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司法評(píng)估指導(dǎo)意見(jiàn)范文第1篇

[關(guān)鍵詞]量刑規(guī)范；估堆式量刑；量刑均衡

[中圖分類號(hào)]D924 [文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼] A [文章編號(hào)] 1009 — 2234（2014）03 — 0078 — 02

量刑規(guī)范化在司法實(shí)踐中開(kāi)始實(shí)施，是司法將量刑引入審判中的一大進(jìn)步，它在一定程度上限制了法官的自由裁量權(quán)，同時(shí)也使民眾對(duì)司法充滿信心并保障了當(dāng)事人的訴訟權(quán)利，使案件更加透明更加公正，使審判結(jié)果更加讓人信服，案件上訴率和抗訴率也就逐漸降低，從而維護(hù)司法公正與司法平等。柳林縣法院自量刑規(guī)范開(kāi)展以來(lái)，不斷摸索與積累經(jīng)驗(yàn)，取得顯著效果，從而達(dá)到司法的和諧。

一、柳林縣人民法院對(duì)量刑規(guī)范化的探索

量刑規(guī)范化是指將抽象的量刑規(guī)則與具體的案件事實(shí)相結(jié)合尋找一個(gè)切合案件的規(guī)范點(diǎn)從而對(duì)案件進(jìn)行量行。柳林縣人民法院從量刑規(guī)范化工作開(kāi)展以來(lái)，注重抓好以下環(huán)節(jié)方面的工作：一是積極與偵查機(jī)關(guān)溝通協(xié)調(diào)。法院在案件過(guò)程中對(duì)被告人定罪是遵循“以事實(shí)為依據(jù)，以法律為準(zhǔn)繩”①，因而在實(shí)踐工作中如果遇到有關(guān)量刑中出現(xiàn)的有利情節(jié)，還是積極加強(qiáng)同公安機(jī)關(guān)溝通，使量刑規(guī)范化中出現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)解決。二是在實(shí)務(wù)中法院也注重聽(tīng)取被害人對(duì)量刑的意見(jiàn)，從而保證當(dāng)事人對(duì)量刑效果的滿意度評(píng)估。三是注重把握寬嚴(yán)相濟(jì)的形勢(shì)政策。對(duì)于犯罪情節(jié)較輕，認(rèn)罪態(tài)度較好或有悔罪表現(xiàn)的被告人或者得到被害人諒解的情節(jié)的案件，法院在對(duì)其量刑進(jìn)行評(píng)價(jià)時(shí)，可以充分發(fā)揮量刑情節(jié)對(duì)于基準(zhǔn)刑調(diào)節(jié)幅度的作用，可以盡量將《山西省量刑規(guī)范指導(dǎo)意見(jiàn)》中規(guī)定的調(diào)節(jié)幅度對(duì)被告人適用較大幅度的從輕或者減輕處罰。當(dāng)然，對(duì)于犯罪情節(jié)特別惡劣主觀惡性特別大對(duì)社會(huì)危害性極大的犯罪分子所犯的嚴(yán)重的刑事犯罪，既使其具備自首、立功等法定從輕減輕情節(jié)，也不能盲目用《山西省量刑規(guī)范指導(dǎo)意見(jiàn)》中規(guī)定的調(diào)節(jié)幅度去量刑處罰判案。這樣用來(lái)保證懲罰犯罪、保障人權(quán)的刑事目的，達(dá)到案件效果的有機(jī)穩(wěn)定，使得寬嚴(yán)相濟(jì)的形勢(shì)政策有節(jié)有度。

二、柳林縣人民法院案件審理的基本數(shù)據(jù)情況及變化

山西省高院從2009年開(kāi)始在試點(diǎn)法院開(kāi)始試行量刑規(guī)范，柳林縣人民法院在試行量刑規(guī)范是從2010年開(kāi)始，自2010年10月份試行量刑規(guī)范化工作開(kāi)始到2013年12月份，法院刑事審判庭共審理按照量刑規(guī)范化程序?qū)徖淼男淌掳讣?00件，其中2010年共有70件案件110位被告人按量刑規(guī)范化法律規(guī)定量刑，占全部刑事案件被告人的63.6%；2011年共有90件案件122位被告人按量刑規(guī)范化規(guī)定量刑，占全部刑事案件的73.8%。2012年共有80件案件111位被告人按量刑規(guī)范化規(guī)定量刑，占全部刑事案件的72.1%。2013年共有60件案件89位被告人按量刑規(guī)范化規(guī)定量刑，占全部刑事案件的67.4%。被害人滿意率達(dá)86%，被告人服判率達(dá)到90%。以上數(shù)據(jù)顯示，自從法院開(kāi)始適用量刑規(guī)范化程序?qū)徖硇淌掳讣院螅邢⒃V率明顯提高，并且當(dāng)事人對(duì)人民法院判決的滿意度也在明顯提升，可見(jiàn)，司法的威信力也在逐漸提升。

經(jīng)過(guò)三年多的司法實(shí)踐探索，規(guī)范化量刑給也給柳林縣法院刑事辦案帶來(lái)了很多變化，同時(shí)也極大地提升了司法的公信力，贏得了社會(huì)民眾的肯定。其一，庭審中量刑程序更加規(guī)范，讓案件做到“同案基本上可以同判”②的局面。經(jīng)過(guò)三年多的量刑規(guī)范化試行的實(shí)踐工作，柳林縣刑事審判庭的全體法官已經(jīng)較為熟練的掌握了量刑規(guī)范化的相關(guān)程序，并且在案件的審判中也能將量刑規(guī)范化得到較好的運(yùn)用，有效駕馭庭審過(guò)程，從而高效便捷地引導(dǎo)控辯雙方在法庭調(diào)查量刑事實(shí)和量刑辯論中有序進(jìn)行。在庭審過(guò)程中，我們可以見(jiàn)到這樣的成果：檢察機(jī)關(guān)、律師已基本掌握了量刑指導(dǎo)意見(jiàn)和量刑程序指導(dǎo)意見(jiàn)的內(nèi)容，在法庭中能夠根據(jù)這些規(guī)定，有針對(duì)性的進(jìn)行公訴和辯護(hù)。這樣的庭審過(guò)程我們可以有效保障當(dāng)事人的合法權(quán)利，也最大限度地實(shí)現(xiàn)量刑公正和量刑均衡，使經(jīng)常出現(xiàn)的“同案不同判”現(xiàn)象逐步減少。在開(kāi)展量刑規(guī)范化之前，對(duì)于同類案件，不同法官的量刑結(jié)果不甚相同，甚至同一法官的量刑結(jié)果也迥然不同；但是自從法院實(shí)施量刑規(guī)范化后，量刑更加公正均衡，相同罪行相同情節(jié)的量刑結(jié)果基本相同。其二，在刑事審判中，會(huì)更加關(guān)注受害人的意見(jiàn)，同時(shí)被告對(duì)附帶民事賠償更積極，使受害人滿意度極大提高。在實(shí)踐中很多被告人經(jīng)?；谧飸B(tài)度較差對(duì)受害人的賠償也不積極，總是抱著一種“反正人都坐牢了，再賠償也是白賠”的心態(tài)①，對(duì)刑事附帶民事賠償心存抵觸、抗拒的態(tài)度，致使許多判決附帶民事部分會(huì)出現(xiàn)“空判”以及被害人得不到賠償?shù)默F(xiàn)象。在實(shí)行量刑規(guī)范化后，賠償情節(jié)對(duì)量刑有明確尺度和標(biāo)準(zhǔn)，讓被告人能預(yù)期到量刑結(jié)果，促使有賠償能力的被告人更加愿意、更加積極賠償被害人的損失，無(wú)疑有助于保障被害人及其家屬的權(quán)益，撫慰他們精神上遭受的創(chuàng)傷，取得他們對(duì)被告人的諒解，并且法院在審判過(guò)程中也會(huì)將此作為有助于被告人的量刑情節(jié)考慮。

三、柳林縣人民法院在工作中遇到的問(wèn)題

通過(guò)開(kāi)展量刑規(guī)范化實(shí)踐工作，我們可以清楚地認(rèn)識(shí)到量刑規(guī)范化工作只是剛剛起步，在實(shí)踐中仍然存在不少問(wèn)題和困難，需要在推進(jìn)過(guò)程中不斷完善和發(fā)展，下面就在實(shí)踐中常遇到的問(wèn)題簡(jiǎn)單闡述一下。

1.因?yàn)榉芍R(shí)的匱乏，當(dāng)事人尤其是被告人對(duì)自己的罪行或者是由于受到自身文化素質(zhì)不高，對(duì)法律的有關(guān)規(guī)定和量刑規(guī)范化試行意見(jiàn)不熟悉等方面的局限，一般都無(wú)法自己提出具體的量刑意見(jiàn)，而對(duì)于被害人一般都是希望對(duì)被告人予以重判，這就容易犧牲司法實(shí)踐中工作人員的時(shí)間與精力，有的即便審判人員向其交待了法定量刑范圍，被告人也還是說(shuō)不出具體的意見(jiàn)，只是希望自己能夠少賠錢少判刑，同時(shí)也受經(jīng)濟(jì)條件所限，部分被告人在庭審中沒(méi)有委托辯護(hù)人，很難做到形成控辯的對(duì)抗局面，并且將自己的量刑建議得到很好的運(yùn)用。

