前言：本站為你精心整理了民政局深化風(fēng)險監(jiān)管總結(jié)范文，希望能為你的創(chuàng)作提供參考價值，我們的客服老師可以幫助你提供個性化的參考范文，歡迎咨詢。

20*年是實施“十一五”規(guī)劃的開局之年。我監(jiān)管辦認(rèn)真貫徹分局工作會議精神，以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo)，圍繞持續(xù)、創(chuàng)新、高效三大主題，落實“三·三”工作措施，增強(qiáng)監(jiān)管能力建設(shè)，提高風(fēng)險監(jiān)管水平，努力維護(hù)良好金融環(huán)境，促使轄內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融更快更好發(fā)展。回顧20*年工作，主要有：

一、積極創(chuàng)新監(jiān)管手段，深化風(fēng)險評估體系

（一）全面導(dǎo)入現(xiàn)場檢查自查督導(dǎo)機(jī)制，實現(xiàn)了與“銀行業(yè)自評——監(jiān)管員初評——辦事處聯(lián)評”三級風(fēng)險評估體系的有效對接。分“組織動員、全面自查和整改提高”三個階段進(jìn)行自查督導(dǎo)，實現(xiàn)督促被查單位真實全面反映存在的風(fēng)險隱患。全年完成分局授權(quán)檢查項目5個，配合分局參加7個檢查項目，安排自查檢查2個，開展自查督查2個，發(fā)現(xiàn)10個違規(guī)問題。

（二）推行走訪監(jiān)管制度。明確了走訪的對象、內(nèi)容、程序、臺帳和紀(jì)律，做好《走訪要情》，有效地克服監(jiān)管辦非現(xiàn)場監(jiān)管相對滯后、現(xiàn)場檢查程序復(fù)雜等問題，實現(xiàn)了主動監(jiān)管、動態(tài)監(jiān)管和持續(xù)監(jiān)管的有機(jī)統(tǒng)一。全年共走訪8家機(jī)構(gòu)，共計15次。如針對轄內(nèi)某行票據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展較快、保證金存款占比較大的現(xiàn)象，及時走訪該機(jī)構(gòu)，宣傳講解銀監(jiān)會關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險提示的緊急通知，切實防范片面追求所謂“低風(fēng)險”的票據(jù)業(yè)務(wù)而忽視風(fēng)險防控，達(dá)到了以走訪落實“窗口指導(dǎo)”的目的。連續(xù)多次走訪郵儲機(jī)構(gòu)，逐一分析郵蓄業(yè)務(wù)潛在的風(fēng)險點，指導(dǎo)內(nèi)控建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，確保了郵儲體制改革時期的穩(wěn)定和業(yè)務(wù)正常發(fā)展，深受被監(jiān)管者的好評和推崇，并極大地促進(jìn)了監(jiān)管者與被監(jiān)管者的互動。

（三）創(chuàng)新市場準(zhǔn)入初審方法。改變以往以申報書面材料齊全、內(nèi)容全面等靜態(tài)、非現(xiàn)場審核為主的做法，探索靜態(tài)和動態(tài)、非現(xiàn)場和現(xiàn)場調(diào)查相結(jié)合的新方法，加強(qiáng)對申報材料真實性和行為動態(tài)等現(xiàn)場調(diào)查。及時完成了2個儲蓄所升格為分理處、3個分理處和2個支行遷址，1個分理處終止?fàn)I業(yè)、增設(shè)1家機(jī)構(gòu)、1個郵政儲蓄所和6臺ATM機(jī)的調(diào)查初審工作，有效地杜絕了盲目設(shè)立或變更機(jī)構(gòu)，使網(wǎng)點布局更趨科學(xué)性和合理性。探索合作金融機(jī)構(gòu)高管人員任職資格審核新方法。及時審閱17位同志近幾年監(jiān)管檔案，注重擬任人履職行為動態(tài)管理調(diào)查、離任稽核報告真實性調(diào)查、任職過程合規(guī)性調(diào)查，有效消除潛在的道德風(fēng)險。

