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境內(nèi)直接投資業(yè)務(wù)辦理流程范文第1篇

為規(guī)范人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（ROFII）境內(nèi)證券投資試點(diǎn)工作，5月2日，中國(guó)人民銀行了《關(guān)于實(shí)施（人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法）有關(guān)事項(xiàng)的通知》，就人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者開立基本存款賬戶、專用存款賬戶，投資銀行間債券市場(chǎng)等問題給予進(jìn)一步明確，自之日起實(shí)施。

外匯局通知要求簡(jiǎn)化外債登記管理

為深化外匯管理體制改革，簡(jiǎn)化行政審批程序，強(qiáng)化外債統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)，5月2日，國(guó)家外匯管理局了《外債登記管理辦法》，自2013年5月13日起實(shí)施。

在積極防范外債風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，《通知》對(duì)現(xiàn)行外債登記管理流程進(jìn)行優(yōu)化，簡(jiǎn)化了外債登記管理環(huán)節(jié)。取消了部分外債管理審批事項(xiàng)，除外債簽約登記外，外債賬戶開立、資金結(jié)匯和還本付息等均由外匯指定銀行直接審核辦理。同時(shí)，《通知》進(jìn)一步完善了外債的登記和統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)。

外匯局廢止24項(xiàng)管理法規(guī)促進(jìn)外商投資便利化

近日，國(guó)家外匯管理局下發(fā)《關(guān)于印發(fā)（外國(guó)投資者境內(nèi)直接投資外匯管理規(guī)定）及配套文件的通知》，進(jìn)一步規(guī)范和明確外國(guó)投資者境內(nèi)直接投資外匯管理，并廢止了一批外商直接投資外匯管理規(guī)范性文件?！兑?guī)定》自2013年5月13日起實(shí)施。

《規(guī)定》進(jìn)一步簡(jiǎn)化并整合了外商直接投資所涉及的外匯登記、賬戶開立與使用、資金收付及結(jié)售匯等環(huán)節(jié)和政策。同時(shí)，借助資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)，強(qiáng)化了直接投資項(xiàng)下資金流出入的統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)。《規(guī)定》加大了外商直接投資外匯管理規(guī)定的清理力度，廢止了24項(xiàng)外商直接投資外匯管理法規(guī)，使得外商直接投資外匯管理法規(guī)更加簡(jiǎn)明、規(guī)范和系統(tǒng)化。

外匯局《海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域外匯管理辦法》

為完善海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域外匯管理，促進(jìn)海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域科學(xué)發(fā)展。5月4日。國(guó)家外匯管理局《海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域外匯管理辦法》，自2013年6月1日起施行。

《辦法》稱，海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域包括保稅區(qū)、出口加工區(qū)、保稅物流園區(qū)、跨境工業(yè)區(qū)、保稅港區(qū)、綜合保稅區(qū)等海關(guān)實(shí)行封閉監(jiān)管的特定區(qū)域。區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)包括區(qū)內(nèi)行政管理機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、企業(yè)及其他經(jīng)濟(jì)組織等?！掇k法》規(guī)定，區(qū)內(nèi)與境內(nèi)區(qū)外之間貨物貿(mào)易項(xiàng)下交易，可以人民幣或外幣計(jì)價(jià)結(jié)算；服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下交易應(yīng)當(dāng)以人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算。區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)之間的交易，可以以人民幣或外幣計(jì)價(jià)結(jié)算：區(qū)內(nèi)行政管理機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)規(guī)費(fèi)應(yīng)當(dāng)以人民幣計(jì)價(jià)結(jié)算。

保監(jiān)會(huì)《養(yǎng)老保障管理業(yè)務(wù)管理暫行辦法》

境內(nèi)直接投資業(yè)務(wù)辦理流程范文第2篇

2007年8月20日，國(guó)家外匯管理局公布了《開展境內(nèi)個(gè)人直接投資境外證券市場(chǎng)試點(diǎn)方案》，方案指出，境內(nèi)個(gè)人可通過天津?yàn)I海新區(qū)的中國(guó)銀行分支機(jī)構(gòu)，無限制換匯投資于香港證券交易所公開上市交易的證券品種。

這項(xiàng)被香港金融界譽(yù)為“北水南來”的惠港政策，原定在八月底正式實(shí)施。自政策出臺(tái)以后，香港恒生國(guó)企指數(shù)一周之內(nèi)上漲近40%，國(guó)內(nèi)投資人也躍躍欲試?？墒侵敝两袢?，“港股直通車”仍在原地徘徊。要在我國(guó)資本項(xiàng)目開放上打開口子，恐怕遠(yuǎn)沒有市場(chǎng)想象的那么輕而易舉。

各路英雄看港股

目前央行、銀監(jiān)會(huì)等部委正在加緊研究規(guī)范境外投資的細(xì)則，較當(dāng)初試點(diǎn)方案最有可能出現(xiàn)的變化是，試點(diǎn)的地域?qū)⒉痪窒抻谔旖?，還有可能擴(kuò)大至幾個(gè)城市，但非試點(diǎn)地區(qū)的居民則暫時(shí)無法參與香港市場(chǎng)投資；參與開設(shè)這一業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，也將不限于中國(guó)銀行與中銀國(guó)際。

除中國(guó)銀行，其他銀行籌備工作也已開始，工行、建行、交行都紛紛表示要爭(zhēng)取做直通車的試點(diǎn)。盡管工行、建行、交行等銀行都在積極爭(zhēng)取該項(xiàng)業(yè)務(wù)，但“港股直通車”即便晚點(diǎn)發(fā)車，出現(xiàn)多家銀行同時(shí)開辦的可能性不大。業(yè)內(nèi)人士稱，國(guó)家外管局的政策明確先由中行在天津試點(diǎn)，其他銀行只能爭(zhēng)取第二批。在近期的夏季達(dá)沃斯年會(huì)上，工行高層表示，該行有望成為第二家“港股直通車”試點(diǎn)。

心急吃不了熱豆腐

不過好事多磨，中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)以及中國(guó)銀行有關(guān)人士先后表示，尚有相關(guān)細(xì)節(jié)及程序有待處理，至于具體業(yè)務(wù)何時(shí)可批，則沒有明確的時(shí)間表。

中國(guó)銀行副行長(zhǎng)朱民近期出席該行人民幣債券發(fā)行儀式后表示，“港股直通車”的準(zhǔn)備工作正積極穩(wěn)健推進(jìn)中，但尚有技術(shù)問題需處理。他指出，“港股直通車”與QDII不同，它是個(gè)人投資，加上屬封閉形式，故需做足風(fēng)險(xiǎn)管理及準(zhǔn)備措施。

他解釋，直通車開通前需做足準(zhǔn)備，如結(jié)算系統(tǒng)、投資系統(tǒng)的測(cè)試，加上內(nèi)地投資者對(duì)香港資本市場(chǎng)并不熟悉，亦需為內(nèi)地投資者提供風(fēng)險(xiǎn)教育，這些均需時(shí)間準(zhǔn)備。被問及“港股直通車”何時(shí)開通，他未有正面回應(yīng)，只表示充足的準(zhǔn)備對(duì)整個(gè)資金自由行政策的成功是必須的。他重申，“港股直通車”的準(zhǔn)備工作進(jìn)展良好，但尚有技術(shù)性問題需處理。

鏈接：

中國(guó)銀行“港股直通車”業(yè)務(wù)辦理流程：

1、到天津中行開立“個(gè)人證券投資外匯賬戶”并辦理“港股直通車”業(yè)務(wù)。

2、委托天津中行提供申請(qǐng)資料給中銀國(guó)際開立證券賬戶。

3、將自有外匯劃入個(gè)人證券投資外匯賬戶，如需要購(gòu)匯，憑身份證和上述賬戶開戶憑證，通過中國(guó)銀行境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)辦理，所購(gòu)?fù)鈪R直接匯入上述賬戶。

4、在所開戶的券商網(wǎng)站，下載委托交易軟件進(jìn)行交易，投資者向中銀國(guó)際提交證券買賣明細(xì)清單，天津中行憑清單逐日辦理投資者個(gè)人證券投資外匯賬戶資金收付，并與中銀國(guó)際進(jìn)行資金軋差交割清算。

境內(nèi)直接投資業(yè)務(wù)辦理流程范文第3篇

這意味著，上海自貿(mào)區(qū)金融改革跨上了一個(gè)新臺(tái)階。上海自貿(mào)區(qū)建立以來，在金融改革方面積累了一些在全國(guó)可復(fù)制、可推廣的創(chuàng)新業(yè)務(wù)及管理模式經(jīng)驗(yàn)，但是還存在一些問題，也面臨一定的風(fēng)險(xiǎn)，需要積極應(yīng)對(duì)。本文節(jié)選自《滬港藍(lán)皮書（2015）》，作者就上海自貿(mào)區(qū)金融改革方向及路徑進(jìn)行了深入的分析。

在國(guó)際投資新規(guī)則形成和我國(guó)改革開放深化的背景下，中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)（以下簡(jiǎn)稱‘上海自貿(mào)區(qū)”）誕生了。上海自貿(mào)區(qū)是中國(guó)經(jīng)濟(jì)新的“試驗(yàn)田”，旨在探索市場(chǎng)開放和政府職能轉(zhuǎn)變等方面的改革措施。它對(duì)標(biāo)美國(guó)倡導(dǎo)的跨太平洋伙伴關(guān)系協(xié)議（TPP）的自由貿(mào)易內(nèi)涵，要求更高水平的開放，并且側(cè)重金融領(lǐng)域。與以往的金融改革和開放相比，上海自貿(mào)區(qū)的金融改革和開放更重視推動(dòng)要素流動(dòng)，主要體現(xiàn)在分賬核算、投融資匯兌便利化、利率市場(chǎng)化、外匯管理體制改革和風(fēng)險(xiǎn)管控等方面。上海自貿(mào)區(qū)建立以來，在金融改革方面積累了一些在全國(guó)可復(fù)制、可推廣的創(chuàng)新業(yè)務(wù)及管理模式經(jīng)驗(yàn)，但是還存在一些問題，也面臨一定的風(fēng)險(xiǎn)，需要積極應(yīng)對(duì)。

