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公司客戶經(jīng)理工作總結范文第1篇

  時光飛逝如白駒過隙，轉瞬即逝，彈指一揮間，2018年已經(jīng)離我們遠去，嶄新的2019年在向我們招手問候。我和眾和順擔保這個大家庭已經(jīng)經(jīng)歷了1年的時光。在和大家共處的1年時間里，我勤奮努力，不斷進取，在公司領導的指導下和同事的相互鼓勵，相互幫助下，我自身的業(yè)務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。

  擔保行業(yè)是高風險行業(yè)，在面對高風險客戶時，除了要有較高的風險意識外，還必須要有豐富的業(yè)務知識和實際業(yè)務操作能力。因此，我認真學習各項金融法律法規(guī)及擔保業(yè)務規(guī)章制度，積極了解各行業(yè)的相關知識，把握各行業(yè)的政策變化，準確判斷各行業(yè)客戶存在的風險及防范措施，不斷提高自身的理論素質和業(yè)務技能。積極參加業(yè)務培訓，提高業(yè)務技能。

  過去的一年里，在公司領導的關愛以及各位同事的幫助下，我虛心請教，認真聆聽各位領導及同事的意見和建議，不斷強化崗位專業(yè)技能和業(yè)務處理能力，使我的業(yè)務知識水平和工作能力有了極大的提高。

在工作中，我一直嚴格要求自己，遵守公司各方面的規(guī)章制度，認真及時做好領導布置的每一項任務。作為客戶經(jīng)理，我們是控制風險的重要環(huán)節(jié)，必須保持堅持不懈的原則，多渠道，多方面的收集信息，努力做好本職工作。在處理業(yè)務過程中，我知道客戶資質對我公司穩(wěn)定持續(xù)經(jīng)營有著舉足輕重的影響，在客戶風險把控方面，必須嚴格遵守規(guī)章制度，不能有絲毫的馬虎。我對每一筆業(yè)務都一絲不茍地認真審查，從借款人的主體資格、信用情況、生產(chǎn)經(jīng)營項目的現(xiàn)狀與前景、還款 能力，到反擔保人的資格、擔保能力，抵、質押物的合法有效性，每一個環(huán)節(jié)我都是仔細審查，沒有一絲一毫的懈怠。

  到擔保公司做一名客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經(jīng)理是我公司對客戶的一張名片，是聯(lián)系客戶和銀行的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我公司的形象。因此，我平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以飽滿的工作熱情和良好的服務態(tài)度面對每一位客戶，針對客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。

公司客戶經(jīng)理工作總結范文第2篇

關鍵詞：U用電 管理 客戶經(jīng)理 服務模式

1. 導語

廣東電網(wǎng)公司茂名供電局（以下簡稱“茂名局”）是中國南方電網(wǎng)有限責任公司的三級分支機構，是廣東電網(wǎng)公司直轄的大二型供電企業(yè)。經(jīng)過積極發(fā)展，茂名電網(wǎng)現(xiàn)已成為廣東西部電網(wǎng)的重要樞紐，形成了環(huán)網(wǎng)供電的格局，供電可靠性和電能質量不斷提高。為了全面應對新一輪電力企業(yè)改革帶來的巨大機遇和挑戰(zhàn)，茂名局緊密圍繞中國南方電網(wǎng)公司中長期發(fā)展戰(zhàn)略的要求，以“始于客戶需求，終于客戶滿意”為指導，以提升客戶滿意度作為唯一的衡量和評價標準，積極、主動、持續(xù)、有效地推動客戶服務工作，這對茂名局的客戶服務人員尤其是客戶經(jīng)理的工作提出了更高的要求。因此，進一步加強茂名局客戶經(jīng)理服務體系建設是非常迫切和十分必要的。

客戶滿意度是客戶滿足情況的反饋，是企業(yè)持續(xù)發(fā)展的重要保障。近幾年來，茂名局客戶滿意度持續(xù)上升，從2010年的67%上升到2013年的78%，其中企業(yè)客戶滿意度較高。相較于2012年、2013年茂名局各類客戶對直供直管、子公司的滿意度都有一定程度的提升，但子公司滿意度與直供直管供電局滿意度差距較大，比例高達90%的社區(qū)客戶在各類客戶滿意度中得分最低。因此，提升子公司客戶服務能力，加強居民客戶服務水平，實現(xiàn)居民客戶滿意度的持續(xù)提升，成為茂名局客戶服務工作的重點。

基于上述現(xiàn)狀，茂名局搭建暢通高效的客戶溝通橋梁和服務渠道，建設客戶經(jīng)理服務工作體系;同時整合社會資源，讓電力服務走進客戶，從而使茂名局更全面地了解客戶的用電需求，更及時有效地解決客戶反映的問題。通過提升客戶體驗、贏得客戶信任、樹立服務品牌，從而全面提升客戶滿意度?！癠用電”是茂名局建立的客戶經(jīng)理服務品牌，其內(nèi)涵是供電局客戶經(jīng)理為客戶提供優(yōu)質、高效的供電服務，關注客戶的用電體驗，提高客戶對供電局服務的感知度。

2.“U用電”管理思想

茂名局響應中國南方電網(wǎng)公司“以客戶為中心”的理念要求，以“光明不滅，溫暖常在;動力不竭，經(jīng)濟領航”的企業(yè)理念為指導，建立全方位的客戶經(jīng)理服務體系、明確各類客戶經(jīng)理的服務項目，為各類客戶提供點對點的服務。

茂名局以“零距離，心服務”為服務理念，以“省心，貼心，暖心”為服務口號，通過高效、優(yōu)質、真誠的供電服務讓客戶滿意，打造“U用電”客戶經(jīng)理服務品牌。同時，茂名局著力打造“M-POWER”的品牌內(nèi)涵，即：現(xiàn)代化的資源配置（modern）、專業(yè)化的客戶經(jīng)理團隊（professional）、立足實際的發(fā)展思路（original）、讓客戶感動的服務熱情（warmhearted）、活力無限的服務精神（energetic）以及對客戶需求的快速反應（rapid），為各類客戶提供舒適良好的用戶體驗。從而達到茂名局“了解客戶、引導客戶、服務客戶、感動客戶”的目的。

3.“U用電”創(chuàng)新方法

3.1劃分客戶經(jīng)理類別，明確業(yè)務職責

茂名局根據(jù)客戶分布特點，將重要客戶、重點關注客戶和大客戶歸為一類客戶，配置一類客戶經(jīng)理;將社區(qū)客戶歸為二類客戶，配置二類客戶經(jīng)理。依據(jù)不同類客戶用電需求及特點，梳理客戶經(jīng)理服務項目，并按服務性質劃分為：基礎服務、個性化服務、用電宣傳推廣、客戶關系管理和客戶信息管理四類。

圖1 客戶經(jīng)理服務工作內(nèi)容

3.2編制客戶經(jīng)理服務工作手冊

茂名局編制的客戶經(jīng)理服務工作手冊，對每項服務工作的流程及內(nèi)容都作出標準化要求。手冊明確了搭建橋梁、培養(yǎng)團隊、提升客戶滿意度和樹立服務品牌的工作目標，同時細化考核指標，以確?？蛻艚?jīng)理服務工作的方向。其次，手冊規(guī)范了客戶經(jīng)理工作時間，明確了客戶經(jīng)理應具備的業(yè)務水平、職業(yè)素養(yǎng)、溝通能力及形象。最后，手冊對每項客戶經(jīng)理服務工作進行流程固化，使客戶經(jīng)理規(guī)范化開展客戶服務工作。

3.3設計客戶經(jīng)理工作表單

為有效管控和考核客戶經(jīng)理服務工作、規(guī)范工作信息記錄，茂名局在已有作業(yè)表單的基礎上，根據(jù)不同工作需要設計各類客戶經(jīng)理服務工作表單?？蛻艚?jīng)理工作記錄表與工作總結表用于日常工作記錄和階段總結匯報，其他工作表單則用于專項服務工作的記錄。

3.4開發(fā)“客服通”移動應用

為實現(xiàn)客戶經(jīng)理服務工作的便捷化操作、提升客戶服務信息化水平，茂名局圍繞客戶經(jīng)理服務工作的需求與特點，針對性地設計了“客服通”移動應用，設置知識中心、工作派發(fā)、角色定位、問答社區(qū)、群組交流等功能。

