前言：想要寫出一篇令人眼前一亮的文章嗎？我們特意為您整理了5篇金融理財(cái)講座范文，相信會(huì)為您的寫作帶來(lái)幫助，發(fā)現(xiàn)更多的寫作思路和靈感。

金融理財(cái)講座范文第1篇

7月1日，《大眾理財(cái)顧問(wèn)》在北京百萬(wàn)莊圖書(shū)大廈舉辦了“增值你的財(cái)富”系列講座之泰信基金理財(cái)專場(chǎng)，特邀請(qǐng)?zhí)┬呕鸸芾碛邢薰靖呒?jí)研究員侯燕琳女士，為廣大基民講解基金投資的方法與技巧，以及2007年下半年的基金投資策略。

講座前期，《大眾理財(cái)顧問(wèn)》在北京百萬(wàn)莊圖書(shū)大廈張貼了講座海報(bào)，通過(guò)群發(fā)短信的方式向圖書(shū)大廈讀者俱樂(lè)部的5萬(wàn)金卡會(huì)員發(fā)送了基金講座的預(yù)告信息，還在《北京晚報(bào)》、《京華時(shí)報(bào)》、搜狐財(cái)經(jīng)頻道、和訊理財(cái)頻道、金融界網(wǎng)站等知名媒體上刊登了講座預(yù)告信息。聽(tīng)眾報(bào)名積極踴躍，講座現(xiàn)場(chǎng)氣氛活躍，互動(dòng)環(huán)節(jié)群情高漲，講座獲得圓滿成功。

2007亞太國(guó)際保險(xiǎn)理財(cái)與品牌高峰論壇暨首屆“九鼎獎(jiǎng)”頒獎(jiǎng)儀式在濟(jì)南舉行

為提升保險(xiǎn)營(yíng)銷人員專業(yè)技能，邁向國(guó)際化，開(kāi)拓新視野，中國(guó)保險(xiǎn)品牌精英俱樂(lè)部聯(lián)手臺(tái)灣中華保險(xiǎn)與理財(cái)規(guī)劃人員協(xié)會(huì)，定于8月3～5日在山東濟(jì)南舉辦“2007亞太國(guó)際保險(xiǎn)理財(cái)與品牌高峰論壇暨首屆‘九鼎獎(jiǎng)’頒獎(jiǎng)儀式”。

大會(huì)邀請(qǐng)亞太地區(qū)及歐美國(guó)家的保險(xiǎn)行業(yè)杰出代表、著名講師蒞臨現(xiàn)場(chǎng)分享成功經(jīng)驗(yàn)。《大眾理財(cái)顧問(wèn)》作為主辦單位之一也將亮相論壇。

《大眾理財(cái)顧問(wèn)》將參與2007第2屆黑龍江國(guó)際金融博覽會(huì)

《大眾理財(cái)顧問(wèn)》作為支持媒體，將全程參與第2屆黑龍江國(guó)際金融博覽會(huì)。博覽會(huì)將于8月17～20日在哈爾濱國(guó)際會(huì)展體育中心舉行。此次活動(dòng)由黑龍江省人民政府金融工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室、中國(guó)人民銀行哈爾濱中心支行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)黑龍江監(jiān)管局、中國(guó)證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)黑龍江監(jiān)管局、中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)黑龍江監(jiān)管局等單位共同舉辦。

河北省首屆理財(cái)峰會(huì)8月舉行

河北省首屆理財(cái)峰會(huì)將于8月18日在石家莊人民會(huì)堂舉行。此次峰會(huì)以“讓生活變得更理性”為活動(dòng)主題，由河北理財(cái)網(wǎng)和《大眾理財(cái)顧問(wèn)》共同主辦，旨在通過(guò)理財(cái)需求者與國(guó)內(nèi)權(quán)威理財(cái)專家的近距離交流，使廣大受眾獲得全新的理財(cái)觀念和資訊。

親愛(ài)的讀者：

近一個(gè)月來(lái)，我們又陸續(xù)收到很多熱心讀者寄來(lái)的讀者反饋卡，再次感謝你們對(duì)《大眾理財(cái)顧問(wèn)》的關(guān)注和支持，你們的熱情是我們不斷前進(jìn)的動(dòng)力!