一、上海自貿(mào)區(qū)金融改革的路線圖

近年來，我國(guó)金融業(yè)改革和發(fā)展取得了明顯成效，服務(wù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展能力不斷增強(qiáng)，但也存在金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)方式總體粗放、農(nóng)村金融和中小金融機(jī)構(gòu)發(fā)展相對(duì)滯后、金融體系對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和民生改善支持不夠等問題。因此，黨的十提出，要全面深化我國(guó)金融體制改革，健全促進(jìn)宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的現(xiàn)代金融體系，加快發(fā)展多層次資本市場(chǎng)，穩(wěn)步推進(jìn)利率和匯率市場(chǎng)化改革，逐步實(shí)現(xiàn)人民幣資本項(xiàng)目可兌換。鑒于結(jié)構(gòu)錯(cuò)配和方向錯(cuò)配不僅扭曲了我國(guó)的金融資源配置，而且產(chǎn)生了大量不良資產(chǎn)、閑置資產(chǎn)和沉淀資產(chǎn)，因此十八屆三中全會(huì)以來，提高金融配置資源效率以及金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展成為我國(guó)新一輪金融改革的突破口和方向。上海自貿(mào)區(qū)建立以來，“一行三會(huì)”等監(jiān)管部門關(guān)于上海自貿(mào)區(qū)金融改革開放的條例和實(shí)施細(xì)則陸續(xù)出臺(tái)。其中，中國(guó)人民銀行的政策對(duì)上海自貿(mào)區(qū)的金融改革最具指導(dǎo)意義。

依據(jù)上述管理?xiàng)l例和實(shí)施細(xì)則，上海自貿(mào)區(qū)的金融改革有條不紊地推進(jìn)，在分賬管理、投融資匯兌便利化、利率市場(chǎng)化、外匯管理體制改革和風(fēng)險(xiǎn)管控等方面進(jìn)行積極的試點(diǎn)。

1、分賬管理

我國(guó)實(shí)行外匯管制，人民幣資本項(xiàng)下尚不能自由兌換。自由貿(mào)易賬戶（FT賬戶）相當(dāng)于離岸賬戶，是央行為發(fā)展上海自貿(mào)區(qū)的離岸金融而實(shí)施的創(chuàng)新，也是放松離岸金融管制的重要舉措。為了滿足實(shí)體經(jīng)濟(jì)的需求，促進(jìn)貿(mào)易和投融資便利化，上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)居民可通過設(shè)立本外幣自由貿(mào)易賬戶實(shí)現(xiàn)分賬核算管理。其中，同一非金融機(jī)構(gòu)主體的居民自由貿(mào)易賬戶與其他銀行結(jié)算賬戶之間因經(jīng)常項(xiàng)下業(yè)務(wù)、償還貸款、實(shí)業(yè)投資以及其他符合規(guī)定的跨境交易需要可辦理資金劃轉(zhuǎn)。這體現(xiàn)了離岸金融市場(chǎng)與在岸金融市場(chǎng)之間的滲透機(jī)制，是《意見》最重要的內(nèi)容之一。鑒于目前境外美元融資成本為年化利率1%～2%，而國(guó)內(nèi)同期外幣貸款利率為3%～4%，香港的離岸人民幣貸款也可以比基準(zhǔn)利率下調(diào)15%，因此這項(xiàng)金融改革措施有助于企業(yè)降低融資成本。但是推行這種便利化需要一個(gè)過程。自由貿(mào)易賬戶要求遵守“先本幣、后外幣”的原則，自貿(mào)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)從本幣起步，六個(gè)月以后接受央行和外匯管理局的評(píng)估，條件成熟時(shí)開展外幣業(yè)務(wù)。

《業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》全面規(guī)范了上海自貿(mào)區(qū)的分賬核算業(yè)務(wù)。除了遵守《意見》提出的原則之外，還明確自由貿(mào)易賬戶是規(guī)則統(tǒng)一的本外幣賬戶，區(qū)內(nèi)主體和境外機(jī)構(gòu)可根據(jù)需要開立?！稑I(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》的核心內(nèi)容包括以下兩方面。①業(yè)務(wù)類型。上海地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)可以通過建立分賬核算單元，為開立自由貿(mào)易賬戶的區(qū)內(nèi)主體提供經(jīng)常項(xiàng)目、直接投資和《意見》第三部分投融資創(chuàng)新相關(guān)業(yè)務(wù)的金融服務(wù)，以及按準(zhǔn)入前國(guó)民待遇原則為境外機(jī)構(gòu)提供相關(guān)金融服務(wù)。中國(guó)外匯交易中心、上海清算所等機(jī)構(gòu)可在獲準(zhǔn)后，向上海自貿(mào)區(qū)和境外提供各類跨境金融交易和清算結(jié)算服務(wù)。②業(yè)務(wù)管理原則。自由貿(mào)易賬戶與境外賬戶、境內(nèi)區(qū)外的非居民機(jī)構(gòu)賬戶，以及自由貿(mào)易賬戶之間的資金流動(dòng)按宏觀審慎的原則實(shí)施管理；對(duì)自由貿(mào)易賬戶與境內(nèi)（含區(qū)內(nèi)）其他銀行結(jié)算賬戶之間的資金流動(dòng)，根據(jù)有限滲透加嚴(yán)格管理的原則，按跨境業(yè)務(wù)實(shí)施管理；對(duì)同一非金融機(jī)構(gòu)的自由貿(mào)易賬戶與一般賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)，應(yīng)按《業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》規(guī)定的四個(gè)渠道辦理。對(duì)已實(shí)現(xiàn)可兌換（包括經(jīng)常項(xiàng)目和直接投資相關(guān)）的業(yè)務(wù)，自由貿(mào)易賬戶內(nèi)資金可自由兌換。

自2014年6月18日上海自貿(mào)區(qū)自由貿(mào)易賬戶正式啟動(dòng)以來，已經(jīng)有十家中資銀行順利獲得央行驗(yàn)收。未來，該試點(diǎn)將逐步由中資銀行向外資銀行擴(kuò)展，由銀行業(yè)向證券、保險(xiǎn)、公募基金、信托等非銀行金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)展。

2、投融資匯兌便利化

中國(guó)實(shí)行嚴(yán)格的投融資匯兌管制。雖然貿(mào)易項(xiàng)下的投資基本開放，但是我國(guó)政府嚴(yán)格管制資本項(xiàng)下的投資資金進(jìn)出，資本項(xiàng)下的投資資金流出實(shí)行合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII），流入實(shí)行合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）。因此，面向企業(yè)、非銀行金融機(jī)構(gòu)和個(gè)體工商戶等跨境投融資主體，上海自貿(mào)區(qū)探索進(jìn)一步促進(jìn)投融資匯兌便利化的具體措施包括：①區(qū)內(nèi)企業(yè)辦理跨境直接投資項(xiàng)下的跨境收付、兌換業(yè)務(wù)時(shí)，可直接向銀行辦理，與前置核準(zhǔn)脫鉤；②區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)根據(jù)經(jīng)營(yíng)需要，可按規(guī)定從境外融入本外幣資金；③區(qū)內(nèi)主體可結(jié)合自身生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和跨境商務(wù)活動(dòng)的特點(diǎn)，在更大空間內(nèi)充分利用區(qū)內(nèi)和境外金融市場(chǎng)管理對(duì)沖相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。

3、利率市場(chǎng)化

央行制定的利率市場(chǎng)化改革遵循“先貸款、后存款，先外幣、后本幣，先大額、后小額，先單位、后個(gè)人’的原則。近年來，我國(guó)金融市場(chǎng)不斷推出新業(yè)務(wù)，使得理財(cái)產(chǎn)品和債券在一定程度上替代了貸款，小微金融呈現(xiàn)多元化創(chuàng)新，這些現(xiàn)象極大地推動(dòng)了我國(guó)的利率市場(chǎng)化進(jìn)程。2013年7月20日，央行全面放開金融機(jī)構(gòu)貸款利率管制，只保留對(duì)存款利率的管制。至此，利率市場(chǎng)化已完成絕大部分，我國(guó)利率市場(chǎng)化進(jìn)入關(guān)鍵時(shí)期。

上海自貿(mào)區(qū)的利率市場(chǎng)化在宏觀審慎金融管理框架內(nèi)，根據(jù)服務(wù)區(qū)內(nèi)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要，以及金融市場(chǎng)主體培育和市場(chǎng)環(huán)境建設(shè)情況逐步推進(jìn)。具體包括：①完善區(qū)內(nèi)居民自由貿(mào)易賬戶和非居民自由貿(mào)易賬戶本外幣資金利率的市場(chǎng)化定價(jià)監(jiān)測(cè)機(jī)制；②將區(qū)內(nèi)符合條件的金融機(jī)構(gòu)納入優(yōu)先發(fā)行大額可轉(zhuǎn)讓存單的機(jī)構(gòu)范圍，在區(qū)內(nèi)實(shí)現(xiàn)大額可轉(zhuǎn)讓存單發(fā)行的先行先試。央行于2014年2月27日在自貿(mào)區(qū)內(nèi)試點(diǎn)放開小額外幣存款利率上限之后，市場(chǎng)總體表現(xiàn)平穩(wěn)。2014年6月27日，央行將這一改革措施推廣到全上海市之后，利率也基本持平，實(shí)際執(zhí)行利率微升，外幣存款總量平穩(wěn)有序增長(zhǎng)。

