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簡述一般規(guī)模經(jīng)濟(jì)理論范文第1篇

關(guān)鍵詞:金融產(chǎn)業(yè)集聚;區(qū)域經(jīng)濟(jì)增長;研究綜述

隨著經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展,產(chǎn)業(yè)集聚已經(jīng)成為了現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中最為普遍的現(xiàn)象之一。金融業(yè)作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心,伴隨著經(jīng)濟(jì)和金融的全球化、自由化、信息化趨勢(shì)地不斷深化,金融業(yè)也將逐漸引發(fā)了各種形式的金融集聚,并形成眾多金融產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)――金融中心。學(xué)者們也開始了對(duì)金融集聚現(xiàn)象的關(guān)注,并同時(shí)從不同學(xué)科、不同角度對(duì)金融集聚進(jìn)行了一定的探索。現(xiàn)有的研究主要基于以下幾點(diǎn):

一、產(chǎn)業(yè)集聚理論研究

產(chǎn)業(yè)集聚(Industrial agglomeration)的概念,最早源于19世紀(jì)末,由馬歇爾基于外部經(jīng)濟(jì)理論所提出。自馬歇爾之后,西方學(xué)者對(duì)產(chǎn)業(yè)集聚問題的關(guān)注逐漸加強(qiáng),并從不同角度進(jìn)行了廣泛的理論分析和實(shí)證研究。下面對(duì)主流的理論觀點(diǎn)進(jìn)行簡要綜述:

1.分工論

經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)集聚現(xiàn)象的關(guān)注最早可追溯到1776年亞當(dāng)?斯密(Adam Smith)的著作《國富論》?；诮^對(duì)優(yōu)勢(shì)理論,斯密認(rèn)為勞動(dòng)分工是國民財(cái)富增長和國際貿(mào)易的源泉,并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長。他認(rèn)為:“有些種類的產(chǎn)業(yè),即使是最低的一種,也只能在大城市中進(jìn)行”。斯密思想中所隱含的集聚思想,實(shí)際上也體現(xiàn)了馬歇爾 “勞動(dòng)力市場(chǎng)”理論的思想。

2.外部經(jīng)濟(jì)論

在斯密之后,英國著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家馬歇爾(Alfred Marshall)在其著作《經(jīng)濟(jì)學(xué)原理》中提出了與產(chǎn)業(yè)集聚相關(guān)的兩個(gè)重要概念:即“外部規(guī)模經(jīng)濟(jì)”(External Economy of Scale)和“產(chǎn)業(yè)區(qū)”(Industrial District)。馬歇爾在古典經(jīng)濟(jì)學(xué)框架下,以收益不變、完全競爭假設(shè)為前提,認(rèn)為企業(yè)集聚是基于外部規(guī)模經(jīng)濟(jì)而形成的,“產(chǎn)業(yè)區(qū)”是指專業(yè)化產(chǎn)業(yè)集聚的特定地區(qū)。

3.區(qū)位集聚論

繼斯密和馬歇爾之后,德國經(jīng)濟(jì)學(xué)家韋伯(Alfred Webber)在其著作《工業(yè)區(qū)位論》中,基于產(chǎn)業(yè)區(qū)位理論,從微觀企業(yè)的區(qū)位選擇角度,對(duì)工業(yè)區(qū)產(chǎn)業(yè)集聚現(xiàn)象進(jìn)行了深入研究,并提出了“集聚經(jīng)濟(jì)”(Agglomeration)概念,并首次將“集聚因子”納入?yún)^(qū)位因子分析之中。韋伯認(rèn)為,集聚的產(chǎn)生是自下而上形成的,是企業(yè)為追求集聚的利益而自發(fā)實(shí)現(xiàn)的。

