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銀行主管履職報(bào)告范文第1篇

關(guān)鍵詞：績(jī)效審計(jì)；人民銀行；內(nèi)審工作

文章編號(hào)：1003－4625(2010)02－0094－03　中圖分類號(hào)：F832.31　文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

績(jī)效審計(jì)，又稱“3E”審計(jì)，是指審計(jì)人員采用現(xiàn)代技術(shù)方法，對(duì)項(xiàng)目或活動(dòng)的經(jīng)濟(jì)性、效率性和效果性進(jìn)行客觀、系統(tǒng)地獨(dú)立檢查、評(píng)價(jià)。并提出切實(shí)可行的建議，為有關(guān)方面決策提供信息的活動(dòng)。人民銀行作為我國的中央銀行，其法定職能的履行情況和內(nèi)部經(jīng)營管理的經(jīng)濟(jì)性、效率性和效果性，也是各利益相關(guān)者十分關(guān)注的問題。因此，適時(shí)開展績(jī)效審計(jì)符合審計(jì)工作的發(fā)展方向，績(jī)效審計(jì)也必將成為人民銀行內(nèi)審工作的重要組成部分。

一、央行開展績(jī)效審計(jì)的必要性

(一)開展績(jī)效審計(jì)是促進(jìn)有效履行央行職責(zé)的需要。人民銀行承擔(dān)著制定和執(zhí)行貨幣政策、維護(hù)金融穩(wěn)定及提供金融服務(wù)三大職能，對(duì)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)金融健康協(xié)調(diào)發(fā)展發(fā)揮著重要作用，人民銀行作為非營利性組織，行使的是管理職能，其行使管理職能的有效性取決于其管理行為的效果和效率。譬如，貨幣政策執(zhí)行效果的好壞主要看執(zhí)行貨幣政策的社會(huì)效益；金融服務(wù)不僅要看服務(wù)數(shù)量、服務(wù)質(zhì)量，更要注重服務(wù)效果；傳統(tǒng)合規(guī)性審計(jì)僅停留在是否合法、合規(guī)的層面上，無法全面反映其履職情況，這就要求人民銀行通過開展績(jī)效審計(jì)，不僅要對(duì)財(cái)務(wù)、資金的合規(guī)性、真實(shí)性進(jìn)行檢查，還要對(duì)貨幣信貸、金融服務(wù)等業(yè)務(wù)的績(jī)效情況進(jìn)行評(píng)價(jià)，以督促央行高效履職。

(二)開展績(jī)效審計(jì)是內(nèi)部審計(jì)轉(zhuǎn)型與發(fā)展的需要。內(nèi)部審計(jì)作為內(nèi)部控制體系的重要組成部分，已經(jīng)滲透到內(nèi)部管理的各方面，其根本目的是提供組織自身的“免疫力”，保證其安全健康。因此，內(nèi)部審計(jì)在業(yè)務(wù)合規(guī)性基礎(chǔ)上，承擔(dān)起推動(dòng)內(nèi)部控制建設(shè)、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理的重要職責(zé)，傳統(tǒng)的合規(guī)性審計(jì)已無法滿足其要求，只有積極推進(jìn)內(nèi)部審計(jì)轉(zhuǎn)型，探索開展績(jī)效審計(jì)，加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)、效益的重點(diǎn)關(guān)注，才能使內(nèi)審工作更加符合業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。

(三)開展績(jī)效審計(jì)是有效發(fā)揮審計(jì)監(jiān)督作用的需要。對(duì)人民銀行分支行來說，其工作目標(biāo)是既定的，可以運(yùn)用的資源一般來說也是既定的，本單位資源配置的效率如何、履行職責(zé)的效果如何，是當(dāng)前人民銀行各級(jí)行黨委重點(diǎn)關(guān)注的內(nèi)容，而績(jī)效審計(jì)正是在傳統(tǒng)合規(guī)性審計(jì)解決“對(duì)不對(duì)”的問題基礎(chǔ)上，解決了“好不好”的問題，即達(dá)到既定的目標(biāo)是否做到資源投入更少、既定的資源投入是否做到產(chǎn)出更高、資源投入是否達(dá)到了最好的效果。與此同時(shí)，近年來，隨著人民銀行內(nèi)部管理的不斷加強(qiáng)，內(nèi)控制度日趨完善，業(yè)務(wù)操作日趨規(guī)范，違規(guī)現(xiàn)象日趨減少，內(nèi)部審計(jì)的監(jiān)督職能客觀上要求向績(jī)效審計(jì)發(fā)展，以充分發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)的高層次監(jiān)督作用。

二、央行績(jī)效審計(jì)的現(xiàn)狀

近年來，人民銀行內(nèi)審部門對(duì)績(jī)效審計(jì)進(jìn)行了不斷探索和實(shí)踐，取得了積極效果，積累了一定經(jīng)驗(yàn)。但總體看，目前對(duì)績(jī)效審計(jì)的認(rèn)知和實(shí)踐仍是初步的。一是觀念更新不夠，習(xí)慣于合規(guī)性審計(jì)，跳不出合規(guī)性審計(jì)工作方式、方法的束縛，導(dǎo)致績(jī)效審計(jì)難以取得實(shí)質(zhì)性突破。二是對(duì)績(jī)效審計(jì)的需求不足，重視程度不夠。部分領(lǐng)導(dǎo)層未充分認(rèn)識(shí)到審計(jì)監(jiān)督對(duì)工作績(jī)效的強(qiáng)化功能，導(dǎo)致領(lǐng)導(dǎo)層、管理層對(duì)績(jī)效審計(jì)缺乏必要的需求，推動(dòng)績(jī)效審計(jì)發(fā)展的原動(dòng)力不足。三是缺少理論指導(dǎo)和規(guī)范性的標(biāo)準(zhǔn)。當(dāng)前，關(guān)于政府部門績(jī)效審計(jì)的理論研究在國外相對(duì)成型，在國內(nèi)還僅僅處于起步階段，對(duì)于政府部門的績(jī)效審計(jì)，國家尚沒有一個(gè)明確的審計(jì)規(guī)范，既沒有績(jī)效審計(jì)指標(biāo)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，也沒有績(jī)效審計(jì)準(zhǔn)則等可操作性指導(dǎo)文件。四是審計(jì)人員素質(zhì)和結(jié)構(gòu)尚不能有效適應(yīng)績(jī)效審計(jì)需要。績(jī)效審計(jì)既要對(duì)工作內(nèi)容的合規(guī)性和合法性進(jìn)行評(píng)價(jià)，更要對(duì)工作手段和效率情況進(jìn)行評(píng)判，需要更多的借鑒和吸收現(xiàn)代經(jīng)營管理技術(shù)，綜合運(yùn)用查賬技術(shù)和管理技術(shù)，進(jìn)行科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膶?duì)比分析，目前，轄區(qū)各行審計(jì)人員的知識(shí)結(jié)構(gòu)、專業(yè)素質(zhì)、工作能力等方面與開展績(jī)效審計(jì)的要求還有較大差距。

三、央行開展績(jī)效審計(jì)的要素分析

(一)審計(jì)目標(biāo)

審計(jì)目標(biāo)是審計(jì)活動(dòng)的既定方向和要達(dá)到的預(yù)定結(jié)果，人民銀行績(jī)效審計(jì)可以分為總體目標(biāo)和具體目標(biāo)?？傮w目標(biāo)是：按照“堅(jiān)持探索、重在結(jié)合、不斷總結(jié)、逐步推進(jìn)”的思路推進(jìn)績(jī)效審計(jì)，達(dá)到進(jìn)一步豐富和完善“三個(gè)體系”，強(qiáng)化內(nèi)部管理，提高管理水平，促進(jìn)轄區(qū)人民銀行全面、規(guī)范、高效履職，不斷提升履職成效的總體目標(biāo)。具體目標(biāo)是：通過建立適合人民銀行實(shí)際的績(jī)效審計(jì)方法體系，堅(jiān)持監(jiān)督與服務(wù)并重，督促被審計(jì)單位或部門全面履行職責(zé)，推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)合法、合規(guī)，力促各項(xiàng)工作過程的高效、創(chuàng)新，提高各項(xiàng)工作成效，確保人民銀行人力、資金、物資、信息資源等使用的經(jīng)濟(jì)性和履行中央銀行職責(zé)的效率和效果。

(二)基本原則

人民銀行開展績(jī)效審計(jì)應(yīng)在遵循獨(dú)立、客觀等內(nèi)部審計(jì)基本準(zhǔn)則的原則下，重點(diǎn)應(yīng)遵循以下原則：一是全面性原則?？?jī)效審計(jì)范圍應(yīng)包括被審對(duì)象全部工作和工作全過程，根據(jù)被審對(duì)象工作的經(jīng)濟(jì)性、效率性、效果性，綜合評(píng)價(jià)被審計(jì)對(duì)象的工作情況。二是先進(jìn)性原則?？?jī)效審計(jì)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)在被評(píng)價(jià)領(lǐng)域中代表了較優(yōu)秀的水平，要用最先進(jìn)尺度衡量被審計(jì)對(duì)象的具體工作。

(三)審計(jì)立項(xiàng)

在審計(jì)對(duì)象的選擇上，既可以對(duì)一個(gè)行、一個(gè)部門進(jìn)行綜合性績(jī)效評(píng)估，也可以對(duì)某個(gè)有具體績(jī)效屬性的項(xiàng)目和工作進(jìn)行績(jī)效審計(jì)。具體來講，選擇績(jī)效審計(jì)項(xiàng)目應(yīng)把握如下要求：一是重要性。選擇項(xiàng)目要重點(diǎn)圍繞人民銀行的主要職責(zé)、黨委關(guān)注或群眾關(guān)心的熱點(diǎn)內(nèi)容。二是時(shí)效性。選擇項(xiàng)目要把握審計(jì)介入的時(shí)機(jī)，既不能在問題還沒有顯露出來時(shí)介入，也不能在問題積重難返時(shí)介入。三是適用性。選擇項(xiàng)目要充分考慮部門或?qū)I(yè)的特點(diǎn)，按照審計(jì)目標(biāo)仔細(xì)甄別，深入調(diào)查，把握好績(jī)效審計(jì)的內(nèi)容。

