息共享有限。如服務(wù)貿(mào)易改革后，稅務(wù)機關(guān)當(dāng)場無須對納稅事項進行審核，只需在《備案表》上蓋章，而《備案表》中并不體現(xiàn)有關(guān)納稅事項的內(nèi)容，這樣雖然保證了企業(yè)的對外付匯效率，但客觀上造成相關(guān)部門間信息和政策溝通弱化，為不法分子騙匯、逃稅等行為提供了可乘之機。

（五）異地主體本地外匯交易監(jiān)管難度較大

隨著服務(wù)貿(mào)易的快速發(fā)展及金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)拓展，不少企業(yè)因業(yè)務(wù)需要在異地辦理服務(wù)貿(mào)易外匯收支，故存在異地主體服務(wù)貿(mào)易收支交易本地化和本地企業(yè)服務(wù)貿(mào)易收支交易異地化的情況。尤其是異地主體在本地金融機構(gòu)發(fā)生服務(wù)貿(mào)易異常或違規(guī)交易后，由于異地主體流動性較強，服務(wù)貿(mào)易違規(guī)調(diào)查取證等核查環(huán)節(jié)都存在較大難度，對違規(guī)主體無法有效監(jiān)管。

三、服務(wù)貿(mào)易非現(xiàn)場監(jiān)測體系構(gòu)建

（一）總體思路

按照“五個轉(zhuǎn)變”的工作思路，將現(xiàn)有的服務(wù)貿(mào)易非現(xiàn)場監(jiān)測系統(tǒng)定位為綜合監(jiān)管系統(tǒng)。按照主體監(jiān)管和均衡監(jiān)管理念對系統(tǒng)進行優(yōu)化和完善，通過增加監(jiān)測指標(biāo)、制定企業(yè)交易異常類標(biāo)準(zhǔn)、改進監(jiān)測分析方法、提高全口徑預(yù)警監(jiān)測和風(fēng)險防控能力、完善工作流程、加快人員轉(zhuǎn)型等途徑提升非現(xiàn)場監(jiān)管效能，構(gòu)建貿(mào)易便利化和風(fēng)險管理相結(jié)合的新型監(jiān)測分析體系。

（二）建立科學(xué)合理的多層次監(jiān)測指標(biāo)體系

遵循科學(xué)性、可比性和實用性原則，依托現(xiàn)有服務(wù)貿(mào)易非現(xiàn)場監(jiān)測系統(tǒng)，將非現(xiàn)場監(jiān)測指標(biāo)擴充為“總量類”、“樣本類”和“個體類”3大類7小類指標(biāo)（見表1）。

（三）建立全面系統(tǒng)的統(tǒng)計分析方法

一是完善服務(wù)貿(mào)易真實性審核和審價體系。充分利用各部門統(tǒng)計數(shù)據(jù)，建立不同模式的服務(wù)貿(mào)易樣本審價指標(biāo)，進行時間序列與交叉比對審價預(yù)警提示，對借服務(wù)貿(mào)易進行定價轉(zhuǎn)移、陰陽合同和虛高報價等行為進行早期預(yù)警，同時對超過一定金額或企業(yè)信息等級較差的服務(wù)貿(mào)易收入，要求企業(yè)提供其他材料進行引證。二是建立外匯局定期統(tǒng)計分析報表制度。定期從總體上分析服務(wù)貿(mào)易各項目外匯收支的變動情況，同時對行業(yè)中影響較大的企業(yè)采用問卷調(diào)查等方式不定期了解其服務(wù)貿(mào)易外匯收支以及生產(chǎn)經(jīng)營情況，從點和面上對服務(wù)貿(mào)易收支進行監(jiān)測。三是建立整體趨勢和典型案例分析相結(jié)合的制度，根據(jù)外匯收支形勢和監(jiān)管目標(biāo)，對外匯業(yè)務(wù)和資金流動狀況進行綜合分析和風(fēng)險研判，加強趨勢性預(yù)測，開展延伸監(jiān)測，并實施有針對性的監(jiān)督和差異化管理的分類監(jiān)管模式。四是建立科學(xué)的核查方法。主要包括：（1）對比分析核查法。主要是外匯局各系統(tǒng)數(shù)據(jù)相互核對，外匯業(yè)務(wù)與企業(yè)財務(wù)數(shù)據(jù)相互核對。（2）趨勢分析核查法。主要根據(jù)行業(yè)與個體一定時間段內(nèi)跨境收支走勢發(fā)現(xiàn)異常情況。（3）關(guān)聯(lián)信息核查法。主要是利用海關(guān)、商務(wù)、稅務(wù)等部門監(jiān)管信息佐證服務(wù)貿(mào)易真實性和異常情況。

（四）建立規(guī)范有效的監(jiān)測工作流程

一是建立職責(zé)清晰、程序規(guī)范、控制有效的監(jiān)管工作制度，明確服務(wù)貿(mào)易外匯監(jiān)測管理的工作職責(zé)、日常監(jiān)測管理內(nèi)容及目標(biāo)、工作方法、程序及考核管理等，使基層外匯局服務(wù)貿(mào)易非現(xiàn)場監(jiān)測核查工作有據(jù)可依。二是建立重點企業(yè)定期走訪制度。通過定期走訪對外匯收支狀況有重要影響且內(nèi)部管理較為完善的大型企業(yè)和各行業(yè)龍頭企業(yè)，及時掌握其生產(chǎn)經(jīng)營變動情況，預(yù)測分析服務(wù)貿(mào)易外匯收支總體運行形勢，為非現(xiàn)場監(jiān)管建立起一個連續(xù)的、有規(guī)律的監(jiān)測數(shù)據(jù)庫。三是建立集體審議制度，對指標(biāo)設(shè)置、樣本組建立、非現(xiàn)場和現(xiàn)場核查名單確定及形成現(xiàn)場核查結(jié)論等重點工作進行集體審議。

（五）優(yōu)化崗位設(shè)置，加快人員轉(zhuǎn)型

一是依據(jù)主體監(jiān)管理念核定崗位人員職數(shù)，每個崗位人員可對全部外匯業(yè)務(wù)進行非現(xiàn)場監(jiān)管。二是明確監(jiān)管人員工作職責(zé)和主要工作內(nèi)容，建立分級授權(quán)的內(nèi)控制度，明晰各級監(jiān)管責(zé)任，實行監(jiān)管責(zé)任追究制度。三是加大對外匯人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，強化非現(xiàn)場監(jiān)測核查方法的研究交流，盡快培養(yǎng)一批專家型、研究型外匯人才。

