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投資理財規(guī)劃案例范文第1篇

“金色暖陽”理財街區(qū)暨第三屆全國理財大賽,由和訊網(wǎng)與中國光大銀行聯(lián)合主辦,并由西南財經(jīng)大學(xué)信托與理財研究所提供學(xué)術(shù)支持。其前身為已連續(xù)成功舉辦兩屆的“陽光財富?全國理財師大賽”。此賽事已成為理財師行業(yè)一年一度所關(guān)注的專業(yè)理財師盛大賽事。

大賽從2009年12月15日開賽,至2010年2月5日結(jié)束,歷時50多天,包括專業(yè)賽、挑戰(zhàn)賽共包含理財師專業(yè)答卷、理財規(guī)劃方案、虛擬投資理財、理財知識答題闖關(guān)、錢商測試等內(nèi)容。

活動特色:

以營銷目的為導(dǎo)向,針對不同的目標人群分別制定了不同的傳播內(nèi)容與訴求點。如:挑戰(zhàn)賽對專業(yè)賽的輔助、Minisite的交互設(shè)計對理財專業(yè)賽事的調(diào)劑、傳統(tǒng)媒體傳播與口碑營銷的互補結(jié)合,體現(xiàn)了本屆大賽的創(chuàng)新性特點;

理論與實踐并重,考察與教育傳播并舉:考察專業(yè)選手針對不同訴求理財案例的方案規(guī)劃能力外,以虛擬投資理財環(huán)節(jié)考驗選手投資理財實戰(zhàn)能力;針對非專業(yè)選手,以投資理財?shù)膶嵺`平臺為輔助,更多地以投資理財知識的普及教育為主,實現(xiàn)了光大理財服務(wù)的品牌傳播與專業(yè)權(quán)威渲染目的。

交互設(shè)計技術(shù)與品牌傳播的融合:大賽專業(yè)賽理財方案環(huán)節(jié)的“金色暖陽理財街區(qū)”模擬了城市生活場景,將光大銀行目標客戶案例融入其中,選手通過在此場景中扮演理財師角色走訪各客戶了解其需求,并決定是否為其進行理財服務(wù),大大增加了大賽的互動性,并通過娛樂元素的使用,軟化了光大銀行及理財師行業(yè)的“冷形象”,有力提升了品牌親和力。

傳統(tǒng)媒體傳播與口碑營銷的結(jié)合:以品牌傳播、賽事影響為背景,大賽在各傳播波段不僅設(shè)計了傳統(tǒng)媒體軟文轟炸、深度報道、硬性廣告等傳統(tǒng)傳播方式,還大膽地運用了(論壇)口碑營銷這一在金融領(lǐng)域運用較少的傳播方式。兩者結(jié)合,不僅達成了品牌傳播、形象提升、權(quán)威渲染的目的,同時保證了大賽參與度與互動力。

活動效果:

從2009年12月15日開賽至2010年2月5日結(jié)束,大賽官網(wǎng)總瀏覽量達到7,673,126;

專業(yè)賽參賽共計972人。選手分別來自招商銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、民生銀行、中國銀行、交通銀行、華夏銀行、東亞銀行、興業(yè)銀行、浦發(fā)銀行、農(nóng)村信用社、商業(yè)銀行等銀行理財中心,以及廣發(fā)基金、中原證券、恒泰大通、光大證券、太平洋證券、江海證券、國信證券、信達證券、興業(yè)證券、中國人壽、平安人壽、泰康人壽、太平人壽正德人壽、太平洋壽險、新華人壽等金融行業(yè)單位。或為政府機關(guān)、公檢法機關(guān)、醫(yī)療衛(wèi)生、高等教育、金融研究機構(gòu)、高檔酒店、演藝行業(yè)、地產(chǎn)行業(yè)、航空公司、上市公司、廣播電視、媒體傳播、民營企業(yè)、理財咨詢、投資管理、理財俱樂部等,包含政府部門公職人員、警察、醫(yī)護人員、大學(xué)教師、研究人員、高級管理者、財務(wù)管理者、(建筑、設(shè)計、IT等)專業(yè)技術(shù)人員、媒體記者、專業(yè)演員、藝術(shù)工作者、新老股民基民、私募高手、(金融及非金融)大學(xué)在校生等眾多社會角色,可為影響廣泛。