表1 “客服通”功能表

圖4 “客服通”功能示意圖

3.5組建“1+1”服務模式

茂名局組建了一支由計劃部、基建部、設備部、運行部、市場部等部門的專家組成的客服工程師團隊，負責為各類客戶經(jīng)理提供協(xié)助和支持。根據(jù)需要在部分區(qū)（縣）局設置區(qū)局客戶經(jīng)理支持團隊，協(xié)助區(qū)局客戶經(jīng)理解決重要客戶問題。

4.“U用電”實施措施

4.1試點單位人員匹配

茂名局選取各區(qū)（縣）局下轄的六個營業(yè)廳和供電所為試點單位，進行人崗匹配：由大客戶服務班、客戶關系專責擔任特大客戶經(jīng)理，由地市局用電檢查班、供電所所長、營業(yè)班班長擔任重要客戶經(jīng)理、重點關注客戶經(jīng)理，由抄表班、用電檢查班、營業(yè)班人員擔任社區(qū)客戶經(jīng)理。每位重要客戶、重點要關注客戶和大客戶配置一名客戶經(jīng)理，同一名客戶經(jīng)理可同時服務多家客戶;300戶以上的居民區(qū)（自然村）配置一名客戶經(jīng)理，同一名客戶經(jīng)理可同時負責多個小區(qū)（自然村）。

4.2客戶經(jīng)理培訓宣貫

為深化客戶經(jīng)理服務意識、提升客戶經(jīng)理服務技能，茂名局在試點工作開展初期，對試點單位約100位客戶經(jīng)理進行服務理念宣貫和服務技能培訓。培訓內(nèi)容聚焦于客戶服務理念與服務品牌、客戶經(jīng)理服務工作內(nèi)容說明、客戶經(jīng)理服務技能要求、客戶經(jīng)理服務規(guī)范要求等。

4.3先進單位標桿學習

茂名局客戶服務中心還組織客戶經(jīng)理到深圳供電公司客戶服務中心進行參觀學習，從而了解兄弟單位先進的服務技術、管理理念及配套設施，并就各專業(yè)領域進行深入的溝通交流，以達到教學相長、互相提高的目的。

5.總結

茂名局通過開展“客戶經(jīng)理服務體系建設”工作，組建了一支優(yōu)秀的客戶經(jīng)理團隊，搭建了暢通、高效的客戶溝通橋梁和服務渠道，打造優(yōu)質、便捷、貼心的客戶服務品牌，實現(xiàn)了客戶體驗優(yōu)化、客戶滿意度提升。具體體現(xiàn)在以下幾個方面：

5.1營銷人員客戶服務能力提升

根據(jù)“U用電”客戶經(jīng)理服務模式推廣計劃，到2015年中旬，茂名局將實現(xiàn)客戶經(jīng)理服務全覆蓋，并完成對1000多名客戶經(jīng)理的培訓與宣貫工作。其中培訓將涵蓋業(yè)務知識、服務技能及心理健康等各個方面。同時，茂名局通過客戶經(jīng)理激勵機制，為客戶經(jīng)理提供個性化的職業(yè)生涯指導，幫助客戶經(jīng)理順利實現(xiàn)職業(yè)晉升與轉型，并為公司建立人才儲備庫。

5.2優(yōu)質服務提升客戶滿意度

通過開展客戶經(jīng)理服務工作，茂名局建立并鞏固了與物業(yè)、街道辦、政府等單位的合作關系，拓展了客戶服務端點，便捷客戶服務。在試點居民社區(qū)，茂名局全面設置了用電宣傳欄，針對性地選擇宣傳內(nèi)容、涉及宣傳畫報，并定期進行更新和維護，獲得了居民客戶的一致好評?？蛻艚?jīng)理制的推行，優(yōu)化了用戶體驗，拉近了客戶與企業(yè)的距離，有利于茂名局客戶滿意度的持續(xù)提升。

5.3用心服務打造企業(yè)特色品牌

茂名局計劃在未來的一年內(nèi)，以“零距離，心服務”為服務理念，以“省心，貼心，暖心”為服務口號，開展各類供電服務和宣傳活動，積極推廣供電局“U用電”服務品牌，強化品牌力量和影響力，打造具有茂名局特色的客戶服務品牌。

公司客戶經(jīng)理工作總結范文第3篇

2017年支行上半年工作總結【1】 20XX年以來，我行非常認真貫徹總分行經(jīng)營戰(zhàn)略調(diào)整的決策，堅持效益、質量、規(guī)模協(xié)調(diào)發(fā)展的方針，與時俱進，開拓創(chuàng)新，在注重業(yè)務發(fā)展的同時，強調(diào)風險防范和內(nèi)控管理，倡導合規(guī)文化建設，使支行的各項業(yè)務上了一個新臺階，為完成年度目標任務奠定了堅實的基礎。在全行員工的共同努力下，20XX年上半年各項指標穩(wěn)健運行，取得了突出的經(jīng)營業(yè)績。截止6月末，各項業(yè)務完成情況較好，在分行均名列前茅。

一、各項指標完成情況。

1、負債業(yè)務增勢明顯。6月末自營存款余額為XX萬元，較年初新增XX萬元，已提前完成全年任務。其中儲蓄存款余額XX萬元，較年初新增XX萬元，完成全年任務的66%。對公存款XX萬元，較年初新增XX萬元，完成全年任務的154%;日均儲蓄存款余額XX萬元，較核定基數(shù)增XX萬元，完成任務的99%;對公日均存款余額XX萬元，較核定基數(shù)增XX萬元，完成任務的161%。

2、資產(chǎn)業(yè)務快速發(fā)展。6月末自營貸款XX萬元，較年初新增XX萬元，其中個人資產(chǎn)業(yè)務XX萬元，較年初新增XX萬元，完成全年任務90%，對公資產(chǎn)余額XX萬元，較年初新增XX萬元。貼現(xiàn)累計發(fā)生額X億元。

3、中間業(yè)務穩(wěn)步推進。上半年已實現(xiàn)中間業(yè)務收入近XX萬元，完成全年任務58%;完成國際結算量近XX萬美元;信用卡發(fā)卡XX張;期繳保險XX萬元，躉繳保險XX萬元。

二、總結上半年各項業(yè)務發(fā)展和管理，我們主要采取以下工作措施：

(一)、明確任務，早抓落實，為全年工作打基礎。

支行在去年末就對20XX年工作目標進行了規(guī)劃，明確負債新增X個億，對私存款X億，對公存款X億;資產(chǎn)新增X億，個人資產(chǎn)X億，公營貸款X億。年初支行再次召開工作會，就20XX度全年工作進行統(tǒng)一的部署和安排，對20XX年取得的成績，行長室要求全行員工戒驕戒躁，防止小富即安的思想。同時，針對支行目標任務制訂了全面的考核制度，將分解到每位客戶經(jīng)理頭上，業(yè)績完成情況以郵件方式對全行進行每周、每月、每季通報，有效地激勵了客戶經(jīng)理的工作熱情。在分行開門紅競賽活動中，支行的負債業(yè)務、個人資產(chǎn)業(yè)務在全分行均處于領先位置，取得較好成績。

(二)、強化市場營銷機制。

1、公司業(yè)務基礎營銷工作首先是抓新開戶，支行公司部年初即明確：每位對公客戶經(jīng)理每月必須新開有效戶達到X戶。從上半年情況來看，支行共計實現(xiàn)新開戶XX戶，實現(xiàn)新戶存款新增XX萬元。其次是通過政府平臺，加強對周邊園區(qū)客戶的營銷力度，通過上門拜訪、制訂理財方案等多種形式，積極宣傳我行對公產(chǎn)品。經(jīng)過長期的努力，取得了客戶的高度認可，已和多個優(yōu)質企業(yè)建立了合作意向。其中，XX區(qū)財政非稅收入專戶已經(jīng)成功開立，存款余額近X個億。

