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農商銀董事履職報告范文第1篇

“思想文化——政策制度——組織行為”的合規(guī)風險管理基本框架已經形成，并開始在我行經營管理實踐中發(fā)揮功能，功能發(fā)揮的過程同時也是檢驗和修正上述框架的過程。我們已經認識到：健全而又靈活的合規(guī)功能是銀行從事業(yè)務的基本前提，合規(guī)的功能除了體現在戰(zhàn)略層面外，還能廣泛應用于日常業(yè)務運作的協(xié)助、顧問和監(jiān)控;此外驅動合規(guī)功能發(fā)揮的因素還有銀行產品的復雜化和業(yè)務間的不斷交叉，這些都使得合規(guī)管理的功能更加重要也更加復雜。

在我行的探索和實踐中，合規(guī)風險管理初步發(fā)揮了以下功能：

(一)確保法律、規(guī)則和準則得到遵守的功能。只有遵守法律、規(guī)則和準則，才能避免遭受法律制裁、監(jiān)管處罰以及隨之而來的聲譽損失。不僅如此，法律、規(guī)則和準則本身對銀行經營管理和風險控制內在規(guī)律的描述和總結，有其內在科學性。自覺學習、運用和遵守上述規(guī)則，有利于銀行提高經營管理水平，在避免信用風險、操作風險和市場風險的同時，提高駕馭風險的能力。但“術業(yè)有專攻”，銀行高級管理層、專業(yè)技術人員和操作人員不可能像法律、合規(guī)風險管理人員一樣對法律、規(guī)則和準則有全面深刻的把握，他們既有可能判斷失誤，過失違規(guī);也有可能裹足不前，錯失良機。這就需要合規(guī)風險管理部門對法律、規(guī)則和準則進行跟蹤和解讀，明晰尺度，并最終將其“翻譯”成為極具操作性的規(guī)程和手冊，為建立長效的遵章守制機制奠定基礎。此外，合規(guī)風險管理部門還通過積極揭示合規(guī)風險成為決策時的重要參謀，并促使管理層在決策時主動在監(jiān)管要求、合規(guī)以及商業(yè)利益問尋求到均衡，以將違規(guī)風險降至最低。

(二)整合流程，促進業(yè)務發(fā)展的功能。如同劉明康主席在首屆合規(guī)年會上指出的“當前幾乎所有中資銀行的業(yè)務流程都存在重大弊端，仍只是部門銀行，而不是流程銀行”，我行正試圖以合規(guī)為契機，整合流程，明確各職能部門在流程中的位置和作用。為此，總行合規(guī)部負責對重要規(guī)章的審查，以及規(guī)章執(zhí)行后的評價等，以確保不同部門頒布的規(guī)章能和諧統(tǒng)一，能夠對同一業(yè)務有相同的規(guī)定，而不是相互矛盾使基層無所適從;我行還在規(guī)章制定中貫徹“問責制”原則，使行內規(guī)章符合法律上的邏輯規(guī)范。此外，合規(guī)部還積極介入部室職責劃分和全行授權管理，積極創(chuàng)建“權責明確，銜接緊密，授權控權相統(tǒng)一”為特征的總行部室內部以及總行與分支行之間的關系。

“合規(guī)創(chuàng)造價值”的途徑在于嵌入業(yè)務促發(fā)展。合規(guī)要敢于說“不”，但是合規(guī)不能只說“不”，如果一項業(yè)務只是某一點上存在不合規(guī)，不能因此就否認整個業(yè)務的可行性，應該力圖將合規(guī)升華成為一種存在可能性的藝術，既“挑刺”，更要“拔刺”，在防范風險的基礎上優(yōu)化方案。只有這樣，合規(guī)的價值才能體現，合規(guī)的功能才能發(fā)揮，合規(guī)部門才能得到全行的尊重。合規(guī)文化才能具有長久的生命力。

(三)良好企業(yè)文化的培育和形成功能。合規(guī)是良好企業(yè)文化的重要特征和必要內核，合規(guī)管理機制的建設過程也是良好企業(yè)文化培育和形成過程。銀行經營應當注重穩(wěn)健和操守;既關注結果，也要關注過程;不能“只問結果不問過程”、“成王敗寇”或者“一俊遮百丑”;可以倡導“在發(fā)展中解決問題”，但是決不能“用發(fā)展來掩蓋問題”。