投資理財規(guī)劃案例范文第2篇

關(guān)鍵詞：中職；個人投資理財；課程教學(xué)改革

在中職學(xué)校財會專業(yè)開設(shè)一門《個人投資理財》課程的選修課，有助于拓寬學(xué)生的就業(yè)領(lǐng)域。學(xué)生通過學(xué)習(xí)，能夠具有一定理財意識，掌握一些實用的理財方法，能夠?qū)W會合理安排消費，合理選擇投資工具，并能通過合理的投資理財方式實現(xiàn)自己財富的保值與增值。

一、中職學(xué)?！秱€人投資理財》課程教學(xué)現(xiàn)狀及存在的問題

1.保持傳統(tǒng)的教學(xué)方式以講授理論知識為主

傳統(tǒng)的《個人投資理財》課程教學(xué)方法仍以講授法為主，教師主導(dǎo)課堂、學(xué)生被動接受等現(xiàn)象普遍存在，教師和學(xué)生間的互動較少，缺乏實用性和生動性，不利于學(xué)生發(fā)揮積極性和主動性。目前，中職學(xué)校開設(shè)的投資課程在教學(xué)中，多注重理論知識的傳授，學(xué)生雖然對部分概念有所掌握，但面臨解決具體問題時就往往束手無策，無法全面正確地理解和掌握所學(xué)內(nèi)容。

2.現(xiàn)有的教材內(nèi)容多數(shù)不適合中職生用

投資理財業(yè)務(wù)作為一門課程在中職學(xué)校財會專業(yè)開設(shè)的情況也不是很多，且由于中職學(xué)生的知識水平較低，缺乏自我學(xué)習(xí)的能力，他們沒有經(jīng)濟學(xué)、管理學(xué)、金融學(xué)的基礎(chǔ)知識，僅有一般的會計專業(yè)知識。因此，若將投資理財作為選修課開設(shè)的話，應(yīng)該重視學(xué)生對實用性理財知識的需求。但是，當前中職版用的《個人投資理財》可選教材較少，市場上存在的許多教材都是適用高職使用的，都只是對理財規(guī)劃、銀行理財、證券、保險、房地產(chǎn)投資等常規(guī)知識點進行理論知識的介紹，面廣且點多，理論內(nèi)容多但操作內(nèi)容少，這讓中職學(xué)生在學(xué)習(xí)該課程時缺乏動力，也影響了該課程教學(xué)質(zhì)量的提升。

二、《個人投資理財》課程教學(xué)改革措施

中職學(xué)校的教學(xué)主要以培養(yǎng)學(xué)生能力為中心，重視提升學(xué)生的綜合素質(zhì)，重視學(xué)生的可持續(xù)發(fā)展能力。針對目前中職學(xué)校投資課程的教學(xué)存在的問題，作者對該課程的教學(xué)改革進行了初步探索，提出了理論學(xué)習(xí)如何與實踐相結(jié)合的做法，提高了學(xué)生發(fā)現(xiàn)問題、分析問題與解決問題的能力，為學(xué)生提供了各種展現(xiàn)自我的機會。

1.靈活調(diào)整教學(xué)內(nèi)容，重新進行思考與探索

由于目前大多數(shù)教材不太適合中職生使用，因此，根據(jù)中職學(xué)生的知識水平和目前課程定位于選修課的現(xiàn)狀，對投資理財課程的教學(xué)內(nèi)容進行重新編排十分必要。編者應(yīng)該與中職學(xué)生的知識基礎(chǔ)相適應(yīng)，在教材內(nèi)容的深度和廣度上做權(quán)衡取舍。譬如理財規(guī)劃要求高、房地產(chǎn)投資門檻高，可以刪除或者縮編為一般了解內(nèi)容；銀行、證券、保險這三個投資渠道的門檻低，社會認知度高，可以作為主干內(nèi)容講授，從課時及實訓(xùn)課時上偏重，讓學(xué)生充分掌握這三個方面的理財知識。

