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公司規(guī)章制度的建議和意見范文第1篇

第一章 總 則

第一條 為了規(guī)范本__集團股份有限公司(以下簡稱公司)內部審計工作,加強現(xiàn)代企業(yè)制度建設,根據(jù)《公司法》、《審計法》、《企業(yè)內部控制基本規(guī)范》和審計署《關于內部審計工的的規(guī)定》結合公司具體情況，特制定本制度。

第二條 內部審計是依法對全公司的財務收支及其經濟活動的真實性、合法性和效益性進行的系統(tǒng)審計和監(jiān)督，以嚴肅財經紀律，促進廉政建設，維護單位合法權益，改善經營管理，降低生產經營成本，提高經濟效益為目的。

第三條 公司所屬各事業(yè)部、全資、控股子公司、分公司及辦事處均應按照本制度規(guī)定，接受內部審計監(jiān)督。

第二章 任務、范圍與依據(jù)

第四條 審計工作的任務是：

確保國家有關財經政策、法規(guī)制度以及財經紀律在企業(yè)的正確執(zhí)行，強化企業(yè)管理，為提高經濟效益服務。

第五條 內部審計的范圍：

（一） 年度財務計劃或單位預算的執(zhí)行和決算；

（二） 財務收支、經濟往來的真實性、合法性；

（三） 對全資、控股子公司、分公司及辦事處的經濟效益審計（年度審計每年進行一次，半年進行監(jiān)督檢查；

（四） 經濟責任審計。包括中層干部（正職）或負責人進行離任審計；

（五） 內部控制制度（包括管理控制制度和內部會計控制制度）的嚴密程度和執(zhí)行情況審查；

（六） 與對境內外經濟組織進行合資、合作經營企業(yè)及合作項目的合同執(zhí)行情況；長短期投資、財產的經營狀況及其效益性進行審查；

（七） 檢查國家財經法規(guī)和企業(yè)財務規(guī)章制度的執(zhí)行情況；

（八） 對公司直屬具有財務、金融、經濟活動的職能部門進行年度預算指標或承包指標執(zhí)行情況進行審計（以審計結果為最終考核依據(jù)）；

（九） 對公司經營管理中的重要問題開展專項審計調查；

（十） 對國家稅款的繳納的合理性、合法性及稅收政策掌握和執(zhí)行的完整性進行審計；

（十一） 對企業(yè)財務風險預警制度的執(zhí)行情況進行跟蹤檢查；

（十二） 公司領導和上級審計機構交辦的審計事宜。

第六條 內部審計依據(jù)：

（一） 國家法律、法規(guī)、政策。

（二） 公司規(guī)章制度，董事會決議。

（三） 公司經營方計、計劃、目標。

（四） 經營責任單位的經營責任制度、責任狀及合同。

（五） 總經理根據(jù)實際情況制定的各種管理措施。

第七條 審計機構的主要權限：

（一） 召開本公司、部門、下屬企業(yè)有關審計工作會議；

（二） 參與重大經濟決策的可行性論證或可行性報告的事前審計；

（三） 根據(jù)內部審計工作的需要，要求有關單位按時報送計劃、預算、決算、月度報表和有關文件、資料等；

（四） 審核憑證、賬表、決算，檢查資產和財產，檢測財務會計軟件，查閱有關文件資料；

（五） 參加有關會議；

（六） 對審計涉及到的有關事項進行調查，并索取有關文件、資料等證明材料；

（七） 對正在進行的嚴重違反財經法規(guī)及嚴重損失浪費的行為，經公司領導批準，做出臨時制止決定；

（八） 對阻撓破壞審計工作以及拒絕提供有關資料的行為，經公司領導批準，可采取必要的臨時措施，并提出追究有關人員責任的建議；

（九） 提出改進管理、提高效益的建議和糾正、處理違反財經法規(guī)行為的意見；

（十） 對嚴重違反財經法規(guī)和造成嚴重損失浪費的直接責任人員，提出處理的建議，并按有關規(guī)定，向上級審計機關反映；

（十一） 對公司下屬全資、控股子公司年度經濟效益承包指標提出鑒證，承包狀按審計結果兌現(xiàn)。

（十二） 參與與制定、修訂有關規(guī)章制度。

第三章 內部審計工作程序

第八條 根據(jù)公司具體情況，擬定審計項目計劃，報公司領導批準后實施。實施審計前，應提前三天書面通知被審計單位（領導臨時決定的突擊性審計任務除外）。

第九條 審計中發(fā)現(xiàn)的問題，可隨時向有關單位和人員提出改進的建議。審計終結，提出審計報告，征求被審單位的意見，報公司分管領導審批。經批準的審計意見書和審計決定，送達被審計單位。被審計單位必須執(zhí)行審計決定，進行相應的財務調整工作。