合規(guī)就是使銀行經營管理符合法律、規(guī)則和準則的過程，法律、規(guī)則和準則雖然屬于技術性法規(guī)，是對商業(yè)銀行經營管理內在規(guī)律的描述和總結，但在其背后同樣也蘊藏著公平、正義和誠信的理念，對其遵守的過程，就是實踐這些理念的過程。一家合規(guī)的商業(yè)銀行必然擁有良好的企業(yè)文化;而不合規(guī)的銀行，企業(yè)文化必定是錯位和扭曲的。

(四)監(jiān)管接口的功能。**農商銀行成立合規(guī)部門，實施合規(guī)管理不僅有源于自身的強烈需求，也是順應銀行監(jiān)管部門的監(jiān)管要求。合規(guī)的監(jiān)管接口功能主要是通過銀行內部合規(guī)與外部監(jiān)管的“有效互動”來實現的。一是合規(guī)部門負責對監(jiān)管部門下發(fā)的監(jiān)管文件等進行闡釋，并從專業(yè)的合規(guī)角度向高級管理層提出有效執(zhí)行的意見和建議，同時給予員工理解這些文件的指導，并對文件的執(zhí)行持續(xù)跟蹤。二是對于監(jiān)管文件不明之處要求監(jiān)管部門給予解釋，以準確把握監(jiān)管意圖。三是根據監(jiān)管部門的要求代表銀行參加監(jiān)管文件的制定過程，積極反饋意見和建議。通過“有效互動”，可以有效促進外部監(jiān)管規(guī)則的內部化，實現“主動合規(guī)”，同時有利于保證銀行特別是中小銀行在監(jiān)管規(guī)則制定過程中的話語權，主動爭取有利于自身未來發(fā)展和業(yè)務創(chuàng)新的外部政策。

二、合規(guī)風險管理機制的健全與完善

**農商銀行在合規(guī)風險管理機制建設方面進行了有益的探索，初步形成了一套系統(tǒng)的工作方法;但畢竟合規(guī)是一項新生事物，其在“移植”進入銀行肌體的過程中，不可避免地面臨著排斥和吸收，同化與異化的反復。在這一過程中，既需要我行改變原有經營管理習慣以適應合規(guī);也需要合規(guī)接納和“容忍”我行現狀，自我修正以實現盡快融入。合規(guī)風險管理機制的健全和完善能有效地加快這種適應和融入的過程，為此，銀行應爭取在以下幾個方面有所突破。

首先，促使合規(guī)不斷深入地“嵌入”業(yè)務?！扒度搿敝饕腥N途徑：一是程序上嵌入，實現合規(guī)對具體業(yè)務的全流程控制，重點對流程中的風險點進行排查，對存在較大隱患的風險點進行持續(xù)監(jiān)測和評估，并向管理層報告和建議;二是人員上融入， 合規(guī)部應與其他職能部室建立良好的協(xié)作關系，合規(guī)工作人員不僅要熟悉法律法規(guī)，還應該掌握業(yè)務條線上的工作規(guī)程和方法，以期與職能部室和操作人員有相近的知識背景和共同的對話平臺;三是樹立合規(guī)管理的服務意識，合規(guī)應以促業(yè)務發(fā)展為己任，積極為業(yè)務部門和操作人員提供合規(guī)咨詢與幫助，避免合規(guī)風險，并為業(yè)務和產品創(chuàng)新提供業(yè)務支持。

其次，控制合規(guī)管理成本，拓寬合規(guī)的價值創(chuàng)造途徑。合規(guī)創(chuàng)造價值，同時也不可避免地會帶來成本，控制合規(guī)成本不是指要減少對合規(guī)管理的正常投入和資源支持，而是要減少合規(guī)對現有銀行管理體制的沖擊。正常的合規(guī)風險管理應維持對經營者和營銷人員雄心壯志的一種制約和平衡，如果不當就有可能挫傷其斗志，從而不利于正常的經營和發(fā)展。為此，我們力圖向全行干部員工傳遞一種理念，即好的合規(guī)風險管理應對所涉及的業(yè)務人員提出正面的建議、顧問和協(xié)助;合規(guī)風險管理應是一種尋求可能性的藝術，既要敢于說“不”，但又不能只說“不”;同時合規(guī)風險管理應該在流程整合與優(yōu)化具體業(yè)務方案中發(fā)揮更大的作用。

