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行政決策機制范文第1篇

[關(guān)鍵詞]重大行政決策；基層法治政府；制度保障

[中圖分類號]D630；D922.1 [文獻(xiàn)標(biāo)識碼]A [文章編號]2095-5103（2017）03-0013-02

推進(jìn)基層政府的重大行政決策合法性審查機制等相關(guān)基礎(chǔ)性保障制度，是保證基層政府決策和規(guī)范性文件制定民主化、科學(xué)化、法治化的重要手段，是檢驗法治政府建設(shè)的重要指標(biāo)。近年來，各基層政府根據(jù)國務(wù)院《全面推進(jìn)依法行政實施綱要》《國務(wù)院關(guān)于加強市縣政府依法行政的決定》和《國務(wù)院關(guān)于加強法治政府建設(shè)的意見》等有關(guān)規(guī)定，探索建立了相應(yīng)的具體制度，實現(xiàn)了從“運動型決策”到“制度型決策”的轉(zhuǎn)變，推動了基層政府制度建設(shè)和重大決策的民主化、科學(xué)化、法治化進(jìn)程。然而，整體形勢還不容樂觀。一些地方政府在行政決策程序規(guī)定中的相關(guān)制度方面從上至下都是空白，有的政府即便出臺了相關(guān)規(guī)定，也是照抄照搬國務(wù)院關(guān)于加強法治政府建設(shè)的意見等，脫離地方實際，可操作性差，難以發(fā)揮應(yīng)有的作用。對此，我們建議大力推行重大行政決策和規(guī)范性文件制定的合法性查機制，建立成本效益分析、風(fēng)險評估和跟蹤評估等具體制度，助推基層政府重大決策邁向民主化、科學(xué)化、法治化軌道。

一、合法性審查機制

基層政府首先要制定“重大行政決策合法性審查規(guī)定”和“行政規(guī)范性文件制定的合法性審查和備案規(guī)定”，為合法性審查機制建立提供法律依據(jù)和制度保障。在此基礎(chǔ)上建立起“有件必審、有件必備、有錯必糾”的重大行政決策合法性審查機制，由各級政府法制辦承擔(dān)具體的合法性審查工作，包括政府規(guī)范性文件、常務(wù)會議紀(jì)要和重大行政合同在內(nèi)的政府文件等。嚴(yán)格按照“先審查、后審議”的原則，在會議集體審議決定或者主管領(lǐng)導(dǎo)簽署之前，重大行政決策和行政規(guī)范性文件一律由法制辦進(jìn)行合法性審查，未經(jīng)合法性審查的規(guī)范性文件不得上會研究、不得簽署。此外，建議基層政府逐步探索建立重大決策和規(guī)范性文件制定的公眾建議審查制度，加強對重大決策和規(guī)范性文件制定的外部監(jiān)督，以提高決策質(zhì)量與認(rèn)可度。

二、成本效益分析制度

一是要改變過去那種不考慮成本、不關(guān)注效益的觀念，尤其是決策機關(guān)（或決策者）更要確立正確的成本效益觀。二是建立獨立的決策成本效益分析機構(gòu)。可在各級政府法制辦設(shè)立專業(yè)成本效益分析的單獨部門，以實現(xiàn)審查與監(jiān)督職能的有機整合。三是強化相關(guān)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)培訓(xùn)。既要組織專門人員對成本效益分析必備內(nèi)容模塊的學(xué)習(xí)，讓其充分掌握相關(guān)的知識和技能，以提高業(yè)務(wù)水平，還要組織政府機構(gòu)的非該機構(gòu)人員參加學(xué)習(xí)，讓其充分了解決策成本效益分析的必要性和科學(xué)性，以增強社會基礎(chǔ)。四是加強政府決策成本效益分析制度理論研究。目前我國尚缺乏成本效益評估的理論支撐，尤其在具體數(shù)據(jù)和分析模型理論方面極度匱乏。因此要加強這方面的研究力度，為政府決策的績效分析提供智力支持。

三、風(fēng)險評估制度

政府制定重大政策是關(guān)乎社會公共利益、百姓幸福安康的大事，因此建立事先的（包括法律風(fēng)險、社會風(fēng)險、環(huán)境風(fēng)險、經(jīng)濟風(fēng)險等）風(fēng)險評估制度確有必要。雖然從表面上看，從中央到地方的行政決策風(fēng)險評估制度已經(jīng)漸次形成但究其實質(zhì)，其法治化狀態(tài)卻不容樂觀。我們認(rèn)為，優(yōu)化基層政府的重大決策風(fēng)險評估制度，一是提高對風(fēng)險評估制度的認(rèn)識。要改變過去在評估工作中因唯GDP而導(dǎo)致的避重就輕現(xiàn)象，要深刻地認(rèn)識到該制度設(shè)置的降低決策失誤風(fēng)險、避免不必要損失的重要價值，真正將其納入法治政府建設(shè)的議事日程。二是科學(xué)界定評估對象?；鶎诱闹卮鬀Q策的評估對象多集中于征地拆遷、農(nóng)民負(fù)擔(dān)、社會保障、教育、衛(wèi)生、公益事業(yè)等重大領(lǐng)域的事項，必須要明確評估對象的內(nèi)容和重點，避免整齊劃一的形式主義。三是完善評估程序。在進(jìn)一步規(guī)范和落實“五步工作法”的基礎(chǔ)上，注重在重大決策作出之前或過程中的評估工作，并形成動態(tài)評估機制，注意加強評估后的動態(tài)追蹤監(jiān)測。四是科學(xué)設(shè)置評估指標(biāo)體系。當(dāng)前的評估指標(biāo)體系過于籠統(tǒng)，無法真正發(fā)揮評估的效力。五是重視評估制度的配套建設(shè)。加強第三方評估機構(gòu)的培育和提高公眾參與程度，實現(xiàn)廣泛的外部約束；理順風(fēng)險評估制度的組織領(lǐng)導(dǎo)體制，確保有序的組織管理；推行風(fēng)險評估的責(zé)任追究倒查機制，建立有力的內(nèi)部監(jiān)督；加強風(fēng)險評估制度的法制建設(shè)，筑起穩(wěn)固的制度屏障。

四、結(jié)果公開制度

政府制度建設(shè)和重大決策的結(jié)果公開制度，也即建立廣泛的公眾參與制度。實踐中，基層政府規(guī)范性文件制定過程中的公眾參與相當(dāng)薄弱。對此，一是應(yīng)當(dāng)適當(dāng)延長規(guī)范性文件的審查期限，擴大意見征求范圍，以便更加科學(xué)的平衡規(guī)范性文件制定質(zhì)量、民主性要求與制定效率之間的關(guān)系；二是應(yīng)當(dāng)明確規(guī)定多種形式的社會公開征求意見的方式和渠道，解決征求意見方式單一、公眾知悉渠道少、征求意見效果差的問題。對于涉及地區(qū)經(jīng)濟社會全局規(guī)劃與長期發(fā)展，涉及社會公眾普遍關(guān)切和利益訴求的重大行政決策，發(fā)動公眾參與、實現(xiàn)結(jié)果公開同樣意義重大，但實踐效果并不理想。對此，一是完善本地重大行政決策的程序規(guī)定，明確公眾參與政治訴求的具體權(quán)利范圍和參與方式，為其提供法律依據(jù)，讓公眾參與理性化、規(guī)范化、有序化；二是探索第三方民意機構(gòu)參與利益協(xié)調(diào)的模式，由重大行政決策的利益相關(guān)人組成“公眾意見征詢委員會”參與到立項設(shè)計的階段，以“征集民意、協(xié)調(diào)矛盾、監(jiān)督評價”為工作宗旨，有力規(guī)避官員“拍腦袋”的決策風(fēng)險；三是探索建立“參與式預(yù)算”模式，讓社會公眾能夠親身參與決定部分（或全部）的可支配預(yù)算或公共資源，以促進(jìn)資源的公平分配、激勵行政體制的改革和監(jiān)督行政工作人員的行為，消弭官民之間的區(qū)隔與矛盾。