在反饋卡中，你給我們提出了很多很好的建議，我們會(huì)認(rèn)真地對(duì)待。我們相信，在我們堅(jiān)持不懈地努力下，會(huì)使你手中這本雜志越來(lái)越精美，內(nèi)容越來(lái)越實(shí)用。

在這一期中，我們將給5名認(rèn)真填寫反饋卡的讀者，贈(zèng)閱一本理財(cái)主題的書(shū)籍。

金融理財(cái)講座范文第2篇

――山東讀者吳學(xué)玲

貴刊內(nèi)容涉及面廣、深入淺出，使專業(yè)人士和普通百姓都能從中受益。版式設(shè)計(jì)精美、價(jià)位適中，是一本不可多得的大眾理財(cái)寶典與助手。建議增設(shè)一個(gè)小欄目，對(duì)某些文章中較專業(yè)的名詞做出詳細(xì)解釋，以便讀者更好地理解內(nèi)容。

――北京讀者李敬

外行的良師，精英的益友！

――黑龍江讀者金瑞

貴刊辦得很好、很實(shí)用，切合目前大眾理財(cái)需求，具有較好的前瞻指導(dǎo)性。

――安徽讀者李開(kāi)陽(yáng)

希望內(nèi)容更充實(shí)，每次閱讀完貴刊總有意猶未盡之感，能否增加些篇幅？

――北京讀者馬桂榮

緊迫當(dāng)前市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的熱點(diǎn)，推心置腹的分析，給讀者以理性的指導(dǎo)。

――深圳讀者王昱

全方位、多觸角、名實(shí)相符、貼近生活，可謂良師益友。

――北京讀者楊學(xué)謙

貴刊越辦越精，已經(jīng)成為我生活中一本重要的、必備的財(cái)訊寶典。《大眾理財(cái)顧問(wèn)》信息量大、涉獵范圍廣，突出了理財(cái)者宜關(guān)注的亮點(diǎn)，文章觀點(diǎn)鮮明而又沒(méi)有很強(qiáng)的傾向性，很公正。

――北京讀者馬麗

倡導(dǎo)理財(cái)文化，從大眾來(lái)，到大眾去，成為大眾的理財(cái)先導(dǎo)。

――上東讀者崔寶輝

本刊實(shí)用性強(qiáng)、緊跟形勢(shì)，具有收藏價(jià)值，我訂閱它不后悔！

――寧夏讀者賈艷

2005年1月

《大眾理財(cái)顧問(wèn)》和上投摩根富林明基金管理有限公司聯(lián)合舉辦了主題為“增值你的財(cái)富――做好你的家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃”的個(gè)人理財(cái)知識(shí)普及講座，針對(duì)不同年齡階段人群的不同層次的理財(cái)需求進(jìn)行了深入淺出地分析和指導(dǎo)，得到讀者一致好評(píng)。

2005年2月

《大眾理財(cái)顧問(wèn)》通過(guò)2004年相繼參加的深圳、上海、北京3地的理財(cái)博覽會(huì)，從參展人群中抽取了1110個(gè)樣本進(jìn)行了科學(xué)的分析和描述．最終形成了“《大眾理財(cái)顧問(wèn)》個(gè)人理財(cái)系列調(diào)查報(bào)告――北京、上海、深圳3地理財(cái)人群投資與消費(fèi)傾向比較”。

2005年4月

《大眾理財(cái)顧問(wèn)》攜手建設(shè)銀行北京長(zhǎng)安支行成功舉辦“增值你的財(cái)富”系列講座，邀請(qǐng)了銀行、保險(xiǎn)、基金、信托4領(lǐng)域?qū)＜曳謩e就讀者關(guān)心的投資工具作了精彩的分析。

2005年5月

《大眾理財(cái)顧問(wèn)》作為支持媒體參與了由中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)中介工作委員會(huì)主辦的“首屆中國(guó)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)年會(huì)”。年會(huì)上，《大眾理財(cái)顧問(wèn)》與保監(jiān)會(huì)姚慶海主任等嘉賓共同探討了中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)的現(xiàn)狀和發(fā)展。

