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人壽保險團(tuán)隊管理范文第1篇

一、進(jìn)行戰(zhàn)略性人力資源管理

（一）使公司的人力資源戰(zhàn)略與經(jīng)營戰(zhàn)略整合起來

人力資源戰(zhàn)略是程序與活動的集合，它通過人力資源部門和直線管理部門的共同努力來實現(xiàn)企業(yè)的戰(zhàn)略目標(biāo)，并以此來提高企業(yè)目前和未來的績效及維持企業(yè)持續(xù)競爭優(yōu)勢。中國人壽保險公司通過人力資源戰(zhàn)略與公司經(jīng)營戰(zhàn)略配合，可以幫助公司增加利用市場的機(jī)會，提升公司內(nèi)部的組織優(yōu)勢，幫助公司實現(xiàn)其戰(zhàn)略目標(biāo)。中國人壽保險公司人力資源部的戰(zhàn)略工作應(yīng)該從人力資源規(guī)劃到招聘與選拔，再到培訓(xùn)與開發(fā)以及績效薪酬管理等各個環(huán)節(jié)都與公司的經(jīng)營戰(zhàn)略保持一致。

（二）正確發(fā)揮戰(zhàn)略人力資源管理的職能

在人力資源規(guī)劃上，應(yīng)根據(jù)中國人壽保險公司發(fā)展戰(zhàn)略及經(jīng)營計劃、評估公司的人力資源現(xiàn)狀、掌握和分析大量人力資源相關(guān)信息的基礎(chǔ)上，科學(xué)合理地制定人力資源規(guī)劃。不能單純依靠上級的指令從事相關(guān)工作或缺乏規(guī)劃；在招聘與選拔上，進(jìn)行面試評估時除關(guān)注應(yīng)聘者與職位匹配外，還應(yīng)關(guān)注應(yīng)聘人員的價值觀念是否符合中國人壽保險公司的核心價值觀、應(yīng)聘人員的發(fā)展期望公司是否可以滿足等方面，確保招聘的人員能長期為公司服務(wù)；在培訓(xùn)與開發(fā)上，應(yīng)根據(jù)中國人壽保險公司戰(zhàn)略發(fā)展需要，結(jié)合員工的個人發(fā)展計劃提供完善的人力資源培訓(xùn)開發(fā)體系，在確保為公司輸送所需的各種類型人才的同時，實現(xiàn)公司迅猛發(fā)展與員工職業(yè)生涯發(fā)展的雙贏；在績效管理上，應(yīng)根據(jù)中國人壽保險公司戰(zhàn)略需要，結(jié)合員工能力制定全面的績效管理體系，包括績效計劃、績效考核、績效評估、績效反饋與績效激勵等，特別關(guān)注績效反饋與激勵，從而實現(xiàn)公司績效的螺旋式上升；在薪酬管理上，中國人壽保險公司應(yīng)根據(jù)國家政策、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、人才市場狀況、行業(yè)及其他公司薪酬狀況等因素，再結(jié)合本公司的實際情況制定切實可行的薪酬管理戰(zhàn)略與體系，確保薪酬政策既能吸引優(yōu)秀人才加盟，又能留住核心人才。而且還要注重人力資源投入成本與產(chǎn)出效益的核算與分析工作，不斷完善企業(yè)的薪酬管理體系。

（三）適當(dāng)引用人力資源管理信息系統(tǒng)進(jìn)行戰(zhàn)略性人力資源管理

人力資源管理信息系統(tǒng)HRIS（Humanresourceinformationsystem），是從組織目標(biāo)出發(fā)，對與職務(wù)和員工有關(guān)的工作信息進(jìn)行收集、保存、分析和報告的整體工作過程，如記錄員工代碼、員工的知識與技能、工作經(jīng)驗、培訓(xùn)經(jīng)歷、個性特征和績效評估結(jié)果等。實施戰(zhàn)略性人力資源管理，人力資源管理信息系統(tǒng)是一個強(qiáng)有力的輔助工具。對于中國人壽保險公司這樣的大企業(yè)來說，當(dāng)各種各樣的信息鋪天蓋地的向人力資源管理者涌來的時候，再優(yōu)秀的管理者也不免手忙腳亂、一籌莫展。中國人壽保險公司早已擁有自己的內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)，再借助于人力資源管理信息系統(tǒng)來實現(xiàn)數(shù)據(jù)的管理和共享，對于提高日常工作效率，促進(jìn)公司整體業(yè)務(wù)水平提升具有非常重要的作用。

二、塑造人才，注重人力資源培訓(xùn)與開發(fā)

（一）將員工的職業(yè)生涯規(guī)劃納入到培訓(xùn)開發(fā)體系中

中國人壽保險公司在設(shè)計培訓(xùn)開發(fā)項目的時候既要考慮公司戰(zhàn)略與經(jīng)營目標(biāo)對人力資源的要求，又要切實考慮員工的職業(yè)生涯發(fā)展需求，這樣才能既贏得員工的認(rèn)可、支持和參與，又不偏離公司發(fā)展的目標(biāo)，才能真正發(fā)揮培訓(xùn)開發(fā)工作在公司人力資源管理以及經(jīng)營活動中的作用。在公司的幫助和支持之下，通過職業(yè)生涯開發(fā)活動，員工可以更加清楚地了解公司內(nèi)部存在的職業(yè)發(fā)展機(jī)會，能夠更加準(zhǔn)確的確定自己的職業(yè)發(fā)展目標(biāo)。從公司的角度來說，如果不能組織有效的員工職業(yè)生涯開發(fā)和管理活動，不僅在關(guān)鍵時刻難以尋覓合適的管理者繼任人選，在日常經(jīng)營過程中，尤其是在公司發(fā)生了兼并、重組或裁員之后，員工的情緒和士氣受到的影響會很大。

