前言：想要寫出一篇令人眼前一亮的文章嗎？我們特意為您整理了5篇個人外部風(fēng)險點及防控措施范文，相信會為您的寫作帶來幫助，發(fā)現(xiàn)更多的寫作思路和靈感。

個人外部風(fēng)險點及防控措施范文第1篇

一、工作目標(biāo)

在充分實踐的基礎(chǔ)上，預(yù)防腐敗成效明顯提高，在懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)中發(fā)揮重要作用。

二、實施范圍

廉政風(fēng)險防控工作的實施范圍包括局領(lǐng)導(dǎo)班子，各科、各司法所、依法治區(qū)辦、法律援助中心、公證處（以下簡稱“各科室”）所有崗位。

三、工作內(nèi)容和方法步驟

（一）動員準(zhǔn)備階段（2014年4月）

建立完善廉政風(fēng)險防控工作組織領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，制定年度工作方案，成立廉政風(fēng)險防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，建立廉政風(fēng)險監(jiān)測、管理、處置等工作機構(gòu)，明確任務(wù)分工，搞好動員部署，統(tǒng)一思想認(rèn)識；學(xué)習(xí)《實施指南》，了解掌握廉政風(fēng)險防控PDCA循環(huán)管理模式基本概念、基本方法、實施步驟、操作流程等要素，為推進(jìn)廉政風(fēng)險防控標(biāo)準(zhǔn)化管理工作奠定基礎(chǔ)。

（二）重點推進(jìn)階段（2014年5月—2014年9月）

以《實施指南》標(biāo)準(zhǔn)化文件為指導(dǎo)，結(jié)合工作實際，著力抓好以下各項工作內(nèi)容的落實。

1.核定權(quán)力清單，排查廉政風(fēng)險

清理職權(quán)。依據(jù)法律、法規(guī)、規(guī)章和“三定”方案規(guī)定的職責(zé)權(quán)限，突出權(quán)責(zé)一致的要求，按照崗位、科室和單位三個層面，逐一清理和明確各類職權(quán)。

繪制“權(quán)力運行流程圖”。繪制權(quán)力運行流程圖時，依據(jù)以下兩種情形分別繪制。一是法律、法規(guī)、規(guī)章有明確規(guī)定的，按照法定程序繪制，流程圖應(yīng)載明行使權(quán)力的步驟、承辦部門、辦理時限、投訴舉報方式等，方便行政相對人辦事、監(jiān)督；二是法律、法規(guī)、規(guī)章沒有明確規(guī)定的，按照“便民實用”和“一權(quán)一圖、權(quán)圖對應(yīng)”的原則，針對每一項職權(quán)（包括內(nèi)部職權(quán)），優(yōu)化運行流程，明確辦理主體、時限和監(jiān)督方式等，繪制“權(quán)力運行流程圖”。

審核把關(guān)。局廉政風(fēng)險防控領(lǐng)導(dǎo)小組對職權(quán)清理項目以及“權(quán)力運行流程圖”進(jìn)行審核，審核重點是職權(quán)等級是否全面徹底、表達(dá)是否準(zhǔn)確、流程圖的編制是否符合權(quán)力運行規(guī)律、是否符合具體操作程序。清理出的職權(quán)目錄以及繪制的權(quán)力運行流程圖經(jīng)審定后對外公示。

2.制定防控措施，規(guī)范權(quán)力運行

查找確定廉政風(fēng)險。廉政風(fēng)險是指黨員干部在執(zhí)行公務(wù)和日常生活中發(fā)生腐敗行為的可能性。廉政風(fēng)險分思想道德風(fēng)險、崗位風(fēng)險、外部環(huán)境風(fēng)險、業(yè)務(wù)流程風(fēng)險和制度機制風(fēng)險五類風(fēng)險。要從人員、科室、單位三個層面查找。

個人風(fēng)險包括思想向道德風(fēng)險、崗位職責(zé)風(fēng)險、外部環(huán)境風(fēng)險三類。（1）思想道德風(fēng)險。重點查找遵守黨紀(jì)和工作紀(jì)律，政治理論和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)、思想作風(fēng)和工作作風(fēng)、道德修養(yǎng)等方面可能存在的風(fēng)險。（2）崗位職責(zé)風(fēng)險。重點查找在集體決策行為和執(zhí)行議事規(guī)則等方面可能存在的風(fēng)險內(nèi)容；可能引發(fā)行政不作為、失職的風(fēng)險內(nèi)容；資金流量大、業(yè)務(wù)頻率高、權(quán)力相對集中的重點崗位業(yè)務(wù)工作中可能存在的風(fēng)險內(nèi)容。（3）外部環(huán)境風(fēng)險。重點查找對樹立良好作風(fēng)和履行職責(zé)過程中可能造成影響的外部因素；因親情請托等情節(jié)可能違反執(zhí)業(yè)操守，導(dǎo)致行政行為結(jié)果不公正不公平的外部因素。

科室風(fēng)險包括業(yè)務(wù)流程風(fēng)險、制度機制風(fēng)險、外部環(huán)境風(fēng)險。（1）業(yè)務(wù)流程風(fēng)險。重點查找在業(yè)務(wù)工作流程的某一環(huán)節(jié)，或與之相銜接的業(yè)務(wù)流程中不履行或不正確履行崗位職責(zé)，導(dǎo)致不作為或的風(fēng)險內(nèi)容。（2）制度機制風(fēng)險。重點查找由于缺乏明確的工作制度、工作程序、工作時限標(biāo)準(zhǔn)等可能發(fā)生的風(fēng)險內(nèi)容；自由裁量權(quán)較大，缺乏有效制衡和監(jiān)督制約，可能造成行使權(quán)力失控的風(fēng)險內(nèi)容。（3）外部環(huán)境風(fēng)險。重點查找在落實各項組織原則、政策，執(zhí)行制度規(guī)定過程中可能出現(xiàn)的外部因素。各科室要在充分討論后填寫。

在查找廉政風(fēng)險過程中還應(yīng)重點查找以下內(nèi)容：業(yè)務(wù)流程的規(guī)范性、嚴(yán)密性與執(zhí)行情況，重點關(guān)注審核、審批環(huán)節(jié)是否設(shè)置到位；崗位的職責(zé)權(quán)限，重點關(guān)注自由裁量權(quán)大小等；崗位人員履行業(yè)務(wù)職責(zé)所受到的外部不良因素影響，如潛在接受服務(wù)對象宴請、禮品等行為；崗位人員履行業(yè)務(wù)職責(zé)應(yīng)執(zhí)行的規(guī)章制度健全、執(zhí)行等情況；崗位人員履行業(yè)務(wù)職責(zé)所接受的監(jiān)督情況，包括來自流程下一環(huán)節(jié)的監(jiān)督、上級部門的監(jiān)督、監(jiān)察部門的監(jiān)督以及社會的監(jiān)督等。

評定廉政風(fēng)險等級。根據(jù)權(quán)力重要程度、自由裁量權(quán)大小、腐敗現(xiàn)象發(fā)生概率及危害程度等方面考慮，廉政風(fēng)險分為高風(fēng)險、中風(fēng)險和低風(fēng)險。廉政風(fēng)險等級評定標(biāo)準(zhǔn)參照《實施指南》。

制定防控措施。認(rèn)真分析風(fēng)險產(chǎn)生的重點部位和環(huán)節(jié)，制定相應(yīng)防控措施，有針對性的對權(quán)力進(jìn)行制約和監(jiān)督。廉政風(fēng)險防控措施應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：一是按高、中、低風(fēng)險等級制定相應(yīng)的防控措施；二是屬于思想道德、權(quán)力運行、制度機制等風(fēng)險的，應(yīng)有針對性地開展廉政教育、規(guī)范權(quán)力運行、建立健全相關(guān)配套制度等。同時嚴(yán)格按照區(qū)辦事公開標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)工作方案的要求，推進(jìn)辦事公開標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，并加強電子政務(wù)建設(shè)，將權(quán)力上網(wǎng)公開運行接受電子監(jiān)察，推進(jìn)科技防控。在區(qū)司法局網(wǎng)站專設(shè)“廉政建設(shè)”欄目，接受群眾監(jiān)督。