2.積極組織討論，把課堂還給學(xué)生

充分改變課堂上教師一言堂的落后局面，學(xué)生從過去的被動接受知識，轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃訁⑴c式的討論學(xué)習(xí)，在課堂上多組織小組討論等，在討論過程中，老師及時跟學(xué)生說明參與討論過程中的要求及注意的問題，多鼓勵學(xué)生發(fā)言，充分發(fā)揮小組的作用，激勵學(xué)生發(fā)言的積極性。

進行討論學(xué)習(xí)能讓學(xué)生有較大的自由度和較多的展現(xiàn)自我的機會，能夠調(diào)動學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，開發(fā)學(xué)生自主學(xué)習(xí)、主動獲取知識的潛能。學(xué)生在小組協(xié)作與討論的過程中加深對投資理財課程整合理念的理解，能有針對性地運用理論知識去分析問題。同時，在討論中讓學(xué)生發(fā)現(xiàn)自己的薄弱環(huán)節(jié)，再予以彌補。這既鞏固了理論知識，又提高了實際操作的能力，還能提高學(xué)生的自學(xué)能力與學(xué)習(xí)效率。

三、今后繼續(xù)努力改革的方向

首先，加大關(guān)于中職學(xué)校使用的投資理財課程教材的編寫工作。教材選用要考慮中職學(xué)生的具體特點，須符合專業(yè)人才培養(yǎng)目標及課程教學(xué)的要求。建議分模塊進行，在銀行理財投資模塊中，多增加信用卡的使用技巧及注意事項，并結(jié)合案例講解；增加網(wǎng)上銀行的基本操作和使用技巧；在證券投資模塊中，增加股票基本術(shù)語及簡單K線介紹、常見K線組合分析等內(nèi)容；在保險理財模塊中，增加生活保險案例教學(xué)內(nèi)容，及理賠注意事項等內(nèi)容。

其次，教師的自身綜合素質(zhì)需要繼續(xù)提高。在實踐教學(xué)過程中，譬如上面提出的在模擬比賽、分組討論等各項活動中，學(xué)生會遇到很多問題。在模擬比賽中，要指導(dǎo)學(xué)生關(guān)注哪些內(nèi)容，避免學(xué)生經(jīng)不住網(wǎng)絡(luò)的誘惑去玩手機或賭博。在分組討論中，教師要創(chuàng)造良好的自由討論的氣氛及環(huán)境，啟發(fā)學(xué)生積極參與，否則討論可能會進入誤區(qū)，會成為聊天。這些時候，都需要教師做好引導(dǎo)工作，才能使比賽或討論都緊緊圍繞中心主題展開。因此，任課教師只有在課前做好充分準備，并在教學(xué)過程中學(xué)會不斷反思，不斷拓寬自己的專業(yè)知識面，對于學(xué)生可能提出的各式各樣的問題，教師才能給予正確而恰當?shù)囊龑?dǎo)與解答。

最后，走出校園，建立校外學(xué)習(xí)場所。在條件允許的情況下，與銀行、證券公司、保險公司等機構(gòu)主動聯(lián)系，建立實踐教學(xué)基地，經(jīng)常邀請這些機構(gòu)的專家到學(xué)校舉辦講座，或兼職的形式，與本校老師共同擔任學(xué)生的實踐指導(dǎo)，使學(xué)生對實際的、前沿的理財業(yè)務(wù)知識有更深刻的認識，同時可以讓學(xué)生到實踐基地去進行實地參觀或?qū)嵙?xí)體驗，實際感受理財業(yè)務(wù)的運營流程，體驗理財文化。還可以讓學(xué)生與家長溝通，邀請有豐富投資經(jīng)驗的家長來學(xué)校親自與學(xué)生互動，讓學(xué)生對理財有更加直觀的切身感覺，有助于提升學(xué)習(xí)效果。