2.使用量刑規(guī)范化前后對(duì)案件的判決要保持刑期相同或相近。在量刑規(guī)范化中，量刑基準(zhǔn)刑有一個(gè)幅度，有的被告人認(rèn)罪態(tài)度好，有的被告認(rèn)罪態(tài)度相比較差，在審判中會(huì)根據(jù)表現(xiàn)情況在幅度內(nèi)判處，因?yàn)榉缺容^大，所以判的刑期也就產(chǎn)生很大的差異，比如有一個(gè)基準(zhǔn)刑幅度是在10%—30%② 之間，之前認(rèn)罪好的就減30%，而較差的就不減或者是只減10%，這樣就容易造成被告人在庭審中認(rèn)罪態(tài)度好得到提前釋放，但釋放以后被告人對(duì)他人的人生危險(xiǎn)或是社會(huì)的危險(xiǎn)性評(píng)估還很難確保，所以要確保量刑的幅度要結(jié)合實(shí)際情況作出很難把握。

3.對(duì)被告人積極退賠的情況以及被害人的諒解情節(jié)中財(cái)產(chǎn)刑的執(zhí)行情況沒(méi)有納入量刑規(guī)范實(shí)踐工作的范圍內(nèi)考量③。我們知道在《量刑規(guī)范指導(dǎo)意見(jiàn)》中對(duì)于退賠及積極賠償損失的情況制定了減少基準(zhǔn)刑的從輕幅度，但對(duì)于被告人或者其近親屬或者家屬積極繳納罰金的情況卻沒(méi)有很好的規(guī)定。因而作為被告人認(rèn)罪態(tài)度及悔罪表現(xiàn)及根據(jù)被害人的諒解后執(zhí)行情節(jié)，財(cái)產(chǎn)刑的執(zhí)行情況也應(yīng)納入量刑規(guī)范的考慮之中。

4.對(duì)于法院判決文書(shū)有待具體明確。一般在案件判決文書(shū)中沒(méi)有有關(guān)量刑規(guī)范化的寫法，只是在判決中寫明是否采納公訴人的意見(jiàn)或者寫上是否采納辯護(hù)人的意見(jiàn)，這樣使沒(méi)有委托辯護(hù)人的被告人或者公訴人沒(méi)有提出量刑建議的情況下就沒(méi)有這一情節(jié)，那么當(dāng)事人合法權(quán)益有時(shí)就很難得到保障。盡管我們一般知道在審判過(guò)程中法官會(huì)使用量刑規(guī)范化進(jìn)行量刑，然而在判決書(shū)中卻未明顯的顯示量刑規(guī)范的有關(guān)內(nèi)容，致使訴訟參與人也不清楚是否使用量行規(guī)范進(jìn)行裁量或者如何使用量刑規(guī)范進(jìn)行裁量。

四、提出的改善建議

量刑規(guī)范化的實(shí)施，有利于限制法官的自由裁量權(quán)，也同樣能保障當(dāng)事人的合法權(quán)益達(dá)到公平公正的處理結(jié)果，從而做到案件均衡合理。因而為了可以更加穩(wěn)妥地做好量刑規(guī)范化試行后的工作，就要全面針對(duì)工作中出現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行不斷完善，將《山西省量刑規(guī)范指導(dǎo)文件》切實(shí)聯(lián)系各法院所在地區(qū)的實(shí)際情況，并貫徹落實(shí)好這一意見(jiàn)，不斷提高業(yè)務(wù)水平，做到人民滿意的量刑工作，從而達(dá)到社會(huì)司法的公正和諧。

1.在社區(qū)要積極開(kāi)展法制工作的宣傳活動(dòng)，例如新出現(xiàn)的法律法規(guī)要定期制作宣傳欄對(duì)相關(guān)文件進(jìn)行宣傳。法律知識(shí)的淡薄是現(xiàn)在司法實(shí)踐中經(jīng)常出現(xiàn)的問(wèn)題，在司法工作中雖然有法制宣傳日，但那只是單純的一天做宣傳，應(yīng)該大量宣傳法制活動(dòng)。量刑規(guī)范化的試行也是如此，要使司法工作做到規(guī)范量刑，能夠?qū)崿F(xiàn)司法的透明、公正、均衡，維護(hù)法律的尊嚴(yán)，保護(hù)被告人的合法權(quán)益，就要采用多種方式、通過(guò)各種渠道進(jìn)行廣泛宣傳，宣傳有關(guān)規(guī)范量刑化的內(nèi)容等工作的目的和意義及有關(guān)法律法規(guī)，大范圍的促使社會(huì)各界人士充分了解法律法規(guī)，了解規(guī)范量刑之后帶來(lái)的司法公正，從而營(yíng)造良好的社會(huì)輿論氛圍。

2.量刑規(guī)范化中涉及到基準(zhǔn)刑等不同的量刑幅度，在實(shí)踐中就要根據(jù)案件的危害程度，當(dāng)事人的認(rèn)罪態(tài)度等作出合理的判斷，法官的量刑幅度也要充分參照案件在量刑規(guī)范施行前的量刑情況作出判斷，使量刑達(dá)到前后幅度不能過(guò)大，量刑適中的有效裁量，確保當(dāng)事人對(duì)量刑結(jié)果的接受與滿意。

3.對(duì)于被害人的諒解或者是當(dāng)事人之間對(duì)附帶民事部分達(dá)成和解的財(cái)產(chǎn)執(zhí)行情況，要確保被告人及時(shí)對(duì)對(duì)被害人進(jìn)行賠償，否則將影響被告人的刑法量刑裁量，作為考慮的量刑情節(jié)之一就要積極起到快速解決達(dá)到被害人及時(shí)諒解的精神安慰，有效提高審判質(zhì)量與審判公平公正。

4.量刑裁判文書(shū)中雖然沒(méi)有法律的明文規(guī)定寫入量刑規(guī)范化裁量意見(jiàn)文書(shū)，但在司法實(shí)踐中可以逐漸形成對(duì)文書(shū)的規(guī)范，將量刑規(guī)范化的采用意見(jiàn)與適用情況寫明，以便當(dāng)事人都能夠明確量刑的具體情節(jié)，達(dá)到心中服判，減少案件上訴率等情況，從而使司法更加具有明確性和說(shuō)服力。

〔參 考 文 獻(xiàn)〕

〔1〕湯建國(guó)，吳曉蓉.中國(guó)規(guī)范量刑指導(dǎo)〔M〕.北京：中國(guó)人民公安大學(xué)出版社，2011.

〔2〕周光權(quán).刑法總論〔M〕.北京：中國(guó)人民大學(xué)出版社， 2011.

〔3〕陳瑞華.量刑程序中的理論問(wèn)題〔M〕.北京：北京大學(xué)出版社，2011.

〔4〕 陳衛(wèi)東.量刑程序改革理論研究〔M〕.北京：中國(guó)法制出版社， 2011.

〔5〕 熊選國(guó).量刑規(guī)范化辦案指南〔M〕.北京：法律出版社，2011.

司法評(píng)估指導(dǎo)意見(jiàn)范文第2篇

關(guān)鍵詞：刑事和解 刑事附帶民事和解 辯訴交易 協(xié)調(diào)

刑事和解制度是指犯罪行為發(fā)生后，經(jīng)調(diào)停人的幫助，由被害人與加害人直接洽談協(xié)商來(lái)解決糾紛的一項(xiàng)制度，是恢復(fù)性司法在實(shí)踐中的應(yīng)用與創(chuàng)新。而傳統(tǒng)文化理念從人際關(guān)系出發(fā)、依賴道德準(zhǔn)則解決糾紛，與刑事和解可謂不謀而合。因而理論和實(shí)務(wù)界都大力推薦引入刑事和解制度。2010年12月最高檢通過(guò)《最高人民檢察院關(guān)于辦理當(dāng)事人達(dá)成和解的輕微刑事案件的若干意見(jiàn)》（下稱《指導(dǎo)意見(jiàn)》），進(jìn)一步推廣和規(guī)范刑事和解制度。然而刑事和解制度始終是項(xiàng)新興制度，與現(xiàn)有制度的融合對(duì)接還存有一定問(wèn)題。

1.與自訴案件調(diào)解制度的協(xié)調(diào)與對(duì)接

作為全新的刑事案件處理方式，刑事和解有利于妥善化解社會(huì)矛盾，貫徹寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策，充分發(fā)揮公安司法機(jī)關(guān)在構(gòu)建和諧社會(huì)中的職能。同時(shí)它充分調(diào)動(dòng)雙方當(dāng)事人及其他各方主體的積極性，維護(hù)社會(huì)公平正義，促進(jìn)社會(huì)和諧穩(wěn)定。因此刑事和解制度不應(yīng)局限于偵查和審查階段，還應(yīng)當(dāng)涵蓋審判階段。

適用范圍上：人民法院可以在查明事實(shí)、分清是非的基礎(chǔ)上對(duì)自訴案件進(jìn)行調(diào)解。而《指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定刑事和解適用的范圍為：①由公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈男淘V法第一百七十條第二項(xiàng)規(guī)定的案件；②未成年人、在校學(xué)生犯罪的輕微刑事案件；③七十周歲以上老年人犯罪的輕微刑事案件。