（六）加快信息共享，形成監(jiān)測合力

一是通過賬戶信息采集一體化滿足本幣管理與外幣管理相結(jié)合的監(jiān)管要求。通過構(gòu)建本外幣一體化非現(xiàn)場監(jiān)測平臺，將現(xiàn)有外匯和人民幣管理信息系統(tǒng)進行整合，從分散于結(jié)算、征信、反洗錢等各部門的系統(tǒng)中提取人民幣明細交易，并以交易主體為索引，與外匯結(jié)匯數(shù)據(jù)進行關(guān)聯(lián)，增強本外幣一體化監(jiān)測分析能力。二是與關(guān)聯(lián)政府部門建立信息共享制度。加大與商務(wù)、海關(guān)、稅務(wù)等其他服務(wù)貿(mào)易監(jiān)管部門的協(xié)調(diào)力度，建立企業(yè)分類管理信息交換機制，通過數(shù)據(jù)交換與監(jiān)管合作發(fā)揮協(xié)同效應(yīng)。

反洗錢交流材料范文第5篇

在技術(shù)部資料的新聞性、深刻性、繼承性和呈現(xiàn)效果上，我認(rèn)為我們技術(shù)部比以往取得了明顯的提高。在繼承了以往周刊資料定位和新聞原則的基礎(chǔ)上，技術(shù)部今年開始展開了圍繞客戶需求做深資料的嘗試。以下是收錄的一些范文，希望能為大家提供幫助。

 

 

技術(shù)部工作心得1

態(tài)度決定走向悄悄的走過，但給了你細思遐想，讓你做著力所能及與不及的事，時間真是公正，不失公允，努力的付出，得到的終將是公平的回報。20__年就在這樣的狀況下離開了我，也離開了大家，茫然間總會有得到又失去的感覺，既然過去了，也就為了歷史，既然是歷史，那就是不可改變的事實，僅有理解，無力抗。

現(xiàn)就此20__年的所作所為做一番總結(jié)與回顧，給自我一個代。20__年的大多工作與生活的時光是在四平度過的，在四平的子里，辛苦里夾著充實，汗里帶著甘甜，完了自我的大多數(shù)目標(biāo)，沒有讓領(lǐng)導(dǎo)和關(guān)注我的失望。但為什么說是大多數(shù)而不是全部呢原因有二：其一，我雖然努力的完了自我應(yīng)當(dāng)做的事，也完的不錯，得到了領(lǐng)導(dǎo)的認(rèn)可，可是其間也顯露出了我的不足之，并且有點致命，雖在慢慢的改善，可是效果不是很明顯，使得自我會陷入一種窘迫的境地。急于求的心理還一向作祟，原有的很多想法在時間的磨合中也為了中月。其二，本想今年能夠很好的掌握一門拿得出手的技能，可是沒有如心所愿。事做了很多，也學(xué)到了很多東西，可是卻沒有奪光溢彩的，都顯得是那么的平淡，只要用心，誰都能夠去完，心有不甘。我明白這樣的結(jié)果不是我想要的，可是又在無計可施中為代價的犧牲品。是，很多工作的事是需要一個循序漸進的過程，可這個過程太長太慢，那就是自我的問題了，我想這是我的原因，態(tài)度還不足夠端正，沒有足夠的用心去做，或者說是用心不到位。工作的子我已經(jīng)度過了嘗試，已經(jīng)適應(yīng)了這份工作，此刻要做的就是怎樣去把它做的更好。再細數(shù)一下20__年自我工作的表現(xiàn)，為了自的發(fā)展，我一向是在堅持不懈，也做了很多值得一說的事，從協(xié)調(diào)到勘測設(shè)計，從工程到維護，我都做了，雖然不全是得心應(yīng)手，但大多還是輕車熟路。做的這些工作中，我發(fā)現(xiàn)我做得最出最順利應(yīng)當(dāng)是協(xié)調(diào)和維護。在協(xié)調(diào)中學(xué)會了怎樣去接觸，怎樣去和他很好的溝通，最終達一致，做到了雙贏。

在維護中，總結(jié)了很多經(jīng)驗和教訓(xùn)，從無線到光纖再到微，雖有些時候做起來顯得力不從心，儲備的知識也時常會是捉襟見肘，可是最終經(jīng)過自我的努力和老同事的指導(dǎo)也都圓滿的完了，說到此我就不得不提我的直屬領(lǐng)導(dǎo)連志營先生，還有一位老同事翟吉星先生，他們對我的指點和親切的指導(dǎo)讓我在此方面有了長足的提高。雖然都是為了公司所做的一切，但我還是要在此感激他們。生活離不開工作和學(xué)習(xí)，工作有工作的態(tài)度，學(xué)習(xí)有學(xué)習(xí)的勤奮，我一向在堅持著這樣的方式去開展明天的子。

20__年的子也是如此過來，在四平這一年來，我了解了公司的全部工作流程，接觸了幾乎所有的公司產(chǎn)品，包括老的和最新的，雖然在安裝調(diào)試技能方面還有欠缺，但我想只要堅持不懈的去努力，我會掌握的，并且不會比別差。一向做一個自信的，可是自信的張弛是需要很好的把握，失去的也許就是太過自信，忘記自我是誰了，這樣真的會導(dǎo)致崩盤，無所適從，很多事控制不了，只好控制好自我。時間的走過，見證著一切，讓自我有得有失，一個的態(tài)度決定著一個的走向，我也不例外。既然我想在通信的這個圈子里有所作為，京信是一個好的施展天地，把握，我不會費。我的角我自我清楚，領(lǐng)導(dǎo)心里也會曉得，可能也就是基于這個原因，在年末的時候我回到了長，專職去做勘測設(shè)計這一塊，說實話，勘測設(shè)計我不是很喜歡，但誰讓我是一個不服輸?shù)哪?，別做好的事我也能夠。

在這段時間里，我的直屬領(lǐng)導(dǎo)是石曉先生給予勒沃必須的幫忙，在此感激他對我的指導(dǎo)，給我的幫忙，還是那句話，時刻懷著一顆感恩的心，對待每一個和每一件事。由于在外市工作時間過長，在長本部呆的時間過短，不免會把一些不適宜長的工作方式帶進來，給領(lǐng)導(dǎo)添了不少麻煩，有時控制不住，緒過給領(lǐng)導(dǎo)帶來不貌的回敬，在那里我深表歉意，期望領(lǐng)導(dǎo)能夠諒解。在京信的20__年過的總體來說還算是很踏實，沒有輕易地越雷池半步，循規(guī)蹈矩的做著事，得到自我想得到的，說白了，都是為了生活，何必和自我過不去，并且我還年輕，此時不努力用心，等待何時。

20__年已經(jīng)悄然來到，在這新的一年里，我做出了自我的新的規(guī)劃，現(xiàn)就此闡述一下。

1.在新的一年里，在完本職工作的同時，學(xué)習(xí)好相關(guān)的知識與技能，把自我向一個全面型才的方向發(fā)展。

2.改掉自的不良習(xí)慣，用心的去做每一件事，細節(jié)決定敗，時刻的示著自我，嚴(yán)格的恪守。

3.多虛心求教，多積累經(jīng)驗，多多與領(lǐng)導(dǎo)溝通。事件的發(fā)展離不開溝通，僅有相互換意見，才能取得提高。

4.在20__年的基礎(chǔ)，更好的了解公司的產(chǎn)品以及其能。以便不時之需，不被市場淘汰。年紀(jì)的增長，不能白白費，更要全面的了解自我，明白自我的的缺點在哪里，怎樣的去克服，優(yōu)點在什么地方，怎樣去發(fā)揮，這些都需要去做一個結(jié)論。有一個明確的生活和工作態(tài)度，我想僅有如此才能打理好20__年的子，更加輝煌一些的表現(xiàn)。

