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自我監(jiān)管論文范文第1篇

一、外資保險機構(gòu)在中國的發(fā)展

現(xiàn)代中國保險市場的對外開放開始于80年代初，最早是日本三井海上火災(zāi)保險株式會社、安田火災(zāi)海上保險株式會社等于1981年在北京正式設(shè)立代表處。[2]1992年中國人民銀行制定頒布了《上海外資保險機構(gòu)暫行管理辦法》后，大批的境外保險機構(gòu)蜂擁而至。到1995年10月底，已經(jīng)有13個國家和地區(qū)的77家保險公司、在保險公司、保險經(jīng)紀人在中國的北京、廣州、上海、大連等地共設(shè)立了119家代表處。[3]到1999年底，這一數(shù)字又有大的發(fā)展，中國已經(jīng)批準了4家中外合資報保險公司，11家外資保險公司的分公司，另有4家中外合資保險公司、1家外資保險公司分公司正在籌建；[4]已經(jīng)有17個國家和地區(qū)的113家外資保險機構(gòu)在中國的14個城市設(shè)立了196家代表處。[5]截至1999年底，外資保險公司在華總資產(chǎn)達44億元，保費收入18億元。[6]

外資保險機構(gòu)為什么對進入中國如此地熱衷呢？原因有兩個。一是在外資保險機構(gòu)的本國，市場經(jīng)濟的發(fā)展都比較成熟，保險市場同樣不例外。激烈競爭的結(jié)果，已經(jīng)使很多的發(fā)達國家保險市場漸趨飽和，進入微利期，要想在這樣的市場上取得比較大的發(fā)展是很困難的。這樣，資本的本性使其竭力尋找哪怕只高一點點的利潤，發(fā)達國家的很多保險機構(gòu)便紛紛尋求由國內(nèi)轉(zhuǎn)向全球，特別是試圖在還有很大開發(fā)潛力的發(fā)展中國家占有一席之地。二是中國巨大的市場吸引力。從保險深度的實際比較來看，發(fā)展中國家的保險深度大之上在4%左右。依此為標準，我國1996年度68593.8億元的國內(nèi)生產(chǎn)總值，應(yīng)該有2743.8元的保險總需求。然而，1996年我國實際保費收入僅756億元，還有約1969億元的保險需求沒有得到滿足?？梢娛袌鲋畯V闊。以年均國內(nèi)生產(chǎn)總值增長8%計算，2000年的保險總需求將達3732.8億元。這就使得國外各著名保險機構(gòu)紛紛垂涎中國市場，想在市場的過程中占有一席之地。[7]

下面以一些具體的例子介紹外資保險機構(gòu)在中國的發(fā)展經(jīng)營情況。

美國友邦保險公司是第一家在中國開展經(jīng)營性保險業(yè)務(wù)的外資保險公司分公司。1992年9月，中國人民銀行批準其在上海設(shè)立分公司。根據(jù)《上海外資保險機構(gòu)暫行管理辦法》的規(guī)定，經(jīng)營以下三項業(yè)務(wù)：（1）境外企業(yè)、境內(nèi)外商投資企業(yè)的企業(yè)財產(chǎn)保險和與其有關(guān)的責任保險；（2）外國人和境內(nèi)個人繳費的人身保險業(yè)務(wù)；（3）上述兩項業(yè)務(wù)的再保險業(yè)務(wù)。[8]我國首先選擇這家保險公司在上海營業(yè)是有原因的。美國友邦（AIA）是美國國際集團（AIG）的成員之一，該集團擁有資產(chǎn)總值近1150億美元，在全球130個國家和地區(qū)設(shè)有400多家分支機構(gòu)，業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)遍及世界主要地區(qū)，在香港和東南亞，該公司也是最大的人身及產(chǎn)物承保公司，牢固地確立了“第一流的壽險公司”的地位。到1995年，上海友邦共有員工300多熱，同時組織了一支由4000多名營業(yè)員組成的壽險營銷隊伍，運用AIA的工作原則和方式，把國際做法引進上海市場，在上海保險業(yè)刮起了強勁的“友邦旋風(fēng)”，帶動中國本土的保險企業(yè)紛紛進行了行銷方式的重大變革。[9]上海友邦的經(jīng)營業(yè)績也是很顯著的。被批準的第一年，1992—1993會計年度，報廢總收入1928萬元，到1995年，全年保費收入就達4.15億元。1995年，經(jīng)中國人民銀行批準，AIG有在廣州分設(shè)了經(jīng)營壽險的美國友邦保險（廣州）有限公司和經(jīng)營財險的美亞保險公司。[10]

英國塞奇維克咨詢公司是英國最大的保險經(jīng)紀人，勞埃得承保人，是歐洲最大、世界第二的保險經(jīng)紀公司。早在1981年7月，該集團就在北京設(shè)立了辦事處，1993年5月26日，中國人民銀行同意其在北京設(shè)立“塞奇維克保險與風(fēng)險管理咨詢（中國）有限公司”，成為最早在中國營業(yè)的外資經(jīng)紀公司，也是前幾年唯一有資格進行保險經(jīng)紀活動的外資公司。[11]

二、對外資保險機構(gòu)的監(jiān)管

外資保險機構(gòu)的發(fā)展中也有些不容忽視的問題。有數(shù)字表明，1998年境外保險機構(gòu)駐華代表處、未獲準入的境外保險公司、境外經(jīng)紀公司及其它保險咨詢顧問機構(gòu)在中國境內(nèi)從事保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)手續(xù)費收入月4.2億元人民幣（據(jù)稱，這是一個非常保守的數(shù)字。）[12]在這種情況下，加強對外資保險機構(gòu)的監(jiān)管顯然是非常必要的。

1.有關(guān)當局已經(jīng)采取的監(jiān)管舉措

1999年12月中國保險監(jiān)督委員會成立之前，保險業(yè)作為金融業(yè)的一部分，是由中國人民銀行作為主管機構(gòu)統(tǒng)一進行監(jiān)管的。由于整個保險業(yè)的起步較晚，對人行來說，保險監(jiān)管相對于銀行監(jiān)管居于次要的地位，保險監(jiān)管職能客觀上有被弱化的傾向。監(jiān)管工作中重審批、輕管理，主要的工作是忙于審批新設(shè)企業(yè)和機構(gòu)的資格與經(jīng)營范圍限制。而對具體的市場情形，如保險條款、非律規(guī)定是否符合保險原則和奉獻水平，監(jiān)管人員很少進行科學(xué)的測算與核實，致使一些保險企業(yè)自行開發(fā)的險種或者報來即批，或者根本不報批。[13]中國保險監(jiān)督委員會成立后，專門負責對保險業(yè)進行監(jiān)督管理。有了專門機構(gòu)，有了專門人員，對保險業(yè)的監(jiān)管就有所加強。保監(jiān)會首先從混亂的保險中介市場的清理整頓入手。1999年3月10日、11日保監(jiān)會召集在華營業(yè)的各保險公司和在華合資保險代表處負責人，召開“清理整頓保險中介市場動員會議”。1999年3月30日，中國保險監(jiān)督委員會公告，嚴禁境外保險機構(gòu)非法從事保險及其中介活動。5月10日，保監(jiān)會責令英國塞奇威克保險與風(fēng)險管理咨詢服務(wù)（中國）有限公司停業(yè)整頓三個月。保監(jiān)會指出塞奇維克存在以下問題：超范圍經(jīng)營，違規(guī)像集團公司上交管理費；資本金不足，高級管理人員未經(jīng)有關(guān)監(jiān)管部門進行資格認定，違規(guī)核銷應(yīng)收帳款等。9月9日，保監(jiān)會通告，宣布撤銷英國怡和保險顧問有限公司北京代表處，取消其首席代表的任職資格。[14]保監(jiān)會的以上舉措，有力地整頓了保險中介市場的混亂情況，有助于整個保險業(yè)健康地發(fā)展。2000年4月，保監(jiān)會有嚴肅處理了北京安邦保險公司等兩家保險公司；[15]2000年6月12日，保監(jiān)會又宣布對三家嚴重違反有關(guān)保險法規(guī)的外資保險機構(gòu)駐華代表處予以撤銷。[16]