效果上：自訴人在判決宣告前可以自行和解或者撤回自訴。法官調(diào)解的重點(diǎn)在于實(shí)體問(wèn)題，即是否追究被告人的刑事責(zé)任；如不追究被告人應(yīng)承擔(dān)何種民事責(zé)任。刑事與民事責(zé)任盡管性質(zhì)不同，但法官往往將二者聯(lián)系起來(lái)，作為平衡當(dāng)事人利益請(qǐng)求的重要手段。而在刑事和解中加害人以認(rèn)罪、賠償、道歉等形式與被害人達(dá)成和解后，國(guó)家專門機(jī)關(guān)將不再追究其刑事責(zé)任?？梢?jiàn)刑事和解在平衡當(dāng)事人間利益的同時(shí)，兼顧國(guó)家社會(huì)利益，實(shí)現(xiàn)三方共贏。

不難看出，自訴案件調(diào)解制度與刑事和解制度的適用范圍和效果是相通的。因此可將自訴案件調(diào)解制度納入進(jìn)來(lái),建立廣義上的刑事“大和解”制度。

2.與刑事附帶民事訴訟案件和解制度的協(xié)調(diào)與對(duì)接

2.1與刑事附帶民事訴訟案件和解制度的辨析

刑訴法第77條規(guī)定：“被害人由于被告人的犯罪行為而遭受物質(zhì)損失的，在刑事訴訟過(guò)程中，有權(quán)提起附帶民事訴訟。”刑事附帶民事訴訟實(shí)質(zhì)上帶有民事訴訟的色彩，調(diào)解的內(nèi)容只涉及民事賠償部分，調(diào)解的結(jié)果也不得影響定罪量刑。

在刑事和解中和解的內(nèi)容是就整個(gè)犯罪問(wèn)題的處理，即加害人與被害人之間達(dá)成的是一攬子、整體性的協(xié)議。協(xié)議內(nèi)容不僅包括賠償損失、恢復(fù)原狀、賠禮道歉、精神撫慰等民事責(zé)任，還包括就被害人及其法定人或者近親屬是否要求或者同意公安、司法機(jī)關(guān)對(duì)犯罪嫌疑人、被告人依法從寬處理達(dá)成一致。雖然《指導(dǎo)意見(jiàn)》中有對(duì)屬于公安、司法機(jī)關(guān)職權(quán)范圍的事宜不得進(jìn)行協(xié)商的禁止性規(guī)定，但是在實(shí)踐中，是否達(dá)成和解將會(huì)直接制約司法處理結(jié)果：如若成功，被告人可能被停止刑事追訴（撤銷案件、不、猶豫、中止審理等），也可能由此獲得某種正面的法律利益（減輕刑罰、緩刑觀察、假釋觀察等）。一旦失敗，案件將會(huì)重新進(jìn)入訴訟程序，被告人將再次面臨正式定罪與刑罰的威脅。

2.2協(xié)調(diào)方式構(gòu)想

上節(jié)筆者從制度設(shè)立的目的角度論證了刑事和解應(yīng)當(dāng)存在于刑事訴訟全部階段。根據(jù)本節(jié)分析不難得出，刑事和解與刑事附帶民事訴訟案件在適用時(shí)間上有重疊，但在處理結(jié)果上有著巨大差別，因而在實(shí)踐中有必要做出明確的區(qū)分。

首先，刑事附帶民事訴訟案件適用范圍更加廣泛，基本覆蓋所有的刑事案件。因此要嚴(yán)格刑事和解制度的條件，避免司法實(shí)踐中鉆法律空子，有違司法公正。

其次，刑事和解制度更強(qiáng)調(diào)加害人以認(rèn)罪、賠償、道歉等悔罪方式對(duì)于加害人予以補(bǔ)償。因此在審判階段使用刑事和解制度時(shí)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查加害人的悔罪表現(xiàn)，制定出具體的審查評(píng)估細(xì)則。

3.與辯訴交易制度的協(xié)調(diào)與對(duì)接

3.1與辯訴交易制度辨析

所謂“辯訴交易”是指檢察官和辯護(hù)律師在法院開(kāi)庭審判之前，對(duì)被告人的定罪和量刑問(wèn)題討價(jià)還價(jià)，檢察官通過(guò)降低指控或向法官提出減刑建議來(lái)?yè)Q取被告人作有罪答辯的一種活動(dòng)。辯訴交易制度與刑事和解制度都要求加害人的主動(dòng)認(rèn)罪，以從輕或者減輕量刑作為優(yōu)惠條件激勵(lì)加害人積極主動(dòng)改過(guò)自新，加快案件處理效率，節(jié)約了司法資源。高效率也意味著保障被害人的權(quán)益。

3.2對(duì)接方式構(gòu)想

辯訴交易與刑事和解在適用范圍上是有明顯界限的，而適用范圍不同恰是這兩項(xiàng)制度得以銜接的基礎(chǔ)。

司法評(píng)估指導(dǎo)意見(jiàn)范文第3篇

人類文化的發(fā)展，經(jīng)歷了一個(gè)相當(dāng)漫長(zhǎng)的發(fā)展過(guò)程。在原始社會(huì)中，人類為了發(fā)展自身，在勞動(dòng)的基礎(chǔ)上產(chǎn)生了各種各樣的文化，其中一支重要的文化我們將它稱之為“調(diào)整性文化”，即對(duì)人們的行為能夠起到一種規(guī)范、約束、調(diào)整等作用的文化類型，這種文化類型諸如各種習(xí)慣、禮儀、風(fēng)俗、禁忌等等(以下文統(tǒng)稱為習(xí)慣)。原始社會(huì)的調(diào)整文化是原始社會(huì)所形成的習(xí)慣和風(fēng)俗。習(xí)慣和風(fēng)俗，作為人類社會(huì)早期調(diào)整文化，在社會(huì)生活中充當(dāng)著主要的調(diào)整角色，發(fā)揮著調(diào)整功能。恩格斯在對(duì)氏族制度考察之后指出：“一切問(wèn)題，都由當(dāng)事人自己解決，在大多數(shù)情況下，歷來(lái)的習(xí)俗就把一切調(diào)整好了”。①習(xí)慣和風(fēng)俗是原始社會(huì)人們的行為準(zhǔn)則，也是處理社會(huì)事務(wù)的主要依據(jù)。

隨著原始社會(huì)的解體，私有制和階級(jí)的出現(xiàn)，某些為階級(jí)社會(huì)所需要的習(xí)慣被賦予了法律特性，成為“習(xí)慣法調(diào)整文化”。這種“習(xí)慣法調(diào)整文化”為后來(lái)的成文法調(diào)整文化積累了大量的文化元素。到了成文法時(shí)代，法律調(diào)整文化成為社會(huì)生活中占主導(dǎo)地位的調(diào)整文化。習(xí)慣和原始社會(huì)解體過(guò)程中的習(xí)慣法調(diào)整文化逐漸讓位。但是，這并不等于習(xí)慣調(diào)整文化全部瓦解或銷跡。習(xí)慣仍以其頑強(qiáng)的生命力遺存下來(lái)，成為人們的心理積淀或意識(shí)表現(xiàn)，在社會(huì)生活中以隱文化形態(tài)發(fā)揮功用。

原始社會(huì)的各種社會(huì)調(diào)整文化為法律的產(chǎn)生創(chuàng)造了前提。有位學(xué)者指出：原始社會(huì)“這種調(diào)整文化的逐漸積累，在原始社會(huì)解體過(guò)程中，就成了產(chǎn)生法律規(guī)范的‘建筑材料’”。②隨著原始社會(huì)的逐步解體，原始社會(huì)的習(xí)慣調(diào)整文化雖不會(huì)立即消失和全部解體，但也逐漸地滲入到“習(xí)慣法調(diào)整文化”之中。美國(guó)法學(xué)家埃爾曼把這種現(xiàn)象稱之為“習(xí)慣的讓位”。他說(shuō)，在普通法以外的其他地區(qū)，習(xí)慣作為法律淵源的存在往往只被當(dāng)作一種古代遺產(chǎn)，它們或早或遲都要讓位于形成一個(gè)國(guó)家法律制度的更為現(xiàn)代的方式。③