五、軌跡監(jiān)控制度

所謂“軌跡”監(jiān)控制度是指，對行政權(quán)力運行的決策、執(zhí)行和監(jiān)督各環(huán)節(jié)的程序、過程及結(jié)果同步進(jìn)行“軌跡記錄”，除依法不予公開的事項之外，全部依法予以公開并接受監(jiān)督的制度。具體而言，建立軌跡監(jiān)控制度，一是決策軌跡監(jiān)控上，建立決策議題事先征集及篩選情況原始記錄和附件、會議討論過程記錄文本、會議紀(jì)要原始文本，以及第三方的合法性、科學(xué)性評估報告等綜合性臺賬，全程“軌跡化”記錄決策的程序、過程和結(jié)果；二是執(zhí)行軌跡監(jiān)控上，建立行政審批實時登記、運行跟蹤、結(jié)果反饋等制度，行政處罰事實公開、依據(jù)公開、結(jié)果公開制度，“三重一大”事項實施過程按照程序同步公開制度；三是監(jiān)督軌跡上，推行同級紀(jì)檢監(jiān)察組織負(fù)責(zé)人參與重大行政決策事前醞釀記錄制度和決策同步監(jiān)督記錄制度、同級紀(jì)檢監(jiān)察組織人員對決策事項執(zhí)行同步監(jiān)督記錄、同級紀(jì)檢監(jiān)察組織對重點崗位人員定期談話記錄等制度，以及向上級紀(jì)檢監(jiān)察組織匯報監(jiān)督結(jié)果的制度，以促進(jìn)監(jiān)督主體依法全面履行監(jiān)督職責(zé)。

行政決策機制范文第2篇

關(guān)鍵詞：行政事業(yè)單位；財務(wù)管理；內(nèi)部控制制度；現(xiàn)存問題；解決策略

我國行政事業(yè)單位承擔(dān)著貫徹執(zhí)行國家相關(guān)政策的重任，其財政撥款是其主要的資金來源渠道，因此財務(wù)管理內(nèi)部控制制度顯得尤為重要。財政體制改革以后，會計核算中心的建立有效提升了行政事業(yè)單位財務(wù)管理的水平，然而因諸多因素影響，財務(wù)管理內(nèi)部控制制度上還存在許多現(xiàn)實問題亟待解決。

一、行政事業(yè)單位內(nèi)部控制制度的現(xiàn)存問題

1、財務(wù)管理履行職能較差。我國受計劃經(jīng)濟體制影響較深，財務(wù)管理上的影響也始終未能消除。許多行政事業(yè)單位的財務(wù)管理和會計核算等職能不清，職責(zé)不明，針對財務(wù)管理認(rèn)識有待加強，財務(wù)管理仍然是粗放型管理，財務(wù)制度也有待完善。許多單位財務(wù)管理無法有效發(fā)揮作用，仍然是領(lǐng)導(dǎo)實現(xiàn)掌控資金，財務(wù)人員只負(fù)責(zé)記賬、算賬和報賬的傳統(tǒng)工作模式。

2、財政資金使用效率較低。我國行政事業(yè)單位承擔(dān)著政府行政職責(zé)，因此無法實現(xiàn)完全市場化管理，導(dǎo)致部門預(yù)算有失規(guī)范，經(jīng)費使用不夠合作，費用支出沒有計劃定額或者未能有效執(zhí)行。而財務(wù)部門在財務(wù)管理上大都為事后進(jìn)行核算，事前預(yù)測以及使用控制嚴(yán)重不足，相關(guān)經(jīng)費考核也大都流于表面，導(dǎo)致財政資金使用效率較低。

3、單位內(nèi)部控制制度欠缺。許多單位還未形成完整的財務(wù)管理內(nèi)部控制制度。會計、出納職責(zé)不清，工作交叉，管理混亂，未能形成監(jiān)督機制；會計崗位設(shè)置不夠合理，兼崗現(xiàn)象普遍存在，許多無法相容的職務(wù)沒有分離，出現(xiàn)出納兼管記賬，現(xiàn)金兼管檔案等情況；部分單位財會人員在權(quán)利和經(jīng)濟利益面前毫無原則，只是根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)意圖工作，違規(guī)操作違法執(zhí)行等情況時有發(fā)生；針對財會管理缺乏有效地監(jiān)督考核體系，造成財務(wù)人員壓力小、責(zé)任心差；部分單位在物資管理上存在漏洞，針對資金支出、報銷憑證審核等也管理不嚴(yán)。

4、經(jīng)費預(yù)算計劃執(zhí)行不足。做好行政事業(yè)單位財務(wù)管理工作，預(yù)算是關(guān)鍵，其相關(guān)財務(wù)收支都應(yīng)根據(jù)預(yù)算嚴(yán)格執(zhí)行。然而現(xiàn)實當(dāng)中因各種因素影響，經(jīng)常出現(xiàn)預(yù)算不精確，預(yù)算內(nèi)容不周全，無法體現(xiàn)單位財務(wù)收支整體狀況以及目前的工作重點內(nèi)容。的全貌和體現(xiàn)事業(yè) 單位的工作重點；在經(jīng)費使用方面也無法有效控制，領(lǐng)導(dǎo)簽字立即予以報銷，針對預(yù)算執(zhí)行較差。

5、年終財務(wù)結(jié)算決算混亂。事業(yè)單位的年終財務(wù)結(jié)算決算是在整個會計核算的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，要對上年度財務(wù)狀況進(jìn)行清理結(jié)賬，編制上報年度決算報表，確保真實、準(zhǔn)確而完整地總結(jié)當(dāng)年整體工作。然而實際工作當(dāng)中，部分單位財務(wù)清理結(jié)算不夠及時，存在許多跨年的往來賬目款項，責(zé)任不清管理混亂，造成許多呆賬壞賬以及歷史問題出現(xiàn)。

6、財務(wù)人員綜合素質(zhì)不高。有些單位的財務(wù)人員未受過專業(yè)教育，業(yè)務(wù)能力差，綜合素質(zhì)不高，無法有效履行財務(wù)管理人員職責(zé)，實際工作中只是盲目根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)指示工作，無法實現(xiàn)財務(wù)獨立，各類經(jīng)濟活動也無法從會計記錄里加以體現(xiàn)，財務(wù)信息失真現(xiàn)象較多，財務(wù)舞弊現(xiàn)象時有發(fā)生，給財務(wù)核算工作質(zhì)量帶來許多不良影響。

二、行政事業(yè)單位內(nèi)部控制制度的解決策略

1、提高財務(wù)內(nèi)部控制意識。要加強對行政事業(yè)單位領(lǐng)導(dǎo)和職工的財務(wù)內(nèi)部控制意識，讓他們認(rèn)識到財務(wù)管理內(nèi)部控制工作的重要性?？梢酝ㄟ^培訓(xùn)學(xué)習(xí)，讓領(lǐng)導(dǎo)職工加強思想認(rèn)識，明確部門工作職責(zé)，實際工作中要落實內(nèi)部控制責(zé)任，與部門負(fù)責(zé)人簽訂責(zé)任狀，設(shè)立獎罰激勵機制，切實調(diào)動職工的工作熱情和積極性，把財務(wù)管理內(nèi)部控制制度切實落實到位，讓單位全體人員都參與到內(nèi)部控制工作中來。

2、提升財政資金利用效益。單位要對預(yù)算編制及其批復(fù)進(jìn)行細(xì)化管理，形成完備的預(yù)算支出標(biāo)準(zhǔn)，加強預(yù)算編制管理，從而規(guī)范預(yù)算工作，形成科學(xué)規(guī)范的預(yù)算管理體制，從而在根本上保證預(yù)算的有效執(zhí)行；要對專項資金做好嚴(yán)格管理，切實實現(xiàn)?？顚Ｓ煤蛯ｍ椆芾淼囊螅灰獓?yán)重審計原始憑證，不符合要求的堅決不予報賬；嚴(yán)格按照財務(wù)程序進(jìn)行權(quán)限審批，真正實現(xiàn)財務(wù)獨立要求。