第十條 對主要項目進行后續(xù)審計

，檢查采納審計意見和執(zhí)行審計決定的情況。對拒不執(zhí)行審計意見、審計決定的單位及其負責人，審計機構應向公司分管領導提出處置意見。第十一條 被審計單位對審計意見書和審計決定如有異議，可以在接到正式審計報告、審計意見書七天內向公司分管領導提出。分管領導應當及時處理，在領導未做出處理意見前，必須執(zhí)行審計意見的審計決定。

第四章 審計種類和方式

第十一條 內部審計種類

（一） 財務收支審計。對被審單位財務收支的合法性、真實性進行監(jiān)督檢查。

（二） 專案審計。對被審單位及人員違反公司財經紀律問題進行審計查處。

（三） 專項審計。包括：

1、 管理審計。對被審單位管理活動的效率性進行審計；

2、 效益審計。在財務收支審計基礎上，對其經濟活動的效益性、合理性進行審計。

3、 任期審計。對被審單位負責人在任職期間履行職責情況進行審計。

4、 審計調查。對公司普遍存在的問題進行專題調查。

第五章 審計機構和人員

第十二條 公司設立獨立審計機構，配備專職審計人員，在總會計師的直接領導下，獨立行使內部審計監(jiān)督權，對董事會負責并報告工作。同時，接受上級審計機關的業(yè)務指導和監(jiān)督。

第十三條 審計人員應當具備必要的專業(yè)知識和實踐經驗。其專業(yè)技術職務資格至少是會計師或按國家有關規(guī)定執(zhí)行。內審人員在企業(yè)內部的技術職務資格的確認和公開聘任，根據(jù)公司有關規(guī)定執(zhí)行。

第十四條 內部審計人員應當依法審計，忠于職守、堅持原則、客觀公正、廉潔奉公、保守秘密；不得、、泄露秘密、。內部審計人員依法行使職權受法律保護，任何組織和個人不得打擊報復。

第十五條 公司內部實行內審回避制度。凡有內審人員直接參與被按時計單位實際經濟活動的，必須回避對該單位所進行的內審工作。

第十六條 公司建立特邀內審員制度，特邀內審員用于臨時補充內部審計力量不足，協(xié)助解決內審工作中遇到的技術問題。特邀內審人員按照本制度規(guī)定在審計機構領導下開展工作。

第十七條 公司在內審人員不足時，由總會計師提出建議，報經總經理同意，正副董事長批準方可聘請?zhí)匮麅葘弳T。

第六章 審計檔案管理

第十八條 審計部門應當建立建全審計檔案管理制度，審計檔案的歸檔、保管由內部審計人員負責。

第十九條 審計檔案管理范圍：

（一）審計通知書和審計方案；

（二）審計報告及其附件；

（三）審計記錄、審計工作底稿和審計證據(jù)；

（四）反映被審單位和個人業(yè)務活動的書面文件；

（五）總經理對審計事項或審計報告的指示、批復和意見；

（六）審計處理決定及執(zhí)行情況報告；

（七）申訴、申請復審報告；

（八）復審和后續(xù)審計的資料；

（九）其他應保存的資料。

第二十條 檔案管理具體辦法參照公司檔案管理制度、保密管理制度執(zhí)行。如借閱審計檔案，應經有關領批準。審計檔案的保管期限為十年。

第七章 附 則

公司規(guī)章制度的建議和意見范文第2篇

工廠安全協(xié)議書范文一

公司名稱：沈陽瑞拓電子科技有限公司(簡稱甲方)

公司員工姓名：(簡稱乙方)

為保證員工人身安全以及生產的順利進行，爭創(chuàng)文明安全企業(yè)，提高員工的安全意識，強化“安全第一，預防為主”的安全思想，結合本公司實際情況，經雙方協(xié)商簽定本協(xié)議書。

第一條：甲方的責任和權利

1、甲方有權要求乙方必須嚴格遵守安全生產法律、法規(guī)、標準、安全生產規(guī)章制度和操作規(guī)程，熟練掌握事故防范措施和事故應急處理預案;并建立建全各項勞動安全制度以及相應的勞動安全保護措施。