最終祝公司的全體同仁節(jié)歡樂，體健康。萬事如意！

技術(shù)部工作心得2

__年我部室能緊緊圍繞學(xué)習(xí)貫徹局制定的上臺階小變樣的年初全年目標(biāo)，做好本部室的工作。

我部室人員在設(shè)備維護方面做到了定期維護攝、錄、編及三樓演播室設(shè)備，維護有記錄，使設(shè)備處于良好的工作狀態(tài)。對制作室的管理我部室制度上墻，并認(rèn)真執(zhí)行，除日常衛(wèi)生清理，我們還進行每周二衛(wèi)生全面大掃除。物品管理方面，我們有制作設(shè)備的統(tǒng)計單，常按統(tǒng)計單對設(shè)備進行檢查，并加強值班人員的職責(zé)意識。在非編管理方面，我們實行了上機實名制，及時清理不用的用戶名，為系統(tǒng)清理出存儲空間。技術(shù)資料有專人管理，保存有專柜。

參加了縣里的幾大重要活動，在首屆《____大賽》中作了全方位的技術(shù)保障，在其它各項活動中工作也很進取主動。多次為調(diào)頻講解供給技術(shù)保障，并出色完成任務(wù)。

我部室人員都能夠遵紀(jì)守法，按規(guī)程辦事，全年無人為安全事故。能夠完成局交辦的其它各項臨時任務(wù)。

在新的一年里，我們還要再接再厲，圍繞局的目標(biāo)任務(wù)努力工作

技術(shù)部工作心得3

一年來，在集團公司上級部門和礦領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷下，我部室全體人員踏踏實實、兢兢業(yè)業(yè)干工作；一心一意，勤勤懇懇做貢獻。在__年度的各項工作中，緊緊圍繞“計劃”這一管理主題詞，秉承“腳踏實地、銳意進取、精益求精”的工作態(tài)度，以礦井“安全、服務(wù)、發(fā)展”的管理思想為核心，發(fā)揚“團結(jié)、務(wù)實、嚴(yán)謹(jǐn)、求精”的工作作風(fēng)，運用“超前預(yù)見性、信息反饋及時性、方案實施可操作性、問題研究系統(tǒng)全面性”的基礎(chǔ)管理方法，在實踐中勇于創(chuàng)新，為實現(xiàn)礦井年初制定的工作計劃和目標(biāo)努力的工作，為礦井的發(fā)展貢獻我們的力量。

一、__年度工作總結(jié)

1.主要經(jīng)濟指標(biāo)完成情景

截止1月底，計劃生產(chǎn)原煤_萬噸，實際生產(chǎn)原煤__萬噸，完成集團公司計劃產(chǎn)量，全年預(yù)計生產(chǎn)原煤_萬噸。

截止1月底，計劃總進尺__米，實際完成進尺__米，超尺__米。其中重點工程計劃進尺__米，實際完成進尺_米，超尺_米；巖巷綜掘工程計劃進尺__米，實際完成__米，超尺__米；煤巷綜掘工程計劃進尺__米，實際完成__米，虧尺__米；煤錨工程計劃進尺__米，實際完成__米，超尺__米；自營工程進尺實際完成__米；外委進尺實際完成__米。

截止1月底，北風(fēng)井井筒施工174米，北風(fēng)井下部巷道工程施工完畢；南風(fēng)井下部巷道累計施工__米，剩余__米完工。中央風(fēng)井改造工程累計施工_米。

2、主要工作完成情景

（1）合理謀劃組織安全改擴建工程

a__年2月，與合肥設(shè)計院合作確定中央風(fēng)井改造工程下部井底煤倉和清理撒煤巷道方案；

b__年5月，南風(fēng)井繞道進隊施工；

c__年1月，與合肥設(shè)計院合作確定井下及地面排矸系統(tǒng)方案；

d__年1月，北風(fēng)井下部巷道工程完工；

e__年11月，北翼總回風(fēng)巷施工，完善北翼回風(fēng)系統(tǒng)。

（2）優(yōu)化布局，優(yōu)化設(shè)計，優(yōu)化工藝

a優(yōu)化布局：根據(jù)礦井發(fā)展實際情景，多次編排年度計劃，五年規(guī)劃，1年規(guī)劃，明確短期掘進頭接替，中期工作面接替，長期采區(qū)接替。__年根據(jù)采區(qū)內(nèi)部采場條件及外部市場等因素，及時調(diào)整工作面接替順序，明確關(guān)鍵線路。分析121上、128（里）、12、123、7211、8215、72111、等工作面地質(zhì)條件，合理安排安裝、收作、同采、配采等工作，確保了產(chǎn)量等指標(biāo)的完成。

b優(yōu)化設(shè)計：由技術(shù)部參與或單獨完成的礦井技改方案3個（中央風(fēng)井改造工程、南風(fēng)井、北風(fēng)井），采區(qū)設(shè)計2個（11采區(qū)、82采區(qū)），采區(qū)布置調(diào)整方案2個（83采區(qū)、__采區(qū)），采煤工作面設(shè)計6個（_），單項工程設(shè)計3個（緊急避險系統(tǒng)、北翼總回風(fēng)巷、121上工作面改造）。

c優(yōu)化工藝：推廣使用繩式和氣動單軌吊，減小后路運輸難度，降低職工勞動強度；引進礦壓監(jiān)測智能化系統(tǒng)，智能采集數(shù)據(jù)，智能分析數(shù)據(jù)，智能打印分析圖表；學(xué)習(xí)支架拆除新觀念，改善平板車尺寸，支架拆除由3車變成2車，提高工作效率。

（3）實施采掘上臺階、推動采掘機械化

__年度，進取實施采掘上臺階，先后在__上工作面、_工作面給予相關(guān)激勵政策，確保按時貫通，按時收尾，按時安裝，為礦井的正常接替供給了有力的保障。

__年度，8211機巷煤巷綜掘當(dāng)月施工__m，刷新了_煤層綜掘進尺記錄，刷新了自營單位投產(chǎn)5年來進尺記錄。

__年度，孫疃煤礦機械化共有_臺采煤機，_臺綜掘機同時在進下作業(yè)。采煤機械化率_%，掘進機械化率_%，位于集團公司前列。

（4）強化現(xiàn)場管理，強化隱患排查，杜絕采掘頂板事故

__年度，礦壓組每一天都對全礦采掘工作面支柱初撐力、錨桿質(zhì)量、卡纜質(zhì)量和其他隱患進行一次排查，查處的問題能現(xiàn)場整改的必須現(xiàn)場整改。對特殊地段、特殊時段采取現(xiàn)場跟班指導(dǎo)、監(jiān)督，一年來先后對工作面安裝、收作，巷道撥門、貫通、過斷層等多個地點跟班，保證了特殊地段的安全施工。