2005年7月

第三屆中國(guó)保險(xiǎn)營(yíng)銷管理精英大會(huì)在黃山隆重舉行，來(lái)自全國(guó)各省市2000名保險(xiǎn)精英參加了會(huì)議，其中40多名金融保險(xiǎn)業(yè)知名專家、學(xué)者進(jìn)行了演講和授課。作為此次大會(huì)的主辦方之一，《大眾理財(cái)顧問(wèn)》社長(zhǎng)郭銳發(fā)表了“與保險(xiǎn)業(yè)共建和諧理財(cái)社會(huì)愿景”的致辭，受到了全場(chǎng)與會(huì)人員的熱烈歡迎。

7月《大眾理財(cái)顧問(wèn)》同時(shí)作為支持媒體參加了“2005成都理財(cái)投資展”。

2005年8月

《大眾理財(cái)顧問(wèn)》正式推出由機(jī)械工業(yè)出版社出版的《大眾理財(cái)實(shí)戰(zhàn)寶典》第一輯，該書(shū)秉承雜志“精明理財(cái)，快樂(lè)一生”的價(jià)值取向，萃取刊物中理財(cái)方法和技巧的精髓，是個(gè)人投資者的理財(cái)顧問(wèn)、理財(cái)從業(yè)者的升級(jí)教程。中國(guó)保監(jiān)會(huì)副主席吳小平、經(jīng)濟(jì)學(xué)家易憲容為本書(shū)作序。

2005年9月

在由北京市政府倡議舉辦，中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部、北京銀監(jiān)局、北京證監(jiān)局、北京保監(jiān)局等共同協(xié)辦的“首都金博會(huì)暨北京國(guó)際金融投資理財(cái)博覽會(huì)”上，《大眾理財(cái)顧問(wèn)》作為支持媒體以精良的準(zhǔn)備、飽滿的姿態(tài)再次與京城市民延續(xù)理財(cái)情緣。

參展觀眾4天來(lái)，

購(gòu)買《大眾理財(cái)顧問(wèn)》2000余冊(cè)；

購(gòu)買由大眾理財(cái)顧問(wèn)雜志社編輯、機(jī)械工業(yè)出版社出版的《大眾理財(cái)實(shí)戰(zhàn)寶典》(第一輯)圖書(shū)300余冊(cè)；

與雜志社人員面對(duì)面交流近600余人次；

“增值你的財(cái)富――家庭綜合理財(cái)規(guī)劃”系列講座成為本次金博會(huì)聽(tīng)眾最為爆滿的一場(chǎng)講座。

9月《大眾理財(cái)顧問(wèn)》同時(shí)作為支持媒體參加“廣州博覽會(huì)國(guó)際投資理財(cái)展”、“南京國(guó)際投資理財(cái)展覽會(huì)”、“第13屆中國(guó)國(guó)際金融(銀行)技術(shù)暨設(shè)備展覽”。

2005年10月

《大眾理財(cái)顧問(wèn)》作為“獨(dú)家合作理財(cái)雜志”，全程參與“2005首都保險(xiǎn)業(yè)杰出服務(wù)精英評(píng)選活動(dòng)及頒獎(jiǎng)盛典”。期間《大眾理財(cái)顧問(wèn)》由北京保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)指定了27位服務(wù)形象大使及558位杰出服務(wù)精英的評(píng)選結(jié)果。

金融理財(cái)講座范文第3篇

持卡人更愛(ài)理財(cái)

“作為一張以理財(cái)為主題的聯(lián)名卡，‘我愛(ài)理財(cái)卡’的持卡人具有更強(qiáng)的理財(cái)偏好?！绷壕ЬЦ嬖V記者，“持卡人普遍具有專業(yè)的理財(cái)知識(shí)，對(duì)于理財(cái)產(chǎn)品、理財(cái)信息的需求也更加強(qiáng)烈?！?/p>

為此，浦發(fā)銀行上海分行整合了多種渠道和資源，“通過(guò)和《理財(cái)周刊》的合作，我們定期為‘我愛(ài)理財(cái)卡’的持卡人推出了各種名家講堂、專業(yè)講座，借助于 第一理財(cái)網(wǎng) 新聞專業(yè)、迅速的傳播手段，為持卡人及時(shí)提供各種豐富的理財(cái)資訊和信息，充分滿足持卡人需求的同時(shí)，也提升了傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)的賣點(diǎn)?！?/p>

