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筆者認(rèn)為,雖然我國(guó)的綜合經(jīng)濟(jì)實(shí)力和金融業(yè)的發(fā)展都已取得了長(zhǎng)足的進(jìn)步,但全面開放資本賬戶的各方面條件還遠(yuǎn)未成熟。國(guó)際經(jīng)驗(yàn)也告訴我們過(guò)快地開放資本賬戶通常會(huì)對(duì)一國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)帶來(lái)巨大的風(fēng)險(xiǎn)。因此,中國(guó)的資本賬戶開放進(jìn)程將是一個(gè)有條件的、漸進(jìn)式的長(zhǎng)期過(guò)程。
發(fā)展中國(guó)家的前車之鑒
國(guó)際上流行的新古典理論為發(fā)展中國(guó)家的資本賬戶開放描繪了一幅看似美好的圖景。
比如,解除資本流入的限制將有助于降低發(fā)展中國(guó)家的資金成本,進(jìn)而推動(dòng)這些國(guó)家的投資和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。
還比如,對(duì)資本流出的開放也可以使本國(guó)居民和企業(yè)在投資多元化中獲益。
然而,現(xiàn)實(shí)情況卻與這幅美景大相徑庭。從實(shí)際的情形看,絕大多數(shù)發(fā)展中國(guó)家在開放資本賬戶后,外國(guó)資本并未進(jìn)入到本國(guó)的實(shí)體經(jīng)濟(jì)部門而是大量地流向了資產(chǎn)市場(chǎng)。
資產(chǎn)價(jià)格上升所產(chǎn)生的財(cái)富效應(yīng)在短期通過(guò)刺激本國(guó)消費(fèi)增長(zhǎng)形成短暫的虛假繁榮,但是隨著資產(chǎn)價(jià)格高企、實(shí)際匯率高估和投資的下降,最終的結(jié)果是造成本國(guó)長(zhǎng)期增長(zhǎng)率的下降,并導(dǎo)致大量資本在短時(shí)間內(nèi)集中流出,從而引發(fā)貨幣與金融危機(jī)。從短期的經(jīng)濟(jì)過(guò)熱到貨幣、金融危機(jī)的最終爆發(fā),以及由此帶來(lái)的對(duì)長(zhǎng)期增長(zhǎng)潛力的破壞,幾乎成了發(fā)展中國(guó)家資本市場(chǎng)開放的普遍規(guī)律。
發(fā)展中國(guó)家資本賬戶開放為何鮮有成功者?
筆者最近的一項(xiàng)研究表明,一個(gè)重要原因是這些國(guó)家普遍缺乏一個(gè)能有效配置金融資源的現(xiàn)代金融體系來(lái)引導(dǎo)資本流入到本應(yīng)有高回報(bào)率的實(shí)體經(jīng)濟(jì)部門。因此,這些國(guó)家在資本賬戶開放后出現(xiàn)的是金融資源的錯(cuò)配,大量的資金流入了資產(chǎn)市場(chǎng)而非實(shí)體經(jīng)濟(jì)部門,為以后的危機(jī)埋下了伏筆。
由于新古典理論建立在完美市場(chǎng)的假設(shè)之上,自然也就無(wú)法很好地解釋資本賬戶開放對(duì)發(fā)展中國(guó)家的作用。所以,筆者認(rèn)為,發(fā)展中國(guó)家的政策選擇必須基于本國(guó)金融業(yè)發(fā)展的實(shí)際情況。過(guò)快實(shí)行程度高的資本賬戶開放有哪些風(fēng)險(xiǎn)
鑒于現(xiàn)階段我國(guó)金融業(yè)仍然處于一個(gè)較低的發(fā)展水平,過(guò)快實(shí)行程度高的資本賬戶開放政策,必將會(huì)對(duì)我國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定和金融安全帶來(lái)巨大的風(fēng)險(xiǎn)。
