前言：本站為你精心整理了金融類優(yōu)秀客戶經(jīng)理事跡材料范文，希望能為你的創(chuàng)作提供參考價(jià)值，我們的客服老師可以幫助你提供個(gè)性化的參考范文，歡迎咨詢。

同志是千萬(wàn)名農(nóng)行員工中的普通一員，在平凡的崗位上做出了不平凡的業(yè)績(jī)。2000年年初同志被任命為分行營(yíng)業(yè)部主任，她銳意進(jìn)取，勇于開拓，在分行黨委的領(lǐng)導(dǎo)下，帶領(lǐng)營(yíng)業(yè)部全體員工在五年多的時(shí)間里，使分行營(yíng)業(yè)部各項(xiàng)存款由1999年底的2，700余萬(wàn)元增加到2005年3月底的34，118余萬(wàn)元，五年間增長(zhǎng)了11倍。2005年3月任分行客戶經(jīng)理部副主任，主持全面工作。

參加工作十多年以來(lái),同志兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨、一絲不茍，始終以“道雖通不行不至，事雖小不為不成”的人生信條，從每一件小事做起，從點(diǎn)點(diǎn)滴滴做起，在平凡的崗位上忠實(shí)踐行“三個(gè)代表”重要思想。特別是1999年6月，西部大開發(fā)的號(hào)角吹響以后,同志更是信心百倍地投入到農(nóng)村金融工作之中，用自己的辛勤和智慧為西部大開發(fā)和區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)，受到行領(lǐng)導(dǎo)和同事一致好評(píng)。

勤奮學(xué)習(xí)加強(qiáng)理論武裝

金融工作說(shuō)到底是一個(gè)“錢”字，然而細(xì)究起來(lái)，卻又不僅僅是一個(gè)“錢”字。農(nóng)業(yè)銀行要把最廣泛的資金吸收為存款，同時(shí)又要把最多的存款通過(guò)貸款發(fā)放出去，中間還有許多細(xì)小環(huán)節(jié)。這是一個(gè)系統(tǒng)、有機(jī)而又復(fù)雜的運(yùn)作過(guò)程。中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行和分行為此制定了一系列基本制度和操作規(guī)程，對(duì)于進(jìn)一步規(guī)范金融運(yùn)作、防范金融風(fēng)險(xiǎn)起到了積極的作用。如果不學(xué)習(xí)這些制度和操作規(guī)程，怎么能適應(yīng)日新月異的工作發(fā)展需要呢？為此,同志在繁忙的工作之余，擠出時(shí)間，對(duì)其進(jìn)行了認(rèn)真學(xué)習(xí)和鉆研，掌握了基本內(nèi)容和精神實(shí)質(zhì)，為做好農(nóng)行各項(xiàng)工作奠定了基礎(chǔ)。在農(nóng)行組織開展的基本規(guī)章制度測(cè)試中,同志成績(jī)名列前茅。這是她平時(shí)刻苦學(xué)習(xí)的結(jié)果。

除了學(xué)習(xí)農(nóng)業(yè)銀行各項(xiàng)規(guī)章制度之外，她還加強(qiáng)了業(yè)務(wù)技術(shù)學(xué)習(xí)，珠算、點(diǎn)鈔、微機(jī)應(yīng)用、存貸款利息計(jì)算等，都是她的拿手好戲。嫻熟的業(yè)務(wù)，為做好日常工作提供了有力的技術(shù)支撐，憑著堅(jiān)定的政策性和熟練的業(yè)務(wù)操作，加快了業(yè)務(wù)辦理速度，提高了工作效率和質(zhì)量，在她經(jīng)手的帳務(wù)中，沒(méi)有發(fā)生過(guò)一次差錯(cuò)事件。

以為人正直、原則性強(qiáng)、業(yè)務(wù)精熟和管理能力、開拓創(chuàng)新能力、社會(huì)交往能力強(qiáng)而嶄露頭角，被委以營(yíng)業(yè)部主任的重任。因?yàn)闋I(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)發(fā)生的一切大大小小的事情都要她管：領(lǐng)導(dǎo)決策的事項(xiàng)要主任來(lái)督促落實(shí)；日常工作要主任一一安排，還要糾正差錯(cuò)；員工與顧客發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)要協(xié)調(diào)處理。在履行好這些基本職責(zé)的基礎(chǔ)上，她給自己提出更高的要求：要會(huì)“用帳”，還要成為領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營(yíng)管理的“高參”。