事實(shí)證明，“愛(ài)理財(cái)”的主題，也成為了“我愛(ài)理財(cái)卡”的獨(dú)特吸引力。盡管“我愛(ài)理財(cái)卡”在辦理時(shí)并不設(shè)有資產(chǎn)門檻，但相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，“我愛(ài)理財(cái)卡”的持卡人通常保有較高的資產(chǎn)余額，推出一年以來(lái)，客戶的資產(chǎn)逐步增長(zhǎng)和提升，充分顯現(xiàn)了“愛(ài)理財(cái)”在提升個(gè)人財(cái)富中的積極作用。

特供“專屬理財(cái)產(chǎn)品”

近期，浦發(fā)銀行上海分行為“我愛(ài)理財(cái)卡”的持卡客戶推出了專屬理財(cái)產(chǎn)品。5月中旬，浦發(fā)銀行為“我愛(ài)理財(cái)卡”的持卡人推出了一款度身定制的理財(cái)產(chǎn)品，產(chǎn)品的收益率較市場(chǎng)同類產(chǎn)品具有一定的優(yōu)勢(shì)，產(chǎn)品一經(jīng)推出，兩天的時(shí)間就全部售罄。

“這也顯示出了‘我愛(ài)理財(cái)卡’的持卡客戶對(duì)浦發(fā)理財(cái)服務(wù)的認(rèn)可?！绷壕ЬП硎荆?jīng)過(guò)此番試水，今后面向“我愛(ài)理財(cái)卡”持卡人的專屬理財(cái)產(chǎn)品還將連續(xù)推出?！俺藢俚睦碡?cái)產(chǎn)品，我們正在考慮的是，為持卡人提供金融服務(wù)的優(yōu)先體驗(yàn)。”據(jù)悉，為滿足持卡人融資性的需求，浦發(fā)將率先在“我愛(ài)理財(cái)卡”持卡人中間進(jìn)行消費(fèi)貸款新品“消貸易”的推廣與介紹。

倡導(dǎo)當(dāng)代金融生活方式

“我愛(ài)理財(cái)卡”的面世，倡導(dǎo)的是“愛(ài)理財(cái)、愛(ài)生活”，這是一種當(dāng)代金融生活的方式。梁晶晶強(qiáng)調(diào)說(shuō)，在突出理財(cái)功能的同時(shí)，浦發(fā)銀行也在“我愛(ài)理財(cái)卡”中集合了多重“愛(ài)生活”的元素。

如綜合積分回饋，除了刷卡消費(fèi)，使用“我愛(ài)理財(cái)卡”辦理各種銀行業(yè)務(wù)，像匯款、投資、轉(zhuǎn)賬等等都可以按照規(guī)則積累一定的積分，積分可以兌換成各種實(shí)用的小禮品，為生活增加了不少新的樂(lè)趣。

金融理財(cái)講座范文第4篇

【關(guān)鍵詞】金融產(chǎn)品 大學(xué)生 發(fā)展前景

一、發(fā)展背景

金融行業(yè)的不斷興起，金融機(jī)構(gòu)所策劃研發(fā)的金融產(chǎn)品不斷增多，針對(duì)客戶群體逐漸的多元化，參與金融市場(chǎng)的人群不斷增大，而在這些人群中，便有這特殊的一類人群---在校大學(xué)生。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2015年各種形式高等教育在學(xué)總規(guī)模達(dá)到3647萬(wàn)人，貴州省2015年高等教育在學(xué)50萬(wàn)余人。這是一個(gè)特殊的人群，大學(xué)生參與金融行業(yè)，有著特定的人員優(yōu)勢(shì)，雖然說(shuō)大學(xué)生參與金融行業(yè)的資金有著閑散、雜亂、數(shù)額少的缺點(diǎn)，但這也正是大學(xué)生校園學(xué)生金融產(chǎn)品的發(fā)展優(yōu)勢(shì)之處。

學(xué)生金融產(chǎn)品，包括學(xué)生保險(xiǎn)、學(xué)生信用卡、第三方支付和互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)產(chǎn)品等，這些產(chǎn)品都是針對(duì)學(xué)生的，類屬于金融產(chǎn)品范疇，根據(jù)學(xué)生自身的特點(diǎn)，學(xué)生金融產(chǎn)品有著自己相較于其他大類金融產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)，可以說(shuō)正是契合了大學(xué)生資金閑散，雜亂，數(shù)額少的特點(diǎn)。