（二）選擇合適的培訓(xùn)內(nèi)容和培訓(xùn)師資

通常來說，培訓(xùn)課程與教材設(shè)計以及培訓(xùn)師資是培訓(xùn)開發(fā)工作管理的重點。中國人壽保險公司在組織培訓(xùn)活動的時候應(yīng)該編制一套比較規(guī)范、適合本公司實際情況的培訓(xùn)教材。在具體講授教材時應(yīng)注意聘請了解并能吃透公司實際情況的教授人員，避免由于沒有充分考慮公司實際情況以及受訓(xùn)群體的接受能力而使培訓(xùn)效果欠佳的情況發(fā)生。此外，公司內(nèi)部培訓(xùn)應(yīng)該盡可能多的運用本公司的實際案例和素材，切忌同講公開課一樣，舉出和公司不相干的案例進(jìn)行研討。鼓勵培訓(xùn)老師多挖掘公司自身的案例，進(jìn)行講解、剖析，這樣不僅能引起受訓(xùn)者的共鳴，而且能提高他們學(xué)以致用的能力。

（三）加強(qiáng)各環(huán)節(jié)培訓(xùn)效果評估

中國人壽保險公司加強(qiáng)培訓(xùn)效果評估不應(yīng)是傳統(tǒng)意義上的在培訓(xùn)后才進(jìn)行效果評估，而是應(yīng)該涵蓋前面各個環(huán)節(jié)。比如說，在確定培訓(xùn)需求之后，可以就培訓(xùn)的目的、培訓(xùn)的內(nèi)容以及培訓(xùn)的對象進(jìn)行評估，從而能夠保證培訓(xùn)一開始就是有效的。一個完整、有效的培訓(xùn)效果評估應(yīng)該從培訓(xùn)需求分析、培訓(xùn)課程開發(fā)、培訓(xùn)師資開發(fā)以及培訓(xùn)活動組織實施多個方面同時進(jìn)行。只不過每個階段評估的重點有所不同。

三、留住人才，實施合理的激勵與約束措施

（一）實施有效的人才激勵措施，激勵人才

1、制定定性與定量相結(jié)合的績效考核評估體系

中國人壽保險公司還一直沿續(xù)著傳統(tǒng)的管理方法，即對人考核評估定性多、定量少的模糊管理。應(yīng)該在定性考核的基礎(chǔ)上對績效考核進(jìn)行量化以充分考慮員工對公司的貢獻(xiàn)。這樣不僅能不斷改進(jìn)員工的績效，創(chuàng)造員工成長的空間，而且還能在一定程度上實現(xiàn)員工和公司的雙贏。同時我們還應(yīng)該注意到，建立科學(xué)適用的考核指標(biāo)體系和考核標(biāo)準(zhǔn)，要避免個人主觀意愿，不要用感情和偏見代替政策，應(yīng)該本著實事求是的態(tài)度，進(jìn)行考核，這樣才能使考核結(jié)果符合被考核人的真實情況，從而使人力資源管理工作提供合理的依據(jù)。同時，堅持績效考核公開的原則，有助于防止考核中由于主觀偏見造成的誤差，也有助于被考核人了解自己的優(yōu)缺點，達(dá)到促進(jìn)激勵的目的。

2、建立兌現(xiàn)人才價值的薪酬激勵方案

薪酬通常理解為勞動者付出勞動的薪金和報酬，激勵則是為每個職工提供一種追求與達(dá)到目標(biāo)的手段。作為公司的經(jīng)營者及員工，其積極性背后顯然有一種經(jīng)濟(jì)動機(jī)，這也正是應(yīng)該重視實施薪酬激勵的原因所在。中國人壽保險公司在制定薪酬方案時，一定要充分發(fā)揮薪酬的激勵作用，真正體現(xiàn)按貢獻(xiàn)分配的原則，調(diào)動員工的工作積極性，提高其工作效率。比如說在恰當(dāng)?shù)臅r候可以實行員工持股計劃。使公司高層管理者和那些為公司做出突出貢獻(xiàn)的員工持有公司一定比例的股票，享有公司的收益分配。這種方式會使員工覺得自己是公司的所有者，使員工產(chǎn)生一種為了自己工作的積極性和主動性，使公司員工與公司形成一種更為緊密的關(guān)系，同時也會為公司的發(fā)展籌集資本，防止公司被惡意購并等。再者，可以建立以團(tuán)隊業(yè)績?yōu)榛A(chǔ)的激勵型工資體系。使個人的薪酬水平與團(tuán)隊業(yè)績相聯(lián)系，這樣一方面使員工間注重團(tuán)隊合作精神樂于融入團(tuán)隊促進(jìn)團(tuán)隊的發(fā)展，另一方面團(tuán)隊的發(fā)展又可以促使員工實現(xiàn)自身價值。

（二）實施有效的人才約束措施，留住人才

人壽保險團(tuán)隊管理范文第2篇

銀行榜

中國銀行業(yè)杰出服務(wù)獎

招商銀行

交通銀行

中國民生銀行

中信銀行

上海浦東發(fā)展銀行

興業(yè)銀行

中國銀行杰出創(chuàng)新獎

電子銀行

交通銀行“手機(jī)動態(tài)密碼”

中國農(nóng)業(yè)銀行“基金e站”

中國光大銀行“網(wǎng)上現(xiàn)金管理”

信用卡

上海浦東發(fā)展銀行“輕松理財卡”

中國民生銀行“ID卡”

現(xiàn)財產(chǎn)品

廣東發(fā)展銀行“薪+薪”計劃

個人房貸

招商銀行“隨借隨還”

中國銀行業(yè)杰出營銷獎

交通銀行“金融快線”

