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協(xié)會(huì)籌備申請(qǐng)書范文第1篇

1、組建全院性或跨系的學(xué)生社團(tuán)，必須向院團(tuán)總支學(xué)生會(huì)提出申請(qǐng)，闡明新社團(tuán)建立的目的、宗旨、必要性及可行性等。由院團(tuán)總支學(xué)生會(huì)報(bào)院學(xué)生工作領(lǐng)導(dǎo)小組審批，并報(bào)院學(xué)生會(huì)存檔備案。

2、社團(tuán)成立程序社團(tuán)發(fā)起負(fù)責(zé)人首先應(yīng)準(zhǔn)備社團(tuán)成立申請(qǐng)書、社團(tuán)全體發(fā)起人簡(jiǎn)歷、社團(tuán)章程草案到社團(tuán)部申請(qǐng)，社團(tuán)部對(duì)社團(tuán)成立的條件進(jìn)行考察，并對(duì)章程的制定提出意見。社團(tuán)部同意后，社團(tuán)發(fā)起負(fù)責(zé)人將申請(qǐng)書送到院團(tuán)總支學(xué)生會(huì)進(jìn)行審查、批準(zhǔn)。

3、申請(qǐng)成立學(xué)生社團(tuán)，必須具備以下條件

（1）社團(tuán)發(fā)起人或籌備組織成員不得少于5人。

（2）有明確的宗旨和章程（包括名稱、宗旨、目的、組織、活動(dòng)、經(jīng)費(fèi)等）。

（3）發(fā)起人要成立籌備組專門負(fù)責(zé)籌建事宜并指定負(fù)責(zé)人。

（4）有明確的活動(dòng)內(nèi)容和形式。

（5）名實(shí)相符、結(jié)構(gòu)健全。

4、申請(qǐng)成立或辦理注冊(cè)手續(xù)，應(yīng)提交下列材料：

（1）社團(tuán)的章程應(yīng)包括以下基本內(nèi)容：

① 名稱。

② 宗旨。

③ 組織機(jī)構(gòu)設(shè)置及其職能。

④ 活動(dòng)內(nèi)容、范圍及活動(dòng)方式。

⑤ 經(jīng)費(fèi)來源及管理辦法。

⑥ 社團(tuán)成員資格的取得和喪失（成員條件、入退手續(xù)）。

⑦ 社團(tuán)成員的權(quán)利和義務(wù)。

⑧ 負(fù)責(zé)人的產(chǎn)生程序及職權(quán)。

⑨ 章程的修改程序及其他需要說明的事項(xiàng)。

⑩ 社團(tuán)內(nèi)部獎(jiǎng)懲制度。

（2）負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)書。

（3）負(fù)責(zé)人的姓名、年齡、簡(jiǎn)歷、所在院系、班級(jí)、聯(lián)絡(luò)方式。

（4）擁有符合協(xié)會(huì)自身性質(zhì)、特色的協(xié)會(huì)名稱、會(huì)標(biāo)。

（5）成員的數(shù)額。

5、社團(tuán)成立后，由社團(tuán)發(fā)起負(fù)責(zé)人招收會(huì)員，籌備召開成立大會(huì)。

成立大會(huì)的主要任務(wù)是：

（1）選舉社團(tuán)社長(zhǎng)（會(huì)長(zhǎng)），并報(bào)院團(tuán)總支學(xué)生會(huì)審批。

（2）制訂工作計(jì)劃。

（3）決定其他有關(guān)社團(tuán)重大事宜。

協(xié)會(huì)籌備申請(qǐng)書范文第2篇

尊敬的校領(lǐng)導(dǎo)：

您們好！

我們希望通過組織社團(tuán)為河南機(jī)電愛好健身的學(xué)子提供一個(gè)強(qiáng)身健體，交流切磋的平臺(tái)，增進(jìn)健康，增強(qiáng)體質(zhì)，提高同學(xué)們的健康，健身意識(shí)，豐富學(xué)生的課外生活，于是向領(lǐng)導(dǎo)們交此申請(qǐng)書，并將協(xié)會(huì)建設(shè)初步構(gòu)想?yún)R報(bào)如下：

一、社團(tuán)名稱：河南機(jī)電職業(yè)學(xué)院健身協(xié)會(huì)

二、社團(tuán)宗旨：

為愛好健身的河南機(jī)電學(xué)子提供一個(gè)交流的平臺(tái)，豐富學(xué)生的課外生活，讓同學(xué)們了解健身的重要性，傳授健身知識(shí)，以及通過一系列的訓(xùn)練，讓同學(xué)們達(dá)到“強(qiáng)身、健身、修身”的目的，為學(xué)習(xí)打下更為堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

三、社團(tuán)精神：

超越自我，挑戰(zhàn)自己，挑戰(zhàn)極限

四、社團(tuán)機(jī)構(gòu)設(shè)置及其職能

擬定本協(xié)會(huì)組織機(jī)構(gòu)及各個(gè)機(jī)構(gòu)職能如下：

會(huì)長(zhǎng)：全面負(fù)責(zé)協(xié)會(huì)統(tǒng)一管理工作，有權(quán)對(duì)協(xié)會(huì)對(duì)內(nèi)，外活動(dòng)作出決定，協(xié)調(diào)各部門的工作。

副會(huì)長(zhǎng)：協(xié)助會(huì)長(zhǎng)展開工作，負(fù)責(zé)日常活動(dòng)的具體實(shí)施和會(huì)員的組織安排；負(fù)責(zé)本協(xié)會(huì)各部之間的溝通與協(xié)調(diào)工作、財(cái)務(wù)及會(huì)議記錄會(huì)議主持。

宣傳部：負(fù)責(zé)協(xié)會(huì)對(duì)外宣傳工作，負(fù)責(zé)記錄各會(huì)員的個(gè)人檔案、資料，活動(dòng)出席情況。

外聯(lián)部：負(fù)責(zé)協(xié)會(huì)和其他協(xié)會(huì)，相關(guān)機(jī)構(gòu)聯(lián)系，溝通工作。

組織策劃部：負(fù)責(zé)起草，組織活動(dòng)項(xiàng)目的策劃，準(zhǔn)備工作；及對(duì)內(nèi)對(duì)外的活動(dòng)組織工作。

五、協(xié)會(huì)活動(dòng)開展

擬定協(xié)會(huì)活動(dòng)開展如下：

1、通過定期舉行健身與健康講座的形式，增強(qiáng)健身基礎(chǔ)知識(shí)。

2、會(huì)員集中訓(xùn)練，指導(dǎo)會(huì)員科學(xué)的健身，科學(xué)的鍛煉。

3、和其他兄弟協(xié)會(huì)聯(lián)系舉辦交流活動(dòng)，提高本協(xié)會(huì)知名度。

4、不定期舉辦經(jīng)驗(yàn)交流會(huì)，有交流才有進(jìn)步。

5、極限比賽，在規(guī)定的時(shí)間，完成某個(gè)動(dòng)作，以此挑戰(zhàn)自己的極限。

6、健身成果展示會(huì)，讓辛苦的付出得到大家的肯定。

六、經(jīng)費(fèi)來源及管理

協(xié)會(huì)活動(dòng)經(jīng)費(fèi)遵循“自籌，自立，自主的原則，積極爭(zhēng)取校內(nèi)外的支持，主要來源包括：

1、上級(jí)部門支持

2、社會(huì)有關(guān)機(jī)構(gòu)贊助

3、協(xié)會(huì)內(nèi)部成員籌集。

經(jīng)費(fèi)嚴(yán)格按照學(xué)校的相關(guān)規(guī)定和本協(xié)會(huì)的相關(guān)制度管理，接受各方監(jiān)督，力求清晰，透明。

七、協(xié)會(huì)成員

凡是對(duì)健身活動(dòng)感興趣，想強(qiáng)健體魄的同學(xué)都可以加入本協(xié)會(huì)。

據(jù)我們所了解，目前學(xué)校愛好健身的同學(xué)很多，可是苦于沒有交流合作的平臺(tái)，大家形式比較分散，所以我們認(rèn)為我們協(xié)會(huì)注備了成立的必要條件，雖然組織經(jīng)驗(yàn)少，個(gè)人能力有限，但我們相信，在大家的支持幫助下，在我們協(xié)會(huì)籌備人員不懈的努力下，我們的協(xié)會(huì)一定會(huì)很快成長(zhǎng)并發(fā)展起來！

還請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)我們的申請(qǐng)！萬(wàn)分感謝！

此致

敬禮

協(xié)會(huì)籌備申請(qǐng)書范文第3篇

第一條為規(guī)范中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱銀監(jiān)會(huì)）及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)的行政許可行為，明確行政許可事項(xiàng)、條件、操作流程和期限，保護(hù)申請(qǐng)人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)行政許可法》、《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》等法律、行政法規(guī)及國(guó)務(wù)院有關(guān)決定，制定本辦法。

第二條本辦法適用于《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》和《外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)管理辦法》規(guī)定的獨(dú)資銀行、合資銀行、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司、外國(guó)銀行分行和外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)。

本辦法所稱外資法人機(jī)構(gòu)是指獨(dú)資銀行、合資銀行、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司和合資財(cái)務(wù)公司。

第三條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照本辦法和《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》，對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可。

第四條外資金融機(jī)構(gòu)下列事項(xiàng)應(yīng)經(jīng)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)行政許可：機(jī)構(gòu)設(shè)立、機(jī)構(gòu)變更、機(jī)構(gòu)終止、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍、增加業(yè)務(wù)品種和高級(jí)管理人員任職資格等。

第五條本辦法要求提交的資料，除年報(bào)外，凡用外文書寫的，應(yīng)當(dāng)附有中文譯本。以中文或英文以外文字印制的年報(bào)應(yīng)附中文或英文譯本。

第六條本辦法要求提交的資料，如要求由授權(quán)簽字人簽署，應(yīng)一并提交該授權(quán)簽字人的授權(quán)書。

本辦法要求提交的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件、授權(quán)書、外國(guó)銀行對(duì)其中國(guó)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)承擔(dān)稅務(wù)和債務(wù)責(zé)任的擔(dān)保書、所在國(guó)家或地區(qū)主管當(dāng)局的意見書（函），應(yīng)經(jīng)所在國(guó)家或地區(qū)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)公證或經(jīng)中華人民共和國(guó)駐該國(guó)使館、領(lǐng)館認(rèn)證，但中國(guó)工商行政管理機(jī)關(guān)出具的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件除外。

第二章機(jī)構(gòu)設(shè)立

第一節(jié)獨(dú)資銀行、合資銀行設(shè)立

第七條獨(dú)資銀行、合資銀行的注冊(cè)資本最低限額為3億元人民幣等值的自由兌換貨幣。注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。銀監(jiān)會(huì)根據(jù)獨(dú)資銀行、合資銀行的業(yè)務(wù)范圍和審慎監(jiān)管的需要，可以提高其注冊(cè)資本的最低限額。

第八條設(shè)立獨(dú)資銀行、合資銀行，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）獨(dú)資銀行投資人或合資銀行外國(guó)合資者為金融機(jī)構(gòu)；

（二）獨(dú)資銀行惟一股東或最大股東必須是商業(yè)銀行，資本充足率不低于8%；合資銀行外方惟一股東或外方最大股東必須是商業(yè)銀行，資本充足率不低于8%；

（三）獨(dú)資銀行惟一股東或最大股東必須在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)2年以上；合資銀行外方惟一股東或外方最大股東在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)；合資銀行外方惟一股東或外方最大股東若為香港銀行或澳門銀行，則不需先設(shè)立代表機(jī)構(gòu)；在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立的代表機(jī)構(gòu)是指受銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的代表機(jī)構(gòu)；

（四）獨(dú)資銀行惟一股東或最大股東、合資銀行外方惟一股東或外方最大股東提出設(shè)立申請(qǐng)前1會(huì)計(jì)年度末的總資產(chǎn)不少于100億美元；獨(dú)資銀行惟一股東或最大股東、合資銀行外方惟一股東或外方最大股東若為香港銀行或澳門銀行，則提出設(shè)立申請(qǐng)前1會(huì)計(jì)年度末的總資產(chǎn)不少于60億美元；

（五）獨(dú)資銀行投資人或合資銀行外國(guó)合資者所在國(guó)家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且獨(dú)資銀行投資人或合資銀行外國(guó)合資者受到所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管；

（六）獨(dú)資銀行投資人或合資銀行外國(guó)合資者所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局同意其申請(qǐng)。

第九條設(shè)立獨(dú)資銀行、合資銀行，申請(qǐng)人還應(yīng)滿足以下審慎性條件：

（一）具有合理的法人治理結(jié)構(gòu)；

（二）具有良好的持續(xù)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)；

（三）按照審慎會(huì)計(jì)原則編制財(cái)務(wù)報(bào)告，且會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)申請(qǐng)前3年的財(cái)務(wù)報(bào)告持無(wú)保留意見；

（四）無(wú)重大違法違規(guī)記錄，無(wú)不良信用記錄；

（五）具有良好的行業(yè)聲譽(yù)和社會(huì)形象；

（六）符合法律法規(guī)對(duì)金融業(yè)投資人的其他相關(guān)要求；

（七）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

第十條設(shè)立獨(dú)資銀行、合資銀行分為申請(qǐng)籌建和申請(qǐng)?jiān)O(shè)立兩個(gè)階段。

第十一條籌建獨(dú)資銀行、合資銀行的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。

申請(qǐng)籌建獨(dú)資銀行、合資銀行，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)資料，并向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送申請(qǐng)資料。

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)資料之日起20日內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)提出書面意見。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)籌建或不批準(zhǔn)籌建（即《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。