4、外匯管理體制改革

進(jìn)入21世紀(jì)以來，在注重防范國(guó)際經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的前提下，我國(guó)外匯管理由“寬進(jìn)嚴(yán)出”向均衡管理轉(zhuǎn)變，有序推進(jìn)資本項(xiàng)目的可兌換，進(jìn)一步發(fā)揮利率和匯率促進(jìn)國(guó)際收支平衡的作用。從2012年8月開始，貨物貿(mào)易外匯管理制度改革在全國(guó)推廣縮短了企業(yè)對(duì)外貿(mào)易的收付匯時(shí)間，降低了企業(yè)的財(cái)務(wù)成本，極大地促進(jìn)了企業(yè)的發(fā)展。雖然中國(guó)在外匯管理體制改革方面取得了較大發(fā)展，但是仍然存在較多問題，如過于集中的外匯交易主體、隔離的外匯市場(chǎng)與其他金融市場(chǎng)、不活躍且缺乏創(chuàng)造性的外匯衍生品市場(chǎng)、上海自貿(mào)區(qū)金融改革方向及路徑滯后的外匯管理法規(guī)等。

上海自貿(mào)區(qū)的外匯管理體制改革要求區(qū)內(nèi)的外匯管理模式與國(guó)際接軌，并面向市場(chǎng)，充分發(fā)揮市場(chǎng)配置資源的基礎(chǔ)作用，從而為經(jīng)濟(jì)發(fā)展和轉(zhuǎn)型提供內(nèi)生動(dòng)力。上海自貿(mào)區(qū)自建立以來，外匯管理部門頒布了五條舉措，包括支持發(fā)展總部經(jīng)濟(jì)和新型貿(mào)易、簡(jiǎn)化直接投資外匯登記手續(xù)、支持自貿(mào)區(qū)開展境內(nèi)外租賃服務(wù)、取消區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)向境外支付擔(dān)保費(fèi)的核準(zhǔn)、支持銀行開展面向客戶的大宗商品衍生品的柜臺(tái)交易。上海從2010年開始試點(diǎn)國(guó)際貿(mào)易結(jié)算中心，試點(diǎn)企業(yè)的數(shù)量截至2012年已發(fā)展到50家。目前，上海正在穩(wěn)步推進(jìn)的試點(diǎn)工作包括跨國(guó)公司外匯資金集中管理、跨國(guó)公司資金池以及服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下的外匯收支等。上海自貿(mào)區(qū)的跨國(guó)公司總部資金池已經(jīng)積累了許多成功案例，主要包括：中國(guó)銀行攜手中銀香港為綠地控股集團(tuán)（上海）國(guó)際投資有限公司辦理人民幣資金池業(yè)務(wù)；渣打銀行攜手寶信汽車集團(tuán)有限公司在自貿(mào)區(qū)內(nèi)開展集團(tuán)人民幣資金池業(yè)務(wù)，以支持其境內(nèi)外的流動(dòng)資金需求、跨境人民幣貿(mào)易結(jié)算等；上海銀行簽約為東方國(guó)際集團(tuán)內(nèi)117家海內(nèi)外成員公司提供經(jīng)常項(xiàng)下跨境人民幣集中收付服務(wù)。

5、風(fēng)險(xiǎn)管控

上海自貿(mào)區(qū)金融改革堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)可控、穩(wěn)步推進(jìn)，“成熟一項(xiàng)、推動(dòng)一項(xiàng)”，適時(shí)有序組織試點(diǎn)。央行重視上海自貿(mào)區(qū)的金融風(fēng)險(xiǎn)管控，將切實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢、反恐融資、反逃稅的監(jiān)管；會(huì)同上海市政府和金融監(jiān)管部門，加強(qiáng)監(jiān)測(cè)分析，密切關(guān)注跨境異常資金的流動(dòng)；按年度對(duì)區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估，根據(jù)評(píng)估結(jié)果對(duì)區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)實(shí)施分類管理，并建立相應(yīng)的扶優(yōu)限劣機(jī)制；央行可根據(jù)形勢(shì)判斷，加強(qiáng)對(duì)上海自貿(mào)區(qū)短期投機(jī)性資本流動(dòng)的監(jiān)管。

《審慎管理細(xì)則》全面規(guī)范了上海自貿(mào)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)審慎管理，要求上海地區(qū)金融機(jī)構(gòu)建立面向金融宏觀審慎管理政策的響應(yīng)機(jī)制。它的核心內(nèi)容包括兩方面。①管理制度。上海市金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按要求建立上海自貿(mào)區(qū)分賬核算管理制度，建立健全財(cái)務(wù)和資產(chǎn)管理、展業(yè)管理以及內(nèi)部控制制度，并以市級(jí)機(jī)構(gòu)為單位接人中國(guó)人民銀行上?？偛康南嚓P(guān)系統(tǒng)。②風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。風(fēng)險(xiǎn)管理包括滲透風(fēng)險(xiǎn)管理、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理、幣種敞口風(fēng)險(xiǎn)管理、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖管理等。根據(jù)金融宏觀審慎管理的需要，通過建立相應(yīng)的激勵(lì)機(jī)制，調(diào)整金融機(jī)構(gòu)開展的自貿(mào)區(qū)分賬核算業(yè)務(wù)范圍。中國(guó)人民銀行上?？偛繉㈤_展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)，并根據(jù)不同預(yù)警指標(biāo)，在出現(xiàn)資金異常流動(dòng)的情形下，采取延長(zhǎng)賬戶存放期、征收特別存款準(zhǔn)備金、實(shí)行零息存款準(zhǔn)備金以及臨時(shí)資本管制等干預(yù)手段，維護(hù)上海自貿(mào)區(qū)金融環(huán)境的穩(wěn)健運(yùn)行。

二、上海自貿(mào)區(qū)金融改革的影響

上海自貿(mào)區(qū)現(xiàn)階段及下一階段金融創(chuàng)新的重點(diǎn)與核心內(nèi)容是建設(shè)自由貿(mào)易賬戶體系，這也為整個(gè)金融創(chuàng)新提供了載體和平臺(tái)。通過設(shè)立自由貿(mào)易賬戶，實(shí)施投融資匯兌便利化、利率市場(chǎng)化、匯率市場(chǎng)化和風(fēng)險(xiǎn)管控等措施，上海自貿(mào)區(qū)金融改革在人民幣國(guó)際化、平穩(wěn)有序開放資本項(xiàng)目、促進(jìn)金融業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展和宏觀審慎監(jiān)管方面積累了在全國(guó)可復(fù)制、可推廣的經(jīng)驗(yàn)。

1、人民幣國(guó)際化

中國(guó)于2009年4月在國(guó)內(nèi)五個(gè)城市啟動(dòng)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)，允許符合要求的外貿(mào)企業(yè)與其香港貿(mào)易伙伴進(jìn)行跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算。2010年6月，該試點(diǎn)擴(kuò)大到20個(gè)省級(jí)單位。2013年3月，該試點(diǎn)擴(kuò)大到全國(guó)所有跨境貿(mào)易企業(yè)。雖然人民幣結(jié)算試點(diǎn)發(fā)展迅速，但是人民幣貿(mào)易計(jì)價(jià)的進(jìn)展速度遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的發(fā)展速度。2013年，人民幣貿(mào)易結(jié)算總額達(dá)4.63萬億元，較2012年同比增長(zhǎng)57%。但是大多數(shù)以人民幣結(jié)算的貿(mào)易活動(dòng)仍未采用人民幣計(jì)價(jià)。

從2011年1月開始，人民幣可用于國(guó)內(nèi)企業(yè)的對(duì)外直接投資。2011年10月，人民幣的使用范圍進(jìn)一步擴(kuò)大到外商直接投資，同時(shí)簡(jiǎn)化了人民幣的結(jié)算流程。2012年，跨境直接投資人民幣結(jié)算額達(dá)到5，337億元，比2011年增長(zhǎng)88%，其中外商直接投資人民幣結(jié)算規(guī)模大幅升至4，481億元。根據(jù)國(guó)際清算銀行統(tǒng)計(jì)的日均交易量，目前人民幣已成為全球外匯市場(chǎng)中第九大活躍的交易幣種。

上海自貿(mào)區(qū)自建立以來，對(duì)跨境人民幣結(jié)算、人民幣境外借款、雙向人民幣資金池與經(jīng)常項(xiàng)下集中收付等業(yè)務(wù)進(jìn)行了具體規(guī)定，使得直接投資的流程進(jìn)一步簡(jiǎn)化，個(gè)人跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)范圍進(jìn)一步擴(kuò)大，互聯(lián)網(wǎng)第三方支付手段被引入。其中，雙向人民幣資金池與經(jīng)常項(xiàng)下集中收付業(yè)務(wù)是上海自貿(mào)區(qū)最重要的金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新?？鐕?guó)公司通過在上海自貿(mào)區(qū)的子公司建立跨境人民幣資金池，可以很好地實(shí)現(xiàn)境內(nèi)外資金池的人民幣資金在一定額度內(nèi)的自由流動(dòng)，這既有助于提高人民幣資金在集團(tuán)內(nèi)的使用效率，服務(wù)于跨國(guó)公司的全球資金管理目標(biāo)，又有助于提升人民幣作為跨國(guó)公司內(nèi)部主要交易結(jié)算貨幣的地位，服務(wù)于總部經(jīng)濟(jì)?？缇橙嗣駧沤?jīng)常項(xiàng)下集中收付業(yè)務(wù)的內(nèi)容包括代收、代付和凈額結(jié)算。它有助于簡(jiǎn)化跨境結(jié)算手續(xù)，大幅減少跨境收支交易數(shù)量和金額，進(jìn)一步提高資金運(yùn)用和結(jié)算效率，降低資金頭寸管理成本和外匯風(fēng)險(xiǎn)。

離岸金融政策可以幫助上海自貿(mào)區(qū)建立起龐大的金融資產(chǎn)蓄水池，通過完善人民幣的全球循環(huán)路徑來打通資本賬戶，實(shí)現(xiàn)金融資源的全球優(yōu)化配置，從而推動(dòng)人民幣國(guó)際化。上海自貿(mào)區(qū)很可能成為人民幣回流最大集散地。截至2014年7月末，上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)完成境外人民幣直接借款78筆，累計(jì)金額超過170億元；跨境雙向人民幣資金池試點(diǎn)企業(yè)為36家，資金池收支總額為232.5億元；跨境人民幣結(jié)算額為1，356.4億元，同比增長(zhǎng)2.5倍。上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)人民幣業(yè)務(wù)在上海市的比重不斷增長(zhǎng)，從2014年4月的不到10%增加到2014年7月的15%。