一方面,我們?nèi)狈σ粋€(gè)高效的金融體系來(lái)引導(dǎo)資本流入到實(shí)體經(jīng)濟(jì)部門;另一方面,隨著我國(guó)勞動(dòng)力成本的上升,實(shí)體經(jīng)濟(jì)的吸引力也在逐漸下降。因此,資本賬戶開放后極有可能出現(xiàn)外資大量流入到股市和房市,形成資產(chǎn)泡沫,最終重蹈許多發(fā)展中國(guó)家的覆轍的情況。
除對(duì)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定和金融安全形成威脅外,資本賬戶開放還將對(duì)我國(guó)貨幣政策的獨(dú)立性帶來(lái)挑戰(zhàn)。
這與我國(guó)的貨幣政策制度安排有關(guān)。長(zhǎng)期以來(lái),我國(guó)實(shí)行的是嚴(yán)格盯住美元的匯率政策。2005年匯改后,雖然人民幣匯率制度中的管理成分在減少浮動(dòng)成分在加大,但仍然是以盯住美元為主。在這樣的制度框架下,我國(guó)貨幣政策的獨(dú)立性必須要靠資本管制來(lái)維持。
相應(yīng)地,開放資本賬戶則意味著匯率穩(wěn)定和貨幣政策獨(dú)立性兩者必舍其一。由于出口在我國(guó)穩(wěn)增長(zhǎng)和保就業(yè)中的重要性,可以預(yù)見(jiàn)在未來(lái)相當(dāng)長(zhǎng)的一段時(shí)間內(nèi),匯率水平的相對(duì)穩(wěn)定仍然會(huì)是一個(gè)重要的政策目標(biāo)。
同時(shí),保持貨幣政策的獨(dú)立性對(duì)中國(guó)這樣的大國(guó)來(lái)說(shuō)也至關(guān)重要,因?yàn)檫@保證了即使當(dāng)中美兩國(guó)受到異質(zhì)性沖擊時(shí),我們?nèi)阅軌蛟诒3謪R率穩(wěn)定的同時(shí)采取相應(yīng)的貨幣手段來(lái)抵消沖擊的影響。
鑒于匯率穩(wěn)定和貨幣政策獨(dú)立性的重要性,現(xiàn)階段高程度的開放資本賬戶政策也不具有很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)可操作性。
再者,從收益角度來(lái)看,若現(xiàn)階段我國(guó)實(shí)行資本賬戶開放,特別是資本流入開放,幾乎沒(méi)有任何實(shí)質(zhì)性的好處。當(dāng)前我國(guó)的主要問(wèn)題不是資金短缺。相反地我們面臨的是本國(guó)儲(chǔ)蓄遠(yuǎn)大于投資的問(wèn)題(這一問(wèn)題的另一種表現(xiàn)形式是我國(guó)持續(xù)的經(jīng)常賬戶順差)。
所以,我們現(xiàn)在迫切需要的不是外資流入,而是建立一個(gè)能有效地將大量本國(guó)儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化成投資從而帶動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的現(xiàn)代金融體系。
政策選擇
筆者認(rèn)為,我們有必要正確看待當(dāng)前兩種支持資本賬戶開放政策的流行觀點(diǎn)。
一種是資本賬戶管制無(wú)效論,認(rèn)為在現(xiàn)代科技條件下對(duì)資本跨境流動(dòng)的管制將變得越來(lái)越困難,因此應(yīng)該取消管制政策。這是一種典型的“因噎廢食”的觀點(diǎn),正確的做法應(yīng)是積極地增加管制的有效性而非消極地取消管制。
與無(wú)效論相比,第二種觀點(diǎn)更具有誘惑力和欺騙性。這種觀點(diǎn)鼓吹資本賬戶開放是人民幣國(guó)際化的重要條件。因此,為推進(jìn)人民幣國(guó)際化必須取消資本管制。這種觀點(diǎn)常見(jiàn)于國(guó)外的智庫(kù)和媒體以及外資金融機(jī)構(gòu)。其問(wèn)題在于犯了本末倒置的毛病。
在不滿足條件的情況下強(qiáng)行開放資本賬戶,只會(huì)對(duì)本國(guó)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和宏觀穩(wěn)定帶來(lái)災(zāi)難性的影響,從而葬送人民幣國(guó)際化的機(jī)會(huì)。更何況資本賬戶開放絕非一國(guó)貨幣成功國(guó)際化的充分條件,是否為必要條件也有待進(jìn)一步論證。