3.構(gòu)筑五道防線，防范廉政風(fēng)險

先行過濾。通過組織開展形式多樣的崗位廉政教育和廉政文化創(chuàng)建活動，增強干部廉潔自律意識，筑牢思想道德防線。

前期預(yù)防。通過綜合運用聽證質(zhì)詢、辦事公開、權(quán)力制衡、公開承諾、述職述廉、民主測評等措施，增強黨員干部廉潔自律主動性。

中期監(jiān)控。通過召開專題會、組織自查、群眾評議、明查暗訪、專項檢查、輿論監(jiān)督、舉報、政風(fēng)行風(fēng)評議等方式，及時發(fā)現(xiàn)苗頭性、傾向性問題，對權(quán)力運行過程進(jìn)行動態(tài)監(jiān)控。

后期處置。針對中期監(jiān)控發(fā)現(xiàn)的問題，視情節(jié)輕重予以警示提醒、誡勉糾錯，及時糾正工作中的失誤和偏差，避免違紀(jì)違法。

綜合治理。建章立制、堵塞漏洞，努力創(chuàng)建有利于黨員干部爭效促廉的制度環(huán)境。

4.組織評估修正，檢驗防范效果

通過定期自查、社會評議等方式，對廉政風(fēng)險防控各項措施的落實情況及效果進(jìn)行評估，糾正存在問題，完善工作程序和制度。

5.構(gòu)建廉政風(fēng)險防控長效機制

建立健全崗位廉政風(fēng)險教育機制。結(jié)合開展“為民務(wù)實清廉”黨的群眾路線教育實踐活動，結(jié)合開展“推行馬上就辦，加強治庸問責(zé)”工作，以崗位廉政教育為著力點，繼續(xù)完善崗位廉政風(fēng)險教育機制。

建立健全廉政風(fēng)險監(jiān)測機制。建立健全廉政風(fēng)險監(jiān)測機制，及時發(fā)現(xiàn)日常管理中存在的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)以及苗頭性、傾向性問題，并加以防范。

建立健全廉政風(fēng)險預(yù)警糾錯機制。通過定期分析、研判和評估發(fā)現(xiàn)廉政風(fēng)險，及時發(fā)現(xiàn)預(yù)警信號，綜合運用警示提醒、誡勉糾錯、責(zé)令整改等方式，及時糾正和處置權(quán)力運行中的失誤和偏差，化解廉政風(fēng)險。

建立健全廉政風(fēng)險責(zé)任機制。按照“誰在崗、誰防控，誰主管、誰負(fù)責(zé)，一級抓一級，層層抓落實”的原則，單位主要領(lǐng)導(dǎo)、分管領(lǐng)導(dǎo)和科室負(fù)責(zé)人分別是單位、科室、崗位廉政風(fēng)險防控管理第一責(zé)任人，對本層面內(nèi)的風(fēng)險管理負(fù)總責(zé)。對不同等級的風(fēng)險實行分級管理、分級負(fù)責(zé)、責(zé)任到人。

建立健全廉政風(fēng)險考評檢查機制。要研究制定檢查評估標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合“推行馬上就辦，加強治庸問責(zé)”工作的要求，探索建立廉政風(fēng)險防控的社會評價辦法，采取定期自查、年度檢查、社會評議等方式，提高自身檢查評估的針對性和有效性。

（三）考評階段（2014年10月）

對工作開展情況進(jìn)行總結(jié)，修改完善工作流程和相關(guān)管理制度，建立廉政風(fēng)險防控長效機制，科學(xué)構(gòu)建廉政風(fēng)險防范管理網(wǎng)絡(luò)。做好迎接上級檢查的準(zhǔn)備工作，及時上報工作總結(jié)與經(jīng)驗做法。

四、工作要求

（一）高度重視，落實責(zé)任

各科室要高度重視，把廉政風(fēng)險防控工作與司法行政業(yè)務(wù)工作緊密結(jié)合起來，做到同部署、同落實、同檢查、同考核。科室負(fù)責(zé)人對廉政風(fēng)險防控工作負(fù)總責(zé)，其他人員根據(jù)分工抓好職責(zé)范圍內(nèi)的工作。

（二）全員參與，整體推進(jìn)

全體干部職工要積極參與，緊密聯(lián)系本科室、本崗位具體工作，認(rèn)真查找廉政風(fēng)險點，強化風(fēng)險防控措施，要全員參與、全員防控、全域覆蓋，建立起反腐倡廉建設(shè)與行政業(yè)務(wù)之間的關(guān)聯(lián)機制，在權(quán)力運行的各個環(huán)節(jié)對廉政風(fēng)險實施控制，最大限度地降低腐敗行為發(fā)生的可能性。

（三）抓上帶下，系統(tǒng)聯(lián)動

按照“規(guī)范統(tǒng)一、嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致”的原則，上下聯(lián)動，一級抓一級，層層抓落實。局廉政風(fēng)險防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組將組織對各科室防控工作的指導(dǎo)和檢查。各科室在抓好廉政風(fēng)險防控工作的同時，也要加強對各崗位的具體指導(dǎo)和檢查，定期組織自查，對發(fā)現(xiàn)的問題及時整改。

個人外部風(fēng)險點及防控措施范文第2篇

關(guān)鍵詞：征信管理；征信系統(tǒng)；操作風(fēng)險

中圖分類號：F830.5 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：B 文章編號：1674-0017-2014（7）-0090-03

征信系統(tǒng)作為維系現(xiàn)代社會信用關(guān)系的中介服務(wù)系統(tǒng)，是防范信用風(fēng)險的重要工具，也是容易發(fā)生操作風(fēng)險的業(yè)務(wù)領(lǐng)域。近年來，隨著人民銀行征信系統(tǒng)在金融市場的廣泛應(yīng)用，基層商業(yè)銀行因操作風(fēng)險引發(fā)的個人異議與風(fēng)險案件不斷增加，暴露出征信操作風(fēng)險具有向信用風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁與擴散的特點。如何健全基層征信系統(tǒng)防控機制，維護(hù)征信系統(tǒng)的穩(wěn)健運行，引起了各級人民銀行的高度重視。

一、基層征信系統(tǒng)操作風(fēng)險特點及表現(xiàn)形式

征信系統(tǒng)操作風(fēng)險多發(fā)于經(jīng)營服務(wù)主體與使用者在系統(tǒng)操作過程中不健全的內(nèi)部控制、人員和系統(tǒng)以及外部事件而導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險，包括信用信息采集、傳輸、整理、查詢使用等環(huán)節(jié)。

（一）操作風(fēng)險特點

可控性強。征信操作風(fēng)險因素很大比例來源于業(yè)務(wù)操作，屬于可控的內(nèi)生風(fēng)險。

覆蓋面廣。征信系統(tǒng)收錄信息廣、涉及全社會人數(shù)眾多，操作風(fēng)險發(fā)生會波及銀行經(jīng)營管理的信貸和信用卡等領(lǐng)域，甚至擾亂社會各行業(yè)經(jīng)濟活動秩序。

影響規(guī)模大。征信信息與個人借貸活動密切相關(guān)，涉及個人隱私保護(hù)，操作風(fēng)險的發(fā)生將影響社會各界對征信產(chǎn)品的推廣與正確判斷，同時容易引發(fā)維權(quán)爭議、法律訴訟以及社會信任危機。

（二）操作風(fēng)險表現(xiàn)形式

制度風(fēng)險。征信制度不健全、不合規(guī)和執(zhí)行不到位引發(fā)的操作風(fēng)險。一是用以規(guī)范征信系統(tǒng)運行的產(chǎn)品、活動、程序等制度不合規(guī)，以及相關(guān)信用信息報送、查詢、安全管理等方面的內(nèi)部管理制度和具體操作規(guī)程不健全引發(fā)的操作風(fēng)險。二是制度執(zhí)行不到位。不穩(wěn)定的內(nèi)部程序控制、人員交接導(dǎo)致的制度不能落實到崗、責(zé)任不能落實到人，因信息使用、報送等違規(guī)操作引發(fā)的安全隱患。

信息泄露風(fēng)險。征信人員受利益驅(qū)使、借職務(wù)之便，違反安全管理規(guī)定泄露個人信息的風(fēng)險。如：向未經(jīng)征信主管部門批準(zhǔn)建立或變相建立的信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫提供信用信息，以及違反密碼管理制度、設(shè)置“公共用戶”違規(guī)查詢和向他人提供個人信息導(dǎo)致的征信信息外泄。