(四)審計(jì)內(nèi)容

人民銀行績(jī)效審計(jì)核心內(nèi)容是履行職能過程中資源利用的經(jīng)濟(jì)性、行政管理的效率性和行政活動(dòng)的效果性，開展中應(yīng)當(dāng)立足“履職全面性、合規(guī)性”，注重履職過程，強(qiáng)化履職效果。

立足“履職全面性、合規(guī)性”，一是看審計(jì)對(duì)象該做的是否都做了，即是否按照上級(jí)行或本行黨委的工作部署及本部門、本崗位的職責(zé)要求全面履職；二是看履行職責(zé)是否合法、合規(guī)。履職全面性、合規(guī)性是績(jī)效審計(jì)的基礎(chǔ)，對(duì)于缺乏統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)和具體規(guī)定的宏觀管理等方面的工作，可將審計(jì)依據(jù)拓寬為上級(jí)行的工作部署、講話要求、崗位職責(zé)、考核辦法等。

注重“履職過程”，即履職過程中是否能夠結(jié)合實(shí)際創(chuàng)新工作、積極有為，其主要特點(diǎn)是體現(xiàn)履職規(guī)

范、高效、創(chuàng)新，履職過程是取得良好效果的保障。

強(qiáng)化“履職效果”，是指履職效果如何，即所履職取得的管理效果、政策效應(yīng)、社會(huì)效益及其他影響等是否達(dá)到了預(yù)期效果，這是衡量被審計(jì)對(duì)象工作績(jī)效最重要的標(biāo)志。

(五)審計(jì)方法

績(jī)效審計(jì)的方法多種多樣，而每個(gè)績(jī)效審計(jì)項(xiàng)目又都各具特點(diǎn)，要根據(jù)審計(jì)項(xiàng)目的具體情況靈活運(yùn)用各種方法。現(xiàn)階段適合于人民銀行績(jī)效審計(jì)的方法主要包括：

1、審核。審核是指審計(jì)人員采用適當(dāng)?shù)某闃臃椒◤谋粚徲?jì)資料中抽取一定數(shù)量的樣本進(jìn)行檢查，并以此得出審計(jì)結(jié)論的過程。審核可以采用統(tǒng)計(jì)抽樣方法，也可以采用非統(tǒng)計(jì)抽樣方法，或兩種方法結(jié)合使用，要注意多選取能夠反映被審計(jì)對(duì)象業(yè)務(wù)辦理情況、工作完成情況的資料。

2、比較分析。比較分析是將被審計(jì)對(duì)象的實(shí)際情況與一定的參照物或標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分析、比較，以發(fā)現(xiàn)其不足或優(yōu)勢(shì)的方法，可以分為縱向比較和橫向比較，要保證參照物或標(biāo)準(zhǔn)的適當(dāng)性、先進(jìn)性和動(dòng)態(tài)性。

3、調(diào)查問卷。調(diào)查問卷方法是為了從比較分散的群體中獲取對(duì)某一事項(xiàng)的意見和評(píng)價(jià)，問卷設(shè)計(jì)應(yīng)該合理、分層次，同時(shí)要考慮被調(diào)查對(duì)象的實(shí)際情況，有目的、有選擇地發(fā)放問卷，以保證問卷調(diào)查的真實(shí)性與可靠性。

4、座談了解。座談可以運(yùn)用于審計(jì)過程中的每個(gè)階段，座談的方式多種多樣，可以同時(shí)與多入座談，也可與一人單獨(dú)座談；座談之前，審計(jì)人員要對(duì)座談內(nèi)容、提問方式和問題要點(diǎn)等都要進(jìn)行周密的設(shè)計(jì)。

5、實(shí)地觀察。對(duì)部分沒有特定審計(jì)載體供審計(jì)人員檢查的審計(jì)事項(xiàng)，如工作人員是否按時(shí)上下班、工作時(shí)間有無恪盡職守、工作紀(jì)律和效率如何等，均可通過實(shí)地突擊觀察的方法作出績(jī)效評(píng)價(jià)。

(六)審計(jì)報(bào)告

績(jī)效審計(jì)結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)形成恰當(dāng)?shù)膶徲?jì)結(jié)論和建議，并出具審計(jì)報(bào)告。績(jī)效審計(jì)報(bào)告應(yīng)包括對(duì)被審計(jì)對(duì)象績(jī)效情況的總體評(píng)價(jià)和意見建議兩大部分，總體評(píng)價(jià)包括最終的評(píng)價(jià)等級(jí)、履職評(píng)價(jià)(主要包括履職的全面性、業(yè)務(wù)的合規(guī)性)、過程評(píng)價(jià)(主要包括履職過程高效性、創(chuàng)新性)、效果評(píng)價(jià)(包括正向和反向)，該部分重點(diǎn)描述需要肯定的亮點(diǎn)、需要指出的不足及原因分析。

四、央行績(jī)效審計(jì)評(píng)價(jià)指標(biāo)

(一)績(jī)效審計(jì)標(biāo)準(zhǔn)設(shè)定?？?jī)效審計(jì)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)是績(jī)效審計(jì)評(píng)價(jià)的前提，績(jī)效審計(jì)指標(biāo)的確立要根據(jù)不同類別的業(yè)務(wù)分別設(shè)立指標(biāo)體系，遵循以下標(biāo)準(zhǔn)：

1、政策性標(biāo)準(zhǔn)。政策性標(biāo)準(zhǔn)是指標(biāo)準(zhǔn)化工作的原則和一些具體做法的統(tǒng)一規(guī)定；可通過收集、分析與被審計(jì)部門或項(xiàng)目相關(guān)的法律法規(guī)和制度，選擇合適的規(guī)定作為評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。

2、專業(yè)性標(biāo)準(zhǔn)。即是否完成了上級(jí)行業(yè)務(wù)主管部門下達(dá)的工作任務(wù)，是否實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目所制定的預(yù)期目標(biāo)等。可通過收集上級(jí)行主管部門和本行黨委下發(fā)的有關(guān)工作指引、工作要點(diǎn)、領(lǐng)導(dǎo)講話等資料，選擇其中對(duì)被審計(jì)事項(xiàng)的相關(guān)要求和安排作為評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的參考。

3、專家(領(lǐng)導(dǎo))意見。對(duì)有些標(biāo)準(zhǔn)不健全或尚未建立評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)體系的部門或項(xiàng)目，可邀請(qǐng)?jiān)擁?xiàng)業(yè)務(wù)專家(領(lǐng)導(dǎo))進(jìn)行評(píng)估，其意見、建議作為評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。

4、歷史標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)被審計(jì)單位過去一段時(shí)期數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，從而形成對(duì)比分析標(biāo)準(zhǔn)。

5、群眾評(píng)議。通過座談和問卷調(diào)查等方式，了解與被審計(jì)單位相關(guān)人員對(duì)被審計(jì)單位的評(píng)議，將其作為評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的參考。

績(jī)效審計(jì)的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)要體現(xiàn)出先進(jìn)性的要求，要用最高標(biāo)準(zhǔn)衡量被審計(jì)對(duì)象的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

(二)績(jī)效審計(jì)評(píng)價(jià)方法。充分考慮人民銀行履行央行職責(zé)的特殊性，以是否有利于充分履行央行職責(zé)、是否有利于防范風(fēng)險(xiǎn)和提高管理水平、是否有利于維護(hù)人民銀行聲譽(yù)和整體形象作為績(jī)效審計(jì)評(píng)價(jià)的總體思路，績(jī)效審計(jì)評(píng)價(jià)指標(biāo)由履職及合規(guī)、工作過程、工作效果三部分構(gòu)成。審計(jì)評(píng)價(jià)采取百分制方式，其中履職及合規(guī)占比70％(70分)，工作過程占比20％(20分)；工作效果占比10％(10分)。對(duì)履職及合規(guī)計(jì)分采取扣分制，對(duì)工作過程和工作效果評(píng)估計(jì)分采取加分方式，分別不能超過所占比重的分?jǐn)?shù)。

(三)績(jī)效審計(jì)結(jié)果評(píng)價(jià)設(shè)定。根據(jù)得出的績(jī)效審計(jì)評(píng)價(jià)計(jì)分，審計(jì)組對(duì)被審計(jì)單位或部門給予績(jī)效審計(jì)評(píng)價(jià)A、B、C、D四個(gè)級(jí)次。各個(gè)級(jí)次的標(biāo)準(zhǔn)是：

A級(jí)，綜合評(píng)價(jià)計(jì)分值在90分以上。這類單位或部門，能夠科學(xué)地配置并充分利用公務(wù)資源，內(nèi)部控制嚴(yán)密，管理規(guī)范，崗位職責(zé)履行充分、高效，業(yè)務(wù)工作的開展具有開拓性和前瞻性，工作效果明顯。

B級(jí)，綜合評(píng)價(jià)計(jì)分值在76－89分。這類單位或部門，能夠合理地配置和利用公務(wù)資源，內(nèi)部控制有效，管理規(guī)范，業(yè)務(wù)工作按部就班。雖然在履行職責(zé)的過程中還存在著一些缺陷和弱點(diǎn)，但對(duì)崗位職責(zé)的履行產(chǎn)生負(fù)面影響較小。