中國農(nóng)業(yè)銀行“金e順”

興業(yè)銀行信用卡

中信銀行理財產(chǎn)品

中國銀行長城ChinaRen卡

中國銀行業(yè)個人房貸杰出服務(wù)獎

招商銀行“隨借隨還”

中國建設(shè)銀行固定利率房貸

中國銀行“理想之家”

中信銀行“中信安家”

中國銀行業(yè)杰出私人銀行業(yè)務(wù)獎(僅限外資銀行)

花旗銀行

匯豐銀行

渣打銀行

恒生銀行

瑞士銀行

中國網(wǎng)上銀行測評：最佳用戶感受獎

中國工商銀行

招商銀行

中國民生銀行

興業(yè)銀行

中國信用卡測評：最佳用戶體驗獎

中國工商銀行

招商銀行

中信銀行

廣東發(fā)展銀行

中國理財產(chǎn)品測評：最具投資價值獎

人民幣理財產(chǎn)品發(fā)行銀行

中國銀行

中國光大銀行

上海浦東發(fā)展銀行

北京銀行

外幣理財產(chǎn)品發(fā)行銀行

中國工商銀行

中國建設(shè)銀行

中信銀行

興業(yè)銀行

保險榜

中國保險來最受信賴壽險公司

中國人壽保險股份有限公司

中國平安人壽保險股份有限公司

新華人壽保險股份有限公司

中國太平洋人壽保險股份有限公司

泰康人壽保險股份有限公司

中國保險最受信賴外資壽險公司

美國友邦保險有限公司

信誠人壽保險有限公司

太平洋安泰人壽保險有限公司

中德安聯(lián)人壽保險有限公司

恒安標(biāo)準(zhǔn)人壽保險有限公司

中國保險業(yè)最佳雇主獎

中國人壽保險股份有限公司

新華人壽保險股份有限公司

中國平安保險(集團(tuán))股份有限公司

中國保險業(yè)杰出品牌建設(shè)獎

著眼于公益事業(yè)

――中國平安保險(集團(tuán))股份有限公司

建最大慈善基金

――中國人壽保險股份有限公司

贊助網(wǎng)球大師賽

――中國太平洋保險(集團(tuán))股份有限公司

中國市場優(yōu)秀壽險產(chǎn)品

意外險

友邦綜合個人意外傷害保險

國壽人身意外傷害綜合保險

健康保險

太平盛世一長健醫(yī)療保險(A)

太平洋安泰麗人生計劃

養(yǎng)老險

國壽養(yǎng)老年金保險(分紅)

信誠福享未來養(yǎng)老年金險B

新型壽險

泰康人壽“愛家之約”

平安智富人生終身壽險

基金榜

中國十大品牌基金公司

按2006．12．31基金管理公司管理基金資產(chǎn)凈值排序

嘉實基金管理有限公司

南方基金管理有限公司

華夏基金管理有限公司

易方達(dá)基金管理有限公司

廣發(fā)基金管理有限公司

銀華基金管理有限公司

景順長城基金管理有限公司

工銀瑞信基金管理有限公司

上投摩根基金管理有限公司

華安基金管理有限公司

中國基金業(yè)杰出掌門人獎

嘉實基金管理有限公司　總經(jīng)理　趙學(xué)軍

華夏基金管理有限公司　總經(jīng)理　范勇宏

上投摩根基金管理有限公司　總經(jīng)理　王鴻嬪

工銀瑞信基金管理有限公司　總經(jīng)理　郭特華

交銀施羅德基金管理有限公司　總經(jīng)理　雷賢達(dá)

中國基金業(yè)杰出營銷案例獎

廣發(fā)基金：管理資產(chǎn)規(guī)模增長迅速

嘉實基金：持續(xù)營銷活動4天超過40億份

南方基金：兩個工作日打造百億航母

匯豐晉信基金：開創(chuàng)生命周期概念營銷模式

中信基金：聯(lián)合營銷人民幣理財月計劃1號

中國基金業(yè)杰出電子商務(wù)獎

華安基金電子商務(wù)：行業(yè)先鋒進(jìn)入快行道

招商基金：“基金易”新一代電子商務(wù)平臺

鵬華基金：鵬友e家e起理財服務(wù)月系列活動

中國基金業(yè)杰出創(chuàng)新獎

華夏基金：中國基金業(yè)首例基金“封轉(zhuǎn)開”

華安基金：中國首只外幣基金產(chǎn)品創(chuàng)新

長盛中證100指數(shù)基金的設(shè)計和成功募集

上市公司榜

最佳投資者關(guān)系前十名

萬科企業(yè)股份有限公司

寶山鋼鐵股份有限公司

中國國際海運集裝箱(集團(tuán))股份有限公司

蘇寧電器股份有限公司

招商銀行股份有限公司

中國石油化工股份有限公司

TCL集團(tuán)股份有限公司

中國長江電力股份有限公司

貴州茅臺酒股份有限公司

上海汽車股份有限公司

中國金牌董秘

肖莉(萬科企業(yè)股份有限公司)

陳革(中國石油化工股份有限公司)

毛曉峰(中國民生銀行股份有限公司)

樊寧屏(貴州茅臺酒股份有限公司)

任峻(蘇寧電器股份有限公司)

招商銀行(招商銀行股份有限公司)

陳纓(寶山鋼鐵股份有限公司)

沈思(上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司)

于玉群(中國國際海運集裝箱(集團(tuán))股份有限公司)

溫健(天津海泰科技發(fā)展股份有限公司)