3、完善財務(wù)內(nèi)部控制制度。首先要形成科學(xué)合理的內(nèi)部控制機制。對相關(guān)部門的職責(zé)范圍、性質(zhì)、權(quán)限給予規(guī)范，科學(xué)進(jìn)行工作分工，落實崗位責(zé)任原則。把單位內(nèi)無法相容的職責(zé)崗位明確分離，做到職責(zé)明確，管理科學(xué)。通過財務(wù)管理內(nèi)部控制制度，規(guī)范和約束會計核算工作真正做到真實、有效、合理，相關(guān)職能部門間要形成制約監(jiān)督機制，保證財政資金的安全、完整和有效使用。其次，要形成內(nèi)部核查制度。保證單位資金收入的合法與完整，相關(guān)職能部門的項目支出科學(xué)效益，內(nèi)部財務(wù)管理制度科學(xué)合理，重大經(jīng)濟事項落實情況等。

4、完善預(yù)算開支控制制度。要嚴(yán)格根據(jù)預(yù)算執(zhí)行開支控制，具體而言，針對崗位分工控制方面，要堅決把無法相容崗位分離開來；針對授權(quán)批準(zhǔn)控制方面，要嚴(yán)格按照授權(quán)權(quán)限范圍，對于重大會計事項要做好集體審批；針對會計系統(tǒng)控制方面，根據(jù)單位實際制定相關(guān)責(zé)任制度；針對財產(chǎn)清查控制方面，開展定期盤點保證資產(chǎn)的安全完整等；針對內(nèi)部報告控制方面，要求能夠整體體現(xiàn)經(jīng)濟運行情況；針對電子信息技術(shù)控制方面，要求有效利用現(xiàn)代技術(shù)手段，避免人為失誤；此外，要求內(nèi)部審計部門還要做好審計評價，查找問題改進(jìn)策略。

5、規(guī)范單位年終決算報表。要切實保證單位年終清理結(jié)算以及財務(wù)決算報表的真實規(guī)范完整，首先要在嚴(yán)格單位內(nèi)部的財物管理制度，明確相關(guān)責(zé)任，認(rèn)真記錄賬簿，建立會計基礎(chǔ)數(shù)據(jù)檔案。其次要嚴(yán)格根據(jù)財務(wù)制度規(guī)定進(jìn)行工作，在年終結(jié)賬以前要針對各類往來賬目款項做好分類清理工作，并做好分類處理，確保年度決算報表真實準(zhǔn)確。

6、提高財務(wù)人員綜合素質(zhì)。財務(wù)人員素質(zhì)高低直接決定了行政事業(yè)單位財務(wù)工作的好壞，同時也實現(xiàn)財務(wù)管理內(nèi)部控制制度創(chuàng)新的基礎(chǔ)前提。因此，行政事業(yè)單位必須結(jié)合單位實際情況，不斷組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)，深入開展業(yè)務(wù)交流，加強財會人員的專業(yè)知識水平，提高溝通協(xié)調(diào)能力，處理財務(wù)管理事務(wù)，提高財務(wù)人員綜合素質(zhì)。

三、結(jié)語

總之，行政事業(yè)單位財務(wù)管理的內(nèi)部控制制度是關(guān)系到財務(wù)資金能否安全有效、財務(wù)核算能否切實有效、財政目標(biāo)能否真正現(xiàn)實的重要保證，也是有效提高行政事業(yè)單位財務(wù)管理水平，促進(jìn)我國經(jīng)濟社會快速發(fā)展的基礎(chǔ)條件。因此，要結(jié)合行政事業(yè)單位的實際情況，分析了當(dāng)前行政事業(yè)單位內(nèi)部控制制度的現(xiàn)存問題，不斷總結(jié)新經(jīng)驗適應(yīng)新形勢，逐步探索出符合我國國情的行政事業(yè)單位財務(wù)管理內(nèi)部控制制度，從而實現(xiàn)我國經(jīng)濟社會的又好又快發(fā)展。（作者單位：鄂爾多斯市東勝區(qū)審計局）

參考文獻(xiàn)：

[1]王愛珍.淺議事業(yè)單位內(nèi)控制度的建立與完善[J].中國外資，2011（02）.

行政決策機制范文第3篇

[關(guān)鍵詞]牛軛灘航道；行政執(zhí)法；解決對策；提升效率

中圖分類號：D922.296 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：1009-914X（2015）21-0270-01

引言：航道的行政執(zhí)法的意思是航道管理部門和相關(guān)人員按照法律賦予的權(quán)力和規(guī)定的程序，貫徹執(zhí)行法律的規(guī)范行為。近些年來，牛軛灘航道管理部門以及相關(guān)工作人員在航道安全行使、推動航運事業(yè)等各方面的發(fā)展做出了巨大貢獻(xiàn)。但隨著時代的發(fā)展，社會和國家對航道的行政執(zhí)法工作又提出了新的要求。文本根據(jù)目前牛厄灘航道行政執(zhí)法遇到的新問題進(jìn)行仔細(xì)分析，提出相應(yīng)的解決辦法和對策。

一、牛厄灘航道行政執(zhí)法中存在的具體問題

（1）牛厄灘是郁江最上游的一個險灘，也是郁江的水上要塞，去往南寧的必經(jīng)之路。郁江的河床下有非常豐富的砂石資源，可觀的高經(jīng)濟利潤誘惑下，很多不法分子開始對牛厄灘這個河段進(jìn)行惡性開采，導(dǎo)致牛厄灘砂石量急劇減少，進(jìn)而造成水位下降，船只擱淺的情況時有發(fā)生，給過往船只的出行安全造成了極大的安全威脅。

另外，由于航道執(zhí)法的地點一般都是在水上，活動不便，受到環(huán)境和地域等因素的影響很大。也由于執(zhí)法人員有限，無法立即制止對所有違法行為，所以在處理不法分子時往往不能第一時間趕到，在一定程度上就給了不法分子可趁之機。

（2）航道管理部門行政執(zhí)法效率低，規(guī)章制度內(nèi)容落后

①行政執(zhí)法效率低

航道行政執(zhí)法的原來依據(jù)之一的《中國人民共和國水法》在經(jīng)過二零零二年的重修后，原法中關(guān)于航道建設(shè)保護(hù)等方面的法令大部分被刪去，執(zhí)法部門也由原來的航道管理部門變成了純粹的部門法?，F(xiàn)在航道管理部門在日常的行政執(zhí)法靠的是1987年由國務(wù)院頒布的《航道管理條例》，以及1991年交通部的《航道管理條例實施細(xì)則》。雖說這些法則曾經(jīng)為牛厄灘航道管理作出過很大貢獻(xiàn)，但是由于這些法律的歸屬部門不是航道管理部，所以在航道部門行政執(zhí)法的時候依據(jù)不足、底氣不硬。并且在對水資源的開發(fā)利用上，很容易導(dǎo)致多個部門參與，航道部門沒有具體的法律支持，不能對航道進(jìn)行有效的管理和保護(hù)[1]。

②規(guī)章制度內(nèi)容落后于現(xiàn)代管理進(jìn)程

在一九九一年頒布的《航道管理調(diào)條例實施細(xì)則》中的第二十七條的內(nèi)容，關(guān)于內(nèi)河助航的標(biāo)志的引用標(biāo)準(zhǔn)和現(xiàn)在的標(biāo)準(zhǔn)不符合；二零零二年實施的《內(nèi)河交通安全管理條例》與上文中的《航道管理條例》等航道法規(guī)存在很多沖突的地方。這些法律法規(guī)已經(jīng)實施幾十年，違法方式和主體都已經(jīng)發(fā)生改變，所以和航道相關(guān)的規(guī)章制度急需修訂完善[2]。

③社會上對航道行政管理工作存在一定的誤解

第一，不少人都對航道存在有一定誤解，以為航道是河流的某一段，能夠供船只運行的一條水域通道。實際上，法律上的釋義要明了的多，它指的是，在沿海、江河、湖泊等河流在不同水位下能夠停船、通航的水域。它是一個比較廣義的概念，在某種情況下對航道的通航情況有一定的影響，這個范圍就是航道管理部門的轄區(qū)[2]。

第二，對航道的行政管也存在誤會。過去，航道管理部門主要扮演的就是“引路人”的角色，主要工作就是維護(hù)航道的運行和航標(biāo)設(shè)置。但是這些年隨著我們國家法制體系的不斷完善，國家也賦予航道管理局更多的權(quán)利，比如對破壞航道的設(shè)施和行為進(jìn)行依然處罰和處理。但有關(guān)部門和社會群眾對此事不甚了解，從一定程度上也給航道管理帶來了不少困難。