C級(jí)，綜合評(píng)價(jià)計(jì)分值在60－75分。這類單位或部門，能夠較合理地配置和利用公務(wù)資源，內(nèi)部控制比較有效，管理比較規(guī)范。雖然在履行職責(zé)的過程中仍然存在著一些缺陷和弱點(diǎn)，但對(duì)崗位職責(zé)的履行未產(chǎn)生明顯的負(fù)面影響。

D級(jí)，綜合評(píng)價(jià)計(jì)分值在60分以下。這類單位或部門，公務(wù)資源沒有得到合理的配置和利用，內(nèi)部控制弱化，管理松懈，業(yè)務(wù)工作開展被動(dòng)，隨意性較大，存在著較大的無法實(shí)現(xiàn)預(yù)定工作目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)。

銀行主管履職報(bào)告范文第2篇

當(dāng)前基層人民銀行履職中的難點(diǎn)與問題

金融監(jiān)管職責(zé)弱化。2003年銀監(jiān)會(huì)分設(shè)后，由于各種各樣的原因，基層人民銀行在履職方面存在模糊認(rèn)識(shí)，認(rèn)為銀行監(jiān)管職責(zé)劃轉(zhuǎn)到銀監(jiān)部門后，人民銀行不再承擔(dān)金融監(jiān)管職責(zé)，特別是一段時(shí)期以來，人民銀行自上而下對(duì)金融管理職責(zé)沒有進(jìn)行安排部署，導(dǎo)致基層人民銀行不論在思想認(rèn)識(shí)上還是在履職實(shí)踐中都存在強(qiáng)調(diào)金融服務(wù)、弱化金融管理的傾向。金融管理職責(zé)“空心化”導(dǎo)致人民銀行在金融機(jī)構(gòu)心目中的地位降低，金融機(jī)構(gòu)不重視、不配合人民銀行工作的問題時(shí)有發(fā)生，降低了基層人民銀行履職效能。

金融管理職責(zé)的弱化本質(zhì)上反映了基層人民銀行依法履職不到位。《中國人民銀行法》規(guī)定了9項(xiàng)直接監(jiān)督檢查權(quán)、1項(xiàng)建議監(jiān)督檢查權(quán)和1項(xiàng)全面監(jiān)督檢查權(quán)。國務(wù)院制定的人民銀行新“三定”方案，進(jìn)一步擴(kuò)展和明確了人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)、金融市場(chǎng)的監(jiān)督檢查權(quán)。同時(shí)，作為國務(wù)院組成部門，相比銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)等專項(xiàng)監(jiān)管部門，人民銀行天然負(fù)有對(duì)整體金融業(yè)的行政管理職責(zé)。因此，強(qiáng)化金融管理職責(zé)是當(dāng)前形勢(shì)下人民銀行特別是基層人民銀行依法履職的重要內(nèi)容。

貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制不暢。當(dāng)前，貨幣政策實(shí)施效果與政策預(yù)期有較大差別，主要原因在于傳導(dǎo)機(jī)制不暢，使貨幣政策信號(hào)的傳導(dǎo)隨著傳導(dǎo)路徑的加長而層層削弱，時(shí)滯較長，極大地影響了貨幣政策的傳導(dǎo)效果。

從人民銀行自身的角度分析。一是貨幣政策全國“一盤棋”與區(qū)域發(fā)展不平衡的矛盾弱化了對(duì)區(qū)域經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的作用。目前我國的國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展很不均衡，貨幣信貸政策在全國范圍內(nèi)的高度統(tǒng)一不能實(shí)現(xiàn)與區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的有機(jī)結(jié)合，沒有考慮區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的不同因素，人民銀行基層行難以根據(jù)當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r和經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)特點(diǎn)進(jìn)行必要和及時(shí)的調(diào)整，弱化了貨幣信貸政策對(duì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的作用。二是貨幣政策工具種類和運(yùn)用權(quán)限在基層人民銀行層層削減，使貨幣政策工具的作用越來越弱。從貨幣政策工具的運(yùn)用權(quán)限來看，人民銀行總行具有再貸款、再貼現(xiàn)、法定存款準(zhǔn)備金、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)操作、利率制定和窗口指導(dǎo)等所有政策工具的操作權(quán)限；中心支行雖然名義上也具有再貸款、再貼現(xiàn)和窗口指導(dǎo)的權(quán)限，但是再貸款僅限于支農(nóng)再貸款，窗口指導(dǎo)的效果也大打折扣，真正可以運(yùn)用的再貼現(xiàn)工具卻受規(guī)模約束；而縣支行則基本限于“軟約束”的窗口指導(dǎo)形式，大大影響了貨幣政策的傳導(dǎo)效果。

從商業(yè)銀行層面分析。貨幣政策傳導(dǎo)至商業(yè)銀行后，在商業(yè)銀行內(nèi)部還要經(jīng)歷一個(gè)再次傳輸?shù)倪^程。在從商業(yè)銀行總行向分支機(jī)構(gòu)傳導(dǎo)的過程中，由于商業(yè)銀行的集權(quán)管理、營銷策略、發(fā)展目標(biāo)更加側(cè)重于自身，基層商業(yè)銀行受各種考核指標(biāo)的利益驅(qū)使，也往往更專注于其上級(jí)行對(duì)貨幣政策的解讀與反應(yīng)，而“忽視”當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的窗口指導(dǎo)，在一定程度上導(dǎo)致貨幣政策信號(hào)被扭曲和削弱。

貨幣政策、財(cái)政政策和產(chǎn)業(yè)政策協(xié)調(diào)不緊密，相關(guān)配套措施跟不上也是影響貨幣政策實(shí)施效果的一個(gè)重要因素。2009年，我國出臺(tái)了4萬億元投資計(jì)劃，取得了明顯效果，但也給普通百姓帶來了迅速竄升的高房?jī)r(jià)和相對(duì)縮水的購買力，“馬太效應(yīng)”更加明顯。當(dāng)前，中國宏觀經(jīng)濟(jì)面臨兩重約束，一是資產(chǎn)泡沫和通脹壓力；二是2009年“4萬億元投資+近10萬億元信貸”刺激政策的“后遺癥”開始顯現(xiàn)，從2009年上半年的流動(dòng)性釋放信號(hào)已轉(zhuǎn)變?yōu)?011年的穩(wěn)健貨幣政策。

金融穩(wěn)定職能定位缺失?！吨袊嗣胥y行法》雖然從法律上明確了人民銀行維護(hù)金融穩(wěn)定的職能，但也僅在第二條、第三十四條進(jìn)行了簡(jiǎn)單的表述，基層人民銀行開展金融穩(wěn)定工作如何定位，沒有嚴(yán)格的制度規(guī)范依據(jù)，基本是上級(jí)安排什么干什么，主要存在著“四難”現(xiàn)象。

信息難共享。開展金融穩(wěn)定工作，需要加強(qiáng)與地方政府有關(guān)部門如財(cái)政局、稅務(wù)局、工商局、統(tǒng)計(jì)局、發(fā)改局、環(huán)保局、商務(wù)局等經(jīng)濟(jì)主管部門的溝通聯(lián)系，及時(shí)了解不同行業(yè)的相關(guān)信息。然而需要人民銀行采集哪些信息、如何采集等沒有具體規(guī)定，相關(guān)部門之間的配合缺乏相應(yīng)的機(jī)制，加大了基層人民銀行履行金融穩(wěn)定職能的難度。

資料難采集。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)是人民銀行基層行在金融穩(wěn)定工作方面的重點(diǎn)工作，監(jiān)管職能分離后，各金融機(jī)構(gòu)向人行報(bào)送報(bào)表和資料相對(duì)很少，盡管可以發(fā)文或以“指導(dǎo)意見”等方式要求報(bào)送，但對(duì)于遲報(bào)、漏報(bào)或不報(bào)行為缺乏剛性約束，導(dǎo)致基層人民銀行對(duì)轄區(qū)金融運(yùn)行情況缺乏全局性、完整性的判斷，更無法有效發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)和防范風(fēng)險(xiǎn)。

技術(shù)難監(jiān)控?；鶎尤嗣胥y行處于防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的最前沿，是轄區(qū)金融風(fēng)險(xiǎn)的直接監(jiān)測(cè)者，但目前人民銀行自上而下沒有形成一套完整的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、預(yù)警機(jī)制，基層人民銀行只能憑借以往的監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)狀況、程度進(jìn)行粗略的判斷、識(shí)別。這種落后的工作方式難以適應(yīng)日益發(fā)展的現(xiàn)代化技術(shù)手段和形勢(shì)要求。

檢查難落實(shí)。《中國人民銀行法》第三十三條規(guī)定：“中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，可以建議國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起三十日內(nèi)予以回復(fù)?！睂?shí)際操作中，這條規(guī)定很難落實(shí)，在縣級(jí)人民銀行更不可行，大大降低了維護(hù)金融穩(wěn)定工作的效率。

提高基層人民銀行履職能力的建議

以“兩管理兩綜合”為抓手，大力強(qiáng)化基層人民銀行金融監(jiān)管職責(zé)

開展新設(shè)銀行機(jī)構(gòu)管理工作。為及時(shí)掌握新設(shè)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開業(yè)情況，指導(dǎo)其完善制度建設(shè)，順利接入人民銀行有關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，作為基層人民銀行，應(yīng)該開展新設(shè)銀行機(jī)構(gòu)管理工作。制訂相應(yīng)的管理辦法和實(shí)施細(xì)則，要求擬新設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)匮胄羞M(jìn)行籌建與開業(yè)申報(bào)。明確規(guī)定經(jīng)檢查驗(yàn)收、技能考核合格的，方可接入人民銀行有關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)。