4.發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué)論

20世紀(jì)50年代前后,一些發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué)家開始從宏觀方面關(guān)注產(chǎn)業(yè)集聚現(xiàn)象,其中主要代表理論包括:增長極理論、循環(huán)積累因果理論和“中心-”理論。20世紀(jì)50年代,法國經(jīng)濟(jì)學(xué)家佩魯(Perroux)提出了“增長極(Growth pole)”理論,并認(rèn)為經(jīng)濟(jì)增長并非均衡地出現(xiàn)在所有地區(qū),它以不同強(qiáng)度出現(xiàn)在一些增長點(diǎn)或增長極,把推進(jìn)型產(chǎn)業(yè)(或主導(dǎo)產(chǎn)業(yè))嵌入該地區(qū)后,就會(huì)產(chǎn)生集聚經(jīng)濟(jì),形成增長中心,以推動(dòng)整個(gè)區(qū)域的經(jīng)濟(jì)增長。循環(huán)積累因果理論是由瑞典經(jīng)濟(jì)學(xué)家爾達(dá)爾(Myrdal)在其1957年出版的著作《經(jīng)濟(jì)理論和不發(fā)達(dá)地區(qū)》一書中提出,他認(rèn)為經(jīng)濟(jì)的發(fā)展過程在空間上不是同時(shí)產(chǎn)生并均勻地?cái)U(kuò)散,市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的作用力一般是趨于強(qiáng)化而非減弱區(qū)域間的不平衡。20世紀(jì)60年代,美國發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué)家弗里德曼提出了“中心-”理論,他認(rèn)為發(fā)展是通過一個(gè)不連續(xù)的但是又逐步積累的創(chuàng)新過程實(shí)現(xiàn)的,通常起源于區(qū)域內(nèi)少量的“中心區(qū)”,創(chuàng)新由這些“中心區(qū)”向周邊潛力較小的區(qū)域“”擴(kuò)張,“區(qū)”依附于“中心區(qū)”而獲得發(fā)展。

5.企業(yè)競爭優(yōu)勢(shì)論

邁克爾?波特(Michael E.Porte)從其對(duì)競爭力優(yōu)勢(shì)分析的基礎(chǔ)上,重構(gòu)了有關(guān)產(chǎn)業(yè)集聚的新競爭優(yōu)勢(shì)理論,并由此提出了“產(chǎn)業(yè)集群(Industrial clusters)”概念。波特主要從產(chǎn)業(yè)集聚與企業(yè)競爭力關(guān)系方面進(jìn)行了研究,并認(rèn)為產(chǎn)業(yè)集群主要從提高企業(yè)生產(chǎn)力、加快創(chuàng)新、鼓勵(lì)新企業(yè)產(chǎn)生等方面,促進(jìn)微觀企業(yè)和區(qū)域產(chǎn)業(yè)的競爭力。

6.新地理經(jīng)濟(jì)學(xué)理論

20世紀(jì)90年代后,以克魯格曼(Krugman)為代表的新經(jīng)濟(jì)地理學(xué)家,開始從經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的空間集聚角度研究產(chǎn)業(yè)集聚現(xiàn)象?？唆敻衤?1991)認(rèn)為,促進(jìn)產(chǎn)業(yè)地理集中的向心力主要包括市場(chǎng)效應(yīng)、充裕的勞動(dòng)力市場(chǎng)和純外部經(jīng)濟(jì)性。新經(jīng)濟(jì)地理學(xué)在規(guī)模報(bào)酬遞增、不完全競爭、固定比率的運(yùn)輸成本、過程的嚴(yán)謹(jǐn)性以及動(dòng)態(tài)模型方法的基礎(chǔ)上,通過中心-模型、歷史和預(yù)期模型、區(qū)域?qū)I(yè)化 模型探討區(qū)域產(chǎn)業(yè)集聚現(xiàn)象。

隨著經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展,產(chǎn)業(yè)集聚現(xiàn)象逐漸成為了經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中最為突出的空間特征?？傮w而言,各種集聚理論主要是以產(chǎn)業(yè)集聚的外部性理論為基礎(chǔ),從不同角度和學(xué)科特點(diǎn),分析產(chǎn)業(yè)集聚產(chǎn)生的機(jī)制,以及集聚對(duì)區(qū)域經(jīng)濟(jì)和產(chǎn)業(yè)的影響,形成了一套較為系統(tǒng)的理論框架和分析方法。

二、金融產(chǎn)業(yè)集聚的理論研究

金融業(yè)作為現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心,對(duì)一國經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和國際競爭力有著重要的作用。隨著對(duì)產(chǎn)業(yè)集聚研究的深入,金融產(chǎn)業(yè)集聚也業(yè)逐漸成為學(xué)者們研究的熱點(diǎn)之一,現(xiàn)有文獻(xiàn)中主要是以產(chǎn)業(yè)集聚為基礎(chǔ),對(duì)金融產(chǎn)業(yè)集聚進(jìn)行研究,主要集中于:金融集聚的內(nèi)涵、動(dòng)因、集聚效應(yīng)和形成機(jī)制等方面:

1.關(guān)于金融集聚的內(nèi)涵

由于金融集聚包含了較多的內(nèi)涵,理論界對(duì)金融集聚尚未有明確的定義。國外學(xué)者對(duì)于金融集聚概念的研究,主要集中于對(duì)國際金融中心和金融產(chǎn)業(yè)集群的研究之中。金德爾博格(Kindle Berger,1994)從功能角度認(rèn)為,金融中心不僅可以平衡私人企業(yè)儲(chǔ)蓄和投資,以及將金融資本從存款人向投資者轉(zhuǎn)移,而且也可以影響支付和地區(qū)之間的存款轉(zhuǎn)移。Pandit(2001)認(rèn)為,金融流動(dòng)和集聚的結(jié)果是金融服務(wù)產(chǎn)業(yè)以集群的形式出現(xiàn)并形成金融中心。香港學(xué)者饒余慶(1997)對(duì)金融中心的定義是:金融中心是銀行與其他金融機(jī)構(gòu)高度集中,各類金融市場(chǎng)能夠自由生存和發(fā)展,金融活動(dòng)與交易較其他地方更為有效率地進(jìn)行的都市。

目前,關(guān)于金融集聚的研究,也逐漸成為了國內(nèi)學(xué)者們研究的熱點(diǎn)之一。黃解宇,楊再斌(2006)從動(dòng)態(tài)過程和狀態(tài)結(jié)果兩個(gè)角度對(duì)金融集聚作了研究,認(rèn)為前者是指金融資源與地域條件協(xié)調(diào)、配置、組合的時(shí)空動(dòng)態(tài)變化,金融產(chǎn)業(yè)成長、發(fā)展,進(jìn)而在一定地域空間生成金融地域密集系統(tǒng)的變化過程。也可看作是金融運(yùn)動(dòng)的地域選擇和落實(shí)、金融效率的空間調(diào)整和提高的過程;后者則指經(jīng)過上述過程,達(dá)到一定規(guī)模和密集程度的金融產(chǎn)品、工具、機(jī)構(gòu)、制度、法規(guī)、政策文化在一定地域空間有機(jī)組合的現(xiàn)象狀態(tài),并且強(qiáng)調(diào),只有從動(dòng)態(tài)角度定義,才能從本質(zhì)上揭示其內(nèi)涵。梁穎(2006)認(rèn)為,金融產(chǎn)業(yè)集聚是各種具有總部功能的金融機(jī)構(gòu)在地域上向特定區(qū)域集中,并與其他國際性(跨國)機(jī)構(gòu)、跨國公司、國內(nèi)大型企業(yè)總部之間存在密切往來聯(lián)系的特殊產(chǎn)業(yè)空間結(jié)構(gòu)。

2.關(guān)于金融集聚的動(dòng)因

現(xiàn)有文獻(xiàn)對(duì)金融集聚動(dòng)因的分析,主要集中表現(xiàn)為:(1)信息不對(duì)稱。Porteous(1995,1999)、Martin(1999)、Thrift(1994)等金融地理學(xué)者認(rèn)為,信息流是金融中心發(fā)展的先決條件,而金融業(yè)也可被理解為“高增值”的信息服務(wù)業(yè)。梁穎(2006)認(rèn)為,由于金融產(chǎn)業(yè)的特性,金融機(jī)構(gòu)對(duì)于“空間臨近”因素的重視,加速了金融產(chǎn)業(yè)集聚的形成。趙曉斌、王坦、張晉熹(2002)從“不對(duì)稱信息”和“信息腹地”理論出發(fā),討論了影響現(xiàn)代金融中心發(fā)展的決定因素。(2)規(guī)模經(jīng)濟(jì)。Kindleberger(1974)認(rèn)為,金融市場(chǎng)組織中存在著規(guī)模經(jīng)濟(jì),從而構(gòu)成了金融市場(chǎng)的集聚力量。韓國經(jīng)濟(jì)學(xué)家帕克(1999)將微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的規(guī)模經(jīng)濟(jì)理論應(yīng)用于國際銀行業(yè)的發(fā)展和國際金融中心的成因分析上,認(rèn)為當(dāng)一個(gè)地區(qū)跨國銀行的數(shù)量增多、規(guī)模增大時(shí),國際中心便有形成的可能。此外,冉光和(2007)認(rèn)為,真實(shí)產(chǎn)業(yè)集聚對(duì)金融產(chǎn)業(yè)資本集聚的誘導(dǎo),也是金融產(chǎn)業(yè)集聚的重要原因之一。