2.現(xiàn)有的監(jiān)管法規(guī)

依法監(jiān)管，是法制的一個基本要求。對外資保險機構(gòu)的監(jiān)管更應(yīng)該如此。這方面的依據(jù)首先是《保險法》關(guān)于監(jiān)管的規(guī)定。不過，保險法的規(guī)定比較原則，而且適用于整個保險監(jiān)管。中國人民銀行和后來的中國保險監(jiān)督委員會作為監(jiān)管機構(gòu)，曾了不少的具體監(jiān)管規(guī)定。1992年，中國人民銀行制定了《上海外資保險機構(gòu)暫行管理辦法》，1999年中國保險監(jiān)督委員會在聽取多方面意見的基礎(chǔ)上，了《外資保險機構(gòu)駐華代表機構(gòu)管理辦法》，2000年3月了《保險公司管理辦法》，這三個文件是目前對外資保險機構(gòu)進行監(jiān)督管理的主要法規(guī)。另外《境外保險機構(gòu)財務(wù)管理辦法》的制定工作也已經(jīng)完成，[17]并在《上海外資保險機構(gòu)暫行管理辦法》的基礎(chǔ)上制定了《外資保險公司管理條例》，已報國務(wù)院批準。[18]

3.監(jiān)管的具體方面

（1）準入監(jiān)管

一般來講，有與保險也是經(jīng)營風(fēng)險的行業(yè)，各國政府對進入保險市場均有較為嚴格的規(guī)定，以避免由于進入者資本實力、管理經(jīng)驗不足而引起的保險機構(gòu)的停業(yè)，導(dǎo)致社會的波動。從一個國家來講，保險市場得準入應(yīng)著眼于整個國民經(jīng)濟發(fā)展需要和社會大眾的需要。具體操作上，我們國家的《保險法》維保險業(yè)的市場準入規(guī)定了最低標準，在堅持產(chǎn)壽分業(yè)經(jīng)營的前提下，在全國范圍內(nèi)經(jīng)營的保險公司實收貨幣資本金不低于5億元人民幣，在特定區(qū)域內(nèi)開辦業(yè)務(wù)的不低于2億元人民幣。對外資保險機構(gòu)的選擇，標準一般會更高一些，要求進入本國經(jīng)營的外國保險機構(gòu)本身在國外的經(jīng)營業(yè)績良好，有著雄厚的實力和良好的信譽。外在保險機構(gòu)的市場準入需經(jīng)中國主管部門逐案審批，從最初批準的沒夠友邦等公司的情況來看，管理部門為了讓進入本國的保險公司能起到應(yīng)有的作用，對他們適用的標準還是很嚴格的。[19]但是，在即將加入世界貿(mào)易組織的情況下，需要給與外國眾多的保險公司以市場準入，適用什么樣的標準還是一個尚不明確的問題。

（2）財務(wù)監(jiān)管

對外資保險機構(gòu)財務(wù)監(jiān)管的目的在于保證該保險機構(gòu)具有財務(wù)償付能力。雖然經(jīng)過審批準入的外資保險機構(gòu)大都實力雄厚，但仍不能排除其經(jīng)營中喪失償付能力的可能，對其進行財務(wù)監(jiān)管是十分必要的。中國保險監(jiān)督委員會為此專門制定了《境外保險機構(gòu)財務(wù)管理辦法》，不過該辦法尚未，作者也未能得其詳，下面僅從一般財務(wù)監(jiān)管的角度稍加分析。第一，償付能力的標準?！侗ｋU法》第九十七條規(guī)定，保險企業(yè)應(yīng)當具有與其業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的償付能力，保險企業(yè)的實際資產(chǎn)減去實際負債的差額不得低于金融監(jiān)管部門規(guī)定的數(shù)額，低于規(guī)定數(shù)額的，應(yīng)當增加資本金，補足差額。傳統(tǒng)上，如果一家保險公司想保證足夠的流動性或償付能力，其資產(chǎn)總額必須超過其負債總額。這一觀念1946年首先在英國推行，并堅持產(chǎn)線公司的資產(chǎn)總額必須超過其負債總額達保費收入20%多，這一標準被很多國家所接受。[20]中國具體掌握的標準上不得而知，但是保險法的之一規(guī)定在其它法律法規(guī)對外資保險機構(gòu)的特別規(guī)定的情況下，是應(yīng)該適用于外資保險機構(gòu)的。第二，準備金。保險公司必須有足夠的準備近來履行合同中的義務(wù)，制定合理的準備金是監(jiān)管部門的主要職責之一。制定準備金的標準應(yīng)該考慮保單的種類和期限等，使保險人在保證有足夠償付能力的前提下還可以進行健康的、充滿活力的競爭。制定出的準備金標準應(yīng)該同時適用于內(nèi)資和外資保險機構(gòu)。第三，資金運用。投資管制是保證償付能力和維持保險公司準備金的一個有力武器。限制某些不正當?shù)耐顿Y風(fēng)險，并相應(yīng)確定保險基金投資范圍與投資比例要求是很必要的。1999年末，中國保監(jiān)會對保險業(yè)的投資范圍特別是向證券投資基金的投資做出了規(guī)定。外資保險機構(gòu)在中國其他金融部門的投資應(yīng)該受到特別的注意。

（3）產(chǎn)品監(jiān)管

由于一般人可能無法了解保險產(chǎn)品的實質(zhì)，可能會有保險人在單方面制定條款時隱含一些不利于被保險人的責任免除條款等，對保險產(chǎn)品的監(jiān)管就是必要的。而且，外資保險公司往往借助外國的經(jīng)營經(jīng)驗，涉及出一些中國公眾所不熟悉的新產(chǎn)品，對這類保險產(chǎn)品根據(jù)保險原則和有關(guān)的法律規(guī)定進行監(jiān)管就顯得更為重要。第一，保險條款申報審查。在很多國家，監(jiān)管機構(gòu)都要求保險人必須將構(gòu)成與保戶之間合同關(guān)系基礎(chǔ)的文件呈報審核，如保單、保險條款、投保書等各種保險合同要件。我國保監(jiān)會也要求各保險機構(gòu)包括外資保險機構(gòu)將這些文件報審。第二，費率制定。有監(jiān)管機構(gòu)來管制費率的做法是一種消費者最終保護措施。一般來說，把費率定在最高限制內(nèi)好讓基本的風(fēng)險有足夠的保險并使保險公司有起碼的利潤，以確保費率足夠單不過量，并不存在不合理的歧視性，而是消費者“買得其、買得到、并受公平待遇”。[21]