建議由人民銀行法律事務(wù)部門，負(fù)責(zé)新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)籌建與開業(yè)的申報(bào)受理和綜合協(xié)調(diào)等工作；人民銀行有關(guān)職能部門，負(fù)責(zé)對(duì)金融機(jī)構(gòu)籌建與開業(yè)申報(bào)材料進(jìn)行審查，組織檢查驗(yàn)收、業(yè)務(wù)技能考核，辦理接入人民銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)和有關(guān)業(yè)務(wù)等工作。

健全重大事項(xiàng)報(bào)告管理工作。為保障金融穩(wěn)定運(yùn)行，基層人民銀行應(yīng)該建立重大事項(xiàng)報(bào)告管理制度，要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)于不同的重大事項(xiàng)應(yīng)該按照不同的時(shí)間要求和標(biāo)準(zhǔn)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行及時(shí)報(bào)送。通過金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)報(bào)告制度，可以進(jìn)一步加強(qiáng)開業(yè)后的持續(xù)管理，在人民銀行法定職責(zé)范圍內(nèi)，對(duì)報(bào)告事項(xiàng)進(jìn)行審查或分析研究，及時(shí)處置發(fā)現(xiàn)的可能影響金融穩(wěn)定的重大風(fēng)險(xiǎn)，有效監(jiān)測(cè)和預(yù)防了轄內(nèi)金融風(fēng)險(xiǎn)。

加強(qiáng)綜合執(zhí)法檢查工作。作為基層人民銀行，應(yīng)該把有效提升基層人民銀行依法履行管理與服務(wù)職能作為新的課題，整合監(jiān)管力量，成立綜合執(zhí)法檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，每年組織所有具有執(zhí)法職能的部門對(duì)金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)一進(jìn)行綜合執(zhí)法檢查。為最大限度減少檢查過程中可能出現(xiàn)的問題，綜合檢查應(yīng)該做到方案、隊(duì)伍、內(nèi)容、時(shí)間、文書、流程、標(biāo)準(zhǔn)和處罰八項(xiàng)統(tǒng)一，有效保證現(xiàn)場(chǎng)檢查和行政處罰工作合法、規(guī)范、高效進(jìn)行。通過執(zhí)法檢查和行政處罰，可以有效地規(guī)范金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理，疏通貨幣政策傳導(dǎo)渠道，為基層人民銀行有效履行央行職能創(chuàng)造有利條件。

開展金融機(jī)構(gòu)綜合評(píng)價(jià)工作。作為對(duì)整個(gè)金融業(yè)都具有行政管理職責(zé)的部門，人民銀行可以對(duì)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)金融法律法規(guī)和人民銀行（含國家外匯管理局）政策措施、管理規(guī)定情況進(jìn)行全面評(píng)估，確定評(píng)價(jià)等級(jí)，并分級(jí)采取相應(yīng)管理和服務(wù)措施。綜合評(píng)價(jià)的內(nèi)容應(yīng)該包括人民銀行履職涉及到的各項(xiàng)工作；評(píng)價(jià)結(jié)果可以在合適的范圍內(nèi)予以通報(bào)，并抄送給當(dāng)?shù)卣推渖霞?jí)行。開展綜合評(píng)價(jià)工作是人民銀行強(qiáng)化履職效能、擴(kuò)大履職影響，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營，促進(jìn)法律法規(guī)貫徹執(zhí)行的重要舉措。

在時(shí)機(jī)成熟時(shí)，還可以在基層人民銀行增設(shè)管理檢查部門，專門行使對(duì)金融機(jī)構(gòu)管理檢查職能，承擔(dān)“兩管理兩綜合”的工作。明確《中國人民銀行法》等金融法律法規(guī)賦予基層人民銀行的業(yè)務(wù)執(zhí)行監(jiān)督檢查職責(zé)納入管理檢查部門，既可以提高監(jiān)督管理效果，又可以減少監(jiān)管成本，從根本上改變以往人民銀行監(jiān)督管理職責(zé)由多個(gè)職能部門行使、各自為戰(zhàn)的局面，避免了多頭檢查和重復(fù)檢查。

總之，“兩管理兩綜合”不僅有利于規(guī)范商業(yè)銀行業(yè)務(wù)操作，而且有利于提高人民銀行履職的權(quán)威性和效能。但從依法履職要求看，還存在一些問題。針對(duì)這些問題，提出以下建議：一是建議完善“兩管理兩綜合”的有關(guān)法律依據(jù)。目前，除綜合執(zhí)法檢查外，其他三項(xiàng)工作的執(zhí)行依據(jù)多是規(guī)范性文件，法律效力不是很高。為此，建議總行以規(guī)章的形式對(duì)“兩綜合兩管理”工作進(jìn)行定位，對(duì)工作的內(nèi)容、程序以及相關(guān)罰則等做出統(tǒng)一規(guī)定。二是建議加強(qiáng)法規(guī)清理。2003年以前制定的部分法規(guī)、規(guī)章的一些條文明顯過時(shí)，執(zhí)法檢查中對(duì)問題如何定性以及如何進(jìn)行處罰時(shí)，基層人民銀行只能有選擇地使用相關(guān)法律依據(jù)，很不方便，建議總行能夠?qū)Ψㄒ?guī)、規(guī)章進(jìn)行修訂規(guī)范。三是建議多開展綜合執(zhí)法檢查。相對(duì)于專項(xiàng)檢查而言，綜合執(zhí)法檢查在行政處罰方面的罰款金額更大，更能引起金融機(jī)構(gòu)的重視；同時(shí)綜合執(zhí)法檢查能夠整合檢查資源，在部分檢查專業(yè)間實(shí)現(xiàn)檢查信息共享。

以開展金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)為契機(jī)，切實(shí)提高基層人民銀行金融服務(wù)水平

進(jìn)一步完善金融消費(fèi)者保護(hù)的法律法規(guī)。法律法規(guī)是金融消費(fèi)者維護(hù)其權(quán)利的最重要制度保障。要盡快修改或制訂新的法律法規(guī)，明確金融消費(fèi)者的概念，改變立法對(duì)金融消費(fèi)者權(quán)利保護(hù)的不足之處。一是修改《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》，引入金融消費(fèi)者概念，設(shè)立專門章節(jié)規(guī)定其權(quán)利義務(wù)，提高對(duì)金融消費(fèi)者的適用性。二是在條件成熟時(shí)，制訂專門的金融消費(fèi)者保護(hù)規(guī)范，強(qiáng)化監(jiān)督和保護(hù)。三是制訂《個(gè)人信息保密法》和《征信法》，明確個(gè)人信息特別是金融信息的收集和使用范圍，加大對(duì)違法使用個(gè)人信息的懲罰力度，禁止個(gè)人金融信息被用于法律規(guī)定以外的其他目的。四是頒布《金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)條例》、《存款保險(xiǎn)條例》，明確對(duì)金融消費(fèi)者財(cái)產(chǎn)權(quán)的保護(hù)和限制范圍，既實(shí)現(xiàn)對(duì)金融消費(fèi)者合法權(quán)益的有效保護(hù)，又可防范金融機(jī)構(gòu)的道德風(fēng)險(xiǎn)。五是要進(jìn)一步修改《商業(yè)銀行法》、《證券法》、《保險(xiǎn)法》等法律，進(jìn)一步增加和完善對(duì)金融投資者權(quán)利保護(hù)的內(nèi)容。

建立專門的金融消費(fèi)者保護(hù)機(jī)構(gòu)。建議仿效美國做法，在人民銀行內(nèi)部設(shè)立金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)中心，負(fù)責(zé)金融消費(fèi)者權(quán)益的保護(hù)工作。并且建立相應(yīng)的制度，進(jìn)一步明確金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)中心的主要職能、受案范圍和工作流程。

理清思路，找準(zhǔn)定位，認(rèn)真履行基層人民銀行金融穩(wěn)定職能

金融穩(wěn)定事關(guān)經(jīng)濟(jì)增長和社會(huì)穩(wěn)定大局，基層人民銀行肩負(fù)著執(zhí)行貨幣政策、防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融穩(wěn)定的重任。因此，必須建立與各部門的協(xié)調(diào)合作機(jī)制，實(shí)現(xiàn)信息共享和工作互動(dòng)，推動(dòng)縣域經(jīng)濟(jì)金融的協(xié)調(diào)健康發(fā)展。加強(qiáng)與地方政府各職能部門的聯(lián)系和溝通，找準(zhǔn)貨幣政策與金融穩(wěn)定的結(jié)合點(diǎn)，在貨幣政策傳導(dǎo)過程中促進(jìn)金融穩(wěn)定。建立健全符合基層實(shí)際的金融穩(wěn)定工作機(jī)制，在風(fēng)險(xiǎn)防化過程中保障金融穩(wěn)定。

首先，要建立人民銀行與各金融監(jiān)管部門的監(jiān)管協(xié)作機(jī)制。在金融統(tǒng)計(jì)資料交流、文件抄送、信息通報(bào)方面搭建信息共享平臺(tái)，以利各方充分掌握貨幣信貸和金融監(jiān)管信息，相互協(xié)調(diào)監(jiān)管手段，提高工作效能。