第十二條申請(qǐng)籌建獨(dú)資銀行、合資銀行，申請(qǐng)人應(yīng)提交下列申請(qǐng)資料：

（一）由出資各方董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）聯(lián)名簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的籌建申請(qǐng)書（函），籌建獨(dú)資銀行申請(qǐng)書（函）的內(nèi)容至少包括擬設(shè)獨(dú)資銀行的名稱、注冊(cè)資本額和經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類，籌建合資銀行申請(qǐng)書（函）的內(nèi)容至少包括擬設(shè)合資銀行的名稱、合資各方名稱、注冊(cè)資本額、合資各方出資比例和申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類；

（二）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容至少包括申請(qǐng)人的基本情況、對(duì)擬設(shè)獨(dú)資銀行或合資銀行市場(chǎng)前景的分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理架構(gòu)和開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模與盈利預(yù)測(cè)；

（三）擬設(shè)獨(dú)資銀行或合資銀行的章程；

（四）擬設(shè)合資銀行合資經(jīng)營(yíng)合同；

（五）獨(dú)資銀行投資人或合資銀行合資各方所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照的復(fù)印件或其他經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件；

（六）獨(dú)資銀行投資人或合資銀行合資各方最近3年的年報(bào)；

（七）獨(dú)資銀行投資人或合資銀行外國(guó)合資者所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局對(duì)其申請(qǐng)的意見書（函）；

（八）初次設(shè)立獨(dú)資銀行、合資銀行的申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法律法規(guī)規(guī)定；

（九）申請(qǐng)人的章程；

（十）申請(qǐng)人及其所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)與聯(lián)營(yíng)公司名單；

（十一）申請(qǐng)人反洗錢的制度或規(guī)定；

（十二）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

申請(qǐng)人向銀監(jiān)會(huì)提交的申請(qǐng)資料為一式兩份，向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送的申請(qǐng)資料為一份。

第十三條申請(qǐng)人自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取設(shè)立申請(qǐng)表。獨(dú)資銀行、合資銀行的籌建期為自領(lǐng)取設(shè)立申請(qǐng)表之日起6個(gè)月。申請(qǐng)人未在6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，申請(qǐng)延長(zhǎng)籌建期的，應(yīng)在籌建期屆滿1個(gè)月前向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)，提交由擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)書（函），說明理由，并提供相關(guān)證明材料。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到申請(qǐng)資料之日起15日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定，同時(shí)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)?；I建延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交設(shè)立申請(qǐng)；未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷籌建許可。

第十四條擬設(shè)獨(dú)資銀行、合資銀行完成籌建，可申請(qǐng)?jiān)O(shè)立。獨(dú)資銀行、合資銀行設(shè)立的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審驗(yàn)收、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立獨(dú)資銀行、合資銀行，應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)將申請(qǐng)資料、初審意見及驗(yàn)收意見報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見及驗(yàn)收意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。初審過程中，擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)將驗(yàn)收結(jié)果書面通知申請(qǐng)人。驗(yàn)收不合格的，申請(qǐng)人可以在接到通知書之日起10日后向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)重新提交設(shè)立申請(qǐng)。

銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起30日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第十五條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立獨(dú)資銀行、合資銀行，應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（二）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的申請(qǐng)表；

（三）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）的名單、簡(jiǎn)歷、身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）由擬任人簽署的有、無(wú)不良記錄陳述書；

（五）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；

（六）安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料；

（七）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第十六條獨(dú)資銀行、合資銀行經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的，應(yīng)在收到設(shè)立批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

獨(dú)資銀行、合資銀行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個(gè)月前向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出開業(yè)延期申請(qǐng)。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在接到書面申請(qǐng)之日起15日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定。開業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。

獨(dú)資銀行、合資銀行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，設(shè)立批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷設(shè)立許可，收回其金融許可證，并予以公告。

第二節(jié)獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司設(shè)立

第十七條獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司的注冊(cè)資本最低限額為2億元人民幣等值的自由兌換貨幣。注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。

銀監(jiān)會(huì)根據(jù)獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司的業(yè)務(wù)范圍和審慎監(jiān)管的需要，可以提高其注冊(cè)資本的最低限額。

第十八條設(shè)立獨(dú)資財(cái)務(wù)公司或合資財(cái)務(wù)公司，應(yīng)具備下列條件：

（一）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司投資人或合資財(cái)務(wù)公司外國(guó)合資者為金融機(jī)構(gòu)；

（二）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司惟一股東或最大股東必須是商業(yè)銀行或財(cái)務(wù)公司，商業(yè)銀行資本充足率不低于8%；合資財(cái)務(wù)公司外方惟一股東或外方最大股東必須是商業(yè)銀行或財(cái)務(wù)公司，商業(yè)銀行資本充足率不低于8%；

（三）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司惟一股東或最大股東應(yīng)在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)2年以上；合資財(cái)務(wù)公司外方惟一股東或外方最大股東在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)；合資財(cái)務(wù)公司外方惟一股東或外方最大股東若為香港、澳門的銀行或財(cái)務(wù)公司，則不需先設(shè)立代表機(jī)構(gòu)；在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立的代表機(jī)構(gòu)，是指受銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的代表機(jī)構(gòu)；

（四）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司惟一股東或最大股東、合資財(cái)務(wù)公司外方惟一股東或外方最大股東提出設(shè)立申請(qǐng)前1會(huì)計(jì)年度末的總資產(chǎn)不少于100億美元；獨(dú)資財(cái)務(wù)公司惟一股東或最大股東、合資財(cái)務(wù)公司外方惟一股東或外方最大股東若為香港、澳門的銀行或財(cái)務(wù)公司，則提出設(shè)立申請(qǐng)前1會(huì)計(jì)年度末的總資產(chǎn)不少于60億美元；

（五）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司投資人或合資財(cái)務(wù)公司外國(guó)合資者所在國(guó)家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且獨(dú)資財(cái)務(wù)公司投資人或合資財(cái)務(wù)公司外國(guó)合資者受到所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管；

（六）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司投資人或合資財(cái)務(wù)公司外國(guó)合資者所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局同意其申請(qǐng)。

第十九條設(shè)立獨(dú)資財(cái)務(wù)公司或合資財(cái)務(wù)公司，還應(yīng)滿足本辦法第九條規(guī)定的審慎性條件。

第二十條設(shè)立獨(dú)資財(cái)務(wù)公司或合資財(cái)務(wù)公司，分為申請(qǐng)籌建和申請(qǐng)?jiān)O(shè)立兩個(gè)階段。

第二十一條籌建獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。

申請(qǐng)籌建獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)資料，并向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送申請(qǐng)資料。

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)資料之日起20日內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)提出書面意見。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)籌建或不批準(zhǔn)籌建（即《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。

第二十二條申請(qǐng)籌建獨(dú)資財(cái)務(wù)公司或合資財(cái)務(wù)公司，申請(qǐng)人應(yīng)提交下列申請(qǐng)資料：

（一）由出資各方董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）聯(lián)名簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的籌建申請(qǐng)書（函），籌建獨(dú)資財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)書（函）的內(nèi)容至少包括擬設(shè)獨(dú)資財(cái)務(wù)公司的名稱、注冊(cè)資本額和經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類，籌建合資財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)書（函）的內(nèi)容至少包括擬設(shè)合資財(cái)務(wù)公司的名稱、合資各方名稱、注冊(cè)資本額、合資各方出資比例和申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類；

（二）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容至少包括申請(qǐng)人的基本情況、對(duì)擬設(shè)獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司市場(chǎng)前景的分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理架構(gòu)和開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模與盈利預(yù)測(cè)；

（三）擬設(shè)獨(dú)資財(cái)務(wù)公司或合資財(cái)務(wù)公司章程；

（四）擬設(shè)合資財(cái)務(wù)公司合資經(jīng)營(yíng)合同；

（五）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司投資人或合資財(cái)務(wù)公司合資各方所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照的復(fù)印件或經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件；

（六）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司投資人或合資財(cái)務(wù)公司合資各方最近3年的年報(bào)；

（七）獨(dú)資財(cái)務(wù)公司投資人或合資財(cái)務(wù)公司外國(guó)合資者所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局對(duì)其申請(qǐng)的意見書（函）；

（八）初次設(shè)立獨(dú)資財(cái)務(wù)公司或合資財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)的金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法律法規(guī)規(guī)定；

（九）申請(qǐng)人的章程；

（十）申請(qǐng)人及所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)與聯(lián)營(yíng)公司名單；

（十一）申請(qǐng)人反洗錢的制度或規(guī)定；

（十二）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

申請(qǐng)人向銀監(jiān)會(huì)提交的申請(qǐng)資料為一式兩份，向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送的申請(qǐng)資料為一份。

第二十三條申請(qǐng)人自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取設(shè)立申請(qǐng)表。獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司的籌建期為自領(lǐng)取設(shè)立申請(qǐng)表之日起6個(gè)月。申請(qǐng)人未在6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，申請(qǐng)延長(zhǎng)籌建期的，應(yīng)在籌建期屆滿1個(gè)月前向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交由擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)書（函），說明理由，并提供相關(guān)證明材料。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到申請(qǐng)資料之日起15日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定，同時(shí)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)。籌建延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交設(shè)立申請(qǐng)；未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷籌建許可。

第二十四條擬設(shè)獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司完成籌建，可申請(qǐng)?jiān)O(shè)立。設(shè)立獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審驗(yàn)收、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司，應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理設(shè)立申請(qǐng)之日起30日內(nèi)將申請(qǐng)資料、初審意見及驗(yàn)收意見報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見及驗(yàn)收意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。初審過程中，擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)將驗(yàn)收結(jié)果書面通知申請(qǐng)人。驗(yàn)收不合格的，申請(qǐng)人可以在接到通知書之日起10日后向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)重新提交設(shè)立申請(qǐng)。

銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起30日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第二十五條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司，申請(qǐng)人應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（二）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的申請(qǐng)表；

（三）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任董事長(zhǎng)、總經(jīng)理的名單、簡(jiǎn)歷、身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）由擬任人簽署的有、無(wú)不良記錄陳述書；

（五）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；

（六）安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料；

（七）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第二十六條獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的，應(yīng)在收到設(shè)立批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個(gè)月前向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出開業(yè)延期申請(qǐng)，擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在接到書面申請(qǐng)之日起15日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定。開業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。

獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，設(shè)立批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷設(shè)立許可，收回其金融許可證，并予以公告。

第三節(jié)外國(guó)銀行分行設(shè)立

第二十七條外國(guó)銀行分行的營(yíng)運(yùn)資金（由其總行無(wú)償撥付）不少于1億元人民幣等值的自由兌換貨幣。

銀監(jiān)會(huì)根據(jù)外國(guó)銀行分行的業(yè)務(wù)范圍和審慎監(jiān)管的需要，可以提高其營(yíng)運(yùn)資金的最低限額。

第二十八條設(shè)立外國(guó)銀行分行，應(yīng)具備下列條件：

（一）申請(qǐng)人在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)2年以上，在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立的代表機(jī)構(gòu)是指受銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的代表機(jī)構(gòu)；

（二）申請(qǐng)人提出設(shè)立申請(qǐng)前1會(huì)計(jì)年度末的總資產(chǎn)不少于200億美元，并且資本充足率不低于8%；申請(qǐng)人若為香港銀行或澳門銀行，則提出設(shè)立申請(qǐng)前1會(huì)計(jì)年度末的總資產(chǎn)不少于60億美元，并且資本充足率不低于8%；

（三）申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且申請(qǐng)人受到所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管；

（四）申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局同意其申請(qǐng)。

第二十九條設(shè)立外國(guó)銀行分行，還應(yīng)滿足下列審慎性條件：

（一）具有合理的法人治理結(jié)構(gòu)；

（二）具有良好的持續(xù)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)；

（三）按照審慎會(huì)計(jì)原則編制財(cái)務(wù)報(bào)告，且會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)申請(qǐng)前3年的財(cái)務(wù)報(bào)告持無(wú)保留意見；

（四）無(wú)重大違法違規(guī)記錄，無(wú)不良信用記錄；

（五）具有良好的行業(yè)聲譽(yù)和社會(huì)形象；

（六）申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)政治經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，金融監(jiān)管當(dāng)局與銀監(jiān)會(huì)已建立良好的溝通機(jī)制;

（七）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十條申請(qǐng)人在中國(guó)境內(nèi)增設(shè)分行，其在中國(guó)境內(nèi)已設(shè)分行應(yīng)滿足下列審慎性條件：

（一）具有穩(wěn)健的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

（二）具有健全的內(nèi)部控制制度；

（三）具有有效的管理信息系統(tǒng)；

（四）管理層具有良好的專業(yè)素質(zhì)和管理能力；

（五）具有良好的持續(xù)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)；

（六）資產(chǎn)質(zhì)量良好；

（七）無(wú)重大違法違規(guī)記錄；

（八）具有有效的反洗錢措施；

（九）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十一條設(shè)立外國(guó)銀行分行，分為申請(qǐng)籌建和申請(qǐng)?jiān)O(shè)立兩個(gè)階段。

第三十二條籌建外國(guó)銀行分行的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。

申請(qǐng)籌建外國(guó)銀行分行，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)資料，并向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送申請(qǐng)資料。

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到申請(qǐng)資料之日起20日內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)提出書面意見。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)籌建或不批準(zhǔn)籌建（即《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。

第三十三條申請(qǐng)籌建外國(guó)銀行分行，申請(qǐng)人應(yīng)提交下列申請(qǐng)資料：

（一）由申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函），內(nèi)容至少包括擬設(shè)外國(guó)銀行分行的名稱、營(yíng)運(yùn)資金數(shù)額和經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類。外國(guó)銀行分行名稱包括中、外文名稱，中文名稱應(yīng)當(dāng)標(biāo)明該外國(guó)銀行的國(guó)籍及責(zé)任形式；