3.關(guān)于金融集聚的效應(yīng)

現(xiàn)有研究主要是以產(chǎn)業(yè)集聚理論為基礎(chǔ),以不同角度研究金融集聚效應(yīng),金融集聚也正是通過各種集聚效應(yīng)對(duì)區(qū)域經(jīng)濟(jì)增長產(chǎn)生影響。主要表現(xiàn)在:(1)外部規(guī)模經(jīng)濟(jì)效應(yīng)。Kindleberge(1974)認(rèn)為,隨著高效支付體系的發(fā)展,公司發(fā)現(xiàn)通過集中于大都市的金融中心,利用銀行業(yè)的媒介功能,可以節(jié)約周轉(zhuǎn)資金余額。同時(shí),Park(1999)也認(rèn)為,促進(jìn)個(gè)金融機(jī)構(gòu)及各行業(yè)的信息交流,可以更加有效地利用現(xiàn)有網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)和其他基礎(chǔ)設(shè)施,實(shí)現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟(jì)。黃解宇、楊再斌(2006)認(rèn)為,金融企業(yè)集群產(chǎn)生的外部規(guī)模經(jīng)濟(jì)不僅使得金融及其附屬產(chǎn)業(yè)收益,從而促進(jìn)金融業(yè)的發(fā)展并聚集,同時(shí)該地區(qū)的發(fā)展也會(huì)吸引其他產(chǎn)業(yè)的加入。(2)創(chuàng)新與技術(shù)進(jìn)步效應(yīng)。冉光和(2007)在研究產(chǎn)業(yè)資本集聚時(shí)認(rèn)為,金融集聚創(chuàng)新效應(yīng)是指由于金融產(chǎn)業(yè)資本積聚區(qū)域創(chuàng)新系統(tǒng)高效,引起金融產(chǎn)業(yè)資本集聚區(qū)的技術(shù)進(jìn)步和擴(kuò)散速度要高于其他地區(qū)的那部分額外收益。連建輝(2005)指出,金融企業(yè)集群使得金融機(jī)構(gòu)具有區(qū)域金融創(chuàng)新、金融風(fēng)險(xiǎn)緩釋以及生產(chǎn)經(jīng)營效率等方面的競爭優(yōu)勢(shì)。

4.關(guān)于金融集聚的形成模式

關(guān)于金融集聚模式的研究,普遍認(rèn)為主要包括市場(chǎng)引導(dǎo)和政府推動(dòng)兩種模式。冉光和(2007)認(rèn)為,在發(fā)達(dá)國家,金融產(chǎn)業(yè)資本的集聚是由需求反映型機(jī)制為主導(dǎo)的;而在發(fā)展中國家,供給引導(dǎo)型機(jī)制則成為金融產(chǎn)業(yè)資本積聚的主導(dǎo)因素。王傳輝(2000)認(rèn)為,根據(jù)西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論,金融體系的產(chǎn)生有兩種途徑:一是需求反映(Demand-Following),另一個(gè)是供給引導(dǎo)(Supply-Leading)。相對(duì)應(yīng),國際金融中心的產(chǎn)生也有兩類截然不同的模式:即自然形成模式與國家建設(shè)模式。閆彥明(2006)在結(jié)合政府推動(dòng)型集聚、市場(chǎng)主導(dǎo)型集聚與區(qū)域經(jīng)濟(jì)中心、國際金融中心分析比較時(shí),認(rèn)為各國實(shí)踐表明,市場(chǎng)主導(dǎo)的金融中心在現(xiàn)階段是較具競爭力和市場(chǎng)活力的。