（4）業(yè)務(wù)監(jiān)管

業(yè)務(wù)監(jiān)管的目的是保護社會公眾免受保險人的不合法或不到的行為所帶來的不合理待遇，并保護公平競爭。第一，分業(yè)經(jīng)營。與當今世界銀行、證券、保險日益走向混業(yè)經(jīng)營的趨勢不同，我國不但強調(diào)各金融行業(yè)分業(yè)經(jīng)營，在保險業(yè)內(nèi)部也強調(diào)財產(chǎn)保險和人壽保險分業(yè)經(jīng)營?！侗ｋU法》規(guī)定：“同一保險人不得同時兼營財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)和人身保險業(yè)務(wù)?！边@一規(guī)定也適用于外資保險機構(gòu)。1995年，AIG在廣州設(shè)立分公司的時候，就分設(shè)了經(jīng)營壽險的美國友邦保險（廣州）有限公司和經(jīng)營財險的美亞保險公司。[22]第二，合同的定理和旅行。保險業(yè)開展業(yè)務(wù)活動可能存在三個渠道：保險經(jīng)紀人、保險人、和直銷業(yè)務(wù)員。對保險業(yè)務(wù)秩序的監(jiān)管就是通過對經(jīng)紀人、人、與業(yè)務(wù)員的執(zhí)照管理和業(yè)務(wù)活動監(jiān)管達到的。我國《保險法》第二章對財產(chǎn)保險、人身保險合同的訂立、變更、履行坐了較為詳細的規(guī)定，并于1996年了《保險人管理暫行規(guī)定》（1997年修訂為《保險人管理規(guī)定（試行）》），1998年2月又了《保險經(jīng)紀人管理規(guī)定（試行）》，對這些主體的任職資格、業(yè)務(wù)活動等做出了法律規(guī)定。但是，中國保險業(yè)最混亂的地方就是保險中介市場，特別是經(jīng)紀人市場。外資保險機構(gòu)由于缺乏本地資源，就招募了大批業(yè)務(wù)員、保險經(jīng)紀人，但對這些人管理上往往跟不上，造成了中介市場混亂。一些未獲批準進入市場的外資保險機構(gòu)也通過各種方式參與到中國市場的經(jīng)營活動中來。從本文第一部分介紹的整治情況，我們就可以看出這種監(jiān)管是多么必要了。

三、完善對外資保險機構(gòu)監(jiān)管的建議

1.關(guān)于統(tǒng)一監(jiān)管

統(tǒng)一監(jiān)管是指保險監(jiān)督委員會對國內(nèi)和外資保險機構(gòu)實施統(tǒng)一的監(jiān)管，在監(jiān)管上不再去分內(nèi)自與外資，都適用一樣的法律，實施同樣的標準。這是許多外資保險機構(gòu)的愿望，也是中國加入世界貿(mào)易組織后的監(jiān)管要求。一家外資保險機構(gòu)駐北京代表處的首席代表指出：作為外國保險公司關(guān)心的問題首先就是對外資保險機構(gòu)不應(yīng)設(shè)置特殊的法規(guī)和規(guī)定。獲準在中國營業(yè)的外國保險公司應(yīng)該和中國國內(nèi)的保險公司一樣遵守相同的法律和規(guī)定，如果特殊規(guī)定太多，整個法律體系就會變得透明度不高。[23]在這樣的市場也不利于開展充分的市場競爭，中國保險業(yè)也就不能夠盡快走向成熟、走向世界。中國加入世界貿(mào)易組織后，根據(jù)關(guān)貿(mào)總協(xié)定的有關(guān)規(guī)定和原則，仍然將內(nèi)資外資保險機構(gòu)明確地區(qū)別開來實施不同的法律和監(jiān)管標準，也將是不被允許的。在世界貿(mào)易組織開始談判金融服務(wù)自由化協(xié)議的時候，給與國外、國內(nèi)公司相同的待遇就被認為是一個關(guān)鍵因素。[24]1997年12月達成的《金融服務(wù)協(xié)議》在市場準入和平等待遇方面取得了重大進展，特別是在保險行業(yè)。[25]市場開放的結(jié)果必將是統(tǒng)一的監(jiān)管，統(tǒng)一的監(jiān)管將帶來公平的競爭環(huán)境。實際上，中國已經(jīng)在某些方面實施了內(nèi)資外資的統(tǒng)一監(jiān)管，整體的統(tǒng)一監(jiān)管計劃似乎也隨著加入世界貿(mào)易組織的步伐的加快而變得很有希望。2000年3月頒行的保險公司管理規(guī)定就沒有區(qū)別內(nèi)外資企業(yè)而同樣適用。中國保險監(jiān)督委員會呈遞已近一年的《外資保險公司管理條例》至今尚未獲得國務(wù)院的批準似乎也可以說明一些問題。[26]

2.關(guān)于放松監(jiān)管

在國際上，減少對保險業(yè)管制的呼聲越來越高，“所有新興市場的監(jiān)管者都意識到了改進其監(jiān)管制度的必要性”。[27]特別是歐盟的“歐洲1992”計劃實施后給歐盟各國保險市場帶來的巨大變化和成功，更使全球出現(xiàn)了放松對保險業(yè)監(jiān)管的呼聲。1994年7月1日起，歐盟建立統(tǒng)一大市場的第三代決議開始實施，這些決議關(guān)于保險行業(yè)的三個核心部分是統(tǒng)一歐洲共同體的營業(yè)執(zhí)照、實施本國監(jiān)管原則、取消對保險業(yè)的高度監(jiān)管。歐盟各國開始把對保險公司的監(jiān)管限制在對償付能力的監(jiān)管上，保險任何被保險人可以自由協(xié)商保險價格和保險條款，過去通常實施的獲得事先批準的要求已經(jīng)不復(fù)存在。減少監(jiān)管思想的逐步實施使歐洲保險市場進一步一體化，許多國家尚不發(fā)達的保險市場得到了迅速開發(fā)。[28]那么，在中國目前的情況下，需不需要跟隨這股國際潮流呢？在中國的外資保險機構(gòu)也有些人提出了適當放松監(jiān)管的要求，前面提到的那位外資保險機構(gòu)北京代表處的負責人就希望“進入中國的外國保險公司應(yīng)該自主決定經(jīng)營多少保險產(chǎn)品”。[29]本文作者認為，由于中國保險市場的真正形成實踐還很短，在改革前，中國的保險公司更像是一種官辦的事業(yè)，而不是市場主體。在目前中國保險各個方面都還很落后的情況下，不宜放松監(jiān)管?，F(xiàn)在的問題是，我們還不知道怎么監(jiān)管，市場剛剛形成，還很混亂。也許經(jīng)過一段時間的整頓清理之后，形成了比較正常的市場競爭秩序，在某些方面如保險產(chǎn)品的設(shè)計等上面，可以適當放松監(jiān)管，更多地讓市場的力量說話。但是，在目前階段，我們應(yīng)該研究歐美國家保險監(jiān)管的經(jīng)驗和教訓(xùn)，以便日后為我所用。

3.關(guān)于行業(yè)自律

保險行業(yè)監(jiān)管是保險監(jiān)管的一個不可缺少的重要方面，它是依靠各保險組織共同達成的自律協(xié)議，相互監(jiān)督、按規(guī)經(jīng)營的一種形式。實踐證明，它對維護保險經(jīng)營秩序，發(fā)揮了很好的作用。在英國，就主要依靠行為自律管理，維系了保險市場秩序的穩(wěn)定和安全。我國也出現(xiàn)了一些行業(yè)自發(fā)組織的自律，如1997年上半年，北京、福建、湖北、山東等地紛紛成立保險同業(yè)自律組織，制定公約，防止不正當競爭；1997年9月，全國13家中資保險公司的負責人匯集北京，簽署了我國第一個全國性的保險行業(yè)公約。[30]本文作者也認為，組織全國性的保險機構(gòu)自律組織并將外資保險機構(gòu)納入其內(nèi)，讓這種更具彈性和活力機制在市場充分發(fā)揮作用的前提下承擔某些監(jiān)管和風(fēng)險防范職能，是可行的，也是符合統(tǒng)一監(jiān)管的發(fā)展方向和要求的。至于讓外資保險機構(gòu)自性組織自律阻止則是不可取的，這樣無異于加劇本來就不夠統(tǒng)一的保險市場。