2、甲方對應對乙方執(zhí)行規(guī)章制度及履行安全職責情況，有權進行檢查、監(jiān)督、考核。凡不遵守安全規(guī)定，違反安全操作規(guī)程的施工人員，及時進行糾正、處罰，直至停止其工作。

3、甲方對進入施工現(xiàn)場的施工人員，進行三級安全教育和安全技術培訓，使其懂得安全知識，熟悉安全操作規(guī)程，經安全生產技術考核合格后，方可進行施工作業(yè)。對經培訓考核不合格、安全技能不具備所在崗位要求不適應所在崗位要求的乙方，有權停止工作或調換其工作崗位。

4、對進入施工現(xiàn)場的施工人員，根據(jù)其工種不同，提供相應的安全保障設施及勞動保護用品。

5、接受公司員工提出的合理化建議和意見，并及時答復和響應。

第二條：乙方的責任和權利

1、乙方必須遵守國家法律、法規(guī)及各項勞動紀律和安全管理制度，服從管理，自覺執(zhí)行安全生產崗位責任制，嚴格按照安全生產規(guī)范操作。

2、必須接受甲方的安全教育和安全技術培訓，熟悉安全生產施工操作規(guī)程，掌握本職工作所需的安全生產知識和生產技能，增強事故預防和應急處理的能力，未掌握所在崗位應具備的安全基本常識，不得上崗。

3、在現(xiàn)場施工過程中注意同事的安全保護用具是否佩戴齊全，做好相互保護工作，對同事的違章行為及時提醒和糾正。

4、特殊工種作業(yè)人員，憑有效的上崗證上崗工作。

5、施工時，需對本工種的施工區(qū)域、作業(yè)環(huán)境、操作設備等進行認真檢查，發(fā)現(xiàn)不安全隱患停止施工，及時匯報。達不到安全生產要求時，不得擅自盲目施工。當發(fā)生事故時，及時采取有效措施，避免事故進一步擴大，并及時報告，保護事故現(xiàn)場及有關記錄等資料。

6、乙方有責任和義務及時向甲方提出安全改進建議和意見。

7、乙方有權拒絕違章指揮，對上級部門和領導忽視工人安全、健康的錯誤決定和行為提出批評控告。

8、嚴禁酒后上班作業(yè)，嚴禁非專業(yè)人員亂拉亂接電源，嚴禁私自動用非自己保管、使用的施工設備。工作時不得嬉戲打鬧，遵守施工現(xiàn)場安全紀律。

9、乙方必須保持健康的身體參加施工作業(yè)，不得帶病參加工作。如因自然生病醫(yī)治或住院治療，一切費用由本人自理。

第三條：違約責任及處理

1、安全生產中發(fā)生的事故，應經事故調查確認責任。事故調查應按照國家、和本單位有關規(guī)定進行，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

2、甲方違約造成的責任事故，甲方承擔相應的責任，并按相關規(guī)定追究有關人員的責任。

3、乙方違約造成的責任事故，乙方承擔相應的責任(包括：行政處罰、賠償經濟損失、解除勞動合同等)。

4、甲、乙方雙方共同違約造成的安全生產責任事故，根據(jù)雙方各自違約責任的大小，分別承擔相應的責任。由于不可抗力造成的事故，由甲方依法承擔相應責任。

第四條：本協(xié)議正本一式二份，具有等同的法律效力，甲乙雙方各執(zhí)一份;本協(xié)議未盡事宜雙方協(xié)商解決，不能達成協(xié)商的提交當?shù)貏趧又俨?/p>

第五條：所簽人員辭職后此責任書自動作廢;本責任書自簽訂之日起生效。

甲方(簽字)： 乙方(簽字)：

簽訂日期：年月日 簽訂日期：年月日

工廠安全協(xié)議書范文二

公司名稱：_______________有限公司(簡稱甲方)

公司員工姓名：____________________(簡稱乙方)

為保證員工人身安全以及生產的順利進行，爭創(chuàng)文明安全企業(yè)，提高員工的安全意識，強化“安全第一，預防為主”的安全思想，結合本公司實際情況，經雙方協(xié)商簽定本協(xié)議書。