經(jīng)過對(duì)學(xué)者們研究的梳理后,我們可以發(fā)現(xiàn):針對(duì)金融產(chǎn)業(yè)集聚研究與實(shí)體產(chǎn)業(yè)集聚的研究相比,相對(duì)薄弱還有相當(dāng)大的研究空間;在現(xiàn)有研究中,多以實(shí)體產(chǎn)業(yè)集聚理論為框架,套用于金融產(chǎn)業(yè)集聚的研究之中,缺乏針對(duì)于金融產(chǎn)業(yè)自身特性的產(chǎn)業(yè)集聚研究;對(duì)集聚的成因,缺乏具體、系統(tǒng)和模型化的分析;對(duì)集聚效應(yīng)的分析中,缺乏對(duì)金融產(chǎn)業(yè)集聚效應(yīng)與擴(kuò)散效應(yīng)的比較研究。

三、金融產(chǎn)業(yè)集聚的實(shí)證研究

1.關(guān)于金融集聚度的測(cè)度

(1)產(chǎn)業(yè)集聚的度量

關(guān)于產(chǎn)業(yè)集聚的度量一般可分為兩類:1、定性評(píng)估。主要包括:區(qū)位競爭模型(Hotelling,1929)、不完全競爭模型(Starrett,1978)和鉆石模型(Port,1998)。2、定量評(píng)估。主要包括:空間吉尼系數(shù)、EG指數(shù)(Ellison、Glaeser,1997)、雷達(dá)圖(Roger,1999)、集群競爭力(Padmore,Gibson,1998)、層次分析(Peneder,2001)、投入產(chǎn)出法(Shannon,2002)。

(2)金融集聚的度量

關(guān)于金融集聚的度量,學(xué)者們主要采用了以下兩種度量方法:

第一、指標(biāo)體系評(píng)估法。這種方法主要通過構(gòu)建指標(biāo)評(píng)價(jià)體系,通過不同評(píng)估方法,對(duì)金融集聚進(jìn)行較綜合的評(píng)價(jià)。張澤慧(2005)構(gòu)建了國際金融中心指標(biāo),研究認(rèn)為金融中心不僅能為金融中介提供寬松的制度環(huán)境和專業(yè)化服務(wù),更重要的是能夠使金融機(jī)構(gòu)獲得在其他市場(chǎng)不能獲取的利潤和安全,其研究的金融中心指標(biāo)體系的構(gòu)成包括國內(nèi)霸主地位、金融中心流動(dòng)性、金融的集中度、資本的安全性等四個(gè)方面指標(biāo)。殷興山、賀繹奮、徐洪水(2003)構(gòu)建了城市金融競爭力的評(píng)價(jià)指標(biāo)體系,并運(yùn)用統(tǒng)計(jì)方法對(duì)長三角15個(gè)城市金融競爭力進(jìn)行了評(píng)估,并發(fā)現(xiàn)長三角區(qū)域金融競爭力與其金融資源的分布有很大的關(guān)系。黃解宇、楊再斌(2006)構(gòu)建了金融中心建設(shè)條件的基本評(píng)價(jià)指標(biāo),認(rèn)為國內(nèi)金融中心的形成與集聚應(yīng)該具備經(jīng)濟(jì)規(guī)模、金融集聚程度、經(jīng)濟(jì)區(qū)位力、金融需求因素、環(huán)境因素制度因素、金融基礎(chǔ)設(shè)施等指標(biāo)條件。

第二、集聚指數(shù)評(píng)估法。黃榮(2007)以易量化、數(shù)據(jù)可得、高度相關(guān)為原則,選擇了GDP增長率、投資率、金融部門產(chǎn)值貢獻(xiàn)率、股票交易額/GDP等指標(biāo)進(jìn)行了實(shí)證分析,以此來評(píng)價(jià)金融中心的發(fā)展水平。此外,劉紅(2008)、陳文峰、平瑛(2008)等學(xué)者以金融區(qū)位商指標(biāo)對(duì)金融集聚進(jìn)行了度量和實(shí)證分析。

四、關(guān)于金融集聚與經(jīng)濟(jì)增長的關(guān)系

金融集聚是金融發(fā)展的一個(gè)層面,金融集聚與區(qū)域經(jīng)濟(jì)增長的計(jì)量分析,通常是借鑒金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長的計(jì)量檢驗(yàn)方法與框架。