（四）注重發(fā)揮調(diào)研職能，及時進(jìn)行風(fēng)險提示。對宏觀調(diào)控逐步加強(qiáng)形勢下的民間資金動態(tài)、造船業(yè)等經(jīng)濟(jì)新增長點進(jìn)行專題調(diào)查，初步掌握了行業(yè)運(yùn)作新動態(tài)模式和信貸資金、民間資金介入情況，引起了上級部門的關(guān)注和重視，積極發(fā)揮了省局信息直報點作用，發(fā)送調(diào)研文章4篇、信息30余則，分別被省局錄用2篇和4則。針對一些擔(dān)保中介機(jī)構(gòu)，以墊資還貸、資金周轉(zhuǎn)為由，從事非法高息借貸活動，及時向各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)出《風(fēng)險提示》，要求高度重視并抵制非法高息借貸活動，加強(qiáng)對下屬分支機(jī)構(gòu)和從業(yè)員工的業(yè)務(wù)管理和指導(dǎo)，切實防范非法高息借貸風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁到銀行業(yè)，避免形成金融風(fēng)險。適時向市政府匯報，走訪有關(guān)部門，宣傳非法高息借貸的危害性，形成了加強(qiáng)制止并打擊非法高息借貸的共識。

二、積極開展“三項治理”，鞏固審慎監(jiān)管意識

（一）深入剖析潛在的監(jiān)管風(fēng)險，強(qiáng)化監(jiān)管能力建設(shè)。及時組織全辦員工進(jìn)行動員，學(xué)習(xí)有關(guān)監(jiān)管政策以及內(nèi)部規(guī)章制度，深刻領(lǐng)會“三項治理”的重大意義。結(jié)合監(jiān)管辦工作實際，充分討論，指出當(dāng)前治理工作的重點環(huán)節(jié)為監(jiān)管履職過程中，是否存在違規(guī)審批、失職瀆職和其他不履行監(jiān)管職責(zé)、利用職權(quán)干預(yù)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動并從中非法牟利和索賄受賄等行為，為有效監(jiān)管奠定基礎(chǔ)。對照《刑法》《銀監(jiān)法》等法律法規(guī)，全面排查和分析各個監(jiān)管業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，重審監(jiān)管工作底稿，開展“三項清理”等，尚未發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)行為。

（二）落實“十個抓”，全面督查“三項治理”。召開監(jiān)管通報會，專題部署轄內(nèi)銀行業(yè)案件專項治理、社會治安綜合治理、商業(yè)賄賂治理等，貫徹“抓方案、抓評估、抓督促、抓分析、抓巡查、抓考核、抓同查、抓評比、抓交流、抓快報”，促使各行及時開展案件專項治理“回頭看”工作，進(jìn)一步排查潛在的薄弱環(huán)節(jié)，鞏固風(fēng)險管理長效機(jī)制。根據(jù)各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)特點和管理體制，突出了“三項治理”的個性和共性，強(qiáng)化“結(jié)構(gòu)性抓降”措施。督促股份制銀行重點加強(qiáng)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)性管理，及時開展風(fēng)險大排查，加大柜員崗位制約機(jī)制和事后監(jiān)督體系建設(shè)，減少一線業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。如某金融機(jī)構(gòu)于4月成功堵截一起偽造身份證及房產(chǎn)證的貸款詐騙案，切實扭轉(zhuǎn)“重業(yè)務(wù)拓展，輕內(nèi)控管理”的傾向。同時結(jié)合轄內(nèi)國有商業(yè)銀行內(nèi)部管理相對規(guī)范的特點，以個案講解、政策引導(dǎo)等形式，鼓勵金融創(chuàng)新，推進(jìn)小企業(yè)貸款工作。現(xiàn)場督查合作金融機(jī)構(gòu)和郵政儲蓄機(jī)構(gòu)，指導(dǎo)開展“內(nèi)控管理月活動”，全面檢查其自20*年以來的監(jiān)管意見，切實落實內(nèi)控十項長效機(jī)制和十項必追究制度。通過開展扎實有效的“三項治理”，轄內(nèi)銀行業(yè)案件堵防能力得到進(jìn)一步提高，贏得了社會各界的認(rèn)可，并促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)金融良性發(fā)展。截至9月末，轄內(nèi)不良貸款余額1.56億元，不良率0.6%，比年初下降0.1個百分點；11月末，各項存款余額312.22億元，比年初增加60.86億元，各項貸款余額272.12億元，比年初增加62.28億元。