關(guān)于習(xí)慣在人類早期社會(huì)中的作用以及習(xí)慣與法律的關(guān)系成為文化人類學(xué)家以及法學(xué)家長(zhǎng)期研究的問(wèn)題。原始社會(huì)的解體，既是一種社會(huì)形態(tài)的轉(zhuǎn)型，同時(shí)也是一種隨社會(huì)形態(tài)轉(zhuǎn)型而伴生的文化轉(zhuǎn)型。在這個(gè)轉(zhuǎn)型過(guò)程中，習(xí)慣發(fā)揮了重要的作用。一位英國(guó)法學(xué)家G·D·詹姆斯指出：在一個(gè)法律體系的初創(chuàng)階段，習(xí)慣往往對(duì)法律的發(fā)展起重要作用。在先進(jìn)的法律體系中，習(xí)慣的重要性減弱了，現(xiàn)已幾乎不再是一個(gè)發(fā)展英國(guó)法的因素。然而，不僅因?yàn)樗跉v史上的重要性，而且因?yàn)樵谀承╊I(lǐng)域，它仍是英國(guó)法的重要組成部分。④詹姆斯還進(jìn)一步研究了習(xí)慣與法律的關(guān)系。他認(rèn)為，習(xí)慣和法律的聯(lián)系是顯而易見(jiàn)的，因?yàn)椴徽撌裁捶审w系，人們總是遵循習(xí)慣，因?yàn)樗w現(xiàn)著公正的思想，而且在處理人與人之間的關(guān)系上，被認(rèn)為很有用處。因此如果一項(xiàng)規(guī)則到了具有習(xí)慣的效力的地步，對(duì)于它最終被通過(guò)為法律規(guī)則人們將不會(huì)感到奇怪。因此，習(xí)慣可以被認(rèn)為是法律的一個(gè)淵源。在習(xí)慣法發(fā)展過(guò)程中，如果就某項(xiàng)具體問(wèn)題的習(xí)慣被認(rèn)為是經(jīng)得住推敲的，往往就會(huì)被收入法律。詹姆斯指出：習(xí)慣之所以被接受為法，一個(gè)重要的原因是，在法律發(fā)展的初期，法律并沒(méi)有像現(xiàn)在這么受人尊重。所以，對(duì)他們來(lái)說(shuō)，施行已有的習(xí)慣，比創(chuàng)造和施行全新的法律要容易得多。詹姆斯還指出：法律和習(xí)慣之間保持密切關(guān)系的另一個(gè)原因是，隨著習(xí)慣的發(fā)展，人們更加信任和依據(jù)習(xí)慣。所以，法律沒(méi)有正當(dāng)理由不應(yīng)干涉習(xí)慣，尤其是貿(mào)易和商業(yè)習(xí)慣，有許多幾百年前形成的習(xí)慣，經(jīng)過(guò)相當(dāng)長(zhǎng)時(shí)間才被納入一般法律。⑤

除了人類早期遺存下來(lái)的習(xí)慣文化之外，人類在發(fā)展進(jìn)程中還常常創(chuàng)造著一些新的習(xí)慣。某些新的習(xí)慣在人類社會(huì)進(jìn)入法律時(shí)代的社會(huì)生活中居于不太重要的地位。譬如有關(guān)服飾、禮節(jié)或有關(guān)重大生活事件的儀式等。這類習(xí)慣一般與占主導(dǎo)地位的法律文化沖突較少。但也有某些新的習(xí)慣，對(duì)社會(huì)生活影響較大，它產(chǎn)生一些較為具體的“權(quán)利”、“義務(wù)”或“責(zé)任”。譬如有關(guān)子女的財(cái)產(chǎn)繼承，各類糾紛的解決方式，婚姻的締結(jié)與解除等等，這本應(yīng)屬法律涉足的領(lǐng)域，但在法制不發(fā)達(dá)的社會(huì)或區(qū)域內(nèi)，往往是依照著一些習(xí)慣文化來(lái)加以調(diào)整，而且在該社會(huì)或區(qū)域內(nèi)，這種調(diào)整方式得到多數(shù)人的默認(rèn)和贊許。

與經(jīng)濟(jì)全球化形成反差的文化多元化越來(lái)越得到人們的共識(shí)，這是一個(gè)頗為有趣的世界現(xiàn)象和文化現(xiàn)象。因?yàn)榻?jīng)濟(jì)全球化所呈現(xiàn)的是越來(lái)越多的統(tǒng)一和劃一，原來(lái)互不影響的彼此產(chǎn)生影響和依賴，大家的命運(yùn)都捆綁在一起，用當(dāng)年蘇聯(lián)總統(tǒng)戈?duì)柊蛦谭虻脑捴v，就是“我們都是一個(gè)船上的乘客”，一榮懼榮，一敗懼?jǐn)?；而文化多元化則展現(xiàn)的是越來(lái)越多樣的民族個(gè)性和特性。多元化用一種最普通的話來(lái)講，就是“不一樣”，各有各的生活準(zhǔn)則和文化模式和樣態(tài)。在這樣一種大的社會(huì)背景下，習(xí)慣作為一種最具個(gè)性特征的社會(huì)調(diào)整文化，必然會(huì)引起人們的重新關(guān)注，對(duì)它的價(jià)值和作用重新評(píng)估，就成為一件較為“時(shí)尚”的事情。就學(xué)術(shù)層面而言，習(xí)慣風(fēng)俗是法理學(xué)最基本的問(wèn)題之一，也是法律文化研究的基本命題。從國(guó)內(nèi)法角度而言，法律的單一性統(tǒng)一性和習(xí)慣的豐富性多樣性也形成了鮮明的對(duì)照和反差。這種鮮明的對(duì)照和反差促生了無(wú)數(shù)有趣的和有意義的問(wèn)題群，也蘊(yùn)涵著其作為研究對(duì)象的旺盛的生命力。

二、習(xí)慣在中國(guó)司法中所面臨的問(wèn)題

習(xí)慣不僅是早期法律文化中法律的重要淵源之一，而且在現(xiàn)代社會(huì)，習(xí)慣仍在某種特定情況下成為現(xiàn)代法律的淵源之一。這一點(diǎn)尤其表現(xiàn)在民法文化之中。在世界民法文化中，有一條被許多國(guó)家所認(rèn)可的民事法律原則，即“有法律依法律，無(wú)法律依習(xí)慣，無(wú)習(xí)慣依法理”。當(dāng)司法過(guò)程中出現(xiàn)法律尚未能涉足的領(lǐng)域或問(wèn)題時(shí)，允許法官依習(xí)慣處置。在有些國(guó)家，這成為一條法律的明文規(guī)定；在有些國(guó)家，這只是一種法理上的解釋。但在司法過(guò)程中，此種情況比比皆是?，F(xiàn)代法律盡管發(fā)展到如此精細(xì)的地步，也難以囊括所有的社會(huì)生活領(lǐng)域。這也許是法律的缺陷之一。

在中國(guó)原有的法律體系中，習(xí)慣的概念只出現(xiàn)在有關(guān)處理民族區(qū)域自治及其相關(guān)領(lǐng)域的法律中，用來(lái)規(guī)定民族習(xí)慣在法律中的地位和作用。而作為一般規(guī)范意義的習(xí)慣概念在法律中并沒(méi)有一個(gè)明確的表達(dá)。近幾年來(lái)，習(xí)慣在中國(guó)現(xiàn)行法律體系中和司法中的地位和作用有了比較顯著的變化，由原來(lái)的法理解釋變成了法律規(guī)定和司法解釋。2007年3月19日頒布的《物權(quán)法》第85條規(guī)定：“法律、法規(guī)對(duì)處理相鄰關(guān)系有規(guī)定的，依照其規(guī)定；法律、法規(guī)沒(méi)有規(guī)定的，可以按照當(dāng)?shù)亓?xí)慣?！痹摋l款明確了可以依照當(dāng)?shù)亓?xí)慣做出裁判。2004年4月1日生效的最高人民法院《關(guān)于適用中華人民共和國(guó)婚姻法若干問(wèn)題的解釋(二)》第10條規(guī)定：“當(dāng)事人請(qǐng)求返還按照習(xí)俗給付的彩禮的，如果查明屬于以下情形，人民法院應(yīng)當(dāng)予以支持：(一)雙方未辦理結(jié)婚登記手續(xù)的；(二)雙方辦理結(jié)婚登記手續(xù)但確未共同生活的；(三)婚前給付并導(dǎo)致給付人生活困難的。適用前款第(二)、(三)項(xiàng)的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以雙方離婚為條件。”這一司法解釋對(duì)廣泛存在于社會(huì)生活中的民間習(xí)俗——彩禮——進(jìn)行了確認(rèn)，并對(duì)進(jìn)入司法領(lǐng)域的返還彩禮糾紛給出了原則性的解決辦法。

這樣一些帶有標(biāo)志性的立法規(guī)定和司法解釋，給中國(guó)的司法審判注入了活力，也帶來(lái)許多在法律理論和法律實(shí)踐中需要討論的空間。允許法官依習(xí)慣斷案，可能帶來(lái)種種問(wèn)題。雖然法律上可以規(guī)定，對(duì)習(xí)慣的引用需設(shè)置許多前提。這種前提一般總是確定為：法無(wú)明文規(guī)定，或政策無(wú)明文規(guī)定，并且要引用的習(xí)慣以與法律和政策精神或公認(rèn)的社會(huì)道德準(zhǔn)則不相抵觸等等。但在實(shí)踐中，或者由于執(zhí)法者的自身素質(zhì)的原因缺少對(duì)一種習(xí)慣的判斷能力，或者由于一種習(xí)慣具有超常強(qiáng)力，司法判決就難免出現(xiàn)與法律精神相悖的結(jié)果。

在司法實(shí)踐層面，從法律理論上講，全國(guó)任何一級(jí)法院都存在著司法中如何適用習(xí)慣的問(wèn)題。但以江蘇省姜堰市人民法院幾年來(lái)的探索和實(shí)踐為代表，可以從中管窺習(xí)慣在中國(guó)司法中所面臨的問(wèn)題。筆者對(duì)其中的問(wèn)題做以下一些分析。下面是姜堰市人民法院2007年2月6日審判委員會(huì)討論通過(guò)的《關(guān)于將善良風(fēng)俗引入民事審判工作的指導(dǎo)意見(jiàn)(試行)》。

“為將民間善良風(fēng)俗引入民事審判工作，促進(jìn)公平正義，保障社會(huì)和諧穩(wěn)定，根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，結(jié)合我市社會(huì)發(fā)展水平，特制定以下指導(dǎo)意見(jiàn)。