雖說(shuō)市場(chǎng)上擁有針對(duì)在校大學(xué)生和老師的金融產(chǎn)品較多，但金融機(jī)構(gòu)與學(xué)校之間缺少溝通的平臺(tái)，一方面金融機(jī)構(gòu)在校園內(nèi)宣傳存在著人力成本，另一方面，學(xué)生了解這些產(chǎn)品的渠道較少，不能夠完全的了解到。這就為學(xué)生金融產(chǎn)品發(fā)展提供了機(jī)遇。

二、發(fā)展意義

通過(guò)成立貴州財(cái)經(jīng)大學(xué)E+Rone金融產(chǎn)品公司并辦理業(yè)務(wù)，我們進(jìn)一步得出了學(xué)生金融產(chǎn)品的發(fā)展意義：

（一）培養(yǎng)大學(xué)生對(duì)金融機(jī)構(gòu)的認(rèn)可度

現(xiàn)在各個(gè)金融機(jī)構(gòu)均在搶占市場(chǎng)，市場(chǎng)的關(guān)鍵，在于客戶的認(rèn)知度和認(rèn)可度，這對(duì)于金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展是至關(guān)重要的。在E+Rone金融產(chǎn)品公司開(kāi)展業(yè)務(wù)中，與貴陽(yáng)銀行一位客戶經(jīng)理洽談合作時(shí)強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容便是如何借助校園創(chuàng)業(yè)公司提高學(xué)生對(duì)貴陽(yáng)銀行的認(rèn)可度與忠誠(chéng)度，并借此為貴陽(yáng)銀行培養(yǎng)潛在的客戶群體。其忠誠(chéng)度具體體現(xiàn)在：客戶持續(xù)購(gòu)買的行為，會(huì)給企業(yè)帶來(lái)長(zhǎng)期且具有累積效應(yīng)的收獲，在客戶數(shù)量不斷上升且客戶忠誠(chéng)度不減少的情況下，企業(yè)的收入就會(huì)越多，成本增加越少。通過(guò)E+Rone金融產(chǎn)品公司的業(yè)務(wù)展開(kāi)，在校大學(xué)生對(duì)金融機(jī)構(gòu)的認(rèn)識(shí)不斷加深，部分學(xué)生通過(guò)購(gòu)買金融產(chǎn)品后建立了對(duì)金融機(jī)構(gòu)初步的忠誠(chéng)度。這對(duì)金融機(jī)構(gòu)未來(lái)的發(fā)展是極好的，培養(yǎng)了該金融機(jī)構(gòu)的潛在客戶，進(jìn)而在占有市場(chǎng)上先行一步。

（二）為大學(xué)生提供投資理財(cái)平臺(tái)，促進(jìn)大學(xué)生投資理財(cái)意識(shí)的正態(tài)化

當(dāng)前大學(xué)生的投資理財(cái)，面臨著資金閑散、雜亂、數(shù)額少的缺點(diǎn)，自己做投資理財(cái)，大部分結(jié)果是名存實(shí)亡，且缺乏針對(duì)大學(xué)生資金特點(diǎn)的平臺(tái)，在網(wǎng)絡(luò)上進(jìn)行交易缺乏對(duì)話機(jī)制，也缺少與同類型人員溝通交流的渠道。通過(guò)貴州財(cái)經(jīng)大學(xué)E+Rone金融產(chǎn)品公司的成立與業(yè)務(wù)辦理，為有投資理財(cái)需求的學(xué)生搭建了投資理財(cái)平臺(tái)。E+Rone金融產(chǎn)品公司通過(guò)與學(xué)校具有投資理財(cái)經(jīng)驗(yàn)的教師及相關(guān)金融機(jī)構(gòu)的合作，為學(xué)生們開(kāi)辦了投資理財(cái)講座，經(jīng)過(guò)教師及金融機(jī)構(gòu)從業(yè)者的講座，提高了學(xué)生的投資理財(cái)意識(shí)，使大學(xué)生的投資理財(cái)意識(shí)與能力規(guī)范化。