（二）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容至少包括申請(qǐng)人的基本情況、對(duì)擬設(shè)分行市場(chǎng)前景的分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理架構(gòu)和開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模與盈利預(yù)測(cè)；

（三）申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；

（四）申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局對(duì)其申請(qǐng)的意見書（函）；

（五）申請(qǐng)人最近3年的年報(bào)；

（六）初次設(shè)立外國(guó)銀行分行的申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)的金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法律法規(guī)規(guī)定；

（七）申請(qǐng)人的章程；

（八）申請(qǐng)人及所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)與聯(lián)營(yíng)公司名單；

（九）申請(qǐng)人反洗錢的制度或規(guī)定；

（十）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

申請(qǐng)人向銀監(jiān)會(huì)提交的申請(qǐng)資料為一式兩份，向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送的申請(qǐng)資料為一份。

第三十四條申請(qǐng)人自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取設(shè)立申請(qǐng)表。外國(guó)銀行分行的籌建期為自領(lǐng)取設(shè)立申請(qǐng)表之日起6個(gè)月。申請(qǐng)人未在6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，申請(qǐng)延長(zhǎng)籌建期的，應(yīng)在籌建期屆滿1個(gè)月前向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交由擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)書（函），說明理由，并提供相關(guān)證明材料。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到申請(qǐng)資料之日起15日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定，同時(shí)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)?；I建延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交設(shè)立申請(qǐng)；未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷籌建許可。

第三十五條擬設(shè)外國(guó)銀行分行完成籌建，可申請(qǐng)?jiān)O(shè)立。設(shè)立外國(guó)銀行分行的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審驗(yàn)收、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外國(guó)銀行分行，應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外國(guó)銀行分行，擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)將申請(qǐng)資料、初審意見及驗(yàn)收意見報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見及驗(yàn)收意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。初審過程中，擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)將驗(yàn)收結(jié)果書面通知申請(qǐng)人，驗(yàn)收不合格的，申請(qǐng)人可以在接到通知書之日起10日后向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)重新提交設(shè)立申請(qǐng)。

銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起30日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第三十六條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外國(guó)銀行分行，申請(qǐng)人應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（二）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的申請(qǐng)表；

（三）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任行長(zhǎng)（總經(jīng)理）簡(jiǎn)歷、身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的對(duì)擬任行長(zhǎng)（總經(jīng)理）的授權(quán)書；

（五）由擬任人簽署的有、無(wú)不良記錄陳述書；

（六）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；

（七）安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料；

（八）外國(guó)銀行總行對(duì)該擬設(shè)分行承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)的責(zé)任擔(dān)保書；

（九）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第三十七條外國(guó)銀行分行經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的，應(yīng)在收到設(shè)立批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

外國(guó)銀行分行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個(gè)月前向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出開業(yè)延期申請(qǐng)，擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在接到書面申請(qǐng)之日起15日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定。開業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。

外國(guó)銀行分行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，設(shè)立批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷設(shè)立許可，收回其金融許可證，并予以公告。

第四節(jié)獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行設(shè)立

第三十八條設(shè)立獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行，申請(qǐng)人應(yīng)具備下列條件：

（一）在中國(guó)境內(nèi)開業(yè)3年以上；

（二）提出申請(qǐng)前2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（三）資本充足率不低于8%；

（四）每增設(shè)一個(gè)分行，申請(qǐng)人應(yīng)撥付不少于1億元人民幣的等值自由兌換貨幣作為擬設(shè)分行的營(yíng)運(yùn)資金；包括擬設(shè)分行在內(nèi)，申請(qǐng)人對(duì)其所有境內(nèi)分行累計(jì)撥付營(yíng)運(yùn)資金總額不得超過其注冊(cè)資本的60%。

第三十九條設(shè)立獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行，申請(qǐng)人還應(yīng)滿足下列審慎性條件：

（一）具有合理的法人治理結(jié)構(gòu)；

（二）具有穩(wěn)健的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

（三）具有健全的內(nèi)部控制制度；

（四）具有有效的管理信息系統(tǒng)；

（五）管理層具有良好的專業(yè)素質(zhì)和管理能力；

（六）具有良好的持續(xù)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)；

（七）資產(chǎn)質(zhì)量良好；

（八）無(wú)重大違法違規(guī)記錄；

（九）具有有效的反洗錢措施；

（十）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十條設(shè)立獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行，分為申請(qǐng)籌建和申請(qǐng)?jiān)O(shè)立兩個(gè)階段。

第四十一條籌建獨(dú)資銀行分行或合資銀行分行的申請(qǐng)，由獨(dú)資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

申請(qǐng)籌建獨(dú)資銀行分行或合資銀行分行，申請(qǐng)人應(yīng)向獨(dú)資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料，并向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送申請(qǐng)資料。

獨(dú)資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到申請(qǐng)資料之日起20日內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)提出書面意見。

銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)籌建或不批準(zhǔn)籌建（即《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》第十三條所指“受理”或“不受理”）的決定。

第四十二條申請(qǐng)籌建獨(dú)資銀行分行或合資銀行分行，應(yīng)提交下列申請(qǐng)資料：

（一）由申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函），內(nèi)容至少包括擬設(shè)分行的名稱、營(yíng)運(yùn)資金數(shù)額和經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類；

（二）董事會(huì)同意申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分行的決議；

（三）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容至少包括申請(qǐng)人的基本情況、對(duì)擬設(shè)分行市場(chǎng)前景的分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理架構(gòu)和開業(yè)后3年的資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模與盈利預(yù)測(cè)；

（四）營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

（五）申請(qǐng)人最近3年的年報(bào)；

（六）申請(qǐng)人的章程；

（七）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

申請(qǐng)人向獨(dú)資銀行總行或合資銀行總行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交的申請(qǐng)資料為一式三份，向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送的申請(qǐng)資料為一份。

第四十三條申請(qǐng)人自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取設(shè)立申請(qǐng)表。獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行的籌建期為自領(lǐng)取設(shè)立申請(qǐng)表之日起6個(gè)月。申請(qǐng)人未在6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，申請(qǐng)延長(zhǎng)籌建期的，應(yīng)在籌建期屆滿1個(gè)月前向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交由擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)書（函），說明理由，并提供相關(guān)證明材料。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到申請(qǐng)資料之日起15日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定，同時(shí)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)。籌建延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交設(shè)立申請(qǐng)；逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷籌建許可。

第四十四條擬設(shè)獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行完成籌建，可申請(qǐng)?jiān)O(shè)立。設(shè)立獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審驗(yàn)收、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行，應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)將申請(qǐng)資料、初審意見及驗(yàn)收意見報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見及驗(yàn)收意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。初審過程中，擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)將驗(yàn)收結(jié)果書面通知申請(qǐng)人。驗(yàn)收不合格的，申請(qǐng)人可以在接到通知書之日起10日后向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)重新提交設(shè)立申請(qǐng)。

銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起30日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第四十五條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行，應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）擬設(shè)分行籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（二）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的申請(qǐng)表；

（三）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任行長(zhǎng)（總經(jīng)理）的簡(jiǎn)歷、身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的對(duì)擬任行長(zhǎng)（總經(jīng)理）的授權(quán)書；

（五）由擬任人簽署的有、無(wú)不良記錄陳述書；

（六）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；

（七）安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料；

（八）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第四十六條獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的，應(yīng)在收到設(shè)立批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個(gè)月前向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提出開業(yè)延期申請(qǐng)，擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)在接到書面申請(qǐng)之日起15日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定。開業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。

獨(dú)資銀行分行、合資銀行分行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，設(shè)立批準(zhǔn)文件失效，由銀監(jiān)會(huì)注銷設(shè)立許可，收回其金融許可證，并予以公告。

第五節(jié)同城營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立

第四十七條設(shè)立同城支行，應(yīng)具備下列條件：

（一）在擬設(shè)支行當(dāng)?shù)卦O(shè)有分行（含視同分行管理的機(jī)構(gòu)，本節(jié)下同）或分行以上的機(jī)構(gòu)且正式營(yíng)業(yè)1年以上，且該機(jī)構(gòu)資產(chǎn)質(zhì)量良好；

（二）擬設(shè)支行當(dāng)?shù)匾言O(shè)立的分支機(jī)構(gòu)具有較強(qiáng)的內(nèi)部控制能力，最近1年無(wú)重大違法違規(guī)行為，且無(wú)因內(nèi)部管理混亂導(dǎo)致的重大案件；

（三）由外資金融機(jī)構(gòu)總行或分行撥付的營(yíng)運(yùn)資金不得低于人民幣1000萬(wàn)元或等值的自由兌換貨幣；

（四）由獨(dú)資或合資銀行總行撥付營(yíng)運(yùn)資金的，撥付金額應(yīng)在總行資本金總額的60%之內(nèi)；由獨(dú)資或合資銀行分行撥付營(yíng)運(yùn)資金的，累計(jì)不得超過分行營(yíng)運(yùn)資金的60%；由外國(guó)銀行分行撥付營(yíng)運(yùn)資金的，累計(jì)不得超過分行可運(yùn)用營(yíng)運(yùn)資金的60%，可運(yùn)用營(yíng)運(yùn)資金是指扣除30%的生息資產(chǎn)之后剩余的營(yíng)運(yùn)資金；

（五）具有合格的高級(jí)管理人員和從業(yè)人員；

（六）具有合格的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

（七）申請(qǐng)人在一個(gè)城市一次只能申請(qǐng)?jiān)O(shè)立一個(gè)同城支行；在該申請(qǐng)獲得不同意籌建的批復(fù)或獲得開業(yè)批準(zhǔn)后，申請(qǐng)人方可再行申請(qǐng)；

（八）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第四十八條設(shè)立同城支行，分為申請(qǐng)籌建和申請(qǐng)開業(yè)兩個(gè)階段。

第四十九條籌建同城支行的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局受理、審查和決定。

申請(qǐng)籌建同城支行，申請(qǐng)人應(yīng)向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交籌建申請(qǐng)。

所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局應(yīng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第五十條申請(qǐng)籌建同城支行，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交下列申請(qǐng)資料一式兩份：

（一）由擬設(shè)地分行或分行以上機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)書（函），內(nèi)容至少包括擬設(shè)同城支行的名稱、所在地、營(yíng)運(yùn)資金數(shù)額和業(yè)務(wù)范圍；

（二）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容至少包括申請(qǐng)人的基本情況、對(duì)擬設(shè)機(jī)構(gòu)市場(chǎng)前景的分析、未來業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃和組織管理架構(gòu)；

（三）申請(qǐng)人最近2年的財(cái)務(wù)報(bào)告；

（四）籌建人員名單及主要負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷；

（五）最近1年新設(shè)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理情況；

（六）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第五十一條申請(qǐng)人自收到籌建批準(zhǔn)文件之日起15日內(nèi)到擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取開業(yè)申請(qǐng)表。同城支行的籌建期為自領(lǐng)取開業(yè)申請(qǐng)表之日起6個(gè)月。申請(qǐng)人未在6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，申請(qǐng)延長(zhǎng)籌建期的，應(yīng)在籌建期屆滿1個(gè)月前向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局，提交由擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)書（函），說明理由，并提供相關(guān)證明材料。所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起15日內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定，同時(shí)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)。籌建延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請(qǐng)；未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由籌建決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第五十二條同城支行開業(yè)的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局受理、審查和決定。

申請(qǐng)同城支行開業(yè)，應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交申請(qǐng)資料。

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)，對(duì)籌建事項(xiàng)進(jìn)行審查驗(yàn)收，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第五十三條申請(qǐng)同城支行開業(yè)，申請(qǐng)人應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交下列申請(qǐng)資料一式兩份：

（一）由擬設(shè)地分行或分行以上機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽署的致所在地銀監(jiān)局負(fù)責(zé)人或其授權(quán)的銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)人的申請(qǐng)書（函），內(nèi)容至少包括擬開業(yè)的同城支行的名稱、地址、營(yíng)運(yùn)資金數(shù)額和業(yè)務(wù)范圍；

（二）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的申請(qǐng)表；

（三）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；

（四）擬任高級(jí)管理人員的相關(guān)背景資料及從業(yè)人員情況一覽表；

（五）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)證或使用權(quán)證的復(fù)印件；

（六）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的安全、消防設(shè)施的合格證明及相關(guān)證明的復(fù)印件；

（七）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第五十四條同城支行經(jīng)批準(zhǔn)開業(yè)的，應(yīng)在收到開業(yè)批準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，到工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

同城支行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個(gè)月前向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提出開業(yè)延期申請(qǐng)，所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局在接到書面申請(qǐng)之日起15日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定。開業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。

同城支行未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)批準(zhǔn)文件失效，由開業(yè)決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，收回其金融許可證，并予以公告。

第五十五條設(shè)立自助銀行，應(yīng)具備下列條件：

（一）在擬設(shè)地設(shè)有分行或分行以上的機(jī)構(gòu)，且該機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)質(zhì)量良好；

（二）在擬設(shè)地已設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)具有較強(qiáng)的內(nèi)部控制能力，最近1年無(wú)重大違法違規(guī)行為，且無(wú)因內(nèi)部管理混亂導(dǎo)致的重大案件；

（三）具有合格的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

（四）申請(qǐng)人在一個(gè)城市一次只能申請(qǐng)?jiān)O(shè)立3個(gè)自助銀行。在該申請(qǐng)獲得不同意設(shè)立的批復(fù)或獲得設(shè)立批準(zhǔn)后，申請(qǐng)人方可再行申請(qǐng)；

（五）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第五十六條設(shè)立自助銀行的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局受理、審查和決定。

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立自助銀行，應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交申請(qǐng)資料。

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局應(yīng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第五十七條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立自助銀行，申請(qǐng)人應(yīng)向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局提交下列申請(qǐng)資料一式兩份：