自我監(jiān)管論文范文第2篇

1.研究方法

1.1文獻計量分析法

文獻計量分析法就是對與某一學(xué)科或者某一研究相關(guān)的文獻資料進行數(shù)學(xué)統(tǒng)計與分析，從而得出文獻資料對應(yīng)的學(xué)科性質(zhì)和規(guī)律等的研究方法。文獻計量分析法的基本信息處理單元是篇章，也就是說，文獻計量分析法并不對文章內(nèi)容進行分解，而僅僅關(guān)注不同文獻資料之間的關(guān)聯(lián)性，這就使得文獻計量分析法具有一定的局限性。

1.2內(nèi)容分析法

內(nèi)容分析法就是采用一種比較規(guī)范的方法讀取相關(guān)文獻資料的內(nèi)容，并且將文字、非量化的有交流價值的信息轉(zhuǎn)換為定量的數(shù)據(jù)，建立起不同的類目來分解交流的內(nèi)容，從而歸納出信息的特征。量化分析是建立在定性分析的基礎(chǔ)上的，需要對文獻資料內(nèi)容有質(zhì)的把握，才能夠得出有把握的結(jié)論。內(nèi)容分析法是一種推理性的研究方法，研究結(jié)果具有較強的主觀性。一般在分析問題時，常采用文獻計量分析法、內(nèi)容分析法兩者結(jié)合的方式。

2.研究方案

本研究選擇CNKI中國期刊全文數(shù)據(jù)庫作為信息來源，檢索高校有關(guān)數(shù)字圖書館的研究文獻。本研究檢索的主題分為“數(shù)字圖書館”和“高?！眱刹糠?，其中，“數(shù)字圖書館”可以替換成“電子圖書館”、“虛擬圖書館”等，檢索字段選擇題名和關(guān)鍵詞、作者單位、文獻來源，匹配模式選擇精確匹配，將檢索時間調(diào)整為1999-2009年。最終對結(jié)果進行收集，統(tǒng)計和聚類分析。

3.重要數(shù)據(jù)匯總

3.1高校數(shù)字圖書館主要研究內(nèi)容的變化

統(tǒng)計研究結(jié)果分析發(fā)現(xiàn)：高校數(shù)字圖書館在1999-2009年的研究內(nèi)容按照重要程度排序依次是：信息服務(wù)、信息檢索/信息技術(shù)、信息資源、元數(shù)據(jù)、知識管理、資源共享、參考咨詢、本體、信息組織、知識產(chǎn)權(quán)等。

3.2關(guān)于數(shù)字圖書館的研究熱點分析

研究發(fā)現(xiàn)，在1999-2002年間，研究熱點按照重要程度依次為：信息服務(wù)、信息檢索、網(wǎng)絡(luò)、元數(shù)據(jù)、信息資源、資源共享、圖書館自動化等；在2003-2006

年間，研究熱點按照重要程度依次為：信息服務(wù)、信息檢索、元數(shù)據(jù)、信息資源、參考咨詢、網(wǎng)絡(luò)、本體等；在2007-2009年間，研究熱點按照重要程度依次為：信息服務(wù)、信息檢索/信息技術(shù)、Web2.0、信息資源、本體、知識管理、開放并存等。

3.3國內(nèi)重要數(shù)字圖書館研究機構(gòu)關(guān)于數(shù)字圖書館的研究發(fā)文量統(tǒng)計情況

國內(nèi)重要數(shù)字圖書館研究機構(gòu)1999-2009年關(guān)于數(shù)字圖書館的研究發(fā)文量統(tǒng)計中排名第一的是武漢大學(xué)信息管理學(xué)院，發(fā)文量1253，南京大學(xué)信息管理系和中國科學(xué)院文獻情報中心分別以586和518的發(fā)文量名列第二和第三。

4.高校數(shù)字圖書館發(fā)展模型

4.1面向理論的研究階段

數(shù)字圖書館的研究內(nèi)容包括很多方面，例如：數(shù)字圖書館概念、基礎(chǔ)理論研究、信息資源建設(shè)研究等，在面向理論的研究階段，數(shù)字圖書館的名稱還沒有得到統(tǒng)一，數(shù)字圖書館常被稱為電子圖書館、網(wǎng)絡(luò)圖書館等，但是隨著理論研究的深入，數(shù)字圖書館的基本概念、體系架構(gòu)、實現(xiàn)模式、理論體系都逐步成熟與完善。21世紀，人們依然邁入了信息化的時代，數(shù)字圖書館在該階段的研究重點還包括信息資源建設(shè)、數(shù)字化等研究。

4.2面向系統(tǒng)的研究階段

現(xiàn)代科技的發(fā)展已經(jīng)影響了改變了我國的諸多行業(yè)，影響和改變了人們的生產(chǎn)和生活，將現(xiàn)代信息技術(shù)全面應(yīng)用到數(shù)字圖書館的建設(shè)中去，極大地為學(xué)術(shù)交流等提供了便利。數(shù)字圖書館借助多樣化的數(shù)字信息資源，進行互操作和集成操作，通過服務(wù)集成形成虛擬的信息系統(tǒng)，從而能夠全面地支持用戶的信息檢索等操作，便利了信息服務(wù)和數(shù)字圖書館的管理。在面向系統(tǒng)的研究階段，工作人員主要進行門戶建設(shè)、虛擬資源建設(shè)、互操作、內(nèi)容檢索、跨語言檢索、圖像檢索、信息保護等工作，需要運用多學(xué)科知識，攻克一個個的難關(guān)。

4.3面向服務(wù)的研究階段

數(shù)字圖書館建設(shè)經(jīng)歷了面向理論的研究階段以及面向系統(tǒng)的研究階段之后，理論研究已經(jīng)趨于成熟，信息系統(tǒng)以及現(xiàn)代信息技術(shù)不斷完善，在這之后，數(shù)字圖書館要進入面向服務(wù)的研究階段，這一研究階段是以用戶為研究中心的，旨在用現(xiàn)代化管理技術(shù)用用戶提供更加人性化的服務(wù)，數(shù)字圖書館的服務(wù)內(nèi)容將從文獻轉(zhuǎn)變?yōu)橹R，逐步朝著信息服務(wù)可視化、智能化、個性化、專業(yè)化、個性化方向發(fā)展。實現(xiàn)數(shù)字圖書館的專業(yè)化信息服務(wù)就需要吸收各領(lǐng)域的專家參與到信息服務(wù)中來；實現(xiàn)個性化的信息服務(wù)則需要數(shù)字圖書館為用戶提供良好的交互界面，使用戶通過交互界面完整地表達自己的需求與目標，并通過多種的檢索方式、表現(xiàn)形式等，使信息服務(wù)更加高效；實現(xiàn)智能化的信息服務(wù)需要數(shù)字圖書館在綜合利用信息挖掘技術(shù)、智能信息推送技術(shù)的基礎(chǔ)上變得更加主動，通過信息檢索主動等方式來鼓勵用戶參與到對信息資源的選擇與評價中來。在面向服務(wù)的研究階段，研究人員需要在個性化系統(tǒng)、個性化服務(wù)、語義處理技術(shù)、推送技術(shù)等方面下功夫，使數(shù)字圖書館服務(wù)更加可視化、智能化、個性化、專業(yè)化、個性化。