（5）以技術(shù)促效益，以科技促發(fā)展

__年度，生產(chǎn)技術(shù)部深入分析孫疃煤礦面臨的形勢，大膽提出以科技創(chuàng)新促發(fā)展，以合理化提議生效益構(gòu)想。先后解決了_（里）工作面無縫對接，_上工作面端頭支架的安裝使用等技術(shù)難題。并根據(jù)現(xiàn)場總結(jié)寫出_余篇合理化提議，取得較大的生產(chǎn)效益。

由技術(shù)部牽頭，開展安全技術(shù)一體化論證，創(chuàng)新企業(yè)管理，提高礦井經(jīng)營質(zhì)量，成為了礦井新的經(jīng)濟增長點。截止1月份，共計論證項目_余項，取得較大的經(jīng)濟效益。

由技術(shù)部牽頭，信息中心、通風(fēng)區(qū)、修護區(qū)、保運一區(qū)等多家單位合作，經(jīng)過了省經(jīng)信委緊急避險“六大系統(tǒng)”驗收。

由技術(shù)部牽頭，安監(jiān)處、信息中心、機電科、通風(fēng)區(qū)、保運一區(qū)、運輸區(qū)等多家單位合作，完成了__年度災(zāi)害預(yù)防與處理計劃的編制。

（6）強化“白領(lǐng)”工程技術(shù)人才培養(yǎng)規(guī)劃，固本強基

__年度，在政工部的指導(dǎo)下，技術(shù)部進一步強化工程技術(shù)人才培養(yǎng)，固化周培訓(xùn)、月實踐、季度考核的培養(yǎng)辦法，同時每周三開展專題講座和培訓(xùn)，旨在交流在不一樣條件下施工經(jīng)驗，造就一批高素質(zhì)技術(shù)人才隊伍，為孫疃煤礦下一步發(fā)展固本強基。

二、__年度工作存在問題和原因分析

作為生產(chǎn)管理部門，深入現(xiàn)場一線不夠，了解情景不全面，不能為領(lǐng)導(dǎo)供給準(zhǔn)確的決策依據(jù)，以至于12工作面風(fēng)巷超標(biāo)高掘進，造成局部巷道報廢，給礦井造成必須損失。

重點工程和煤錨工程推進不夢想，車皮供應(yīng)不足是造成重點工程進尺低的主要原因，新近隊伍適應(yīng)環(huán)境較慢是造成重點工程進尺低的次要原因；地質(zhì)條件復(fù)雜，煤錨比架棚安全性低、煤錨罰款多，工程造價低是煤錨難以推進的主要原因；

業(yè)務(wù)聯(lián)系單及設(shè)計存在滯后現(xiàn)象，一是超前預(yù)見性不足，二是方案拍板確定較慢，溝通協(xié)調(diào)不夠。

三、__年的工作重點及努力方向

1.進取謀劃礦井改擴建工程

__年是我礦建設(shè)史上又一個關(guān)鍵之年，礦井改擴建工程進入關(guān)鍵施工年，技術(shù)工作任務(wù)繁重，北回風(fēng)井、南回風(fēng)井建設(shè)施工，中央風(fēng)井改造、_采區(qū)、_采區(qū)即將打開進隊施工，我部門將分析本事不足的各個系統(tǒng)、各個環(huán)節(jié)，提出最佳改造方案盡快實施。

2.加快準(zhǔn)備巷道的掘進速度，實現(xiàn)采掘平衡

__采區(qū)巖巷工程量大，__年礦井生產(chǎn)本事達__萬噸年等實際情景造成礦井接替緊張，我部門將進取推廣巖巷綜掘作業(yè)線、后運連續(xù)化的建立，努力提高單進水平，同時不斷優(yōu)化設(shè)計，合理組織科學(xué)安排隊伍，確保正常接替。

3.繼續(xù)加強頂板管理，確保生產(chǎn)安全

從設(shè)計源頭抓起，加大支護強度。巖石掘進推廣錨錨注支護方式，煤巷掘進推廣u型棚支護。工作面回采推廣煤層注水，減少片幫冒頂現(xiàn)象?，F(xiàn)場管理對特殊地段、特殊時段采取現(xiàn)場跟班指導(dǎo)、監(jiān)督，工作面安裝、收作，巷道撥門、貫通、過斷層等多個地點必須安排專人跟班，確保頂板安全。

4.扎實推進安全質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)

在__年成功創(chuàng)立標(biāo)準(zhǔn)化的基礎(chǔ)上，認(rèn)真對照標(biāo)準(zhǔn)查擺問題，進一步提升標(biāo)準(zhǔn)化水平，嚴(yán)格檢查，嚴(yán)格督促整改，重獎重罰，嚴(yán)抓嚴(yán)管。采煤、掘進質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)化進一步向示范礦井看齊，為我礦質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)化示范礦井建設(shè)再做貢獻

技術(shù)部工作心得4

__年是一個不平凡的一年。地震、金融海嘯，毫不留情的吞食著我們的一切。很多人還沒從地震的廢墟中爬出，又一輪新的金融海嘯更是壓得讓人透可是氣來。____年是證券行業(yè)的冬天，同時也是全球人民的冬天?？墒?，在公司領(lǐng)導(dǎo)和全體員工的共同努力下，我們艱難地走過來了。冬天即將過去，我們都已準(zhǔn)備好，迎接明天的期望！

今年是我在證券公司信息技術(shù)部工作的第四個年頭，而我所在的部門又是證券公司的核心部門，我的一言一行和一舉一動都代表著公司的形象。我的工作中更不能有一絲的馬虎和放松，稍一出小差錯可鑄成重大災(zāi)難性后果。眾所周知，證券公司的信息技術(shù)部門是最忙的部門之一，而我所在的崗位更是不能有一絲的空閑，每一次新系統(tǒng)的投產(chǎn)和建設(shè)讓我每次都有新的發(fā)現(xiàn)，新的提高！在信息技術(shù)部工作的時間里，使我感覺到了自我每一天都在提高！而除了日常維護外，還有一些其他的工作需要處理，所以，在這樣的工作環(huán)境中，就迫使我不斷的提醒自我要在工作中認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真，嚴(yán)格按照公司的各項規(guī)章制度來進行實際操作。一年中始終如一的要求自我，在我和部門全體員工的共同努力下，__年我個人沒有發(fā)生一次職責(zé)事故。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自我規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自我不會的學(xué)會，不懂的弄懂，爭取做到新時期證券行業(yè)的一名合格技術(shù)工作者。

下頭我對__這一年來所做的工作作一個簡單的總結(jié)：

1、恒生內(nèi)控平臺和數(shù)據(jù)中心系統(tǒng)建設(shè)