（一）由擬設(shè)地分行或分行以上機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽署的致所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)人的申請(qǐng)書（函）；

（二）擬設(shè)置的機(jī)型、數(shù)量及提供的服務(wù)種類；

（三）擬設(shè)地點(diǎn)的市場(chǎng)分析，內(nèi)容至少包括目標(biāo)市場(chǎng)、服務(wù)需求和競(jìng)爭(zhēng)狀況；

（四）擬負(fù)責(zé)自助銀行日常管理的機(jī)構(gòu)或人員；

（五）安全監(jiān)控方案及維護(hù)措施；

（六）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第五十八條設(shè)置只提供取款、轉(zhuǎn)賬和查詢服務(wù)的自動(dòng)取款機(jī)（ATM），應(yīng)向所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局備案，并依照本辦法第五十七條規(guī)定提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)局或其授權(quán)的銀監(jiān)分局應(yīng)自受理之日起15日內(nèi)作出備案回復(fù)。

第六節(jié)外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)設(shè)立

第五十九條設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人應(yīng)具備下列條件：

（一）所在國(guó)家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度；

（二）是由所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，或者是金融性行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員；

（三）外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)設(shè)立總代表機(jī)構(gòu)的，應(yīng)在中國(guó)境內(nèi)已設(shè)立5個(gè)或5個(gè)以上分支機(jī)構(gòu)（含代表機(jī)構(gòu)）；

（四）經(jīng)營(yíng)狀況良好，無(wú)重大違法違規(guī)記錄；

（五）具有有效的反洗錢措施；

（六）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的外資金融機(jī)構(gòu)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人僅應(yīng)具備前款第四項(xiàng)至第六項(xiàng)條件。

第六十條設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)資料，并向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送申請(qǐng)資料。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)自收到申請(qǐng)資料之日起20日內(nèi)應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)提出書面意見。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自受理之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第六十一條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人應(yīng)提交下列資料：

（一）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的申請(qǐng)表；

（二）由董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（三）所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；

（四）申請(qǐng)人的章程；

（五）申請(qǐng)人及所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)與聯(lián)營(yíng)公司名單；

（六）申請(qǐng)前3年的年報(bào)；

（七）由所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局出具的對(duì)其在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)的意見書（函），或由所在行業(yè)協(xié)會(huì)出具的推薦信；

（八）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任首席代表或總代表的身份證明復(fù)印件、學(xué)歷證明復(fù)印件、簡(jiǎn)歷、以及由擬任人簽署的有、無(wú)不良記錄陳述書；

（九）由董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或其授權(quán)簽字人簽署的對(duì)首席代表或總代表的授權(quán)書；

（十）申請(qǐng)人的反洗錢措施；

（十一）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立代表機(jī)構(gòu)的，提交的申請(qǐng)資料不包括前款第七項(xiàng)規(guī)定的資料。

申請(qǐng)人向銀監(jiān)會(huì)提交的申請(qǐng)資料為一式兩份，向擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送的申請(qǐng)資料為一份。

第三章機(jī)構(gòu)變更

第一節(jié)外資法人機(jī)構(gòu)調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊(cè)資本、變更持有資本總額

或者股份總額10%以上的股東

第六十二條外資法人機(jī)構(gòu)調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊(cè)資本、變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東，新入股的股東應(yīng)符合《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》和本辦法第八條、第九條、第十八條、第十九條關(guān)于股東條件的規(guī)定。

第六十三條外資法人機(jī)構(gòu)調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊(cè)資本，變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審，銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊(cè)資本、變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第六十四條外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊(cè)資本、變更持有資本總額或股份總額10%以上的股東，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（二）關(guān)于調(diào)整或轉(zhuǎn)讓注冊(cè)資本、變更股東的董事會(huì)決議；

（三）變動(dòng)投資額或股權(quán)比例的投資各方的董事會(huì)決議或其法定代表人簽署的意見書（函），擬受讓方是金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局認(rèn)可的意見書（函）；

（四）相關(guān)股東簽署的轉(zhuǎn)讓協(xié)議或合同；

（五）擬受讓方所在國(guó)家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；

（六）擬受讓方章程、組織結(jié)構(gòu)、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)與聯(lián)營(yíng)公司名單；

（七）擬受讓方反洗錢的制度或規(guī)定；

（八）擬受讓方最近3年的年報(bào)；

（九）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第二節(jié)外國(guó)銀行分行、獨(dú)資或合資銀行分行變更營(yíng)運(yùn)資金

第六十五條外國(guó)銀行分行、獨(dú)資或合資銀行分行變更營(yíng)運(yùn)資金的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

申請(qǐng)外國(guó)銀行分行、獨(dú)資或合資銀行分行變更營(yíng)運(yùn)資金，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第六十六條外國(guó)銀行分行、獨(dú)資或合資銀行分行申請(qǐng)變更營(yíng)運(yùn)資金，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交由董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）以及銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料一式三份。

第三節(jié)外資法人機(jī)構(gòu)修改章程

第六十七條外資法人機(jī)構(gòu)應(yīng)在其章程所列內(nèi)容發(fā)生變動(dòng)后一年內(nèi)提出修改章程的申請(qǐng)。

第六十八條外資法人機(jī)構(gòu)修改章程的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)修改章程，應(yīng)向外資法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

外資法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第六十九條外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)修改章程，應(yīng)向外資法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（二）股東會(huì)或董事會(huì)修改章程的決議；

（三）原章程和新章程草案；

（四）原章程與新章程變動(dòng)對(duì)照表；

（五）由律師事務(wù)所出具的關(guān)于修改章程的法律意見書（函）；

（六）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第四節(jié)外資金融機(jī)構(gòu)在同城內(nèi)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或地址

第七十條外資金融機(jī)構(gòu)在同城內(nèi)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或地址，分為外資金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)在同城內(nèi)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)在同城內(nèi)變更地址兩種情形。

外資金融機(jī)構(gòu)在同城內(nèi)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或地址的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理、審查和決定。

外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谕莾?nèi)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或地址，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，對(duì)新營(yíng)業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行驗(yàn)收，并作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。在審查過程中，所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)將驗(yàn)收結(jié)果書面通知申請(qǐng)人。驗(yàn)收不合格的，申請(qǐng)人可以在接到通知書之日起10日后向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)要求復(fù)驗(yàn)。

第七十一條外資金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谕莾?nèi)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一份：

（一）由外資法人機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）、外國(guó)銀行分行行長(zhǎng)或總經(jīng)理簽署的致所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的申請(qǐng)書（函）；

（二）擬遷入營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的租賃或購(gòu)買合同或協(xié)議的復(fù)印件；

（三）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第七十二條外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)谕莾?nèi)變更地址，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交由首席代表或總代表簽署的變更地址申請(qǐng)書（函）以及銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料一份。

第五節(jié)外資金融機(jī)構(gòu)更名

第七十三條外資金融機(jī)構(gòu)更名的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。

外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)更名，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)資料，并向外資金融機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送申請(qǐng)資料。

銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第七十四條外資金融機(jī)構(gòu)更名分為下列兩種情形：

（一）外國(guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）原因更名；

（二）外國(guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）以外的原因更名以及其他外資金融機(jī)構(gòu)更名。

第七十五條外國(guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）原因擬更名的，可以申請(qǐng)分兩步或直接辦理更名手續(xù)。

第七十六條外國(guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）原因申請(qǐng)分兩步辦理更名手續(xù)的，申請(qǐng)人應(yīng)在更名前將外國(guó)銀行（公司）的董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）、外國(guó)銀行（公司）所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)其合并（分立）的認(rèn)可函（批準(zhǔn)書）一式兩份提交銀監(jiān)會(huì)，一份抄送外國(guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)自收到完整的初步申請(qǐng)資料后1個(gè)月內(nèi)以簽署信函的形式確認(rèn)其擬更名申請(qǐng)。

第七十七條外國(guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）原因申請(qǐng)分兩步辦理更名手續(xù)的，申請(qǐng)人應(yīng)在更名后30日內(nèi)提交下列正式申請(qǐng)資料：

（一）新機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（二）由新機(jī)構(gòu)填寫的銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的申請(qǐng)表；

（三）新機(jī)構(gòu)所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局的正式批準(zhǔn)書；

（四）新機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；

（五）新機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的新機(jī)構(gòu)對(duì)中國(guó)境內(nèi)分行的稅務(wù)、債務(wù)責(zé)任擔(dān)保書；

（六）新機(jī)構(gòu)的合并財(cái)務(wù)報(bào)表；

（七）新機(jī)構(gòu)的章程；

（八）新機(jī)構(gòu)的董事會(huì)名單；

（九）新機(jī)構(gòu)的最大十家股東或主要合伙人名單；

（十）新機(jī)構(gòu)的組織結(jié)構(gòu)圖；

（十一）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

外國(guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)在更名時(shí)更換高級(jí)管理人員的，還應(yīng)同時(shí)提交高級(jí)管理人員任職資格審核需要的資料。

申請(qǐng)人向銀監(jiān)會(huì)提交的申請(qǐng)資料為一式兩份，向外國(guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送的申請(qǐng)資料為一份。

第七十八條外國(guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)申請(qǐng)直接辦理更名手續(xù)的，應(yīng)提交的申請(qǐng)資料適用本辦法第七十七條的規(guī)定。

第七十九條外國(guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)因母行（母公司）合并（分立）以外的原因更名，以及其他外資金融機(jī)構(gòu)更名的，申請(qǐng)人應(yīng)提交下列申請(qǐng)資料：

（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（二）外國(guó)銀行（公司）所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)其更名的正式批準(zhǔn)書；

（三）更名后營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；

（四）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

申請(qǐng)人向銀監(jiān)會(huì)提交的申請(qǐng)資料為一式兩份，向外國(guó)銀行分行或外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)或其他外資金融機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送的申請(qǐng)資料為一份。

第六節(jié)外資金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)

第八十條外資金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理、審查和決定。

外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起1個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第八十一條外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)轉(zhuǎn)入信貸資產(chǎn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交該外資金融機(jī)構(gòu)授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的申請(qǐng)書（函）以及銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料一份。

第七節(jié)外國(guó)銀行分行動(dòng)用生息資產(chǎn)

第八十二條外國(guó)銀行分行動(dòng)用生息資產(chǎn)的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理、審查和決定。

外國(guó)銀行分行申請(qǐng)動(dòng)用生息資產(chǎn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起1個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第八十三條外國(guó)銀行分行申請(qǐng)動(dòng)用生息資產(chǎn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)書（函）一份。

第四章調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種

第一節(jié)外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)

第八十四條外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)，分為初次申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)和申請(qǐng)擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象范圍兩種情形。

第八十五條初次申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)，應(yīng)具備下列條件：

（一）擬開辦人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)前在中國(guó)境內(nèi)開業(yè)3年以上，其中香港銀行或澳門銀行的內(nèi)地分行提出申請(qǐng)前在內(nèi)地開業(yè)2年以上；

（二）擬開辦人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)前2年連續(xù)盈利，其中設(shè)在東北和西部地區(qū)的外國(guó)銀行分行、香港銀行或澳門銀行內(nèi)地分行的盈利性指標(biāo)按內(nèi)地分行合并考核。

前款第一項(xiàng)所稱開業(yè)3年是指自外資金融機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)設(shè)立之日起至申請(qǐng)日止?jié)M3年，第二項(xiàng)所稱申請(qǐng)前2年連續(xù)盈利是指外資金融機(jī)構(gòu)截至申請(qǐng)日的前2個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告顯示盈利，其中設(shè)在東北和西部地區(qū)的外國(guó)銀行分行、香港銀行或澳門銀行內(nèi)地分行截至申請(qǐng)日前2個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的內(nèi)地分行合并財(cái)務(wù)報(bào)告顯示盈利。

第八十六條初次申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)，還應(yīng)具備本辦法第三十九條規(guī)定的審慎性條件。

第八十七條申請(qǐng)擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象范圍，應(yīng)具備下列條件：

（一）擬擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)對(duì)象范圍的外資金融機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)前2年連續(xù)盈利，其中設(shè)在東北和西部地區(qū)的外國(guó)銀行分行、香港銀行或澳門銀行內(nèi)地分行盈利性指標(biāo)按照其內(nèi)地分行合并考核；

（二）本辦法第三十九條規(guī)定的審慎性條件。

前款第一項(xiàng)所稱申請(qǐng)前2年連續(xù)盈利，是指外資金融機(jī)構(gòu)截至申請(qǐng)日前2個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告顯示盈利，其中設(shè)在東北和西部地區(qū)的外國(guó)銀行分行、香港銀行或澳門銀行內(nèi)地分行截至申請(qǐng)日前2個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的內(nèi)地分行合并財(cái)務(wù)報(bào)告顯示盈利。

第八十八條外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，由擬經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)，應(yīng)向擬經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

擬經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第八十九條申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)，申請(qǐng)人應(yīng)向擬經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函），內(nèi)容至少包括經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容、擬增加的資本金或撥付的營(yíng)運(yùn)資金；

（二）可行性研究報(bào)告；

（三）擬修改的章程（僅限外資法人機(jī)構(gòu)）；

（四）擬開辦業(yè)務(wù)的操作規(guī)程及內(nèi)部控制制度；

（五）截至申請(qǐng)日的前2個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表及損益表；設(shè)在東北和西部地區(qū)的外國(guó)銀行分行、香港銀行或澳門銀行內(nèi)地分行截至申請(qǐng)日的前2個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的內(nèi)地分行合并資產(chǎn)負(fù)債表及損益表；

（六）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第二節(jié)獨(dú)資銀行、合資銀行、外國(guó)銀行分行