中國最佳投行金牌團(tuán)隊

中國銀河證券有限責(zé)任公司

中國國際金融有限公司

中信證券股份有限公司

國泰君安證券股份有限公司

申銀萬國證券股份有限公司

華安證券有限責(zé)任公司

招商證券股份有限公司

廣發(fā)證券股份有限公司

海通證券股份有限公司

國信證券有限責(zé)任公司

期貨榜

中國十大品牌期貨公司

中國國際期貨經(jīng)紀(jì)有限公司

上海通聯(lián)期貨經(jīng)紀(jì)有限公司

上海中期期貨經(jīng)紀(jì)有限公司

北京首創(chuàng)期貨經(jīng)紀(jì)有限公司

長城偉業(yè)期貨經(jīng)紀(jì)有限公司

中大期貨經(jīng)紀(jì)有限公司

經(jīng)易期貨經(jīng)紀(jì)有限公司

北京中期期貨經(jīng)紀(jì)有限公司

中糧期貨經(jīng)紀(jì)有限公司

南華期貨經(jīng)紀(jì)有限公司

外匯榜

大中華區(qū)最受歡迎外匯服務(wù)機(jī)構(gòu)

美國嘉盛集團(tuán)(Gain Capital Group)

CMC Markets

福匯亞洲(Forex Capital Markets)

Capital Market Services

Forex Club Financial Company

IR顧問機(jī)構(gòu)榜

年度IR金牌顧問機(jī)構(gòu)

九富投資顧問有限公司

鹿苑天聞投資顧問有限責(zé)任公司

宜眾通達(dá)財經(jīng)公關(guān)公司

北京德盛天地投資顧問有限公司

上海朗程咨詢機(jī)構(gòu)

天相投資顧問有限公司

北京翰海宏業(yè)投資咨詢有限公司

上海樂豐投資管理有限公司

人壽保險團(tuán)隊管理范文第3篇

資產(chǎn)規(guī)劃新年代――今天我給大家分享的題目有可能你會發(fā)現(xiàn)在工作上面暫時還沒有機(jī)會實現(xiàn)，理解這個銷售方法還有點困難，但是你會很快發(fā)現(xiàn)內(nèi)地很多公司會涉及這個問題。也正因為沒有人會認(rèn)為進(jìn)入到一個行業(yè)很容易，困難就表示會有很大的機(jī)會。

到2007年，我的團(tuán)隊不到200人，保費收入達(dá)到1億元，并且連續(xù)7年成為香港公司的冠軍團(tuán)隊?，F(xiàn)在就跟大家分享我是如何做到的。

我把保險行業(yè)的發(fā)展分為基本保障、風(fēng)險管理、稅務(wù)安排、信托管理四個階段，現(xiàn)在內(nèi)地大部分的保險公司還是集中在基本保障（人壽保險）和風(fēng)險管理，現(xiàn)在國內(nèi)也有產(chǎn)品叫投連產(chǎn)品，但是賣的并不多。在20世紀(jì)80年代，香港基本上也是這樣的狀況，99％的保險集中在基本保障里面，但那時也是最賺錢的年代。目前國內(nèi)保險業(yè)也還是很賺錢的一個行業(yè)。但是如果現(xiàn)在讓你去美國用你現(xiàn)在的銷售方法做保險從業(yè)員，你認(rèn)為你能賺到很多錢嗎？

資產(chǎn)規(guī)劃放大保險的杠桿作用

現(xiàn)在國內(nèi)的投保率應(yīng)該不到10％，而在香港的投保率已經(jīng)達(dá)到107％，如果在香港只是談到基本保障那困難就比較大，我的團(tuán)隊能拿到一個億的保費的原因很簡單，就是把銷售過程不單放到基本保障上面，而是放到風(fēng)險管理、稅務(wù)安排、信托管理這三個部分。雖然這三個部分空間很大，但內(nèi)地市場還沒有開始運作。

那用什么方法可以拿到大一點的保單讓業(yè)績好一點呢？在賣保單的過程里面有四個部分，第一，財富的累積，第二，財富保障，第三，財富分配，第四，財富保留?，F(xiàn)在在內(nèi)地大家看重的還是前兩部分，但是今天我要告訴大家的是不單單要看到第一跟第二，更重要的是第三和第四，現(xiàn)在內(nèi)地很多人賺很多的錢，把錢放到什么地方投資要聽你的，但是用什么方法把錢放到不同的部分，而且有一天他不在了，他怎樣可以把錢留給他的后代，這就需要資產(chǎn)規(guī)劃。

財富的周期循環(huán)為： 創(chuàng)造―― 累積――保存――分配――創(chuàng)造。如果現(xiàn)在一個客戶跟你買一個保單，有可能是他業(yè)務(wù)剛剛很好，他要通過一個保單將自己的生命價值留下來，你可以說，我給你一個方案，就是用什么方法將你現(xiàn)在的資產(chǎn)分配下來。

在今年全世界的金融風(fēng)暴的背景下，客戶有可能跟你說，現(xiàn)在買什么理財工具投資我都沒有興趣，因為我在股市虧本很厲害了。但是你可以跟他說，保險是最有效的理財工具，人壽保險是一種最安全的理財工具，人壽保險可以錢生錢?，F(xiàn)在對抗金融風(fēng)暴一個很好的工具稱為――延伸工具，而人壽保險就是這個延伸工具里面很重要的部分，你給他一塊錢的保費，在香港可以拿到1000的保額，這個杠桿是全世界最大也是最安全的杠桿。

時間是資產(chǎn)投資風(fēng)險最大的克星

在金融風(fēng)暴的大背景下，你的資產(chǎn)怎樣可以保全呢？

因為保險投資不是一個短時間的行為。只在幾個月短時間內(nèi)是無法準(zhǔn)確判斷其大方向的，必須要將其背景擴(kuò)大到幾年甚至更長的時間，才能給予合理的判斷。投資風(fēng)險中最大的克星就是時間，最大的敵人就是貪和怕。即使現(xiàn)在美國的股票跌的非常厲害，但是以10年作為一個期間來看，他們的回報率還是平均在12％，也是在增長的。