根據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會和上海證券交易所的要求，證券公司必需建立凈資本報送系統(tǒng)、異常交易監(jiān)控和大小非減持監(jiān)控系統(tǒng)。由于我公司原有獨立存管系統(tǒng)為福建新意公司所開發(fā)，數(shù)據(jù)庫平臺是基于sqlserver__，而新意公司的凈資本報送系統(tǒng)、異常交易監(jiān)控和大小非減持監(jiān)控系統(tǒng)是基于數(shù)據(jù)庫teradata，所以，對數(shù)據(jù)庫的投入將會增加很大一筆費用，軟硬件費用算下來一共需要投入一百多萬，而在系統(tǒng)的穩(wěn)定性和易操作性方面不是太夢想。后又咨詢到金仕達公司的該系統(tǒng)，費用也在一百多萬以上，相對于我公司原有新意獨立存管系統(tǒng)而言，增加了重復(fù)投入費用。而結(jié)合公司的實際業(yè)務(wù)情景，所以在選擇開發(fā)商和價格方面作了更深入的探討和研究。恒生公司愿意無條件移植我公司原有獨立存管系統(tǒng)和反洗錢系統(tǒng)，給的報價也是在充分保護原有系統(tǒng)的基礎(chǔ)上給出的價格，并且還有一個專門的維護團隊，有很強的實力。從公司實際業(yè)務(wù)情景出發(fā)，最終選擇了價格適當(dāng)?shù)暮闵緝?nèi)控平臺和數(shù)據(jù)中心系統(tǒng)。

2、恒生內(nèi)控平臺和數(shù)據(jù)中心系統(tǒng)建設(shè)的后期維護

在三個多月的緊張建設(shè)和測試中，我公司的證券公司反洗錢監(jiān)控報送系統(tǒng)、內(nèi)控平臺、凈資本監(jiān)控系統(tǒng)、異常交易和大小非減持監(jiān)控系統(tǒng)順利建設(shè)完成，并正常接管以前新意獨立存管系統(tǒng)的運行。從系統(tǒng)的需求探討到籌建和正式上線運行，得到了公司領(lǐng)導(dǎo)和各項目組成員的大力支持，所以，在建設(shè)和測試過程中都很順利。在后期的維護中主要是針對一些新需求的解決和證監(jiān)會的新報表報送需求，目前恒生公司工程師正在我公司現(xiàn)場解決中，估計月底可全部解決完成。

3、三方存管系統(tǒng)建設(shè)和后期維護

“券商托管證券，銀行監(jiān)管資金”這是三方存管總的思想，目的是充分保護投資者，也讓資金更安全，投資者更放心。

從三方存管的提出到建設(shè)以及正式上線，我們部門都是走在了最前面。從聯(lián)系通訊線路，聯(lián)系銀行到測試和正式上線，我部門的所有員工都在默默的為這一新業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)和開展而努力。在公司全體員工的共同努力下，今年新增上線中國銀行、興業(yè)銀行。目前招商銀行準(zhǔn)生產(chǎn)測試已完成，現(xiàn)正進行到實盤測試階段，估計明年年初可正式上線運行。

3、公司凈資本監(jiān)控系統(tǒng)新報表報送規(guī)則

根據(jù)證監(jiān)會要求，證券公司需要執(zhí)行新報表報送規(guī)則，并于____年12月1日正式報送。由于我公司已上線運行的凈資本監(jiān)控系統(tǒng)還是老的報表，需要聯(lián)系恒生公司對原有凈資本系統(tǒng)進行升級，滿足證監(jiān)會的新報表報送要求。在了解公司的需求后，和恒生公司聯(lián)系升級事宜且進展順利，目前恒生公司工程師正在現(xiàn)場解決中，本月即可正式報送新報表。

4、制作公司三方存管系統(tǒng)常見問題及處理方法匯總，對原有經(jīng)紀(jì)人營銷系統(tǒng)的移植工程，配合中心機房新增網(wǎng)上交易as、ar四臺。

5、對中心機房b股外幣轉(zhuǎn)帳、清算機器、行情分發(fā)系統(tǒng)機器、咨詢接收和轉(zhuǎn)發(fā)機器的更換工作。

6、對各營業(yè)部及服務(wù)部新意開戶證書的升級，聯(lián)系升級三方存管許可證和相關(guān)系統(tǒng)的授權(quán)事宜，給財務(wù)部解決資金存管不能重復(fù)導(dǎo)出憑證的問題。

7、制作關(guān)于網(wǎng)上交易系統(tǒng)登陸不上行情和委托的常見問題及處理方法匯總，制作公司風(fēng)控系統(tǒng)評級表。由于公司各分支機構(gòu)需要上傳圖像掃描資料和清算中心的統(tǒng)一刻錄光盤，開通ftp用戶和網(wǎng)絡(luò)連接配置事宜。制作中心機房系統(tǒng)應(yīng)急計劃和設(shè)備標(biāo)簽并張貼事宜。

8、配合公司機房改造工程，庫房衛(wèi)生打掃和機器衛(wèi)生整理等工作。

9、配合恒生工程師對中心機房報盤系統(tǒng)升級，以減輕報盤風(fēng)險和壓力問題，配合恒生工程師對三方存管系統(tǒng)版本和接口的升級，配合恒生工程師對公司oiw報盤庫結(jié)構(gòu)的升級，配合恒生公司對我公司信息系統(tǒng)的評估工作。

10、配合公司合規(guī)管理部和人民銀行對我公司反洗錢數(shù)據(jù)報送核查工作，配合公司合規(guī)管理部反洗錢數(shù)據(jù)報送工作。配合貴州證監(jiān)局對中心機房的檢查，一些文檔的準(zhǔn)備工作。

11、安裝開放式基金系統(tǒng)，測試及清算，發(fā)郵件數(shù)據(jù)等事宜，配合中北營業(yè)部切換novell系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)隔離。

12、合并原漢唐和華創(chuàng)席位后，報盤統(tǒng)一測試。配合北京路營業(yè)部，新華路營業(yè)部及各服務(wù)部工行三方存管批量上線工作。

13、配合德陽災(zāi)備中心系統(tǒng)建設(shè)及制作應(yīng)急切換方案。

14、配合公司帳戶規(guī)范工作。

15、機房日常維護和巡視，日志填寫、數(shù)據(jù)備份、值班等工作。

我有渴望學(xué)習(xí)新知識和不斷探索的熱忱，在每一次公司發(fā)展新業(yè)務(wù)和組織活動的時候。我都會第一個站出來，不論加班到幾點，我都從來沒有任何怨言。因為我明白，我需要學(xué)習(xí)和提高的地方還有很多。我也會進取的利用好每一次學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)的機會，做好各項新業(yè)務(wù)的測試工作，不給整個部門的工作拖后腿。在這種想法下，我很好的完成了部門領(lǐng)導(dǎo)交給的每一項任務(wù)。