開辦電子銀行業(yè)務(wù)、增加或變更電子銀行業(yè)務(wù)品種

第九十條獨(dú)資銀行、合資銀行、外國(guó)銀行分行利用互聯(lián)網(wǎng)等開放性網(wǎng)絡(luò)或無(wú)線網(wǎng)絡(luò)開辦的電子銀行業(yè)務(wù)，包括網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行和利用掌上電腦等個(gè)人數(shù)據(jù)輔助設(shè)備開辦的電子銀行，應(yīng)經(jīng)審批。

第九十一條獨(dú)資銀行、合資銀行、外國(guó)銀行分行開辦電子銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)具備下列條件：

（一）在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)有營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)；

（二）金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)正常，建立了較為完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度，在申請(qǐng)開辦電子銀行業(yè)務(wù)的前一年內(nèi)，金融機(jī)構(gòu)的主要信息管理系統(tǒng)和業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)沒有發(fā)生過重大事故；

（三）制定了電子銀行業(yè)務(wù)的總體發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和電子銀行安全策略，建立了電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的組織體系和制度體系；

（四）按照電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和安全策略，建立了電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的基礎(chǔ)設(shè)施和系統(tǒng)，并對(duì)相關(guān)設(shè)施和系統(tǒng)進(jìn)行了必要的安全檢測(cè)和業(yè)務(wù)測(cè)試；

（五）對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理情況和業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)設(shè)施與系統(tǒng)等，進(jìn)行了符合監(jiān)管要求的安全評(píng)估；

（六）建立了明確的電子銀行業(yè)務(wù)管理部門，配備了合格的管理人員和技術(shù)人員；

（七）其所在國(guó)家（地區(qū)）監(jiān)管當(dāng)局具備對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管的法律框架和監(jiān)管能力；

（八）銀監(jiān)會(huì)要求的其他條件。

第九十二條開辦以互聯(lián)網(wǎng)為媒介的網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)、手機(jī)銀行業(yè)務(wù)等電子銀行業(yè)務(wù)，除應(yīng)具備第九十一條所列條件外，還應(yīng)具備以下條件：

（一）電子銀行基礎(chǔ)設(shè)施設(shè)備能夠保障電子銀行的正常運(yùn)行；

（二）電子銀行系統(tǒng)具備必要的業(yè)務(wù)處理能力，能夠滿足客戶適時(shí)業(yè)務(wù)處理的需要；

（三）建立了有效的外部攻擊偵測(cè)機(jī)制；

（四）外資金融機(jī)構(gòu)的電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)和業(yè)務(wù)處理服務(wù)器可以設(shè)置在中華人民共和國(guó)境內(nèi)或境外。設(shè)置在境外時(shí)，應(yīng)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)置可以記錄和保存境內(nèi)業(yè)務(wù)交易數(shù)據(jù)的設(shè)施設(shè)備，能夠滿足金融監(jiān)管部門現(xiàn)場(chǎng)檢查的要求，在出現(xiàn)法律糾紛時(shí)，能夠滿足中國(guó)司法機(jī)構(gòu)調(diào)查取證的要求。

第九十三條獲準(zhǔn)開辦電子銀行業(yè)務(wù)后，增加或者變更以下電子銀行業(yè)務(wù)種類，應(yīng)經(jīng)審批：

（一）有關(guān)法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定需要審批但金融機(jī)構(gòu)尚未申請(qǐng)批準(zhǔn)，并準(zhǔn)備利用電子銀行開辦的；

（二）金融機(jī)構(gòu)將已獲批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)應(yīng)用于電子銀行時(shí)，需要與證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行直接實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)交換才能實(shí)施的；

（三）金融機(jī)構(gòu)之間通過互聯(lián)電子銀行平合開展的；

（四）提供跨境電子銀行服務(wù)的；

（五）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)種類。

第九十四條開辦、增加或變更電子銀行業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。

申請(qǐng)開辦、增加或變更電子銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)材料，并向擬開辦電子銀行業(yè)務(wù)的獨(dú)資銀行、合資銀行或外國(guó)銀行分行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)抄送申請(qǐng)材料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自收到申請(qǐng)材料之日起20日內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)提出書面意見。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第九十五條申請(qǐng)開辦電子銀行業(yè)務(wù)，申請(qǐng)人應(yīng)將下列申請(qǐng)資料一式兩份提交銀監(jiān)會(huì)，一份提交獨(dú)資銀行、合資銀行或外國(guó)銀行分行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)：

（一）獨(dú)資銀行、合資銀行或外國(guó)銀行致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（二）擬申請(qǐng)的電子銀行類型及其擬開展的業(yè)務(wù)種類；

（三）電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃；

（四）電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)設(shè)施與技術(shù)系統(tǒng)介紹；

（五）電子銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)測(cè)試報(bào)告；

（六）電子銀行安全評(píng)估報(bào)告；

（七）電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)行應(yīng)急計(jì)劃和業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃；

（八）電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系及相應(yīng)的規(guī)章制度；

（九）電子銀行的管理部門、管理職責(zé)，以及主要負(fù)責(zé)人介紹；

（十）申請(qǐng)單位聯(lián)系人以及聯(lián)系電話、傳真、電子郵件信箱等聯(lián)系方式；

（十一）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第九十六條申請(qǐng)?jiān)黾踊蜃兏枰獙徟碾娮鱼y行業(yè)務(wù)種類，申請(qǐng)人應(yīng)將下列申請(qǐng)資料一式兩份提交銀監(jiān)會(huì)，一份提交獨(dú)資銀行、合資銀行或外國(guó)銀行分行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)：

（一）獨(dú)資銀行、合資銀行、外國(guó)銀行總行或外國(guó)銀行主報(bào)告行致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（二）擬增加或變更業(yè)務(wù)種類的定義和操作流程；

（三）擬增加或變更業(yè)務(wù)種類的風(fēng)險(xiǎn)特征和防范措施；

（四）有關(guān)管理規(guī)章制度；

（五）申請(qǐng)單位聯(lián)系人以及聯(lián)系電話、傳真、電子郵件信箱等聯(lián)系方式；

（六）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第三節(jié)外資金融機(jī)構(gòu)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)

第九十七條開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)具備下列條件：

（一）具有健全的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度；

（二）具備完善的衍生產(chǎn)品交易前、中、后臺(tái)自動(dòng)聯(lián)接的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和實(shí)時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)；

（三）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)具備5年以上直接參與衍生交易活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的資歷，且無(wú)不良記錄；

（四）具有從事衍生產(chǎn)品交易或相關(guān)交易2年以上、接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓(xùn)半年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理人員至少1名，風(fēng)險(xiǎn)模型研究人員或風(fēng)險(xiǎn)分析人員至少1名，以上人員均需專崗人員，相互不得兼任，且無(wú)不良記錄；

（五）擁有適當(dāng)?shù)慕灰讏?chǎng)所和設(shè)備；

（六）外國(guó)銀行分行申請(qǐng)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，其母國(guó)應(yīng)具備對(duì)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管的法律框架，其母國(guó)監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)具備相應(yīng)的監(jiān)管能力；

（七）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

外國(guó)銀行分行申請(qǐng)開辦衍生產(chǎn)品交易，若不具備前款第一項(xiàng)至第五項(xiàng)所列條件的，應(yīng)具備前款第六項(xiàng)、第七項(xiàng)和以下條件：

（一）應(yīng)獲得其總行（地區(qū)總部）對(duì)該分行從事衍生產(chǎn)品交易品種和限額等方面的正式授權(quán)；

（二）除總行另有明確規(guī)定外，該分行的全部衍生產(chǎn)品交易統(tǒng)一通過給其授權(quán)的總行（地區(qū)總部）衍生產(chǎn)品交易系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)時(shí)交易，并由其總行（地區(qū)總部）統(tǒng)一進(jìn)行平盤、敞口管理和風(fēng)險(xiǎn)控制。

第九十八條開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

申請(qǐng)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第九十九條申請(qǐng)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）由授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函），內(nèi)容至少包括擬開辦的衍生產(chǎn)品品種及性質(zhì)（代客還是自營(yíng)、最終用戶還是交易商）；

（二）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容至少包括申請(qǐng)人母行從事衍生產(chǎn)品交易的基本情況，在華分行開辦衍生產(chǎn)品交易的市場(chǎng)前景、目標(biāo)客戶分析，申請(qǐng)人從事衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的專業(yè)技能和業(yè)務(wù)特長(zhǎng)；

（三）業(yè)務(wù)計(jì)劃書，內(nèi)容至少包括衍生產(chǎn)品交易的組織結(jié)構(gòu)和職責(zé)分工，擬開辦衍生產(chǎn)品的業(yè)務(wù)模式和發(fā)展規(guī)劃，境內(nèi)各分行在擬開辦業(yè)務(wù)中的職責(zé)分工以及交易權(quán)限，開辦衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)后3年的業(yè)務(wù)規(guī)模與盈利預(yù)測(cè)；

（四）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度，內(nèi)容至少包括衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的指導(dǎo)原則、操作規(guī)程（操作規(guī)程應(yīng)體現(xiàn)交易前、中、后臺(tái)分離原則）和突發(fā)事件的應(yīng)急計(jì)劃，衍生產(chǎn)品交易的風(fēng)險(xiǎn)模型指標(biāo)及量化管理指標(biāo)，交易品種及其風(fēng)險(xiǎn)控制制度，風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度和內(nèi)部審計(jì)制度，衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)研究與開發(fā)的管理制度及后評(píng)價(jià)制度，交易員守則，交易主管人員崗位責(zé)任制度，對(duì)各級(jí)主管人員與交易員的問責(zé)制度和激勵(lì)約束制度，對(duì)前、中、后臺(tái)主管人員及工作人員的培訓(xùn)計(jì)劃；

（五）衍生產(chǎn)品交易的會(huì)計(jì)制度，內(nèi)容至少包括總行從事衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)制度，擬開辦的業(yè)務(wù)品種的會(huì)計(jì)記錄和會(huì)計(jì)核算的具體說明；

（六）主管人員和主要交易人員名單、履歷，以及在衍生產(chǎn)品交易中的職責(zé)；

（七）風(fēng)險(xiǎn)敞口量化或限額的授權(quán)管理制度，內(nèi)容至少包括總行關(guān)于交易限額設(shè)定以及授權(quán)管理制度，對(duì)境內(nèi)各分行的風(fēng)險(xiǎn)敞口限額、止損限額的設(shè)定和管理；

（八）交易場(chǎng)所、設(shè)備和系統(tǒng)的安全性測(cè)試報(bào)告；

（九）銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

不具備本辦法第九十七條第一款第一項(xiàng)至第五項(xiàng)所列條件的外國(guó)銀行分行申請(qǐng)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，還應(yīng)提交下列資料：

（一）其總行（地區(qū)總部）對(duì)該分行從事衍生產(chǎn)品交易品種和限額等方面的正式書面授權(quán)文件；

（二）除其總行另有明確規(guī)定外，其總行（地區(qū)總部）出具的確保該分行全部衍生產(chǎn)品交易通過給其授權(quán)的總行（地區(qū)總部）衍生產(chǎn)品交易系統(tǒng)實(shí)時(shí)進(jìn)行，由其負(fù)責(zé)進(jìn)行平盤、敞口管理和風(fēng)險(xiǎn)控制的承諾函。

外資金融機(jī)構(gòu)擬在中國(guó)境內(nèi)兩家以上分行開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，可由外資法人機(jī)構(gòu)總行或外國(guó)銀行主報(bào)告行統(tǒng)一向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

第四節(jié)獨(dú)資銀行、合資銀行、外國(guó)銀行分行開辦

合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)

第一百條開辦合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)，應(yīng)具備下列條件：

（一）有專門的基金托管部；

（二）實(shí)收資本不少于80億元人民幣；

（三）有足夠的熟悉托管業(yè)務(wù)的專職人員；

（四）具備安全保管基金全部資產(chǎn)的條件；

（五）具備安全、高效的清算、交割能力；

（六）具備外匯指定銀行資格和經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)資格；

（七）最近3年沒有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄；

（八）外國(guó)銀行只能由其在中國(guó)境內(nèi)的一個(gè)分行開辦，獨(dú)資銀行及合資銀行只能由其總部開辦。

外國(guó)銀行境內(nèi)分行在境內(nèi)持續(xù)經(jīng)營(yíng)3年以上的，可申請(qǐng)成為托管人，其實(shí)收資本按其境外總行的計(jì)算。

第一百零一條開辦合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

申請(qǐng)開辦合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第一百零二條申請(qǐng)開辦合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托管業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）由申請(qǐng)人總部授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（二）擬開辦業(yè)務(wù)的詳細(xì)介紹和為從事該項(xiàng)業(yè)務(wù)所做的必要準(zhǔn)備情況，內(nèi)容至少包括操作規(guī)程、風(fēng)險(xiǎn)收益分析、控制措施、專業(yè)人員及計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的配置；

（三）申請(qǐng)人最近1年的年報(bào)；

（四）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第五節(jié)獨(dú)資銀行、合資銀行、外國(guó)銀行分行開辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)

第一百零三條獨(dú)資銀行、合資銀行、外國(guó)銀行分行開辦以下個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)經(jīng)審批：

（一）保證收益理財(cái)計(jì)劃；

（二）為開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)而設(shè)計(jì)的具有保證收益性質(zhì)的新的投資性產(chǎn)品；

（三）需經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。

第一百零四條獨(dú)資銀行、合資銀行、外國(guó)銀行分行開展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件：

（一）具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度；

（二）有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的高級(jí)管理人員、從業(yè)人員；

（三）具備有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制體系；

（四）信譽(yù)良好，近兩年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件；

（五）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百零五條開辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審，銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