根據(jù)農(nóng)行建立國(guó)有商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理體制的發(fā)展思路，在進(jìn)行廣泛深入的市場(chǎng)調(diào)查后，她給領(lǐng)導(dǎo)獻(xiàn)了三策：

第一，鑒于金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的實(shí)際，發(fā)動(dòng)全體員工利用各種關(guān)系搶抓基本客戶，及時(shí)捕捉有效信息，培植營(yíng)業(yè)部?jī)?yōu)良而忠誠(chéng)的基本客戶群；

第二，在州大力招商引資的情況下，積極動(dòng)員引進(jìn)企業(yè)到營(yíng)業(yè)部建立基本帳戶，廣泛吸收資金，擴(kuò)大資金總量和可比經(jīng)營(yíng)效益；

第三，重新修訂以前制定的各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)激勵(lì)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制。

同時(shí)建議落實(shí)責(zé)任制，把工作績(jī)效與考核分配切實(shí)掛起鉤來(lái)，以調(diào)動(dòng)員工的積極性、主動(dòng)性、責(zé)任感和事業(yè)心。這三條建議全被部領(lǐng)導(dǎo)采納。結(jié)果是，營(yíng)業(yè)部全體員工的積極性被有效地調(diào)動(dòng)起來(lái)，沒(méi)有管理人員與辦事人員之分，沒(méi)有內(nèi)勤外勤之分，紛紛利用各自的關(guān)系資源，織“網(wǎng)”攻關(guān)。2003年至2004年，企業(yè)客戶被“拿”下了26個(gè)，其中基本帳戶18個(gè)。存款由1999年的2700余萬(wàn)元發(fā)展到現(xiàn)在的34188余萬(wàn)元（其中低成本存款占70％）

在優(yōu)化服務(wù)環(huán)境方面，她積極倡導(dǎo)人性化服務(wù)。建議營(yíng)業(yè)部在營(yíng)業(yè)大廳內(nèi)設(shè)置沙發(fā)、茶幾、飲水機(jī)，并擺放鮮花，使?fàn)I業(yè)場(chǎng)所變成了一個(gè)人人想來(lái)的地方，加大了對(duì)客戶的吸引力。

優(yōu)質(zhì)服務(wù)樹立農(nóng)行形象

眾所周知，營(yíng)業(yè)部是農(nóng)行的窗口和形象，更是全市儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)的表率。因?yàn)樵谶@里，每天接觸的客戶最多，發(fā)生的交易量最大。面對(duì)著形形色色的人，稍不留意，一個(gè)細(xì)節(jié)上的疏漏，就會(huì)影響農(nóng)行的聲譽(yù)、形象和威信。同志對(duì)此有著深刻的認(rèn)識(shí)。在日常工作中，她總是嚴(yán)格實(shí)行文明用語(yǔ)，規(guī)范服務(wù)行為，做到客戶來(lái)時(shí)有問(wèn)聲，合作有謝聲，走時(shí)有送聲。堅(jiān)持按規(guī)定著裝，戴好工號(hào)牌，始終做到談吐優(yōu)雅，舉止端莊大方，解釋細(xì)心、耐心、真情暖人心，時(shí)時(shí)處處向外界傳播農(nóng)行先進(jìn)的企業(yè)文化。

2002年6月的一天，一個(gè)做小生意的人到柜臺(tái)存錢。當(dāng)時(shí)，同志熱情接待了這位顧客，耐心地對(duì)其以角、分為單位的1460余元存款認(rèn)真清點(diǎn)，為其辦理了存款手續(xù)，并囑咐以后到農(nóng)行存款，有什么問(wèn)題找她。這位顧客感動(dòng)得說(shuō)：“你們農(nóng)行人真好。上次我到其他銀行存款時(shí)，他們都用不耐煩的眼光看我。大概嫌我沒(méi)有存多少錢，而且都是些小錢，點(diǎn)起來(lái)麻煩。我以后就常到你們這里來(lái)存錢?！?/p>

2003年9月的一天，營(yíng)業(yè)部一名員工和顧客發(fā)生了爭(zhēng)吵。身為主任的同志便立即對(duì)顧客進(jìn)行了耐心解釋，使其消除了怨氣，了解到農(nóng)行政策其實(shí)是為了保護(hù)顧客的資金運(yùn)行安全。這位顧客后來(lái)對(duì)其他人說(shuō)：“農(nóng)行堅(jiān)持按政策辦事，我在農(nóng)行辦理業(yè)務(wù)感到很放心?！?/p>