自我監(jiān)管論文范文第3篇

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自我監(jiān)管論文范文第4篇

摘要：

通過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，英語專業(yè)本科生論文存在文內(nèi)和文后參考文獻引用不規(guī)范、部分論文存在抄襲和剽竊現(xiàn)象以及論文統(tǒng)計數(shù)據(jù)隨意性較大等問題，主要原因在于學(xué)術(shù)誠信教育機制不夠健全以及師生的學(xué)術(shù)誠信意識不夠強。建立健全學(xué)術(shù)誠信教育“管-監(jiān)-檢-懲”機制、完善學(xué)術(shù)誠信教育體系以及強化學(xué)生的學(xué)術(shù)誠信主體意識，是提高英語本科生學(xué)術(shù)誠信教育的有效途徑。

關(guān)鍵詞：

英語專業(yè)；本科生；學(xué)術(shù)誠信教育；路徑

學(xué)術(shù)誠信是大學(xué)生重要的學(xué)術(shù)品德之一。然而，大學(xué)生學(xué)術(shù)不誠信現(xiàn)象屢屢發(fā)生，引起了社會各界對高校學(xué)術(shù)誠信教育的擔憂，由此對我國人才培養(yǎng)質(zhì)量產(chǎn)生質(zhì)疑。英語寫作是英語本科教育中的一門主干課程，貫穿整個大學(xué)生涯。經(jīng)過各階段的寫作訓(xùn)練，學(xué)生是否已掌握了基本的學(xué)術(shù)寫作規(guī)范，形成了良好的學(xué)術(shù)素養(yǎng)？為了解英語專業(yè)學(xué)生學(xué)術(shù)誠信現(xiàn)狀，筆者對某高校2015屆英語專業(yè)120名本科生的課程論文、學(xué)期論文和畢業(yè)論文進行了調(diào)研，旨在發(fā)現(xiàn)問題，分析原因，提出相應(yīng)的改進對策。

一、英語本科生論文寫作中學(xué)術(shù)不誠信的主要表現(xiàn)

筆者采用觀察法，以英語專業(yè)本科120名學(xué)生為研究對象，以其撰寫的課程論文、學(xué)期論文和畢業(yè)論文為語料，調(diào)研其文內(nèi)引文和文后參考文獻著錄情況。英文文獻的著錄依據(jù)美國語言學(xué)會出版的《MLA科研論文寫作規(guī)范》(MLAHandbookforWritersofResearchPapers)和美國心理學(xué)會出版的《APA格式手冊》（2010年版）（PublicationMan⁃ualofTheAmericanPsychologicalAssociation）；中文文獻的著錄主要根據(jù)中華人民共和國新聞出版署2005年頒布的《文后參考文獻著錄規(guī)則》（GB7714-2005）（該版本替代了舊版GB7714-1987）的規(guī)定。然后，利用中國知網(wǎng)“學(xué)位論文學(xué)術(shù)不端行為檢測系統(tǒng)（TMLC2）”，對120篇畢業(yè)論文的總復(fù)制比、第一段和第二段的復(fù)制比進行檢測。最后，通過分析，概括出英語本科生學(xué)術(shù)誠信的狀況。經(jīng)統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，學(xué)生論文中存在學(xué)術(shù)失范和學(xué)術(shù)不誠信兩種情況。第一，文內(nèi)引用格式錯誤。主要問題有：英文人名寫錯；論文為多個作者時，格式寫錯；未寫文獻年代。第二，文后參考文獻著錄不規(guī)范。主要問題有：漏寫或誤寫作者、題名、文獻名、出版地、出版年代等；著錄格式錯誤，如期刊本應(yīng)用[J]，卻用了[M]表示，等等；遺漏或用錯符號，比如出版地后面應(yīng)用“冒號”，卻寫成“逗號”，等等。第三，引用他人文獻而未標明出處。120篇畢業(yè)論文復(fù)制比統(tǒng)計結(jié)果如下：論文總復(fù)制比大于30%的占10%，其中有4篇論文復(fù)制比分別達50%、55%、70.8%和85.9%；介于20%-30%的占15%；介于10%-20%的占41.7%；介于10%-20%的占33.3%。論文第一段復(fù)制比統(tǒng)計結(jié)果如下：大于30%的占12.5%；介于20%-30%的占16.67%；介于10%-20%的占29.2%；介于10%-20%的占41.67%。論文第二段復(fù)制比統(tǒng)計結(jié)果如下：大于30%的占12.5%；介于20%-30%的占15%；介于10%-20%的占35.8%；介于10%-20%的占36.67%。第四，抄襲和剽竊他人成果。論文數(shù)據(jù)隨意性大。有的論文數(shù)據(jù)不可信，經(jīng)不起推敲，屬于隨意編造等問題。因而對英語專業(yè)本科生進行學(xué)術(shù)誠信教育，具有十分重要的現(xiàn)實意義。

二、加強英語本科生學(xué)術(shù)誠信教育的方法

英語專業(yè)本科論文中學(xué)術(shù)不規(guī)范和學(xué)術(shù)不誠信的現(xiàn)象，既有來自學(xué)生自身的因素，同時也折射出教育管理和英語寫作教學(xué)中存在的不足。因而，應(yīng)從健全管理機制、提高教師的責任意識以及增強學(xué)生主體意識這三方面著手，實施學(xué)術(shù)誠信教育。

1.發(fā)揮教育部門的職能作用，構(gòu)建學(xué)術(shù)誠信教育“管-監(jiān)-檢-懲”機制。第一，以國外誠信管理機制成功經(jīng)驗為借鑒，建立英語本科生學(xué)術(shù)誠信檔案。學(xué)術(shù)誠信檔案旨在培養(yǎng)大學(xué)生的誠信觀念，規(guī)范其誠信行為。將學(xué)生的誠信情況（如作業(yè)、考試和論文寫作）記錄在案，并與獎學(xué)金評定、出國推薦以及未來職業(yè)和生活等掛鉤。有不良記錄者，將為此付出沉重的代價。這樣，學(xué)生在日常生活中，通過各種方式體驗、踐行誠信，逐漸養(yǎng)成自覺誠信意識。第二，以制度為保障，建立學(xué)術(shù)誠信管理、監(jiān)督、檢查和懲罰體系。成立專門的學(xué)術(shù)誠信管理和監(jiān)督機構(gòu)，制定詳細的學(xué)術(shù)規(guī)范和標準，監(jiān)督并定期檢查學(xué)術(shù)失信行為和防治情況。對學(xué)術(shù)失信行為情節(jié)較輕者，給予批評教育，情節(jié)嚴重、影響惡劣者，給予嚴厲懲罰，并在通告欄、網(wǎng)站上予以公布，以便懲前毖后，防止學(xué)術(shù)不誠信行為滋生蔓延。在各個環(huán)節(jié)的實施過程中需把握以下幾點：首先，在制定規(guī)范和標準時，不妨參考《MLA科研論文寫作規(guī)范》和英美高校的學(xué)術(shù)規(guī)范條例，細化規(guī)則，并輔以實例，使學(xué)生有所參照。其次，在監(jiān)督環(huán)節(jié)上，可采用多種方式，如生生監(jiān)督、師生監(jiān)督。再次，在懲罰環(huán)節(jié)，應(yīng)提高懲罰的執(zhí)行力，而不是紙上談兵。除了進行學(xué)術(shù)規(guī)范教育外，“防患于未然”尤為重要。比如，可以采用現(xiàn)代技術(shù)——反抄襲軟件來遏制學(xué)術(shù)失信行為，可采用學(xué)生先自測，學(xué)院在論文答辯前再檢測的方式。若整篇論文和各章節(jié)的重復(fù)率超過學(xué)校規(guī)定的比例，則責成論文作者修改。再次檢測若仍達不到要求者，則不予答辯。第三，以本科生參與為手段，營造良好的學(xué)術(shù)誠信氛圍。在我國，學(xué)術(shù)誠信教育主要依靠政府和教育部門的行政手段，從政策的制定到實施都忽視了學(xué)生的主體意識，學(xué)生成為被動接受者。其結(jié)果是，學(xué)生沒有主動參與實踐體驗，不利于其學(xué)術(shù)誠信意識的形成。因此，應(yīng)當加強英語本科生的參與度，通過舉辦形式多樣的學(xué)術(shù)誠信教育活動，營造學(xué)術(shù)誠信氛圍，使學(xué)生逐步內(nèi)化學(xué)術(shù)誠信理念。比如學(xué)校教育部門可邀請學(xué)生參加制定學(xué)術(shù)規(guī)范條例，監(jiān)管和裁決學(xué)術(shù)失信案例。圖書館、學(xué)生會和學(xué)院可專門設(shè)置學(xué)術(shù)誠信教育網(wǎng)頁，組織學(xué)生相關(guān)規(guī)定、標準、規(guī)范、條例和懲罰措施，供學(xué)生隨時查閱。此外，學(xué)生可在?？?、校報和櫥窗登載學(xué)術(shù)誠信教育文章或宣傳冊。另外，采用英語學(xué)習(xí)經(jīng)驗交流、英語演講比賽、學(xué)術(shù)誠信知識競賽和英語論文寫作比賽等方式，加強大學(xué)生學(xué)術(shù)誠信自我教育。