2、平穩(wěn)有序開放資本項(xiàng)目

人民幣國(guó)際化離不開資本項(xiàng)目開放。在利率和匯率市場(chǎng)化尚未完成的情況下，上海自貿(mào)區(qū)通過開設(shè)自由貿(mào)易賬戶，實(shí)施了隔離型的資本項(xiàng)目可兌換策略，自貿(mào)區(qū)內(nèi)資本市場(chǎng)逐步形成。結(jié)合上海自貿(mào)區(qū)內(nèi)企業(yè)對(duì)外直接投資實(shí)施的備案制，自由貿(mào)易賬戶進(jìn)一步簡(jiǎn)化了企業(yè)境外股權(quán)投資的流程，并提高了境外投資效率，鼓勵(lì)企業(yè)對(duì)外投資。例如，中國(guó)銀行已經(jīng)為自貿(mào)區(qū)企業(yè)辦理了大宗商品衍生品交易，打通了國(guó)際大宗商品套期保值交易通道。自貿(mào)區(qū)設(shè)立的國(guó)際金融資產(chǎn)交易平臺(tái)可以為區(qū)內(nèi)企業(yè)提供融資、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖等服務(wù)。例如，2014年11月推出的“滬港通”有利于逐步開放中國(guó)資本項(xiàng)目，增強(qiáng)人民幣的流動(dòng)性，并有望成為人民幣國(guó)際化的新加速器。

相對(duì)于自貿(mào)區(qū)的企業(yè)，雖然個(gè)人自由貿(mào)易賬戶目前仍局限于經(jīng)常項(xiàng)下的交易，但是未來有望借助自由貿(mào)易賬戶以合格境內(nèi)個(gè)人投資者身份直接投資境外資本市場(chǎng)。對(duì)區(qū)內(nèi)券商而言，因?yàn)樽C監(jiān)會(huì)支持上海自貿(mào)區(qū)的政策尚未實(shí)施細(xì)則，所以券商的自由貿(mào)易賬戶很難開立。為更好地管理自貿(mào)區(qū)內(nèi)外的金融套利，除加強(qiáng)監(jiān)管外，關(guān)鍵還在于我國(guó)政府能否盡快完善國(guó)內(nèi)的人民幣利率與匯率市場(chǎng)化的條件。

3、促進(jìn)金融業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展

我國(guó)金融業(yè)過度依賴銀行業(yè)，金融業(yè)態(tài)的發(fā)展很不平衡。而且我國(guó)金融業(yè)以行政管制為基本特征，造成資源配置向制造業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)、地方政府項(xiàng)目和國(guó)有企業(yè)傾斜的現(xiàn)象，導(dǎo)致產(chǎn)能過剩、資產(chǎn)泡沫，金融部門對(duì)實(shí)體部門明顯產(chǎn)生“擠出效應(yīng)”，貨幣產(chǎn)出效率急劇下降，金融風(fēng)險(xiǎn)不斷積累。因此，我國(guó)金融業(yè)亟須轉(zhuǎn)型發(fā)展，以適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要。

上海自貿(mào)區(qū)實(shí)踐著“一行三會(huì)”提出的擴(kuò)大區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與增強(qiáng)服務(wù)能力的構(gòu)想。作為我國(guó)金融改革先行先試的“試驗(yàn)田”，上海自貿(mào)區(qū)集聚了多種形式的金融機(jī)構(gòu)。截至2014年8月底，上海自貿(mào)區(qū)新設(shè)持牌類金融機(jī)構(gòu)87家、類金融機(jī)構(gòu)453家、金融信息服務(wù)公司296家、投資和資產(chǎn)管理公司2，179家，共計(jì)3，015家，占新設(shè)企業(yè)總數(shù)的25%；已有十家中資銀行接入自由貿(mào)易賬戶信息監(jiān)測(cè)管理系統(tǒng)，共開立了3，235個(gè)自由貿(mào)易賬戶；雖然上海自貿(mào)區(qū)的自由貿(mào)易賬戶系統(tǒng)現(xiàn)在局限于人民幣業(yè)務(wù)，但是有望根據(jù)業(yè)務(wù)開放原則逐步推出外幣業(yè)務(wù)。

上海聯(lián)合產(chǎn)權(quán)交易所已在區(qū)內(nèi)設(shè)立交易服務(wù)平臺(tái)，上海國(guó)際金融資產(chǎn)交易中心正加緊籌建，上海保險(xiǎn)交易所也在積極籌劃，上海國(guó)際黃金交易中心將在自貿(mào)區(qū)成立一周年之際正式開展交易，而上海國(guó)際能源交易中心的原油期貨已于2014年12月獲得證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)。中國(guó)外匯交易中心、中國(guó)金融期貨交易所和上海清算所等都將在區(qū)內(nèi)新設(shè)或增設(shè)交易場(chǎng)所。

上海自貿(mào)區(qū)的金融改革與國(guó)際金融市場(chǎng)接軌，基于市場(chǎng)導(dǎo)向，發(fā)展多樣化的金融業(yè)態(tài)，以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和分散市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。鑒于金融改革開放最終將帶來要素價(jià)格均一化，上海自貿(mào)區(qū)的金融業(yè)轉(zhuǎn)型可以為全國(guó)金融改革積累經(jīng)驗(yàn)。

4、宏觀審慎監(jiān)管

2005年以來，境內(nèi)外利率和投資回報(bào)率差距與人民幣升值，導(dǎo)致境外資金通過多種渠道繞過我國(guó)嚴(yán)格的政策管制，大量、快速流入境內(nèi)。這對(duì)我國(guó)資本市場(chǎng)開放帶來嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。

上海自貿(mào)區(qū)的成立，實(shí)際上在我國(guó)境內(nèi)形成了一個(gè)離岸金融市場(chǎng)，區(qū)內(nèi)和境外的資本流動(dòng)壁壘將基本消除。因此，自貿(mào)區(qū)可能成為境外資金滲透到境內(nèi)尋求套利機(jī)會(huì)的跳板，從而影響我國(guó)金融穩(wěn)定性，中國(guó)人民銀行上?？偛康摹稑I(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》和《審慎管理細(xì)則》從業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)防范兩個(gè)方面，共同構(gòu)建了有利于風(fēng)險(xiǎn)管理的上海自貿(mào)區(qū)賬戶體系框架，為下一步推動(dòng)上海自貿(mào)區(qū)投融資匯兌創(chuàng)新業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。

三、進(jìn)一步推動(dòng)上海自貿(mào)區(qū)金融改革的政策建議

在金融改革支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的前提下，上海自貿(mào)區(qū)可以縮短負(fù)面清單，允許設(shè)立多種類型的中外資金融機(jī)構(gòu)和現(xiàn)代中介服務(wù)企業(yè)，以倒逼機(jī)制促使中國(guó)資本項(xiàng)目的開放，通過將上海自貿(mào)區(qū)建設(shè)成為中國(guó)境內(nèi)的離岸金融中心，進(jìn)一步推動(dòng)金融改革，以適應(yīng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)對(duì)多樣化金融服務(wù)的需求。

1、資本市場(chǎng)支持自貿(mào)區(qū)建設(shè)的實(shí)施細(xì)則

積極推動(dòng)證監(jiān)會(huì)頒布資本市場(chǎng)支持自貿(mào)區(qū)建設(shè)的實(shí)施細(xì)則。積極推動(dòng)證券、保險(xiǎn)等非銀行金融機(jī)構(gòu)以自由貿(mào)易賬戶為依托開展分賬核算業(yè)務(wù)；積極支持自貿(mào)區(qū)內(nèi)符合條件的個(gè)人按照規(guī)定雙向投資于境內(nèi)外證券期貨市場(chǎng)；積極推動(dòng)境外機(jī)構(gòu)通過自由貿(mào)易賬戶進(jìn)入上海證券及期貨市場(chǎng)投資。重視“滬港通”，擴(kuò)大人民幣在國(guó)際交易貨幣中的份額，加速推進(jìn)人民幣國(guó)際化。實(shí)際上，這些舉措也能夠提升上海國(guó)際金融中心的地位，加強(qiáng)中國(guó)金融市場(chǎng)的對(duì)外聯(lián)系和開放度。

2、推進(jìn)利率市場(chǎng)化

為完善央行通過公開市場(chǎng)操作影響市場(chǎng)利率的機(jī)制，應(yīng)進(jìn)一步發(fā)展銀行間資金拆借市場(chǎng)和債券市場(chǎng)，建立完整的利率聯(lián)動(dòng)體系。為控制短期信貸的增長(zhǎng)速度，減少短期沖擊對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響，央行放松商業(yè)存貸款利率管制的順序應(yīng)該按照“先長(zhǎng)期、后短期，先大額、后小額”的原則。

此外，上海自貿(mào)區(qū)可以面向小額存款嘗試建設(shè)地區(qū)性存款保險(xiǎn)制度，以期與國(guó)家存款保險(xiǎn)形成保險(xiǎn)與再保險(xiǎn)機(jī)制。明確存款保險(xiǎn)覆蓋的范圍，小額存款執(zhí)行全國(guó)的存款基準(zhǔn)利率上浮規(guī)定比例的政策，大額存款的利率完全市場(chǎng)化，并向存款人提供相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)收益。