2、在零售銀行業(yè)務日常工作中，對X區(qū)富人區(qū)進行了區(qū)域定位，實施精準營銷和分層次營銷，注重基礎營銷、中端客戶營銷、大戶營銷并重。一是大戶營銷：將X萬以上的客戶界定為大戶，針對這部分客戶專門制定了理財秘書服務。分行發(fā)行各種幣種的理財產(chǎn)品、各種基金、信托產(chǎn)品、國債、外匯市場行情等金融信息，根據(jù)客戶的類型、投資需求有選擇性的分別發(fā)送短消息或者提供理財方案，讓客戶及時地了解銀行的動態(tài)發(fā)展，同時讓貴賓客戶感受到銀行對他們不只是單純的存款需求，而且有幫助他們投資理財，使其效益最大化，這樣才能將客戶與銀行更緊密的聯(lián)系在一起。這就對個人銀行部戰(zhàn)線上的客戶經(jīng)理要求更高，綜合素質的提升更重要。針對這部分客戶，客戶經(jīng)理團結起來，根據(jù)客戶特色討論，制定出幾套適合客戶需求的理財方案，針對客戶可能會提出的問題反復推敲，做足前位準備，實現(xiàn)給客戶百分百滿意的專業(yè)服務，讓這部分客戶更信任我們，依賴我們，成為我們的忠實客戶;二是小區(qū)營銷：由于支行地理環(huán)境，小區(qū)營銷成為我們的特色，頻繁且高質量的戶外宣傳對支行提高知名度是最有效的方法。堅持不懈地開展多樣的小區(qū)活動和宣傳，通過在高檔小區(qū)XX山莊的聯(lián)益活動，對我行產(chǎn)品的大力推薦，使我行的形象深入人心，山莊業(yè)主中成為我行XXX客戶的便有10戶。支行通過物管收費站的有效宣傳，進駐周遍優(yōu)質小區(qū)，例如XX花園等通過現(xiàn)場開卡、開功能，既達到我行電子業(yè)務的宣傳，也成功實現(xiàn)攬存XX多萬元;三是大堂營銷：大堂經(jīng)理將大廳精心布置，營造舒適的營業(yè)環(huán)境和溫馨的節(jié)日氣氛，狠抓服務，對前來辦理業(yè)務的客戶主動引導，對普通客戶主要介紹消費積分、自助繳費、消費有獎、網(wǎng)上銀行等日常功能，使客戶在使用這些功能的同時感受到一卡通的方便。對中、高端客戶主要介紹XX卡、XX白金卡、信用卡、外匯寶、電子銀行、人民幣、外幣的理財產(chǎn)品。通過平時存款有禮、節(jié)假日行慶的抽獎活動來帶動自然增長，增添節(jié)日氣氛，聚集大堂的人氣。大堂是最有效的陣地營銷，安排客戶經(jīng)理輪流在大堂值班，對大廳的客戶進行梳理，達到提升的效果。

3、公私聯(lián)動組合營銷：零售銀行部與公司銀行部通過一對一的接對子形式，互幫互助，互通信息，從對私大客戶中發(fā)掘對公客戶，從對公客戶中尋找對私大客戶，年初就通過對私大客戶拓展了一戶對公客戶，吸收對公存款XX萬元。同時還公私聯(lián)動，落實了XX汽車銷售有限公司等單位的工資。

(三)針對弱點狠抓資產(chǎn)、貼現(xiàn)和國際業(yè)務。

資產(chǎn)、貼現(xiàn)和國際業(yè)務一直都是XX區(qū)支行的弱勢業(yè)務。08年支行下大力開拓這三方面工作。資產(chǎn)方面：結合分行今年大力擴展信貸資產(chǎn)規(guī)模的工作思路，支行通過立足園區(qū)輻射周邊，積極進行資產(chǎn)項目營銷。目前已經(jīng)成功和XX等一批優(yōu)質企業(yè)達成合作意向，近期內(nèi)即可對項目進行上報。貼現(xiàn)方面：一方面對支行已有的客戶進行挖潛，另一方面積極對外營銷新戶。對貼現(xiàn)跟蹤票據(jù)源頭企業(yè)，積極拓展收款下家，成功拓展了XX等企業(yè)，上半年累計實現(xiàn)貼現(xiàn)X億元，與08年同期相比增加了20XX萬元。國際業(yè)務方面：對區(qū)域內(nèi)的外貿(mào)企業(yè)逐一上門拜訪，目前已和XX制藥公司等達成和合作意向。此外，對于提前終止授信額度的XX公司，支行始終沒有放棄，一直對其進行積極的跟蹤，隨時關注公司的生產(chǎn)進行情況，同時和銀監(jiān)局、XX區(qū)政府保持了密切的聯(lián)系，以便最快時間內(nèi)了解政策方面的動向，在銀監(jiān)局和XX區(qū)政府對公司的態(tài)度明確后，支行擬再度與其展開合作，將成為下半年國際業(yè)務的亮點。

(四)、大力拓展房地產(chǎn)企業(yè)，結合分行活動，狠抓個人資產(chǎn)，突出工作重點

針對XX區(qū)域內(nèi)房地產(chǎn)企業(yè)和優(yōu)質樓盤眾多的優(yōu)勢，支行加大了對房地產(chǎn)開發(fā)商的拓展力度，和XX/XX等知名開發(fā)商建立了往來關系，并擬在開發(fā)貸款和按揭方面展開深入的合作。同時，對原有的開發(fā)企業(yè)，如XX地產(chǎn)，進行了深度的挖潛拓展，目前擬增加其開發(fā)貸款至X億元，將改變支行對公資產(chǎn)業(yè)務落后的狀況。同時，支行將風險低、回報高的個人資產(chǎn)業(yè)務作為發(fā)展的重點，整合資源，將個人資產(chǎn)業(yè)務劃歸公司銀行部管理，充分利用公司客戶經(jīng)理善于與企業(yè)打交道的優(yōu)勢，拓展按揭業(yè)務。針對分行下達的一季度階段性個人資產(chǎn)任務，支行公司部全員動員，對按揭、個人經(jīng)營性貸款進行積極營銷，其中成功發(fā)放了XX分行金額最大的單筆個人按揭XX萬元。此外，通過直客方式，支行營銷了XX/XX等優(yōu)質樓盤，為全年個人資產(chǎn)任務的完成奠定了基礎。截止6月末，支行實現(xiàn)了比年初新增XX萬元，完成分行下達的全年任務的90%。預計7月末可完成全年任務。

(五)、健全案防體系，加強內(nèi)控制度建設，推進合規(guī)文化建設

1、牢固樹立安全就是效益的意識，以預防和懲治案件為著力點，深入開展規(guī)章制度教育和警示教育活動，落實案件防范工作責任制。密切關注社會形式，嚴防不法分子的侵害。從早接款晚送款，到出入通勤門，我行都制訂了嚴格的規(guī)章制度，并督促每一個員工遵照執(zhí)行。做到人人熟悉防搶預案，定期演習。把防搶劫、防盜竊、防詐騙尤其是防票據(jù)、銀行卡詐騙作為安全工作重點，不斷提高對高科技犯罪的防范能力。

2、認真開展合規(guī)守法教育活動。根據(jù)《XX分行開展合規(guī)守法教育活動實施方案》，成立了支行合規(guī)守法教育活動領導小組，召開了全體員工合規(guī)守法教育活動動員會，制定出支行的學習計劃，把工作落到實處。以多種形式組織員工認真學習了：XX副行長在全行合規(guī)守法教育活動視頻動員大會上的講話、XX分行開展合規(guī)守法教育活動實施方案、XX銀行誠信舉報及獎勵規(guī)定、劉明康兩個講話、合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門、商業(yè)銀行風險管理指引、XX銀行客戶經(jīng)理行為禁令、XX銀行柜面業(yè)務人員行為禁令、XX銀行員工行為守則、典型案例等內(nèi)容。并組織全行員工參加了合規(guī)守法在線測試，取得了良好的成績。先后出版了五期合規(guī)守法活動簡報，全行員工寫出了學習心得體會，全行員工的合規(guī)守法意識的到極大加強，在分行合規(guī)守法知識競賽中我行代表隊取得了第二名的好成績。