二、牛厄灘存在問題的具體解決辦法

（1）建立有效的水資源協(xié)調(diào)機構(gòu)，聯(lián)合執(zhí)法

①發(fā)展航運是水資源利用內(nèi)容中一項重要項目，與水利水電項目有著密切的關(guān)系。這就要求相關(guān)部門在對待航運的問題上，要站在國家的角度考慮問題，避免不必要的浪費，最大限度的利用一切資源發(fā)揮最大的效益。并且，凡是和水資源管理相關(guān)的部門要加強聯(lián)系，集體對全國水資源的開發(fā)和利用進(jìn)行有效管理，實現(xiàn)水資源的充分利用。

②聯(lián)合執(zhí)法，加大治理力度。水資源的綜合管理設(shè)計到許多部門機構(gòu)，所以這些部門要聯(lián)合執(zhí)法，代替單一部門執(zhí)法力度不夠的缺點，如此可增加上航巡視效率，及時發(fā)現(xiàn)。處理違法行為[3]。聯(lián)合執(zhí)法的好處還在于有效的改善出了問題爭著管或出了問題沒人管的局面，也不會有部門再推卸責(zé)任，在執(zhí)法上達(dá)成一致。目前的形勢就要求加強部門之間聯(lián)合執(zhí)法，重點整治受破壞程度較大的航道[3]。

（2）完善航道管理的法律法規(guī)，為管理航道提供法律依據(jù)

如今航道管理不嚴(yán)，效率不高很大程度上也是因為沒有具體可以依靠的法律法規(guī)造成的。所以要盡快出臺相關(guān)法律法規(guī)，為航道管理部門的行政執(zhí)法提供依據(jù)，要對航道所涉及的運行、維護(hù)、修建等方面都納入法律范圍，切記不可與其他法律發(fā)生沖突，導(dǎo)致出了問題找不到具體負(fù)責(zé)部門。

（3）加強對牛厄灘河況的監(jiān)視力度

①例行巡航

對牛厄灘每天進(jìn)行巡視檢查。以往在牛厄灘進(jìn)行非法作業(yè)的人都受到了嚴(yán)厲的打擊，但如今砂石資源越來越少，價格也在不斷上漲。在利益的誘惑下，肯定還會有不法分子鋌而走險繼續(xù)非法作業(yè)。所以一定要加強日間巡邏看守的力度，嚴(yán)厲打擊不法分子。

②夜間駐守

晚上其實正是不法分子違法作業(yè)的高峰期。夜間視野不佳，不好辨認(rèn)，也不好立即趕到現(xiàn)場制止。而不法分子卻可以根據(jù)風(fēng)聲不對而立即逃跑，靈活性較大。所以不僅得加強白天的巡邏檢查，夜間駐守河灘更為重要，讓不法分子無法趁夜作業(yè)。

③日夜堅守

白天和夜晚巡邏難免會有交接換班時的空檔期，面對巨大的利益誘惑，不法分子會瞅準(zhǔn)一切機會進(jìn)行非法作業(yè)。所以一分一秒都不能懈怠，一定要增加人手，保持巡邏力度，絕不給不法分子一點可趁之機。

防御體系建筑的再完美，再無懈可擊，可總有百密一疏。所以，在整治牛厄灘的管理工作上，僅僅靠航道部門的管理人員和執(zhí)法人員是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，關(guān)鍵還是得依靠人民群眾的力量，和群眾搞好關(guān)系，在發(fā)現(xiàn)航道中有人非法作業(yè)時及時舉報。人民的力量是無窮的，要善于利用，和群眾一起為牛厄灘的美麗而努力。

（4）加大對牛厄灘航道部門的資金、人手投入力度

牛厄灘的砂石資源豐富，不少不法分子一直都虎視眈眈，伺機而動。俗話說“好糊加不住狼多”，僅僅靠航道部門的執(zhí)法人員日夜堅守顯然是無法持久的，最好的辦法是組建起一支專門、專業(yè)、人數(shù)重組的行政執(zhí)法隊伍，對牛厄灘進(jìn)行二十四小時嚴(yán)防死守，不能有任何松懈，堅決和不法行為斗爭到底[4]。

結(jié)語

我們要重視牛厄灘航道行政執(zhí)法中存在的問題，具體分析，政府和相關(guān)部門也要給予適當(dāng)?shù)膸椭?，要結(jié)合人民群眾，制定出切實有效的解決辦法，做到依法管理。只要有決心，有毅力，即使面對如今錯綜復(fù)雜的執(zhí)法環(huán)境，牛厄灘航道部的政執(zhí)法效率照樣能更上一層樓，能更好的利用資源為人民和社會服務(wù)，再接再厲，取得更加輝煌的成就。

參考文獻(xiàn)

[1] 陸永煥.航道行政執(zhí)法的制約因素與對策[J].西部交通科技，2012，（4）：94-96.

[2] 鄭明，劉柏.強化航道行政管理的對策與建議探究[J].城市建設(shè)理論研究，2014，（14）.

行政決策機制范文第4篇

關(guān)鍵詞：銀行異質(zhì)性；貨幣政策；信貸決策；城市商業(yè)銀行

中圖分類號：F832.33 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：1005-0892（2013）01-0067-08

一、引言

在整個銀行體系中，中小銀行呈現(xiàn)出“長期互動”和“共同監(jiān)督”的特征（Banerjee等，1994）。雖然自20世紀(jì)90年代以來，全球銀行業(yè)出現(xiàn)了並購集中的浪潮，但中小銀行仍然憑借在解決信貸雙方信息不對稱問題上的“小銀行優(yōu)勢”（Berger和Udell，1995），通過關(guān)系型借貸，降低了中小企業(yè)借貸成本，成為支持中小企業(yè)發(fā)展的重要力量（Petersen和Rajan，1994）。我國的資源稟賦特征決定了中小企業(yè)在國民經(jīng)濟中的重要作用。大力發(fā)展和完善以地方性商業(yè)銀行為主的中小企業(yè)融資體系，是解決我國中小企業(yè)融資難問題的根本出路（林毅夫、李永軍，2001）。作為中小銀行的主體，我國城市商業(yè)銀行（以下簡稱城商行）正是伴隨著民營經(jīng)濟和中小企業(yè)群體的成長而逐步發(fā)展起來的。據(jù)銀監(jiān)會公布的數(shù)據(jù)顯示，2005年至2010年期間，我國城商行資產(chǎn)總額由1.97萬億元增加到7.85萬億元，市場占有率由5.2%升至8.3%，不良貸款率由7.73%下降到0.91%。截止2009年末，全國城商行各項貸款中有27.3%發(fā)放給了小企業(yè)，遠(yuǎn)高于國有和股份制商業(yè)銀行8.5%和12.3%的水平。

2008年國際金融危機已經(jīng)對國際金融環(huán)境和金融監(jiān)管理念產(chǎn)生了深遠(yuǎn)影響。銀行資本水平、風(fēng)險控制和信貸決策等微觀行為如何影響貨幣政策傳導(dǎo)，進(jìn)而影響宏觀經(jīng)濟，成為理論界與實務(wù)界共同關(guān)心的問題。我國城商行在資產(chǎn)規(guī)模、資本水平、風(fēng)險偏好、流動性等方面的差異，在多大程度上影響了其信貸決策？這些異質(zhì)性特征，是否會緩解貨幣政策變化對城商行信貸供給的沖擊等一系列問題，還缺乏相應(yīng)的實證研究。對上述問題的解答，不僅能在理論上加深我們對城商行微觀行為的認(rèn)識，還能為監(jiān)管機構(gòu)提高現(xiàn)有監(jiān)管機制的針對性，進(jìn)一步發(fā)揮城商行在化解中小企業(yè)融資困難上的作用提供依據(jù)。