3、推動(dòng)匯率形成機(jī)制改革

在上海自貿(mào)區(qū)設(shè)立之前，主要由香港交易所或者芝加哥商品交易所掌握離岸人民幣的定價(jià)權(quán)，而在上海自貿(mào)區(qū)設(shè)立之后，實(shí)際上在我國(guó)境內(nèi)形成了一個(gè)離岸金融市場(chǎng)。隨著中國(guó)企業(yè)“走出去”以及人民幣國(guó)際化的深入，把握人民幣定價(jià)權(quán)顯得更加重要。為避免海外的離岸人民幣主要定價(jià)權(quán)對(duì)我國(guó)貨幣政策的有效性和獨(dú)立性造成沖擊，應(yīng)該參照上海銀行間同業(yè)拆放利率（SHIBOR），逐步實(shí)現(xiàn)境內(nèi)人民幣（CNY）、離岸人民幣（CNH）和無本金交割遠(yuǎn)期外匯（NDF）的價(jià)格收斂。在上海自貿(mào)區(qū)積極探索完善人民幣匯率形成機(jī)制的模式，并將它推廣到全國(guó)。

4、防范上海自貿(mào)區(qū)資本進(jìn)出風(fēng)險(xiǎn)

雖然資本進(jìn)出都可能給上海自貿(mào)區(qū)和我國(guó)境內(nèi)資本市場(chǎng)穩(wěn)定帶來風(fēng)險(xiǎn)，但是資本流入帶來的風(fēng)險(xiǎn)可能更大，因此需要加強(qiáng)分類管理。上海自貿(mào)區(qū)應(yīng)該以境內(nèi)金融和離岸金融分賬管理為前提，根據(jù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的引資需要，加快要素流動(dòng)速度，允許一定比例的離岸賬戶資金流入實(shí)體經(jīng)濟(jì)，減少國(guó)內(nèi)企業(yè)發(fā)展限制，同時(shí)避免引起在岸金融泡沫。

嚴(yán)格規(guī)范自由貿(mào)易賬戶內(nèi)的資金運(yùn)用。加強(qiáng)核驗(yàn)自貿(mào)區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)及企業(yè)跨境貿(mào)易的資金收支與實(shí)際貿(mào)易行為的真實(shí)性和一致性，著力強(qiáng)化監(jiān)測(cè)和分析涉及自由貿(mào)易賬戶的跨境資金交易，特別是大額交易和可疑交易，以阻止資本項(xiàng)下境外資金的大規(guī)模滲透，避免境外和區(qū)內(nèi)金融市場(chǎng)的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)向區(qū)外境內(nèi)傳播。

加強(qiáng)監(jiān)控區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)和企業(yè)的人民幣境外融資專用賬戶。為防范人民幣境外融資專用賬戶的資金通過項(xiàng)目建設(shè)投資、資本市場(chǎng)投資、集團(tuán)資金歸集等渠道不合規(guī)地滲透到區(qū)外境內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)確保區(qū)內(nèi)機(jī)構(gòu)和企業(yè)境外融資專用賬戶單獨(dú)設(shè)賬、統(tǒng)計(jì)、核算，并嚴(yán)格審查、追溯區(qū)外境內(nèi)新增項(xiàng)目、新增資本市場(chǎng)投資和集團(tuán)資金歸集的資金來源。

除此之外，可以通過征收外匯交易稅或設(shè)置高比例存款準(zhǔn)備金提高短期資本進(jìn)出國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)的交易成本。一方面，讓有能力在海外實(shí)現(xiàn)高效率資源配置的企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)更自由地實(shí)現(xiàn)全球化的投資和經(jīng)營(yíng)；另一方面，控制熱錢的進(jìn)出對(duì)上海自貿(mào)區(qū)和我國(guó)境內(nèi)金融市場(chǎng)、匯率穩(wěn)定的負(fù)面影響。

境內(nèi)直接投資業(yè)務(wù)辦理流程范文第4篇

個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則最新版第一章 總則

第一條 為規(guī)范和便利銀行及個(gè)人的外匯業(yè)務(wù)操作，根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法》，制定本細(xì)則。 ? 第二條 對(duì)個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯實(shí)行年度總額管理。年度總額分別為每人每年等值5萬美元。國(guó)家外匯管理局可根據(jù)國(guó)際收支狀況，對(duì)年度總額進(jìn)行調(diào)整。?

個(gè)人年度總額內(nèi)的結(jié)匯和購(gòu)匯，憑本人有效身份證件在銀行辦理;超過年度總額的，經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下按本細(xì)則第十條、第十一條、第十二條辦理，資本項(xiàng)目項(xiàng)下按本細(xì)則資本項(xiàng)目個(gè)人外匯管理有關(guān)規(guī)定辦理。?

第三條 個(gè)人所購(gòu)?fù)鈪R，可以匯出境外、存入本人外匯儲(chǔ)蓄賬戶，或按照有關(guān)規(guī)定攜帶出境。

第四條 個(gè)人年度總額內(nèi)購(gòu)匯、結(jié)匯，可以委托其直系親屬代為辦理;超過年度總額的購(gòu)匯、結(jié)匯以及境外個(gè)人購(gòu)匯，可以按本細(xì)則規(guī)定，憑相關(guān)證明材料委托他人辦理。?

第五條 個(gè)人攜帶外幣現(xiàn)鈔出入境，應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家有關(guān)管理規(guī)定。?

第六條 各外匯指定銀行(以下簡(jiǎn)稱銀行)應(yīng)按照本細(xì)則規(guī)定對(duì)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行真實(shí)性審核，不得偽造、變?cè)旖灰住?

銀行應(yīng)通過個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)(以下簡(jiǎn)稱個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng))辦理個(gè)人購(gòu)匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整錄入相關(guān)信息。?

第七條 國(guó)家外匯管理局及其分支機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱外匯局)負(fù)責(zé)對(duì)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)、監(jiān)測(cè)、管理和檢查。?

第二章 經(jīng)常項(xiàng)目個(gè)人外匯管理

第八條 個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下外匯收支分為經(jīng)營(yíng)性外匯收支和非經(jīng)營(yíng)性外匯收支。?

第九條 個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下經(jīng)營(yíng)性外匯收支按以下規(guī)定辦理：?

(一)個(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者辦理對(duì)外貿(mào)易購(gòu)付匯、收結(jié)匯應(yīng)通過本人的外匯結(jié)算賬戶進(jìn)行;其外匯收支、進(jìn)出口核銷、國(guó)際收支申報(bào)按機(jī)構(gòu)管理。?

個(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者指依法辦理工商登記或者其他執(zhí)業(yè)手續(xù)，取得個(gè)人工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者其他執(zhí)業(yè)證明，并按照國(guó)務(wù)院商務(wù)主管部門的規(guī)定，辦理備案登記，取得對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)權(quán)，從事對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的個(gè)人。?

(二)個(gè)體工商戶委托有對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)權(quán)的企業(yè)辦理進(jìn)口的，本人憑其與企業(yè)簽定的進(jìn)口合同或協(xié)議購(gòu)匯，所購(gòu)?fù)鈪R通過本人的外匯結(jié)算賬戶直接劃轉(zhuǎn)至企業(yè)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶。?

個(gè)體工商戶委托有對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)權(quán)的企業(yè)辦理出口的，可通過本人的外匯結(jié)算賬戶收匯、結(jié)匯。結(jié)匯憑與企業(yè)簽訂的出口合同或協(xié)議、企業(yè)的出口貨物報(bào)關(guān)單辦理。企業(yè)將個(gè)體工商戶名稱、賬號(hào)以及核銷規(guī)定的其他材料向所在地外匯局報(bào)備后，可以將個(gè)體工商戶的收賬通知作為核銷憑證。?

(三)境外個(gè)人旅游購(gòu)物貿(mào)易方式項(xiàng)下的結(jié)匯，憑本人有效身份證件及個(gè)人旅游購(gòu)物報(bào)關(guān)單辦理。?

第十條 境內(nèi)個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性結(jié)匯超過年度總額的，憑本人有效身份證件及以下證明材料在銀行辦理：?

(一)捐贈(zèng)：經(jīng)公證的捐贈(zèng)協(xié)議或合同。捐贈(zèng)須符合國(guó)家規(guī)定;?

(二)贍家款：直系親屬關(guān)系證明或經(jīng)公證的贍養(yǎng)關(guān)系證明、境外給付人相關(guān)收入證明，如銀行存款證明、個(gè)人收入納稅憑證等;?

(三)遺產(chǎn)繼承收入：遺產(chǎn)繼承法律文書或公證書;?

(四)保險(xiǎn)外匯收入：保險(xiǎn)合同及保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的付款證明。投保外匯保險(xiǎn)須符合國(guó)家規(guī)定;?

(五)專有權(quán)利使用和特許收入：付款證明、協(xié)議或合同; ?

(六)法律、會(huì)計(jì)、咨詢和公共關(guān)系服務(wù)收入：付款證明、協(xié)議或合同;?

(七)職工報(bào)酬：雇傭合同及收入證明;?

(八)境外投資收益：境外投資外匯登記證明文件、利潤(rùn)分配決議或紅利支付書或其他收益證明;?

(九)其它：相關(guān)證明及支付憑證。?

第十一條 境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性結(jié)匯超過年度總額的，憑本人有效身份證件及以下證明材料在銀行辦理：?

(一)房租類支出：房屋管理部門登記的房屋租賃合同、發(fā)票或支付通知;?

(二)生活消費(fèi)類支出：合同或發(fā)票;?

(三)就醫(yī)、學(xué)習(xí)等支出：境內(nèi)醫(yī)院(學(xué)校)收費(fèi)證明;?

(四)其它：相關(guān)證明及支付憑證。?

上述結(jié)匯單筆等值5萬美元以上的，應(yīng)將結(jié)匯所得人民幣資金直接劃轉(zhuǎn)至交易對(duì)方的境內(nèi)人民幣賬戶。?

第十二條 境內(nèi)個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性購(gòu)匯超過年度總額的，憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)證明材料在銀行辦理。

第十三條 境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目合法人民幣收入購(gòu)匯及未用完的人民幣兌回，按以下規(guī)定辦理：?

(一)在境內(nèi)取得的經(jīng)常項(xiàng)目合法人民幣收入，憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)證明材料(含稅務(wù)憑證)辦理購(gòu)匯。?