銀行主管履職報(bào)告范文第3篇

周行長：人民銀行昆明中支開展綜合執(zhí)法大檢查工作，主要有幾點(diǎn)考慮。首先，此次全球金融危機(jī)催生了一系列重大金融理論和實(shí)踐變革，中央銀行在逆周期調(diào)節(jié)、宏觀審慎管理、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)防范和金融危機(jī)救助中的核心作用得到了廣泛公認(rèn)。其次，2010年中國人民銀行總行根據(jù)后危機(jī)時(shí)代的履職要求，提出推動(dòng)“兩管理，兩綜合”的工作，要求各分支機(jī)構(gòu)要在加強(qiáng)新設(shè)金融機(jī)構(gòu)開業(yè)服務(wù)與管理工作基礎(chǔ)上，逐步開展以重大事項(xiàng)報(bào)告為核心的營業(yè)管理工作，以及對(duì)金融機(jī)構(gòu)的綜合評(píng)價(jià)和綜合執(zhí)法檢查工作，全面系統(tǒng)地加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的管理與服務(wù)。鑒于此，積極推動(dòng)“兩管理、兩綜合”工作，是中央銀行依法履職的重要體現(xiàn)，是保證貨幣政策傳導(dǎo)的客觀要求，是維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定、改善區(qū)域金融生態(tài)、推動(dòng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要舉措，是中央銀行為金融機(jī)構(gòu)提供高效、優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)的切實(shí)保障。第三，開展“兩管理、兩綜合”工作，可以有效提升央行自身的履職能力、積極改善履職環(huán)境，有力地保障云南省經(jīng)濟(jì)金融穩(wěn)健運(yùn)行和發(fā)展。對(duì)金融機(jī)構(gòu)而言，無論是新設(shè)或在營機(jī)構(gòu)，能夠通過此項(xiàng)工作，進(jìn)一步加強(qiáng)與中央銀行的溝通與聯(lián)系，加強(qiáng)與人民銀行相關(guān)職能部門密切配合，獲得人民銀行提供的更高效率的金融服務(wù)，為云南省金融體系功能不斷健全、金融市場(chǎng)不斷壯大、金融安全不斷提升貢獻(xiàn)各自的力量。第四，從各級(jí)人民銀行履職過程中，直接或間接反映的情況看，云南省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，在履行國家和人民銀行的金融政策和法規(guī)方面，或多或少都存在著需要加以解決的問題，仍有必要通過系統(tǒng)、全面、規(guī)?；木C合執(zhí)法檢查工作，來加以引導(dǎo)、規(guī)范和改善。上述情況都表明，開展全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綜合執(zhí)法大檢查，既是人民銀行自身正常履職的工作需要，又是進(jìn)一步夯實(shí)云南金融發(fā)展基礎(chǔ)，支持云南經(jīng)濟(jì)發(fā)展的內(nèi)生要求。

記者：請(qǐng)問周行長，人民銀行昆明中支是如何保證此次綜合執(zhí)法檢查工作能夠按照既定的方案展開，在既確保檢查質(zhì)量的同時(shí)，又能取得預(yù)期的效果，為此都做了哪些工作？

周行長：綜合執(zhí)法檢查是推進(jìn)人民銀行“兩管理、兩綜合”工作的重要環(huán)節(jié)和抓手，是實(shí)現(xiàn)“兩管理、兩綜合”工作連續(xù)性和有效性的重要保證，對(duì)轄區(qū)金融體系的健全和穩(wěn)定發(fā)展，皆有重要的現(xiàn)實(shí)和指導(dǎo)意義。同時(shí)此次檢查是銀監(jiān)分設(shè)以來，人民銀行昆明中支組織的業(yè)務(wù)最全、機(jī)構(gòu)最廣、人員最多的一次現(xiàn)場(chǎng)檢查。依據(jù)綜合執(zhí)法檢查實(shí)施方案的要求，人民銀行昆明中心支行結(jié)合轄區(qū)實(shí)際，采取多項(xiàng)措施全力抓好綜合執(zhí)法檢查工作，確保檢查工作的順利實(shí)施。

首先，為全面落實(shí)和完成此次綜合執(zhí)法檢查任務(wù)，人民銀行昆明中支黨委高度重視，把綜合執(zhí)法檢查納入2011年度重點(diǎn)工作和重大舉措來抓，專門召開黨委會(huì)、行長辦公會(huì)研究部署此項(xiàng)工作，要求各部門、各州市積極參與和配合，并對(duì)綜合執(zhí)法檢查工作提出了六個(gè)方面的具體要求。據(jù)此，人民銀行昆明中支成立了綜合執(zhí)法檢查領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)全省的檢查工作。各州市人行也積極響應(yīng)，均成立了由行長任組長的綜合執(zhí)法檢查領(lǐng)導(dǎo)小組。其次，此次綜合執(zhí)法檢查采取“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)負(fù)責(zé)”和“兩級(jí)聯(lián)動(dòng)、同步進(jìn)行、交叉檢查”的方式進(jìn)行。為確保檢查取得預(yù)期成效，提升檢查技能，人民銀行昆明中支在加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)方面做了大量的前期工作，為現(xiàn)場(chǎng)檢查的順利推進(jìn)奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。并在全省的綜合執(zhí)法檢查中，實(shí)行了七個(gè)方面檢查標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一，各檢查組嚴(yán)格遵循法律法規(guī)和統(tǒng)一的操作流程，人民銀行昆明中支和各州市人行在方案制定、現(xiàn)場(chǎng)檢查、處理處罰等環(huán)節(jié)都嚴(yán)格依法行政。同時(shí)在準(zhǔn)備工作中多次強(qiáng)調(diào)檢查結(jié)果，要求綜合執(zhí)法人員檢查人員遵守廉政紀(jì)律，從被查單位反饋的情況表明，全省人民銀行系統(tǒng)的檢查人員嚴(yán)格遵守廉政紀(jì)律，沒有一例不良反映，有效維護(hù)了央行形象。第三，在統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，加強(qiáng)溝通方面，建立了以縱橫兩線為依托的檢查信息傳遞、反饋和互動(dòng)的暢通渠道，確保了綜合執(zhí)法檢查工作務(wù)實(shí)高效的開展。第四，在州市層面的綜合執(zhí)法檢查的方法上，探索了異地交叉檢查的新模式，來實(shí)施綜合執(zhí)法檢查工作，實(shí)踐表明，州市人行異地交叉檢查，實(shí)現(xiàn)了檢查權(quán)與處罰權(quán)的分離，是一次有益的嘗試和實(shí)踐，有效發(fā)揮了綜合執(zhí)法檢查的最佳成效。

記者：請(qǐng)周行長介紹一下，人民銀行昆明中支的綜合執(zhí)法檢查工作開展的具體情況？

周行長：人民銀行昆明中支在充分調(diào)研、論證的基礎(chǔ)上，統(tǒng)一部署了全省綜合執(zhí)法檢查工作。年初向全省印發(fā)了綜合執(zhí)法檢查實(shí)施方案。并從人民銀行昆明中支機(jī)關(guān)、各州市人行、昆明各縣（市）人行抽調(diào)341人組成19個(gè)檢查組，于2011年5月6日開始，對(duì)全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)338個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行檢查，內(nèi)容涉及貨幣信貸、金融統(tǒng)計(jì)、支付結(jié)算、貨幣金銀、國庫、征信管理、反洗錢、外匯八項(xiàng)業(yè)務(wù)，昆明地區(qū)還開展了金融信息安全調(diào)查。據(jù)統(tǒng)計(jì)，人民銀行昆明中支在綜合執(zhí)法大檢查工作期間，全省19個(gè)檢查組共開展進(jìn)場(chǎng)會(huì)談182場(chǎng)次，調(diào)閱資料46354份，詢問證人1900人次，調(diào)取證據(jù)11942件，離場(chǎng)會(huì)談173場(chǎng)次，歸檔文書182份，形成《事實(shí)認(rèn)定書》、《檢查意見書》等400份，查出問題2281個(gè)。出具法律意見書110份，下達(dá)《行政處罰意見告知書》、《行政處罰決定書》220份。共對(duì)110個(gè)銀行金融機(jī)構(gòu)罰款258.7萬元，其中：支付結(jié)算業(yè)務(wù)96.2萬元、征信管理63萬元、反洗錢42萬元、國庫35.2萬元、金融統(tǒng)計(jì)18.5萬元、貨幣金銀業(yè)務(wù)3.8萬元。給予警告161家次，約見談話128次，通報(bào)39次，風(fēng)險(xiǎn)提示41次。提出整改意見2281條。昆明地區(qū)金融信息安全調(diào)查發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)352個(gè)，風(fēng)險(xiǎn)提示22份。

記者：請(qǐng)周行長談一下，此次人民銀行昆明中支的綜合執(zhí)法檢查工作，對(duì)云南省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，當(dāng)前的經(jīng)營管理和今后的發(fā)展有何裨益？

周行長：綜合執(zhí)法檢查只是眾多促進(jìn)云南金融業(yè)健康發(fā)展方式中的一種，檢查不是最終的目的。人民銀行昆明中支擬以此為契機(jī)，通過依法檢查、合規(guī)處罰等方式，切實(shí)促進(jìn)轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，進(jìn)一步夯實(shí)各項(xiàng)基礎(chǔ)工作，確保云南經(jīng)濟(jì)金融的健康發(fā)展。從全省反饋的情況來看，本次綜合執(zhí)法檢查工作，對(duì)促進(jìn)基層央行實(shí)現(xiàn)在地方黨政有地位、在金融系統(tǒng)有威信、在人民群眾中有口碑等方面，都取得了良好的效果和正向的作用。

人民銀行昆明中支組織的綜合執(zhí)法檢查，強(qiáng)化了人民銀行對(duì)商業(yè)銀行在政策執(zhí)行上和業(yè)務(wù)發(fā)展方面的指導(dǎo)，促進(jìn)央行政策的有效落實(shí)，督促金融機(jī)構(gòu)增強(qiáng)執(zhí)行央行政策的自覺性和主動(dòng)性。通過檢查，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步認(rèn)清了人民銀行的金融管理和服務(wù)職能，進(jìn)一步提高了執(zhí)行和落實(shí)央行政策和制度的重要性和嚴(yán)肅性，更好地服從人民銀行的協(xié)調(diào)管理，為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營奠定了思想基礎(chǔ)；金融機(jī)構(gòu)以此次檢查為契機(jī)，針對(duì)發(fā)現(xiàn)問題“促整改、促規(guī)范”，進(jìn)一步優(yōu)化系統(tǒng)流程，強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督檢查，加強(qiáng)了內(nèi)控管理考核，全面提升了系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作規(guī)范性、制度執(zhí)行力和經(jīng)營管理水平。