3、以合規(guī)守法教育活動為切入點，結合分行會計部組織的票據(jù)結算風險知識培訓賬戶管理系統(tǒng)(二期)等業(yè)務培訓等有機結合，通過內(nèi)控管理制度和案件專項治理工作，加大了對風險隱患的標本兼治和綜合治理力度，建立起了前臺操作，后臺復核和崗位間監(jiān)督三道防線，落實要害部位和關鍵環(huán)節(jié)的風險防范和安全保衛(wèi)措施，有效防止了風險。增強的員工的合規(guī)、守法與誠信意識。在日常管理工作中要求員工必須堅持執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程，各施其職，分工合作，扎實工作，把各個環(huán)節(jié)的工作都落到實處。做到上半年會計無票據(jù)交換差錯，結算一般性差錯僅一筆;并保持了儲蓄柜面服務零差錯的記錄。

(六)、加強警隊建設，開展治理三項執(zhí)法監(jiān)察、案件專項治理等工作，注重企業(yè)文化建設，為業(yè)務發(fā)展創(chuàng)造和諧人文環(huán)境

支行認真貫徹落實總分行有關會議精神，制定了紀檢監(jiān)察安全保衛(wèi)工作計劃。年初以來，加強了對警員在保衛(wèi)技能、管理制度、銀行業(yè)務及服務等多方面的培訓，加強了警員體能訓練，制定了詳細的訓練計劃和獎懲措施，警隊在上半年分行監(jiān)保部的體能考核中名列前茅，起到了保駕護航的作用。

按照總分行部署，支行按進度計劃開展了三項執(zhí)法監(jiān)察、案件專項治理等工作。成立了領導小組，開展了員工異常行為排查，形成了自查報告，對查出的事項進行了整改，受到了好評。

在業(yè)務發(fā)展的同時，注重企業(yè)文化建設，在員工生日時，及時給每一位過生日的員工當日送上一份鮮美的蛋糕，讓員工充分體會到組織的關心;積極參與分行組織的各類文體活動，如服務征文活動、迎春文藝表演、登山拔河比賽、羽毛球比賽等。在迎春文藝匯演中，全體演員和后勤人員體現(xiàn)了高度的集體榮譽感，犧牲了大量的休息時間，精心排練，使演出獲得巨大成功，榮獲分行迎春文藝匯演第二名，為支行的可持續(xù)發(fā)展創(chuàng)造了和諧的人文環(huán)境。

三、目前工作中存在的問題

(一)、柜面服務技能、服務質量有待提高;

(二)、柜面員工處理與客戶關系的技巧有待改善;

(三)、個人資產(chǎn)的二次營銷力度弱，對市場情況未能準確把握，信息不靈;

(四)、票據(jù)業(yè)務未能尋找到大的龍頭客戶;

(五)、基礎客戶群較少，1000萬元以上大客戶占比不多，對我行發(fā)展形成制約;

(六)、國際業(yè)務僅限于一兩個客戶，不利于支行國際業(yè)務收入長期穩(wěn)定發(fā)展。

(七)、信用卡業(yè)務進展緩慢。

(八)、零售業(yè)務柜臺、大堂、客戶經(jīng)理三點沒有形成有效的一線。

四、下半年工作打算：

支行下半年要在鞏固已取得的成績基礎上，有針對性地做好以下工作：

(一)、要求各位員工在肯定成績的同時，要找出工作中的不足，再接再厲，永創(chuàng)輝煌;

(二)、進一步加強員工及客戶經(jīng)理的素質培養(yǎng)，作好自身學習及分支行的二、三級培訓;

(三)、按照年初分行目標要求推進各項工作，工作重點放在信用卡、客戶總資產(chǎn)管理、國際結算、票據(jù)業(yè)務、個人資產(chǎn)業(yè)務、企業(yè)年金等方面;

(四)、高度重視和持續(xù)進行合規(guī)守法教育活動，不能流于形式，增強員工什么該干，什么不該干的認識。

(五)、照總分行的統(tǒng)一部署，開展好優(yōu)質服務活動。加強員工教育，加強大堂力量，提升服務質量，重塑服務品牌。

(六)、繼續(xù)加強企業(yè)文化建設，努力打造魅力支行，活力支行，形成自己的特色氛圍。

(七)、續(xù)加強紀檢監(jiān)察保衛(wèi)工作，加強警隊建設，做好每月安全檢查和消防檢查工作，確保完成全年的目標任。

2017年支行上半年工作總結【2】 20XX年上半年，中山路支行認真貫徹總分行和新疆分行營業(yè)部年初工作會議精神，按照固基、強本、創(chuàng)優(yōu)、增效的要求，深入推進營業(yè)網(wǎng)點零售和對公業(yè)務轉型強化基礎管理，有效防范案件風險，全行業(yè)務發(fā)展不斷提升。現(xiàn)將20XX年上半年工作情況匯報如下：

(一)主要業(yè)務經(jīng)營情況

截至20XX年6月末，中山路支行各項存款余額為355980萬元，其中對公存款28071萬元，完成全年計劃的117%;對公日均余額820萬元，完成全年計劃任務的4.9%;儲蓄存款余額為327909萬元，日均數(shù)增加34459萬元，完成支行儲蓄存款日均增量任務的91.52%;中小企業(yè)準入14戶，實現(xiàn)貸款凈增額3187萬元，完成全年計劃任務的32%;法人優(yōu)質貸款客戶凈增4戶，完成全年計劃任務的100%;對公人民幣有效結算賬戶凈增50戶，完成全年計劃任務的32%;辦理銀行承兌匯票18筆，凈額1316萬元;成功辦理保函一筆，金額132萬元。對公存款時點數(shù)較一季度凈增15898萬元，在營業(yè)部排名第一;日均余額較一季度增長11055萬元，增量在營業(yè)部排名第二，支行在對公存款方面工作有較大提升。

零售業(yè)務方面，實現(xiàn)中間業(yè)務收入1596萬元，完成半年任務的79.40%;個人貸款實現(xiàn)投放17985萬元，完成時點任務的224.81%。

主要產(chǎn)品任務完成情況:新增個人貴賓客戶960戶，其中鉆石卡客戶5戶;新增有效貸記卡完成1006張，完成計劃任務的43.21%;貸記卡激活客戶完成1290戶，完成計劃任務的55.41%;個人電子銀行活躍客戶完成19988戶，完成計劃任務的36.53%;商戶分期發(fā)生額完成737.15萬元，完成全年計劃任務的38%。

中間業(yè)務收入完成情況：零售板塊中間業(yè)務收入完成1148萬元，完成任務的37.32%;其中對私理財實現(xiàn)收入51.96萬元，完成計劃的33.96%;貴金屬銷售實現(xiàn)收入75.03萬元，完成計劃的68.83%;電子銀行業(yè)務實現(xiàn)收入226萬元，完成計劃的29.11%;銷售基金實現(xiàn)收入69.47萬元，完成計劃的31.15%;保險實現(xiàn)收入85.52萬元，完成計劃的25.15%;實現(xiàn)信用卡收入45萬元，商戶收單收入156萬元。

(二)細分市場、細分客戶、深入推進擴戶提質工程。

通過強化營銷隊伍的建設，配足、配強、配優(yōu)客戶經(jīng)理整合網(wǎng)點資源，打造全功能網(wǎng)點，形成客戶經(jīng)理緊密聯(lián)動與競爭關系，為網(wǎng)點進一步拓展對公業(yè)務聯(lián)動提供平臺。依靠各網(wǎng)點對轄內(nèi)產(chǎn)值超過1000萬元的規(guī)模性企業(yè)，細分市場、細分客戶。對存量對公客戶納稅100萬元的客戶海關進出口100萬美元的客戶逐個排隊分析，明確拓展目標，尋找介入良機。夯實全行可持續(xù)發(fā)展基礎。將營業(yè)網(wǎng)點所管轄對公客戶，按不同標準明確到具體崗位、具體責任人。建立一戶一策對公客戶營銷臺賬，臺賬中明確記錄營銷目的、具體方法、營銷結果、結果超預期或未達預期的原因及改進辦法等。對存量對公客戶中納稅100萬元的客戶、海關進出口100萬美元的客戶逐個排隊分析，明確拓展目標，尋找介入良機，夯實全行可持續(xù)發(fā)展基礎。