第一條：甲方的責任和權利

1、甲方有權要求乙方必須嚴格遵守安全生產法律、法規(guī)、標準、安全生產規(guī)章制度和操作規(guī)程，熟練掌握事故防范措施和事故應急處理預案;并建立建全各項勞動安全制度以及相應的勞動安全保護措施。

2、甲方對應對乙方執(zhí)行規(guī)章制度及履行安全職責情況，有權進行檢查、監(jiān)督、考核。凡不遵守安全規(guī)定，違反安全操作規(guī)程的施工人員，及時進行糾正、處罰，直至停止其工作。

3、甲方對進入施工現(xiàn)場的施工人員，進行三級安全教育和安全技術培訓，使其懂得安全知識，熟悉安全操作規(guī)程，經安全生產技術考核合格后，方可進行施工作業(yè)。對經培訓考核不合格、安全技能不具備所在崗位要求不適應所在崗位要求的乙方，有權停止工作或調換其工作崗位。

4、對進入施工現(xiàn)場的施工人員，根據(jù)其工種不同，提供相應的安全保障設施及勞動保護用品。

5、接受公司員工提出的合理化建議和意見，并及時答復和響應。

第二條：乙方的責任和權利

1、乙方必須遵守國家法律、法規(guī)及各項勞動紀律和安全管理制度，服從管理，自覺執(zhí)行安全生產崗位責任制，嚴格按照安全生產規(guī)范操作。

2、必須接受甲方的安全教育和安全技術培訓，熟悉安全生產施工操作規(guī)程，掌握本職工作所需的安全生產知識和生產技能，增強事故預防和應急處理的能力，未掌握所在崗位應具備的安全基本常識，不得上崗。

3、在現(xiàn)場施工過程中注意同事的安全保護用具是否佩戴齊全，做好相互保護工作，對同事的違章行為及時提醒和糾正。

4、特殊工種作業(yè)人員，憑有效的上崗證上崗工作。

5、施工時，需對本工種的施工區(qū)域、作業(yè)環(huán)境、操作設備等進行認真檢查，發(fā)現(xiàn)不安全隱患停止施工，及時匯報。達不到安全生產要求時，不得擅自盲目施工。當發(fā)生事故時，及時采取有效措施，避免事故進一步擴大，并及時報告，保護事故現(xiàn)場及有關記錄等資料。

6、乙方有責任和義務及時向甲方提出安全改進建議和意見。

7、乙方有權拒絕違章指揮，對上級部門和領導忽視工人安全、健康的錯誤決定和行為提出批評控告。

8、嚴禁酒后上班作業(yè)，嚴禁非專業(yè)人員亂拉亂接電源，嚴禁私自動用非自己保管、使用的施工設備。工作時不得嬉戲打鬧，遵守施工現(xiàn)場安全紀律。

9、乙方必須保持健康的身體參加施工作業(yè)，不得帶病參加工作。如因自然生病醫(yī)治或住院治療，一切費用由本人自理。

第三條：違約責任及處理

1、安全生產中發(fā)生的事故，應經事故調查確認責任。事故調查應按照國家、和本單位有關規(guī)定進行，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

2、甲方違約造成的責任事故，甲方承擔相應的責任，并按相關規(guī)定追究有關人員的責任。

3、乙方違約造成的責任事故，乙方承擔相應的責任(包括：行政處罰、賠償經濟損失、解除勞動合同等)。

4、甲、乙方雙方共同違約造成的安全生產責任事故，根據(jù)雙方各自違約責任的大小，分別承擔相應的責任。由于不可抗力造成的事故，由甲方依法承擔相應責任。

第四條：本協(xié)議正本一式二份，具有等同的法律效力，甲乙雙方各執(zhí)一份;本協(xié)議未盡事宜雙方協(xié)商解決，不能達成協(xié)商的提交當?shù)貏趧又俨?/p>