2.發(fā)揮教師的引導(dǎo)作用，完善學(xué)術(shù)誠信教育體系。第一，以社會主義核心價值理論為指導(dǎo)，強化英語本科生學(xué)術(shù)誠信意識。學(xué)術(shù)誠信在很大程度上取決于個體的學(xué)術(shù)價值觀以及對學(xué)術(shù)誠信的認知。因此，要提高英語專業(yè)學(xué)生的學(xué)術(shù)誠信意識，應(yīng)用社會主義核心價值觀引領(lǐng)他們樹立正確的學(xué)術(shù)價值觀，樹立實事求是的科學(xué)態(tài)度和科研精神，在學(xué)業(yè)和學(xué)術(shù)上互相信任，坦誠交流觀點，尊重他人的觀點和成績，公平競爭，自覺遵守學(xué)術(shù)規(guī)范，抵制違背學(xué)術(shù)道德的行為，成為學(xué)術(shù)誠信的捍衛(wèi)者。第二，以年級為階段，實行“入學(xué)教育-課程論文-學(xué)期論文-畢業(yè)論文”的“一條龍”學(xué)術(shù)誠信教育培養(yǎng)模式?！耙粭l龍”模式的具體做法是：以英語專業(yè)新生入學(xué)教育為契機，開展“學(xué)術(shù)誠信周”活動。人手一本《新生入學(xué)手冊》，內(nèi)容包含學(xué)術(shù)道德和學(xué)術(shù)規(guī)范教育，使新生一入校即感知科研誠信的重要意義。對于一、二年級的課程論文或課程報告，任課教師應(yīng)強調(diào)學(xué)術(shù)規(guī)范的重要性。同時，可采用高年級學(xué)生進行講座的形式加深低年級學(xué)生對學(xué)術(shù)規(guī)范和學(xué)術(shù)道德的認識。同伴講座會收到更好的效果，因為中國學(xué)生“往往對正式的規(guī)則并不在意，而來自同伴(peer)的口口相傳(wordofmouth)對其更有影響力”。到了二、三年級，學(xué)生在撰寫學(xué)期論文或?qū)W年論文時，逐步養(yǎng)成了學(xué)術(shù)誠信的習(xí)慣。及至四年級撰寫畢業(yè)論文時，便會習(xí)慣成自然?？傊?，學(xué)術(shù)誠信的培養(yǎng)需要經(jīng)過系統(tǒng)、扎實和持久的訓(xùn)練才能產(chǎn)生效果。第三，以“導(dǎo)學(xué)”為抓手，提高英語教師學(xué)術(shù)誠信教育指導(dǎo)水平。教師是學(xué)生學(xué)術(shù)誠信養(yǎng)成的引路人。因此，廓清“指導(dǎo)什么”和“如何指導(dǎo)”是關(guān)鍵。針對英語專業(yè)畢業(yè)論文寫作指導(dǎo)，筆者曾提出“十三導(dǎo)”的原則，即論文前期準備階段的“六指導(dǎo)”（導(dǎo)學(xué)風(fēng)、導(dǎo)目的、導(dǎo)閱讀、導(dǎo)文獻、導(dǎo)選題、導(dǎo)信心）、寫作過程的“三指導(dǎo)”（導(dǎo)科研態(tài)度、導(dǎo)宏觀與微觀結(jié)構(gòu)和導(dǎo)耐心）以及答辯過程的“四指導(dǎo)”（導(dǎo)總結(jié)、導(dǎo)陳述、導(dǎo)答辯和導(dǎo)意義）。受此啟發(fā)，針對引文和參考文獻規(guī)范，筆者提出“六導(dǎo)”的指導(dǎo)思路，即：導(dǎo)學(xué)風(fēng)——樹立“質(zhì)量意識”“規(guī)范意識”“誠信意識”和“責任意識”；導(dǎo)目的——闡述引文和參考文獻的意義；導(dǎo)閱讀——閱讀并仔細研究引文和參考文獻規(guī)范；導(dǎo)查新——如何在網(wǎng)上、圖書館查閱、篩選和記錄參考文獻；導(dǎo)格式——比較和分析文內(nèi)引用和文后參考文獻著錄格式和規(guī)范；導(dǎo)耐心——用心對待參考文獻的細枝末節(jié)，如“標點”的用法、各種文獻的著錄方法以及作者、出版社、出版地和出版年代的正確寫法，等等。

3.強化責任意識，激發(fā)英語專業(yè)學(xué)生學(xué)術(shù)誠信的主體作用。第一，以自律為準則，強化學(xué)術(shù)誠信自教和內(nèi)控意識。抵制外界不良因素的影響，提高自我約束、自我教育和自我管理能力，加強自我道德培養(yǎng)和自我道德約束，自覺、自愿地遵守學(xué)術(shù)規(guī)范，成為學(xué)術(shù)誠信的傳播者。第二，以國際和國內(nèi)“規(guī)則”為準繩，掌握基本的學(xué)術(shù)寫作規(guī)范。學(xué)術(shù)誠信是建立在學(xué)術(shù)寫作規(guī)范基礎(chǔ)上逐步養(yǎng)成的習(xí)慣。因此，了解和熟悉學(xué)術(shù)寫作相關(guān)規(guī)范是第一步。要了解國際上學(xué)術(shù)誠信教育和學(xué)術(shù)寫作規(guī)范動態(tài)，與國際學(xué)術(shù)慣例接軌。