第三，建立合規(guī)風險的識別和監(jiān)測體系，明確報告路線。

農商銀董事履職報告范文第2篇

。根據《國務院關于加快培育和發(fā)展戰(zhàn)略性新興產業(yè)的決定》的劃分，我國戰(zhàn)略性新興產業(yè)有節(jié)能環(huán)保產業(yè)、新一代信息技術產業(yè)、生物產業(yè)、高端裝備制造產業(yè)、新能源產業(yè)、新材料產業(yè)以及新能源汽車產業(yè)等7個門類?？紤]到新興產業(yè)在技術條件、生產運作、產業(yè)鏈條以及政策關聯(lián)等方面的特殊性，本文從產業(yè)發(fā)展引領作用和全局觀念出發(fā)，根據國家“十二五”規(guī)劃中相關產業(yè)發(fā)展要求，將戰(zhàn)略性新興產業(yè)的基本特征總結為：富有創(chuàng)新性和前瞻性、低碳環(huán)保節(jié)能、高知識投入與高資金需求、高收益與高風險并存。從各相關投入要素及其相互作用關系的角度描述，其基本特征如圖1所示。圖1戰(zhàn)略性新興產業(yè)基本特征戰(zhàn)略性新興產業(yè)產品附加值高，能夠帶來高額產業(yè)利潤。但由于其需要大量的前期研發(fā)投入和持續(xù)的技術更新改造，使得其產品較傳統(tǒng)產品價格更高，自身發(fā)展需要政府的政策性扶持。知識更新?lián)Q代、資金投入以及市場變化、政策調整等均對產業(yè)發(fā)展產生重要的影響。本文從創(chuàng)業(yè)板市場建設的角度，闡述如何有效推動戰(zhàn)略性新興產業(yè)發(fā)展，即如何為富有前瞻性、具備高技術知識水平、具有廣泛產業(yè)聯(lián)動性的戰(zhàn)略性新興產業(yè)提供資本支持。