在理論研究方面,主要包括:美國經(jīng)濟(jì)學(xué)家Goldsmith(1969)在其著作《金融結(jié)構(gòu)與金融發(fā)展》中提出的“金融發(fā)展理論”,認(rèn)為金融結(jié)構(gòu)的變化形成金融發(fā)展道路,而金融發(fā)展能加速經(jīng)濟(jì)的增長,;McKinnon(1973)提出的“金融抑制論”和Shaw(1973)提出的“金融深化論”,認(rèn)為金融對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展有阻礙作用,以及金融深化與經(jīng)濟(jì)增長存在一定的關(guān)系,強(qiáng)調(diào)了金融在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的積極作用;Stiglitz(1985)和Levine(1993)也認(rèn)為金融體系在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中起著關(guān)鍵的作用。

在計(jì)量檢驗(yàn)方面,King、Levine(1993)在Goldsmith(1969)研究的基礎(chǔ)上設(shè)計(jì)了四個(gè)用于測(cè)度金融中介的服務(wù)質(zhì)量指標(biāo)(Depth指標(biāo)、Bank指標(biāo)、Private指標(biāo)和Privy指標(biāo))來表示金融發(fā)展水平,對(duì)80個(gè)國家1960-1989年間的數(shù)據(jù)進(jìn)行了回歸分析,認(rèn)為金融中介規(guī)模和功能的發(fā)展不僅促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)中的資本形成,而且刺激了全要素生產(chǎn)力的增長和長期經(jīng)濟(jì)增長;Rajan、Zingales(1998)通過考察一國金融發(fā)展水平及產(chǎn)業(yè)增長水平指標(biāo)之間的相互關(guān)系,研究了金融發(fā)展影響經(jīng)濟(jì)增長的機(jī)制,認(rèn)為金融發(fā)展降低了企業(yè)實(shí)施外援融資的成本,新企業(yè)的建立意味著產(chǎn)業(yè)增長,同時(shí)也在一定程度上表明創(chuàng)新得到了促進(jìn),經(jīng)濟(jì)得到了增長。此外,我國學(xué)者談儒勇(1999)從宏觀層面,用時(shí)間序列進(jìn)行了實(shí)證分析,認(rèn)為我國金融中介發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長之間有顯著的相關(guān)關(guān)系;趙振全、薛豐慧(2004)采用對(duì)Greenwood-Jovanovic模型修正后的產(chǎn)出增長率模型,從實(shí)證研究的角度檢驗(yàn)我國金融發(fā)展對(duì)經(jīng)濟(jì)增長作用,認(rèn)為我國信貸市場(chǎng)對(duì)經(jīng)濟(jì)增長的作用比較顯著,而股票市場(chǎng)的作用并不顯著;周立、王子明(2002)通過對(duì)我國各地區(qū)1978-2000年金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長關(guān)系的實(shí)證研究,發(fā)現(xiàn)我國各地區(qū)金融發(fā)展與經(jīng)濟(jì)增長密切相關(guān)。

在金融集聚與經(jīng)濟(jì)增長實(shí)證方面,國內(nèi)學(xué)者也進(jìn)行了初步地探索。陳文峰、平瑛(2008)以金融業(yè)區(qū)位商為指標(biāo),運(yùn)用協(xié)整、格蘭杰因果檢驗(yàn)等方法,深入分析了上海市1990-2006年金融產(chǎn)業(yè)集聚度與經(jīng)濟(jì)增長的內(nèi)在聯(lián)系,發(fā)現(xiàn)金融產(chǎn)業(yè)集聚與經(jīng)濟(jì)增長之間存在著長期的均衡關(guān)系,金融產(chǎn)業(yè)集聚市經(jīng)濟(jì)增長的格蘭杰原因。陳紅(2008)在LS模型框架下對(duì)金融集聚進(jìn)行研究,發(fā)現(xiàn)金融資源集中可以使核心區(qū)獲得較前更高的增長率,并對(duì)金融集聚的輻射效應(yīng)進(jìn)行了分析,并驗(yàn)證了上海金融集聚存在增長效應(yīng),但輻射效應(yīng)還不明顯。