綜上所述,我國(guó)資本賬戶開放采取的只能是漸進(jìn)式的逐步開放策略。
全面的資本賬戶開放需要在滿足兩個(gè)基本條件后才能實(shí)現(xiàn)。一是能有效配置金融資源的現(xiàn)代金融體系的建立,二是本國(guó)經(jīng)濟(jì)對(duì)匯率波動(dòng)性和外部沖擊有足夠的承受能力。作為我國(guó)金融改革的一部分,資本賬戶開放在順序上應(yīng)放在最后。
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西拉圖真奧青膠囊的起效時(shí)間表:
一、慢性疲勞綜合癥、便秘:1-3天精力充沛,腰腿有力,排便改善,腸胃舒暢;
二、失眠、多夢(mèng)、神經(jīng)衰弱:8-15天入睡容易,多夢(mèng)香甜,白天大腦清醒反應(yīng)敏捷;
三、偏頭痛、頸肩腰腿麻木、疼痛:10-20天麻木及疼痛感消失,氣血流暢,肢體活動(dòng)輕松自如;
四、脫發(fā)、白發(fā)、眼花、耳背:10-30天脫發(fā)得到控制,60%白發(fā)逐漸變黑,視聽(tīng)改善;
五、高血壓、高血脂、糖尿?。?-3個(gè)月血壓穩(wěn)定,血脂降低,血糖穩(wěn)定在正常值;
六、尿頻、尿急、男減退:1-2個(gè)月排尿順暢,起夜次數(shù)減少,男增強(qiáng);
七、色斑、皺紋、更年期綜合癥:1-2個(gè)月感覺(jué)神清氣爽,肌膚光澤,色斑淡化、皺紋減輕;
八、體質(zhì)虛弱、免疫力低下:20-45天人體免疫力增強(qiáng),感冒、哮喘發(fā)作次數(shù)越來(lái)越少;
申請(qǐng)金額審核。因?yàn)閲?guó)債期貨交易和其他的期貨形式不同,在完成期貨開戶指出要對(duì)客戶的資金進(jìn)行審核,不低于五十萬(wàn)人民幣的投入才有資格參加開戶。
交易記錄的累計(jì)。初次參與期貨交易的人無(wú)法申請(qǐng)國(guó)債期貨開戶。因?yàn)閲?guó)債期貨是依托于以往的交易記錄的,只要那些已經(jīng)累計(jì)10個(gè)交易日和20筆或者更多的仿真交易的人才有資格申請(qǐng)國(guó)債開戶。當(dāng)然如果不滿足上面提到的幾點(diǎn)但是在最近三年內(nèi)有超過(guò)十次的期貨交易的客戶也可以憑借著交易記錄申請(qǐng)開戶。
有專業(yè)知識(shí)作為輔助。想要購(gòu)買國(guó)債的用戶需要在有關(guān)部門設(shè)定的考試中通過(guò)專業(yè)知識(shí)的考核才能繼續(xù)。
繳納手續(xù)費(fèi)和其他證件資料等。這點(diǎn)和其他的期貨開戶方式是相同的,因?yàn)橹灰窃谄谪浌镜膸椭掳凑詹襟E進(jìn)行就可以了。上面是關(guān)于國(guó)債開戶工作的步驟的簡(jiǎn)單介紹,如果你符合上面的條件并且想要投身國(guó)債市場(chǎng)的話,那么不妨按照上面的步驟試一試。
(來(lái)源:文章屋網(wǎng) )
2016年10月14日,中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司了一條通知:為進(jìn)一步加強(qiáng)證券賬戶管理,適應(yīng)市場(chǎng)需求及業(yè)務(wù)變化,我公司對(duì)《證券賬戶業(yè)務(wù)指南》進(jìn)行了修訂。
證券賬戶的開立、費(fèi)用、方便程度隨著中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司修改《證券賬戶業(yè)務(wù)指南》會(huì)有哪些變化呢?這些變化又會(huì)對(duì)投資者的投資帶來(lái)哪些影響呢?下面我們針對(duì)新指南的幾大變化做逐條分析。 限制開戶數(shù)
修改后的《證券賬戶業(yè)務(wù)指南》最大變化首數(shù)證券賬戶開立數(shù)量的限制,這可以稱得上是股市的“限購(gòu)”。具體如下:
第2.1.2條:一個(gè)投資者只能申請(qǐng)開立一個(gè)一碼通賬戶。一個(gè)投資者在同一市場(chǎng)最多可以申請(qǐng)開立3個(gè)A股賬戶、封閉式基金賬戶,只能申請(qǐng)開立1個(gè)信用賬戶、B股賬戶。
第2.3.1條:對(duì)于沒(méi)有一碼通賬戶的首次開戶投資者,應(yīng)當(dāng)填寫《證券賬戶開立申請(qǐng)表》中除一碼通賬戶號(hào)碼外的全部信息,并勾選擬申請(qǐng)開立的子賬戶及其他賬戶。境內(nèi)合伙企業(yè)、非法人創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)首次申請(qǐng)開立證券賬戶時(shí),還應(yīng)當(dāng)填寫并提交《合伙企業(yè)等非法人組織合伙人信息采集表》。
對(duì)于已有一碼通賬戶再次申請(qǐng)開立子賬戶的投資者,應(yīng)當(dāng)填寫《證券賬戶開立申請(qǐng)表》中投資者三要素關(guān)鍵信息及“證券賬戶開立”一欄中的一碼通賬戶號(hào)碼,并勾選擬申請(qǐng)開立的子賬戶及其他賬戶,無(wú)須重復(fù)填寫投資者基本信息、聯(lián)系信息等內(nèi)容。對(duì)于一碼通證券賬戶記載的投資者基本信息、聯(lián)系信息等內(nèi)容不完整的,開戶機(jī)構(gòu)應(yīng)要求投資者補(bǔ)充完整相關(guān)信息。
投資者遺忘一碼通賬戶號(hào)碼的,開戶機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資者姓名或名稱、有效身份證明文件類型及號(hào)碼三項(xiàng)關(guān)鍵信息協(xié)助投資者查詢一碼通賬戶號(hào)碼,并告知投資者。
第2.3.3條:機(jī)構(gòu)投資者屬于私募基金管理人的,應(yīng)當(dāng)在《證券賬戶開立申請(qǐng)表》勾選機(jī)構(gòu)類別為私募基金管理人,并勾選屬于應(yīng)當(dāng)在中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)登記的私募基金管理人,填寫私募基金管理人編碼。開戶機(jī)構(gòu)也應(yīng)當(dāng)要求該機(jī)構(gòu)填寫私募基金管理人編碼。
開戶機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)?shù)卿浿袊?guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站“私募基金管理人公示平臺(tái)”(http://.cn)或“私募匯”手機(jī)APP客戶端,查詢?cè)摍C(jī)構(gòu)是否已在中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)備案,核對(duì)該機(jī)構(gòu)申報(bào)的私募基金管理人編碼等信息是否正確。如發(fā)現(xiàn)該機(jī)構(gòu)尚未在中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理私募基金管理人登記手續(xù),開戶機(jī)構(gòu)應(yīng)要求其辦理相關(guān)登記手續(xù)后再為其開立證券賬戶。
第2.5.4條:對(duì)于私募基金管理人為合伙企業(yè)的,開戶機(jī)構(gòu)在為其開戶勾選機(jī)構(gòu)類別時(shí),應(yīng)勾選“私募基金管理人”,填寫私募基金管理人編碼,并同時(shí)維護(hù)合伙人信息。
股民都知道,中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司2015年4月12日《關(guān)于取消自然人投資者A股等證券賬戶一人一戶限制的通知》,當(dāng)時(shí)通知表示:自13日起,允許自然人投資者根據(jù)實(shí)際需要開立多個(gè)滬、深A(yù)股賬戶及場(chǎng)內(nèi)封閉式基金賬戶,自然人和機(jī)構(gòu)均可根據(jù)需要最多開設(shè)20個(gè)證券賬戶。