同時也存在一些不足：

1、證券業(yè)務(wù)還有待深入全面了解。

2、對網(wǎng)絡(luò)方面知識和動手本事有待加強。

3、在維護或工程實施中，對要害問題總結(jié)，并構(gòu)成文檔的努力不夠。僅有這樣，才更便于大家來共享，減少不必要的重復(fù)勞動，提高部門的工作效率。

4、在以后的工作和學(xué)習(xí)中要不斷地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)，新知識，做到知識的不斷更新。

改善措施：

1、平時注重知識技能積累，刻苦鉆研，在邊學(xué)習(xí)邊實踐中成長。

2、加強網(wǎng)絡(luò)方面和數(shù)據(jù)庫方面的學(xué)習(xí)，有機會多參加相關(guān)方面的培訓(xùn)。

3、在工作中善于總結(jié)，對典型、要害問題解決注重整理，構(gòu)成文檔，期望部門加強這方面的交流、監(jiān)督。

4、主動爭取新業(yè)務(wù)工程測試和實施機會，在實踐中學(xué)習(xí)。

5、加強和各營業(yè)部以及服務(wù)部的溝通。

____年工作安排：

1、配合公司開放式基金系統(tǒng)建設(shè)，測試及上線。

2、配合公司招商銀行實盤測試及正式上線工作。

3、反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)、凈資本監(jiān)控系統(tǒng)、異常交易和大小非減持監(jiān)控系統(tǒng)、內(nèi)控系統(tǒng)的維護和相關(guān)升級事宜。

4、服務(wù)部升級為營業(yè)部后，對財務(wù)系統(tǒng)的相關(guān)備份工作，新增財務(wù)登陸站點后的相關(guān)維護工作。

5、柜臺系統(tǒng)和三方存管系統(tǒng)維護及相關(guān)升級事宜。

6、配合公司中心機房網(wǎng)絡(luò)改造工程及網(wǎng)絡(luò)管理工作。

7、加強對08交易柜臺相關(guān)系統(tǒng)的學(xué)習(xí)和oracle數(shù)據(jù)庫的學(xué)習(xí)。

新的一年里我為自我制定了新的目標(biāo)，那就是要加緊學(xué)習(xí)，更好的充實自我，以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時期的挑戰(zhàn)。明年會有更多的機會和競爭在等著我，我心里在暗暗的為自我鼓勁。要在競爭中站穩(wěn)腳步。踏踏實實，目光不能只限于自身周圍的小圈子，要著眼于大局，著眼于今后的發(fā)展。我也會向其他優(yōu)秀同事學(xué)習(xí)，取長補短，相互交流好的工作經(jīng)驗，共同提高。爭取更好的工作成績。

技術(shù)部工作心得5

__年是中國汽車發(fā)展產(chǎn)業(yè)極不凡的一年，中國的汽車產(chǎn)業(yè)從大發(fā)展回歸到逐漸理性的過程，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整更明顯，具有新技術(shù)、新工藝、新材料的企業(yè)將發(fā)展得更加良性。長城、吉利等自主品牌仍取得了不俗的成績。__汽車有限公司在公司領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，取得了必須的成績，但離公司的目標(biāo)仍有必須的差距。__年__汽車有限公司獲得了國家級高新技術(shù)企業(yè)、__省省級企業(yè)技術(shù)中心。__年在公司領(lǐng)導(dǎo)的準(zhǔn)確引領(lǐng)下，基本完成微面的開發(fā)工作，1.8mt的準(zhǔn)備工作，a___二代的升級工作，展望__年，微面上市、a___二代、1.8手動檔上市、a___三代的開發(fā)實現(xiàn)，必將給企業(yè)帶來新的期望。__年在公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和支持下，主要做了以下幾方面的工作：

一、技術(shù)中心管理工作

__汽車有限公司技術(shù)中心是企業(yè)產(chǎn)品開發(fā)、技術(shù)創(chuàng)新、工藝革新的重要力量，__年__汽車企業(yè)技術(shù)中心經(jīng)過自身的努力，獲得到了__省省級企業(yè)技術(shù)中心，標(biāo)志著企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新體制、科研投入體制、人才激勵機制、對外合作機制、創(chuàng)新隊伍建設(shè)、創(chuàng)新條件建設(shè)、技術(shù)儲備積累、技術(shù)創(chuàng)新產(chǎn)出、創(chuàng)新效益等方面取得了必須的成績。__年技術(shù)中心加強了相關(guān)管理工作，組織技術(shù)中心全體員工制訂了__年企業(yè)技術(shù)中心發(fā)展綱要，__年將進一步完善，技術(shù)中心的組織機構(gòu)更理，崗位職責(zé)更加明確、新產(chǎn)品開發(fā)更加清晰、人才發(fā)展規(guī)劃更加明確，業(yè)務(wù)提升要更加有效，工作效益要得到明顯提升，__年企業(yè)技術(shù)中心發(fā)展綱要經(jīng)過修改后報董事會的批準(zhǔn)。__年制訂和摸索試裝程序、試車隊管理制度、項目管理制度、技術(shù)中心管理、財務(wù)管理制度、績效考核制度，進一步明確技術(shù)中心例會制度，加強部門溝通和交流。__年要對各項管理制度和程序文件加強學(xué)習(xí)和執(zhí)行，使技術(shù)中心的業(yè)務(wù)本事、項目管理本事得以提升，提高工作的效率。

二、產(chǎn)品管理

第一：公告管理工作

1、__年結(jié)合生產(chǎn)一致性管理工作和公司發(fā)展的需要，對fd__\fd__c\fd__\fd__\fd6__\fd__等車型的擴展工作，完成了對a___二代的公告申報工作。

2、根據(jù)__省經(jīng)信委浙經(jīng)信機械〔__〕536號和臺經(jīng)信[__]131號文件，關(guān)于開展__年車輛生產(chǎn)企業(yè)現(xiàn)場監(jiān)督檢查工作的通知，將組織各市主管部門對列入國家車輛公告的汽車、改裝車、摩托車、低速貨車生產(chǎn)企業(yè)（含分公司）開展監(jiān)督檢查。公司將結(jié)合c_-b_-20__《企業(yè)生產(chǎn)一致性保證計劃》進行自查，分析，最終上報行業(yè)主管部門，生產(chǎn)一致性管理工作得到了專家和行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)的認(rèn)可。

3、結(jié)合公司發(fā)展的需要就新能源汽車申報工作從工業(yè)信息部產(chǎn)業(yè)司、中機車輛服務(wù)中心、__省經(jīng)信委進行了有效的溝通，同意我司申報新能源汽車生產(chǎn)資質(zhì)，并和中國汽車技術(shù)研究中心簽訂了整車控制器、非標(biāo)設(shè)備開發(fā)事宜。項目根據(jù)杭州新能汽車開發(fā)進行之中，目前，新能源汽車準(zhǔn)入工作已經(jīng)緊邏密布地開展工作，7號生產(chǎn)廠房生產(chǎn)線改造、辦公區(qū)域、關(guān)健設(shè)備采購、樣車檢測、方案申報已經(jīng)全面展開。預(yù)計到__年5月份能完成新能源汽車產(chǎn)品的準(zhǔn)入和公告的下達。