(二)原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起24個(gè)月;對(duì)于當(dāng)日累計(jì)兌換不超過等值500美元(含)以及離境前在境內(nèi)關(guān)外場(chǎng)所當(dāng)日累計(jì)不超過等值1000美元(含)的兌換，可憑本人有效身份證件辦理。?

第十四條 境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，按以下規(guī)定辦理：?

外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計(jì)等值5萬美元以下(含)的，憑本人有效身份證件在銀行辦理;超過上述金額的，憑經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證辦理。?

手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以下(含)的，憑本人有效身份證件在銀行辦理;超過上述金額的，憑經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證、經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。?

第十五條 境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目外匯匯出境外，按以下規(guī)定在銀行辦理：?

(一)外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)外匯匯出，憑本人有效身份證件辦理;?

(二)手持外幣現(xiàn)鈔匯出，當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以下(含)的，憑本人有效身份證件辦理;超過上述金額的，還應(yīng)提供經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。?

第三章 資本項(xiàng)目個(gè)人外匯管理

第十六條 境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資應(yīng)按國(guó)家有關(guān)規(guī)定辦理。所需外匯經(jīng)所在地外匯局核準(zhǔn)后可以購(gòu)匯或以自有外匯匯出，并辦理相應(yīng)的境外投資外匯登記手續(xù)。?

境內(nèi)個(gè)人及因經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系在中國(guó)境內(nèi)習(xí)慣性居住的境外個(gè)人，在境外設(shè)立或控制特殊目的公司并返程投資的，所涉外匯收支按《國(guó)家外匯管理局關(guān)于境內(nèi)居民通過境外特殊目的公司融資及返程投資外匯管理有關(guān)問題的通知》等有關(guān)規(guī)定辦理。?

第十七條 境內(nèi)個(gè)人可以使用外匯或人民幣，并通過銀行、基金管理公司等合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行境外固定收益類、權(quán)益類等金融投資。?

第十八條 境內(nèi)個(gè)人參與境外上市公司員工持股計(jì)劃、認(rèn)股期權(quán)計(jì)劃等所涉外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)通過所屬公司或境內(nèi)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一向外匯局申請(qǐng)獲準(zhǔn)后辦理。?

境內(nèi)個(gè)人出售員工持股計(jì)劃、認(rèn)股期權(quán)計(jì)劃等項(xiàng)下股票以及分紅所得外匯收入，匯回所屬公司或境內(nèi)機(jī)構(gòu)開立的境內(nèi)專用外匯賬戶后，可以結(jié)匯，也可以劃入員工個(gè)人的外匯儲(chǔ)蓄賬戶。?

第十九條 境內(nèi)個(gè)人向境內(nèi)經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)外匯保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)支付外匯保費(fèi)，應(yīng)持保險(xiǎn)合同、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)付款通知書辦理購(gòu)付匯手續(xù)。?

境內(nèi)個(gè)人作為保險(xiǎn)受益人所獲外匯保險(xiǎn)項(xiàng)下賠償或給付的保險(xiǎn)金，可以存入本人外匯儲(chǔ)蓄賬戶，也可以結(jié)匯。?

第二十條 移居境外的境內(nèi)個(gè)人將其取得合法移民身份前境內(nèi)財(cái)產(chǎn)對(duì)外轉(zhuǎn)移以及外國(guó)公民依法繼承境內(nèi)遺產(chǎn)的對(duì)外轉(zhuǎn)移，按《個(gè)人財(cái)產(chǎn)對(duì)外轉(zhuǎn)移售付匯管理暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定辦理。?

第二十一條 境外個(gè)人在境內(nèi)買賣商品房及通過股權(quán)轉(zhuǎn)讓等并購(gòu)境內(nèi)房地產(chǎn)企業(yè)所涉外匯管理，按《國(guó)家外匯管理局 建設(shè)部關(guān)于規(guī)范房地產(chǎn)市場(chǎng)外匯管理有關(guān)問題的通知》等有關(guān)規(guī)定辦理。?

第二十二條 境外個(gè)人可按相關(guān)規(guī)定投資境內(nèi)B股;投資其他境內(nèi)發(fā)行和流通的各類金融產(chǎn)品，應(yīng)通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者辦理。

第二十三條 根據(jù)人民幣資本項(xiàng)目可兌換的進(jìn)程，逐步放開對(duì)境內(nèi)個(gè)人向境外提供貸款、借用外債、提供對(duì)外擔(dān)保以及直接參與境外商品期貨和金融衍生產(chǎn)品交易的管理，具體辦法另行制定。?

第四章 個(gè)人外匯賬戶及外幣現(xiàn)鈔管理

?

第二十四條 外匯局按賬戶主體類別和交易性質(zhì)對(duì)個(gè)人外匯賬戶進(jìn)行管理。銀行為個(gè)人開立外匯賬戶，應(yīng)區(qū)分境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人。賬戶按交易性質(zhì)分為外匯結(jié)算賬戶、外匯儲(chǔ)蓄賬戶、資本項(xiàng)目賬戶。

第二十五條 外匯結(jié)算賬戶是指?jìng)€(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者、個(gè)體工商戶按照規(guī)定開立的用以辦理經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下經(jīng)營(yíng)性外匯收支的賬戶。其開立、使用和關(guān)閉按機(jī)構(gòu)賬戶進(jìn)行管理。?

第二十六條 個(gè)人在銀行開立外匯儲(chǔ)蓄賬戶應(yīng)當(dāng)出具本人有效身份證件，所開立賬戶戶名應(yīng)與本人有效身份證件記載的姓名一致。

第二十七條 個(gè)人開立外國(guó)投資者投資專用賬戶、特殊目的公司專用賬戶及投資并購(gòu)專用賬戶等資本項(xiàng)目外匯賬戶及賬戶內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)、匯出境外應(yīng)經(jīng)外匯局核準(zhǔn)。?

第二十八條 個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，按以下規(guī)定辦理：?

(一)本人賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑有效身份證件辦理;?

(二)個(gè)人與其直系親屬賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑雙方有效身份證件、直系親屬關(guān)系證明辦理;?

(三)境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)按跨境交易進(jìn)行管理。

第二十九條 本人外匯結(jié)算賬戶與外匯儲(chǔ)蓄賬戶間資金可以劃轉(zhuǎn)，但外匯儲(chǔ)蓄賬戶向外匯結(jié)算賬戶的劃款限于劃款當(dāng)日的對(duì)外支付，不得劃轉(zhuǎn)后結(jié)匯。?

第三十條 個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以下(含)的，可以在銀行直接辦理;超過上述金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向銀行所在地外匯局事前報(bào)備。銀行憑本人有效身份證件和經(jīng)外匯局簽章的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》(附1)為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)。?

第三十一條 個(gè)人向外匯儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值5000美元以下(含)的，可以在銀行直接辦理;超過上述金額的，憑本人有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽章的《中華人民共和國(guó)海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。銀行應(yīng)在相關(guān)單據(jù)上標(biāo)注存款銀行名稱、存款金額及存款日期。?

第五章 個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)

第三十二條 具有結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格并已接入和使用個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的銀行，直接通過個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。?

第三十三條 各銀行總行及分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)接入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)，應(yīng)滿足個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)技術(shù)接入條件(附2)，具備經(jīng)培訓(xùn)的技術(shù)人員和業(yè)務(wù)操作人員，并能維護(hù)系統(tǒng)的正常運(yùn)行。?

第三十四條 銀行應(yīng)按規(guī)定填寫個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)銀行網(wǎng)點(diǎn)信息登記表，向外匯局提出系統(tǒng)接入申請(qǐng)。外匯局在對(duì)銀行申請(qǐng)驗(yàn)收合格后，予以準(zhǔn)入。?

第三十五條 除以下情況外，銀行辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)都應(yīng)納入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng):?

(一)通過外幣代兌點(diǎn)發(fā)生的結(jié)售匯;?

(二)通過銀行柜臺(tái)尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值100美元(含100美元)的結(jié)匯;?

(三)外幣卡境內(nèi)消費(fèi)結(jié)匯;?

(四)境外卡通過自助銀行設(shè)備提取人民幣現(xiàn)鈔;?

(五)境內(nèi)卡境外使用購(gòu)匯還款。?

第三十六條 銀行為個(gè)人辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照下列流程辦理：?

(一)通過個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)查詢個(gè)人結(jié)售匯情況;

(二)按規(guī)定審核個(gè)人提供的證明材料;?

(三)在個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)上逐筆錄入結(jié)售匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù);?

(四)通過個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)打印結(jié)匯/購(gòu)匯通知單，作為會(huì)計(jì)憑證留存?zhèn)洳椤?

第三十七條 外匯局負(fù)責(zé)對(duì)轄內(nèi)銀行業(yè)務(wù)操作的規(guī)范性、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)錄入的完整性和準(zhǔn)確性等進(jìn)行考核和檢查。?

第六章 附 則

第三十八條個(gè)人委托其直系親屬代為辦理年度總額內(nèi)的購(gòu)匯、結(jié)匯，應(yīng)分別提供委托人和受托人的有效身份證件、委托人的授權(quán)書、直系親屬關(guān)系證明;其他情況代辦的，除需提供雙方有效身份證件、授權(quán)書外，還應(yīng)提供本細(xì)則規(guī)定的相關(guān)證明材料。?

直系親屬指父母、子女、配偶。直系親屬關(guān)系證明指能證明直系親屬關(guān)系的戶口簿、結(jié)婚證或街道辦事處等政府基層組織或公安部門、公證部門出具的有效親屬關(guān)系證明。?

第三十九條 違反《個(gè)人外匯管理辦法》及本細(xì)則規(guī)定的，外匯局將依據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》及其他相關(guān)規(guī)定予以處罰;對(duì)于《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》及其他相關(guān)規(guī)定沒有明確規(guī)定的，對(duì)銀行和個(gè)人應(yīng)分別處以人民幣3萬元和1000元以下的罰款。?