申請(qǐng)開辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)材料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請(qǐng)材料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第一百零六條獨(dú)資銀行、合資銀行、外國(guó)銀行分行申請(qǐng)需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）由授權(quán)簽字人簽署的申請(qǐng)書（函）；

（二）擬申請(qǐng)業(yè)務(wù)介紹，包括業(yè)務(wù)性質(zhì)、目標(biāo)客戶群以及相關(guān)分析預(yù)測(cè)；

（三）業(yè)務(wù)實(shí)施方案，包括擬申請(qǐng)業(yè)務(wù)的管理體系、主要風(fēng)險(xiǎn)及擬采取的管理措施等；

（四）內(nèi)部相關(guān)部門的審核意見；

（五）銀監(jiān)會(huì)要求的其他文件和資料。

獨(dú)資銀行、合資銀行開辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，由其總行向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)材料。外國(guó)銀行擬在中國(guó)境內(nèi)兩家以上分行開辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，由其主報(bào)告行統(tǒng)一向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)材料。

第六節(jié)外資金融機(jī)構(gòu)開辦法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)

第一百零七條外資金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開辦法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)，包括：

（一）申請(qǐng)開辦《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》第十七條第十三項(xiàng)和第十八條第十項(xiàng)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)，或者在已有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務(wù)品種；

（二）申請(qǐng)開辦銀監(jiān)會(huì)規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案的業(yè)務(wù)。

第一百零八條開辦《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》第十七條第十三項(xiàng)和第十八條第十項(xiàng)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)，或者在已有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務(wù)品種的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定；開辦銀監(jiān)會(huì)規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案的業(yè)務(wù)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理、審查和決定。

申請(qǐng)開辦《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》第十七條第十三項(xiàng)或者第十八條第十項(xiàng)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)，或者在已有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務(wù)品種，或者銀監(jiān)會(huì)規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案的業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理開辦《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》第十七條第十三項(xiàng)或者第十八條第十項(xiàng)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)的申請(qǐng)、或者在已有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務(wù)品種的申請(qǐng)之日起20日內(nèi)將初審意見及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理開辦銀監(jiān)會(huì)規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案的業(yè)務(wù)的申請(qǐng)之日起3個(gè)月內(nèi)作出備案回復(fù)，同時(shí)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)。

第一百零九條申請(qǐng)開辦《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》第十七條第十三項(xiàng)或者第十八條第十項(xiàng)規(guī)定的其他業(yè)務(wù)，或者在已有業(yè)務(wù)范圍內(nèi)增加須審批的新業(yè)務(wù)品種，或者開辦銀監(jiān)會(huì)規(guī)定須向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案的業(yè)務(wù)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）由外資金融機(jī)構(gòu)總部授權(quán)簽字人簽署的申請(qǐng)書（函）；

（二）擬開辦業(yè)務(wù)的詳細(xì)介紹和從事該業(yè)務(wù)所做的必要準(zhǔn)備情況，內(nèi)容至少包括操作規(guī)程、風(fēng)險(xiǎn)收益分析、控制措施、專業(yè)人員及計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的配置；

（三）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

外資金融機(jī)構(gòu)擬申請(qǐng)?jiān)谥袊?guó)境內(nèi)兩家或兩家以上分行開辦新的業(yè)務(wù)品種，由外資法人機(jī)構(gòu)總部或外國(guó)銀行主報(bào)告行提交申請(qǐng)資料。

第五章高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)

第一節(jié)外資法人機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)

第一百一十條擔(dān)任外資法人機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）應(yīng)具備下列條件：

（一）熟悉并遵守中國(guó)金融監(jiān)管法律法規(guī)；

（二）具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和組織管理能力；

（三）無(wú)不良記錄；

（四）有10年以上從事金融工作或15年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作5年以上），并有3年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)歷；

（五）具有大學(xué)本科以上（包括本科，下同）學(xué)歷，若不具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，應(yīng)相應(yīng)增加6年以上從事金融或8年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；

（六）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第一百一十一條有下列情形之一的，不得擔(dān)任外資法人機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）：

（一）有犯罪記錄的；

（二）因違法而受到重大處罰的；

（三）對(duì)所任職的金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營(yíng)業(yè)執(zhí)照負(fù)有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿5年的；

（四）過去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職的金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。

第一百一十二條外資法人機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)其董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)自受理申請(qǐng)之日起20日內(nèi)將初審意見及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)資料之日起可約見擬任人談話，30日內(nèi)應(yīng)作出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的決定。

第一百一十三條外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)其董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的,致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（二）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡(jiǎn)歷；

（三）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件、學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）外資法人機(jī)構(gòu)章程規(guī)定開董事會(huì)或股東大會(huì)會(huì)議的，還應(yīng)提交董事會(huì)或股東大會(huì)會(huì)議決議；

（五）由擬任人簽署的有、無(wú)不良記錄陳述書；

（六）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第二節(jié)外資法人機(jī)構(gòu)副董事長(zhǎng)、

副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)

第一百一十四條擔(dān)任外資法人機(jī)構(gòu)副董事長(zhǎng)、副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）應(yīng)具備以下條件：

（一）熟悉并遵守中國(guó)金融監(jiān)管法律法規(guī)；

（二）具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和組織管理能力；

（三）無(wú)不良記錄；

（四）具有5年以上從事金融工作或10年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作3年以上），并有2年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)歷；

（五）具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，若不具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，應(yīng)相應(yīng)增加6年以上從事金融或8年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；

（六）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第一百一十五條有下列情形之一的，不得擔(dān)任外資法人機(jī)構(gòu)副董事長(zhǎng)、副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）：

（一）有犯罪記錄的；

（二）因違法而受到重大處罰的；

（三）對(duì)所任職的金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營(yíng)業(yè)執(zhí)照負(fù)有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿5年的；

（四）過去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。

第一百一十六條外資法人機(jī)構(gòu)副董事長(zhǎng)、副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)其副董事長(zhǎng)、副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)局自受理之日起可約見擬任人談話，30日內(nèi)應(yīng)作出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的決定。

第一百一十七條外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)其副董事長(zhǎng)、副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)局負(fù)責(zé)人的申請(qǐng)書（函）；

（二）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡(jiǎn)歷；

（三）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件、學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）外資法人機(jī)構(gòu)章程規(guī)定開董事會(huì)或股東大會(huì)會(huì)議的，還應(yīng)提交董事會(huì)或股東大會(huì)會(huì)議決議；

（五）由擬任人簽署的有、無(wú)不良記錄陳述書；

（六）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第三節(jié)外資法人機(jī)構(gòu)董事、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）助理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、

總稽核、高級(jí)合規(guī)經(jīng)理、營(yíng)運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的

其他高級(jí)管理人員的任職資格備案

第一百一十八條擔(dān)任外資法人機(jī)構(gòu)董事、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）助理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級(jí)合規(guī)經(jīng)理、營(yíng)運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的其他高級(jí)管理人員，應(yīng)具備下列條件：

（一）熟悉并遵守中國(guó)金融監(jiān)管法律法規(guī)；

（二）具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和組織管理能力；

（三）無(wú)不良記錄；

（四）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第一百一十九條有下列情形之一的，不得擔(dān)任外資法人機(jī)構(gòu)董事、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）助理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級(jí)合規(guī)經(jīng)理、營(yíng)運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的其他高級(jí)管理人員：

（一）有犯罪記錄的；

（二）因違法而受到重大處罰的；

（三）對(duì)所任職的金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營(yíng)業(yè)執(zhí)照負(fù)有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿5年的；

（四）過去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。

第一百二十條外資法人機(jī)構(gòu)董事、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）助理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級(jí)合規(guī)經(jīng)理、營(yíng)運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的其他高級(jí)管理人員的任職資格備案的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理、審查和決定。

外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)其董事、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）助理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級(jí)合規(guī)經(jīng)理、營(yíng)運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的其他高級(jí)管理人員的任職資格備案，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)作出備案回復(fù)。

第一百二十一條外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)其董事、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）助理、財(cái)務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級(jí)合規(guī)經(jīng)理、營(yíng)運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的其他高級(jí)管理人員的任職資格備案，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一份：

（一）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的對(duì)擬任人的授權(quán)書；

（二）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡(jiǎn)歷；

（三）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件、學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）由擬任人簽署的有、無(wú)不良記錄陳述書；

（五）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第四節(jié)獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行行長(zhǎng)

（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)

第一百二十二條擔(dān)任獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行行長(zhǎng)（總經(jīng)理）應(yīng)具備下列條件：

（一）熟悉并遵守中國(guó)金融監(jiān)管法律法規(guī)；

（二）具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和組織管理能力；

（三）無(wú)不良記錄；

（四）具有5年以上從事金融工作或10年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作3年以上），并有2年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)歷；

（五）具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，若不具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，應(yīng)相應(yīng)增加6年以上從事金融或8年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；

（六）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第一百二十三條有下列情形之一的，不得擔(dān)任獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行行長(zhǎng)（總經(jīng)理）：

（一）有犯罪記錄的；

（二）因違法而受到重大處罰的；

（三）對(duì)所任職的金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營(yíng)業(yè)執(zhí)照負(fù)有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿5年的；

（四）過去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。

第一百二十四條獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行行長(zhǎng)（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)，分為隨機(jī)構(gòu)設(shè)立初次任命行長(zhǎng)（總經(jīng)理）的任職資格核準(zhǔn)和更換行長(zhǎng)（總經(jīng)理）的任職資格核準(zhǔn)兩種情形。

第一百二十五條隨機(jī)構(gòu)設(shè)立初次任命的分行行長(zhǎng)（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)，隨機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)一并受理、審查和決定。

第一百二十六條更換分行行長(zhǎng)（總經(jīng)理）的任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)，由分行所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

申請(qǐng)更換分行行長(zhǎng)（總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)局自受理之日起可約見擬任人談話，30日內(nèi)應(yīng)作出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的決定。

第一百二十七條申請(qǐng)更換分行行長(zhǎng)（總經(jīng)理）的任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向分行所在地銀監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)局負(fù)責(zé)人的申請(qǐng)書（函）；

（二）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的對(duì)擬任人的授權(quán)書；

（三）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡(jiǎn)歷；

（四）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（五）由擬任人簽署的有、無(wú)不良記錄陳述書；

（六）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第五節(jié)獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行副行長(zhǎng)

（副總經(jīng)理）、支行行長(zhǎng)任職資格核準(zhǔn)

第一百二十八條擔(dān)任獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）、支行行長(zhǎng)應(yīng)具備下列條件：

（一）熟悉并遵守中國(guó)金融監(jiān)管法律法規(guī)；

（二）具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和組織管理能力；

（三）無(wú)不良記錄；

（四）具有4年以上從事金融工作或6年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作2年以上）；

（五）具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，若不具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，應(yīng)相應(yīng)增加6年以上從事金融或8年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作4年以上）；

（六）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第一百二十九條有下列情形之一的，不得擔(dān)任獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）、支行行長(zhǎng)：

（一）有犯罪記錄的；

（二）因違法而受到重大處罰的；

（三）對(duì)所任職的金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營(yíng)業(yè)執(zhí)照負(fù)有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿5年的；

（四）過去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。

第一百三十條獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）、支行行長(zhǎng)任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)，由獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行、支行所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

申請(qǐng)獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）、支行行長(zhǎng)任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行、支行所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)局自受理之日起可約見擬任人談話，30日內(nèi)應(yīng)作出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的決定。

第一百三十一條申請(qǐng)獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）、支行行長(zhǎng)任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)局負(fù)責(zé)人的申請(qǐng)書（函）；

（二）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的對(duì)擬任人的授權(quán)書；

（三）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡(jiǎn)歷；

（四）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（五）由擬任人簽署的有、無(wú)不良記錄陳述書；

（六）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第六節(jié)獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行財(cái)務(wù)總監(jiān)、

合規(guī)經(jīng)理、營(yíng)運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的

其他高級(jí)管理人員的任職資格備案

第一百三十二條擔(dān)任獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行財(cái)務(wù)總監(jiān)、合規(guī)經(jīng)理、營(yíng)運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的其他高級(jí)管理人員應(yīng)具備下列條件：

（一）熟悉并遵守中國(guó)金融監(jiān)管法律法規(guī)；

（二）具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和組織管理能力；

（三）無(wú)不良記錄；

（四）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第一百三十三條有下列情形之一的，不得擔(dān)任獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行財(cái)務(wù)總監(jiān)、合規(guī)經(jīng)理、營(yíng)運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的其他高級(jí)管理人員：

（一）有犯罪記錄的；

（二）因違法而受到重大處罰的；

（三）對(duì)所任職的金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷金融許可證或營(yíng)業(yè)執(zhí)照負(fù)有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿5年的；

（四）過去5年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)（公司）造成重大損失的。

第一百三十四條獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行財(cái)務(wù)總監(jiān)、合規(guī)經(jīng)理、營(yíng)運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的其他高級(jí)管理人員的任職資格備案的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理、審查和決定。

申請(qǐng)獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行財(cái)務(wù)總監(jiān)、合規(guī)經(jīng)理、營(yíng)運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的其他高級(jí)管理人員的任職資格備案，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起30日內(nèi)作出備案回復(fù)。

第一百三十五條申請(qǐng)獨(dú)資或合資銀行分行、外國(guó)銀行分行財(cái)務(wù)總監(jiān)、合規(guī)經(jīng)理、營(yíng)運(yùn)總監(jiān)或銀監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要備案的其他高級(jí)管理人員任職資格備案，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一份：

（一）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的對(duì)擬任人的授權(quán)書；

（二）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡(jiǎn)歷；

（三）經(jīng)申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）由擬任人簽署的有、無(wú)不良記錄陳述書；

（五）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第七節(jié)外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)總代表任職資格核準(zhǔn)