二、文獻(xiàn)回顧

貨幣政策傳導(dǎo)機制研究基本上分為貨幣觀和信貸觀兩種。其中，貨幣觀強調(diào)貨幣政策的實施要以能夠有效調(diào)控貨幣供給量為基礎(chǔ)；而信貸觀則強調(diào)貨幣政策可以直接影響銀行的貸款供給，進(jìn)而有效調(diào)節(jié)私人部門的信貸可得性。Bernanke和Gertler（1995）借鑒均衡信貸配額理論，將貨幣政策信貸傳導(dǎo)機制進(jìn)一步區(qū)分為銀行借貸渠道和資產(chǎn)負(fù)債表渠道。由于銀行在金融體系中扮演著重要角色，更多的實證研究關(guān)注了銀行借貸渠道。Kashyap和Stein（1995，2000）實證檢驗了銀行在資產(chǎn)規(guī)模和流動性方面的差異是否會影響其應(yīng)對貨幣政策變換的反應(yīng)能力。結(jié)果表明，流動性相對不足的小銀行的資產(chǎn)配置行為對緊縮性貨幣政策的反應(yīng)更為強烈。

隨著以巴塞爾協(xié)議為代表的資本充足監(jiān)管制度的逐漸建立，人們開始關(guān)注銀行資本水平的差異在貨幣政策傳導(dǎo)機制中的作用，即貨幣傳導(dǎo)的銀行資本渠道（bank capital channel）。Kishan和Opiela（2000）利用1980-1995年美國銀行業(yè)微觀數(shù)據(jù)進(jìn)行實證分析后，也發(fā)現(xiàn)資本水平較低的銀行在緊縮貨幣時期傾向于減少貸款。Borio和Zhu（2008）在總結(jié)以往研究的基礎(chǔ)上指出，強制的最低資本要求會增加銀行成本，特別是外部籌資成本，形成資本門限效應(yīng)（capital threshold effect），影響銀行信貸擴張能力。特別是在貨幣政策沖擊下，銀行為滿足最低資本要求不得不減少信貸供給。他們進(jìn)一步指出，資本要求提高了銀行風(fēng)險敏感度，將長期影響銀行經(jīng)營管理所形成的資本管理框架，即資本框架效應(yīng)（capital framework effect）。

2008年金融危機后，人們意識到以往對銀行借貸渠道和資本渠道的研究，忽視了資本框架效應(yīng)對銀行風(fēng)險識別和定價行為的影響，進(jìn)而對貨幣政策與銀行風(fēng)險之間的關(guān)系研究存在不足。Dell’Ariccia和Marquez（2006）的研究發(fā)現(xiàn)，長期的低利率環(huán)境會降低銀行的邊際利潤和信息不對稱程度，進(jìn)而放松銀行的風(fēng)險預(yù)算，引發(fā)競爭加劇和信貸擴張，其結(jié)果是銀行降低了貸款標(biāo)準(zhǔn)，提高了其風(fēng)險資產(chǎn)比率。Borio和Zhu（2008）則將這種擴張性貨幣政策與銀行風(fēng)險提升的關(guān)系稱之為貨幣政策傳導(dǎo)的風(fēng)險承擔(dān)渠道（risk-taking channel）。隨著對危機認(rèn)識的不斷深入，更多研究從實證角度分析風(fēng)險承擔(dān)渠道。Maddaloni和Peydro Alcalde（2009）對歐洲多家銀行進(jìn)行了“貨幣政策是否影響了銀行信貸行為”的美聯(lián)儲官方問卷調(diào)查，結(jié)果顯示多數(shù)銀行家認(rèn)同貨幣政策與風(fēng)險行為之間存在因果關(guān)系。Altunbas等（2010）考察了近2000家歐洲銀行1998-2005年數(shù)據(jù)后發(fā)現(xiàn)，長期的低利率與不斷聚集的銀行風(fēng)險之間存在明顯的相關(guān)關(guān)系。

國內(nèi)對銀行異質(zhì)性與信貸決策關(guān)系的研究起步較晚。2003年銀監(jiān)會成立后，國內(nèi)學(xué)者開始關(guān)注資本約束影響銀行信貸行為，進(jìn)而影響貨幣政策傳導(dǎo)方面的問題。黃憲等（2005）利用理論模型證明資本監(jiān)管會改變銀行信貸行為。戴金平等（2008）的實證研究也表明，資本約束影響了國內(nèi)銀行的信貸供給，在短期內(nèi)影響實體經(jīng)濟的總量增長，強化了貨幣政策的非對稱效應(yīng)。國際金融危機爆發(fā)后，雖然國內(nèi)文獻(xiàn)對金融體系的順周期以及資本監(jiān)管與貨幣政策協(xié)調(diào)等問題進(jìn)行了反思，但已有研究多數(shù)以理論分析為主；在分析資本約束對銀行信貸行為的影響時，大多忽視了對銀行風(fēng)險行為的考慮，缺乏對貨幣政策與銀行風(fēng)險關(guān)系的深入研究。與此同時，已有的實證研究也大多只考慮了國有和股份制銀行等大中型商業(yè)銀行，雖然有學(xué)者考察過中小商業(yè)銀行的資本和風(fēng)險行為（朱建武，2006），但仍然缺乏對城商行微觀行為與外部環(huán)境關(guān)系的系統(tǒng)分析。

鑒于此，本文在Altunbas等（2010）研究的基礎(chǔ)上，將影響商業(yè)銀行信貸行為的異質(zhì)性特征變量與外部經(jīng)濟環(huán)境變量相結(jié)合，構(gòu)建實證檢驗動態(tài)面板模型；運用System-GMM方法以及利用2004-2010年我國28家主要城商行數(shù)據(jù)，考察其在規(guī)模、資本、風(fēng)險等方面的異質(zhì)性是否會影響其信貸決策，緩解貨幣政策調(diào)整對其信貸發(fā)放的負(fù)面沖擊。

三、模型設(shè)定、變量選擇與研究方法

（一）模型設(shè)定與變量選擇

1 異質(zhì)性特征

為了區(qū)分信貸變化的供給因素和需求因素，多數(shù)實證研究假設(shè)資產(chǎn)規(guī)模、資本水平等某種銀行特征變量能影響貸款供給，而貸款需求則更多依賴于宏觀因素（Kishan和Opiela，2000）。在以往研究的基礎(chǔ)上，本文采用銀行總資產(chǎn)的自然對數(shù)SIZE來代表其規(guī)模特征、以平均資產(chǎn)收益率ROAA來考察其盈利能力、以流動資產(chǎn)占總資產(chǎn)比例LIQ來衡量其流動性、以風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的資本充足率CAP來衡量其資本水平。

分析城商行風(fēng)險行為、信貸決策與貨幣政策之間的關(guān)系，是本文的主要工作之一。在以往的實證研究中，大多沒有考慮銀行風(fēng)險。隨著金融創(chuàng)新的不斷發(fā)展，銀行風(fēng)險識別、定價和管理對其經(jīng)營行為的影響也越發(fā)重要（Borio和Zhu，2008）；只考慮銀行規(guī)模和資本水平，已經(jīng)不足以準(zhǔn)確評估銀行新增貸款的能力和意愿（Altunbas等，2010）。因此，本文選取風(fēng)險資產(chǎn)占比RISK來度量銀行的風(fēng)險承擔(dān)行為。與代表貸款質(zhì)量的不良貸款率等事后測度指標(biāo)相比，風(fēng)險資產(chǎn)占比度量了銀行投資組合的風(fēng)險，作為事前指標(biāo)來定義銀行風(fēng)險，能更好地體現(xiàn)銀行的風(fēng)險承擔(dān)行為（Delis和Kouretas，2011）。

此外，由于城商行外部籌資能力有限，存款仍然是其信貸資金的主要來源，因此本文還考慮貸款與存款比例，即貸存比LOADEP對銀行貸款行為的影響。

2 外部經(jīng)濟環(huán)境

經(jīng)濟環(huán)境的改變直接影響了銀行信貸決策。更好的經(jīng)濟發(fā)展環(huán)境，能夠提供更多的盈利項目，體現(xiàn)更多的凈現(xiàn)值，進(jìn)而增強了信貸需求。由于城商行屬地方性商業(yè)銀行，其經(jīng)營范圍仍主要集中于所在省城。雖然少數(shù)城商行開始嘗試跨省經(jīng)營，但跨省業(yè)務(wù)規(guī)模有限。因此，本文采用各城商行所在省份的國內(nèi)生產(chǎn)總值年度增長率GDP和居民消費價格指數(shù)CPI來分離貸款需求因素，以考察城商行在經(jīng)濟周期不同階段的信貸行為。