信息失真風(fēng)險。征信人員違反數(shù)據(jù)報送制度致使數(shù)據(jù)失真引發(fā)的風(fēng)險。表現(xiàn)為數(shù)據(jù)遲報、漏報、錯報和非法修改不良信用記錄等不合規(guī)操作，造成的系統(tǒng)基本信息缺失、不準(zhǔn)確、不完整，影響居民信用狀況的真實反映與評定的風(fēng)險。

維權(quán)爭議風(fēng)險。由于征信人員不當(dāng)行為給信息主體造成麻煩與經(jīng)濟損失引發(fā)的異議風(fēng)險。一是違反安全管理與查詢管理制度規(guī)定，越權(quán)查詢信用報告、設(shè)置公共用戶等行為造成的對個人信用權(quán)的侵犯。二是部分商業(yè)銀行對客戶逾期還款信息，沒有盡到提醒和告知義務(wù)，如：銀行系統(tǒng)升級、自動扣款賬戶發(fā)生變化、銀行加息未及時通知客戶而形成的逾期引發(fā)的維權(quán)。三是信貸人員違規(guī)發(fā)放貸款、使用個人信用報告，影響信息主體正常借貸，引發(fā)的維權(quán)爭議或法律訴訟的風(fēng)險。

二、基層征信系統(tǒng)操作風(fēng)險防控工作中存在的主要問題

（一）風(fēng)險防控意識不強

基層商業(yè)銀行征信人員存在明顯的認(rèn)識誤區(qū)，在操作風(fēng)險防控上，存在重信用風(fēng)險管理、輕征信操作風(fēng)險防控的現(xiàn)象，忽視了征信操作失誤可能由此造成的系統(tǒng)信息失真等風(fēng)險隱患。尤其是部分征信人員對征信制度不學(xué)習(xí)、不執(zhí)行，憑主觀意識隨意操作，由此引發(fā)信用風(fēng)險和法律訴訟等不良后果。

（二）內(nèi)控制度管理不到位

一是內(nèi)控制度不完善。部分基層商業(yè)銀行由于未按規(guī)定建立錯誤數(shù)據(jù)糾錯機制、貸后風(fēng)險管理的內(nèi)部授權(quán)和查詢管理程序以及安全管理等方面的制度，導(dǎo)致征信人員對發(fā)現(xiàn)的錯誤數(shù)據(jù)得不到及時更正。二是制度管理不到位。一些基層商業(yè)銀行無視征信系統(tǒng)制度規(guī)定，有章不循，對本機構(gòu)征信制度疏于對照檢查，使征信操作疏于管理。甚至一些基層征信人員缺乏對內(nèi)控制度的有效性認(rèn)識，不了解自己在維護(hù)征信系統(tǒng)安全、防范操作風(fēng)險管理中的職責(zé)，導(dǎo)致一些風(fēng)險苗頭得不到及時遏制。

（三）征信防控機制不健全

征信操作風(fēng)險配套制度不完善、滯后性是引發(fā)征信系統(tǒng)操作風(fēng)險的原因之一。尤其是一些商業(yè)銀行不重視建立操作風(fēng)險防控機制，使系統(tǒng)操作風(fēng)險防控制度得不到及時完善，降低了征信系統(tǒng)中對產(chǎn)品、活動、程序中的操作風(fēng)險的識別與揭示力度，增加發(fā)生操作風(fēng)險的概率。

（四）系統(tǒng)設(shè)置不完善

征信系統(tǒng)在技術(shù)層面上缺少操作性較強的風(fēng)險防控程序來對風(fēng)險進(jìn)行識別與控制，尤其是對商業(yè)銀行有關(guān)的查詢窗口設(shè)置的鑰匙難以進(jìn)行識別與管理，更多是通過制度層面對操作不當(dāng)行為進(jìn)行約束，難以滿足不斷暴露的風(fēng)險防控需要，為外部欺詐、內(nèi)部勾結(jié)泄露企業(yè)和個人信用信息等金融犯罪提供了空擋。如，設(shè)計系統(tǒng)時，沒有建立個人信息識別系統(tǒng)，難以鑒別是否是當(dāng)事人授權(quán)查詢征信系統(tǒng)。

（五）征信文化建設(shè)滯后

受管理基礎(chǔ)薄弱、對征信操作風(fēng)險的關(guān)注時間較短因素制約，基層商業(yè)銀行現(xiàn)有的征信合規(guī)文化建設(shè)難以促進(jìn)操作人員道德、行為習(xí)慣、制度體系和合規(guī)價值觀的形成。一是責(zé)任意識不強。表現(xiàn)在征信制度執(zhí)行上，普遍存在以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度的現(xiàn)象。二是制度體系缺乏剛性約束。基層制度體系存在制度盲區(qū)，缺乏征信獎懲機制來強化對各種不良操作行為的糾正，以促進(jìn)良好操作行為習(xí)慣的養(yǎng)成。尤其是部分基層征信操作風(fēng)險管控很大部分停留在檢查監(jiān)督層面上，當(dāng)發(fā)生重大事件時，更顯得許多重要的防范制度形同虛設(shè)。三是缺乏核心價值觀對管理理念的提煉，以影響征信人員的行為準(zhǔn)則。表現(xiàn)為：缺乏對核心價值觀提煉與價值判斷，難以通過制定工作計劃、進(jìn)行業(yè)績考核、評先選優(yōu)上升到制度層面，促使核心價值觀最終成為每個干部職工共同遵循的價值標(biāo)準(zhǔn)，也是導(dǎo)致征信操作風(fēng)險長期存在，征信文化建設(shè)滯后的重要因素。

三、加強基層征信系統(tǒng)操作風(fēng)險防控工作的措施

加強操作風(fēng)險管控是征信系統(tǒng)全面安全運行的重要保障。在征信操作風(fēng)險防控中應(yīng)堅持“制度先行、規(guī)范操作、強化內(nèi)控、違規(guī)問責(zé)”的原則，即從制度、系統(tǒng)、內(nèi)控、合規(guī)操作、責(zé)任落實與追究以及文化建設(shè)等方面建立起完善的征信風(fēng)險防控體系，規(guī)范征信業(yè)務(wù)操作。

（一）重視風(fēng)險管控平臺建設(shè)

注重技術(shù)創(chuàng)新，通過對企業(yè)和個人征信系統(tǒng)操作風(fēng)險管理工具的開發(fā)和運用，促進(jìn)系統(tǒng)化的風(fēng)險度量和管理工具的完善，使制度約束通過系統(tǒng)平臺實現(xiàn)“程序化”，做實操作風(fēng)險管理基礎(chǔ)，減少人為操作的風(fēng)險，實現(xiàn)對操作風(fēng)險的有效識別、評估、監(jiān)測、控制及報告，敏銳、準(zhǔn)確地發(fā)現(xiàn)并防范風(fēng)險苗頭。

（二）強化操作風(fēng)險的外部控制

一是加強外部監(jiān)督和引導(dǎo)，通過建立征信操作風(fēng)險的評價標(biāo)準(zhǔn)體系，強化對商業(yè)銀行征信人員檢查和評估的力度，對包括企業(yè)和個人征信系統(tǒng)在內(nèi)的各業(yè)務(wù)及管理層面的操作風(fēng)險控制的原則、方法、措施等提出明細(xì)化要求，切實提升征信人員的操作風(fēng)險管控意識。二是健全信息披露制度。巴塞爾委員會認(rèn)為，銀行及時和經(jīng)常地對相關(guān)信息進(jìn)行披露，可以提高市場約束力，促成更加有效地風(fēng)險管理。因此，適度的信息披露，允許征信市場參與者評估征信系統(tǒng)的操作風(fēng)險管理辦法，是強化操作風(fēng)險外部控制，促進(jìn)征信操作風(fēng)險管理文化建設(shè)的有效舉措。

（三）建立有效執(zhí)行操作風(fēng)險的內(nèi)部管理架構(gòu)