(三)重點關注新興業(yè)務的發(fā)展，加大客戶經(jīng)理隊伍建設，中間業(yè)務收入渠道進一步拓寬。

20XX年以來，中山路支行在針對各項產(chǎn)品制定專項措施、辦法、做大做強我行優(yōu)勢業(yè)務的同時，大力推進人才隊伍建設，客戶經(jīng)理年輕化、知識化、專業(yè)化程度明顯提高，為使客戶經(jīng)理在日常拓展、維護客戶中能夠熟練使用產(chǎn)品，上半年共舉辦各類學習培訓9期，參加人員涵蓋網(wǎng)點負責人、客戶經(jīng)理、柜員等，培訓人員達300多人次，培訓人員包含網(wǎng)點主任、網(wǎng)點客戶經(jīng)理、機關客戶經(jīng)理，每周利用1-2天下班后集中培訓，做到對傳統(tǒng)業(yè)務、新業(yè)務、新產(chǎn)品掃除盲點，使員工敢于向客戶推薦產(chǎn)品，敢于嘗試做新產(chǎn)品，引導員工利用擔保承諾、國內(nèi)保理、小企業(yè)應收賬款質押、投行等業(yè)務的特點，拓寬市場營銷渠道同時提升自身業(yè)務綜合素質。

20XX年上半年，中山路支行實現(xiàn)了資金托管業(yè)務零的突破，填補了我行在資金托管業(yè)務的空白，為支行今后開展資金托管業(yè)務打下了堅實基礎。

(四)加快網(wǎng)點轉型，推動零售業(yè)務快速發(fā)展。

支行網(wǎng)點轉型工作的持續(xù)推動，實現(xiàn)了業(yè)務經(jīng)營跨越式發(fā)展，網(wǎng)點軟實力進一步提升。加大優(yōu)質服務工作力度，完善服務評價體系，實現(xiàn)營業(yè)部規(guī)范化服務水平整體提高。20XX年支行共有2家網(wǎng)點成為全功能網(wǎng)點，其中揚子江路支行在20XX年5月自主營銷并成功投放了一筆個人助業(yè)貸款，貸款投放金額為90萬元，這是自揚子江路支行成為全功能網(wǎng)點以來成功投放的第一筆個人信貸業(yè)務，標志著中山路支行在打造全功能網(wǎng)點的工作中邁入了新的起點。

(五)加強風險防控，不斷提升基礎管理水平。

中山路支行加強風險排查，在案例分析會上分析、揭示重點業(yè)務領域案件風險隱患，提升支行整體案件防控能力。

一是加強對操作風險的管理和控制。針對我行沖抹帳筆數(shù)較多的現(xiàn)狀，我行及時組織運營主管進行分析，中山路支行一二月沖抹帳筆數(shù)均占營業(yè)部總量的20%其中由于柜員操作隨意性強、對業(yè)務操作不熟練造成的沖抹帳占比達到80以上，對此，我行要求會計主管以三基本學習為契機，結合實際操作，加強對柜員的監(jiān)督管理，同時針對由于其他客觀原因造成的沖抹帳，要求柜員做好溝通解釋工作，但嚴禁為降低沖抹帳率而采取補記差額，反向記賬等錯上加錯的行為。對柜員的操作性差錯、沖抹帳筆數(shù)等一方面要求會計主管每日晨會進行通報，另一方面要求將其列入到網(wǎng)點對柜員內(nèi)控考核項目中，并考核提高占比。支行還對各類檢查過程中出現(xiàn)的違規(guī)操作、逆程序操作以及一些柜員的習慣性錯誤操作，及時進行匯總，并對其差錯成本、風險代價進行分析，下發(fā)網(wǎng)點要求會計主管組織員工重點學習。嚴禁柜員自辦業(yè)務，嚴格控制沖正、抹帳次數(shù)的發(fā)生，在案例分析會上予以通報，要求運營主管關注沖、抹賬較頻繁以及操作較隨意的柜員，加強管理，切實降低沖抹帳率。支行營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)控成績逐步上升，本年新華北路支行通過了三鐵單位驗收。

二是以平安農(nóng)行建設工作為契機，加強安保基礎管理，在檢查中以轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點機房、ATM加鈔室為檢點，認真開展專項治理工作，并落實整改情況，逐步實現(xiàn)人防、物防、技防三達標。為加強營業(yè)網(wǎng)點處理、應對突發(fā)事件、火災情況的能力，中山路支行于4月在北門支行組織轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點負責人及網(wǎng)點安全員進行了消防及防搶劫演練，通過演練使中山路支行員工進一步增強了員工安全意識和處置突發(fā)事件的能力，了解了預防火災的基本知識，掌握了自救技巧、消防設施的使用與緊急避險及逃生路線，收到了良好的效果。

(六)黨建工作有序推進，隊伍建設不斷加強

黨風廉政建設、懲防體系及反腐敗抓源頭工作進一步加強，一是深入開展了加強和改善工作作風建設活動，支行，二是開展了員工參與民間借貸、非法集資等為主要內(nèi)容的專項治理活動，有效提升了員工的案防意識，全年實現(xiàn)無事故和無案件;三是為使支行黨員、青年員工了解黨最新的路線、方針、政策，感受黨帶領人民實現(xiàn)中國夢的決心，午舉辦了以中國夢民族復興的夢為主題的精彩講座。從中國夢是記錄著我國從飽經(jīng)屈辱到獨立解放過程的非凡歷史、中國夢是一個民族承載著輝煌千年的記憶，其核心是實現(xiàn)中華民族偉大復興、中國夢是承載著為開創(chuàng)中國特色社會主義道路艱辛探索的偉大歷程幾個方面生動解析了何為中國夢，并要求支行黨員寫學習心得。

(七)夯實管理基礎，全面提升經(jīng)營管理技能

年初以來，支行將三基本教育作為一項重要工作來抓，要求營業(yè)網(wǎng)點運營主管通過晨會、夕會帶領員工集體學習、員工之間通過一對一幫扶、支行按期組織轄內(nèi)員工進行三基本模擬考試來檢測員工的學習成果、督促員工學習、增強員工學習的主動性、激發(fā)員工自學的熱情，有效的提高了員工的業(yè)務素質。

文明優(yōu)質服務方面，中山路支行通過非現(xiàn)場分控器檢查網(wǎng)點晨會、開門迎客、柜員服務等情況及時通報，并將視頻截圖資料下發(fā)，在按季組織轄內(nèi)網(wǎng)點大堂經(jīng)理、大堂副理召開例會時予以通報，同時在例會中針對分行神秘人優(yōu)服檢查反饋情況，對支行各網(wǎng)點優(yōu)服情況進行逐一分析，重點對大堂經(jīng)理、柜員扣分較多的服務主動性、親和力等方面進行分析，并對日常工作中存在的不規(guī)范現(xiàn)象提出了具體工作要求。對優(yōu)服工作始終能夠保持較好成績的網(wǎng)點進行鼓勵，要求各網(wǎng)點組織員工學習，要求網(wǎng)點在加強思想教育的同時，加大現(xiàn)場監(jiān)督管理和考核的力度。中山路支行整體優(yōu)服成績得到穩(wěn)步提升。為進一步提高工作效率、保持我行對外良好形象，中山路支行于年初制訂了支行6s管理制度，并已逐步落實執(zhí)行情況，通過前期的調(diào)查發(fā)現(xiàn)、整理工作，將營業(yè)網(wǎng)點長時間不使用的物品、網(wǎng)點廢舊物品進行了集中清理保管，不僅使營業(yè)網(wǎng)點的內(nèi)、外部環(huán)境得到了改善，同時也消除了安全消防隱患。

(八)業(yè)務經(jīng)營中的不足以及支行下階段工作目標

20XX年上半年以來，中山路支行的業(yè)務發(fā)展質量得到進一步提升，但是面對營業(yè)部的要求還存在一定的差距和不足。20XX年下半年中山路支行將繼續(xù)做好以下幾個方面：

一是認真落實各項制度規(guī)定。繼續(xù)落實營業(yè)部關于進一步加強和改進機關作風建設的規(guī)定。強化責任意識、服務意識和保密意識，使支行工作作風繼續(xù)轉變，加強執(zhí)行力建設，提升支行整體工作質量和效率，確保各項業(yè)務穩(wěn)步發(fā)展。