第一條[概念]　本意見(jiàn)中所指善良風(fēng)俗，是指在一定地區(qū)內(nèi)得到人們的普遍公認(rèn)，且不違反法律和國(guó)家政策，在生活實(shí)踐中反復(fù)適用的一些習(xí)慣、慣例和通行的做法。

第二條[基本原則]　對(duì)當(dāng)事人民事?tīng)?zhēng)議事項(xiàng)的裁判，法律、政策有明文規(guī)定的必須適用法律、政策，沒(méi)有明文規(guī)定的可以參照本地的善良風(fēng)俗。

第三條[確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)]　有下列情形之一的，不得確認(rèn)為善良風(fēng)俗：(1)危害國(guó)家安全國(guó)家利益的；(2)妨害社會(huì)公共利益的；(3)侵犯他人合法權(quán)益的；(4)不符合社會(huì)主義道德規(guī)范的。

第四條[報(bào)告及確認(rèn)制度]　法官應(yīng)注意收集當(dāng)?shù)氐纳屏硷L(fēng)俗，及時(shí)向院業(yè)務(wù)庭和審判管理部門報(bào)告。審判管理部門應(yīng)當(dāng)進(jìn)行甄別、整理，提請(qǐng)?jiān)簩徟形瘑T會(huì)討論決定，并報(bào)上級(jí)法院備案。

第五條[禁止性規(guī)定]　參照善良風(fēng)俗裁判時(shí)，不得損害國(guó)家、集體、社會(huì)公共利益，不得損害第三人利益，不得違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定。

第六條[經(jīng)驗(yàn)法則]　法官應(yīng)當(dāng)根據(jù)日常生活經(jīng)驗(yàn)，自覺(jué)將與案件有關(guān)的風(fēng)俗、習(xí)慣作為認(rèn)定案件事實(shí)的經(jīng)驗(yàn)法則；在法無(wú)明文規(guī)定時(shí)，可將善良風(fēng)俗作為評(píng)判當(dāng)事人過(guò)錯(cuò)責(zé)任的標(biāo)準(zhǔn)之一。

第七條[尊重意愿原則]　法官在運(yùn)用善良風(fēng)俗時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分行使釋明權(quán)，并尊重當(dāng)事人的意愿。

第八條[倡導(dǎo)調(diào)解原則]　法官應(yīng)充分運(yùn)用善良風(fēng)俗進(jìn)行調(diào)解。

當(dāng)事人之間按照善良風(fēng)俗自行達(dá)成的和解協(xié)議，以及人民調(diào)解委員會(huì)等基層組織主持調(diào)解下簽訂的協(xié)議，非因法定事由，一方當(dāng)事人提出反悔的，法院不予支持。

第九條[保密原則]　在法院主持調(diào)解下，當(dāng)事人自愿達(dá)成協(xié)議，要求對(duì)協(xié)議內(nèi)容保密的，法院可以將保密約定載入?yún)f(xié)議主文，法院、當(dāng)事人均承擔(dān)保密義務(wù)。

第十條[地域范圍]　經(jīng)本院確認(rèn)的善良風(fēng)俗，適用于本轄區(qū)當(dāng)事人。本轄區(qū)以外的當(dāng)事人經(jīng)法官釋明后，也可以選擇適用本院確認(rèn)的善良風(fēng)俗。

第十一條[重大節(jié)日尊重原則]　對(duì)于民間普遍遵守的重大節(jié)日和與當(dāng)事人自身、家庭、直系親屬等有關(guān)聯(lián)的重大活動(dòng)，在司法審判中，一般應(yīng)予以尊重，但有特殊情形的除外。轉(zhuǎn)貼于

第十二條[參照適用]　本院執(zhí)行工作參照本指導(dǎo)意見(jiàn)。

第十三條[解釋部門]　本意見(jiàn)由院審判委員會(huì)解釋。

第十四條[效力規(guī)定]　本意見(jiàn)自公布之日起施行。”

可以說(shuō)，這樣一個(gè)“指導(dǎo)意見(jiàn)”，將民俗習(xí)慣引入司法的相關(guān)問(wèn)題都做了規(guī)定，是一個(gè)經(jīng)過(guò)認(rèn)真研究和思考之后推出的一個(gè)規(guī)范。在他們這個(gè)指導(dǎo)意見(jiàn)出臺(tái)前后，還制定了6個(gè)具體的指導(dǎo)意見(jiàn)，分別是“婚約返還彩禮”、“贍養(yǎng)”、“分割家庭共有財(cái)產(chǎn)”、“商事”、“執(zhí)行”、“保密”。那么，這樣一些指導(dǎo)意見(jiàn)的實(shí)施效果如何？據(jù)《人民法院報(bào)》記者對(duì)2004年制定的“婚約返還彩禮”指導(dǎo)意見(jiàn)試行近3年的情況調(diào)查，57件彩禮返還糾紛調(diào)撤率82％，沒(méi)有一件上訴。具體分析數(shù)據(jù)如下。

第一，調(diào)解率、調(diào)撤率明顯上升。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2001年到2003年，姜堰法院的婚約糾紛案件有34件，判決、調(diào)解、撤訴分別為11、7、16件，判決率、調(diào)解率、調(diào)撤率分別為32％、21％、68％；2004年到2006年，姜堰法院的婚約糾紛案件有57件，判決、調(diào)解、撤訴分別為10、20、27件，判決率、調(diào)解率、調(diào)撤率分別為18％、35％、82％；同比判決率下降14％，調(diào)解率、調(diào)撤率均上升14％。

第二，審判效率明顯提高。2001年到2003年，姜堰法院的婚約糾紛案件平均審理天數(shù)為56天。2004年到2006年，姜堰法院的婚約糾紛案件平均審理天數(shù)為30.23天，同比減少25.77天，提高了54％。

第三，案件上訴率下降至零。2001年到2003年，姜堰法院的婚約糾紛案件有34件，判決的11件中，不服上訴的有3件，上訴率為9％；2004年到2006年，姜堰法院的婚約糾紛案件有57件，其判決的10件中，沒(méi)有一件上訴。

第四，申請(qǐng)執(zhí)行的案件明顯減少。2001年到2003年，姜堰法院審結(jié)34件婚約糾紛案件，當(dāng)事人申請(qǐng)法院強(qiáng)制執(zhí)行的有15件，占44％；2004年到2006年，姜院法院審結(jié)57件婚約糾紛案件，當(dāng)事人申請(qǐng)法院強(qiáng)制執(zhí)行的有7件，占12％，同比下降32％。⑥

來(lái)自基層人民法院的上述一些實(shí)踐和探索，突破了中國(guó)現(xiàn)行司法過(guò)去所存在的一些禁忌。當(dāng)然，誠(chéng)如筆者在前面所言，這樣的突破首先是立法和司法解釋的規(guī)定。但我們也可以發(fā)現(xiàn)其中所存在的明顯的問(wèn)題。

其一，在思想觀念層面，對(duì)于民俗習(xí)慣引入司法判決雖然還有一些顧慮和障礙，但大多數(shù)人還是能夠接受這樣一個(gè)來(lái)自司法實(shí)踐的迫切需求所產(chǎn)生的新的變化和嘗試。

其二，現(xiàn)有的關(guān)于習(xí)慣的立法和司法解釋都是個(gè)別性規(guī)定，都是有特指的和專指的。這樣一個(gè)法律上的個(gè)別性和專門性規(guī)定能否普適化，即適用于所有的民商事審判，乃至擴(kuò)及于行政的和刑事的審判領(lǐng)域，這可能是對(duì)我們提出的一個(gè)挑戰(zhàn)。這一問(wèn)題的實(shí)質(zhì)是如何確定習(xí)慣在司法大概念(民事、行政、刑事等所有的司法領(lǐng)域)中的地位和作用。

其三，最重要的問(wèn)題也是最集中的問(wèn)題是：如何判斷良善、標(biāo)準(zhǔn)如何確立以及根據(jù)什么來(lái)確定。無(wú)論是立法還是司法，對(duì)于習(xí)慣的定位和適用都是有前提的。這種前提一般總是確定為：法無(wú)明文規(guī)定，或政策無(wú)明文規(guī)定，并且要引用的習(xí)慣與法律和政策精神或公認(rèn)的社會(huì)道德準(zhǔn)則不相抵觸等等。這就給法官帶來(lái)了一個(gè)判斷上的艱巨任務(wù)。在民俗習(xí)慣問(wèn)題上，有些屬性是明晰的，易判斷的；有些屬性是模糊的，難判斷的；有些則是相沖突的。比如彩禮、風(fēng)水、女子繼承等問(wèn)題都是不同的，性質(zhì)也不一樣。姜堰市人民法院的《指導(dǎo)意見(jiàn)》的第3條采取了排除法來(lái)確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)。仔細(xì)分析，每一條都需要法官再判斷。