總結(jié)學(xué)者們對(duì)金融集聚的實(shí)證研究,我們可以發(fā)現(xiàn):第一、總體而言,對(duì)金融集聚的研究,基本上是以對(duì)實(shí)體產(chǎn)業(yè)集聚實(shí)證研究的框架為基礎(chǔ)進(jìn)行的分析;第二、在對(duì)金融集聚度的量化中,由于考慮到金融業(yè)的復(fù)雜性和評(píng)價(jià)的綜合性,學(xué)者們多以建立指標(biāo)體系進(jìn)行對(duì)集聚度進(jìn)行綜合的評(píng)價(jià);第三、在對(duì)金融集聚與經(jīng)濟(jì)增長關(guān)系的研究中,學(xué)者們多以簡單的協(xié)整、因果檢驗(yàn)等計(jì)量檢驗(yàn)為主,缺乏對(duì)影響機(jī)制、傳導(dǎo)機(jī)制、集聚效應(yīng)的研究和實(shí)證分析。

五、金融集聚與金融監(jiān)管

隨著金融集聚的不斷發(fā)展和深化,學(xué)者們對(duì)金融集聚區(qū)(金融中心)金融監(jiān)管的研究也進(jìn)行了有益地探索。徐冬根、王傳輝(2004)通過對(duì)現(xiàn)有國際金融中心建設(shè)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)的總結(jié)認(rèn)為,金融法律、法規(guī)是金融監(jiān)管的基礎(chǔ)。時(shí)辰宙(2009)從監(jiān)管藝術(shù)和監(jiān)管文化角度,通過總結(jié)倫敦和紐約經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),提出了適合上海的對(duì)策建議。戈建國、王剛(2007)認(rèn)為,建設(shè)國際金融中心是國家參與全球經(jīng)濟(jì)競爭的重要部分,上海國際金融中心建設(shè)的當(dāng)務(wù)之急是建立一個(gè)開放和高效的監(jiān)管體系,并出了“金融法院”的設(shè)想,為提高金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新能力和競爭實(shí)力創(chuàng)造良好的外部環(huán)境。

現(xiàn)有文獻(xiàn)中,多是以金融中心的金融監(jiān)管為研究對(duì)象為主,而缺乏基于金融集聚動(dòng)態(tài)角度,進(jìn)行的金融監(jiān)管研究。但是,隨著金融創(chuàng)新的不斷深化、以及次貸危機(jī)所暴露的金融全球化所帶來的風(fēng)險(xiǎn)放大效應(yīng),我們有必要對(duì)金融產(chǎn)業(yè)集聚的動(dòng)態(tài)過程和集聚區(qū)監(jiān)管問題加強(qiáng)研究。

六、總結(jié)與展望

1.研究成果

總體而言,現(xiàn)有文獻(xiàn)中學(xué)者們對(duì)金融集聚進(jìn)行了有益的探索,相關(guān)研究成果可歸納為:

(1)以產(chǎn)業(yè)集聚理論為基礎(chǔ),對(duì)金融集聚的內(nèi)涵,從不同角度、學(xué)科進(jìn)行了分析,為對(duì)金融集聚進(jìn)行系統(tǒng)分析打下了理論基礎(chǔ)。相對(duì)于金融集聚現(xiàn)象的研究,對(duì)實(shí)體產(chǎn)業(yè)集聚的研究,卻經(jīng)歷了近百年的深入探索,形成了一整套較為合理、完整的理論框架與分析方法,為針對(duì)金融產(chǎn)業(yè)集聚的研究,提供了理論基礎(chǔ)。

(2)以產(chǎn)業(yè)集聚分析框架為基礎(chǔ),對(duì)金融集聚的動(dòng)因、集聚效應(yīng)和形成機(jī)制等方面進(jìn)行了分析,豐富了對(duì)金融集聚的理論分析。對(duì)金融集聚的研究,相對(duì)而言還處于初步的探索階段,主要以形成動(dòng)因、集聚效應(yīng)、形成機(jī)制等基礎(chǔ)領(lǐng)域進(jìn)行理論探索。同時(shí),也為構(gòu)建合理和系統(tǒng)的金融集聚分析框架和模型,提供了理論支撐。