第五條：所簽人員辭職后此責任書自動作廢;本責任書自簽訂之日起生效。

甲方(簽字)： ____________________

乙方(簽字)：____________________

簽訂日期：__________年________月_______日

工廠安全協(xié)議書范文三

為了使大家有一個良好的生活及休息環(huán)境，提高安全意識，避免發(fā)生安全事故，經雙方協(xié)商同意，簽訂如下協(xié)議：

1、住宿員工必須遵守國家的相關法律法規(guī)及公司的有關規(guī)定。

2、住宿員工應自行保管好自己的財物，出入隨手鎖門，禁止在宿舍內存放貴重物品和大量錢財。

3、不準私自調換房間和調換床位，不經他人允許不得亂動他人財物。

4、不準隨意挪動室內各種設施、設備，損壞公共財產視情節(jié)輕重給予處罰及損失賠償。

5、禁止在宿舍內吸煙，不準私自使用大功率電器設備及亂拉電線等違反消防規(guī)定等行為，不得在宿舍內存放各種管制刀具和易燃易爆物品。

6、嚴禁在宿舍內打架斗毆、吵鬧，做到禮貌待人、文明住宿。

7、禁止亂扔雜物，搞好員工自身及宿舍內的衛(wèi)生，做到干凈整潔、物品擺放有序。

8、注意節(jié)約用水、用電，離開房間時關閉所有電源，避免造成浪費，不留安全隱患。

9、對危及自己和他人安全的行為、動向，有制止、揭發(fā)、匯報的責任。

以上各項規(guī)定，請員工自覺遵守，凡違反上述任何一項，除通知所在部門進行批評教育外，視情節(jié)給予50至200元罰款。如造成本人、他人、國家經濟損失觸犯法律、法規(guī)者，除追究其本人行政責任外，將報送有關機關依法追究刑事責任。

甲方(蓋章)：

乙方(簽字)：

年月日

年月日

 

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公司規(guī)章制度的建議和意見范文第3篇

一、舊城改造東門片（一期）工程取得較大進展。

1．A地塊安置房建設前期工作進展順利，并進入施工建設階段。根據(jù)我部20*年度工作目標安排，細分安置房建設前期各項工作，確定牽頭領導、責任科室及完成時間要求，完成地質勘探工作，為施工圖設計提供依據(jù)。進行A地塊控制性詳細規(guī)劃論證，經市政府批復同意容積率為4.75（樂政函[20*]5號）。6月13日進行A地塊控制性詳細規(guī)劃方案會審，經公示后已審批通過。做好A地塊的擴初設計會審，追加項目建筑面積17664平方米（樂發(fā)改投資[20*]140號）。辦理了A地塊四幢安置房的紅線圖、選址意見書及規(guī)劃設計條件通知書。完成可行性研究報告、工程概算、初步設計及下達年度投資計劃等審批手續(xù)。做好施工圖設計、審查、修改，消防、人防專項審批，完成國有土地收回工作。完成監(jiān)理招標工作，10月14日進行工程施工招標，11月5日開標，因投標單位制作的標書不符合招標文件精神，故11月12日進行第二次施工招標，于12月4日開標。由于A地塊地質很復雜，為了保證工程順利進行，我部安排在11月底至12月中旬進行了工程試樁。12月30日舉辦開工典禮，進入施工建設階段。

2.B地塊拆遷工作進展順利。為了打開A地塊施工通道,經過4個多月的努力,B地塊已簽訂協(xié)議51戶,共拆遷用地面積3500平方米,建筑面積5855平方米,現(xiàn)已拆除完畢。

二、金銀溪城市防洪及綜合整治工程進展順利，完成年度投資額1200萬元。

一是完成銀溪下游（燈芯橋北側）防洪堤竣工驗收工程；二是拆除影響北門新橋施工的5處房屋，計建筑面積485平方米，并完成橋梁施工建設；三是云浦北路防洪堤工程政策處理進展順利，拆除房屋24戶，計建筑面積3320平方米，并完成防洪堤擴初設計。

三、樂申鞋廠房產及土地整體收購工作取得一定進展。

根據(jù)*市人民政府市長辦公會議紀要[20*]9號文件精神，樂申鞋廠房產及土地由市舊城改造指揮部整體收購，收購資金5700萬元由市舊城改造指揮部貸款融資解決。對此，我部進行積極運作，融資工作由與市舊城改造指揮部合署辦公的*市城市防洪與改造開發(fā)有限公司承擔，現(xiàn)已支付收購款1330萬元。其余款項的支付問題，受潘市長的委托，李銀巧副市長牽頭協(xié)調，并達成一致意見。后因廠方反悔，目前正在繼續(xù)協(xié)商之中。