其四，由上述問(wèn)題導(dǎo)出一個(gè)新問(wèn)題，即民俗習(xí)慣在司法判決和司法調(diào)解中的功能和作用可能是不一樣的。司法分兩個(gè)層面。司法調(diào)解，雖強(qiáng)調(diào)依法調(diào)解，但空間還是很大，它以當(dāng)事人接受為目標(biāo)。而司法判決，就要求嚴(yán)格按照法律，沒(méi)有太多的回旋余地。這樣，同樣一個(gè)案件，如果涉及民俗習(xí)慣，按照不同的司法解決路徑，就可能導(dǎo)致不同的解決結(jié)果。司法判決主要是依法判決，依法判決要求在民事判決、刑事判決和行政判決過(guò)程中必須堅(jiān)持依照法律規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行裁判。在這個(gè)過(guò)程中，當(dāng)事人的權(quán)利是不可以妥協(xié)的，不可以讓步的，也即權(quán)利是不能打折扣的；但司法調(diào)解和判決不一樣，司法調(diào)解中法官可以對(duì)當(dāng)事人進(jìn)行協(xié)調(diào)的，當(dāng)事人之間也是可以妥協(xié)的，權(quán)利是可以打折扣的，法官可以“和稀泥”的，而且往往高明的法官是善于“和稀泥”的高手。但在司法判決中能不能“和稀泥”呢？答案是不能。比如，在司法調(diào)解中，只要當(dāng)事人不提出疑義，法官可以默認(rèn)某些民間通行的行規(guī)，但判決則不能。近年來(lái)在兩個(gè)關(guān)于古玩市場(chǎng)商品交易而發(fā)生的案件判決中，法官就明確的否定了古玩市場(chǎng)通行的一個(gè)“行規(guī)”，即售賣人不負(fù)責(zé)對(duì)貨物的真假負(fù)責(zé)，一旦售出，被發(fā)現(xiàn)是假貨時(shí)，售賣人不負(fù)責(zé)退貨，買售人只能自認(rèn)倒霉。但這樣的“行規(guī)”在司法判決中沒(méi)有它的立足之地。因?yàn)樗`反了民事活動(dòng)中的誠(chéng)實(shí)信用原則，并有欺詐之嫌疑。但如果通過(guò)司法調(diào)解的途徑，這樣的“行規(guī)”是否會(huì)被采用，我們不好給它一個(gè)虛擬的猜想，如果雙方當(dāng)事人都接受“行規(guī)”，很可能和判決是不同的結(jié)果。

其五，我們還要注意到一個(gè)重大的變化：“熟人社會(huì)”理論的變化。我們中的許多人只注意到了先生提出的中國(guó)鄉(xiāng)土社會(huì)的理論以及他的“熟人社會(huì)”理論，而忽略了費(fèi)先生關(guān)于鄉(xiāng)土社會(huì)的蛻變理論和發(fā)展理論。習(xí)慣是在流變中的。經(jīng)濟(jì)關(guān)系的變化會(huì)導(dǎo)致原有的倫理關(guān)系的變化，習(xí)慣也在發(fā)生變化和生長(zhǎng)過(guò)程中。我們現(xiàn)在面臨著一種“新熟人社會(huì)”的結(jié)構(gòu)，它同上世紀(jì)40年代的“熟人社會(huì)”結(jié)構(gòu)有很大的不同和發(fā)展，因此，需要有一種“新熟人社會(huì)”的理論解釋。這種“新熟人社會(huì)”的結(jié)構(gòu)及其理論解釋直接關(guān)乎民俗習(xí)慣的未來(lái)命運(yùn)。

注釋：

①恩格斯：“家庭、私有制和國(guó)家的起源”，載《馬克思恩格斯選集》第4卷，人民出版社1972年版，第92頁(yè)。

②孫國(guó)華：《法學(xué)基礎(chǔ)理論》，中央廣播電視大學(xué)出版社1985年版，第16頁(yè)。

③[美]亨利·埃爾曼：《比較法律文化》，賀衛(wèi)方等譯，三聯(lián)書(shū)店1990年版，第47頁(yè)。

④[英]G·D·詹姆斯：《法律原理》，關(guān)貴森等譯，中國(guó)金融出版社1991年版，第64、65頁(yè)。

司法評(píng)估指導(dǎo)意見(jiàn)范文第4篇

一、目前上市公司獨(dú)立董事制度面臨的主要問(wèn)題

（一）獨(dú)立董事缺乏獨(dú)立性。眾所周知，獨(dú)立董事以其“獨(dú)立性”為存在價(jià)值。但從我國(guó)獨(dú)立董事制度的實(shí)際運(yùn)行情況來(lái)看，獨(dú)立董事的獨(dú)立性受到嚴(yán)重挑戰(zhàn)與質(zhì)疑，體現(xiàn)在：

1、獨(dú)立董事的產(chǎn)生方式導(dǎo)致其不獨(dú)立。目前，我國(guó)上市公司獨(dú)立董事基本上是由大股東或者董事會(huì)提出候選人，經(jīng)股東大會(huì)以簡(jiǎn)單多數(shù)的方式產(chǎn)生。在推薦、任命、續(xù)聘和罷免各個(gè)環(huán)節(jié)，無(wú)不體現(xiàn)大股東的意志。獨(dú)立董事成了大股東操縱下的產(chǎn)物，自然也就難以保持獨(dú)立性。一旦獨(dú)立董事不順從大股東或者大股東的代表――公司董事會(huì)，將會(huì)自身難保。無(wú)奈之下只能人云亦云，不能對(duì)公司真正發(fā)表獨(dú)立意見(jiàn)，最多是保持沉默。

2、獨(dú)立董事的薪酬及其支付方式使得獨(dú)立董事難以獨(dú)立。獨(dú)立董事的薪酬標(biāo)準(zhǔn)一般由董事會(huì)制訂預(yù)案，股東大會(huì)審議通過(guò)，實(shí)際支付大多由經(jīng)理層負(fù)責(zé)。經(jīng)理層掌握著獨(dú)立董事薪酬的予奪大權(quán)?，F(xiàn)實(shí)中不乏上市公司故意拖欠他們所不滿意的獨(dú)立董事的津貼，甚至連獨(dú)立董事履行職務(wù)的差旅費(fèi)也長(zhǎng)時(shí)間不予報(bào)銷，使得獨(dú)立董事如果要保持獨(dú)立性就要付出代價(jià)。

（二）缺乏有效的激勵(lì)和約束機(jī)制。如果我們期望獨(dú)立董事積極工作并以法律責(zé)任來(lái)督促他們，就應(yīng)該讓獨(dú)立董事獲得與其承擔(dān)的義務(wù)和責(zé)任相應(yīng)的報(bào)酬。我國(guó)對(duì)獨(dú)立董事的勞動(dòng)價(jià)值從法律上予以了物質(zhì)方面的肯定，但這種規(guī)定有明顯的不足：一是津貼標(biāo)準(zhǔn)缺乏可操作性；二是薪酬結(jié)構(gòu)單一、缺乏激勵(lì)效果；三是缺乏相關(guān)的聲譽(yù)機(jī)制；四是缺乏必要的約束機(jī)制。

（三）獨(dú)立董事行權(quán)環(huán)境不完善，缺乏有效的保障。獨(dú)立董事行權(quán)困難，有兩個(gè)原因：一個(gè)是如我們前面所說(shuō)的獨(dú)立董事不“獨(dú)立性”；另一個(gè)是獨(dú)立董事想“獨(dú)”但“獨(dú)”不起來(lái)。2004年6月轟動(dòng)一時(shí)的伊利股份獨(dú)董事件中，獨(dú)立董事俞伯偉要求聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)公司國(guó)債交易等進(jìn)行全面審計(jì)，并對(duì)疑為公司高管及家屬所擁有的第五大股東華世商貿(mào)的身份提出質(zhì)疑。“獨(dú)立”的結(jié)果是俞伯偉被免職，另一位獨(dú)立董事王斌則辭職以示抗議。無(wú)獨(dú)有偶，樂(lè)山電力兩名獨(dú)立董事也因?yàn)閷?duì)公司決算報(bào)告等議案投了棄權(quán)票，導(dǎo)致公司未能及時(shí)披露年報(bào)，而遭遇被迫離職的命運(yùn)。同時(shí)，由于行權(quán)環(huán)境不完善，加上我國(guó)對(duì)獨(dú)立董事職權(quán)的規(guī)定不明晰，缺乏相應(yīng)的問(wèn)責(zé)條款，結(jié)果使獨(dú)立董事要么小心謹(jǐn)慎，不敢行權(quán)，要么隨意行權(quán)。

（四）獨(dú)立董事與監(jiān)事會(huì)的職能重疊。我國(guó)《公司法》等法律法規(guī)，把監(jiān)督權(quán)賦予上市公司獨(dú)立董事的同時(shí)也賦予了監(jiān)事會(huì)，而且獨(dú)立董事的職權(quán)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)監(jiān)事會(huì)的職權(quán)。這種制度設(shè)計(jì)的“雙軌制”，雙頭監(jiān)督所導(dǎo)致的弊端是顯而易見(jiàn)的：首先，監(jiān)管職能的重疊和沒(méi)有明確的行權(quán)保障，可能會(huì)導(dǎo)致獨(dú)立董事和監(jiān)事會(huì)出于“搭便車”的心理，兩者之間相互推諉，從而可能將僅存的一些監(jiān)督績(jī)效降低為零；其次，新制度的引入，引發(fā)新的權(quán)力資源配置，如果配置不當(dāng)，權(quán)利界限不清楚，責(zé)任不明確，多頭監(jiān)督等于無(wú)人監(jiān)督，無(wú)序監(jiān)督會(huì)導(dǎo)致監(jiān)督效能低下，造成公司經(jīng)營(yíng)決策的混亂和低效率。在這種情況下，大股東控制下的監(jiān)事會(huì)因職能的弱化與權(quán)力的重新配置，極有可能成為大股東的附庸，并與獨(dú)立董事對(duì)抗。這樣，獨(dú)立董事要么辭職走人，要么形同虛設(shè)。