同時，針對目前嚴(yán)峻的社會綜治形勢，及時召開*銀行業(yè)綜治暨安全評估工作會議，回顧總結(jié)20*年我市銀行業(yè)開展社會治安綜合治理的情況，部署元旦、春節(jié)期間銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展安全大檢查工作等，要求進(jìn)一步加強(qiáng)人防技防能力建設(shè)，切實維護(hù)社會穩(wěn)定和客戶利益。

三、完善公司治理結(jié)構(gòu)，扎實推進(jìn)新農(nóng)村建設(shè)

（一）基于20*年經(jīng)營情況綜合風(fēng)險評價，全面揭示風(fēng)險底細(xì)的基礎(chǔ)上，督促其在已建立的法人治理框架的基礎(chǔ)上，以非董、監(jiān)事和董事會下屬委員會職能的履職以及“制度落實”為重點，持之以恒地抓好法人治理建設(shè)。一是督促健全并嚴(yán)格落實“三會一層”議事規(guī)則，充分發(fā)揮“三會一層”及各委員會的職能作用，建立科學(xué)的決策、運(yùn)作和監(jiān)督機(jī)制。二是督促建立、健全非執(zhí)行董、監(jiān)事和獨(dú)立董事知情權(quán)保障制度，以信貸結(jié)構(gòu)和市場定位、信貸資金管理、貸款核銷、存貸款規(guī)模真實性、信貸資產(chǎn)質(zhì)量真實性、績效考核、內(nèi)控機(jī)制建設(shè)、“三會一層”履職情況、企業(yè)文化建設(shè)和員工培訓(xùn)、監(jiān)管意見執(zhí)行情況及披露范圍等十項內(nèi)容為重點，制定具體制度，明確內(nèi)容要求，強(qiáng)化對非執(zhí)行董、監(jiān)事的培訓(xùn)，及時通報工作情況，不斷提高其履職意識和能力。三是加強(qiáng)盡職考核和問責(zé)，有效落實外部審計、三方會談制度，建立了內(nèi)控部門與監(jiān)管部門信息接軌和披露制度，切實完善董（監(jiān)）事會向監(jiān)管部門報告制度。四是督促健全考核激勵機(jī)制，促使各級高管人員和從業(yè)人員主動參與法人治理建設(shè)。

（二）圍繞公司治理結(jié)構(gòu)建設(shè)情況，開展針對性的現(xiàn)場檢查。落實貸款偏離度檢查工作，督促進(jìn)一步加強(qiáng)資產(chǎn)管理，做到了以分類促管理，并按照“準(zhǔn)確分類—提足撥備—做實利潤—提高資本充足率”的要求，提高風(fēng)險防范能力。完成了大額貸款、關(guān)聯(lián)貸款和銀行承兌匯票業(yè)務(wù)現(xiàn)場檢查工作，增強(qiáng)農(nóng)村合作銀行依法合規(guī)經(jīng)營意識，防止信用聯(lián)動擴(kuò)張。專項檢查董事長、行長、監(jiān)事長履職情況，促使加強(qiáng)盡職力度，牢固“經(jīng)濟(jì)資本”管理模式的發(fā)展意識。對自20*年以來的監(jiān)管意見落實進(jìn)行“回頭看”，跟蹤督促落實監(jiān)管意見，要求鞏固治理“三違”貸款成效，不斷強(qiáng)化“三會一層”執(zhí)行力。