第一百三十六條擔(dān)任外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)總代表，應(yīng)具備下列條件：

（一）具有5年以上從事金融或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷，并有3年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)歷；

（二）具備大學(xué)本科以上學(xué)歷，若不具備大學(xué)本科以上學(xué)歷，須相應(yīng)增加6年從事金融或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷；

（三）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第一百三十七條外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)總代表任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

申請(qǐng)外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)總代表任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請(qǐng)資料報(bào)至銀監(jiān)會(huì)；銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)資料之日起可約見擬任人談話，30日內(nèi)應(yīng)作出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的決定。

第一百三十八條申請(qǐng)外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)總代表任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（二）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的對(duì)擬任人的授權(quán)書；

（三）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡(jiǎn)歷；

（四）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人的身份證復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（五）由擬任人簽署的有、無(wú)不良記錄陳述書；

（六）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第八節(jié)外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)首席代表任職資格核準(zhǔn)

第一百三十九條擔(dān)任外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)首席代表，應(yīng)具備下列條件：

（一）具有3年以上的金融或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷；

（二）具備大學(xué)本科以上學(xué)歷，若不具備大學(xué)本科以上學(xué)歷，須相應(yīng)增加3年從事金融或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷；

（三）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第一百四十條外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)首席代表任職資格核準(zhǔn)，分為隨機(jī)構(gòu)設(shè)立初次任命首席代表任職資格核準(zhǔn)和更換首席代表任職資格核準(zhǔn)兩種情形。

第一百四十一條隨機(jī)構(gòu)設(shè)立初次任命的首席代表的任職資格核準(zhǔn)，隨機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)一并受理、審查和決定。

第一百四十二條更換外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)首席代表的任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)，由外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。

申請(qǐng)外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)首席代表任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)資料。

外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局自受理之日起可約見擬任人談話，30日內(nèi)應(yīng)作出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的決定。

第一百四十三條申請(qǐng)外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)首席代表任職資格核準(zhǔn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)局負(fù)責(zé)人的申請(qǐng)書（函）；

（二）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的對(duì)擬任首席代表的授權(quán)書；

（三）申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的擬任人簡(jiǎn)歷、身份證明復(fù)印件和學(xué)歷證明復(fù)印件；

（四）由擬任人簽署的有、無(wú)不良記錄陳述書；

（五）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第六章機(jī)構(gòu)終止

第一節(jié)外資法人機(jī)構(gòu)自行解散

第一百四十四條外資法人機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后自行解散：

（一）章程規(guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿或章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)時(shí)；

（二）股東會(huì)或董事會(huì)決議解散；

（三）因合并或者分立需要解散。

第一百四十五條外資法人機(jī)構(gòu)自行解散的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)自行解散，應(yīng)在終止業(yè)務(wù)活動(dòng)30日前向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第一百四十六條外資法人機(jī)構(gòu)申請(qǐng)自行解散的，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（二）股東會(huì)或董事會(huì)的解散決議；

（三）出資各方董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的同意該機(jī)構(gòu)自行解散的確認(rèn)函；

（四）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第二節(jié)外國(guó)銀行分行、獨(dú)資或合資銀行分行關(guān)閉

第一百四十七條外國(guó)銀行、獨(dú)資銀行或合資銀行關(guān)閉中國(guó)境內(nèi)分行的申請(qǐng)，由擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

外國(guó)銀行、獨(dú)資銀行或合資銀行申請(qǐng)關(guān)閉中國(guó)境內(nèi)分行，應(yīng)向擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請(qǐng)資料報(bào)至銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)；銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第一百四十八條外國(guó)銀行、獨(dú)資銀行或合資銀行申請(qǐng)關(guān)閉中國(guó)境內(nèi)分行，應(yīng)向擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）；

（二）獨(dú)資銀行、合資銀行董事會(huì)關(guān)閉分行的決議；

（三）外國(guó)銀行應(yīng)提交注冊(cè)地金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)其申請(qǐng)的意見書（函）；

（四）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第一百四十九條被清算的外國(guó)銀行分行全部債務(wù)清償完畢后申請(qǐng)?zhí)崛∩①Y產(chǎn)，由被清算的外國(guó)銀行分行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理、審查和決定。

申請(qǐng)?zhí)崛∩①Y產(chǎn)，應(yīng)向被清算的外國(guó)銀行分行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起1個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第一百五十條申請(qǐng)?zhí)崛”磺逅愕耐鈬?guó)銀行分行的生息資產(chǎn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一份：

（一）清算組組長(zhǎng)簽署的申請(qǐng)書（函）；

（二）關(guān)于清算情況的報(bào)告；

（三）銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料。

第三節(jié)外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)關(guān)閉

第一百五十一條外資金融機(jī)構(gòu)關(guān)閉駐華代表機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)，由擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

申請(qǐng)關(guān)閉外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)，應(yīng)向擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第一百五十二條申請(qǐng)關(guān)閉外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)，應(yīng)向擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書（函）以及銀監(jiān)會(huì)要求提交的其他資料一式三份。

第四節(jié)外資金融機(jī)構(gòu)停業(yè)后申請(qǐng)復(fù)業(yè)

第一百五十三條外資金融機(jī)構(gòu)無(wú)力清償?shù)狡趥鶆?wù)的，銀監(jiān)會(huì)可以責(zé)令其停業(yè)，限期清理。在停業(yè)清理期限內(nèi)，已恢復(fù)償付能力、需要復(fù)業(yè)的，必須向銀監(jiān)會(huì)提出復(fù)業(yè)申請(qǐng)；未能恢復(fù)償付能力的，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行清算。

第一百五十四條外資金融機(jī)構(gòu)停業(yè)后復(fù)業(yè)的申請(qǐng)，由停業(yè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理和初審、銀監(jiān)會(huì)審查和決定。

外資金融機(jī)構(gòu)停業(yè)后申請(qǐng)復(fù)業(yè)，應(yīng)向停業(yè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)資料。

停業(yè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起20日內(nèi)將初審意見及申請(qǐng)資料報(bào)銀監(jiān)會(huì)，同時(shí)將初審意見抄報(bào)上一級(jí)銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第一百五十五條外資金融機(jī)構(gòu)停業(yè)后申請(qǐng)復(fù)業(yè)的，應(yīng)向停業(yè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)提交下列申請(qǐng)資料一式三份：

（一）申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的申請(qǐng)書（函）；

協(xié)會(huì)籌備申請(qǐng)書范文第4篇

我是本校##院的一名學(xué)生，因?yàn)闊釔鄞髮W(xué)生活，熱愛學(xué)生活動(dòng)，希望通過組織社團(tuán)為我校的學(xué)生社團(tuán)活動(dòng)發(fā)展貢獻(xiàn)自己一份微薄之力，也想更好的為在校喜歡吉他的同學(xué)服務(wù)并在此過程中鍛煉自己的綜合素質(zhì)。于是向校學(xué)生遞交此社團(tuán)申請(qǐng)書。

啟發(fā)：

大學(xué)校園是學(xué)術(shù)的天堂，因?yàn)樗牟?，給了我們?cè)谛４髮W(xué)生無(wú)拘無(wú)束的生活，和自由發(fā)展的空間。同時(shí)也是因?yàn)檫@種寬松的環(huán)境容易產(chǎn)生懈怠情緒，因此也會(huì)使很多人沉迷于自我的世界不能自拔，比如網(wǎng)絡(luò)游戲和大學(xué)生對(duì)感情的認(rèn)識(shí)不足嚴(yán)重影響了個(gè)人發(fā)展和整體學(xué)術(shù)氛圍。大學(xué)是通向社會(huì)的最后一個(gè)驛站，畢業(yè)后我們就要真正踏上自力更生的人生之路。而單純的大學(xué)生活無(wú)法教會(huì)我們更多的社會(huì)生存技能，所以當(dāng)代大學(xué)生急需要一個(gè)鍛煉成長(zhǎng)，為適應(yīng)社會(huì)需求完善自我提高自己的平臺(tái)，從而使自己的能力發(fā)展符合社會(huì)上用人單位的要求，為我們大學(xué)生踏上人生道路之前提供一次充電學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)。只有積極的人生態(tài)度才會(huì)有積極地人生；才有幸福的生活；才能享受生活的樂趣。所以我認(rèn)為大學(xué)有必要培養(yǎng)一些興趣愛好和好的習(xí)慣（例如吉他，乒乓球，籃球等興趣；熱情，大方，樂于分享等習(xí)慣），為以后進(jìn)入社會(huì)后的發(fā)展做準(zhǔn)備。

于是我發(fā)現(xiàn)有很多學(xué)校為此成立了很多學(xué)生社團(tuán)，他們個(gè)具體色，為豐富我們的大生活做出了很多貢獻(xiàn)，同時(shí)因?yàn)橛行W(xué)生會(huì)的大力支持和嚴(yán)格管理，使我們學(xué)校的社團(tuán)活動(dòng)得以順利開展和蓬勃發(fā)展，也使得我們對(duì)社會(huì)的認(rèn)識(shí)更加完善，提高了自身的能力，我深深地被社團(tuán)活動(dòng)的魅力所吸引。于是我經(jīng)過認(rèn)真而周密思考，在和幾位志同道合的同學(xué)商議之后，我們決定一起把我們自己的社團(tuán)活動(dòng)搞起來。

所以我們決心成立吉他社。

社團(tuán)簡(jiǎn)介

我們社團(tuán)叫吉他社?；I備成立時(shí)間是2014年，社團(tuán)籌備組織人有……我們一心為豐富校園文化生活，為熱愛吉他的同學(xué)提供學(xué)習(xí)和展現(xiàn)自我的機(jī)會(huì)，同時(shí)鍛煉自己，提升自我。

社團(tuán)成立的初衷

通過為提供豐富的學(xué)習(xí)和實(shí)踐機(jī)會(huì)，并給每一位成員提供一個(gè)良好的展示自我、相互學(xué)習(xí)與交流的平臺(tái)，全面提升成員吉他面的素質(zhì)與能力，挖掘會(huì)員對(duì)吉他的愛好，提升其吉他技能，成就音樂精英。

社團(tuán)的宗旨

積極，向前，熱情，大方，相互學(xué)習(xí)、交流，共同進(jìn)步提高

社團(tuán)的精神

一切皆有可能！人的潛力是可以無(wú)限挖掘的，不斷挑戰(zhàn)，不斷超越，不斷突破！只要有恒心，有毅力，堅(jiān)持不懈，沒有不可能只要去做?；ハ嘟涣?，互相激勵(lì)，互相提高，眾人拾柴火焰高。所有人的思想，不斷碰撞，就能不斷擦出靈感的火花！永不言棄，發(fā)奮圖強(qiáng)！

社團(tuán)結(jié)構(gòu)組成

監(jiān)事部，秘書處，宣傳部，外聯(lián)部，財(cái)務(wù)部，對(duì)外交流部。

社團(tuán)費(fèi)用來源

1，外聯(lián)收入

2，會(huì)員會(huì)費(fèi)

社團(tuán)活動(dòng)的開展

我們的活動(dòng)宗旨是全心全意為學(xué)生服務(wù)，培養(yǎng)會(huì)員吉他方面的興趣，以提高會(huì)員自身素質(zhì)，提高會(huì)員吉他演奏技能，提高會(huì)員個(gè)人能力，服務(wù)回報(bào)學(xué)校社會(huì)為最終目的。

協(xié)會(huì)籌備申請(qǐng)書范文第5篇

蘋果在中國(guó)的法院引經(jīng)據(jù)典的第一次審判中，砰然落地――在輸了深圳中院的第一回合較量后，法院法律程序的二審，是蘋果要翻案的最后機(jī)會(huì)。

這是螞蟻和大象的戰(zhàn)場(chǎng)，不論大小和強(qiáng)弱，只有一個(gè)是否合法和公平的利器：雖無(wú)形卻是足以撬動(dòng)全局變數(shù)的杠桿――那就是商標(biāo)。

四年輪一回的閏日，2月29日，在2012年，成為了中國(guó)社會(huì)全民普及商標(biāo)法的里程碑。

唯冠和蘋果的商標(biāo)之爭(zhēng)里，命懸一線的破產(chǎn)企業(yè)，正在與全球最大的IT公司抗衡。在輸了深圳中院的第一回合較量后，二審是蘋果要翻案的最后機(jī)會(huì)。這是螞蟻和大象的戰(zhàn)場(chǎng)，弱者手中的利器僅有一個(gè)，雖無(wú)形，卻是足以撬動(dòng)全局變數(shù)的杠桿――那就是商標(biāo)。

對(duì)于蘋果這樣追求每1毫米精細(xì)的工業(yè)進(jìn)步的公司而言，卻忽略了在網(wǎng)絡(luò)上用一秒鐘就可以查到的兩個(gè)商標(biāo)，陷入極不精細(xì)的尷尬之中。

合同糾紛：蘋果難贏

2月29日上午9時(shí)，蘋果訴唯冠商標(biāo)糾紛案在廣東省高級(jí)人民法院二審開庭。

請(qǐng)求旁聽的群眾從各地趕來，人們自覺地排起百米長(zhǎng)龍，有序地等待門衛(wèi)放人進(jìn)入。鐵門外架起黑壓壓的攝像機(jī)，電視臺(tái)希望在庭審結(jié)束后，能第一時(shí)間從雙方人的表情中捕捉出可能的結(jié)果。

回顧這場(chǎng)商標(biāo)權(quán)之爭(zhēng)，可以簡(jiǎn)單概括為：蘋果想從唯冠集團(tuán)手中買下全球10個(gè)IPAD商標(biāo)，沒想到簽訂合同、付款之后，深圳唯冠卻跳出說自己并未“被代表”、國(guó)內(nèi)兩個(gè)IPAD商標(biāo)無(wú)法隨合同轉(zhuǎn)讓。