4、根據(jù)公司發(fā)展的需要，年前在__集團完成了fd__\fd__ev\__\fd__車型的公告網(wǎng)絡(luò)申報工作，其中fd__產(chǎn)品的定型試驗已經(jīng)進行，可靠性試驗已經(jīng)全面展開，年前先將排放的耐久性試驗進行，其它強制性檢測等檢測方案獲得中機中心專家批準(zhǔn)后開始。其中fd__\fd__方案和參數(shù)備案工作已經(jīng)進行，樣車和標(biāo)定工作已經(jīng)全面展開，計劃到__年10月份前完成上市前的公告申報工作；

5、由于__飛碟汽車制造有限公司產(chǎn)品管理公告密碼由__集團控制，給__生產(chǎn)基地上公告帶來了十分不便，期望能得到公司高層領(lǐng)導(dǎo)的重視，協(xié)助產(chǎn)品管理科和五征進行溝通，在__年單獨申請一臺機器用于申請公告事宜。

6、__汽車有限公司汽車生產(chǎn)資質(zhì)的問題嚴(yán)重制約了企業(yè)的發(fā)展，提議公司領(lǐng)導(dǎo)對企業(yè)整車生產(chǎn)資質(zhì)進行更多的了解，并找尋到最佳的合作伙伴，為企業(yè)長遠發(fā)展作好準(zhǔn)備。

第二：環(huán)保公告

1、vin碼的申報工作：現(xiàn)階段正在進行的是每隔15天就申報一次，并且07年后所有貼合國四要求的車要在__年2月底前完成申報工作。

2、完成寧波__的擴展申報工作，為降低生產(chǎn)成本供給服務(wù)。

3、根據(jù)環(huán)境保護局要求加強對污染物控制裝置標(biāo)識的要求，對各生產(chǎn)廠家提出了標(biāo)識的要求，經(jīng)過產(chǎn)品科通知廠家執(zhí)行，目前此項工作仍在進行之中。

4、為了學(xué)習(xí)環(huán)保生產(chǎn)一致性檢查工作的通知精神，產(chǎn)品管理科俞品華、呂新星參加環(huán)保培訓(xùn)會議。

第三：標(biāo)準(zhǔn)化管理

1、對fd___和fd___c的企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)進行了重新備案工作。

2、完成了飛碟牌fd___ev純電動汽車系列輕型客車技術(shù)條件備案的準(zhǔn)備工作。

3、協(xié)助__縣技術(shù)質(zhì)量監(jiān)督局完成標(biāo)準(zhǔn)調(diào)查工作。

4、接收行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，并及時通知技術(shù)人員了解行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，為提高產(chǎn)品做好準(zhǔn)備。

5、組織學(xué)習(xí)整車定型試驗標(biāo)準(zhǔn)一次。

提議：技術(shù)中心標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)一向是企業(yè)的弱點，也是企業(yè)技術(shù)中心技術(shù)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)提升的關(guān)鍵，__年必須要加強汽車行業(yè)強制性標(biāo)準(zhǔn)的學(xué)習(xí)的貫徹執(zhí)行，計劃和上海機動車檢測中心聯(lián)合進行強制性標(biāo)準(zhǔn)的培訓(xùn)工作。

第四：產(chǎn)品強制性認(rèn)證（3c認(rèn)證工作）

1、根據(jù)中國質(zhì)量認(rèn)證中心的規(guī)定于__年10月份，完成生產(chǎn)一致性證書的備案工作，此項工作資料十分多，任務(wù)十分繁重，技術(shù)中心協(xié)同質(zhì)量部、生產(chǎn)部、采購部進行多次評審，構(gòu)成程序文件，對企業(yè)生產(chǎn)一致性管理起到十分重要的作用。

2、完成3c工廠檢查，并順利經(jīng)過。

三、純電動汽車公告、準(zhǔn)入工作

1、生產(chǎn)線建設(shè)：此項工作由葉峰副總經(jīng)理負(fù)責(zé)，生產(chǎn)線已經(jīng)開始在鋪地板鏈，展示區(qū)已經(jīng)基本完成，能夠等候驗收工作，充電樁已經(jīng)完成一只安裝，還需要增加必要的防護設(shè)施，倉庫的警示標(biāo)志還需要進行規(guī)劃和建設(shè)；

2、技術(shù)資料的整理，__年10月10日在__分公司，由杭州公司及__分公司技術(shù)中心、采購、質(zhì)量、生產(chǎn)、綜合辦共同對技術(shù)資料的準(zhǔn)備進行了分工。目前此工作已經(jīng)分工到各部門，涉及電動汽車的工作由杭州提交，傳統(tǒng)車資料由__公司供給。原計劃于__年12月10日進行技術(shù)資料的匯總分析，由于各近期工作的沖突，時間另行通知。

3、設(shè)備購置情景：

3、1非標(biāo)準(zhǔn)設(shè)備的購置，進一步和中國汽車技術(shù)研究中心溝通非標(biāo)設(shè)備盡早供給。

3、3需要異常注意的事宜：測功儀及其它設(shè)備購置的費用的支付請公司盡快安排；

4、檢測事宜：fd__ev純電動汽車于12月12日已經(jīng)到達天津檢測中心，12月13日和天津檢測中心規(guī)劃室和整車室的人員溝通，試驗安排如下：

4、1二輛fd___ev電動汽車，一輛電動汽車用于進行強制性檢測項目，另一輛電動汽車用于定型試驗和可靠性試驗。研究到北京的氣候會影響電動汽車性能的檢測，定型試驗和可靠性試驗安排在海南汽車試驗場進行，為便于統(tǒng)一結(jié)算，我公司進行定型試驗和可靠性試驗的海南汽車試驗場的場租費用由天津檢測中心支付，我司統(tǒng)一支付給天津檢測中心檢測費用；；

4、2在__集團完成了電動汽車公告的網(wǎng)上申報工作。

綜述：電動汽車準(zhǔn)入及公告的確申報工作，工作量大，任務(wù)緊，杭州賽普及__分公司的配合仍需要磨合，__分公司依靠杭州技術(shù)力量，對__分公司技術(shù)發(fā)展影響很大，提議由__分公司組建團隊，打造新能源汽車的產(chǎn)業(yè)。

四、試車隊的管理工作

試車隊一向是公司產(chǎn)品驗證的重要部門，__年試車隊克服高寒、高溫、高原等極限，__年路試情景：1月到11月總試驗里程214685公里、零部件試驗報告69份、fd___微面定型試驗3__公里、微面上海標(biāo)定里程5916公里、臨時出車任務(wù)78項，行駛15961公里、編制fd____試驗大綱、fd____試驗大綱、fd6434試驗大綱、fd___bev試驗大綱，辦理臨時牌照79份。__年加強了試車隊伍的建設(shè)，補充二名從調(diào)試車間的員工進入試車隊，加強了試車隊的管理工作，對試驗路線、試驗車管理、試驗報告進行管理，試車隊的效益得以提高。由于試車隊的特殊性質(zhì)，試車管理工作仍需要改善，__年重點加強試車員的業(yè)務(wù)水平，對試驗大綱、試驗記錄、試驗報告等方面加強。