在香港， 很多人問我什么地方的股票市場最好，我認(rèn)為只要你看好并對中國的經(jīng)濟(jì)有信心，那么毫無疑問，一定是中國。

資產(chǎn)規(guī)劃個案詳解

在財富管理概念下，我們用金字塔描繪財富管理的四大元素安排：現(xiàn)在95％的人最大的目標(biāo)是保障目前已經(jīng)擁有的東西，5％的人會創(chuàng)造一個新的機(jī)會去賺更多的錢，現(xiàn)在國內(nèi)那么多有錢的老板他們會怎么想？怎么創(chuàng)造一個更大的空間給他呢？用兩個案例來展示我們是怎樣實現(xiàn)資產(chǎn)規(guī)劃的。

個案探討1：

案例情況：XX企業(yè)是一家制造鐘表業(yè)務(wù)的股份企業(yè)，股東A負(fù)責(zé)勤工作，股東B負(fù)責(zé)銷售工作，2006年企業(yè)利潤HK$1000萬，香港利稅為17%。

但是股東B在2007年意外身亡,他妻子是惟一合法繼承人。股東B的妻子擔(dān)心股東A會將企業(yè)全部拿走，所以她想以1000萬的價格把股份全部賣給股東A。

分析：在股東B出事以后，公司會出現(xiàn)很多問題，對企業(yè)債主、客戶、生意拍檔、員工、員工的家人、繼承人，稅務(wù)局等都會產(chǎn)生影響。如果股東B的妻子想以1000萬的價格把企業(yè)全部賣給股東A，怎么處理最好呢？如果要買，股東A拿不出1000萬現(xiàn)金。即使拿出來也會對企業(yè)的現(xiàn)金流產(chǎn)生很大的影響。所以這個案例里面最大的問題是，您目前賺多少, 擁有多少并不重要，重要的是，在什么時候您需要？您需要時，錢在那里？

方案建議：

從1 0 0 0萬利潤中拿取5 %即5 0萬作為董事風(fēng)險管理工具，50萬保費可為股東A及B同時投保各1000萬人壽保險， 受益人將是X X 公司或其中一位身亡之股東受益人， 同時邀請律師公司制定“股東協(xié)議書”B u y S e l lAgreement（商定當(dāng)一方股東出問題時，受益人拿到1000萬，但是要把股權(quán)賣給對方。）

公司里面有1000萬的利潤，要付170萬的利稅，因為HK$50萬保費及其他費用將可扣稅，這樣，公司并沒有拿出多少錢，在股東B出問題后，股東B的受益人可以拿到1000萬，股東A也不用拿任何錢就可以拿到公司的股權(quán)。

個案研討2：

案例情況：陳先生今年53歲，是一所制衣廠老總，陳太太今年25歲，家庭主婦，他們有一個3歲女孩，陳先生最擔(dān)心萬一自己身亡，太太將有能力管理財務(wù)及教育女孩到成年，陳先生現(xiàn)有資產(chǎn)超過HK$3000萬。

方案建議： 為陳先生購買一份HK$1100萬人壽保險，為陳先生設(shè)立后備家庭信托，（成立費為HK28000，后備家庭信托不另收費直至生效，每年HK35000，）為信托定立投資代表，為陳先生設(shè)立信托旨令( L e t t e rof Wish)，同時陳先生定立遺囑。分析：在這個資產(chǎn)規(guī)劃案例中，信托是重要的組成部分。

簡單講，信托是成立人和受托人所協(xié)議的私人安排。在成立人出問題后，成立人將其擁有的資產(chǎn)轉(zhuǎn)移到受托人管理運作，為受益人所享有，受益人包括成立人和其家庭成員。陳先生可以把他的房地產(chǎn)，基金，股票，現(xiàn)金，人壽保險都放入到信托內(nèi)。

這樣做的好處是成立人生前擁有信托的運作權(quán)，成立人離開后，信托權(quán)全部交給委托人，委托人按照信托書的要求安排資產(chǎn)分配，受益人沒出事之前是沒有什么權(quán)力，有問題之后，他擁有信托里面利益的部分。一般信托的運作年限是20年，總管理費用是70萬，加上保費50萬，這樣這120萬的花費基本也能包含在人身保險里面。

人壽保險團(tuán)隊管理范文第4篇

工商管理是市場經(jīng)濟(jì)中最常見的一種管理專業(yè)，一般指工商企業(yè)管理。工商管理是研究工商企業(yè)經(jīng)濟(jì)管理基本理論和一般方法的學(xué)科，主要包括企業(yè)的經(jīng)營戰(zhàn)略制定和內(nèi)部行為管理兩個方面。工商管理專業(yè)的應(yīng)用性很強(qiáng)，它的目標(biāo)是依據(jù)管理學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、會計學(xué)等基本理論，通過運用現(xiàn)代管理的方法和手段來進(jìn)行有效的企業(yè)管理和經(jīng)營決策，保證企業(yè)的生存和發(fā)展。隨著知識經(jīng)濟(jì)時代的來臨，企業(yè)對專業(yè)工商管理人才越發(fā)顯示出強(qiáng)勁的需求。通過對于專業(yè)企業(yè)的調(diào)查，有助于我們的學(xué)習(xí)發(fā)展。

（二）實踐內(nèi)容

我于2020年8月1日對中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司楚雄州中心支公司進(jìn)行了專業(yè)調(diào)查?？偨?jīng)理蔡平向我介紹了中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司福州中心支公司的招聘、錄用及培訓(xùn)，員工的福利等情況。人力資源的高敏媛高老師用PPT給我們展示了福州州中心支公司《員工手冊》并進(jìn)行講解之后對公司的人力資源相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行介紹。