由于之前出面溝通的均是深圳唯冠的人馬，蘋果無(wú)法接受這個(gè)同一副臉孔的“另一套班子”撒潑耍賴，讓自己要再一次埋單。

由于商標(biāo)權(quán)轉(zhuǎn)讓合同上確實(shí)沒有“深圳唯冠”的蓋章、也沒有“深圳唯冠”的簽名授權(quán)，蘋果律師只能費(fèi)力證明“深圳唯冠”雖未出現(xiàn)名字，卻實(shí)際參與到交易中。由于第二審程序是以一審裁判為基礎(chǔ)，蘋果作為上訴人舉證十分艱苦。蘋果首先需要證明一審中未被采納認(rèn)定的郵件是有效證據(jù)，同時(shí)對(duì)于自己新提出的證據(jù)要經(jīng)得起對(duì)方再一次質(zhì)證。

庭審上，蘋果展示了近80封雙方往來的郵件，并請(qǐng)來參與其中的外籍調(diào)查員作證。蘋果方的律師欲通過對(duì)唯冠簽約人員多重身份的分析，表示這份合同足以代表深圳唯冠轉(zhuǎn)讓兩個(gè)IPAD商標(biāo)的意愿。而唯冠的辯駁則輕松得多，他們只需強(qiáng)調(diào)合同約束的只有簽約方：深圳唯冠和蘋果不存在任何的合同聯(lián)系，也談不上合同的成立，更談不上合同生效。這是合同法的基本原理。

另一方面，唯冠也提出交易之所以會(huì)發(fā)生糾紛，緣于蘋果公司在商標(biāo)歸屬權(quán)審查時(shí)“犯了低級(jí)錯(cuò)誤”，想當(dāng)然以為這兩個(gè)商標(biāo)可以一同轉(zhuǎn)讓。這一“低級(jí)錯(cuò)誤說”不僅不無(wú)道理，而且可謂一針見血。

任何一家大公司在進(jìn)行商標(biāo)買賣前，都會(huì)派知識(shí)產(chǎn)權(quán)專員進(jìn)行調(diào)查，蘋果在收購(gòu)商標(biāo)前不僅聘用了職業(yè)調(diào)查人，簽署合同的過程中也均有律師和公證人員。

若是將這場(chǎng)略顯高端的知識(shí)產(chǎn)權(quán)糾紛，比作普通人更常接觸到的房屋買賣，蘋果就好比一個(gè)房產(chǎn)大亨，想通過中介從屋主唯冠手里買兩套房。在買房者談判完、交完錢后，屋主突然跳出一個(gè)“雙胞胎兄弟”，說其中一套房子產(chǎn)權(quán)屬于自己。縱然這個(gè)“雙胞胎”的司馬昭之心不言自明，也縱然蘋果有千般憋屈，但法律不會(huì)同情在付款前不看“房產(chǎn)證”的愚蠢。

在國(guó)家商標(biāo)局的網(wǎng)站上，任何人都能查到每枚特定商標(biāo)的所有信息，從實(shí)際權(quán)利歸屬、權(quán)利有效情況，到商標(biāo)申請(qǐng)日、初審公告日、注冊(cè)公告日，獲取這些信息只需寥寥數(shù)秒。對(duì)于蘋果這樣追求每1毫米工業(yè)進(jìn)步的公司，如果有兩個(gè)商標(biāo)“不干凈”，似乎沒有看不出來的道理。

多米諾骨牌之?dāng)。哼€有下一場(chǎng)？

蘋果和唯冠這場(chǎng)上午9時(shí)開始的質(zhì)證和辯論，直到下午近5時(shí)才結(jié)束，除去中間不到2個(gè)小時(shí)的休庭午餐時(shí)間，蘋果唯冠糾紛案的二審持續(xù)了近6個(gè)小時(shí)。廣東省高院沒有當(dāng)庭宣判，但通過“法耀嶺南”微博全程直播庭審要點(diǎn)。這次庭審，成為近年來最火爆的一堂“知識(shí)產(chǎn)權(quán)網(wǎng)絡(luò)公開課”。

在不少法律人士和知識(shí)產(chǎn)權(quán)專家看來，蘋果輸?shù)暨@起合同官司幾成定局，但天價(jià)罰款單還不會(huì)那么早落下。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，在合同之訴有了定論后，蘋果和唯冠將就“iPad”和“IPAD”是否構(gòu)成《商標(biāo)法》意義上的商標(biāo)混淆發(fā)起下一輪侵權(quán)訴訟大戰(zhàn)。

“在全世界消費(fèi)者心目中，IPAD商標(biāo)已經(jīng)與蘋果公司綁定在一起，如果法院判決IPAD不歸蘋果公司所有的話，就會(huì)人為切斷這種聯(lián)系”，對(duì)于蘋果律師在二審?fù)ド稀皠?dòng)之以情”的演說，深圳市商標(biāo)協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)黃衛(wèi)家認(rèn)為不無(wú)道理，即便失去IPAD商標(biāo)權(quán)，也不意味蘋果之前使用iPad商標(biāo)已造成了對(duì)方的巨額損失。

一枚商標(biāo)的價(jià)值依托于其背后的商品與服務(wù)，商標(biāo)上標(biāo)識(shí)、圖案的近似并不一定構(gòu)成商標(biāo)法中會(huì)導(dǎo)致侵權(quán)發(fā)生的“近似”。根據(jù)最高法院最新出臺(tái)的解釋，在認(rèn)定商標(biāo)相同或者近似時(shí)有三條原則：（一）以相關(guān)公眾的一般注意力為標(biāo)準(zhǔn)；（二）既要進(jìn)行商標(biāo)的整體比對(duì)，又要進(jìn)行商標(biāo)主要部分的比對(duì)；（三）判斷商標(biāo)是否近似，應(yīng)當(dāng)考慮請(qǐng)求保護(hù)注冊(cè)商標(biāo)的顯著性和知名度。

蘋果律師在二審?fù)ド险f的“iPad”已深入人心，雖然對(duì)認(rèn)定一起合同糾紛無(wú)多裨益，但若涉及到之后的侵權(quán)認(rèn)定，蘋果的優(yōu)勢(shì)還是顯而易見。唯冠“IPAD”和蘋果“iPad”會(huì)否造成公眾混淆，將成為下一季雙方大戰(zhàn)的焦點(diǎn)所在。而蘋果在二審中更換的金杜律師事務(wù)所，坐擁最高法院知識(shí)產(chǎn)權(quán)庭庭長(zhǎng)蔣志培做顧問，也為這場(chǎng)戰(zhàn)爭(zhēng)增添了看點(diǎn)。

“這種僅涉及商標(biāo)轉(zhuǎn)讓合同糾紛的，屬于商標(biāo)領(lǐng)域里比較‘低等’的案件?！鄙頌?2年前幫唯冠遞交IPAD商標(biāo)注冊(cè)申請(qǐng)書的人，黃衛(wèi)家認(rèn)為若唯冠方律師采取更高段位的策略，將IPAD商標(biāo)以低價(jià)許可給其它的平板電腦使用、造成消費(fèi)者混淆，現(xiàn)在與蘋果叫板的砝碼會(huì)更大。

更“高級(jí)”的商標(biāo)玩法

在蘋果和唯冠激戰(zhàn)正酣之時(shí)，籃球巨星喬丹找上國(guó)內(nèi)喬丹鞋業(yè)，“喬丹”商標(biāo)侵犯姓名權(quán)。而頂級(jí)奢侈品公司Hermes則在商標(biāo)案中敗訴，將“愛瑪仕”這枚金字招牌送給了廣東一家“手快”的民營(yíng)企業(yè)。再翻閱以往的歷史，現(xiàn)代汽車曾為“現(xiàn)代”二字向一名浙商支付了4000萬(wàn)元的對(duì)價(jià)，康佳電視則因?yàn)樯虡?biāo)遭搶注失去不少海外市場(chǎng)。

在一部分人正雄心勃勃地創(chuàng)立、發(fā)展“百年老字號(hào)”品牌時(shí)，另一部分人已將商標(biāo)作為發(fā)家致富與打壓報(bào)復(fù)的手段：注冊(cè)競(jìng)爭(zhēng)者在國(guó)內(nèi)尚未注冊(cè)的商標(biāo)，可以最快地讓其失去國(guó)內(nèi)市場(chǎng)；瞄準(zhǔn)對(duì)手的商品出口地在境外搶注，可以形成知識(shí)產(chǎn)權(quán)貿(mào)易壁壘；在公司籌備上市的前期，一紙商標(biāo)權(quán)瑕疵的證明足以令對(duì)方的融資夢(mèng)想一夜破滅。

一個(gè)申請(qǐng)人花費(fèi)1000元注冊(cè)一個(gè)商標(biāo)（若通過商標(biāo)機(jī)構(gòu)，花費(fèi)大約在1600-2000元），手續(xù)順利的話耗時(shí)一年多，最后可能大發(fā)一筆。這樣一本萬(wàn)利的“好事”自然少不了投機(jī)者。2007年前，自然人憑借一張身份證便可去商標(biāo)局申請(qǐng)注冊(cè)商標(biāo)，不少聰明的打工仔甚至將老板廠里未注冊(cè)的商標(biāo)進(jìn)行注冊(cè)，隨后再進(jìn)行倒賣、許可甚至勒索。為限制此類投機(jī)，商標(biāo)局之后只得提高門檻，要求自然人注冊(cè)商標(biāo)時(shí)提交相關(guān)經(jīng)營(yíng)證明。

在百度等網(wǎng)站搜索“商標(biāo)買賣”、“商標(biāo)轉(zhuǎn)讓”等字樣，專事商標(biāo)交易的網(wǎng)站多如牛毛。這些網(wǎng)站平臺(tái)上著待售商標(biāo)，也有買方的求購(gòu)信息，從第1類到第45類商標(biāo)一應(yīng)俱全。網(wǎng)站的盈利還來自于買賣雙方的中介提成，一般抽取成交額10%-20%不等。不少交易網(wǎng)站都配有自己的淘寶網(wǎng)店，商標(biāo)交易如同網(wǎng)購(gòu)生活物品一樣方便。

在廣州番禺祈福新的一間三居室普通住宅內(nèi)，通過百度競(jìng)價(jià)爬上相關(guān)搜索首頁(yè)的“自主商標(biāo)轉(zhuǎn)讓網(wǎng)”則坐落于此。客廳里一臺(tái)舊電腦顯示著windows xp大草地的經(jīng)典桌面，右下角掛著業(yè)務(wù)QQ?？粗猩虡?biāo)的網(wǎng)友通過QQ留言，談妥了就支付3成的定金。自簽完合同到辦理好公證，前后一個(gè)星期內(nèi)就能搞定。相比商標(biāo)注冊(cè)程序的漫長(zhǎng)，商標(biāo)局辦理商標(biāo)轉(zhuǎn)移也簡(jiǎn)單得多，大約6至8個(gè)月就能完成所有權(quán)利的轉(zhuǎn)移。

“我們不做設(shè)計(jì)，商標(biāo)都很干凈，完全沒有人用過；我們也不做搶注，免得惹麻煩，沒意思?！崩习謇紫壬≡谕瑐€(gè)小區(qū)的另一棟屋里，不去公證處的上午睡個(gè)懶覺，下午跟著一個(gè)師父打太極拳。在有靈感的晚上，雷先生自己做一些商標(biāo)設(shè)計(jì)。

在商標(biāo)查詢網(wǎng)站，登記在雷先生個(gè)人名下的商標(biāo)有900余件，超過許多大公司擁有的商標(biāo)總數(shù)。雷先生的客戶從比亞迪到草根企業(yè)，還不乏一次買20個(gè)商標(biāo)進(jìn)行投資的個(gè)人。在電腦旁的沙發(fā)上，堆砌著50余本剛做完的公證書，這些買家尚未結(jié)清尾款。1小時(shí)內(nèi)，網(wǎng)站又接了3個(gè)咨詢商標(biāo)買賣的來電。

“不管是圖形還是文字資源，都是用一個(gè)少一個(gè)，特別是像這些英文字母，很簡(jiǎn)單一個(gè)道理，每年商標(biāo)申請(qǐng)量都超過100萬(wàn)件，一模一樣不行，近似也不行”，雷先生自信商標(biāo)投資的趨勢(shì)不會(huì)降溫，買下商標(biāo)的幸運(yùn)兒或許就成為未來的唯冠，“你們這種有眼光的，還是不錯(cuò)的?！?/p>

12年前埋下的“暗器”

如果將時(shí)間軸往前撥12年，2000年1月10日，一份來自深圳的商標(biāo)注冊(cè)申請(qǐng)書，被一家商標(biāo)機(jī)構(gòu)遞往北京市西城區(qū)三里河?xùn)|路8號(hào)。這是國(guó)家工商總局辦公大樓所在地。國(guó)家商標(biāo)局商標(biāo)注冊(cè)大廳位于這座斯大林式建筑的南側(cè)，全國(guó)各地的商標(biāo)都誕生于此。

這份遞來的商標(biāo)申請(qǐng)書要注冊(cè)的類別是第9類，表示未來它將用于計(jì)算機(jī)、計(jì)算機(jī)周邊設(shè)備、顯示器等電子設(shè)備。商標(biāo)申請(qǐng)人是當(dāng)時(shí)顯示器領(lǐng)域的行業(yè)翹楚，唯冠科技（深圳）有限公司。商標(biāo)圖顯示著四個(gè)大寫英文字母：IPAD。初審員核對(duì)了公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照和其它申請(qǐng)材料，發(fā)現(xiàn)申請(qǐng)文書格式正確、材料齊全，它便有了個(gè)商標(biāo)申請(qǐng)?zhí)枺?590557。