3、__五星申請了國外專利。

4、__五星商標(biāo)獲得到國家商標(biāo)局的授權(quán)。

提議：知識產(chǎn)權(quán)管理也是技術(shù)中心工作和弱點，知識產(chǎn)權(quán)是一個企業(yè)最有價值的無形資產(chǎn)，是項目申報的重要佐證材料，是一個企業(yè)的創(chuàng)新的標(biāo)志，我司因?qū)＠暾埲藛T的獎勵不足，導(dǎo)致技術(shù)人員對專利申請的熱情不高，提議為企業(yè)申請一項專利并獲得專利證書的分別按以下進行獎勵：發(fā)明專利，帶頭人3000元，其他人員__元。實用新穎專利，帶頭人__元，其他人員1000元。外觀專利，帶頭人1000元，其他人員500元。

__年__汽車有限公司將著手市著名品牌及馳名商標(biāo)的申報工作，為企業(yè)品牌建設(shè)注入新的力量。

六、出口認(rèn)證

1、根據(jù)國貿(mào)部的工作需要，完成了fd___、fd____c、fd____、fd____、fd___\fd___六個車型的gcc和saso的換證工作，此項工作基本完成。

2、根據(jù)南非市場需要，對fd____\fd___\fd___等三車型進行部分歐洲認(rèn)證，目前23個項目，經(jīng)過的項目有10項，其中fd___排放項目也順利經(jīng)過，但座椅強度、安全帶固定點試驗經(jīng)四次檢測仍失敗，經(jīng)過試驗對提升產(chǎn)品質(zhì)量將起到十分有效的作用，永福座椅得到很大的提升。其中emc試驗也失敗，需要進行整改試驗。其中正面碰撞和后碰需要進行一些改，牌照安排、燃油箱等試驗還需要進行，工作量十分巨大，技術(shù)中心產(chǎn)品管理科人員也在努力進行之中。

3、組織實施fd__尼日利亞的出口認(rèn)證項目。

4、由國貿(mào)部組織學(xué)習(xí)了解巴西出口相關(guān)法規(guī)。

七、政府項目管理

第一、科技系統(tǒng)

1、由技術(shù)中心組織申報了__縣科技工業(yè)項目，我公司提交的貼合節(jié)能惠民要求的suv汽車開發(fā)項目獲得驗收，獲得科技獎勵18萬元。

2、組織申報了__年重大科技項目一項，節(jié)能環(huán)保多用途乘用車（**五星）研發(fā)及產(chǎn)業(yè)化項目已經(jīng)由省科技廳受理需要在適宜時參加評審工作。

3、組織申報了高新技術(shù)企業(yè)，并經(jīng)過評審，公司獲得了國家級高新技術(shù)企業(yè)稱號，將享受企業(yè)所得私減免10%的優(yōu)惠政策。根據(jù)__縣委__（1）號文件獲得縣級企業(yè)獎勵10萬元。

第二、經(jīng)貿(mào)系統(tǒng)

1、組織申報了省級技術(shù)中心的評選工作，__年獲得省級技術(shù)中心的稱號，根據(jù)__縣委__（1）號文件獲得縣級企業(yè)獎勵5萬元。__年根據(jù)省級企業(yè)技術(shù)中心管理條例，能夠申請專項資金60萬。

2、組織申報戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)重點項目，__汽車有限公司、年產(chǎn)__輛純電動汽車產(chǎn)業(yè)化項目。

3、組織申報__年雙千工程一項，根據(jù)__縣委__（1）號文件獲得縣級企業(yè)獎勵5萬元。

4、組織申報__年省工業(yè)轉(zhuǎn)型升級財政專項資金，__汽車有限公司多用途乘用車研發(fā)及產(chǎn)業(yè)化項目，申請資金200萬元。

5、組織申報__年度縣先進制造業(yè)基地企業(yè)技改專項資金，__汽車有限公司多用途乘用車研發(fā)及產(chǎn)業(yè)化項目申請資金200萬元。

第三、發(fā)改系統(tǒng)：

1、組織申報了重點產(chǎn)業(yè)振興和技術(shù)改造，__飛碟__分公司構(gòu)成年開發(fā)三至四款節(jié)能環(huán)保新車型創(chuàng)新本事技術(shù)中心建設(shè)項目。

2、組織申報臺州市__年新增省重點建設(shè)項目申報表，__汽車年產(chǎn)一萬臺純電動汽車研發(fā)及產(chǎn)業(yè)化項目。

3、組織申報__年省重大工業(yè)項目，__汽車年產(chǎn)3萬輛中高檔乘用車項目進入數(shù)據(jù)庫。

4、組織申報__年電子信息產(chǎn)業(yè)振興和技術(shù)項目，__飛碟汽車制造有限公司年產(chǎn)1萬臺純電動汽車整車控制器軟件研發(fā)及示范應(yīng)用技改項目，申請專項資金320萬元。

5、組織申報__年重點產(chǎn)業(yè)振興和技術(shù)改造專項項目，__汽車有限公司年產(chǎn)1萬臺fd6430bev純電動汽車研發(fā)及示范應(yīng)用技改項目，申請中央預(yù)算內(nèi)資金900萬元。

提議：政策項目每年能獲得必須金額的補助，這些補助離不開全體技術(shù)中心工作人員的大力支持，異常是有些項目時間緊張，組織材料資料多，加班時間長，技術(shù)中心工作人員雖然無怨無悔，但沒有激勵政策下，員工的進取性受到必須的挫折，所以提議公司將政府獎勵資金的5%用于員工的激勵，也能夠經(jīng)過當(dāng)月加班申請費用的形式，當(dāng)月給予鼓勵，有效地鼓勵員工參與，如公司申報__年重點產(chǎn)業(yè)振興和技術(shù)改造專項項目時，公司員工呂新星、于立江同志加班加點整理資料，下班后送材料到發(fā)改局等事跡都需要有激勵政策來鼓勵員工的進取性。

八、其它相關(guān)工作

1、協(xié)助牟總完成將陸美珩主席__省“”的申報工作。

2、協(xié)助銷營公司完成跟蹤蘭州銷售點車輛上牌問題。

3、協(xié)助牟總完成__省經(jīng)信委關(guān)于全省汽車生產(chǎn)企業(yè)管理工作座談會，提交年度總結(jié)材料（包括今年1-11月生產(chǎn)經(jīng)營情景及全年預(yù)計完成情景）。

4、協(xié)助美國zap進行低速電動汽車的認(rèn)證及相關(guān)事宜。