針對當(dāng)前基層商業(yè)銀行普遍缺乏征信操作風(fēng)險的事前防范和事后控制的現(xiàn)狀，引導(dǎo)商業(yè)銀行進(jìn)一步完善內(nèi)部控制結(jié)構(gòu)，制訂相關(guān)政策、程序和步驟，形成分工明確、責(zé)任清晰、有效制衡的內(nèi)部管理架構(gòu)，促進(jìn)銀行在征信產(chǎn)品、活動、程序和系統(tǒng)中的操作風(fēng)險管控。尤其是金融機構(gòu)管理層應(yīng)針對已識別出的風(fēng)險，進(jìn)一步強化操作風(fēng)險評價、監(jiān)督和整改機制，防止因制度設(shè)計缺陷而引發(fā)的征信操作風(fēng)險。

（四）推進(jìn)征信合規(guī)文化建設(shè)

引導(dǎo)商業(yè)銀行通過優(yōu)化結(jié)構(gòu)、強化培訓(xùn)等手段，進(jìn)行安全視角、典型案例、規(guī)章制度教育，通過傳播征信操作風(fēng)險管理的理念，增強征信人員對操作風(fēng)險的了解、管理和識別能力，明確征信操作風(fēng)險管理責(zé)任。同時，實施嚴(yán)格問責(zé)制度，通過對違反制度的責(zé)任人和負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的管理人員進(jìn)行剛性約束，進(jìn)一步督促商業(yè)銀行自上而下的嚴(yán)格約束決策層與操作人員的行為。

（五）完善操作風(fēng)險監(jiān)測系統(tǒng)，增強風(fēng)險識別與預(yù)警能力

一是提高征信系統(tǒng)用戶認(rèn)證的安全性，降低用戶信息被盜用的風(fēng)險。在系統(tǒng)設(shè)置中借鑒商業(yè)銀行的主管分級授權(quán)制度，通過指紋識別技術(shù)對業(yè)務(wù)人員操作進(jìn)行合規(guī)控制，確?；鶎由虡I(yè)銀行征信查詢主管授權(quán)制度落到實處。二是加強日志管理，做到用戶操作有據(jù)可查。在查詢端口中增加日志管理模塊，對用戶的操作和密碼進(jìn)行記錄、識別和提示，補充完善密碼提示功能。三是建立征信操作風(fēng)險評估系統(tǒng)。對操作風(fēng)險損失的相關(guān)數(shù)據(jù)和操作風(fēng)險事件進(jìn)行記錄和存儲，支持操作風(fēng)險和控制措施的自我評估，及時監(jiān)測關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)，分析預(yù)測可能引發(fā)操作風(fēng)險的概率，便于銀行及時進(jìn)行重點防范，降低操作風(fēng)險損失。

參考文獻(xiàn)

[1]陳勇，胡改琴，胡雪琴.我國商業(yè)銀行信用卡操作風(fēng)險控制研究[J].現(xiàn)代經(jīng)濟，2008，（8）：87-89。

[2]任征宇.商業(yè)銀行操作風(fēng)險控制方法分析[EB/OL]，2010-5-31.

[3]王文紅，徐饒貴.商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理探討[J].企業(yè)經(jīng)濟，2008，（2）：169-171。

個人外部風(fēng)險點及防控措施范文第3篇

今天，我們在這里召開廉政風(fēng)險預(yù)警防控工作動員大會，是為了貫徹落實縣委、縣紀(jì)委廉政風(fēng)險預(yù)警防控試點工作會議精神。廉政風(fēng)險預(yù)警防控工作在我縣尚屬試點，財政局被列為6個試點單位之一，充分體現(xiàn)了縣委、縣紀(jì)委對財政工作的關(guān)切和重視。作為試點單位，我們要按照統(tǒng)一部署，抓好黨風(fēng)廉政預(yù)警和領(lǐng)導(dǎo)干部腐敗風(fēng)險防控，促進(jìn)財政事業(yè)健康發(fā)展、科學(xué)發(fā)展。下面，我就如何抓好這項工作講四個方面的意見。

一、充分認(rèn)識廉政風(fēng)險預(yù)警防控工作的重大意義

(一)開展廉政風(fēng)險預(yù)警防控工作是深化學(xué)習(xí)實踐活動所需。當(dāng)前，我局深入學(xué)習(xí)實踐科學(xué)發(fā)展觀活動已接近尾聲，學(xué)習(xí)實踐活動的一個明確要求就是要突出實踐特色。從紀(jì)檢監(jiān)察工作的角度來講，就是要認(rèn)真查找在黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐倡廉建設(shè)中存在的不適應(yīng)、不符合科學(xué)發(fā)展觀要求的問題，并加以解決。而廉政風(fēng)險預(yù)警防控工作就是我們在以往工作中存在的一個相對薄弱的環(huán)節(jié)。廉政風(fēng)險預(yù)警防控，主要是針對權(quán)力運行中的風(fēng)險和監(jiān)督管理中的薄弱環(huán)節(jié)，主動預(yù)防，超前預(yù)防，推動關(guān)口前移，從源頭上預(yù)防腐敗，是科學(xué)發(fā)展觀“更加注重治本，更加注重預(yù)防，更加注重制度建設(shè)”要求，在反腐倡廉工作中的具體體現(xiàn)。紀(jì)檢監(jiān)察工作要始終堅持以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，當(dāng)前和今后一個時期，要以推進(jìn)此項工作為重點，促進(jìn)反腐倡廉建設(shè)的科學(xué)發(fā)展，從而真正達(dá)到黨員干部受教育，科學(xué)發(fā)展上水平，人民群眾得實惠的目的。

(二)開展廉政風(fēng)險預(yù)警防控工作是反腐倡廉客觀形勢所急。開展廉政風(fēng)險預(yù)警防控工作，是堅持反腐倡廉“標(biāo)本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預(yù)防”方針的內(nèi)在要求，是貫徹落實中央《建立健全懲治和預(yù)防腐敗體系2008-2012年工作規(guī)劃》的重要舉措，是構(gòu)建具有特色懲防體系的有效途徑。把廉政風(fēng)險預(yù)警防控工作作為“懲防并舉、注重預(yù)防”的具體實踐，有利于進(jìn)一步增強預(yù)防腐敗工作的前瞻性、預(yù)見性、針對性和主動性，有利于減少腐敗現(xiàn)象的發(fā)生，有利于為黨員干部營造良好的成長環(huán)境。

(三)開展廉政風(fēng)險預(yù)警防控工作是關(guān)心愛護(hù)黨員干部所在。保證干部成長安全重于泰山。我們財政干部手中大多數(shù)都有著行政許可、行政審批、財務(wù)開支、物資采購等一定的權(quán)力和資源。但同時這些權(quán)力和資源也不同程度地面臨著各種各樣的誘惑和考驗。廉政風(fēng)險預(yù)警防控工作針對不同單位、不同崗位的不同風(fēng)險點的個性和特殊性采取預(yù)防措施，增強了教育、制度、監(jiān)督工作的針對性和有效性，可以提高黨員干部自覺接受監(jiān)督，主動參與監(jiān)督和積極化解廉政風(fēng)險的意識，促進(jìn)決策民主、程序公開、運行規(guī)范，使預(yù)防腐敗的責(zé)任落實到每一個崗位和每一個人，職責(zé)清楚，目標(biāo)明確，便于檢查和考核，防止權(quán)力濫用。在黨員干部出現(xiàn)腐敗苗頭，未構(gòu)成違紀(jì)時，及時予以提醒、預(yù)警和處置，促使黨員干部正確、健康、有效地履行職責(zé)，以免鑄成大錯，這也是體現(xiàn)以人為本，關(guān)心、挽救有腐敗傾向黨員干部的有力措施之一。

二、深刻理解廉政風(fēng)險預(yù)警防控工作的具體內(nèi)涵

廉政風(fēng)險：是實施公共權(quán)力的主體，在行使權(quán)力過程中，發(fā)生濫用公共權(quán)力或的可能性。

預(yù)警防控：是紀(jì)檢監(jiān)察機關(guān)針對工作中可能發(fā)生的問題或已經(jīng)出現(xiàn)的錯誤苗頭進(jìn)行主動防范和監(jiān)控的一種措施。