立足本職爭(zhēng)創(chuàng)一流業(yè)績(jī)

銀行是國(guó)家融資工作機(jī)構(gòu)，但衡量一個(gè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)行狀況的硬性指標(biāo)卻往往是儲(chǔ)蓄存款余額。為此，同志千方百計(jì)，使出深身解數(shù)，想盡一切辦法，為使?fàn)I業(yè)部存款上臺(tái)階作出了積極貢獻(xiàn)。2004年年底，營(yíng)業(yè)部?jī)?chǔ)蓄存款余額達(dá)到4600萬(wàn)元，較1999年凈增加近3000萬(wàn)元，其中同志一人攬存200多萬(wàn)元，在農(nóng)行員工中位于前列。

同志為了增加營(yíng)業(yè)部存款量嘔心瀝血。

一是她實(shí)行“六必訪”，即親戚、朋友、同學(xué)、熟人、重點(diǎn)企業(yè)(單位)、商界成功人士必訪，同他們建立起良好的關(guān)系，積極動(dòng)員到農(nóng)行營(yíng)業(yè)部存款。經(jīng)過(guò)耐心公關(guān)，州勞動(dòng)和社會(huì)保障局、礦業(yè)有限責(zé)任公司、能源公司、貿(mào)易有限公司子公司等單位紛紛“擇行而棲”，最終花落農(nóng)行營(yíng)業(yè)部。經(jīng)人介紹，她認(rèn)識(shí)了貿(mào)易有限公司老總，為了使該單位能在營(yíng)業(yè)部開立基本賬戶，她打電話與其聯(lián)系，在雨中等了兩個(gè)多小時(shí)，終于等到了這位老總。這位老總被她的這種敬業(yè)精神感動(dòng)了，當(dāng)即答應(yīng)將基本戶落到農(nóng)行營(yíng)業(yè)部。僅對(duì)公柜臺(tái)今年增加存款18220萬(wàn)元，其中，同志動(dòng)員的18家單位存款數(shù)占到36%。

二是增加新業(yè)務(wù)品種。2004年7月份，農(nóng)行開通了ATM自動(dòng)取款機(jī)，實(shí)行全天候24小時(shí)服務(wù)，方便了客戶取款。于是她抓住這一有利條件，積極動(dòng)員社會(huì)各界人士到農(nóng)行辦理金穗銀聯(lián)卡。僅辦理銀聯(lián)卡一項(xiàng)2004年就收入辦卡費(fèi)18萬(wàn)余元，這是一個(gè)良好的開端。

三是大力開展農(nóng)行業(yè)務(wù)宣傳。根據(jù)農(nóng)行安排，同志積極參加了農(nóng)行業(yè)務(wù)宣傳，共散發(fā)傳單15000余份，咨詢?nèi)罕?700余人次，使群眾進(jìn)一步了解了農(nóng)行的金融政策和新業(yè)務(wù)品種，為繼續(xù)拓展服務(wù)奠定了基礎(chǔ)。

四是大力營(yíng)銷教育儲(chǔ)蓄產(chǎn)品。教育儲(chǔ)蓄是國(guó)家推出的一項(xiàng)利民政策，是個(gè)人金融業(yè)務(wù)的首選品種。廣大顧客對(duì)教育儲(chǔ)蓄的印象就是免征利息稅。

同志在日常工作中，更深刻地認(rèn)識(shí)到，教育儲(chǔ)蓄不單是免除利息稅這一優(yōu)點(diǎn)，更多的在培養(yǎng)家長(zhǎng)們望子成龍、望女成鳳的這樣一種精神。因而她在工作之余不定期走訪朋友、親戚、同學(xué)，凡是她認(rèn)識(shí)的人都一一上門宣傳，給他們講教育儲(chǔ)蓄除免征利息稅以外，還有零存整取、積少成多的優(yōu)點(diǎn)。自從農(nóng)行開辦教育儲(chǔ)蓄以來(lái)，同志共動(dòng)員200多人辦理了教育儲(chǔ)蓄，存款資金達(dá)到360萬(wàn)元，名列全行教育儲(chǔ)蓄個(gè)人攬儲(chǔ)前茅。