3 貨幣政策

轉(zhuǎn)型期我國貨幣政策傳導(dǎo)機制可以歸結(jié)到市場利率的變動上。中央銀行通過管制利率水平，影響市場收益率，最終實現(xiàn)管制信貸規(guī)模的目標(biāo)。受官方管制的貸款利率、存款利率、貼現(xiàn)利率在央行政策調(diào)整下表現(xiàn)出相同的變化趨勢。本文參考Gambacorta和Marques-Ibanez（2011）的做法，將一年期貸款利率的變動值MRt作為貨幣政策變動的替代變量。

銀行在規(guī)模、流動性等方面的差異會影響其應(yīng)對貨幣政策變動的能力，形成貨幣政策傳導(dǎo)的借貸渠道。當(dāng)面臨資本監(jiān)管時，貨幣政策的變動通過影響銀行現(xiàn)金流、凈利差、盈利能力和資產(chǎn)質(zhì)量來改變銀行資本緩沖狀況，影響銀行信貸政策，形成銀行資本渠道。實證研究通常采用變量交叉項的方式來檢驗貨幣政策各種傳導(dǎo)渠道。本文借鑒多數(shù)實證研究的方法，分別利用交叉項MPt×Xj，t（其中Xj，t代表銀行各項特征變量，包括SIZE、ROAA、LIQ、LOADEP、CAP、RISK）來考察城商行在規(guī)模、資本、風(fēng)險等特征方面的差異，是否會影響其信貸決策應(yīng)對貨幣政策調(diào)整的能力。

綜上所述，本文構(gòu)建動態(tài)模型如下：

其中，交叉項中Xj，t-1為考察貨幣政策傳導(dǎo)渠道中不同的特征變量。由于資本調(diào)整、風(fēng)險承擔(dān)和貸款決策之間是一個動態(tài)的相互影響關(guān)系，因此，為了避免內(nèi)生性導(dǎo)致參數(shù)估計有偏和非一致性問題，本文借鑒Altunbas等（2010）的做法，對銀行特征變量取滯后一期。此外，由于銀行信貸決策都是基于前一期水平進(jìn)行的，GLOAj，t-1也包含在模型中。

（二）研究方法

廣義矩估計方法（Generalized Method Of Moments，GMM）是基于模型實際參數(shù)滿足的一些矩條件而形成的一種參數(shù)估計方法，是矩估計方法的一般化。GMM方法允許隨機誤差項存在異方差和序列相關(guān)，所得到的參數(shù)估計量比其他參數(shù)估計方法更合乎實際。特別是在分析動態(tài)面板數(shù)據(jù)時，GMM方法通過差分或工具變量來控制未觀察到的時間或個體效應(yīng)，同時還使用前期的解釋變量和滯后的被解釋變量作為工具變量，以克服雙向因果關(guān)系引起的內(nèi)生性問題，具有相當(dāng)?shù)膬?yōu)越性。

動態(tài)面板數(shù)據(jù)的GMM估計一般有差分廣義矩估計（Difference-GMM）和系統(tǒng)廣義矩估計（Sys-tem-GMM）兩種。通常情況下，DIF-GMM估計存在弱工具變量和小樣本所導(dǎo)致的估計偏差問題，SYS-GMM估計則把滯后的水平變量一階差分變量的方程與滯后的一階差分變量水平變量的方程結(jié)合起來進(jìn)行估計，增強了工具變量的有效性，彌補了DIF-GMM估計的不足。此時，系統(tǒng)廣義矩估計的有效性依賴于解釋變量滯后項值作為工具變量是否有效。為此，Blundell和Bond（1998）建議使用薩甘差分統(tǒng)計量（Difference Sargan）檢驗；其原假設(shè)是新增工具有效，如果不能拒絕原假設(shè)則表明系統(tǒng)估計方法是有效的。

四、樣本數(shù)據(jù)與實證結(jié)果分析

（一）樣本數(shù)據(jù)

為加強對城商行的監(jiān)管，銀監(jiān)會于2004年首次出臺了《城市商業(yè)銀行監(jiān)管與發(fā)展綱要》，專門對城商行的資本充足問題進(jìn)行了整體規(guī)劃，明確提出了城商行資本達(dá)標(biāo)的時間安排，要求其建立信息披露制度。鑒于此，本研究選取2004-2010年北京銀行、上海銀行等28家城商行數(shù)據(jù)進(jìn)行實證研究。樣本銀行在我國城商行中資產(chǎn)規(guī)模較大、經(jīng)營持續(xù)時間較長、信息披露較為規(guī)范，其2010年末資產(chǎn)總和占我國城商行總資產(chǎn)的60%以上，較好地代表了我國城商行的行為特征。

文中銀行數(shù)據(jù)均整理自Bankscope數(shù)據(jù)庫和各銀行年報，GDP增速數(shù)據(jù)和CPI數(shù)據(jù)來源于各銀行所在省份統(tǒng)計年鑒，銀行貸款利率數(shù)據(jù)來源于《中國金融統(tǒng)計年鑒》。

（二）實證結(jié)果與分析

本文使用SYS-GMM方法，對方程（1）進(jìn)行了分析。實證結(jié)果如表2所示，其中模型1至模型5分別單獨考慮了城商行各特征變量與MPt的交叉項，模型6中全部包含了各特征變量與MPt的交叉項。各模型實證結(jié)果顯示，Sargan檢驗對應(yīng)的p值均為1.000，表明系統(tǒng)廣義矩估計新增工具是有效的；AR（2）檢驗結(jié)果也表明殘差並不存在顯著的二階自相關(guān)。從各模型比較來看，各變量的符號與顯著性保持了較好的一致性，顯示了實證結(jié)果的穩(wěn)定性。

1 異質(zhì)性特征與信貸決策

從城商行內(nèi)部各特征與貸款增長關(guān)系來看，各模型中SIZEj，t-1和ROAAj，t-1的系數(shù)均為正，並大多在5%和10%的水平下顯著。這說明城商行的規(guī)模擴張主要體現(xiàn)在貸款業(yè)務(wù)的擴張上，貸款增長存在明顯的規(guī)模效應(yīng)。盈利能力的提升有助于銀行補充資本和吸收存款，對貸款增速有明顯的支持作用。各模型中CAPj，t-1系數(shù)均為正，並均在1%的水平下顯著。這表明在2004年我國建立資本監(jiān)管制度后，資本水平對城商行信貸擴張起到了明顯的支撐作用，即低杠桿率的銀行持有更多的資本來彌補資金缺口，進(jìn)而擴大了其貸款規(guī)模。各模型中LOADEPj，t-1系數(shù)均為負(fù)，並在1%和10%的水平下顯著。這說明貸存比的監(jiān)管指標(biāo)對城商行信貸擴張起到了明顯的硬性約束，也體現(xiàn)了城商行“以存定貸”的信貸發(fā)放模式。這些結(jié)果符合理論預(yù)期，與多數(shù)實證研究關(guān)于銀行異質(zhì)性與信貸行為相關(guān)的結(jié)論一致。

值得注意的是，LIQj，t-1在各模型中的系數(shù)均顯著為負(fù)。城商行貸款增速與流動資產(chǎn)占比之間的負(fù)相關(guān)關(guān)系，從表面上與流動性對貸款正向支撐的理論預(yù)期不符，但也反映了我國城商行在流動性管理方面的不足。在規(guī)模擴張過程中，城商行信貸資產(chǎn)高速增長的同時，其資產(chǎn)管理的能力提升不足，暴露出流動性不足的風(fēng)險。