各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高度重視人民銀行昆明中支組織的綜合執(zhí)法檢查工作，紛紛成立了以主要負(fù)責(zé)人為首的領(lǐng)導(dǎo)小組，從檢查取證到后續(xù)整改等各個(gè)環(huán)節(jié)積極配合人民銀行的檢查工作,在現(xiàn)場(chǎng)檢查期間就針對(duì)相關(guān)問題進(jìn)行了整改,并表示要把本次執(zhí)法檢查中存在的問題在所轄機(jī)構(gòu)開展一次全面的自查和培訓(xùn)，夯實(shí)執(zhí)行制度的基礎(chǔ)，確保經(jīng)得住人民銀行檢查。據(jù)統(tǒng)計(jì)，整改期間，共計(jì)有125個(gè)被查金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行了多種形式的內(nèi)部處理，對(duì)主管領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰63.6萬元，解聘高管1人，行政處分112人次，通報(bào)批評(píng)個(gè)人68人次，通報(bào)批評(píng)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)20個(gè)，內(nèi)部績(jī)效考核扣分72人次，扣減績(jī)效3人次，誡勉談話8人次，責(zé)令書面檢查3人次。

人民銀行昆明中支組織的綜合執(zhí)法檢查，在有效促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營，提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力的同時(shí)，人民銀行在地方黨政和金融機(jī)構(gòu)的權(quán)威和形象也得到了很大的加強(qiáng)和提升。如普洱市、大理州分管經(jīng)濟(jì)的副市長、副州長多次親臨檢查一線看望慰問檢查組，對(duì)綜合執(zhí)法檢查工作給予了充分肯定，認(rèn)為人民銀行開展綜合執(zhí)法檢查對(duì)于促進(jìn)轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定意義重大，同時(shí)要求各金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真對(duì)待人民銀行的業(yè)務(wù)監(jiān)管檢查工作，進(jìn)一步強(qiáng)化依法合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，妥善處理好經(jīng)營發(fā)展中的各種矛盾和問題，立足省情，放眼未來，搶抓機(jī)遇，發(fā)展共贏。

銀行主管履職報(bào)告范文第4篇

反假貨幣工作是民生工程，目前國內(nèi)反假貨幣管理績(jī)效審計(jì)領(lǐng)域研究基本空白，反假貨幣績(jī)效審計(jì)評(píng)價(jià)指標(biāo)和評(píng)價(jià)方法設(shè)計(jì)，經(jīng)實(shí)踐檢驗(yàn)，操作性強(qiáng)，既取得了實(shí)踐成果，又填補(bǔ)了空白。

關(guān)鍵詞：

反假貨幣管理績(jī)效；審計(jì)評(píng)價(jià)指標(biāo)及評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)；研究

假幣犯罪不但破壞了社會(huì)信用原則，也給國民經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展帶來了嚴(yán)重的危害。反假貨幣工作是一項(xiàng)民生工程，開展反假貨幣工作績(jī)效審計(jì)，可以有力地促進(jìn)并提高反假貨幣工作水平和防范堵截假幣能力，切實(shí)維護(hù)和保障廣大人民幣持有者合法權(quán)益，維護(hù)國家貨幣信譽(yù)，而對(duì)反假貨幣績(jī)效審計(jì)評(píng)價(jià)指標(biāo)的研究在國內(nèi)審計(jì)領(lǐng)域基本上還是一項(xiàng)空白。為此，根據(jù)反假貨幣工作的特點(diǎn)，以某央行中心支行為研究對(duì)象，設(shè)計(jì)出一整套反假貨幣績(jī)效審計(jì)指標(biāo)體系，并取得了實(shí)踐成果。

一、反假貨幣績(jī)效審計(jì)評(píng)價(jià)指標(biāo)設(shè)計(jì)

審計(jì)評(píng)價(jià)指標(biāo)由三級(jí)指標(biāo)構(gòu)成。其中：一級(jí)指標(biāo)4個(gè)，分別組織協(xié)調(diào)與配合、技術(shù)培訓(xùn)與宣傳、業(yè)務(wù)運(yùn)行與實(shí)施、工作成果與評(píng)價(jià)。二級(jí)指標(biāo)10個(gè)，三級(jí)指標(biāo)12個(gè)。

二、審計(jì)評(píng)價(jià)方法

審計(jì)評(píng)價(jià)以定性分析和定量評(píng)價(jià)相結(jié)合的方式，以定量分析為主，輔之以定性分析，客觀、公正、真實(shí)地評(píng)價(jià)反映被審計(jì)對(duì)象的工作績(jī)效為目標(biāo)。審計(jì)評(píng)價(jià)采取百分制方式，并設(shè)定了相應(yīng)的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。根據(jù)得出的審計(jì)評(píng)價(jià)計(jì)分，對(duì)審計(jì)對(duì)象給予審計(jì)評(píng)價(jià)好、較好、一般、差四個(gè)級(jí)次。各個(gè)級(jí)次的標(biāo)準(zhǔn)是：好，評(píng)價(jià)計(jì)分值在90分以上。較好，綜合評(píng)價(jià)計(jì)分值在76~89分。一般，綜合評(píng)價(jià)分值在60~75分。差，綜合評(píng)價(jià)計(jì)分值在60分以下。

三、實(shí)際運(yùn)用

（一）審計(jì)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系操作性強(qiáng)，審計(jì)項(xiàng)目成功實(shí)施

依托反假貨幣績(jī)效審計(jì)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，對(duì)某市中心支行開展的反假貨幣工作實(shí)施了審計(jì)。結(jié)果表明，該套審計(jì)評(píng)價(jià)指標(biāo)體系操作性強(qiáng)，審計(jì)結(jié)論得到被審計(jì)部門和系統(tǒng)內(nèi)領(lǐng)導(dǎo)的高度重視。單位行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)審計(jì)報(bào)告進(jìn)行了批示，對(duì)中心支行下一步反假貨幣工作提出了更高的要求。根據(jù)審計(jì)報(bào)告整理編寫的審計(jì)案例在人民銀行濟(jì)南分行內(nèi)審轉(zhuǎn)型工作會(huì)上進(jìn)行展示，同時(shí)被人民銀行濟(jì)南分行評(píng)為轉(zhuǎn)型成果二等獎(jiǎng)。

（二）審計(jì)成果有效應(yīng)用，審計(jì)預(yù)期目的實(shí)現(xiàn)

銀行主管履職報(bào)告范文第5篇

三項(xiàng)管理：落實(shí)監(jiān)管責(zé)任，實(shí)現(xiàn)專業(yè)監(jiān)管

市場(chǎng)準(zhǔn)入崗位責(zé)任管理。市場(chǎng)準(zhǔn)入崗位責(zé)任管理是指以崗位盡職為基本要求，明確市場(chǎng)準(zhǔn)入崗位的操作內(nèi)容、方法、程序，落實(shí)市場(chǎng)準(zhǔn)入業(yè)務(wù)工作責(zé)任，確保增強(qiáng)行政審批質(zhì)效的管理規(guī)定。市場(chǎng)準(zhǔn)入是防范銀行風(fēng)險(xiǎn)的第一道關(guān)口，加強(qiáng)準(zhǔn)入管理是保障銀行機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行和銀行體系安全的必要前提。依據(jù)銀監(jiān)會(huì)“建立規(guī)范、公正、透明的市場(chǎng)準(zhǔn)入管理體系”的要求，市場(chǎng)準(zhǔn)入工作應(yīng)堅(jiān)持以下指導(dǎo)思想：明確崗位職責(zé)，合理劃分事權(quán)，規(guī)范盡職要求，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督，嚴(yán)格責(zé)任追究，做到公開程序、依法許可，實(shí)現(xiàn)發(fā)展與內(nèi)控兼顧、效率與質(zhì)量并重。制訂《市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管操作規(guī)程》和《市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管崗位責(zé)任管理辦法》，明確劃分監(jiān)管處長(分管局長)、分管副處長(分局副局長)及監(jiān)管崗位人員的管理責(zé)任，界定各市場(chǎng)準(zhǔn)入崗位的盡職要求，包括合規(guī)性要求、審慎性要求、程序性要求、時(shí)限要求、機(jī)構(gòu)開業(yè)后經(jīng)營管理狀況評(píng)估要求、新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)跟蹤識(shí)別與后評(píng)估要求、高管人員履職評(píng)價(jià)要求等。設(shè)立銀監(jiān)局市場(chǎng)準(zhǔn)入專業(yè)考評(píng)辦公室，每半年對(duì)各監(jiān)管處室、各銀監(jiān)分局市場(chǎng)準(zhǔn)入工作的合規(guī)性開展一次考察并進(jìn)行市場(chǎng)準(zhǔn)人監(jiān)管崗位盡職調(diào)查，對(duì)市場(chǎng)準(zhǔn)人工作基礎(chǔ)薄弱、效率效能較低的處室，提出調(diào)整市場(chǎng)準(zhǔn)入審批權(quán)限的建議。