風(fēng)險具有客觀性、損失性以及不確定性的特性。風(fēng)險的客觀性揭示了任何有業(yè)務(wù)處置權(quán)、有職責(zé)的崗位都有風(fēng)險。風(fēng)險的損失性揭示了一旦風(fēng)險發(fā)生，就會對本人有效履行職責(zé)，對事業(yè)、對社會各個方面都會產(chǎn)生不良影響。作為國家公職人員，有責(zé)任、有必要主動防范，把風(fēng)險發(fā)生的可能性減到最低。風(fēng)險的不確定性揭示了風(fēng)險只是有可能發(fā)生的，并不是必然會發(fā)生的，是可以通過建立一套有效的預(yù)防措施，增強自身的自律意識，去防止風(fēng)險發(fā)生的可能性，或通過努力把它降到最低程度。

廉政風(fēng)險預(yù)警和防控工作的核心任務(wù)就是關(guān)注和遏制“發(fā)生腐敗行為的可能性”，針對在思想道德、制度機制和崗位職責(zé)三個方面存在的廉政風(fēng)險，在綜合運用現(xiàn)有工作手段的基礎(chǔ)上，通過前期預(yù)防措施、中期監(jiān)控機制、后期處置辦法構(gòu)建了預(yù)防腐敗的“三道防線”。其中，前期預(yù)防措施解決了預(yù)防工作覆蓋面的問題，規(guī)范了預(yù)防工作的措施體系;中期監(jiān)控機制做到及時發(fā)現(xiàn)問題;后期處置辦法對可能發(fā)生的腐敗行為實施超前預(yù)警。

三、全面掌握廉政風(fēng)險預(yù)警防控的工作程序和重點

(一)工作程序

廉政風(fēng)險預(yù)警防控工作按照制訂方案、貫徹執(zhí)行、檢查考核、修正完善四個環(huán)節(jié)進(jìn)行。

1、制訂方案。成立局廉政風(fēng)險預(yù)警防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確工作職責(zé)，確定廉政風(fēng)險防范管理目標(biāo)，制訂實施方案。

2、貫徹執(zhí)行。通過查找廉政風(fēng)險點，分析風(fēng)險發(fā)生的原因和結(jié)果，評估風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度，建立風(fēng)險庫，制訂執(zhí)行防范措施。一是查找廉政風(fēng)險點。結(jié)合自身實際，在從上到下或自下而上清權(quán)明責(zé)的基礎(chǔ)上，查準(zhǔn)找全廉政風(fēng)險點。二是分析廉政風(fēng)險發(fā)生的原因和結(jié)果。認(rèn)真分析廉政風(fēng)險存在的原因、根源及可能產(chǎn)生的后果，提高防范措施的針對性。三是評估廉政風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度。采用定性和定量分析相結(jié)合的方法，評估廉政風(fēng)險發(fā)生的可能性大小和影響程度的高低，提高防范措施的有效性。四是制訂并執(zhí)行防控措施。明確責(zé)任主體和完成時限，有針對性地提出防范措施，著力形成以崗為點、以程序為線、以制度為面，點、線、面相結(jié)合，環(huán)環(huán)相扣的廉政風(fēng)險防控機制。五是建立廉政風(fēng)險庫和廉政風(fēng)險預(yù)警機制。建立廉政風(fēng)險庫，對風(fēng)險進(jìn)行綜合分析，把握重點，提煉共性，及時修正防范措施。同時，逐步建立廉政風(fēng)險預(yù)警機制。

3、檢查考核。建立和完善廉政風(fēng)險防范管理考核制度，通過信息監(jiān)測、定期自查、上級檢查、社會評議等方式，對風(fēng)險防范各項措施的落實情況進(jìn)行考核評估?？己斯ぷ饕c領(lǐng)導(dǎo)班子和黨員干部年度考核、工作目標(biāo)考核以及黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核等結(jié)合進(jìn)行。

4、修正完善。按照年度運轉(zhuǎn)，周期循環(huán)的推進(jìn)方式，根據(jù)檢查考核結(jié)果，糾正存在問題，完善工作措施，修正完善防控制度等，推動工作進(jìn)入新一輪循環(huán)。

(二)工作重點

查找風(fēng)險點，是預(yù)警防控工作的重中之重。這次試點工作風(fēng)險點查找的對象包括全局干部職工。

1、把握查找廉政風(fēng)險的方法

通過“自己找、領(lǐng)導(dǎo)提、相互幫、集中評、組織審”五步法，從梳理行政管理事項、審批程序、公共服務(wù)程序等業(yè)務(wù)流程方面入手，查找廉政風(fēng)險點。

2、把握查找廉政風(fēng)險的類別和程序

(1)廉政風(fēng)險三大類別：思想道德風(fēng)險、崗位職責(zé)風(fēng)險、制度機制風(fēng)險。

(2)廉政風(fēng)險查找程序：第一步，針對個人崗位查。查找對象對照崗位職責(zé)、執(zhí)行制度的實際，通過查找風(fēng)險“五步法”，認(rèn)真查找并分析評估自身在思想道德、崗位職責(zé)方面存在的廉政風(fēng)險，提出防范控制風(fēng)險的具體措施和辦法，由各股室、單位負(fù)責(zé)人審核后報局廉政風(fēng)險預(yù)警防控辦公室備案。第二步，針對各單位職責(zé)查。各股室、單位對照“三定”方案和業(yè)務(wù)流程，查找體制機制方面存在的廉政風(fēng)險。重點查找并分析評估人、財、物管理和行政審批、行政執(zhí)法等重要方面存在的廉政風(fēng)險，提出防范控制風(fēng)險的具體措施和辦法，由分管領(lǐng)導(dǎo)審核后報局廉政風(fēng)險預(yù)警防控辦公室備案。3、把握查找風(fēng)險的重點部位重點圍繞政府采購、政府投資項目招投標(biāo)、民生等領(lǐng)域的重要環(huán)節(jié)的風(fēng)險點查找;突出圍繞擁有行政許可、行政審批及人、財、物管理等業(yè)務(wù)處置權(quán)的關(guān)鍵崗位的風(fēng)險點查找。

4、把握查找風(fēng)險的四個關(guān)鍵步驟

(1)清權(quán)明責(zé)。對行政管理權(quán)力或業(yè)務(wù)處置權(quán)力進(jìn)行全面清理和確認(rèn)，是找準(zhǔn)風(fēng)險點的基礎(chǔ)。通過梳理行政管理事項和業(yè)務(wù)工作，明確各個單位和崗位職責(zé)，并依照運行程序繪制業(yè)務(wù)流程圖。

(2)找準(zhǔn)風(fēng)險。圍繞崗位權(quán)力、權(quán)力運行核心找準(zhǔn)可能出現(xiàn)廉政問題的點和環(huán)節(jié)，而不是找工作差距。查找風(fēng)險點一定要在“自己找”的基礎(chǔ)上，通過領(lǐng)導(dǎo)提、相互幫、集中評、組織審等形式查準(zhǔn)找全。

(3)分析評估。按照風(fēng)險發(fā)生幾率、危害程度和違法、違紀(jì)、違德等方面，進(jìn)行分析評估并確定風(fēng)險等級。

(4)制訂措施。針對已經(jīng)查找確定的各類風(fēng)險點和風(fēng)險等級，確定采取工作措施的力度，有計劃地研究制訂教育、制度、監(jiān)督等方面的具體防控措施和相關(guān)工作程序，并統(tǒng)一以流程圖或表格等形式在一定范圍內(nèi)予以公開。

5、把握制訂防范措施的“五強”原則

一是崗位措施對應(yīng)性要強。對應(yīng)風(fēng)險點的崗位措施要體現(xiàn)一崗雙責(zé)的要求，確?！半p安全”，即確保在勤政方面有效履職，廉政方面不出問題。

二是防控措施銜接性要強。要避免單位與單位、崗位與崗位、正職與副職之間的防控措施互不銜接，防止出現(xiàn)空白點和斷檔。

三是公示公開監(jiān)控性要強。要加強政務(wù)公開、事務(wù)公開建設(shè)，強化外部對單位、崗位執(zhí)行職能的監(jiān)督，做到崗位責(zé)任人的自控。要加強網(wǎng)絡(luò)建設(shè)，把風(fēng)險點和風(fēng)險防范管理措施在局域網(wǎng)進(jìn)行公開，提高網(wǎng)絡(luò)的監(jiān)控性，規(guī)范工作程序。