境內(nèi)直接投資業(yè)務(wù)辦理流程范文第5篇

關(guān)鍵詞：上海自貿(mào)區(qū);外匯管理;絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶;西安自貿(mào)園區(qū)

中圖分類號(hào)：F830.31 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：B 文章編號(hào)：1674-0017-2015（1）-0077-04

一、引言

自由貿(mào)易區(qū)通常指兩個(gè)以上的國(guó)家或地區(qū)，通過簽訂自由貿(mào)易協(xié)定，相互取消絕大部分貨物的關(guān)稅和非關(guān)稅壁壘，取消絕大多數(shù)服務(wù)部門的市場(chǎng)準(zhǔn)入限制，開放投資，從而促進(jìn)商品、服務(wù)和資本、技術(shù)、人員等生產(chǎn)要素的自由流動(dòng)，實(shí)現(xiàn)優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，促進(jìn)共同發(fā)展。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，目前全球共有1200多個(gè)自由貿(mào)易區(qū)。

中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)（以下簡(jiǎn)稱上海自貿(mào)區(qū)）建設(shè)是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革進(jìn)入深水區(qū)的一項(xiàng)重要國(guó)家戰(zhàn)略，作為我國(guó)深化改革的實(shí)驗(yàn)田和橋頭堡，上海自貿(mào)區(qū)在推進(jìn)金融改革創(chuàng)新、擴(kuò)大對(duì)外開放、便利跨境貿(mào)易和投資、促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展等方面提供著難得的范本和經(jīng)驗(yàn)。與此同時(shí)，陜西省正值提出建設(shè)“絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”戰(zhàn)略構(gòu)想以及“關(guān)天經(jīng)濟(jì)帶”、西咸新區(qū)國(guó)家級(jí)新區(qū)建設(shè)的重要?dú)v史機(jī)遇期，本文通過對(duì)上海自貿(mào)區(qū)一年來金融改革開放特別是外匯管理政策方面的實(shí)施政策和經(jīng)驗(yàn)成效梳理，為探索絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶西安自由貿(mào)易實(shí)驗(yàn)園區(qū)（以下簡(jiǎn)稱絲路經(jīng)濟(jì)帶西安自貿(mào)園區(qū)）發(fā)展所需外匯管理政策支持提供思路，為探索內(nèi)陸地區(qū)開放開發(fā)新模式、推進(jìn)“一帶一路”建設(shè)提供借鑒和參考。

二、金融支持上海自貿(mào)區(qū)建設(shè)情況

（一）上海自貿(mào)區(qū)基本情況

上海自貿(mào)區(qū)是我國(guó)在上海設(shè)立的區(qū)域性自由貿(mào)易園區(qū)，該實(shí)驗(yàn)區(qū)于2013年8月22日經(jīng)國(guó)務(wù)院正式批準(zhǔn)設(shè)立，9月29日正式掛牌開張。實(shí)驗(yàn)區(qū)總面積為28.78平方公里，范圍涵蓋上海市外高橋保稅區(qū)（核心）、外高橋保稅物流園區(qū)、洋山保稅港區(qū)和上海浦東機(jī)場(chǎng)綜合保稅區(qū)等4個(gè)海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域。2014年1-8月，上海自貿(mào)區(qū)（企業(yè)）進(jìn)出口貨值達(dá)到5004億人民幣，同比增長(zhǎng)9.2%，其中，進(jìn)口3700.4億元，同比增長(zhǎng)8.9%，出口1303.6億元，同比增長(zhǎng)10.1%。截至2014年9月中旬，區(qū)內(nèi)共新設(shè)各類企業(yè)1.2萬余戶，新設(shè)企業(yè)注冊(cè)資本（金）總量超過3400億元。經(jīng)過一年的發(fā)展，上海自貿(mào)區(qū)在推進(jìn)金融改革創(chuàng)新、擴(kuò)大對(duì)外開放、便利跨境貿(mào)易和投資、促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展等方面發(fā)揮著引領(lǐng)和帶動(dòng)作用，成為我國(guó)推進(jìn)改革和提高開放型經(jīng)濟(jì)水平的實(shí)驗(yàn)田。

（二）金融支持上海自貿(mào)區(qū)建設(shè)情況

為保障自貿(mào)區(qū)內(nèi)各項(xiàng)金融工作進(jìn)展順利，人民銀行協(xié)同銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)等各部門出臺(tái)了多項(xiàng)支持自貿(mào)區(qū)建設(shè)政策，明確了自貿(mào)區(qū)金融改革的總體方向，共同構(gòu)成了金融支持自貿(mào)區(qū)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的總體政策框架。據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，截至2014年9月末，上海自貿(mào)區(qū)新設(shè)金融及類金融機(jī)構(gòu)等超過3000家，人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)累計(jì)51條金融支持自貿(mào)區(qū)的意見和13項(xiàng)實(shí)施細(xì)則（如表1）。

（三）上海自貿(mào)區(qū)外匯管理政策主要內(nèi)容

為貫徹落實(shí)中國(guó)人民銀行《關(guān)于金融支持中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的意見》要求，支持上海自貿(mào)區(qū)建設(shè)，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，促進(jìn)貿(mào)易投資便利化，經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)，國(guó)家外匯管理局上海市分局《關(guān)于支持中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)建設(shè)外匯管理實(shí)施細(xì)則的通知》。該細(xì)則按照服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、深化外匯管理改革、有效防范風(fēng)險(xiǎn)、“成熟一項(xiàng)、推動(dòng)一項(xiàng)”原則，實(shí)施經(jīng)常項(xiàng)目、直接投資、對(duì)外債權(quán)債務(wù)、企業(yè)集團(tuán)資金集中運(yùn)營(yíng)管理、結(jié)售匯管理等外匯管理政策創(chuàng)新措施（如表2）。

（四）上海自貿(mào)區(qū)外匯管理政策的啟示和借鑒

一是大幅度的簡(jiǎn)政放權(quán)。從具體內(nèi)容看，不僅簡(jiǎn)化了區(qū)內(nèi)主體和境外之間經(jīng)常項(xiàng)目交易單證的審核，直接投資外匯登記的手續(xù)，還率先在全國(guó)實(shí)行外資企業(yè)外匯資本金意愿結(jié)匯，賦予企業(yè)結(jié)匯選擇權(quán)，規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn);同時(shí)，還取消了相當(dāng)部分的債權(quán)債務(wù)行政審批的手續(xù)，促進(jìn)了跨境融資的大幅度便利化。在改進(jìn)外債風(fēng)險(xiǎn)管理的前提下，賦予了微觀主體更多的境內(nèi)外融資的自主選擇權(quán)。

二是實(shí)施負(fù)面清單管理模式。通過深入探索負(fù)面清單管理模式，上海自貿(mào)區(qū)投資管理制度更加開放透明。據(jù)了解，2014版負(fù)面清單將外商投資準(zhǔn)入特別管理措施由190條減少到139條;負(fù)面清單以外領(lǐng)域的外商投資項(xiàng)目核準(zhǔn)制和企業(yè)合同章程審批制全部改為備案制;企業(yè)準(zhǔn)入由“一個(gè)部門、一個(gè)窗口集中受理”;服務(wù)業(yè)23項(xiàng)開放措施全面實(shí)施。

三是促進(jìn)總部經(jīng)濟(jì)和新型貿(mào)易業(yè)態(tài)的發(fā)展。通過改進(jìn)跨國(guó)公司總部外匯資金集中運(yùn)營(yíng)管理，外匯資金池及國(guó)際貿(mào)易結(jié)算中心外匯管理各項(xiàng)試點(diǎn)的政策，大幅度放寬試點(diǎn)企業(yè)的條件，簡(jiǎn)化審批流程和賬戶管理，有利于總部經(jīng)濟(jì)在自貿(mào)區(qū)大面積的集聚。

四是積極支持融資租賃業(yè)務(wù)在自貿(mào)區(qū)快速發(fā)展。允許非金融類融資租賃公司境內(nèi)收取外幣資金，簡(jiǎn)化飛機(jī)、船舶等大型融資租賃項(xiàng)目預(yù)付貸款手續(xù)。通過一系列的措施，極大地便利了區(qū)內(nèi)融資租賃業(yè)務(wù)開展，促進(jìn)區(qū)內(nèi)企業(yè)開拓國(guó)際市場(chǎng)，提高企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)能力。

五是對(duì)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的零容忍。加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)檢測(cè)的分析預(yù)警，嚴(yán)格履行外匯數(shù)據(jù)信息報(bào)送義務(wù)，督促銀行、企業(yè)等按照現(xiàn)行外匯管理規(guī)定，主動(dòng)報(bào)告異常或可疑情況，防止異?？缇迟Y金的流動(dòng);完善外匯收支預(yù)測(cè)、預(yù)警體系，對(duì)銀行和企業(yè)的可疑情況進(jìn)行提示;依法開展現(xiàn)場(chǎng)核查和檢查，實(shí)施分類監(jiān)管;在出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，可以及時(shí)調(diào)整政策，采取臨時(shí)性管理措施。

三、外匯管理政策支持絲路經(jīng)濟(jì)帶西安自貿(mào)園區(qū)建設(shè)的借鑒與探索

近年來，陜西省對(duì)外開放的步伐逐步加快，已經(jīng)獲批建成西安綜合保稅區(qū)、西安出口加工A區(qū)和B區(qū)、西安高新綜合保稅區(qū)、西咸空港保稅物流中心5個(gè)海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)。2014年1月，經(jīng)國(guó)務(wù)院批復(fù)，西咸新區(qū)升級(jí)為國(guó)家級(jí)新區(qū)。5月，《西安國(guó)家航空城實(shí)驗(yàn)區(qū)規(guī)劃》獲得國(guó)家民航總局批復(fù)，空港新城成為全國(guó)首個(gè)國(guó)家航空城實(shí)驗(yàn)區(qū)。2014年10月17日，陜西省委、省政府出臺(tái)《關(guān)于加快西咸新區(qū)發(fā)展的若干意見》，明確提出：整合空港新城和西安國(guó)際港務(wù)區(qū)功能，依托西安海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)和西安咸陽國(guó)際機(jī)場(chǎng)國(guó)家海關(guān)口岸，積極申報(bào)建設(shè)絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶自由貿(mào)易區(qū);設(shè)立空港新城海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)，開展國(guó)家跨境電子商務(wù)試點(diǎn)，打造絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶交通物流樞紐，建設(shè)國(guó)家航空城實(shí)驗(yàn)區(qū)。從國(guó)家戰(zhàn)略到陜西省的決策部署，以西咸新區(qū)空港新城為承載，大西安、大空間的地緣優(yōu)勢(shì)不斷被深入挖掘，陜西推動(dòng)絲路經(jīng)濟(jì)帶西安自貿(mào)園區(qū)建設(shè)逐步深入。