（一）就業(yè)方向

工商管理作為管理學(xué)的重要分支，是一門應(yīng)用性很強(qiáng)的學(xué)科。它依據(jù)管理學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本理論，研究如何運用現(xiàn)代管理的方法和手段來進(jìn)行有效的企業(yè)管理和經(jīng)營決策。廣義的工商管理包含的領(lǐng)域很多，相關(guān)專業(yè)有人力資源管理，財務(wù)管理，市場營銷，旅游管理，會計專業(yè)等。

一是國家和省市各級經(jīng)濟(jì)綜合管理部門或行業(yè)管理部門；

二是以大中型工商企業(yè)為主的內(nèi)資企業(yè)；

三是外資或涉外經(jīng)營的工商企業(yè)，以及國際著名的會計師事務(wù)所和其他類型的咨詢服務(wù)等中介企業(yè)；

四是銀行、證券公司等各類金融機(jī)構(gòu)；

五 是在國內(nèi)院校繼續(xù)攻讀碩士、博士學(xué)位或到國外高校 深造學(xué)習(xí)。

（三）實踐結(jié)果分析

經(jīng)過三年的專業(yè)學(xué)習(xí)，我們已經(jīng)基本掌握了現(xiàn)代經(jīng)營管理的基礎(chǔ)理論知識。為了能夠把所學(xué)的知識運用到實際生活當(dāng)中，大三結(jié)束后參加學(xué)校組織的社會實踐，據(jù)所學(xué)的有關(guān)工商管理及企業(yè)人力資源管理的知識，選擇了中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司楚雄州中心支公司為調(diào)查對象，通過走訪該企業(yè)的總經(jīng)理蔡平和人力資源部經(jīng)理，查閱企業(yè)的《員工手冊》及公司的人力資源管理章程，寫了這篇調(diào)查報告。

通過此次社會實踐，使我更深刻地認(rèn)識到人力資源管理在企業(yè)中的重要性：企業(yè)只有重視人力資源的管理，才能有一支高素質(zhì)的員工隊伍，才能取得良好的效益。由于所學(xué)知識有限，只能對工商管理專業(yè)學(xué)生在企業(yè)的就業(yè)情況和企業(yè)人力資源的部分進(jìn)行分析，因而無法做到全面的、深層次的分析。

（一）實習(xí)企業(yè)簡介

中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司楚雄州中心支公司，現(xiàn)地址為云南省楚雄彝族自治州楚雄市彝人古鎮(zhèn)南街C52幢。這個公司是中國人壽的分公司，其主要業(yè)務(wù)涉及的是財產(chǎn)的保險。2008楚雄的中國人壽公司將其經(jīng)營業(yè)務(wù)細(xì)化，其從中國人壽保險公司中分離出來，并于之后幾年搬至現(xiàn)在的地址。其企業(yè)愿景：建設(shè)國際一流金融保險集團(tuán)；企業(yè)精神：特別能吃苦，特別能戰(zhàn)斗，特別能協(xié)作，特別能奉獻(xiàn)，特別守紀(jì)律；品牌口號：相知多年，值得托付，要投就投中國人壽。

（二）調(diào)查經(jīng)過

1、調(diào)查結(jié)果

在此次的調(diào)查過程中，經(jīng)過查閱其《員工手冊》以及經(jīng)過人力資源部的工作人員的介紹，可以對中國人壽保險股份有限公司的人力資源的基本管理制度總結(jié)如下：

（1）中國人壽保險公司對員工的招聘主要有校園招聘、內(nèi)部員工自薦、廣告招聘、獵頭公司幾種形式；

（2）中國人壽保險公司對員工的培訓(xùn)形式主要有三種: 短期培訓(xùn)、學(xué)歷培訓(xùn)、定向培養(yǎng)。短期培訓(xùn)主要是針對公司管理或業(yè)務(wù)中出現(xiàn)的問題，或者是新的險種、新知識、新技術(shù)的推廣和應(yīng)用而開展。學(xué)歷培訓(xùn)主要是針對在職員工，以解決這部分員工的學(xué)歷層次，全面提高綜合素質(zhì)為目的的教育形式。定向培養(yǎng)主要是針對企業(yè)管理和業(yè)務(wù)的需求，有計劃地選送基礎(chǔ)好、有培養(yǎng)前途的骨干員工到大專院校進(jìn)行短期的脫產(chǎn)學(xué)習(xí)。

（3）中國人壽的薪酬計算公式為: 員工薪酬=基礎(chǔ)工資+績效工資+獎金+福利?；竟べY主要是根據(jù)員工從業(yè)年限、學(xué)歷、職稱等因素確定。績效工資主要指員工根據(jù)績效管理，履行和完成崗位任務(wù)情況。員工的獎金項隧主要包括:胃度任務(wù)完成獎、季度獎、半年獎、年終獎、勞動競賽獎、分片包干獎等。獎金的發(fā)放主要根據(jù)當(dāng)期公司經(jīng)營業(yè)績和目標(biāo)責(zé)任的完成情況，并由總經(jīng)理確定發(fā)放總額。

（4）中國人壽保險公司的績效考核主要有試用考核、平時考核和年度考核三種，考核內(nèi)容包括各項業(yè)務(wù)發(fā)展指標(biāo)完成情況、險種效益情況、賠付率、員工工作量、工作態(tài)度、領(lǐng)導(dǎo)能力、團(tuán)隊合作精神、黨風(fēng)廉政情況等方面。