四是制度建設(shè)可操作性要強。制度建設(shè)既要注重制訂，又要注重執(zhí)行;既要注重實體要求，又要注重程序要求;既要注重廉政建設(shè)的制度，又要注重勤政，以廉促勤，使廉政勤政相得益彰;既要注重正面要求，又要注重責(zé)任追究。

五是廉政教育針對性要強。查找風(fēng)險點和制訂防控措施的過程，也是一個教育的過程。要與教育有機結(jié)合起來，貫穿單位措施、網(wǎng)絡(luò)建設(shè)以及制度建設(shè)的全過程，讓每一個人都自覺分析危害，啟發(fā)主觀防范意識。

四、具體要求

(一)要加強領(lǐng)導(dǎo)。廉政風(fēng)險預(yù)警防控工作在我縣尚屬試點，我局作為試點單位之一，各股室(單位)要高度重視此項工作，切實加強領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一思想認(rèn)識，認(rèn)真組織實施。局領(lǐng)導(dǎo)班子成員、各單位負(fù)責(zé)人要按照黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的要求，帶頭查找廉政風(fēng)險，帶頭制訂和落實防控措施，帶頭抓好自身、本單位和分管范圍內(nèi)的廉政風(fēng)險預(yù)警防控工作，確保防控腐敗的各項要求落到實處。

(二)要狠抓落實。堅決克服形式主義，防止走過場，做到人員、時間、措施、效果四落實。

個人外部風(fēng)險點及防控措施范文第4篇

一、全力營造良好氛圍，扎實推進(jìn)廉防工作

為開展好廉政風(fēng)險防控工作，我鎮(zhèn)積極營造廉政風(fēng)險防控機制建設(shè)工作的良好氛圍，努力做到了三個到位。一是思想認(rèn)識到位。我鎮(zhèn)先后組織全體干部職工學(xué)習(xí)縣有關(guān)廉政建設(shè)工作的文件和規(guī)定、各級領(lǐng)導(dǎo)的重要講話精神以及《廉政準(zhǔn)則》、《紀(jì)律處分條例》、《黨員領(lǐng)導(dǎo)干部問責(zé)暫行規(guī)定》等相關(guān)制度。通過學(xué)習(xí)，領(lǐng)導(dǎo)干部職工進(jìn)一步提高了認(rèn)識，自覺把思想和行動統(tǒng)一到了加強廉政風(fēng)險防控機制建設(shè)工作上來，達(dá)到了以制度保持黨員干部的清正廉潔、從源頭上防治腐敗行為發(fā)生的效果，為預(yù)防和控制領(lǐng)導(dǎo)干部職工工作失誤奠定了基礎(chǔ)。二是組織領(lǐng)導(dǎo)到位。為深入推進(jìn)廉政風(fēng)險防控工作，夯實清正廉潔的作風(fēng)基礎(chǔ)，我鎮(zhèn)迅速成立了以鎮(zhèn)委書記為組長，鎮(zhèn)長為常務(wù)副組長，鎮(zhèn)委組織委員、鎮(zhèn)委宣傳委員為副組長，各辦公室、鎮(zhèn)轄各單位主要負(fù)責(zé)人及各村（居）委會書記為成員的廉政風(fēng)險防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體研究和解決廉政風(fēng)險防控工作中的相關(guān)問題。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在黨政辦公室，主要負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)做好廉政風(fēng)險防控工作的監(jiān)督檢查及日常事務(wù)性工作。三是宣傳教育到位。我鎮(zhèn)組織全體干部職工召開了廉政風(fēng)險防控機制建設(shè)工作動員會，會上通過講案例、擺事實、傳達(dá)廉政風(fēng)險防控工作的精神及內(nèi)容，深入宣傳廉政風(fēng)險防控工作的必要性和重要性。另外，我鎮(zhèn)還通過印制文件資料、設(shè)置宣傳欄等形式，引導(dǎo)全體干部職工牢固樹立廉政風(fēng)險預(yù)防意識，提高風(fēng)險防范能力，自覺參與到廉政風(fēng)險防控機制建設(shè)工作中來，主動查找廉政風(fēng)險點，有效地防止了腐敗行為的發(fā)生。

二、廣泛征求意見建議，科學(xué)制定工作方案

按照上級要求，通過黨政班子聯(lián)席會議討論，并在廣泛聽取干部職工對開展廉政風(fēng)險防控機制建設(shè)工作的意見和建議的基礎(chǔ)上，制定了《鎮(zhèn)廉政風(fēng)險防控工作實施方案》，明確了指導(dǎo)思想、總體目標(biāo)、實施范圍、工作要求，確定了動員及自查、廉政風(fēng)險評估、制定防控措施、廉政風(fēng)險監(jiān)管、總結(jié)提高五個工作階段，以確保有序推進(jìn)廉政風(fēng)險防控工作。同時，在明確了目標(biāo)要求和方法步驟后，還在一定范圍內(nèi)向干部職工征求了意見，進(jìn)一步對實施方案進(jìn)行了修改完善。

三、編制職權(quán)目錄，繪制權(quán)利運行流程圖

編制職權(quán)目錄和繪制權(quán)力運行流程圖是加強廉政風(fēng)險防控管理的一項基礎(chǔ)性工作。按照縣編委辦及本單位的“三定”方案等文件要求，我鎮(zhèn)從黨委、政府以及黨政內(nèi)設(shè)機構(gòu)、社會團體、各村（居）委會的職權(quán)名稱、內(nèi)容、行使主體、實施依據(jù)等方面入手，進(jìn)行了目錄的編制和調(diào)整。根據(jù)《關(guān)于認(rèn)真做好編制職權(quán)目錄和繪制權(quán)利運行流程圖的通知》（防控辦[2013]2號）要求，我鎮(zhèn)本著“合法、簡單、明了、便于操作”的原則以及“誰清理、誰編（繪）制”的原則，充分考慮職權(quán)運行的關(guān)鍵步驟和環(huán)節(jié)，按照職權(quán)流程程序，梳理職權(quán)清單，由負(fù)責(zé)清理的內(nèi)設(shè)機構(gòu)編制繪制，完成了《權(quán)利運行流程圖》和《職權(quán)目錄》的制作，經(jīng)單位領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室匯總初審后，報單位領(lǐng)導(dǎo)小組審定。匯編成冊置放于信息查閱場所，并通過上墻、傳閱等多種形式進(jìn)行宣傳，方便群眾辦事，接受社會監(jiān)督，同時也讓全體干部職工為崗位風(fēng)險排查工作做好了準(zhǔn)備。我鎮(zhèn)還根據(jù)群眾的意見和建議，及時修訂完善權(quán)力運行流程，提高公共管理和公共服務(wù)水平。