此外，RISKj，t-1和GLOAj，t-1在各模型中系數(shù)雖然都為負(fù)，但均未通過顯著性檢驗。這說明在強烈的規(guī)模擴張驅(qū)動下，城商行風(fēng)險資產(chǎn)的上升並沒有對信貸擴張產(chǎn)生明顯的約束作用，其貸款發(fā)放沒有明顯的內(nèi)生穩(wěn)定趨勢，存在強烈的慣性擴張。事實上，從2004年我國實施強制資本監(jiān)管制度以來，各城商行在地方政府主導(dǎo)下，通過重組、注資、不良資產(chǎn)剝離、引入戰(zhàn)略投資者等一系列舉措，短期內(nèi)補充了大量資本金。但隨著資本水平陸續(xù)達(dá)標(biāo)，城商行資產(chǎn)結(jié)構(gòu)沒有進(jìn)一步優(yōu)化，資產(chǎn)風(fēng)險度降低緩慢。逐漸緩解的資本壓力為信貸擴張創(chuàng)造了空間，寬松的貨幣政策則激起了城商行強烈的擴張沖動。2008年全球金融危機后，中央政府出臺了一攬子刺激方案，在擴張性的貨幣政策下，城商行信貸出現(xiàn)高速擴張，風(fēng)險資產(chǎn)大幅增加。朱建武（2007）認(rèn)為，我國中小銀行的資產(chǎn)擴張並非是為了追求規(guī)模經(jīng)濟，而是對現(xiàn)行金融制度環(huán)境和經(jīng)營機制下的被動適應(yīng)。制度供給和市場需求的規(guī)模偏好，使得城商行必須通過資產(chǎn)擴張獲取制度收益和業(yè)務(wù)空間。自身市場定位偏失、業(yè)務(wù)與盈利模式單一，又使得城商行生存發(fā)展必須依賴不斷的資產(chǎn)擴張。資本約束機制的缺失，導(dǎo)致這種慣性擴張行為大行其道，而風(fēng)險就在這種慣性擴張中不斷積聚。

2 異質(zhì)性特征與貨幣政策沖擊

從實證結(jié)果來看，城商行規(guī)模、盈利、流動性和貸存比特征對其應(yīng)對貨幣政策調(diào)整的作用有明顯不同。表2顯示，MPj，t×ROAAj，t-1系數(shù)均顯著為正，MPj，t×LOADEPj，t-1系數(shù)顯著為負(fù)。以模型7為例，當(dāng)貨幣政策緊縮，即MPj，t-1>0時，盈利能力對貸款增速的影響（4.5928+1.5279×MPj，t-1）為正向的，表明盈利能力強的城商行能提供更多的貸款供給，以降低貨幣政策緊縮對其信貸發(fā)放產(chǎn)生的沖擊。貸存比對貸款增速的影響（-0.4627-0.0421×MPj，t-1）為負(fù)，表明較低的貸存比，即較高的存款規(guī)模能使城商行更靈活地應(yīng)對貨幣政策沖擊。與此同時，模型7中，MPj，t×SIZEj，t-1和MPj，t×LIQj，t-1系數(shù)均為負(fù)，且未通過顯著性檢驗，說明城商行資產(chǎn)規(guī)模和流動資產(chǎn)占比對貨幣政策傳導(dǎo)的影響力度並不明顯。這一結(jié)果沒有支持理論預(yù)期，與以往國外實證結(jié)果不符，但也反映了我國城商行現(xiàn)狀。除了北京銀行、上海銀行等少數(shù)幾家之外，多數(shù)城商行資產(chǎn)規(guī)模集中在100億元-600億元之間。雖然近年來少數(shù)資產(chǎn)優(yōu)良的城商行通過引進(jìn)境外戰(zhàn)略投資者、公開上市等方式，在公司治理方面取得了長足進(jìn)步，但多數(shù)城商行粗放型經(jīng)營模式?jīng)]有得到根本性改善。因此，作為地方性商業(yè)銀行，城商行很難通過規(guī)模效益和資產(chǎn)管理能力來緩解外部貨幣政策調(diào)整沖擊。

從風(fēng)險水平對貨幣政策傳導(dǎo)的影響來看，模型6和模型7中，MPj，t-1×RISKj，t-1系數(shù)均顯著為負(fù)，對貸款增速的影響分別為（-0.0945-0.0275×MPj，t-1）和（-0.0033-0.084×MPj，t-1）。當(dāng)面臨貨幣政策緊縮沖擊時，風(fēng)險資產(chǎn)水平較低的城商行能更好地調(diào)整信貸增速以應(yīng)對貨幣政策調(diào)整的沖擊。從資本水平對貨幣政策傳導(dǎo)的影響來看，模型5和模型7中，MPj，t-1×CAPj，t-1系數(shù)為負(fù)，對貸款增速的影響分別為（0.8229-0.1144×MPj，t-1）和（0.5961-0.2179×MPj，t-1）。當(dāng)面臨貨幣政策緊縮沖擊時，資本水平對貸款增速的影響並不明確。這表明，雖然多數(shù)城商行在短期內(nèi)通過補充資本的“分子”策略滿足了監(jiān)管要求，使資本水平對信貸擴張產(chǎn)生明顯的支撐作用，但長期來看，城商行還未掌握調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、降低風(fēng)險資產(chǎn)占比“分母”的策略。相比較大中型商業(yè)銀行，城商行外部籌資能力有限。當(dāng)大規(guī)模信貸擴張快速消耗資本后，城商行無法及時有效地獲得充裕資本以應(yīng)對貨幣政策的負(fù)面沖擊。這一結(jié)果也表明，資本監(jiān)管制度期望長期影響商業(yè)銀行風(fēng)險管理機制，形成資本框架效應(yīng)的設(shè)計初衷還遠(yuǎn)未實現(xiàn)。

3 外部經(jīng)濟環(huán)境影響

在各模型中，CDPj，t系數(shù)為正，CPIj，t系數(shù)為負(fù)，並大多通過了顯著性檢驗。這符合理論預(yù)期（Delis和Kouretas，2011），表明各地經(jīng)濟環(huán)境對城商行貸款需求因素的影響顯著。地方經(jīng)濟的快速增長保證了強勁的信貸需求，有利于城商行信貸資產(chǎn)的保值、增值和抵押品價值的穩(wěn)定。但快速的信貸擴張加快了貨幣創(chuàng)造速度，對CPI產(chǎn)生了通脹壓力，帶來強烈的宏觀調(diào)控預(yù)期，從而增大了銀行的風(fēng)險暴露。經(jīng)濟的穩(wěn)定水平往往是決定銀行風(fēng)險的最基本要素。在我國以間接融資體系為主體的金融架構(gòu)下，外部經(jīng)濟環(huán)境與銀行經(jīng)營之間的關(guān)系尤為緊密。

五、結(jié)論與政策含義

本文將影響銀行貸款行為的特征變量與外部變量相結(jié)合，構(gòu)建實證檢驗的動態(tài)面板模型，以考察我國城商行特征差異對貸款決策的影響，並重點分析了各項特征變量在城商行應(yīng)對貨幣政策負(fù)面沖擊中所起的作用。通過經(jīng)驗研究得到以下主要結(jié)論：（1）在城商行通過信貸發(fā)放實現(xiàn)規(guī)模擴張的過程中，較好的盈利能力、資本水平和存款規(guī)模對信貸增速起到了明顯的支撐作用；（2）城商行貸款發(fā)放表現(xiàn)出強烈的慣性擴張，風(fēng)險水平?jīng)]有得到有效控制，資產(chǎn)流動性管理能力明顯不足；（3）當(dāng)面臨貨幣政策調(diào)整時，在盈利能力、存款規(guī)模和風(fēng)險控制上有優(yōu)勢的城商行，能更好地保持信貸發(fā)放，降低貨幣政策負(fù)面沖擊；（4）由于在資本籌集、資產(chǎn)配置管理方面的能力不足，城商行尚未發(fā)揮資本水平和資產(chǎn)流動性的作用以應(yīng)對貨幣政策調(diào)整的沖擊。資本監(jiān)管制度期望長期影響商業(yè)銀行風(fēng)險管理機制，形成資本框架效應(yīng)的設(shè)計初衷還遠(yuǎn)未實現(xiàn)。

行政決策機制范文第5篇

【關(guān)鍵詞】“三元協(xié)同” 行政決策 機制 優(yōu)化 【中圖分類號】C934 【文獻(xiàn)標(biāo)識碼】A

當(dāng)前，我國決策環(huán)境錯綜復(fù)雜，風(fēng)險加大，構(gòu)建規(guī)范的“三元協(xié)同”即“公眾參與、專家論證與政府決定”相結(jié)合的行政決策運行機制是決策科學(xué)有效的重要保障，在強化政府的正當(dāng)性和合法性、提高決策的公信力和執(zhí)行力、推進(jìn)國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化等方面至關(guān)重要。