2、調(diào)查后見解

通過對中國人壽保險公司人力資源管理制度以及對真實情況的走訪的分析和對企業(yè)的高層管理者，基層員工及人力資源部都進(jìn)行的走訪詢問，并重點對工商管理的一個重要分支人力資源管理進(jìn)行了總結(jié)和分析，對組織的構(gòu)建過程中的人力資源管理相關(guān)方面提出了一些見解。

（1）企業(yè)組織結(jié)構(gòu)構(gòu)建

在對組織架構(gòu)進(jìn)行構(gòu)建，首先要確定組織架構(gòu)構(gòu)建的依要對據(jù)，使得公司的人力資源管理能夠適應(yīng)公司的治理結(jié)構(gòu)，并在人力資源管理中真正有效可行。在構(gòu)建的過程要遵循實質(zhì)重于形式、穩(wěn)定與靈活相結(jié)合、分工協(xié)作等原則。公司組織架 構(gòu)的劃分、設(shè)置、運作必須以公司的戰(zhàn)略為導(dǎo)向，以提高公司的整體管理效率為目標(biāo)。

（2）企業(yè)人力資源管理培訓(xùn)體系的構(gòu)建

公司應(yīng)當(dāng)立足于公司實際，根據(jù)市場發(fā)展的需要，結(jié)合公司戰(zhàn)略目標(biāo)，形成有效的培訓(xùn)約束機(jī)制和激勵機(jī)制，為培訓(xùn)活動的開展創(chuàng)造 良好的環(huán)境，為員工參加教育培訓(xùn)提供有力的政策支持，為大量潛在人才的迅速成長提供更多機(jī)會。

（3）企業(yè)人力資源管理績效考核體系構(gòu)建

企業(yè)在進(jìn)行人力資源管理績效考核體系的構(gòu)建過程中必須遵守科學(xué)性、量化、差異化等原則。從工作實際出發(fā)，設(shè)置科學(xué)的考核項目和考核指標(biāo)，明確考核內(nèi)容和考核程序，以工作實績?yōu)橹攸c的考核評價體系。

（4）企業(yè)文化的構(gòu)建

在對企業(yè)文化進(jìn)行構(gòu)建的過程中我們要做好企業(yè)文化實施總體規(guī)劃，對企業(yè)文化進(jìn)行廣泛面深入的宣傳。在公司內(nèi)部進(jìn)行企業(yè)文化的教育和普及，充分利用大眾媒介，宣傳我們的文化理念，倡導(dǎo)符合時展的價值觀，樹立獨特的公司企業(yè)文化形象。文化戰(zhàn)略的實施和發(fā)揮作用不可能是一蹴而就，它只能是循序漸進(jìn)，按照文化的邏輯展開，過程不能少。喚起員工強(qiáng)烈的參與意識，為公司發(fā)展盡心盡力，形成團(tuán) 結(jié)互助的團(tuán)隊精神，形成一種“企業(yè)與員工利益與共”的價值觀。

（三）調(diào)查總結(jié)

隨著現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，企業(yè)單位人力資源管理問題逐漸凸顯，種種現(xiàn)實情況均對機(jī)關(guān)事業(yè)單位的人力資源管理提出了更高的要求。新的形勢之下，作為機(jī)關(guān)事業(yè)單位管理當(dāng)中較為重要的環(huán)節(jié)，人力資源面臨了許許多多的挑戰(zhàn)，面對這些挑戰(zhàn)，事業(yè)單位人力資源管理人員必須嚴(yán)陣以待，重新結(jié)合我國企業(yè)單位的實際情況，認(rèn)真探索和研究。堅持與時俱進(jìn)，科學(xué)地從“思想、組織、制度”等等人才管理息息相關(guān)的方面進(jìn)行創(chuàng)新，構(gòu)建高效、創(chuàng)新、有素質(zhì)的人才團(tuán)隊，為人力資源管理工作的可持續(xù)發(fā)展奠定良好的基礎(chǔ)。

（四）實踐體會

人壽保險團(tuán)隊管理范文第5篇

相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，截至2012年11月30日，陽光保險集團(tuán)股份有限公司（以下簡稱“陽光保險”）總資產(chǎn)近800億元，2012年保費收入突破300億元。集團(tuán)旗下陽光產(chǎn)險行業(yè)排名第七，成立5周年的陽光人壽行業(yè)排名第九，產(chǎn)壽險分支機(jī)構(gòu)數(shù)量達(dá)到1800余家。

成立才7年多，便取得如此優(yōu)異的成績，業(yè)內(nèi)人士不禁詫異――陽光保險如何做到這樣的大步前進(jìn)？

重磅股東助推快跑

陽光保險集團(tuán)股份有限公司于2005年發(fā)起組建，注冊資本金65.6億元人民幣。集團(tuán)背后，是一支陣容強(qiáng)大資金雄厚的股東隊伍，其中包括中國石油化工集團(tuán)公司、中國南方航空集團(tuán)公司、中國鋁業(yè)公司、中國外運長航集團(tuán)有限公司、廣東電力發(fā)展股份有限公司等大型企業(yè)集團(tuán)。

陽光保險組建之初，著力于產(chǎn)險。目前擁有陽光財產(chǎn)保險股份有限公司和陽光人壽保險股份有限公司等多家專業(yè)子公司。

陽光財產(chǎn)保險成立于2005年7月28日，是主要經(jīng)營財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)的全國性保險公司，注冊資本金26.5億元人民幣。陽光產(chǎn)險成立以來，連續(xù)刷新國內(nèi)新設(shè)保險公司年度保費規(guī)模的歷史紀(jì)錄。公司開業(yè)23個月開始實現(xiàn)盈利，并連續(xù)保持盈利記錄。2011年度陽光產(chǎn)險保費收入位列行業(yè)第七位。目前陽光產(chǎn)險已有36家分公司開業(yè)運營，三四級分支機(jī)構(gòu)1000余家，服務(wù)網(wǎng)絡(luò)實現(xiàn)全國覆蓋。