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自我監(jiān)管論文范文第5篇

1流通領(lǐng)域食品安全監(jiān)管基本狀況

1.1市場食品安全在流通領(lǐng)域的狀況（參考了2008年數(shù)據(jù)）

近年來，由于大力推行認證、索證、索票、信用檔案、場廠（地）掛鉤等準入制度，市場食品安全把關(guān)作用得到加強。調(diào)查顯示，食品安全的國家標準普遍推行，其中32%的企業(yè)采用了國際標準；農(nóng)副產(chǎn)品批發(fā)市場中，4.45％通過了ISO9000、ISO14000和OSHMS18000三類國際通行的質(zhì)量管理體系認證，27.11％設(shè)立了無公害產(chǎn)品專區(qū)，16.31％設(shè)立了綠色食品專區(qū)，6.14％設(shè)立了有機食品專區(qū)，三者相加近50％；超市公司中，注重食品安全基礎(chǔ)建設(shè)的占91%，建立加工食品安全制度的占73%，注重環(huán)境因素的占59%，實行食品衛(wèi)生安全崗位責任制的達91%，把食品安全指標量化并作為考核依據(jù)的達86%。2004年，全國32.9萬家食品經(jīng)銷企業(yè)中,有15.1萬家建立了進貨驗收制度，14.5萬家建立了購銷臺賬制度，11.9萬家建立了銷售食品質(zhì)量承諾制度。

1.2食品安全監(jiān)管人員在市場實行監(jiān)管作業(yè)

批發(fā)市場普遍實行了自檢制度，實施檢測的零售店鋪數(shù)量逐年增加，大中城市商務(wù)部門定點檢測機構(gòu)已覆蓋了較大的范圍，并形成了企業(yè)自檢、社會中介機構(gòu)受托檢測和政府部門監(jiān)督抽檢三道“防線”。據(jù)調(diào)查，農(nóng)副產(chǎn)品批發(fā)市場中，42.6％設(shè)立了檢測室，55.1％配備了專職檢測人員，其中最多配備了62人；連鎖超市中，73%配備了食品安全管理人員和操作人員，建立了目標責任體系，21%向其所屬門店派出衛(wèi)生質(zhì)量巡查專員。

2食品經(jīng)營者的自律及防范

2.1食品經(jīng)營者自律

1）食品經(jīng)營者為食品安全第一責任人,必須對經(jīng)營的食品安全負首要責任，嚴把食品質(zhì)量入市關(guān)

2）食品經(jīng)營者要建立健全內(nèi)部質(zhì)量管理制度，落實領(lǐng)導(dǎo)、部門負責人和工作人員的食品質(zhì)量查驗責任，設(shè)立食品質(zhì)量監(jiān)督員。嚴格執(zhí)行食品質(zhì)量查驗,查驗食品質(zhì)量的真實性，嚴防有毒有害、污染、變質(zhì)、不合格食品、冒牌食品進入經(jīng)營場所，嚴防食品安全事故發(fā)生

3）食品經(jīng)營者應(yīng)當遵循自愿、平等、公平、誠實信用的原則，對所經(jīng)營的食品向消費者做出質(zhì)量承諾。

4）食品經(jīng)營者經(jīng)銷的食品質(zhì)量必須合格、價格合理、計量準確，不經(jīng)銷有毒有害、污染、變質(zhì)、過期、不合格食品或者無廠名廠址、無生產(chǎn)日期、無保質(zhì)日期的食品、冒牌食品。

5）食品經(jīng)營者銷售食品必須向消費者提供相關(guān)質(zhì)量合格證明，出具銷售發(fā)票等購物憑證。

6）食品經(jīng)營者對消費者發(fā)現(xiàn)存在質(zhì)量問題的食品、包裝標識不符合規(guī)定的食品，或者經(jīng)國家有關(guān)部門抽查檢驗判定為不合格食品，或者經(jīng)工商行政管理、質(zhì)量檢驗檢疫等部門確認的消費者申訴舉報的假冒偽劣食品，可憑購物發(fā)票等憑證予以退換，并依法予以賠償。

7）食品經(jīng)營者應(yīng)當積極負責的維護消

費者權(quán)益。對質(zhì)量不符合規(guī)定的食品，應(yīng)當立即停止銷售、進行清理、登記、向工商行政管理或者質(zhì)量檢驗檢疫、衛(wèi)生行政等部門報告。

2.2經(jīng)營者自律是根除違法經(jīng)營行為的關(guān)鍵。

近年來，盡管各地農(nóng)村工商所花費了大量人力、物力、財力整治流通領(lǐng)域食品經(jīng)營者銷售超過保質(zhì)期、“三無”、變質(zhì)等食品和未建立并遵守進貨查驗記錄制度（進銷貨臺賬制度）的違法行為，但這些違法行為在農(nóng)村尤其偏遠農(nóng)村依然不同程度地存在。分析其存在的原因，重要一點在于農(nóng)村流通領(lǐng)域食品經(jīng)營者未真正擔負起社會責任、嚴格做到自律經(jīng)營。

1）廣泛宣傳《食品安全法》

農(nóng)村工商所可通過各種形式和途徑廣泛宣傳《食品安全法》，讓每個農(nóng)村食品經(jīng)營者知曉該法，并入心入腦，增強經(jīng)營者自律意識。需要注意的是，在宣傳時，農(nóng)村工商所一定要創(chuàng)新宣傳的方式方法，以通俗易懂的語言和食品經(jīng)營者容易接受的方式進行宣傳。比如，筆者所在的農(nóng)村工商所，就在該法頒布之前，向轄區(qū)內(nèi)的所有流通領(lǐng)域食品經(jīng)營者發(fā)放了“食品安全溫馨提示書”，把農(nóng)村食品經(jīng)營者最常見的6種違法經(jīng)營食品行為和相應(yīng)付出的違法成本以表格的形式一一列舉在提示書上，并在提示書中提醒他們?nèi)绾稳プ霾拍芙档褪称方?jīng)營成本，食品經(jīng)營者一看提示書就明白自己該如何自律，很容易接受工商部門的善意提醒。

2）加大市場檢查的頻率和查處的力度

農(nóng)村工商所要加大對農(nóng)村尤其是偏遠農(nóng)村食品經(jīng)營者的市場巡查頻率，認真、細致地查找經(jīng)營者店堂和倉庫中的食品，檢查其建立并遵守進貨查驗記錄制度情況。發(fā)現(xiàn)其有違法經(jīng)營食品行為，剛開始時務(wù)必要考慮到廣大農(nóng)村食品經(jīng)營者的實際狀況和心理接受能力，建議推行行政指導(dǎo)和柔性執(zhí)法，保護絕大多數(shù)農(nóng)村食品經(jīng)營者守法的積極性，相信他們會自覺行動起來，擔負起社會責任，改正違法行為，做到自律經(jīng)營，絕不能粗暴執(zhí)法，一罰了事。但對那些屢教不改者，要堅決依法予以重罰，直至其關(guān)門倒閉，以此警示其他食品經(jīng)營者，促使其自律經(jīng)營。

3食品安全監(jiān)管工作還存在有以下問題（以農(nóng)村為例）

3.1集市散裸裝食品的“兩防”設(shè)施不夠完善，農(nóng)村集市食品近60%為散裝、裸裝，雖然有的業(yè)戶添置了網(wǎng)罩，解決了防蠅問題，但防塵效果不理想。食品店的散裸裝食品標示不清晰，調(diào)查發(fā)現(xiàn)，農(nóng)村商店所售的散裝食品多數(shù)無原料說明，無加工日期，無保質(zhì)期，消費者正當權(quán)益得不到保障。