彼時(shí)正是牛市趕頂之時(shí),對(duì)于證券賬戶開立的放開,更是給牛市加了一把火,大家都認(rèn)為這方便了大家入市,會(huì)有更多的資金參與到如火如荼的股市中來(lái)。
從2015年4月到2016年10月,一年半的時(shí)間,市場(chǎng)也由原來(lái)的喧囂重回寧?kù)o,把開立賬戶數(shù)量從20個(gè)下調(diào)為3個(gè)是不是因?yàn)樾苁械牡絹?lái)呢?
答案也許是3個(gè)更符合實(shí)際賬戶應(yīng)用的情況。資料顯示:?jiǎn)蝹€(gè)投資者開戶上限定為20個(gè)的政策實(shí)施以來(lái),賬戶多于3戶以上的投資者不多,僅占同期新開戶投資者的2.6%,這類賬戶的使用率僅為8.7%。所以將單個(gè)投資者開戶數(shù)量限制在3個(gè)以內(nèi),這樣從實(shí)用角度來(lái)說(shuō)避免了浪費(fèi)資源,也易于監(jiān)管。
對(duì)于這個(gè)數(shù)量從現(xiàn)有一年半的數(shù)據(jù)看是十分合理的,多余的賬戶利用率低,所以不如限制一下,利大于弊。但從另外角度說(shuō),過(guò)去的一年半恰恰是由牛轉(zhuǎn)熊的一年半,從這個(gè)角度看數(shù)據(jù)沒(méi)有經(jīng)歷一個(gè)完整的牛熊周期,由這樣的數(shù)據(jù)得到的結(jié)論恐怕有以偏概全的嫌疑,所以未來(lái),中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司也許還要對(duì)“股市的限購(gòu)令”做些修改。
除了對(duì)于證券賬戶數(shù)量的限制外,這次中證登還對(duì)開戶時(shí)的申請(qǐng)表填寫做了新的規(guī)范。
這一條款相比過(guò)去的主要變化就是要求投資者將信息補(bǔ)充完整,這樣投資者開戶時(shí)提供的信息更為完備,有效防止違反實(shí)名制現(xiàn)象的發(fā)生。很多人不明白這其中的重要性,信息越全面,不實(shí)名的可能性就越低,很多人過(guò)去就是利用這方面的漏洞采取非實(shí)名的方式開立賬戶,然后爆炒新股或者進(jìn)行倒倉(cāng),但由于非實(shí)名,監(jiān)管部門想調(diào)查卻非常困難,所以一碼通證券賬戶的信息完備非常重要。 私募基金監(jiān)管加強(qiáng)
看完《證券賬戶業(yè)務(wù)指南》針對(duì)個(gè)人投資者的變化,我們?cè)賹⒛抗廪D(zhuǎn)向基金。這次修改主要針對(duì)私募基金,每一條修改都表明了對(duì)私募基金監(jiān)管的加強(qiáng),具體如下表:
在第2.3.3條、第2.5.4條中,還有其他類型企業(yè)的約束條款,那是以前便存在的,上表中的具體內(nèi)容是新加入第2.3.3條、第2.5.4條的關(guān)于私募基金的相關(guān)內(nèi)容,這種變化值得注意,之前私募基金一直處于模糊地帶,但隨著私募基金管理辦法的實(shí)行,并且隨著對(duì)從業(yè)人員專業(yè)化的管理,其合規(guī)信息也第一次被單獨(dú)列出加以監(jiān)管。
這對(duì)于私募基金是柄雙刃劍,一方面市場(chǎng)的規(guī)范性增強(qiáng),另一方面私募基金再想恣意妄為,監(jiān)管部門查找起來(lái)也相對(duì)容易了。
合同編號(hào):科技合字(19)第號(hào)
項(xiàng)目名稱:____________________
技術(shù)受讓方:(公章)
(甲方)
技術(shù)轉(zhuǎn)讓方:(公章)
(乙方)
中介方:(公章)
合同登記機(jī)關(guān):?。ü拢?/p>
簽訂日期:年月日
合同履行期限:年月日至年月日
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│研制單位(個(gè)人) │ │