二是繼續(xù)做好網(wǎng)點轉型工作。嚴格按照分行及營業(yè)部關于全功能型網(wǎng)點建設的要求和思路，將國際城支行和揚子江路支行打造成為營業(yè)部全轄零售業(yè)務發(fā)展強行。以全行各方面表現(xiàn)優(yōu)異的青年員工為主體，嚴格按照轉型的要求和先進行成功經(jīng)驗，大膽干、大膽試，通過轉型，建立有序、團結、上進的團隊和系統(tǒng)、精細、高效的業(yè)務發(fā)展模式。努力打造一支出業(yè)績、出人才、出思路的團隊，真正成為中山路支行乃至全營業(yè)部全功能型網(wǎng)點的標桿，帶動中山路支行其他網(wǎng)點的發(fā)展。

二是加強客戶經(jīng)理隊伍建設?？朔磺欣щy選強、配強網(wǎng)點個人客戶經(jīng)理，以定期培訓和每周例會為載體，切實加強客戶經(jīng)理培訓，努力打造一支綜合業(yè)務素質高、團隊精神強、實戰(zhàn)應變能力強的一支專業(yè)營銷團隊。制定《20XX年度網(wǎng)點客戶經(jīng)理工作指引》，內(nèi)容包括網(wǎng)點客戶經(jīng)理職責、日常工作內(nèi)容，本期重點工作內(nèi)容和任務指標，幫助支行客戶經(jīng)理找準工作重點，理順工作思路。

針對網(wǎng)點客戶經(jīng)理社會經(jīng)驗、人際關系和閱歷不足，對客戶的維護、發(fā)掘，組織能力不夠等方面的問題，下半年我們將對于未能體現(xiàn)對公業(yè)務發(fā)展作用的網(wǎng)點客戶經(jīng)理進行網(wǎng)點重新配置、機關客戶經(jīng)理做適當調(diào)整，同時以支行客戶經(jīng)理牽頭，帶領網(wǎng)點對公客戶經(jīng)理分三組，建立PK形式，任務完成情況采用同步計分制，發(fā)揮牽頭作用。整合網(wǎng)點資源，形成客戶經(jīng)理緊密聯(lián)動與競爭關系，為網(wǎng)點進一步拓展對公業(yè)務提供平臺，支行自上而下建立起一支完整的營銷隊伍和服務團隊。加強對公業(yè)務的培訓，范圍涵蓋所有對公條線從業(yè)人員。提高全行員工對公業(yè)務的認知度及重視度。

三是繼續(xù)推進擴戶提質工程。加大資產(chǎn)、負債、中間業(yè)務和業(yè)務管理信息等方面的溝通力度，積極發(fā)展交叉性金融工具業(yè)務品種，提高金融綜合服務水平。大力發(fā)展公司機構類中間業(yè)務，以優(yōu)質客戶為重點，進一步提高現(xiàn)金管理業(yè)務市場占有水平。以PCRM、CFE系統(tǒng)為基礎，制定優(yōu)質個人客戶發(fā)展計劃，以《ABC和矩陣式嵌套管理法》為主要思路。對我行白金卡及以上優(yōu)質客戶，爭取綁定五項以上基礎性和渠道型產(chǎn)品。從根本上提高優(yōu)質客戶忠誠度。第四步要求網(wǎng)點主任、客戶經(jīng)理走出去。整合前期建立的商會類、行政管理類、開發(fā)區(qū)、產(chǎn)權交易(資源)管理類、前臺提升類等系統(tǒng)型客戶信息資源，擴大宣傳、服務、營銷范圍，切實將擴戶提質的戰(zhàn)略落到實處。

公司客戶經(jīng)理工作總結范文第4篇

在撰寫值班報告時，要認真總結有限時期工作的特點，把握本質，發(fā)現(xiàn)典型，以突出典型反映這一時期的一般事件。你知道如何寫產(chǎn)品經(jīng)理的報告嗎？讓我們帶你去看5篇產(chǎn)品經(jīng)理的報告范文，希望對你有所幫助！

產(chǎn)品經(jīng)理述職報告1本人于20__年1月份進入__銀行工作。在銀行的一年時間里，本人擔任產(chǎn)品經(jīng)理一職。一年以來，在__銀行領導及同事的關心、支持下，本人盡責做好本職工作，現(xiàn)將一年以來的具體工作職責總結如下：

一、產(chǎn)品支撐工作

在進行產(chǎn)品支撐工作的過程中，認真學習各種產(chǎn)品是指，熟悉產(chǎn)品的具體操作，并在此基礎上，在客戶經(jīng)理挖掘到客戶需求后，根據(jù)客戶的具體需求合理組合產(chǎn)品，設計出真正滿足客戶需求的產(chǎn)品。同時經(jīng)過幾次移動公司組織的產(chǎn)品經(jīng)理素質提升培訓，慢慢培養(yǎng)起自身的產(chǎn)品推介能力、客戶溝通能力;在平時本人也十分注重關注通訊產(chǎn)品方面的最新資訊，學習其中的一些成功案例，并且經(jīng)常思考這些案例能否真正運用到客戶處，對有此需求的潛在客戶及時挖掘出此需求，制定具體方案，并陪同客戶經(jīng)理前往客戶處進行產(chǎn)品推介，及時做好產(chǎn)品支撐工作，提高客戶的滿意度。

在與客戶達成一致意見、簽定協(xié)議后，對方案的實施過程進行全面跟蹤：如某客戶處需要安裝互聯(lián)網(wǎng)專線，從派全業(yè)務建設需求單開始，先轉交我司技術支撐人員，待其做完資源勘探后發(fā)回于我，本人再提交給支撐中心，若終端配置以及布線超出的情況下，還需填寫配置申請單于集團大客戶部主觀及經(jīng)理簽字后傳給支撐中心，最后支撐中心派施工單到我行，安排施工，施工開始后，經(jīng)常與施工隊以及客戶聯(lián)系，以便解決施工過程中的問題，確保按時完工，讓客戶及時使用，在客戶開始使用后，適時進行上門或者電話拜訪，了解客戶使用情況以及存在的問題，將問題及時反饋給市公司，真正做好產(chǎn)品支撐工作，提高客戶滿意度。

過去的一年是進行全業(yè)務激烈競爭的一年，在這一年的時間里，手上經(jīng)手完成約50條互聯(lián)網(wǎng)專線、語音專線，并且完成__地稅一卡通項目，不段學習新知識，充實自己，真正地做好了產(chǎn)品支撐工作。

二、指標跟蹤工作

在進行指標跟蹤工作的過程中，本著認真、細心、嚴謹這六個字做好此項工作，經(jīng)常與各縣市的經(jīng)營分析人員進行交流，遇到不明白的向他們請教，學習經(jīng)驗，并在借鑒他人經(jīng)驗的基礎上，摸索出一套適合自己以及團隊的指標跟蹤及完成方式。

我行的指標主要分為年考核指標、季度考核指標以及月考核指標，針對不同指標時間上的差異性，合理安排時間，根據(jù)年考核指標來統(tǒng)攬全局，指導其他兩個指標，并與季度考核指標以及月考核指標共同進行，將年考核指標融合到季度考核指標和月考核指標之中;使季度考核指標和月考核指標服務于年考核指標，在完成季度考核指標及月考核指標的時候，同時完成年考核指標。但是，指標有輕重緩急之分，不可能說做到完美，在這時候，舍去一些可以在后期完成的指標，重點完成目前緊急的指標。

具體來說，將需要完成的指標整在一個表格內(nèi)，認真學習指標的具體口徑，并將指標如何完成進行分解，落實到每個具體責任人，對其進行跟蹤，定期提取數(shù)據(jù)，將數(shù)據(jù)缺口告知相關責任人，讓其知道自身指標完成進度，積極與其和主管商談，尋找完成方式方法，以確保各項指標準時完成。