(3)對(duì)金融集聚的實(shí)證研究進(jìn)行了初步的探索,促進(jìn)了從實(shí)證方面對(duì)金融集聚的檢驗(yàn)和研究。學(xué)者們主要從集聚角度,對(duì)金融發(fā)展與區(qū)域經(jīng)濟(jì)增長關(guān)系的研究,為區(qū)域金融發(fā)展、區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展、區(qū)域金融與經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)發(fā)展,以及區(qū)域統(tǒng)籌和諧發(fā)展等領(lǐng)域提供了實(shí)證方面的依據(jù),并提供了有益的政策建議。

2.研究不足

同時(shí),我們也可以發(fā)現(xiàn)盡管學(xué)者們的在金融集聚、金融集聚與區(qū)域經(jīng)濟(jì)增長等問題上取得了一定的成就,但是不可否認(rèn)的是,仍存在一些不足。主要體現(xiàn)在:

(1)缺乏對(duì)金融產(chǎn)業(yè)自身特性的研究,并以此角度對(duì)金融產(chǎn)業(yè)集聚現(xiàn)象的研究。傳統(tǒng)的金融發(fā)展和產(chǎn)業(yè)集聚理論,都忽視了金融產(chǎn)業(yè)自身特性,無法從根本上解釋金融產(chǎn)業(yè)集聚現(xiàn)象。

(2)對(duì)金融產(chǎn)業(yè)集聚理論框架缺少具體化、系統(tǒng)化和模型化的分析。作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)核心的金融產(chǎn)業(yè)的集聚趨勢(shì)愈發(fā)顯現(xiàn),但對(duì)于金融產(chǎn)業(yè)集聚現(xiàn)象的理論研究相對(duì)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)集聚還處于初步探索階段,仍需要進(jìn)一步地完善和加強(qiáng)。

(3)在實(shí)證分析方面,對(duì)集聚度量化指標(biāo)的代表性和綜合性有待加強(qiáng),計(jì)量和檢驗(yàn)方法有待豐富和創(chuàng)新。

3.對(duì)未來研究的展望

在回顧和總結(jié)現(xiàn)有研究的成果與不足的基礎(chǔ)上,筆者認(rèn)為,未來對(duì)金融集聚的研究,應(yīng)該著重從以下幾點(diǎn)展開:

(1)結(jié)合金融產(chǎn)業(yè)自身特性,深入研究金融集聚理論。金融產(chǎn)業(yè)與實(shí)體產(chǎn)業(yè)相比,具有明顯的自身特性,從而金融產(chǎn)業(yè)集聚現(xiàn)象也將有所不同,不能簡單的套用實(shí)體產(chǎn)業(yè)集聚的理論和方法。因此,應(yīng)該跳出實(shí)體產(chǎn)業(yè)分析框架,密切聯(lián)系金融產(chǎn)業(yè)自身特性,進(jìn)行深入和系統(tǒng)的理論研究。

(2)以金融集聚和區(qū)域經(jīng)濟(jì)增長為研究對(duì)象,結(jié)合區(qū)域特點(diǎn),深入對(duì)金融集聚影響機(jī)制、傳導(dǎo)機(jī)制、集聚效應(yīng)的研究和實(shí)證分析。各個(gè)區(qū)域金融和經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平可能存在差異,甚至同一區(qū)域自身在不同時(shí)期,也會(huì)存在一定的差異。因此,不能脫離目標(biāo)區(qū)域的自身情況,而套用其他現(xiàn)有的研究成果。

(3)完善對(duì)金融集聚的度量指標(biāo)。現(xiàn)有文獻(xiàn)中,所建立的指標(biāo)體系中存在指標(biāo)數(shù)量較少、定性指標(biāo)缺乏、指標(biāo)代表性差等問題,因此,在指標(biāo)體系的建立中,有必要建立一個(gè)更全面、系統(tǒng)、科學(xué)的指標(biāo)體系。

(4)加強(qiáng)對(duì)金融集聚過程和金融集聚區(qū)的金融監(jiān)管。次貸危機(jī)再一次提醒了我們金融監(jiān)管的重要性,隨著金融集聚的不斷深入。金融集聚在發(fā)揮規(guī)模經(jīng)濟(jì)和創(chuàng)新效應(yīng)的同時(shí),也放大了金融集聚所帶來的風(fēng)險(xiǎn),因此,加強(qiáng)對(duì)金融集聚的動(dòng)態(tài)監(jiān)管,是金融和經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展,金融集聚持續(xù)進(jìn)行的重要保證。

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