（三）是大學(xué)生在校創(chuàng)業(yè)的一次嘗試

在國(guó)家“大眾創(chuàng)業(yè) 萬(wàn)眾創(chuàng)新”的政策推動(dòng)下，各大高校開(kāi)辦了本校的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)園，金融產(chǎn)品市場(chǎng)在校園內(nèi)來(lái)說(shuō)是屬于空白市場(chǎng)階段，誰(shuí)愿意做第一個(gè)吃螃蟹的人，那就勇氣可嘉。E+Rone金融產(chǎn)品公司的成立，可以說(shuō)是對(duì)大學(xué)生在校創(chuàng)業(yè)的一次嘗試。

三、發(fā)展前景

當(dāng)然就E+Rone學(xué)生金融產(chǎn)品來(lái)說(shuō)，也會(huì)遇到一些開(kāi)展業(yè)務(wù)的瓶頸。例如，由于西南地區(qū)的地理位置因素及經(jīng)濟(jì)不夠發(fā)達(dá)，造成同學(xué)們的思想觀念較為落后，對(duì)于大學(xué)生投資理財(cái)這一概念不能全盤接受；再加上自身平臺(tái)（E+Rone公司）創(chuàng)建初期在學(xué)生中影響力較小，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的吸引力不夠，學(xué)生及金融機(jī)構(gòu)在初期對(duì)本平臺(tái)信任度較低。但是，從整體的角度來(lái)說(shuō)，學(xué)生金融產(chǎn)品的發(fā)展前景是光明的。

金融產(chǎn)品的發(fā)展是基于金融業(yè)發(fā)展和互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展上的，金融業(yè)的發(fā)展與現(xiàn)今在校大學(xué)生的投資理財(cái)需求相適應(yīng)，互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展將金融產(chǎn)品平臺(tái)、金融機(jī)構(gòu)、學(xué)生緊緊的聯(lián)系在一起。

依托校園做平臺(tái)的學(xué)生金融產(chǎn)品，不僅擁有著宣傳資金節(jié)約、場(chǎng)地費(fèi)用支持等優(yōu)勢(shì)，更多的是在金融產(chǎn)品營(yíng)銷過(guò)程中可以培養(yǎng)一批對(duì)金融產(chǎn)品感興趣的人員，并使其能更加專業(yè)，這對(duì)于財(cái)經(jīng)類高校的大學(xué)生可以說(shuō)有著重要的意義，這是一個(gè)將理論知識(shí)轉(zhuǎn)化為實(shí)踐的過(guò)程，“紙上得來(lái)終覺(jué)淺，絕知此事要躬行”，說(shuō)的正是這樣的道理。更重要是學(xué)生金融產(chǎn)品創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目（貴州財(cái)經(jīng)大學(xué)E+Rone金融產(chǎn)品）在滿足了財(cái)經(jīng)類院校學(xué)生能夠盡早接觸實(shí)際金融產(chǎn)品營(yíng)銷需求的同時(shí)，也順應(yīng)了貴安新區(qū)“大創(chuàng)項(xiàng)目”開(kāi)展的趨勢(shì)，可以說(shuō)是緊跟國(guó)家政策扶持的項(xiàng)目。

金融圈內(nèi)有一句話叫著“金錢永不夜眠”，這體現(xiàn)了金融的本質(zhì)。隨著社會(huì)的不斷進(jìn)步，在校學(xué)生的投資理財(cái)意識(shí)不斷提高，對(duì)金融產(chǎn)品平臺(tái)的需求便會(huì)不斷的增大，再加上金融機(jī)構(gòu)出于控制成本的需要，對(duì)金融產(chǎn)品平臺(tái)也有著加深相互合作的意愿，故而，學(xué)生金融產(chǎn)品平臺(tái)的前景是可觀的。

參考文獻(xiàn)：

金融理財(cái)講座范文第5篇

關(guān)鍵詞：居民金融 現(xiàn)狀 互聯(lián)網(wǎng)金融

進(jìn)入2017年，我國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)穩(wěn)中向好，結(jié)構(gòu)改革深化，居民對(duì)于金融需求進(jìn)一步增大，互聯(lián)網(wǎng)金融方興未艾，如火如荼。

一、調(diào)查問(wèn)卷設(shè)計(jì)