四、開展黨的十七大主題教育活動，黨建工作成效明顯。

學習貫徹黨的十七大精神作為我部當前的頭等大事。按照市委的統(tǒng)一部署及我部開展十七大主題教育活動的實施意見，我部緊張有序地將十七大精神學習一步步地推進和深化。認真做好結對共建活動和扶貧工作，送去結對資金與慰問金共9900元；通過安排已簽協(xié)議但未拆除的房屋、店面，妥善解決張思清等被拆遷戶無法解決過渡用房、營業(yè)場所等困難和問題；認真做好抗震救災工作，我部工作人員向地震災區(qū)捐贈11700元，黨員同志交納“特殊黨費”4000元。通過主題宣傳教育活動，把黨員干部激發(fā)出來的積極性、主動性和創(chuàng)造性，引導到舊城改造工作中去，以實際行動和實際成效把我部20*年度工作目標落到實處。

我部黨組領導班子始終堅持把思想政治建設放在首位，認真貫徹落實黨的路線方針和政策，積極發(fā)揮“火車頭”的作用。一是加強領導班子自身建設，堅持理論中心組學習制度。學習內容豐富，形式多樣，年度集中學習達13次；自覺貫徹民主集中制原則，對于重大問題堅持“集體領導、民主集中、個別醞釀、會議決定”的原則；領導班子成員能嚴于律己，以身作則，樹立領導班子廉政勤政的良好形象。二是機制措施到位，促進黨建工作落到實處。部黨組不斷加強思想建設，增強黨建工作活力，鞏固十七大主題教育成果。加強基層組織建設，堅持“”制度，按時召開組織生活會和黨內民主生活會。加強黨風廉政建設，為推進作風建設活動持續(xù)深入開展，年初就制訂了《20*年作風建設實施意見》和《20*年黨風廉政建設和反腐敗工作組織領導和責任分工》，并運用多種宣傳載體，開展生動有效的廉政宣教工作，增強了干部廉潔從政的意識。并嚴格黨紀政紀，嚴格執(zhí)行“四條禁令”，不斷規(guī)范各項工作。三是不斷推進精神文明建設，增強凝聚力和戰(zhàn)斗力。以紀念建黨87周年為契機，黨支部以參觀革命老區(qū)、上黨課、觀看革命片等方式，組織開展了豐富多彩的愛國主義、集體主義和社會主義思想教育活動，激發(fā)廣大黨員愛黨、愛國、愛崗的熱情，幫助黨員牢固樹立實現(xiàn)中華民族偉大復興的崇高理想和永遠跟黨走的堅定信念。堅持“黨建帶團建”的工作機制，積極發(fā)揮工青婦組織的作用，開展了群眾性健康、有益、向上的教育和文體活動，諸如登山、打漁等，既豐富職工生活，又增強職工的文化素養(yǎng)和身體素質，激發(fā)職工的集體主義精神。

五、建立健全各項規(guī)章制度，機關管理進一步完善。

公司規(guī)章制度的建議和意見范文第4篇

一、調查對象：

招商銀行××分行網上銀行業(yè)務開展情況

二、調查時間：

l.20****年1月6日上午10：30--11：30在招商銀行江北支行個人銀行部辦公室了解招商銀行××分行網上銀行業(yè)務的基本情況；

2.20****年2月7日上午9：00--11：00在招商銀行江北支行行長辦公室與部內人員討論網上銀行業(yè)務存在的問題；

3.20****年3月17日下午3：30--5：00在招商銀行江北支行行長辦公室就網上銀行業(yè)務開展現(xiàn)狀提出建議。

三、調查內容：

網上銀行開展的基本情況；安全措施和操作制度；業(yè)務發(fā)展措施和制度；業(yè)務發(fā)展的難點和問題以及建議和措施

四、調查體會：

通過此次調查，充分了解了招商銀行發(fā)展網上銀行業(yè)務的制度措施、存在的困難及意見和建議。

內容提要：本調查報告對招商銀行**分行開展網上銀行業(yè)務的情況進行了調查，并了解了該行發(fā)展網上銀行業(yè)務的制度措施、存在的困難及意見和建議。

一、基本情況

招商銀行××于2000年5月份開始開展網上銀行業(yè)務，由分行個人銀行部主管，目前該行的網上銀行開展情況如下：

（一）網上銀行的功能：

目前，網上銀行提供了兩個版本，即中文版和英文版。網銀業(yè)務只提供對公業(yè)務服務，提供的交易種類有查詢、轉帳、支付等，具體功能如下：

1.查詢：包括客戶的帳戶余額查詢(匯總及條件查詢)、交易明細查詢(當日明細及歷史明細查詢)、活期帳戶信息查詢(存款利率、協(xié)定余額、協(xié)定利率、凍結情況、可用余額等查詢)、對帳單查詢(按頁及按日期查詢)。