（三）強(qiáng)化非現(xiàn)場監(jiān)管有效性，鞏固改制成果。及時發(fā)送《監(jiān)管意見書》，提供監(jiān)管指引。按月動態(tài)監(jiān)測農(nóng)合行運(yùn)行情況，重點突出票據(jù)業(yè)務(wù)、大額貸款、單戶超比例貸款。分析不良資產(chǎn)（包括已核銷的呆帳貸款）形成的原因，發(fā)送《風(fēng)險提示》，促使其加大支持新農(nóng)村建設(shè)力度，穩(wěn)步推進(jìn)小額農(nóng)貸和聯(lián)保貸款，采取積極措施適度控制個人擔(dān)保貸款，及時清收不良資產(chǎn)，有效消除了不良貸款反彈壓力，進(jìn)一步顯現(xiàn)強(qiáng)大的發(fā)展后勁。截至11月末，該行各項存款余額54.14億元，各項貸款余額42.42億元，農(nóng)業(yè)貸款余額30.89億元，其中小額信用貸款余額3559萬元，農(nóng)戶聯(lián)保貸款1415萬元；創(chuàng)建信用村45個，評定信用農(nóng)戶32000戶；不良貸款6355萬元，不良率1.5%，較年初減少417萬，下降0.5個百分點。

四、加強(qiáng)黨的思想、組織建設(shè)，鞏固監(jiān)管監(jiān)管意識

認(rèn)真開展組織生活，嚴(yán)肅“”制度，深入貫徹“三個代表”重要思想，重點學(xué)習(xí)黨章和社會主義榮辱觀，提高黨性黨風(fēng)黨紀(jì)教育主動性和針對性。認(rèn)真組織黨員先進(jìn)性教育活動“回頭看”，鞏固擴(kuò)大先進(jìn)性教育活動成果。我黨支部被分局授予先進(jìn)基層黨組織；鄭曉峰同志被授予省局、分局優(yōu)秀黨務(wù)工作者。落實黨風(fēng)廉政建設(shè)，深化“三違案件隱患排查”工作，嚴(yán)格執(zhí)行履職回避制度。專題召開黨員學(xué)習(xí)會，開展“學(xué)九萬、表決心”活動。邀請2名入黨積極分子列席支部學(xué)習(xí)活動，向其灌輸宣傳黨的方針政策，拓寬了新時期黨政工作教育面，其中1位同志已被支部接收為中共預(yù)備黨員。召開全辦述廉大會，認(rèn)真開展“三項清理”。嚴(yán)格信訪工作，全年共核查4份信訪資料，做到件件有回音，切實把黨風(fēng)廉政建設(shè)及反腐敗的各項工作措施落到銀行業(yè)監(jiān)管的實際工作中。

五、深化文明創(chuàng)建活動，加大學(xué)習(xí)型組織建設(shè)

統(tǒng)籌制訂了年度學(xué)習(xí)計劃，注重采取靈活的學(xué)習(xí)方式，將集中學(xué)習(xí)討論與自學(xué)相結(jié)合，通過聽報告、看錄像、寫心得、談體會等，既充實了學(xué)習(xí)內(nèi)容，又解決好工學(xué)矛盾，保證了學(xué)習(xí)不圖形式、不走過場。積極參加“11*工程”培訓(xùn)，為業(yè)務(wù)開展做好充分準(zhǔn)備。以“三守”教育為載體，狠抓內(nèi)部管理，做到“一崗雙責(zé)”，不斷規(guī)范工作底稿，制定了辦事處崗位職責(zé)和績效考核辦法。以“文明單位”復(fù)評為契機(jī)，深化創(chuàng)建理念，將各類創(chuàng)建活動納為一體，增強(qiáng)創(chuàng)建活動的組織性、系統(tǒng)性。廣泛興趣，開展業(yè)務(wù)活動，我工會小組被分局授予“先進(jìn)職工小家”稱號，一位同志獲得省局?jǐn)z影比賽二等獎。

綜觀20*年，我監(jiān)管辦雖然取得了一定成績，但離上級要求還有一定的差距。20*年，我們將繼續(xù)關(guān)注轄內(nèi)金融體制改革情況；深化窗口指導(dǎo)作用，引導(dǎo)轄內(nèi)各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)找準(zhǔn)市場定位，積極創(chuàng)建和諧的金融環(huán)境，鞏固國家宏觀調(diào)控成果；深化文明創(chuàng)建活動，加強(qiáng)干部隊伍建設(shè)，提高監(jiān)管能力，為繼續(xù)實現(xiàn)全年的工作目標(biāo)而不懈努力！