3.2農(nóng)村雜貨店食品混放嚴重。農(nóng)村雜貨店規(guī)模較小，衛(wèi)生狀況較差，商品類別較雜，洗化用品與食品混放，存在食品被污染的隱患。

3.3銷售三無產(chǎn)品、超期食品現(xiàn)象依然存在。部分經(jīng)營業(yè)戶銷售本應(yīng)淘汰的過期商品，少數(shù)業(yè)戶為牟取利潤違規(guī)銷售三無產(chǎn)品，損害了消費者的權(quán)益。

3.4部分食品質(zhì)量堪憂。集市和小食品店出售的果凍、汽水等食品普遍存在色素、有害菌超標現(xiàn)象。部分飲料由糖精、色素和水簡易勾兌而成，未經(jīng)殺菌處理，便進入市場流通。

3.5部分食品外包裝質(zhì)量低劣危害人體健康。許多小企業(yè)、小作坊為降低成本，選用質(zhì)量低劣的塑料袋或塑制瓶進行食品外包裝，有些企業(yè)使用未經(jīng)充分消毒殺菌的二次包裝，對消費者健康構(gòu)成潛在威脅。

3.6導(dǎo)致問題出現(xiàn)的原因來自三個方面：1）部分生產(chǎn)企業(yè)和批發(fā)商、零售商盲目逐利，形成了劣質(zhì)食品供應(yīng)鏈。一些小企業(yè)、小作坊為降低成本，用不合格原料加工食品，以低價戰(zhàn)略向農(nóng)村傾銷；部分批發(fā)商貪圖利潤，批量采購低價劣質(zhì)產(chǎn)品；一些零售商只顧“適銷對路”，對食品質(zhì)量置若罔聞，銷售低價“三無”商品。很多劣質(zhì)食品和“三無”食品，正是通過這一供應(yīng)鏈條流入農(nóng)村市場。2）農(nóng)村消費能力偏低，農(nóng)民食品安全意識薄弱。農(nóng)村總體經(jīng)濟水平不高，農(nóng)民購買能力不強，質(zhì)量過硬的名優(yōu)食品難以占領(lǐng)市場。很多農(nóng)民缺乏安全意識和自我保護意識，容易成為假冒偽劣食品的受害者。同時，多數(shù)農(nóng)民辨?zhèn)文芰Σ粡姡谙M時沒有查驗證照和索要發(fā)票的習(xí)慣，給一些“三無”食品、過期不合格食品和城市淘汰食品流入農(nóng)村埋下了隱患。3）農(nóng)村市場存在監(jiān)管薄弱環(huán)節(jié)。食品安全工作已呈現(xiàn)出“跨區(qū)域流通、多部門交織”的特點，多數(shù)劣質(zhì)食品由外地加工窩點制造并向本地輸出，打掉這些加工黑窩點，需要區(qū)域合作、部門配合，存在一定難度。農(nóng)村食品銷售網(wǎng)點多、分布散、流動大，難以實現(xiàn)集中監(jiān)管。

4加強流通領(lǐng)域食品安全監(jiān)管的意見建議

4.1建立健全食品安全長效監(jiān)管體制。

要有效整合監(jiān)管資源，促進監(jiān)管工作高效有力地施行，真正形成各監(jiān)管部門各司其職、相互協(xié)助、無縫對接的聯(lián)動機制。要健全食品安全監(jiān)管體系，完善各項監(jiān)管制度，切實做到監(jiān)管工作全履蓋和經(jīng)?；?。

4.2強化食品安全監(jiān)管能力建設(shè)

加強食品安全監(jiān)管能力建設(shè)，是做好監(jiān)管工作的前提和基礎(chǔ)。根據(jù)當前食品安全監(jiān)管狀況，還要繼續(xù)加強執(zhí)法人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高執(zhí)法水平，提高整體防范食品安全能力。充分發(fā)揮社區(qū)居民的作用，鼓勵其積極舉報違法案件，達到實時監(jiān)管的效果。

4.3強化食品源頭監(jiān)管

要繼續(xù)加強農(nóng)產(chǎn)品源頭的監(jiān)管，充分利用現(xiàn)有政策，加快無公害基地和無公害產(chǎn)品建設(shè)，對已通過認證的無公害基地的產(chǎn)品實行動態(tài)監(jiān)管。要繼續(xù)加強對外來食品的監(jiān)管，建立健全各項監(jiān)管制度，實現(xiàn)食品質(zhì)量監(jiān)管關(guān)口前移，對食品質(zhì)量安全衛(wèi)生情況進行跟蹤監(jiān)測，把好食品市場準入關(guān)，確保食品源頭安全.

4.4加強食品流通領(lǐng)域監(jiān)管

要大力倡導(dǎo)現(xiàn)代流通組織方式和經(jīng)營方式，大力發(fā)展連鎖經(jīng)營和物流配送；要切實落實經(jīng)銷企業(yè)進貨檢查驗收、索證索票、購銷臺賬和質(zhì)量承諾制度；全面落實市場巡查制度，完善食品質(zhì)量監(jiān)測制度，嚴格實行不合格食品的退市、銷毀、公布制度，加大對違法經(jīng)營行為的打擊力度，確保流通環(huán)節(jié)經(jīng)營秩序規(guī)范。

4.5加大餐飲消費環(huán)節(jié)的食品安全監(jiān)管力度

餐飲衛(wèi)生是食品安全的重要環(huán)節(jié)。要進一步加大對餐飲衛(wèi)生的監(jiān)管力度，實施食品衛(wèi)生監(jiān)督量化分級管理制度，建立完善對餐飲單位食品、餐具等進行經(jīng)常性檢查、監(jiān)測機制，保障食品消費安全。要加大對無證經(jīng)營的整治，開展集中整治衛(wèi)生不合格現(xiàn)象，規(guī)范其經(jīng)營行為，保證食品清潔衛(wèi)生。

4.6加強食品安全宣傳和培訓(xùn)教育

要采取多種宣傳形式，宣傳食品安全知識，提高廣大老百姓食品安全意識、維權(quán)意識，增強防范能力。要加大對食品生產(chǎn)經(jīng)營業(yè)主和從業(yè)人員的培訓(xùn)，進一步提高食品生產(chǎn)經(jīng)營業(yè)主的自覺性和自律性，增強企業(yè)法人的第一責任意識、法制意識、社會公德意識，把好食品安全“入口關(guān)”。

4.7發(fā)揮行業(yè)協(xié)會作用。

充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會和中介組織在制定、落實國家和行業(yè)標準、產(chǎn)業(yè)政策等方面的作用，在誠信建設(shè)、規(guī)范經(jīng)營行為等方面形成自律機制，從而作為支撐食品流通安全的重要社會組織

致謝

本論文設(shè)計在老師的悉心指導(dǎo)和嚴格要求下業(yè)已完成，從課題選擇到具體的寫作過程，無不凝聚著老師的心血和汗水，在我的畢業(yè)論文寫作期間，老師為我提供了種種專業(yè)知識上的指導(dǎo)和一些富于創(chuàng)造性的建議，沒有這樣的幫助和關(guān)懷，我不會這么順利的完成畢業(yè)論文。在此向老師表示深深的感謝和崇高的敬意。

在臨近畢業(yè)之際，我還要借此機會向在這四年中給予了我?guī)椭椭笇?dǎo)的所有老師表示由衷的謝意，感謝他們四年來的辛勤栽培。不積跬步何以至千里，各位任課老師認真負責，在他們的悉心幫助和支持下，我能夠很好的掌握和運用專業(yè)知識，并在設(shè)計中得以體現(xiàn)，順利完成畢業(yè)論文。