三、培訓工作

在對客戶經(jīng)理進行培訓工作時，自身熟練掌握產(chǎn)品，學習產(chǎn)品的操作方式，提前準備好培訓的各種材料，并且根據(jù)客戶經(jīng)理的薄弱產(chǎn)品進行重點推介，在培訓的過程中與同事們一起學習成長，所謂“書山有路勤為徑，學海無涯苦做舟”只有通過不斷的學習，才能在科學技術日新月異的今天，在通訊行業(yè)全業(yè)務激烈競爭的嚴峻形勢下，取得更好的成績。

四、問題以及缺點總結

回顧一年來的工作，反省自身存在的問題及缺點，我認為主要由于進入銀行的時間尚短，技術方面的專業(yè)知識不夠全面，對一些操作流程也不熟悉，在工作中也走了一些彎路。但是，“實踐出真知”，本人在工作中不斷發(fā)現(xiàn)自己的錯誤，也及時改進了自己的錯誤。在今后的工作中，我會努力提高自身的修養(yǎng)，充分發(fā)揮自己的特長，克服不足之處，努力做出新的成績。

產(chǎn)品經(jīng)理述職報告2我于20__年1月調(diào)往分理處擔任產(chǎn)品經(jīng)理一職。在分理處工作的將近12個月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將我本人在擔任產(chǎn)品經(jīng)理工作期間的情況總結匯報如下：

20__年11月21日，我由處調(diào)往處擔任產(chǎn)品經(jīng)理一職，在分理處領導和各同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。

到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的產(chǎn)品經(jīng)理相比有一定的差距。

且到了新的工作環(huán)境，對分理處業(yè)務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之分理處的`大部分存量客戶已劃分到其他產(chǎn)品經(jīng)理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我分理處業(yè)務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質服務和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了分理處的優(yōu)質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。

擔任產(chǎn)品經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。

產(chǎn)品經(jīng)理是我們銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知產(chǎn)品經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫?，從開始時的不適應到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉變。剛開始時，我覺得產(chǎn)品經(jīng)理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款所有手續(xù)和讓客戶的資產(chǎn)得到保障就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

我在開展工作的同時也發(fā)現(xiàn)自己仍然存在很多問題：

一、金融專業(yè)知識有待進一步加強。面對如今市場經(jīng)濟的多樣性，銀行信貸業(yè)務成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質客戶提供專業(yè)貸款及理財服務，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經(jīng)信息和準確分析未來的經(jīng)濟走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平;

二、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細刨，根據(jù)不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行收入;

三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創(chuàng)造出更大的輝煌;

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓與豐富的實踐。我期望在2018年能爭取到更多的培訓機會，希望能參與AFP培訓等金融專業(yè)培訓，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，銀行產(chǎn)品經(jīng)理個人工作總結。

總結過去，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個貸條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻。

產(chǎn)品經(jīng)理述職報告3一、20__年產(chǎn)品經(jīng)理的主要工作：

1、產(chǎn)品經(jīng)理的基礎工作：產(chǎn)品的設計、包材、宣傳、會議支持等。

2、產(chǎn)品知識、賣點及相關知識的培訓。

3、了解市場需求，解決市場需求。

4、產(chǎn)品維護和售后服務及相關的情報的收集、整理、分析。

5、重點產(chǎn)品的政策建議和推廣服務工作，了解一線銷售，幫助業(yè)務員去規(guī)劃和銷售產(chǎn)品，及時了解產(chǎn)品在市場中的反應情況，做出調(diào)整。

6、做到市場調(diào)研不好，就不出新產(chǎn)品，做出一個新產(chǎn)品就要成為公司的主導產(chǎn)品，對重點產(chǎn)品做專門的銷售進度表進行跟蹤調(diào)查，及時了解市場情況，進行調(diào)整，打造出3個200萬以上的大單品。

7、做好業(yè)務員和公司之間的橋梁關系，及時溝通。

8、嚴格把控費用的審批和費用使用過程中的監(jiān)督工作。

9、嚴格控制產(chǎn)品包材庫存，給公司減輕生產(chǎn)壓力。

二、差距和不足

1、產(chǎn)品的設計包裝還不夠認真細致和精美，存在很多紕漏和瑕絲。

會議、宣傳的準備工作不到位，存在自身工作的不足。

2、對重點產(chǎn)品的推廣力度和政策支持的貢獻力不夠。

重點產(chǎn)品的關注點不對和時機把握不好，需要加強重視和力心調(diào)整。

3、產(chǎn)品的維護和售后不夠系統(tǒng)和完善，維護工作應該在設計產(chǎn)品的時候就應該配套和做好預案。

售后服務應該前移，做在產(chǎn)品使用的.前面，而不只是后期的彌補和解決矛盾和問題。另外對重點產(chǎn)品和前沿產(chǎn)品的信息收集、整理、分析不夠，工作只是做了皮毛，離完美還有很大差距。

4、培訓缺乏執(zhí)行力這個行業(yè)普遍存在的問題，沒有解決好，只培不訓，在培訓結果以及應用上還有很大空間和工作要做。

5、作為產(chǎn)品經(jīng)理的很多工作都沒有做，只是簡單的做了一些基本的工作，產(chǎn)品經(jīng)理工作還缺乏系統(tǒng)化、專業(yè)化。