2.轉帳：轉帳分為內部轉帳和對外支付，內部轉帳分為同一客戶的不同網銀之間的轉賬和集團公司的總公司和子公司帳戶之間的轉帳兩類。無論是內部轉賬還是對外支付均可按客戶的要求和手工操作時會計控制的模式設計角色，即有三人、兩人、一人三種轉帳和支付控制模式，能有效控制風險。

3.中間業(yè)務：目前對開立基本戶的客戶提供了工資、財務報銷、國稅等業(yè)務。

（二）網上銀行業(yè)務開展情況

截止20****年6月止，該行的網銀客戶數(shù)為535戶，累計交易額為287億元，其中今年1——6月份共發(fā)生40億元交易。

二、網上銀行業(yè)務安全措施和操作制度

該行網銀系統(tǒng)使用的是人民銀行牽頭，國內十二家主要商業(yè)銀行聯(lián)合共建的具有權威性、可信賴、公正的第三方信用機構——中國金融認證中心推出的CFCA認證系統(tǒng)。該系統(tǒng)的權威性為網上銀行安全性提供了強大保證。

該行在開展網上銀行業(yè)務時，制定了一系列規(guī)章制度，主要的規(guī)章制度是人民銀行和總行制訂的有關制度。其中總行制定的制度有：

(1)招商銀行××分行網上銀行業(yè)務章程(試行)

(2)招商銀行網上銀行服務協(xié)議(試行)

(3)招商銀行網上銀行管理暫行規(guī)定(試行)

(4)招商銀行網上銀行業(yè)務流程(試行)

(5)招商銀行網上銀行客戶操作指南(試行)

(6)招商銀行網上銀行崗位責任制

(7)招商銀行網上銀行業(yè)務營銷手冊

(8)招商銀行網上銀行柜臺業(yè)務操作手冊

(9)招商銀行網上銀行客戶經理手冊

通過上述制度的實施與約束，目前該行的網銀業(yè)務未有—筆業(yè)務發(fā)生風險，在客戶中樹立了很好的口碑。

三、業(yè)務發(fā)展措施和制度

（一）建立科學合理的考核制度

為全面推進網上銀行業(yè)務工作，分行將網上銀行業(yè)務作為考核的重要內容，納入各機構的業(yè)績考核中。為配合考核工作的進行，分行個人銀行部制訂了《××分行關于下達20****年度網銀計劃及考核的通知》，明確了相關考核辦法，提出了剛性的量化指標。在總行下達我行任務后，分行迅速調按了業(yè)務考核辦法，使考核辦法更為合理。同時，個人銀行部作為主管部門，積極對試點單位江北支行及全行網銀業(yè)務情況進行匯總、統(tǒng)計、分析和通報，形成了每周公布、每月總結通報制度。通過上述措施，完善了招商銀行××分行網銀業(yè)務的激勵約束機制，對招行網銀業(yè)務順利完成起到了重要作用。

(二)大力開展培訓工作

為推動網上銀行業(yè)務發(fā)展，加快業(yè)務開拓步伐，分行將網上銀行的業(yè)務培訓工作的優(yōu)先環(huán)節(jié)來抓。依據(jù)不同的目的，分行將培訓計劃分為全面培訓和專項培訓兩種，全面培訓指在普及和推廣、專項培訓力求促進和提高。今年，為推廣網銀二期業(yè)務，分行舉辦了對全行柜臺人員、客戶經理的全面培訓。培訓中，為調動培訓人員的積極性、保證培訓質量，分行提出將培訓效果落實到人，要求培訓后必須保證能有效開展業(yè)務。同時，分行還針對網銀業(yè)務開展落后的支行進行專項培訓，如先后三次對沙坪壩支行業(yè)務部和營業(yè)部人員進行培訓。專項培訓有的放矢、針對性強，對改變業(yè)務發(fā)展不平衡的局而起到了很好的作用，目前沙支行的業(yè)務已有很大改觀。扎實的培訓工作，為業(yè)務持續(xù)發(fā)展奠定了基礎。