四、排查風(fēng)險點，評定廉政風(fēng)險等級

我鎮(zhèn)采用群眾評議、領(lǐng)導(dǎo)點評、案例分析和組織審定等方法，通過自上而下、自下而上和內(nèi)外結(jié)合等方式，以領(lǐng)導(dǎo)班子成員、關(guān)鍵崗位責(zé)任人和內(nèi)設(shè)機構(gòu)作為廉政風(fēng)險防控管理重點對象，從履行崗位職責(zé)、執(zhí)行管理制度和部門管理權(quán)等方面認(rèn)真分析崗位特點和容易產(chǎn)生風(fēng)險的環(huán)節(jié)，全面排查出權(quán)力運行、制度機制、思想道德、外部環(huán)境等方面存在的廉政風(fēng)險點，如重大事項決策、大額資金使用、公務(wù)接待管理、干部任免等。在充分排查風(fēng)險點的基礎(chǔ)上，根據(jù)權(quán)力的重要程度、自由裁量權(quán)的大小、腐敗現(xiàn)象發(fā)生的概率及危害程度等因素，將風(fēng)險等級劃分為“高”、“中”、“低”三級，并在公示欄進(jìn)行公示，接受單位內(nèi)部和社會的監(jiān)督。同時，有針對性地制定了“一對一”防控措施，明確崗位和內(nèi)設(shè)機構(gòu)廉政風(fēng)險點由分管領(lǐng)導(dǎo)把關(guān)，單位和領(lǐng)導(dǎo)班子成員廉政風(fēng)險點由單位主要負(fù)責(zé)人把關(guān)，所有風(fēng)險點最終都要經(jīng)過防控領(lǐng)導(dǎo)小組審核。經(jīng)過統(tǒng)計確定，崗位廉政風(fēng)險點為54個，其中高風(fēng)險點20個，中風(fēng)險點33個，低風(fēng)險點1個；內(nèi)設(shè)機構(gòu)廉政風(fēng)險點為48個，其中高風(fēng)險點23個，中風(fēng)險點24個，低風(fēng)險點1個；領(lǐng)導(dǎo)班子成員的廉政風(fēng)險點為59個，其中高風(fēng)險點26個，中風(fēng)險點31個，低風(fēng)險點2個；單位廉政風(fēng)險點為41個，其中高風(fēng)險點18個，中風(fēng)險點19個，低風(fēng)險點4個；風(fēng)險點共計202個，其中高風(fēng)險點87個，中風(fēng)險點107個，低風(fēng)險點8個。完成了《單位廉政風(fēng)險排查登記表》、《內(nèi)設(shè)機構(gòu)廉政風(fēng)險排查登記表》、《崗位廉政風(fēng)險排查登記表》、《領(lǐng)導(dǎo)班子成員廉政風(fēng)險排查登記表》的填寫，匯總后通過公示欄進(jìn)行公示，接受群眾監(jiān)督，充分聽取群眾的意見。

五、制訂防控措施，構(gòu)建廉政防控機制

在確定主要風(fēng)險點的基礎(chǔ)上，按照鎮(zhèn)廉政建設(shè)總體要求，通過明確崗位職能職責(zé)，進(jìn)行風(fēng)險的辨別和評估，提出風(fēng)險預(yù)防措施，構(gòu)建本單位廉政防控機制。一是分類制訂防范措施和內(nèi)控制度，二是按照廉政風(fēng)險防控要求進(jìn)一步補充和完善已有的工作制度，三是及時補充尚未建立的制度。同時，確保各項廉政風(fēng)險防控措施充分匯集民智、反映民情和體現(xiàn)民意，切實做到風(fēng)險定到崗、制度建到崗、責(zé)任落到人。經(jīng)過多方征求意見，我鎮(zhèn)共收集整理了多個風(fēng)險點提交審核，并在此基礎(chǔ)上形成了多項管理制度，為后期風(fēng)險點的防控提供了重要保障。另外，在認(rèn)真分析總結(jié)的基礎(chǔ)上，還填寫了《單位廉政風(fēng)險識別和防控措施表》、《內(nèi)設(shè)機構(gòu)廉政風(fēng)險識別和防控措施表》、《崗位廉政風(fēng)險識別和防控措施表》、《領(lǐng)導(dǎo)班子成員廉政風(fēng)險識別和自我防控表》，共完成廉政風(fēng)險防范措施表24份，根據(jù)不同等級的風(fēng)險點有針對性地制定措施202條，同時還根據(jù)行政職能轉(zhuǎn)變、職責(zé)權(quán)限變更、法律法規(guī)調(diào)整等，及時完善廉政風(fēng)險防控內(nèi)容和措施，切實轉(zhuǎn)變了工作作風(fēng)，有效防止了違法違紀(jì)行為的發(fā)生。

六、注重制度建設(shè)，強化監(jiān)督管理工作

制度建設(shè)是廉政風(fēng)險防控工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，也是規(guī)范依法行政的一項重要措施。我鎮(zhèn)結(jié)合工作實際制定了《廉政風(fēng)險防控管理制度》和《領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律和作風(fēng)建設(shè)制度》，完善了《領(lǐng)導(dǎo)干部接訪工作制度》、《公務(wù)車管理制度》、《人事管理制度》等30項內(nèi)控制度，并進(jìn)一步增強了制度的針對性和可操作性，全力推進(jìn)廉政風(fēng)險防控工作的有序開展。將廉政準(zhǔn)則、黨風(fēng)黨紀(jì)等制作成《廉政短信》向全鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)干部職工發(fā)送，及時發(fā)出廉政預(yù)警提示，防微杜漸；同時將我鎮(zhèn)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作、吃拿卡要整治工作這兩個重點領(lǐng)域結(jié)合到廉政風(fēng)險防控當(dāng)中，采用主動承諾、自我約束的模式，制定了《鎮(zhèn)領(lǐng)導(dǎo)班子個人廉政承諾書》、《鎮(zhèn)整治“吃拿卡要”公開承諾書》，要求領(lǐng)導(dǎo)班子全體成員簽訂廉政承諾書，將所有的公開承諾書以及單位、領(lǐng)導(dǎo)班子成員、崗位、內(nèi)設(shè)機構(gòu)廉政風(fēng)險防控措施表張貼在醒目位置，公開監(jiān)督舉報電話、設(shè)置意見箱等方式向群眾以及社會各界廣泛爭求意見和建議。進(jìn)一步強化對制度落實情況的監(jiān)督檢查工作，領(lǐng)導(dǎo)干部帶頭執(zhí)行制度，不斷提高制度的執(zhí)行力，對防控工作推進(jìn)不力、措施不到位、敷衍塞責(zé)的提出批評，促進(jìn)防控措施落到實處，建立防控長效機制。

七、取得的主要成效

我鎮(zhèn)自開展廉政風(fēng)險防控機制建設(shè)以來，全體干部職工積極參與，領(lǐng)導(dǎo)高度重視，取得了一定的成效。一是堅持在思想作風(fēng)建設(shè)上突出一個“提高”。為了使全鎮(zhèn)干部職工進(jìn)一步提高認(rèn)識，統(tǒng)一思想，我鎮(zhèn)專門召開了專題會議，認(rèn)真學(xué)習(xí)廉政風(fēng)險防控會議精神，明確工作的重要性和必要性。同時，采取討論、座談會的形式，使干部職工切實意識到了風(fēng)險就在身邊、就在崗位上，從而提高了全體干部的思想認(rèn)識。二是堅持在查找風(fēng)險點時突出一個“全面”。我鎮(zhèn)采取領(lǐng)導(dǎo)帶頭查、組織評估審查等措施，認(rèn)真填寫廉政風(fēng)險排查、風(fēng)險識別以及防控措施表格，并圍繞黨務(wù)、政務(wù)、審批工作等各個流程全面查找風(fēng)險點。同時，把查找風(fēng)險點的工作與黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作緊密結(jié)合起來，使廉政風(fēng)險防范寓于各項工作之中。三是堅持在監(jiān)督檢查中突出一個“嚴(yán)格”。我鎮(zhèn)把嚴(yán)格督查作為廉政風(fēng)險防控工作的核心內(nèi)容，堅決落實廉政建設(shè)相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)查嚴(yán)管，讓廉政風(fēng)險防范措施接受全體干部職工監(jiān)督，切實加強對內(nèi)設(shè)機構(gòu)、崗位、領(lǐng)導(dǎo)班子成員廉政風(fēng)險的監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)問題按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行責(zé)任追究。

八、存在的主要問題及下一步打算

個人外部風(fēng)險點及防控措施范文第5篇

關(guān)鍵詞：銅原料 采購 風(fēng)險 防范

市場經(jīng)濟的平等性、競爭性和開放性，決定了市場經(jīng)濟是在一種競爭的、開放的、平等的條件下實現(xiàn)資源的有效配置。這種資源的有效配置，給了企業(yè)最大限度的自由性，同時，也給了企業(yè)更大的風(fēng)險。特別是銅原料的采購工作，外部環(huán)境對其影響巨大。同時，它又服務(wù)于企業(yè)內(nèi)部加工和銷售，直接影響著企業(yè)生產(chǎn)和經(jīng)營，給企業(yè)內(nèi)部生產(chǎn)和經(jīng)營管理帶來一定的風(fēng)險。所以，進(jìn)行外購原料風(fēng)險分析并制定風(fēng)險防控體系，勢在必行，也是企業(yè)風(fēng)險防控體系的一個總要組成部分。