非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管目標(biāo)責(zé)任管理。非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管目標(biāo)責(zé)任管理是指以數(shù)據(jù)指標(biāo)的監(jiān)測(cè)監(jiān)控為基本線索，明確非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的內(nèi)容、方法、程序，突出工作目標(biāo)考核，確保非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管過程和結(jié)果對(duì)整個(gè)監(jiān)管工作發(fā)揮基礎(chǔ)和指導(dǎo)作用的管理規(guī)定。管理思路是，制訂《非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作指引》和《非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管目標(biāo)責(zé)任管理辦法》，建立統(tǒng)一規(guī)范的銀行業(yè)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作流程和監(jiān)測(cè)分析框架，嚴(yán)格規(guī)范監(jiān)管信息的采集加工、風(fēng)險(xiǎn)分析與評(píng)價(jià)、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管分析報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)論的反饋與使用等程序和要求，進(jìn)而設(shè)定非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作目標(biāo)，明確各級(jí)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管員的職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作及任務(wù)完成情況的管理和考核，促使非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員及時(shí)、完整地收集監(jiān)管報(bào)表等信息資料，定期進(jìn)行監(jiān)測(cè)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，及時(shí)識(shí)別、預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)，跟進(jìn)異常情況并向上級(jí)報(bào)告結(jié)果。

為保證非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作責(zé)任的落實(shí)，銀監(jiān)局非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管專業(yè)考評(píng)辦公室根據(jù)《非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管目標(biāo)責(zé)任管理辦法》，每牛年對(duì)各處室非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作情況進(jìn)行一次評(píng)價(jià)，年度工作結(jié)束后對(duì)全年工作目標(biāo)任務(wù)完成情況進(jìn)行考核，并重點(diǎn)考評(píng)工作質(zhì)量和效率?？荚u(píng)的主要內(nèi)容包括：信息資料收集的及時(shí)性和全面性、分析的合理性和準(zhǔn)確性、報(bào)告程序的合規(guī)性、監(jiān)管建議或措施的可行性、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的有效性和監(jiān)管信息檔案的規(guī)范性、完整性。

現(xiàn)場(chǎng)檢查項(xiàng)目責(zé)任管理。現(xiàn)場(chǎng)檢查項(xiàng)目責(zé)任管理是指以單個(gè)現(xiàn)場(chǎng)檢查項(xiàng)目為管理單元，明確現(xiàn)場(chǎng)檢查方法、程序及各環(huán)節(jié)責(zé)任，實(shí)行項(xiàng)目全過程管理和主查人終身負(fù)責(zé)制的管理規(guī)定?，F(xiàn)場(chǎng)檢查是銀行監(jiān)管的必要手段，為進(jìn)一步提高現(xiàn)場(chǎng)檢查的獨(dú)立性、權(quán)威性，應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目責(zé)任管理的要求修訂完善現(xiàn)場(chǎng)檢查操作規(guī)程，并制定《現(xiàn)場(chǎng)檢查項(xiàng)目責(zé)任管理辦法》，規(guī)范現(xiàn)場(chǎng)檢查的程序和質(zhì)量要求。加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)檢查計(jì)劃和項(xiàng)目立項(xiàng)管理的歸口管理，嚴(yán)格對(duì)自選項(xiàng)目立項(xiàng)的合理性及可行性進(jìn)行審查。年度現(xiàn)場(chǎng)檢查規(guī)劃一經(jīng)審定，即印發(fā)各監(jiān)管處室、分局執(zhí)行，并提前通知各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)，增強(qiáng)檢查透明度和計(jì)劃性。認(rèn)真執(zhí)行現(xiàn)場(chǎng)檢查項(xiàng)目主查人(兼任檢查組組長)負(fù)責(zé)制，主查人應(yīng)自始至終參加檢查，對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查項(xiàng)目的方案制定、檢查實(shí)施、證據(jù)收集、工作底稿編寫、報(bào)告撰寫、檔案整理等實(shí)行全過程責(zé)任管理。檢查前，主查人擬訂檢查實(shí)施方案，報(bào)經(jīng)項(xiàng)目申請(qǐng)部門和局領(lǐng)導(dǎo)審核后組織實(shí)施；檢查中，認(rèn)真落實(shí)檢查方案，嚴(yán)格履行檢查程序；檢查結(jié)束后，按規(guī)定撰寫檢查報(bào)告、提出對(duì)有關(guān)問題的行政處罰建議及監(jiān)管工作建議；向項(xiàng)目申請(qǐng)部門、辦公室及分管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告工作完成情況；向項(xiàng)目申請(qǐng)部門移交檢查檔案。

對(duì)項(xiàng)目完成情況、檢查組及其成員履職情況進(jìn)行兩個(gè)層次的評(píng)價(jià)，一是每季度安排現(xiàn)場(chǎng)檢查人員述職，由所在處室每季度對(duì)其在現(xiàn)場(chǎng)檢查中的履職情況進(jìn)行考核；二是年末由銀監(jiān)局現(xiàn)場(chǎng)檢查專業(yè)考評(píng)辦公室參照后續(xù)現(xiàn)場(chǎng)檢查及日常非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管規(guī)程對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查項(xiàng)目成果的跟蹤監(jiān)管情況進(jìn)行檢查；對(duì)全年所有現(xiàn)場(chǎng)檢查項(xiàng)目實(shí)施方案、檢查報(bào)告的質(zhì)量和主查人履行職責(zé)的情況進(jìn)行評(píng)價(jià)；評(píng)選出優(yōu)秀項(xiàng)目和優(yōu)秀主查人；對(duì)違規(guī)、違紀(jì)、失職的提出問責(zé)建議。

四項(xiàng)制度：規(guī)范監(jiān)管行為，實(shí)現(xiàn)科學(xué)監(jiān)管

銀行業(yè)監(jiān)管職責(zé)的順利實(shí)施和充分發(fā)揮，在很大程度上取決于一整套較為完善的制度體系的確立和良好執(zhí)行。

管檢交叉制度。建立該制度旨在強(qiáng)化監(jiān)管自律約束、提高監(jiān)管透明度，使監(jiān)管處室日常監(jiān)管(市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管)與現(xiàn)場(chǎng)檢查職能適時(shí)適度分開、既獨(dú)立又協(xié)作，現(xiàn)場(chǎng)檢查人員與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員和市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管人員交叉整合使用，并對(duì)重大或特定的現(xiàn)場(chǎng)檢查項(xiàng)目，在全局范圍內(nèi)統(tǒng)一調(diào)配檢查人員、主要由與相關(guān)監(jiān)管處室無日常監(jiān)管關(guān)系的檢查組實(shí)施。通過一定程度的管檢交叉活動(dòng)，實(shí)現(xiàn)日常監(jiān)管與現(xiàn)場(chǎng)檢查相互促進(jìn)、相互補(bǔ)充、相互監(jiān)督的有機(jī)結(jié)合。

查處分離制度。依照銀監(jiān)會(huì)《行政處罰辦法》，明確查處過程中各有關(guān)部門的職權(quán)，規(guī)范對(duì)銀行業(yè)務(wù)問題的查處行為，做到各有關(guān)部門相互配合、相互制約，確保行政處罰公平、公正；對(duì)日常非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)且需立案檢查的問題，按規(guī)定程序立案后實(shí)施檢查，查清事實(shí)并充分收集相關(guān)證據(jù)，主查人提出處理建議，監(jiān)管處室提出初步處理意見，形成完整的卷宗資料，移交政策法規(guī)處審查，主查人對(duì)檢查、取證過程及所移交材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)；政策法規(guī)處對(duì)監(jiān)管處室、檢查組移交的檢查、調(diào)查材料進(jìn)行審查，按照有關(guān)法律法規(guī)審核，提出相應(yīng)的行政處罰意見，提交有關(guān)會(huì)議研定后實(shí)施，并對(duì)處罰意見審核、復(fù)議、執(zhí)行過程及處罰的合法性負(fù)責(zé)。

跟蹤問責(zé)制度。依據(jù)監(jiān)管責(zé)任制及監(jiān)管工作盡職要求，對(duì)監(jiān)管過程及結(jié)果進(jìn)行跟蹤監(jiān)督并對(duì)其中存在的問題實(shí)施責(zé)任追究。紀(jì)檢監(jiān)察部門定期對(duì)監(jiān)管執(zhí)法及職責(zé)履行情況進(jìn)行執(zhí)法監(jiān)察，開展現(xiàn)場(chǎng)檢查再監(jiān)督，及時(shí)反映、糾正和防止現(xiàn)場(chǎng)檢查中的監(jiān)管寬容、不作為或亂作為問題，依規(guī)查處現(xiàn)場(chǎng)檢查中的違法違紀(jì)行為。

績(jī)效考核制度。該制度是指對(duì)照工作職責(zé)和目標(biāo)任

務(wù)，按季度分級(jí)定性定量考核各監(jiān)管處室、各銀監(jiān)分局的監(jiān)管工作及責(zé)任目標(biāo)完成情況，并將考核結(jié)果與季度績(jī)效工資分配、監(jiān)管人員晉職晉級(jí)等掛鉤。設(shè)立銀監(jiān)局績(jī)效考核領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室，采取全方位考核方式，對(duì)工作人員季度或年度監(jiān)管工作目標(biāo)任務(wù)完成情況進(jìn)行量化考核。每季度末，依據(jù)年初與各監(jiān)管處室、各分局負(fù)責(zé)人簽訂的年度工作目標(biāo)責(zé)任書，參考市場(chǎng)準(zhǔn)入、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查三項(xiàng)專業(yè)季度考評(píng)情況，對(duì)各項(xiàng)工作目標(biāo)任務(wù)完成情況進(jìn)行定量考核，分級(jí)評(píng)定各考核對(duì)象每季度考核等次；年末綜合匯總四個(gè)季度考核結(jié)果相應(yīng)確定全年考核等次，依據(jù)考核等次核發(fā)季度績(jī)效工資和全年績(jī)效工資，發(fā)揮考核和績(jī)效工資激勵(lì)作用。