“三元協(xié)同”行政決策機制的界定

相關(guān)公眾的確定。公眾可以是一個有組織的團體，也可以是多個有組織的團體，或者是無組織的公眾，抑或是三者的混合體，決策問題或項目對他們產(chǎn)生各種直接或間接的影響。通常情況下，采取的辦法是選取部分利益相關(guān)者代表。代表的選擇至關(guān)重要，不能將弱勢群體或與政府意見不一致的普通民眾代表或?qū)＜掖砼懦庠诠妳⑴c之外。要充分考量代表的廣泛牲和代表性，代表的選擇應(yīng)該與相關(guān)者個人的意愿結(jié)合起來，選擇的代表能夠真正代表利益受損的公眾。同時，注重搜集不同意見，協(xié)調(diào)不同人群的利益，要在多次民主協(xié)商過程中，尋求各方利益最大公約數(shù)，也就是要明確大多數(shù)人的利益和需求。當(dāng)然，在體現(xiàn)大多數(shù)人利益的時候，也要關(guān)注少數(shù)人的利益，否則，少數(shù)人會在不同的決策中越積越多，抱怨者也會越來越多。

確定論證專家。與公眾參與相比，專家論證應(yīng)該更具有客觀性和公正性。因為利益相關(guān)者參與的主觀性、目的性都比較顯著，在爭取個人利益或小團體的利益時會不可避免地存在一些沖突和矛盾，所以，作為決策者還應(yīng)該考慮不同利益主體之間目標(biāo)的協(xié)調(diào)。而專家則是依靠自身的專業(yè)技術(shù)提供可供決策者參考的論證或解決方案，雖然難免帶有一些個人的價值傾向或偏好，但是，保持一定的“中立性”是專家論證的基本要求，應(yīng)該具有更多的客觀因素。所以，在專家的選擇上，應(yīng)該建立制度性的專家?guī)?，選擇體制內(nèi)專家與體制外專家，相同意見專家和不同意見專家、相關(guān)專業(yè)領(lǐng)域的專家和學(xué)科涉獵較廣的專家，選擇應(yīng)相對廣泛，尤其是有爭議的決策必須經(jīng)過專家論證，營造更寬松的言論環(huán)境，發(fā)揮專家的積極作用。

明確政府決定的方式方法。政府是行政決策的主體，但不是唯一主體。不少決策涉及面廣，不是政府單方面能夠解決的，這就需要告知利益相關(guān)者，此外，一些專業(yè)領(lǐng)域的信息、知識需要咨詢相關(guān)領(lǐng)域的專家。健全完善依法決策程序，有利于做出正確的決策，防止亂決策、專斷決策、拍腦袋決策、違法決策，拖而不決等行為，增強政府行為的正當(dāng)性和合法性，提高決策的認(rèn)可度、公信力和執(zhí)行力。

“三元協(xié)同”行政決策的應(yīng)用領(lǐng)域及運行機理

行政決策可以分為重大行政決策和非重大行政決策即一般行政決策。“公眾參與、專家論證、風(fēng)U評估、合法性審查、集體討論決定”是重大行政決策法定程序。但是，當(dāng)前各級政府對重大行政決策的認(rèn)識和規(guī)定還存在一定的模糊性，對于哪些是重大行政決策事項，哪些是一般行政決策事項界定得不是很明確。

關(guān)于重大行政決策的界定，僅僅是原則性的描述，一般指關(guān)系某地區(qū)經(jīng)濟社會發(fā)展全局、涉及面廣、資源投入較多和消耗較大的決策。對重大決策事項范圍的界定，沒有可量化的標(biāo)準(zhǔn)，一般只是通過簡單的列舉方式加以明確。一項行政決策是不是屬于重大決策范疇，實際上往往取決于政府的判斷，具有很大的自由裁量空間。

所以，要確定“三元協(xié)同”行政決策的領(lǐng)域，就需要不斷明確重大行政決策與非重大行政決策的范圍，逐步完善在重大決策領(lǐng)域試行“三元協(xié)同”的規(guī)范程序，在非重大決策領(lǐng)域試行“三元協(xié)同”的簡易程序。具體運行機理如下圖所示：

優(yōu)化我國“三元協(xié)同”行政決策機制的思考

要真正建立起“三元協(xié)同”行政決策機制，還必須健全和規(guī)范行政決策程序，把公眾參與、專家論證機制嵌入行政決策過程。

加大政府信息公開力度。推進(jìn)行政決策公眾參與必然要求政府信息公開，因為政府信息公開是行政決策公眾參與的基礎(chǔ)。要克服決策者關(guān)于重大決策與非重大決策判斷的主觀性，甚至是避免一些不必要的誤判，就必須加大政府信息公開力度，引入公眾參與和監(jiān)督。除依法規(guī)定的例外情形，全部行政決策事項，都應(yīng)向民眾公開。法規(guī)規(guī)定的不能公開的情形可以參照負(fù)面清單的管理模式依次羅列出來，清單以外的都可以公開。不僅重大決策事項要公開，而且非重大決策事項也應(yīng)該公開。

完善制度化的決策程序。在某種程度上，完善的制度化的決策程序是做出科學(xué)合理的行政決策的重要保障。必須要按照法定程序進(jìn)行，否則造成重大損失，決策主體或相關(guān)責(zé)任人就要被終身追究責(zé)任。此外，除了重大決策領(lǐng)域規(guī)范決策程序外，在非重大決策領(lǐng)域內(nèi)也應(yīng)該走程序，創(chuàng)新簡易有效的程序。比如簡化參與的流程，縮小參與的范圍。不僅注重內(nèi)容合法，更要注重程序合法，把公眾參與、專家論證機制嵌入到整個行政決策過程，讓公眾參與、專家論證成為決策常態(tài)，真正體現(xiàn)公共決策的科學(xué)性、民主性和公共性，保障公共利益得以實現(xiàn)。

大力推進(jìn)“智庫”建設(shè)。政府在制定公共決策時采用專家咨詢制度是符合決策科學(xué)化和民主化要求的。我們的社會正處于一個信息爆炸的時代，行政領(lǐng)導(dǎo)在制定政策時，可供參考的信息不計其數(shù)，而領(lǐng)導(dǎo)者要在所有信息中獨立完成甄別，篩選有用的信息并依據(jù)這些信息制定一個合理的政策是一個龐大的任務(wù)并且也是不切實際的，因此，通過咨詢專家的意見，利用他們的專業(yè)知識和建議，將大大提高決策的科學(xué)性和效率。借助專業(yè)團隊或?qū)I(yè)人員的力量，更加敏銳地、前瞻性地發(fā)現(xiàn)問題、探討對策，提升決策水平。政府可以把部分決策咨詢?nèi)蝿?wù)分解給大量的科研機構(gòu)、大專院校、學(xué)術(shù)團體和民間組織，大力推進(jìn)“智庫”建設(shè)，出臺相應(yīng)的制度規(guī)范，促進(jìn)決策科學(xué)化、民主化。

暢通公眾參與的渠道。當(dāng)前我國公眾參與的渠道主要包括正式的制度供給和公眾的制度外參與。通過正式制度供給的公眾參與方式和渠道主要包括公示，聽證會（討論會、座談會、協(xié)商會、論證會等），民意調(diào)查，專家咨詢制度，制度等。公眾的制度外參與主要包括通過新媒體等渠道發(fā)動的聚集、網(wǎng)上曝光、人肉搜索、網(wǎng)民聲討等參與表達(dá)訴求。各級政府應(yīng)該創(chuàng)新制度化的參與平臺，將制度外的參與逐步規(guī)范納入制度內(nèi)，暢通公眾的參與渠道。

（作者單位：陜西省行政學(xué)院）

【參考文獻(xiàn)】

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②劉小康：《政府信息公開的審視：基于行政決策公眾參與的視角》，《中國行政管理》，2015年第8期。

③陶學(xué)榮、陶保骸豆共政策學(xué)》，大連：東北財經(jīng)大學(xué)出版社，2016年。