（一）借鑒上海自貿(mào)區(qū)經(jīng)驗(yàn)，前瞻性開展絲路經(jīng)濟(jì)帶西安自貿(mào)園區(qū)建設(shè)外匯政策設(shè)計(jì)

一是研究與貿(mào)易自由配套的外匯支持政策。進(jìn)一步簡(jiǎn)化經(jīng)常項(xiàng)目業(yè)務(wù)流程。建立前臺(tái)“一站式”外匯業(yè)務(wù)服務(wù)體系，簡(jiǎn)化經(jīng)常項(xiàng)目收結(jié)匯、購(gòu)付匯單證審核流程。支持企業(yè)集團(tuán)經(jīng)常項(xiàng)目集中收付匯與軋差凈額結(jié)算。督促銀行按照“了解你的客戶”、“了解你的業(yè)務(wù)”、“盡職審查”等原則辦理經(jīng)常項(xiàng)目收結(jié)匯、購(gòu)付匯手續(xù)。推動(dòng)海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域整合優(yōu)化，探索負(fù)面清單管理模式。實(shí)施主體監(jiān)管，對(duì)園區(qū)內(nèi)重點(diǎn)企業(yè)建立一對(duì)一定點(diǎn)聯(lián)系制度。探索差異化管理方式創(chuàng)新，鼓勵(lì)園區(qū)內(nèi)企業(yè)充分利用境內(nèi)外兩種資源、兩個(gè)市場(chǎng)，便利跨境貿(mào)易。

二是研究與投融資便利配套的外匯支持政策。進(jìn)一步放寬資本項(xiàng)目外匯管理。簡(jiǎn)化直接投資外匯登記手續(xù)，直接投資項(xiàng)下外匯登記及變更登記下放至銀行辦理，實(shí)行外商投資企業(yè)外匯資本金意愿結(jié)匯。加快推進(jìn)“一帶一路”建設(shè)，積極探索推動(dòng)資本項(xiàng)目可兌換的有效途徑，深化區(qū)域經(jīng)濟(jì)合作與創(chuàng)新，推動(dòng)中國(guó)-新加坡第三個(gè)政府間項(xiàng)目在陜西落地，探索建立絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶能源金融中心，推進(jìn)絲路基金在基礎(chǔ)設(shè)施、交通運(yùn)輸、戰(zhàn)略能源中發(fā)揮作用，促進(jìn)陜西與中亞各國(guó)建立更為緊密的經(jīng)貿(mào)金融合作關(guān)系。

三是研究支持總部經(jīng)濟(jì)和新型貿(mào)易業(yè)態(tài)發(fā)展的外匯支持政策。結(jié)合陜西企業(yè)發(fā)展特色，鼓勵(lì)西電集團(tuán)等公司總部外匯資金集中運(yùn)營(yíng)管理試點(diǎn)、改進(jìn)外幣資金池及國(guó)際貿(mào)易結(jié)算中心外匯管理試點(diǎn)政策，放寬試點(diǎn)企業(yè)條件、簡(jiǎn)化審批流程及賬戶管理。便利金融機(jī)構(gòu)為跨境電子商務(wù)提供人民幣結(jié)算服務(wù)。

四是研究支持融資租賃業(yè)務(wù)的外匯支持政策。取消區(qū)內(nèi)融資租賃公司辦理融資租賃對(duì)外債權(quán)業(yè)務(wù)的逐筆審批，實(shí)行登記管理。融資租賃類公司開展對(duì)外融資租賃業(yè)務(wù)，不受現(xiàn)行境內(nèi)企業(yè)境外放款額度限制。鼓勵(lì)合格外商融資租賃公司開展租賃外債業(yè)務(wù)，促進(jìn)園區(qū)內(nèi)企業(yè)通過開展設(shè)備融資租賃獲取先進(jìn)技術(shù)設(shè)備。允許非金融類融資租賃公司境內(nèi)收取外幣租金，解決貨幣錯(cuò)配問題。簡(jiǎn)化飛機(jī)、船舶等大型融資租賃項(xiàng)目預(yù)付貨款手續(xù)。

五是研究促進(jìn)外匯市場(chǎng)發(fā)展的外匯支持政策。根據(jù)國(guó)家外匯管理局要求調(diào)整轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入銀行間外匯市場(chǎng)管理政策，鼓勵(lì)園區(qū)內(nèi)符合要求的金融機(jī)構(gòu)加入中國(guó)外匯交易中心進(jìn)行即期結(jié)售匯和衍生產(chǎn)品交易。便利銀行開展面向區(qū)內(nèi)客戶的大宗商品衍生品的柜臺(tái)交易，幫助企業(yè)規(guī)避大宗商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。

（二）深入外匯管理改革，創(chuàng)新性開展絲路經(jīng)濟(jì)帶西安自貿(mào)園區(qū)外匯管理機(jī)制建設(shè)的探索

一是建立新常態(tài)下以負(fù)面清單為主的外匯管理政策取向機(jī)制。當(dāng)前我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入新常態(tài)，正從高速增長(zhǎng)轉(zhuǎn)向中高速增長(zhǎng)，經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式正從規(guī)模速度型粗放增長(zhǎng)轉(zhuǎn)向質(zhì)量效率型集約增長(zhǎng)，經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)正從增量擴(kuò)能為主轉(zhuǎn)向調(diào)整存量、做優(yōu)增量并存的深度調(diào)整。絲路經(jīng)濟(jì)帶西安自貿(mào)區(qū)外匯管理也要適應(yīng)我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的新常態(tài)形勢(shì)，采取負(fù)面清單的政策取向，對(duì)現(xiàn)有外匯政策進(jìn)行有效整合，打破經(jīng)常、資本等條塊分割的外匯管理模式，實(shí)現(xiàn)包涵經(jīng)常項(xiàng)目、資本項(xiàng)目、國(guó)際收支申報(bào)等全口徑外匯業(yè)務(wù)的企業(yè)主體管理，探索建立以負(fù)面清單為主的外匯管理政策取向機(jī)制，進(jìn)一步減少市場(chǎng)主體運(yùn)行成本，充分發(fā)揮市場(chǎng)在資源配置中的決定作用，積極促進(jìn)內(nèi)需和外需平衡、進(jìn)口和出口平衡、引進(jìn)外資和對(duì)外投資平衡，為涉外主體創(chuàng)造更好的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。

二是建立跨部門監(jiān)管政策配合的協(xié)調(diào)機(jī)制。自貿(mào)區(qū)建設(shè)涉及商務(wù)、海關(guān)、工商、稅務(wù)、財(cái)政、人民銀行、外匯局等多個(gè)部門，部門之間的政策不協(xié)調(diào)和溝通不暢將導(dǎo)致自貿(mào)區(qū)管理的盲點(diǎn)和空白。在絲路經(jīng)濟(jì)帶西安自貿(mào)區(qū)建設(shè)中，一方面應(yīng)推動(dòng)跨部門監(jiān)管政策協(xié)調(diào)的頂層設(shè)計(jì)，聯(lián)合國(guó)際海事、各地海關(guān)、港口、稅務(wù)、公安等部門搭建第三方監(jiān)管信息共享平臺(tái)，形成監(jiān)管合力;另一方面，在推動(dòng)絲路經(jīng)濟(jì)帶西安自貿(mào)區(qū)建設(shè)中，應(yīng)更好地協(xié)調(diào)商務(wù)、發(fā)改委、稅務(wù)、海關(guān)等多個(gè)部門，探索建立絲路經(jīng)濟(jì)帶西安自貿(mào)區(qū)建設(shè)跨部門聯(lián)合監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制，減少政策沖突和監(jiān)管沖突，在簡(jiǎn)政放權(quán)的大背景下提升對(duì)企業(yè)的管理和服務(wù)的執(zhí)行效率。

三是完善跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)制。通過將現(xiàn)有的多個(gè)外匯信息系統(tǒng)進(jìn)行有效整合和連接，探索絲路經(jīng)濟(jì)帶西安自貿(mào)園區(qū)內(nèi)數(shù)據(jù)集中采集和集中監(jiān)測(cè)體系。通過設(shè)計(jì)科學(xué)的指標(biāo)校驗(yàn)關(guān)系、合理的指標(biāo)預(yù)警值和判斷風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)編制，進(jìn)一步完善跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)園區(qū)內(nèi)企業(yè)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)與預(yù)警分析，有效防范外匯收支風(fēng)險(xiǎn)。指導(dǎo)督促銀行切實(shí)履行代位監(jiān)管職責(zé)，主動(dòng)報(bào)告異常或可疑情況并積極采取措施，防范異常跨境資金流動(dòng);強(qiáng)化非現(xiàn)場(chǎng)檢測(cè)與現(xiàn)場(chǎng)核查檢查，實(shí)施分類管理，將外匯違規(guī)信息納入金融業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，加大違規(guī)和失信懲戒力度。進(jìn)一步探索建立健全宏觀審慎管理框架下的外匯管理體系，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。

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The Reference and Exploration of the Foreign Exchange Administration Policies’ Supporting the Construction of Xi’an Free Trade Experimental Zone along the Silk Road Economic Belt

ZHAO Fei

（Xi’an Branch PBC， Xi’an Shaanxi 710075）