投資理財規(guī)劃案例范文第3篇

投資、保險保障兩相宜

中宏的“鴻運人生”是目前市場上首款附加險形式的投連產(chǎn)品，作為附加合同，可附加于中宏所有的壽險主合同。馮蔚介紹說它的優(yōu)勢在于為客戶提供具有更強大投資功能的保險理財組合，在基本的保險保障和長期基本理財規(guī)劃的基礎(chǔ)上，為客戶提供多個不同類型的獨立投資帳戶，更好地滿足客戶的投資理財需求。特別適合那些追求中長期資產(chǎn)穩(wěn)定增值的人士進行理財規(guī)劃，如養(yǎng)老金規(guī)劃，子女教育金規(guī)劃，長期健康保障規(guī)劃等，可謂投資保障兩相宜。

專家理財 組合投資

對于普通投資者來說，如何使自己的理財變得更輕松？一個優(yōu)秀的投資管理團隊非常重要，團隊專業(yè)能力的強弱是選擇投資連結(jié)保險產(chǎn)品的重要因素之一。中宏“鴻運人生”將由多名投資專家管理，依托其專業(yè)的投資管理經(jīng)驗和強大的投資能力，與本地市場有效結(jié)合，隨時捕捉市場最新動態(tài)，以組合投資、分散風險、追求資產(chǎn)價值的長期穩(wěn)定增長為投資目標。

多種風格賬戶 自由轉(zhuǎn)換

面對當前市場上的投資熱潮，普通投資者往往容易迷失方向。在購買投資連結(jié)保險之前，專家建議您保持清醒的頭腦，對自己的資金狀況，預(yù)期收益，風險偏好和承受能力，理財目標等等諸多因素做一全面的評估，根據(jù)自己的個人實際狀況，權(quán)衡選擇適合自己的產(chǎn)品。

馮蔚介紹說，為滿足不同風險收益特征的客戶需求，中宏“鴻運人生”共設(shè)立四個投資賬戶供投保人選擇，分別是積極成長型投資賬戶、穩(wěn)健成長型賬戶、行業(yè)焦點型投資賬戶和現(xiàn)金管理型投資賬戶，投保人可以根據(jù)自身的風險承受能力選擇投資賬戶及確定保險費在不同投資賬戶之間的分配比例。各賬戶間轉(zhuǎn)換便利，每一保單年度，投保人享有4次免費的賬戶轉(zhuǎn)換機會。投保人可以充分享受到“專家理財”的優(yōu)勢。

堅定中長期投資的信念

不同于像炒股票那樣可以高拋低吸，頻繁進出，投資連結(jié)保險是一種中長期的保險理財產(chǎn)品。購買投資連結(jié)保險，您首先需要考慮的應(yīng)該是如何使自己的資產(chǎn)價值得到長期、穩(wěn)定的增長，而不是片面追求短期的收益。如果想要得到理想的投資回報，擁有一個中長期的投資規(guī)劃才是上策，樹立中長期的投資信念，是選對投資連結(jié)保險的基礎(chǔ)。

中宏“鴻運人生”采用躉繳形式，并可隨時繳納追加保險費，追加保險費不設(shè)上限，用于增加個人賬戶價值。尤其值得注意的是，為鼓勵客戶長期持有，鴻運人生在第五個保單年度末和第十個保單年度末向保單賬戶中各投資賬戶額外發(fā)放持續(xù)獎金。

業(yè)內(nèi)保險專家提示，在投保時客戶應(yīng)該根據(jù)自身的收入情況，理智地選擇保險費額度，將投資連結(jié)保險作為長期的投資和保障工具，而不要將眼光只盯在短期的收益上。

投資理財規(guī)劃案例范文第4篇

當然也不是說，這些教導(dǎo)投資賺錢的書籍，甚至是各個媒體上的相關(guān)文章，并不值得人們閱讀或重視。因為投資想要精準獲利，平日的財經(jīng)、金融基本面知識，或是投資技巧的磨練，也絕對是相當重要的一環(huán)。只不過，筆者較為擔心的是，一般人們非但不能把投資當理財，而且，如果誤把投資當做理財，其下場將是風險大而無法預(yù)測的。