陽光人壽保險成立于2007年12月17日，是主要經(jīng)營人壽保險、健康保險和意外傷害保險等一切人身險業(yè)務(wù)的全國性專業(yè)壽險公司，注冊資本金73.37億元人民幣。陽光人壽保險成立以來發(fā)展勢頭良好，公司價值不斷提升。自2008年起連續(xù)四年締造同期開業(yè)公司新單期交標(biāo)準(zhǔn)保費和規(guī)模保費紀(jì)錄。2011年度陽光人壽保費收入位列行業(yè)第九位。目前陽光人壽已有30家二級機(jī)構(gòu)開業(yè)運營，三四級分支機(jī)構(gòu)500余家。

陽光保險僅僅花了3年時間，便成為了中國保險業(yè)七大保險集團(tuán)之一；僅用5年，超越71家保險主體躋身中國企業(yè)500強(qiáng)；僅用6年，實現(xiàn)當(dāng)年營業(yè)收入300多億元；僅用7年，成為集產(chǎn)、壽險和資產(chǎn)管理全保險牌照于一身，以及股權(quán)、不動產(chǎn)等全投資資格于一體的綜合保險集團(tuán)企業(yè)，成為全球市場化企業(yè)成長最快的公司之一。

2012年，陽光保險集團(tuán)總資產(chǎn)近800億元，累計承擔(dān)社會風(fēng)險40萬億元。成立7年來，累計為7000多萬企業(yè)及個人客戶提供保險保障超過40萬億元，支付賠款300多億元。

押寶公益贏得眼球

梳理陽光保險發(fā)展軌跡，在規(guī)模和實力不斷壯大的背后，其強(qiáng)大的形象推廣力度和押寶公益事業(yè)，為陽光保險吸引了不少眼球，并贏得喝彩。

據(jù)悉，7年間，陽光保險在各項公益慈善事業(yè)中累計投入超過4000萬元，捐建“陽光保險博愛學(xué)?！?8所，累計向社會捐款超過2800萬元，捐贈保險超過140億元。

其中，2008年3月3日，陽光保險向中國鋁業(yè)預(yù)付雨雪冰凍災(zāi)害國內(nèi)單筆最大保險預(yù)付賠款6000萬元；向“5?12”汶川地震捐款捐物超過300多萬元；向青海玉樹“4?14”地震災(zāi)區(qū)捐款1000萬元；2010年，向海南洪澇災(zāi)害捐款200萬元。

此外，陽光保險先后開展了贊助我國第22次南極科考活動、與團(tuán)中央合作開展了“全國青春建功新農(nóng)村”暨促進(jìn)農(nóng)村青年轉(zhuǎn)移就業(yè)創(chuàng)業(yè)活動，陸續(xù)在湖南、貴州、四川、福建、、云南等地捐建18所陽光保險博愛學(xué)校等一系列有影響的公益活動。2009年3月又率先在行業(yè)內(nèi)成立了全國性青年志愿者組織“陽光保險青年志愿者協(xié)會”，注資成立了“北京市陽光保險愛心基金會”。

從2010年起，陽光保險啟動員工父母贍養(yǎng)津貼計劃，截至2012年三季度，陽光保險已為8000多位員工父母發(fā)放了父母贍養(yǎng)津貼。2012年9月，陽光保險創(chuàng)立的大病醫(yī)療“襄陽模式”使當(dāng)?shù)?8萬民眾受益，并在全國推廣。

“陽光奇跡”的背后

不可置否，七年時間，陽光保險完成了從“草根”到“明星”的華麗蛻變。

早在集團(tuán)董事長張維功下海之前，他的腦海里就已經(jīng)勾勒出了一幅遠(yuǎn)景藍(lán)圖，即“四步走”的戰(zhàn)略。他提出的實現(xiàn)千億平臺的跨越也正是基于這一基礎(chǔ)，而這一基礎(chǔ)同時也是陽光保險發(fā)展的基石。

“四步走”戰(zhàn)略的第一步是用3年左右時間，打造中國最優(yōu)秀、最具成長力的新興保險公司；第二步，用10年左右時間，打造中國最具品質(zhì)和成長力的保險集團(tuán)；第三步，用15年左右的時間，打造中國最優(yōu)秀的保險金融集團(tuán)；第四步，用20年左右時間，打造國際領(lǐng)先的保險金融集團(tuán)。

在這一戰(zhàn)略的指引下，該公司7年實現(xiàn)了超速發(fā)展，穩(wěn)居行業(yè)前八，連續(xù)兩年蟬聯(lián)中國企業(yè)500強(qiáng)。

2012年6月獲準(zhǔn)籌備的陽光資產(chǎn)管理公司，前身是陽光保險集團(tuán)資產(chǎn)管理中心，憑借專業(yè)的投資團(tuán)隊和“穩(wěn)健、規(guī)范、專業(yè)”的投資理念，陽光保險投資收益連續(xù)多年居行業(yè)前列。早在2010年，陽光保險憑借良好的資產(chǎn)管理能力和風(fēng)險控制能力，成為業(yè)內(nèi)除保險資產(chǎn)管理公司之外首家同時具有股票直接投資資格和無擔(dān)保債資格的保險公司。2012年年底，陽光資產(chǎn)管理公司獲準(zhǔn)開業(yè)。

目前，陽光保險已成功搭建起了產(chǎn)險、壽險、資產(chǎn)管理“三駕馬車”的發(fā)展布局，開始向著“打造中國最優(yōu)秀的保險金融集團(tuán)”目標(biāo)邁進(jìn)。