本次調(diào)查以臨沂市城區(qū)為主要對(duì)象，采用調(diào)查問(wèn)卷的形式和訪談?wù){(diào)查調(diào)查居民進(jìn)行調(diào)查研究。在問(wèn)卷調(diào)查設(shè)計(jì)中，利用微信公眾號(hào)平臺(tái)排放廣告，現(xiàn)場(chǎng)隨機(jī)抽樣調(diào)查是在臨沂市人民廣場(chǎng)和五洲湖附近隨機(jī)抽取人群，填寫樣本，隨機(jī)抽取居民作為調(diào)查對(duì)象，進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)的采訪。本次調(diào)查共發(fā)放問(wèn)卷1000份，有效問(wèn)卷920份，回收問(wèn)卷有效率超過(guò)了90%。

（一）居民基本情況調(diào)查

性別，選項(xiàng)設(shè)計(jì)為男或者女。家庭背景：選項(xiàng)設(shè)計(jì)為國(guó)家與社會(huì)管理者階層；經(jīng)理人員階層；私營(yíng)企業(yè)主階層；專業(yè)技術(shù)人員階層；辦事人員階層；個(gè)體工商戶階層；商業(yè)服務(wù)業(yè)員工階層；產(chǎn)業(yè)工人階層。家庭基本狀況：選項(xiàng)設(shè)計(jì)為單身；新婚夫婦；三口之家；多口之家；單親家庭。您的孩子年齡：選項(xiàng)設(shè)計(jì)為沒(méi)有小孩；0-5歲；6-11歲；12-14歲；15-17歲；18-20歲；21-24歲；25歲以上。

（二）消費(fèi)情況調(diào)查

家庭平均一個(gè)月的生活費(fèi)用：選項(xiàng)設(shè)計(jì)為800元以下；800--1500元；1500元----5000元；5000-10000元；10000元以上。孩子一個(gè)月的生活費(fèi)用：選項(xiàng)設(shè)計(jì)為500元以下；500-1000元；1000-1500元；1500-2000元；2000元以上。孩子學(xué)雜費(fèi)的支出：選項(xiàng)設(shè)計(jì)為無(wú)需；0-5000元；5000-5萬(wàn)元；5萬(wàn)-10萬(wàn)元；10萬(wàn)-20萬(wàn)元；20萬(wàn)元以上。認(rèn)為中國(guó)當(dāng)前的宏觀經(jīng)濟(jì)狀況：選項(xiàng)設(shè)計(jì)為相當(dāng)健康；比較健康；有問(wèn)題（尤其是有明顯的通貨壓力）；問(wèn)題十分嚴(yán)重；說(shuō)不清楚；其他。您對(duì)當(dāng)前物價(jià)上漲現(xiàn)狀的態(tài)度是：不關(guān)注，一般關(guān)注；非常關(guān)注；對(duì)我沒(méi)有影響；對(duì)我有很大影響；沒(méi)有財(cái)務(wù)危機(jī)感；財(cái)務(wù)危機(jī)感很強(qiáng)。每個(gè)月消費(fèi)是否有計(jì)劃：選項(xiàng)設(shè)計(jì)為有，能按照計(jì)劃合理消費(fèi)；有，但實(shí)際支出常有變化；沒(méi)有，但有過(guò)這樣的想法；沒(méi)有，也覺(jué)得沒(méi)有必要。您每個(gè)月是否有結(jié)余：選項(xiàng)設(shè)計(jì)為通常有結(jié)余；不一定；通常沒(méi)有結(jié)余。出現(xiàn)沒(méi)有結(jié)余情況的主因是：（多選）選項(xiàng)設(shè)計(jì)為物價(jià)上漲生活成本提高；沒(méi)有財(cái)務(wù)計(jì)劃習(xí)慣，有多少花多少；孩子花費(fèi)成本高；消費(fèi)水平高；贍養(yǎng)父母；還貸款費(fèi)用高（房貸、車貸、信貸）；疾病花銷多；其他等等。