為什么呢？因為在投資專家的眼里，投資人只有“買進”的動作，而沒有“賣出”這回事。這是因為投資專家“身份”的問題，只會告訴投資人“買、買、買”，永遠只能做多而不能要客戶“賣出”或“空手”，當然就不會告訴投資人何時該觀望，甚至要客戶把獲利“落袋為安”。而投資獲利最重要的關(guān)鍵之一，除了“買在最低點”之外，還要能“賣在最高點”。

其次，理財著重的并不是“報酬率要有多高”？而是如何能安穩(wěn)而適切地達到各期的理財目標。也就是說，投資訓(xùn)練的是“是否看對行情”，卻完全未思考“錢賺了之后，該怎么按步就班地達成理財目標”的問題。關(guān)于后者，只有在全方位的理財思考邏輯下，才能獲得圓滿的解決。

再者，懂得如何存住錢或守住錢，恐怕比“每次投資都能獲取最高報酬率”來得更為重要。

第四，當投資人眼里只有“投資”時，生活質(zhì)量恐怕不會變好，也許可能變得更差。一天到晚只考慮“次次投資都要獲利”的前提之下，只會帶給人們頻繁更換投資標的、疲于奔命的感覺，而不會帶給人們“只要做好資產(chǎn)配置，就能輕松地跟隨市場上漲而自然獲利”的優(yōu)點。

投資理財規(guī)劃案例范文第5篇

某保險公司護身符定期壽險

案例：劉先生，現(xiàn)年36歲，公司職員，月薪1萬元，妻子32歲，月薪3000元，孩子正上幼兒園，每月還房貸3500元。劉先生給自己投保了某保險公司護身符定期壽險保險計劃，每年繳納保費5100元，繳費20年，保險期限20年。

保險責任為：被保險人若在保險期間內(nèi)身故，保險公司給付身故保險金100萬元子受益人；若被保險人發(fā)生殘疾，保險公司根據(jù)殘疾程度按相應(yīng)比例×50萬元給付殘疾保險金子被保險人。

律師點評

“塞翁失馬，焉知非福?”就像這場席卷全球的金融危機，盡管讓大家的“經(jīng)濟神經(jīng)”繃得緊緊的，但也并非全無益處。譬如，至少它讓許多美國人突然明白了自己并不是想象中的那么富裕，它也讓我們看到國內(nèi)瘋狂的房價在露出回歸理性的曙光，人們的投資理念也開始回歸價值基礎(chǔ)，最為明顯的是家庭保險理財，人們也開始從保險投資回歸保險保障。健康險、意外險以及人壽保險等以保障為主的傳統(tǒng)險種開始受到越來越多的人的關(guān)注。在這些人身保險中，筆者認為，無論是從保險的本質(zhì)來講，還是從個人家庭風險防范的角度來講，在家庭保險理財規(guī)劃中，人壽保險應(yīng)該是最基本的首選險種。

首先，從保險的本源意義來講，人壽保險堪稱各類險種的基石。保險業(yè)發(fā)展到今天，盡管業(yè)內(nèi)人士不斷宣講保險具有投資理財和保全財富的功能，但是保險最本質(zhì)的功能還是風險防范，與市場上眾多的投資理財產(chǎn)品相比，唯有保險的保障功能是獨一無二、無可替代的。保險產(chǎn)品的保障功能，具體表現(xiàn)在兩個方面：人身保障和財產(chǎn)保障。其中人身保障包括人壽保障、健康保障和意外保障，即：對被保險人發(fā)生身故、殘廢或因疾病或者意外等原因造成的死亡、傷殘、醫(yī)療費用以及收入中斷時給予的經(jīng)濟補償。財產(chǎn)保障包括：對因意外引起的個人或者企業(yè)財產(chǎn)損失的補償；對因投資失利或者訴訟引起的個人或者企業(yè)財產(chǎn)免遭凍結(jié)風險的經(jīng)濟保障等。很顯然，在上述兩類保障中，因為生命的價值遠遠高于財產(chǎn)的價值，所以人身保障尤其是人壽保障當之無愧地成為一切保險保障的根本。