（五）相關(guān)法律法規(guī)不夠完善。我國(guó)規(guī)范上市公司獨(dú)立董事的法律只有新修訂的《公司法》。其他規(guī)范獨(dú)立董事的大多是證監(jiān)會(huì)的規(guī)章和一些指導(dǎo)性文件，這些文件大都是在某一個(gè)方面對(duì)獨(dú)立董事的職權(quán)進(jìn)行規(guī)范，缺乏系統(tǒng)性，操作彈性大，難以做到有法可依。從法律效力上看，屬于最低層次的規(guī)章，有的僅僅是指導(dǎo)性意見(jiàn)，沒(méi)有強(qiáng)制執(zhí)行的法律效力。

二、完善我國(guó)上市公司獨(dú)立董事制度構(gòu)想

（一）改變獨(dú)立董事的產(chǎn)生方式和薪酬模式

1、改變對(duì)提名權(quán)的限制。除對(duì)股份比例做出要求外，不妨允許一定人數(shù)（如50人）以上股東可以聯(lián)名選擇提出獨(dú)立董事候選人，或直接由全國(guó)獨(dú)立董事協(xié)會(huì)選擇并代表中小股東推舉獨(dú)立董事候選人。

2、建立獨(dú)立董事人才庫(kù)，為上市公司提供合適的獨(dú)立董事候選人。

3、借鑒國(guó)外的經(jīng)驗(yàn)或模式，設(shè)立全國(guó)獨(dú)立董事協(xié)會(huì)。對(duì)經(jīng)過(guò)“上市公司獨(dú)立董事培訓(xùn)班”培訓(xùn)而具備相應(yīng)素質(zhì)的人員進(jìn)行審查，從而確定獨(dú)立董事的從業(yè)資格、執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則，并最終擬定全國(guó)獨(dú)立董事候選人名單，在交由證監(jiān)會(huì)備案之后于公司需要時(shí)向其推薦合適的獨(dú)立董事。

4、明確獨(dú)立董事的薪酬預(yù)案應(yīng)由全部或主要由獨(dú)立董事組成的薪酬委員會(huì)來(lái)制定，最后由股東大會(huì)決定。并且獨(dú)立董事的薪酬標(biāo)準(zhǔn)和支付時(shí)間由上市公司在獨(dú)立董事選舉前事先確定并予以公告。

（二）明確獨(dú)立董事任職資格。除了《指導(dǎo)意見(jiàn)》原有規(guī)定外，還應(yīng)按以下要求予以限定：一是要排除利害關(guān)系人的任職資格。如與公司之間有一定比例或數(shù)額的商業(yè)交易關(guān)系的人員及其近親屬及主要社會(huì)關(guān)系等。二是必須具備很好的專業(yè)水準(zhǔn)。一般應(yīng)當(dāng)是某一領(lǐng)域內(nèi)的專業(yè)人才，如財(cái)務(wù)、金融、法律、管理及任職上市公司經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域的技術(shù)專家等。另外，還應(yīng)全面具有企業(yè)管理、經(jīng)濟(jì)運(yùn)行、資本運(yùn)作等各方面的經(jīng)濟(jì)理論知識(shí)，優(yōu)良的個(gè)人品質(zhì)與獨(dú)立的人格及人文修養(yǎng)等。

（三）擴(kuò)大獨(dú)立董事比例，縮短任期并限制過(guò)多兼職

1、擴(kuò)大獨(dú)立董事在董事會(huì)中的構(gòu)成比例。至少1/2以上或者更高比例，使其形成規(guī)模效應(yīng)，制衡董事會(huì)內(nèi)部權(quán)利分配。

2、對(duì)獨(dú)立董事的任期做出限制?？紤]到我國(guó)的特殊情況，可以借鑒美國(guó)的做法，時(shí)間縮短到3年，3年之后表現(xiàn)優(yōu)秀的獨(dú)立董事可以到另一家公司任職或轉(zhuǎn)為內(nèi)部董事，不能勝任的則不再被聘用。

3、對(duì)擔(dān)任獨(dú)立董事的數(shù)量加以限制。鑒于未來(lái)可能出現(xiàn)專業(yè)獨(dú)立董事的職業(yè)，可以分別予以規(guī)定，凡以擔(dān)任獨(dú)立董事作為本職工作的，不得擔(dān)任超過(guò)5家上市公司的獨(dú)立董事，兼職獨(dú)立董事的以不超過(guò)2家為宜，同時(shí)還應(yīng)對(duì)其工作量作進(jìn)一步細(xì)化規(guī)定。

（四）完善獨(dú)立董事制度激勵(lì)與約束機(jī)制

1、建立榮譽(yù)激勵(lì)。Fama&Jnesne通過(guò)研究發(fā)現(xiàn)，外部董事越關(guān)心自己在經(jīng)理市場(chǎng)的聲譽(yù)，他對(duì)內(nèi)部管理者的監(jiān)督就越積極。從維護(hù)自身聲譽(yù)的角度考慮，獨(dú)立董事通常會(huì)盡力工作。首先，為了發(fā)揮獨(dú)立董事的積極性，可建立相應(yīng)的獨(dú)立董事工作績(jī)效評(píng)估制度；其次，成立“獨(dú)立董事協(xié)會(huì)”或“獨(dú)立董事事務(wù)所”之類的自律性組織來(lái)規(guī)范獨(dú)立董事執(zhí)業(yè)行為；最后，當(dāng)獨(dú)立董事沒(méi)有履行其職責(zé)或違反獨(dú)立性規(guī)定或發(fā)生其他違規(guī)行為時(shí)，可由證監(jiān)會(huì)取消其作為獨(dú)立董事的資格，并由證監(jiān)會(huì)或交易所公告其以后不得出任任何上市公司的獨(dú)立董事或董事。

2、加強(qiáng)物質(zhì)激勵(lì)。我國(guó)獨(dú)立董事的薪酬普遍較低，形式單一，不利于調(diào)動(dòng)獨(dú)立董事履行職責(zé)的積極性，現(xiàn)階段可考慮借鑒國(guó)外的經(jīng)驗(yàn)以及我國(guó)的實(shí)際情況予以完善，采取固定報(bào)酬和其他激勵(lì)措施（如股票期權(quán)等）相結(jié)合或是采取固定報(bào)酬加年終由股東會(huì)決定額外報(bào)酬的方法。

3、完善獨(dú)立董事制度約束機(jī)制。目前，我國(guó)對(duì)獨(dú)立董事的約束更多的是停留在道德層面上，強(qiáng)調(diào)獨(dú)立董事的原則性和自覺(jué)性，并沒(méi)有在法律層面上給予相應(yīng)的規(guī)定和約束。因此，首先在法律上應(yīng)建立完整的獨(dú)立董事約束機(jī)制，明確獨(dú)立董事應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)，以及對(duì)自己的行為應(yīng)負(fù)的責(zé)任，并依法保證獨(dú)立董事正常履行職能，約束獨(dú)立董事的行為。其次從獨(dú)立董事市場(chǎng)進(jìn)行約束。通過(guò)社會(huì)評(píng)估體系使獨(dú)立董事得到較高的聲譽(yù)以及更好的社會(huì)地位。最后完善外部監(jiān)督機(jī)制。例如，強(qiáng)制的信息公開(kāi)制度、股東衍生訴訟、股東證券訴訟、證券交易所的自律規(guī)則、公司并購(gòu)、機(jī)構(gòu)投資者，以及對(duì)股東訴訟極為有利的風(fēng)險(xiǎn)訴訟機(jī)制，等等。

（五）理清獨(dú)立董事與監(jiān)事會(huì)的關(guān)系。如何既能發(fā)揮獨(dú)立董事和監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督作用，又可避免監(jiān)督上的功能沖突。首先保障獨(dú)立董事實(shí)際的參與決策權(quán)，并在決策中實(shí)現(xiàn)監(jiān)督權(quán)。其次在監(jiān)事會(huì)方面，可通過(guò)修改《公司法》等現(xiàn)行法律法規(guī)，調(diào)整監(jiān)事會(huì)的職權(quán)和細(xì)化監(jiān)事會(huì)的工作內(nèi)容，強(qiáng)化監(jiān)事會(huì)的法律地位。最后根據(jù)兩種監(jiān)督方式截然相反的特點(diǎn)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)中的立體監(jiān)督體系，即建立健全兩者之間的協(xié)調(diào)機(jī)制，雙管齊下，提高監(jiān)督績(jī)效。

（六）確保獨(dú)立董事職能的發(fā)揮

1、保障獨(dú)立董事的信息獲取權(quán)。在實(shí)際中，由于獨(dú)立董事身兼數(shù)職，時(shí)間和精力都不足，了解公司信息一般通過(guò)公司管理層的介紹和文件記錄。公司管理層為謀取私利，往往會(huì)有意歪曲信息或者掩蓋真實(shí)信息，如提供虛假的財(cái)務(wù)報(bào)告、會(huì)計(jì)賬簿等。這時(shí)候獨(dú)立董事就很難有效地判斷上述信息的真實(shí)性。當(dāng)獨(dú)立董事對(duì)披露信息的真實(shí)性產(chǎn)生懷疑時(shí)，《指導(dǎo)意見(jiàn)》并沒(méi)有提供尋求真實(shí)信息的救濟(jì)渠道。因此，為充分發(fā)揮獨(dú)立董事的作用，應(yīng)明確上市公司需要給獨(dú)立董事提供的信息資料范圍、提供方式和時(shí)限要求，以及上市公司沒(méi)有提供或者沒(méi)有按時(shí)提供的處罰措施，以此保證獨(dú)立董事享有與其他董事同等的知情權(quán)。