6、執(zhí)行力不夠，問題拖拉時效性不夠，協(xié)調(diào)溝通不足，專業(yè)技能還待加強。

三、20__年對產(chǎn)品經(jīng)理工作的認識和自我要求

(一)崗位和工作關系。

1、崗位名稱：產(chǎn)品經(jīng)理。

2、直接上級：市場部經(jīng)理。

3、本職工作：公司產(chǎn)品的戰(zhàn)略規(guī)劃、開發(fā)、策劃、推廣、管理、服務和品牌建立。

(二)工作責任

1、市場研究

(1)及時收集、處理所負責產(chǎn)品的各方面信息，做好產(chǎn)品的市場分析、銷售策略分析工作;為本人和相關人員的決策提供依據(jù)。

(2)市場進行細分，選取目標細分市場信息，確定產(chǎn)品定位。

2、產(chǎn)品策劃

(1)及時和設計師完成公司相關產(chǎn)品包裝、樣本、彩折、廣告、其它各種附屬圖文資料的創(chuàng)意、設計等日常工作。

(2)協(xié)助公司領導層確定產(chǎn)品價格，根據(jù)市場變化及時提出調(diào)整價格的建議和方案。

(3)及時收集、整理、分析市場上相關競爭產(chǎn)品的各種資料和信息，協(xié)助確定產(chǎn)品發(fā)展目標及戰(zhàn)略。

(4)完成產(chǎn)品的商品市場化、市場調(diào)研、分析、策劃，貫徹公司產(chǎn)品的市場營銷方案和手段。

(5)負責對開發(fā)新產(chǎn)品進行市場調(diào)研，對產(chǎn)品的開發(fā)方向提出建議;參與新產(chǎn)品的場前期推廣及銷售工作。

(6)負責新產(chǎn)品上市計劃;產(chǎn)品組合規(guī)劃;產(chǎn)品分銷模式設定;產(chǎn)品銷量規(guī)劃。

(7)負責公司客戶的管理，包括大客戶的管理、檔案管理、風險管理。

3、產(chǎn)品生命周期管理

(1)進行市場調(diào)研，對行業(yè)及相關行業(yè)的發(fā)展進行調(diào)研。

(2)負責對銷售人員進行產(chǎn)品知識、市場和競爭信息的培訓。

(3)建立與產(chǎn)品有關的專家隊伍，并通過開展各種營銷活動加強與客戶的合作。

(4)做好產(chǎn)品從進入市場的引入期一直到衰退期的整個生命周期的規(guī)劃、維護和管理。

(5)建立健全產(chǎn)品銷售預測預報系統(tǒng)。

(6)提出產(chǎn)品退出的建議和方案，經(jīng)批準后監(jiān)控實施。

4、展會的設計安排

(1)有關展會的參加決定。

(2)展會參加的設計、布置、人員安排。

(3)媒體宣傳和企業(yè)、產(chǎn)品品牌的規(guī)劃和宣傳。

5、證件開發(fā)、公共關系、突發(fā)事件的協(xié)調(diào)處理。

(1)負責公司產(chǎn)品的證件開發(fā)和管理。

(2)協(xié)助銷售人員解決好市場當中產(chǎn)品引起的糾紛和矛盾。

(3)協(xié)助銷售人員做好政府采購、競投標、緊急救護和避險等事件的處理。

(三)權限

1、公司產(chǎn)品線的制定、建議、開發(fā)權利。

2、所負責產(chǎn)品的年度促銷、廣告計劃與預算以及市場費用的批準權利。

3、對各種市場活動監(jiān)督與控制。

4、緊急情況的越級匯報權利。

四、自我鍛造努力做好本職工作

1、強化敏銳的觀察力和精益求精的態(tài)度，能夠從事情的表象中分辨出真正癥結所在。

“察人所未察”。

2、必須加強農(nóng)藥、化工、植保、管理等知識的學習，熟悉產(chǎn)品，視產(chǎn)品為老婆。

3、了解自己及競爭對手以及行業(yè)產(chǎn)品的發(fā)展。

掌握市場動態(tài)的預見能力。

4、掌握成熟的表達、溝通技巧。

建立良好的人際關系及團隊管理能力。

5、不斷自我檢測和調(diào)整，讓自己的失誤更少一些，總結和發(fā)揮出更多的經(jīng)驗。

6、養(yǎng)成一些良好的生活習慣，學會日日閱讀，時時思考。

隨手筆記。不管在什么時間與地點得到靈感，就隨手記下。頭腦風暴。不斷思考，不斷演化，提升思路。自我松弛。學會放松自己，會休息才會工作。

7、時刻要求自己，嚴格遵守社會職業(yè)道德。

產(chǎn)品經(jīng)理述職報告4這幾天我梳理了1年以來的工作內(nèi)容，并將產(chǎn)品經(jīng)理的工作職責整理出來。按照產(chǎn)品階段劃分，可分為5個方面：

一、市場及用戶研究

1、市場分析

發(fā)現(xiàn)并掌握目標市場和用戶需求的變化趨勢，對未來幾年市場上需要什么樣的產(chǎn)品和服務做出預測。

2、競品分析

收集競爭對手的資料、試用競爭對手的產(chǎn)品，從而了解競爭對手產(chǎn)品。

3、用戶研究

通過定性、定量等分析方法對用戶需求進行挖掘和分析。

二、產(chǎn)品規(guī)劃及設計

1、產(chǎn)品規(guī)劃

確定目標市場、產(chǎn)品定位、發(fā)展規(guī)劃及路線圖。

2、需求管理

對來自市場、用戶等各方面的需求進行收集、匯總、分析、更新、跟蹤。

3、產(chǎn)品設計

編寫產(chǎn)品需求文檔，包括業(yè)務結構及流程、界面原型、頁面要素描述等內(nèi)容。

4、版本管理

維護產(chǎn)品的每個版本的功能列表。

三、開發(fā)及項目管理

1、需求確認

組織協(xié)調(diào)市場、研發(fā)等部門，對需求進行評估及確認開發(fā)周期。

2、項目跟蹤

跟蹤項目進度，協(xié)調(diào)項目各方，推動項目進度，確保完成項目按計劃完成;向領導及相關部門溝通項目進度。

3、產(chǎn)品測試

配合測試部門完成產(chǎn)品的測試工作。

四、產(chǎn)品運營

1、流程制定

組織客服、運維部門，建立用戶問題投訴、意見反饋及其他產(chǎn)品相關的工作流程、分工、響應時間要求。

2、協(xié)調(diào)溝通

與公司領導、相關部門協(xié)調(diào)資源、溝通產(chǎn)品發(fā)展規(guī)劃、產(chǎn)品發(fā)展現(xiàn)狀及問題。

3、對外合作

與合作方商討合作可行性、方案，參與商業(yè)合同的編寫，跟蹤項合作項目的進度、完成。

4、問題處理

跟蹤產(chǎn)品運營過程中出現(xiàn)的故障、問題，并進行總結、分析，制定解決方法或納入到產(chǎn)品改進計劃。

協(xié)助市場、客服、運維部門，解答或協(xié)調(diào)解決用戶提出的產(chǎn)品問題。

5、數(shù)據(jù)分析

組織建立并逐步完善業(yè)務數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)，確定數(shù)據(jù)報表樣式，建立日/周/月報制度，整理并定期向相關部門提品運營數(shù)據(jù)。

對產(chǎn)品數(shù)據(jù)進行監(jiān)控，分析產(chǎn)品運營效果、用戶使用行為及需求，以便對產(chǎn)品進行持續(xù)性優(yōu)化和改進。

6、文檔編寫

建立產(chǎn)品文檔庫。

編寫產(chǎn)品相關文檔，如產(chǎn)品白皮書、用戶手冊、客服手冊及其他產(chǎn)品相關文檔。

7、培訓演示

編寫培訓教程，并為公司相關部門、用戶進行產(chǎn)品培訓、產(chǎn)品演示。

五、市場推廣

1、營銷支持

協(xié)助營銷部門，提煉產(chǎn)品核心價值、產(chǎn)品賣點、產(chǎn)品資料，參與制定營銷、運營推廣方案并提品支持。

2、市場支持

協(xié)助市場部門，參與各類產(chǎn)品、推廣及各類市場活動。

確定工作職責后，同時也就確定了日常工作文檔的保持結構，這樣所有的工作資料都能有條不紊地保存，以便于分類管理及查找。以下就是目前我的工作文檔存放目錄。

由此可見要做好產(chǎn)品經(jīng)理真不容易，需要思考的東西多，負責的事情多，溝通的次數(shù)多。當然，如此磨練幾年，收獲也會很多。

產(chǎn)品經(jīng)理述職報告5曾經(jīng)很青澀，保留了一份當年剛入行時純真的認知!那年那月那日，加入公司是我做出最重要的決定之一。恰逢三個月，該照鏡子、正衣冠。目前作為一名初級產(chǎn)品經(jīng)理，有很多地方需要提升，以下幾個關鍵詞可進行說明：

一、溝通能力

好的溝通能力能有效傳達信息、觀念、思想，把握對方意圖，說服別人，讓他人接受自己的觀點或想法。音頻視頻點播產(chǎn)品需求分析階段，在跟需求方溝通的過程中，需求幾經(jīng)易稿，溝通效率不是很高。

如果重來我會跟需求方一起一次性窮舉需求，以場景、用途、流程先后為次序，將需求分在不同大類中，理出產(chǎn)品主線，以用戶價值和技術實現(xiàn)兩個維度來對需求進行優(yōu)先級排序。

如后續(xù)迭代時，雙方需溝通清楚這個需求的目標用戶、用戶的痛點、問題出現(xiàn)的頻次、現(xiàn)有方案的局限性、建議方案、改進的投入產(chǎn)出比。這樣雙方可以減少重復溝通的成本甚至不必要的爭論，化干戈為玉帛。

二、產(chǎn)品規(guī)劃

產(chǎn)品規(guī)劃是根據(jù)產(chǎn)品定位做一個發(fā)展戰(zhàn)略，其關鍵打法分三步走：

1、夯實基礎體驗，滿足用戶的核心訴求，此舉最重要、最深遠。

這次音頻視頻點播項目，盡管前期產(chǎn)品需求做了幾次更改，但不變的還是播放功能。

2、擴展期望性需求，包括企業(yè)需求和用戶需求的期望所在。

音頻視頻點播圍繞播放功能做了擴展功能：視頻評分、視頻下載、下載管理。

3、挖掘增值需求，滿足用戶個性化訴求，與競品形成差異化競爭、短期口碑傳播，比如開設剛需課程。

三、產(chǎn)品設計

產(chǎn)品設計落地最重要的方式就是畫原型、寫文檔。

一方面輸出一份高質量的原型圖，有助于UI更有動力去出高質量的效果圖。也就是說，上游的質量影響著下游的質量。

基本上，音頻視頻點播原型圖都是我“一針一線”畫出來的，個人不太認同產(chǎn)品經(jīng)理在畫原型圖的時候去截別人的圖，這貌似很省事也很有效率，但對后續(xù)修改帶來麻煩。

另一方面輸出一份高質量的交互稿，有利于開發(fā)快速理解業(yè)務流程，寫代碼的時候也更有效率。

當然，交互設計除了要考慮業(yè)務流程，也要遵循尼爾森十大交互原則。

四、學習能力