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│研制完成時(shí)間 │年 月 日│主要研究人員 │ │
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│組織鑒定單位 │ │成果鑒定時(shí)間 │年 月 日│
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│獲獎(jiǎng)日期、等級(jí)│ │發(fā)獎(jiǎng)單位 │ │
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│已應(yīng)用單位│ │技術(shù)商品轉(zhuǎn)讓方法 │ │
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│專利申請(qǐng)?zhí)柀Α々@鷾?zhǔn)號(hào)│ │
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一、發(fā)明創(chuàng)造名稱和內(nèi)容:
二、發(fā)明創(chuàng)造的所有權(quán)性質(zhì):
三、技術(shù)情報(bào)和資料的清單:
四、專利申請(qǐng)權(quán)轉(zhuǎn)讓方、受讓方的義務(wù)和責(zé)任(包括對(duì)技術(shù)的保密要求):
五、專利申請(qǐng)被駁回的責(zé)任:
六、履行合同的計(jì)劃、進(jìn)度、期限、地點(diǎn)和方法:
七、驗(yàn)收的標(biāo)準(zhǔn)和方法:
八、成交金額與付款時(shí)間、付款方法:
一次總付:
分次支付:
按利潤(rùn)或銷售額提成%時(shí)間:
其它方式:
九、中介方的義務(wù)和責(zé)任及收取中介服務(wù)費(fèi)比例和支付方式:
十、違約責(zé)任:
十一、爭(zhēng)議的解決方法:
十二、名詞和術(shù)語(yǔ)的解釋:
十三、其它有關(guān)事項(xiàng):
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│技│ │ 地址│ │
│術(shù)│ (公章)├───────┼─────────────┤
│受│ │ 電話│ │
│讓│ ├───────┼─────────────┤
│方│ 法定代表人:│ 帳號(hào)│ │
│ │ ├───────┼─────────────┤
│ │ │ 開戶銀行│ │
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│ │ │ 地址│ │
│技│?。ü拢┅扩ぉぉぉぉぉぉぉ喋ぉぉぉぉぉぉぉぉぉぉぉぉぉ?/p>
│術(shù)│ │ 電話│ │
│轉(zhuǎn)│ ├───────┼─────────────┤
│讓│ 法定代表人:│ 帳號(hào)│ │
│方│ ├───────┼─────────────┤
│ │ │ 開戶銀行│ │
├─┼─────────┼───────┼─────────────┤
│ │ │ 地址│ │
│ │ (公章)├───────┼─────────────┤
│中│ │ 電話│ │
│ │ ├───────┼─────────────┤
│介│ 法定代表人:│ 帳號(hào)│ │
│ │ ├───────┼─────────────┤
│方│ │ 開戶銀行│ │
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│鑒│ 意見(jiàn): │
│證│經(jīng)辦人: │
│單│(公章) │
│位│ │
│ │ 年月日 │
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│公│ 意見(jiàn): │
│證│ 經(jīng)辦人:│
│單│(公章) │
│位│ │
│ │ 年月日 │
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