四、網上銀行業(yè)務發(fā)展的難點和問題

(一)客戶普遍對網上銀行業(yè)務交易的安全性存有疑慮，這是招行在開拓業(yè)務時遇到的主要問題。雖然招行在開拓業(yè)務時強調采用的是人民銀行第三方認證機制保證安全性，但仍不易說服客戶。主要原因在于客戶對網絡的安全性、技術的成熟性缺乏信心。

(二)客戶普遍對使用網上銀行辦理業(yè)務有畏懼感。這與××作為內陸城市，信息化水平低有很大關系，一些企業(yè)的財務人員對計算機操作不熟悉、接受新事物的速度慢等導致對網上銀行業(yè)務認同度低。

(三)為滿足客戶的需要和貼近市場，網銀系統(tǒng)提供的業(yè)務品種和功能有待進上步完善。

五、建議和措施

網上銀行業(yè)務作業(yè)新的交易形式，其風險具有新的特點，央行可以制定規(guī)范性的業(yè)務操作和管理制度，供各商業(yè)銀行開展業(yè)務時遵守執(zhí)行，同時加強業(yè)務監(jiān)管和指導，降低金融風險。

公司規(guī)章制度的建議和意見范文第5篇

一、員工本著互尊互愛、齊心協(xié)力、吃苦耐勞、誠實本分的精神。尊重上級,有何正確的建議或想法書寫文字報告交于上級部門，公司將做出合理的回復!

二、員工必須嚴格服從公司分配的各項任務、不得損毀公司形象、透露公司機密;

三、上班不得遲到、早退、礦工;上崗時不得嬉笑打鬧、賭博喝酒、睡覺而影響本公司形象;

四、上門維修電腦時必須著工作服;佩戴工號牌;儀表注重，衣帽整潔。

五、待客必須有禮貌，有敬語，有五聲;說話誠實，認真積極的解決顧客的電腦故障;認真執(zhí)行公司各項規(guī)定，保證顧客滿意,任何場合下都必須講普通話.

六、工作時接聽私人電話不得超過分鐘，衛(wèi)生實行區(qū)域包干制，必須做到整潔清爽;

七、認真聽取每位客戶的建議和投訴、損壞公司財物者照價賠償，偷盜公司財物者交于公安部門處理

八、員工服務態(tài)度：

1、熱情接待每位客戶(您好!電腦公司歡迎光臨!請~!)。作好積極、主動、熱誠、微笑的服務;

2、了解各產品的性能，向客戶合理的介紹;(工作中---不好意思!請稍等!對不起!走路輕、說話輕)

3、工作后---對本次服務是否滿意?麻煩您對我們的服務多提寶貴意見!跟單!請慢走歡迎下次光臨!

九、工作時間：

1、冬季：,夏季：;

2、一個月可休天，無特殊情況的連休不能超過天

3、在規(guī)定時間內遲到或早退分鐘者算遲到或早退

4、遲到或早退分鐘者算曠工天

十、員工獎罰規(guī)定：

每月獎金:元，全勤獎元

1、當月無遲到、無早退、無投拆、無違反相關規(guī)定可獲得滿額獎金

2、當月無遲到、無早退、無投拆、無違反相關規(guī)定并未休公司規(guī)定的每月天假天可得全勤獎

3、遲到或早退或被投訴及違反相關規(guī)定者一次扣獎金元并不能獲得全勤獎

4、當月公司所放的天假天未休者可得滿額全勤獎，休天者只能獲得元/天的加班補助

5、每逢大型節(jié)假日公司均有紅包發(fā)放

十一、離職條件：

1、員工離職，必須歸還所有維護工具及公司所配物品，如有丟失或損壞照價賠償

2、離職后不得再以電腦公司員工的名義自居，如有違返本公司將保留訴諸法律的權利

3、員工合同期滿后方可離職，離職將發(fā)放所有工資與歸還押金;

4、未滿合同期如需離職者必須提前個月提呈辭職報告，書寫詳細理由批準后方可離職，離職發(fā)放所有工資與獎金，扣除%押金;

5、未滿個月無特殊原因要離職者，扣除%的押金;

十二、辭退員工將不發(fā)放任何工資待遇，辭退條件如下:

1、每月曠工累計達天;

2、拒絕公司指派任務;

3、泄露本公司機密;

4、當月被投訴次以上者含次

5、偷盜公司財物者;

6、私自收取客戶費用;

十三、入職條件

1、進入公司試用期個月

2、正式進入公司后

1、正式進入新聯(lián)電腦公司需交納押金

2、經試用需交納培訓費的，交納培訓費