（三）理財(cái)部分

現(xiàn)在或是曾經(jīng)有購(gòu)買過(guò)理財(cái)工具：選項(xiàng)設(shè)計(jì)為有過(guò)；沒(méi)有；想過(guò)，沒(méi)做過(guò)。買過(guò)的理財(cái)工具是什么：（多選）選項(xiàng)設(shè)計(jì)為銀行；債券；股票；黃金；保險(xiǎn)（分紅型）；外匯；基金；期貨I.銀行理財(cái)產(chǎn)品。認(rèn)為您理財(cái)?shù)哪康氖鞘裁矗浚ǘ噙x）選項(xiàng)設(shè)計(jì)為獲得利潤(rùn)；合理的財(cái)務(wù)規(guī)劃；資產(chǎn)穩(wěn)健增長(zhǎng)；資產(chǎn)保值；培養(yǎng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。您購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的體會(huì)是：（多選）選項(xiàng)設(shè)計(jì)為加強(qiáng)了自己的理財(cái)能力，提高了財(cái)商；加深了對(duì)金融產(chǎn)品的了解，有助于個(gè)人理財(cái)投資的規(guī)劃；有助于了解金融知識(shí)，但耗費(fèi)了大量的時(shí)間、精力和金錢；風(fēng)險(xiǎn)大，損失難以承受；風(fēng)險(xiǎn)投資就好像賭博，容易讓人上癮，需要很強(qiáng)控制力；沒(méi)什么收獲。對(duì)理財(cái)行為的傾向是：風(fēng)險(xiǎn)；安全；收益；保本；專業(yè)；隨性；專家指導(dǎo)；自己操作認(rèn)為理想的投資回報(bào)率是多少？選項(xiàng)設(shè)計(jì)為資產(chǎn)保值；10%以下；10%-20%；20%-30%；30%-50%；50%-70%。您的投資出現(xiàn)何種程度的波動(dòng)時(shí)，您會(huì)顯現(xiàn)明顯的焦慮？選項(xiàng)設(shè)計(jì)為本金無(wú)損失，但收益未達(dá)預(yù)期；出現(xiàn)輕微本金損失，10%以內(nèi)；本金10%-20%損失；本金損失20%-50%；本金損失50%以上。認(rèn)為為子女準(zhǔn)備教育金、健康保障計(jì)劃什么因素最重要？（多選）選項(xiàng)設(shè)計(jì)為對(duì)疾病有保障還能增值；大人繳費(fèi)能力不影響保障的效益；可以隨意支取；繳費(fèi)靈活；強(qiáng)制儲(chǔ)蓄，?？顚Ｓ?；交錢少，保障多；針對(duì)不同時(shí)期風(fēng)險(xiǎn)可以調(diào)節(jié)保障您對(duì)子女教育、子女健康有?？顚Ｓ玫谋Ｕ嫌?jì)劃？選項(xiàng)設(shè)計(jì)為有，有教育金沒(méi)有健康保障；有，健康保障沒(méi)有教育金；沒(méi)有，沒(méi)有相關(guān)理財(cái)產(chǎn)品。您是否參加過(guò)相關(guān)理財(cái)講座或理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)的說(shuō)明會(huì)？選項(xiàng)設(shè)計(jì)為有，并且參加過(guò)；沒(méi)有，但很想?yún)⒓?；沒(méi)有，也不想?yún)⒓?。如果您參加過(guò)理財(cái)講座活動(dòng)，您的感受是？加強(qiáng)了自己的理財(cái)意識(shí)，對(duì)今后的個(gè)人理財(cái)行為有很大影響；原來(lái)從不關(guān)注，現(xiàn)有_始對(duì)它感興趣并希望進(jìn)一步了解；理財(cái)投資是一件很復(fù)雜的事情，還是越少涉足越好；覺(jué)得很無(wú)聊，以后再也不參加。

二、結(jié)果分析

大部分居民感覺(jué)目前傳統(tǒng)金融不能滿足居民消費(fèi)的需求，對(duì)于保險(xiǎn)存在一定疑慮，互聯(lián)網(wǎng)金融已經(jīng)成為人民的新寵。目前，雖然經(jīng)濟(jì)下行壓力很大，但是居民的消費(fèi)能力還是比較強(qiáng)，居民對(duì)于政府和銀行的信心非常強(qiáng)。居民的養(yǎng)老和教育成本上升，還基本上能夠開(kāi)支。目前居民金融需求基本得到滿足。

三、對(duì)策建議

國(guó)家應(yīng)該始終將金融的宏觀調(diào)控放在首位，滿足人民群眾日益增長(zhǎng)的金融需求放在首位，大力發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)，最大限度的滿足人民需求。

參考文獻(xiàn)：

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