一、銅原料采購風(fēng)險分析

（一）來自企業(yè)外部的風(fēng)險分析

1、資源風(fēng)險：原料采購首先要有資源、有提供原料的渠道。但是，由于市場經(jīng)濟給了生產(chǎn)企業(yè)最大的自由、自，何時生產(chǎn)、生產(chǎn)多少、何時銷售、銷售多少，都由生產(chǎn)企業(yè)根據(jù)市場情況自由決定。尤其是在我國銅資源嚴(yán)重不足，大量需要進(jìn)口的情況下，國內(nèi)銅原料生產(chǎn)企業(yè)決定著國內(nèi)資源的供給量，這就給下游加工企業(yè)帶來很大的不確定性。這種不確定性，就是加工企業(yè)的資源供給量的風(fēng)險。

2、價格風(fēng)險：銅原料采購價格對企業(yè)經(jīng)濟效益的影響至關(guān)重要，甚至起著決定性作用。原料市場價格波動頻繁，是否能夠抓住機遇，適時適當(dāng)調(diào)整原料采購價格，決定著企業(yè)的經(jīng)濟效益。

3、欺詐風(fēng)險：欺詐是伴隨著市場經(jīng)濟有生具來的產(chǎn)物，只要有買賣就存在著欺詐，就存在著被欺詐的風(fēng)險。我礦在這方面同樣有著經(jīng)驗教訓(xùn)。

4、原料質(zhì)量風(fēng)險：外購原料的質(zhì)量，對企業(yè)生產(chǎn)加工、產(chǎn)品質(zhì)量起著決定性的作用。作為原料采購部門，必須嚴(yán)格按照企業(yè)提供的原料質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)采購原料。但是，在原料嚴(yán)重緊張的形勢下，在可以滿足加工需要的前提下，適當(dāng)降低原料采購標(biāo)準(zhǔn)，是增加原料供應(yīng)的有效途徑，這就將給企業(yè)加工生產(chǎn)以及產(chǎn)品質(zhì)量帶來一定的風(fēng)險。

（二）來自企業(yè)內(nèi)部的風(fēng)險分析

1、庫存原料風(fēng)險：企業(yè)要想維持正常生產(chǎn)，就必須由一定的原料庫存儲備。然而，銅原料價格波動非常大，同時庫存占用資金也非常大。合理安排原料庫存，是有效防范庫存原料價格變動風(fēng)險和資金占用風(fēng)險的必然手段。

2、銷售風(fēng)險：原料采購與產(chǎn)品銷售是企業(yè)內(nèi)部經(jīng)營管理的有機組成部分。原料采購是為了加工后銷售，產(chǎn)品銷售是為了實現(xiàn)產(chǎn)品的使用價值并使企業(yè)獲得經(jīng)濟效益。但是，在原料及其產(chǎn)品價格變化非常大時，如果原料采購不能與產(chǎn)品銷售實現(xiàn)統(tǒng)一的整體，就會有高價買低價售的風(fēng)險，就會給企業(yè)帶來負(fù)面效益，甚至使企業(yè)虧損。

二、風(fēng)險管理措施

風(fēng)險管理就是指如何在一個肯定有風(fēng)險的環(huán)境里把風(fēng)險減至最低的一個管理過程。根據(jù)原料采購所面臨的企業(yè)外部、內(nèi)部風(fēng)險，我們必須建立一整套風(fēng)險防控體系和有效地防控手段，才會把原料采購風(fēng)險降至最低程度。

1、建立資源防控體系，擴大原料供給資源。

建立資源防控風(fēng)險體系和風(fēng)險控制手段，就是要充分的分析市場供給能力和自身采購能力，確定好目標(biāo)，然后根據(jù)不同的采購區(qū)域、采購地點和供給渠道建立不同的采購策略，實施不同的采購方法，在確?，F(xiàn)有供貨渠道的同時，加強市場調(diào)查和渠道開發(fā)工作，盡可能地擴大資源，爭取更多地供給渠道，以便保證原料供應(yīng)，降低原料供應(yīng)風(fēng)險。同時，為選擇渠道、選擇質(zhì)量、選擇價格和選擇供貨時間打下堅實地基礎(chǔ)。

2、將原料采購與產(chǎn)品銷售融合為一個有機的整體，建立價格防控體系。

首先是要分別建立原料采購與產(chǎn)品銷售價格風(fēng)險防控體系，同時還要建立必要的、嚴(yán)格的審核審批程序，以保證采購價格和銷售價格完全在企業(yè)監(jiān)督控制之內(nèi)。其次是要建立采購與銷售有機結(jié)合的管理體制。批準(zhǔn)原料采購的同時，就要制定產(chǎn)品銷售時間、銷售數(shù)量、銷售辦法，從而規(guī)避風(fēng)險，取得企業(yè)效益最大化。

3、建立原料庫存風(fēng)險防控體系，規(guī)避價格浮動帶來的庫存風(fēng)險，取得資金效益最大化。

建立原料庫存風(fēng)險防控體系，就是要科學(xué)合理地確定庫存數(shù)量和庫存資金，在保證生產(chǎn)的前提下，盡可能降低庫存，以規(guī)避原料庫存所帶來的價格風(fēng)險和資金風(fēng)險。其重要環(huán)節(jié)就是科學(xué)合理地核定庫存儲備。由于銅原料有其資源短缺、季節(jié)性強的特點，采購周期要適合資源狀況，最低庫存和最高庫存還要分季節(jié)分別制定。這樣才能有效調(diào)整庫存儲備，保證原料供應(yīng)的同時，使資金占用最少。

4、建立質(zhì)量風(fēng)險防控體系，堅持原料質(zhì)量“適用”的原則。

要在企業(yè)內(nèi)部建立反映快速的質(zhì)量管理體系，就要在市場原料質(zhì)量和企業(yè)原料質(zhì)量需求之間找到平衡點，也就是重點突出原料質(zhì)量“適用”的原則，既要滿足企業(yè)冶煉工藝、冶煉水平、環(huán)保要求等等對原料質(zhì)量的要求，同時又要適應(yīng)市場原料質(zhì)量的變化。既不能因為質(zhì)量要求過高而買不到原料致使原料供應(yīng)不足，又不能由于原料質(zhì)量的降低而影響生產(chǎn)、降低產(chǎn)品質(zhì)量、造成環(huán)境污染以致影響企業(yè)經(jīng)濟效益。

5、建立反欺詐防控體系，全面提升原料采購管理。

原料市場欺詐行為不勝枚舉，我礦也有著這方面的經(jīng)驗教訓(xùn)。所以我們要根據(jù)以往的經(jīng)驗教訓(xùn)，根據(jù)原料采購業(yè)務(wù)的特性及重要環(huán)節(jié)，制定不同的風(fēng)險防控體系，在避免發(fā)生風(fēng)險的同時，全面提升原料采購管理水平。

三、我礦目前原料采購風(fēng)險防控現(xiàn)狀及風(fēng)險防范措施探討

我礦目前已經(jīng)初步建立了原料采購風(fēng)險防控體系，基本上能夠應(yīng)對原料采購存在的風(fēng)險。但是，我們還必須充分地認(rèn)識到，原料采購所面臨的風(fēng)險是隨著市場經(jīng)濟的發(fā)展而發(fā)展的，是隨著社會的進(jìn)步而變化的。我們?nèi)匀惶幱谝粋€相對封閉的區(qū)域，對面的發(fā)展變化不能夠及時掌握，我們的防控意識和防控手段，還不能適應(yīng)社會發(fā)展的需要。這就要求我們必須時時刻刻提高風(fēng)險防范意識，對風(fēng)險防范常抓不懈，才能做到防患于未然，規(guī)避風(fēng)險，給企業(yè)創(chuàng)造更大地經(jīng)濟效益。

1、加強風(fēng)險意識教育，提高所有管理人員和業(yè)務(wù)人員的風(fēng)險意識。

無論是企業(yè)行為還是個人行為，思想意識總是第一位的，是人的思想意識支配著人的行為。如果我們沒有充分認(rèn)識到原料采購中的風(fēng)險，沒有對這種風(fēng)險具備足夠的警惕性，那么就談不上風(fēng)險防范和風(fēng)險控制，所以，我們必須加強風(fēng)險意識教育。要使我們的各級管理人員和相關(guān)業(yè)務(wù)人員具備這種風(fēng)險意識，提高風(fēng)險警惕性。