2005年3月，同志因工作突出，被任命為農(nóng)行分行客戶經(jīng)理部副主任，全面負(fù)責(zé)全行的資金組織和貸款的管理工作，恰逢農(nóng)行向公司發(fā)放6億元項(xiàng)目貸款，該筆貸款是農(nóng)行向民營(yíng)企業(yè)發(fā)放的最大的單筆貸款。為了管理好信貸資金，在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)和支持下，她大膽創(chuàng)新，將信貸資金的有效監(jiān)管和為企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)融為一體，一方面堅(jiān)持對(duì)企業(yè)的每一筆支出進(jìn)行嚴(yán)格的審核，對(duì)不合理的開支堅(jiān)決不予審批，另一方面，積極為企業(yè)出謀劃策，合理控制資金，節(jié)約成本。同時(shí)按照企業(yè)的施工進(jìn)度合理調(diào)劑資金，做到既不影響企業(yè)的基建工程的順利開展。又降低我行的資金成本。得到了省委主要領(lǐng)導(dǎo)和省分行領(lǐng)導(dǎo)以及企業(yè)的好評(píng)，為農(nóng)行取得了較好的經(jīng)濟(jì)效益。

舍小顧大贏得一片稱贊

營(yíng)業(yè)部工作辛苦。營(yíng)業(yè)部的員工每天早上8時(shí)準(zhǔn)時(shí)上班，提前半個(gè)小時(shí)打掃衛(wèi)生，準(zhǔn)備一天的工作。下午5時(shí)30分下班，可下班時(shí)，卻常常到了6時(shí)以后。每逢月末、季末、半年和年終時(shí)，更是忙上加忙。她的丈夫是名司機(jī)，經(jīng)常出差在外，她的母親也患有高血壓，腰腿疼痛，雙方家長(zhǎng)年事已高，身體日漸衰弱。可是同志舍小家顧大家，為了使?fàn)I業(yè)部各項(xiàng)工作正常開展，加班加點(diǎn)已習(xí)以為常，很少休過(guò)雙休日，很少回家看望生病的親人。由于無(wú)人照管，孩子2歲3個(gè)月就被迫送往幼兒園。2003年2月的一天，孩子患了肺炎，發(fā)燒、咳嗽，病情嚴(yán)重，當(dāng)天她和丈夫?qū)⒑⒆铀屯t(yī)院治療。此后一連幾天，她沒(méi)有到醫(yī)院，一直忙于營(yíng)業(yè)部工作。孩子一周后出院，當(dāng)她看到孩子滿頭針眼時(shí)，不解地問(wèn)：“孩子的頭怎么啦？”原來(lái)由于工作忙，她連孩子生病的事都忘了。她的丈夫責(zé)怪她說(shuō)：“你的心里只有工作，你看孩子都變成什么樣子了?！彼屑?xì)地看了看，孩子已瘦了一圈，不禁抱著孩子失聲痛哭起來(lái)。不是一個(gè)好妻子、好媳婦、好女兒。然而在同事眼中，她卻是一個(gè)吃苦耐勞、作風(fēng)過(guò)硬的好同志。有一份耕耘，就有一份收獲；有一份付出，就有一份回報(bào)。同志多次被農(nóng)行評(píng)為“優(yōu)秀行員”、“業(yè)余攬儲(chǔ)能手”、“業(yè)務(wù)拓展能手”、“四星級(jí)優(yōu)秀行員”。她以自己卓有成效的工作，促進(jìn)了營(yíng)業(yè)部工作跨越式發(fā)展，農(nóng)行營(yíng)業(yè)部連年被評(píng)為先進(jìn)集體，尤其是2004年在她的帶領(lǐng)下，分行營(yíng)業(yè)部取得了更加優(yōu)異的成績(jī)，先后被省農(nóng)行授予“青年文明號(hào)”榮譽(yù)稱號(hào)、被分行授予“星級(jí)營(yíng)業(yè)單位”、“中間業(yè)務(wù)拓展先進(jìn)集體”，同時(shí)取得分行業(yè)務(wù)綜合評(píng)價(jià)考核第一名的好成績(jī)。在這些榮譽(yù)中，浸透著同志無(wú)數(shù)的心血和汗水！

面對(duì)成績(jī)和榮譽(yù)，同志始終保持清醒的頭腦，她說(shuō)：“我能夠有今天，是農(nóng)行培養(yǎng)教育的結(jié)果，我要用全部才智和整個(gè)一生來(lái)回報(bào)農(nóng)行。”

“天行健，君子當(dāng)自強(qiáng)不息”。同志把自己的青春和熱血奉獻(xiàn)給了農(nóng)行的改革、發(fā)展大業(yè)！