五項(xiàng)保障：強(qiáng)化監(jiān)管基礎(chǔ)，實(shí)現(xiàn)持續(xù)監(jiān)管

強(qiáng)化監(jiān)管信息系統(tǒng)支持保障。根據(jù)銀監(jiān)會(huì)“1104”工程統(tǒng)一規(guī)劃，充分利用現(xiàn)代電子技術(shù)和信息技術(shù)，加快建立銀監(jiān)局系統(tǒng)的監(jiān)管信息管理體系。一是加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)信息規(guī)范化管理，實(shí)現(xiàn)“數(shù)入一門，數(shù)出一門”。制定《監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息管理辦法》，建立監(jiān)管統(tǒng)計(jì)信息的數(shù)據(jù)處理中心，在數(shù)據(jù)的采集、加工、上報(bào)、共享以及等環(huán)節(jié)上實(shí)行歸口管理，減少數(shù)據(jù)處理層次和環(huán)節(jié)，提高數(shù)據(jù)報(bào)送、處理的效率和質(zhì)量。明確要求被監(jiān)管對(duì)象專設(shè)統(tǒng)一管理報(bào)表、數(shù)據(jù)報(bào)送的專業(yè)部門，按規(guī)范流程實(shí)現(xiàn)監(jiān)管報(bào)表“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”集中報(bào)送。二是加快網(wǎng)絡(luò)建設(shè)步伐，大力推廣辦公自動(dòng)化和信息管理系統(tǒng)。加快建設(shè)由銀監(jiān)局內(nèi)聯(lián)網(wǎng)、城市金融網(wǎng)、互聯(lián)網(wǎng)接人工程組成的多層級(jí)、多通道的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)“上聯(lián)銀監(jiān)會(huì)，下接分局、辦事處，內(nèi)聯(lián)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)，外聯(lián)國際互聯(lián)網(wǎng)”的建網(wǎng)目標(biāo)，為辦公自動(dòng)化及信息管理系統(tǒng)的應(yīng)用奠定基礎(chǔ)。三是加快信息監(jiān)測(cè)和預(yù)警體系建設(shè)步伐，提高監(jiān)管信息處理能力。建立以統(tǒng)計(jì)信息處為主導(dǎo)、各監(jiān)管處室參與的銀行業(yè)信息監(jiān)測(cè)和預(yù)警中心，逐步實(shí)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)收集校對(duì)、加工處理、編制報(bào)表的信息化處理。完善銀行業(yè)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系，加強(qiáng)對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)的綜合分析和運(yùn)用，及時(shí)向監(jiān)管處室通報(bào)和提示預(yù)警信息，提高非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息質(zhì)量。

強(qiáng)化監(jiān)管人才隊(duì)伍建設(shè)保障。確立銀監(jiān)局系統(tǒng)人才隊(duì)伍建設(shè)基本思路，即：以崗位培訓(xùn)、崗位成才為主導(dǎo)方式，以崗位細(xì)分、明確規(guī)范、專業(yè)達(dá)標(biāo)、定期考核為基本架構(gòu)，明確人才培訓(xùn)培養(yǎng)目標(biāo)，制訂實(shí)施《監(jiān)管人才培訓(xùn)培養(yǎng)規(guī)劃》，建立長遠(yuǎn)、持續(xù)的監(jiān)管人才培訓(xùn)培養(yǎng)機(jī)制。采取以下措施：一是制定監(jiān)管人員個(gè)人成長規(guī)劃。力爭(zhēng)用兩到三年的時(shí)間，在全局系統(tǒng)建立由精通相關(guān)專業(yè)的100名現(xiàn)場(chǎng)檢查主查人和綜合分析人員、熟悉相關(guān)專業(yè)的300名專項(xiàng)檢查人員和分析人員、200名保障支持人員構(gòu)成的監(jiān)管人才庫。按總體目標(biāo)，對(duì)監(jiān)管人員個(gè)人發(fā)展目標(biāo)進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃，通過業(yè)余自學(xué)、脫產(chǎn)學(xué)習(xí)、崗位培訓(xùn)等途徑，不斷提高專業(yè)人才的理論水平和業(yè)務(wù)技能，并定期進(jìn)行檢查和評(píng)估，打造職業(yè)化監(jiān)管隊(duì)伍。二是加強(qiáng)崗位培訓(xùn)工作。按照“立足崗位，選定專業(yè)，限期達(dá)標(biāo)，組織評(píng)估，獎(jiǎng)勵(lì)兌現(xiàn)”的原則，制定全局系統(tǒng)干部教育培訓(xùn)工作規(guī)劃和分年度工作目標(biāo)、計(jì)劃，采取脫產(chǎn)進(jìn)修、交流學(xué)習(xí)、專題講座、專家輔導(dǎo)、專業(yè)培訓(xùn)、集中調(diào)研、擔(dān)任主查等培訓(xùn)措施，分級(jí)分類組織開展有針對(duì)性的、多層次的、組織安排與自加壓力相結(jié)合的培訓(xùn)活動(dòng)。推進(jìn)干部教育培訓(xùn)信息化和教學(xué)手段網(wǎng)絡(luò)化，改進(jìn)教育培訓(xùn)方法，完善教育培訓(xùn)登記制度，提高培訓(xùn)工作質(zhì)量。三是強(qiáng)化教育培訓(xùn)激勵(lì)。設(shè)立監(jiān)管人員培訓(xùn)培養(yǎng)工作專家考評(píng)委員會(huì)，對(duì)各類培訓(xùn)教育項(xiàng)目和監(jiān)管系列職務(wù)資格進(jìn)行嚴(yán)格的考試考核。制訂干部職工教育培訓(xùn)保障和獎(jiǎng)勵(lì)辦法，對(duì)職工自學(xué)成才、參加培訓(xùn)及業(yè)余學(xué)歷學(xué)位教育并取得成效的予以獎(jiǎng)勵(lì)。

強(qiáng)化監(jiān)管資源系統(tǒng)管理保障。建立以省局為中心的省局、分局、監(jiān)管辦事處人員集中調(diào)度、資源統(tǒng)一整合的系統(tǒng)管理體制。一是加強(qiáng)監(jiān)管工作的集中統(tǒng)一管理。省局負(fù)責(zé)組織、統(tǒng)籌全省銀行業(yè)監(jiān)管工作，部署轄內(nèi)重大監(jiān)管活動(dòng)，統(tǒng)一安排大型現(xiàn)場(chǎng)檢查，具體承擔(dān)對(duì)省級(jí)及武漢市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管任務(wù)。銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置：工作，按照“管法人”的要求，重點(diǎn)抓好法人機(jī)構(gòu)監(jiān)管。監(jiān)管辦事處負(fù)責(zé)當(dāng)?shù)劂y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)日常監(jiān)管工作，重點(diǎn)是農(nóng)村信用社和郵儲(chǔ)機(jī)構(gòu)。二是統(tǒng)一調(diào)度監(jiān)管力量。統(tǒng)一調(diào)配、集中使用現(xiàn)有監(jiān)管力量，從全系統(tǒng)抽調(diào)監(jiān)管人員，集中開展現(xiàn)場(chǎng)檢查、高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)處置、大型課題研究、金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)等重點(diǎn)：工作。三是加強(qiáng)系統(tǒng)資源集約管理。本著集約、高效原則，強(qiáng)化省局的系統(tǒng)綜合管理職能，減輕分局日常行政管理工作壓力。

強(qiáng)化監(jiān)管文化體系建設(shè)保障。監(jiān)管文化是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)所倡導(dǎo)并在監(jiān)管過程中逐步培育形成的監(jiān)管思想和行業(yè)精神，是全體監(jiān)管員工普遍認(rèn)同的價(jià)值觀、事業(yè)觀和監(jiān)管行為規(guī)范的集中體現(xiàn)。成立湖北省銀監(jiān)局監(jiān)管文化建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，以“科學(xué)監(jiān)管、秉公執(zhí)法、積極進(jìn)取、從嚴(yán)治局”為基本要求構(gòu)建監(jiān)管文化體系。一是抓理念確立，增強(qiáng)科學(xué)監(jiān)管意識(shí)。引導(dǎo)監(jiān)管人員和被監(jiān)管對(duì)象學(xué)習(xí)、貫徹并盡快確立“四四六三”銀行監(jiān)管理念，不斷強(qiáng)化監(jiān)管工作“五種意識(shí)”，即宏觀意識(shí)、產(chǎn)業(yè)意識(shí)、專業(yè)意識(shí)、規(guī)范意識(shí)、責(zé)任意識(shí)，提高監(jiān)管工作的針對(duì)性、敏銳性和有效性。二是抓活動(dòng)開展，提高職業(yè)道德素質(zhì)。深入開展“文明單位”、“創(chuàng)建學(xué)習(xí)型組織、爭(zhēng)做知識(shí)型員工”、“青年文明號(hào)”、“優(yōu)秀青年”等爭(zhēng)先創(chuàng)優(yōu)活動(dòng)，堅(jiān)持每月舉辦一次專題講座，組織員工每月讀一本好書，營造努力學(xué)習(xí)、積極向上、愛崗敬業(yè)、拼搏進(jìn)取的工作生活氛圍。三是抓內(nèi)部管理，激發(fā)團(tuán)結(jié)奉獻(xiàn)精神。堅(jiān)持“一崗雙責(zé)”，加強(qiáng)正面宣傳教育，增強(qiáng)干部職工的事業(yè)自豪感和單位歸屬感。健全職代會(huì)和民主管理制度，推行局務(wù)公開，提高局務(wù)運(yùn)作透明度，充分調(diào)動(dòng)各方面的積極性。加強(qiáng)法規(guī)法紀(jì)和反腐倡廉教育，認(rèn)真落實(shí)“約法三章”和“八不準(zhǔn)”，建設(shè)廉潔敢管、雷厲風(fēng)行、高效運(yùn)轉(zhuǎn)的局風(fēng)局貌，增強(qiáng)銀行監(jiān)管事業(yè)的凝聚力和向心力。