2、賦予獨(dú)立董事特定的信息披露權(quán)。獨(dú)立董事的信息披露是公司外部治理機(jī)制能否發(fā)揮作用的關(guān)鍵。獨(dú)立董事的意見(jiàn)與經(jīng)營(yíng)層意見(jiàn)相左時(shí)，往往會(huì)受到來(lái)自經(jīng)營(yíng)層方面的阻撓，造成實(shí)證資料的缺乏，由此做出的分析和判斷難免有所虛無(wú)。因而，應(yīng)賦予獨(dú)立董事向董事會(huì)、股東會(huì)甚至以公告方式進(jìn)行的特定信息披露權(quán)，將其了解的情況向相關(guān)人員反映，以使相關(guān)人員采取應(yīng)對(duì)措施。同時(shí)，建立獨(dú)立董事與中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券交易所和獨(dú)立董事自律組織的雙向溝通渠道，對(duì)董事會(huì)及其他董事的違規(guī)行為，獨(dú)立董事有權(quán)向上述監(jiān)督管理部門報(bào)告并披露，以此有效地達(dá)到監(jiān)督目的。

司法評(píng)估指導(dǎo)意見(jiàn)范文第5篇

【關(guān)鍵詞】農(nóng)村；小額貸款公司；金融體系

一、農(nóng)村小額貸款公司的法律風(fēng)險(xiǎn)分析

所謂農(nóng)村小額貸款公司，是由自然人、法人與其他社會(huì)組織投資設(shè)立而成的股份有限公司或有限責(zé)任公司，它與其他金融機(jī)構(gòu)重大的區(qū)別是其不吸收公眾存款。農(nóng)村小額貸款公司是獨(dú)立的企業(yè)法人，游泳自己獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)，以其全部財(cái)產(chǎn)承擔(dān)民事責(zé)任。農(nóng)村小額貸款公司主要是解決一些分散的、小額的、短期的資金需求，是專門為農(nóng)村貸款而服務(wù)的公司。自農(nóng)村小額貸款公司誕生以來(lái)，我國(guó)先后也出臺(tái)一些關(guān)于小額貸款公司的法律。目前而言，關(guān)于小額貸款公司的法律涉及各個(gè)層次，從憲法到地方政府文件不一而足，都可以看到關(guān)于小額貸款公司的條款。2008年出臺(tái)的《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》，是目前小額貸款公司的指導(dǎo)性規(guī)范，對(duì)于小額貸款公司有了較為具體的一些規(guī)定。但是《指導(dǎo)意見(jiàn)》只是部門規(guī)整，這種以部門規(guī)章為主導(dǎo)的法律對(duì)于農(nóng)村小額貸款公司的法律定位、監(jiān)管和司法實(shí)務(wù)來(lái)說(shuō)，都難以發(fā)揮出其法律效用。因此，導(dǎo)致了目前農(nóng)村小額貸款公司面臨著諸多法律問(wèn)題。

（一）法律性質(zhì)尚不十分明確

農(nóng)村小額貸款公司雖然作用巨大，意義非凡，但是具體實(shí)踐當(dāng)中缺少足夠的政策扶持。甚至農(nóng)村小額貸款公司的法律性質(zhì)都不十分明確，對(duì)于其是否為金融機(jī)構(gòu)還有待確定，導(dǎo)致了農(nóng)村小額貸款公司稅率較高，且不能享受金融機(jī)構(gòu)的稅收優(yōu)惠。這毫無(wú)疑問(wèn)大大增加了農(nóng)村小額貸款公司的成本，對(duì)于其貸款業(yè)務(wù)來(lái)講風(fēng)險(xiǎn)也大為增加。另外，筆者在法律實(shí)務(wù)中發(fā)現(xiàn)捐贈(zèng)資金作為農(nóng)村小額貸款公司的資金來(lái)源之一還存在著稅收方面的法律爭(zhēng)論。法律尚未明確，捐贈(zèng)資金是否可以作為已經(jīng)繳納了企業(yè)所得稅之后的公司收入，這樣對(duì)于拉動(dòng)捐贈(zèng)資金投入來(lái)說(shuō)都是十分不利的。

（二）缺乏明確的監(jiān)管主體

目前，農(nóng)村小額貸款公司的監(jiān)管也是一個(gè)老大難的問(wèn)題。除了在《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》有一些大體的規(guī)定外，對(duì)于農(nóng)村小額貸款公司的監(jiān)督管理尚缺乏明確的監(jiān)管主體，導(dǎo)致在實(shí)務(wù)中存在著監(jiān)管混亂的局面。因?yàn)榇嬖谥鎲?wèn)題，農(nóng)村小額貸款公司往往受到銀監(jiān)會(huì)、金融辦，甚至人民銀行的三重監(jiān)管。監(jiān)管的具體內(nèi)容也不明確，更加談不上什么法律依據(jù)，因此這些監(jiān)管行為目前都還存在著較大的爭(zhēng)議，抑制了農(nóng)村小額貸款公司的發(fā)展。

我國(guó)的信用法規(guī)制度也不完善，缺乏對(duì)農(nóng)村小額貸款公司信貸業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)防范，導(dǎo)致了借款人信用評(píng)估難，借貸雙方信息溝通不順暢引起的信用風(fēng)險(xiǎn)等問(wèn)題。此外，農(nóng)村小額貸款公司還存在著準(zhǔn)人門檻過(guò)高，資金來(lái)源限制，風(fēng)險(xiǎn)可控性差等問(wèn)題。

二、完善農(nóng)村小額貸款公司的法律風(fēng)險(xiǎn)防范措施

（一）明確農(nóng)村小額貸款公司的法律地位

應(yīng)該制定相應(yīng)的法律明確小額貸款公司作為非銀行類金融機(jī)構(gòu)的法律地位，將其功能確定為只可貸款不可存款。按照當(dāng)前國(guó)際上對(duì)金融機(jī)構(gòu)的一般劃分，金融機(jī)構(gòu)被分為銀行金融機(jī)構(gòu)與非銀行金融機(jī)構(gòu)兩類。非銀行金融機(jī)構(gòu)包括了銀行之外的所有金融機(jī)構(gòu)，是資本市場(chǎng)的重要組成部分。非銀行金融機(jī)構(gòu)，一般而言，是不接受存款的，尤其是個(gè)體的存款。明確小額貸款公司的非銀行金融機(jī)構(gòu)的法律地位的原因是：首先，有利于金融監(jiān)管部門按照相關(guān)金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)則對(duì)其進(jìn)行管理，同時(shí)由于小額貸款公司不可接受存款，監(jiān)管可靈活變通。其次，有利于降低金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生率，就當(dāng)前現(xiàn)狀而言，小額信貸公司由于從業(yè)門檻較低，從業(yè)者素質(zhì)參差不齊，有些從業(yè)者不具備科學(xué)管理公司的能力，因而只可貸款不可存款可以降低接受存款帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)，小額貸款公司可以向人民銀行獲得貸款，充裕其后被資金，以獲得長(zhǎng)久發(fā)展。再次，小額貸款公司成立的初衷是惠及農(nóng)村人口，如果小額貸款公司被確立為銀行金融機(jī)構(gòu)，必然會(huì)尋求更大的發(fā)展，其貼近農(nóng)村、運(yùn)營(yíng)成本低的優(yōu)勢(shì)就消失了，成本上升必須會(huì)提高貸款利息，那么就背離了小額信貸公司成立的初衷。

（二）完善農(nóng)村小額貸款公司的監(jiān)管制度

針對(duì)目前農(nóng)村小額貸款公司的監(jiān)管混亂的問(wèn)題，。筆者認(rèn)為，應(yīng)該統(tǒng)一監(jiān)管行為，明確監(jiān)管主體，以法律的形式規(guī)定僅有政府金融辦負(fù)責(zé)農(nóng)村小額貸款公司的監(jiān)管。具體可以采用現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的方式?，F(xiàn)場(chǎng)檢查就是對(duì)農(nóng)村小額貸款公司定期不定期地進(jìn)行檢查，指出農(nóng)村小額貸款公司存在的問(wèn)題，提出整改意見(jiàn)。非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管就是采取在了解農(nóng)村小額貸款公司基本信息的基礎(chǔ)上，對(duì)農(nóng)村小額貸款公司的資金來(lái)源、貸款利率等情況進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等措施。另外，還可以利用民眾的監(jiān)督力量，來(lái)完善對(duì)于農(nóng)村小額貸款公司的監(jiān)管。

此外，完善農(nóng)村小額貸款公司的法律風(fēng)險(xiǎn)防范措施，應(yīng)該完善公司經(jīng)營(yíng)管理制度，引進(jìn)國(guó)外先進(jìn)的經(jīng)驗(yàn)，建立與我國(guó)國(guó)情相適應(yīng)的農(nóng)村小額貸款公司法律制度。

參考文獻(xiàn)：