2創(chuàng)業(yè)板市場上戰(zhàn)略性新興產業(yè)發(fā)展現狀與問題

2．1我國戰(zhàn)略性新興產業(yè)創(chuàng)業(yè)板發(fā)展現狀創(chuàng)業(yè)板的推出可以更好地為具有高成長性、高前瞻性、高科技水平的中小企業(yè)提供融資支持，這對我國戰(zhàn)略性新興產業(yè)的發(fā)展既是機遇也是挑戰(zhàn)。就機遇而言，戰(zhàn)略新興產業(yè)具有資金密集的特征，其研發(fā)和技術更新均需要大規(guī)模的資金支持，而創(chuàng)業(yè)板塊的推出可以在某種程度上緩解其資金壓力。同時，由于創(chuàng)業(yè)板監(jiān)管機制嚴格，對信息披露、運作管理等方面均有較高的要求，從而可以促進上市企業(yè)提高自身素質。根據深交所《戰(zhàn)略性新興產業(yè)上市公司現狀及特點分布》研究［10］報告顯示，截至2010年底，創(chuàng)業(yè)板市場共有78家新興產業(yè)上市公司，占當年上市公司總數的50．98％，其中節(jié)能環(huán)保、信息技術、生物、高端裝備制造、新能源、新材料、新能源汽車的占比分別為：9．15％、19．61％、8．5％、2．61％、5．88％、3．92％、1．31％。表1給出了滬深兩市戰(zhàn)略性新興產業(yè)上市公司的年度營業(yè)額及其增長情況，可以看出：①總體規(guī)模上，仍然是上證主板占據主導地位，2008－2010年主板市場中戰(zhàn)略性新興產業(yè)的年度營業(yè)收入分別為51．67億元、56．41億元和77．55億元，年均增速約32．25％；其次是中小板市場，其2010年的營業(yè)收入達9．82億元，是同期創(chuàng)業(yè)板市場的2倍多?？梢?，當前創(chuàng)業(yè)板市場中戰(zhàn)略性新興產業(yè)的總體規(guī)模較小，進一步擴容的空間較大；②發(fā)展速度上，2008－2010年創(chuàng)業(yè)板市場增長率達75．41％，遠高于主板和中小板市場，呈現快速增長趨勢。為進一步揭示創(chuàng)業(yè)板市場中戰(zhàn)略性新興產業(yè)發(fā)展狀況，表2列出2012年9月21日當日閉市總市值前20位企業(yè)中的15家戰(zhàn)略性新興產業(yè)企業(yè)。從中可以看出，就總市值位居前20位的企業(yè)而言，戰(zhàn)略性新興產業(yè)企業(yè)已達到75％，凸顯出戰(zhàn)略性新興產業(yè)的強勁發(fā)展勢頭。15家企業(yè)中，生物類企業(yè)6家、高端裝備制造與節(jié)能環(huán)保類企業(yè)各4家、新一代信息技術類企業(yè)1家。2．2創(chuàng)業(yè)板市場中戰(zhàn)略性新興產業(yè)發(fā)展存在的問題根據前文分析，本文從總體規(guī)模、結構配比、融資能力、退出機制以及相關技術、政策約束等方面對我國創(chuàng)業(yè)板市場中戰(zhàn)略性新興產業(yè)發(fā)展所存在的問題進行闡述。（1）總體規(guī)模偏小。從表1可知，2009年創(chuàng)業(yè)板市場上戰(zhàn)略性新興產業(yè)企業(yè)營業(yè)收入為2．98億元，分別占中小板市場和主板市場的41．39％、5．28％；2010年，創(chuàng)業(yè)板市場戰(zhàn)略性新興產業(yè)企業(yè)營業(yè)收入達4．28億元，增幅達43．61％，年度營業(yè)收入占中小板市場和主板市場的比例分別為43．58％、5．52％，雖然有所增長，但總體規(guī)模依舊偏小，仍有待進一步擴大。（2）內部結構不合理。創(chuàng)業(yè)板市場總市值前20位的企業(yè)中，雖然戰(zhàn)略性新興產業(yè)企業(yè)達15家，但其內部配比不盡合理。從表2中可以看出，15家企業(yè)主要分布在生物、高端裝備制造和節(jié)能環(huán)保行業(yè)，僅有樂視網一家為新一代信息技術行業(yè)，而新能源、新材料以及新能源汽車行業(yè)則未涉及?？梢?，我國創(chuàng)業(yè)板市場建設尚不成熟，在壯大戰(zhàn)略性新興產業(yè)資本市場規(guī)模的同時，還應充分關注新興產業(yè)內部協(xié)調發(fā)展問題，特別是新能源、新材料以及新能源汽車行業(yè)的發(fā)展。（3）企業(yè)融資能力有待提升。創(chuàng)業(yè)板作為中小企業(yè)上市融資的平臺，為其提供了資本市場支持。但是，中小企業(yè)普遍面臨固定資產規(guī)模小、流動資產結構不合理等一系列問題，其融資能力受限。加之創(chuàng)業(yè)板市場存在諸多風險因素，僅依靠現有的創(chuàng)業(yè)板融資平臺很難從根本上解決企業(yè)融資問題。上市企業(yè)需要不斷提升自身發(fā)展實力，同時還需要加強資本市場建設，加大政策支持力度。（4）缺乏完善的退出機制。源源不斷的公司流出和流入是創(chuàng)業(yè)板市場得以保持活力的根本所在。國外創(chuàng)業(yè)板市場中，上市公司退市非常普遍，而我國創(chuàng)業(yè)板成立至今只有較少企業(yè)退市。2011年推出了創(chuàng)業(yè)板退市“十三條”，由于監(jiān)管不夠到位，審計、股票面值、累計股票成交量等指標操作的意義有限。（5）核心技術瓶頸。創(chuàng)業(yè)板市場是為具備技術優(yōu)勢、富有前瞻性的企業(yè)提供融資的平臺。技術狀況也是影響上市公司資本市場表現的重要指標。就我國創(chuàng)業(yè)板市場而言，部分行業(yè)核心技術對外依存度高、科研投入不足，從而影響其長遠發(fā)展。以高端裝備制造業(yè)為例，歐陽勁松［11］的《智能制造裝備產業(yè)發(fā)展現狀、趨勢及投資機會分析》報告指出：我國缺乏重大裝備核心技術，與整機和成套設備配套的關鍵零部件和元器件依賴進口；包括高端自動控制系統(tǒng)、高檔數控機床、高檔數控系統(tǒng)等在內的諸多高端裝備產品主要被國外產品占據市場。核心技術匱乏使得企業(yè)自身發(fā)展能力受限，在資本市場上的表現也差強人意。因此，創(chuàng)業(yè)板市場應積極引入具備自主知識產權和高技術含量的企業(yè)上市，為我國戰(zhàn)略性新興產業(yè)發(fā)展提供有效的資本市場支持。

3戰(zhàn)略性新興產業(yè)發(fā)展與創(chuàng)業(yè)板建設

從世界各國創(chuàng)業(yè)板市場的發(fā)展歷程來看，源源不斷的上市資源流入是其發(fā)展壯大的必需條件。戰(zhàn)略性新興產業(yè)因高投入、高風險、高收益的特點，也需要得到創(chuàng)業(yè)板市場的資本支持?？梢姡瑒?chuàng)業(yè)板市場與戰(zhàn)略性新興企業(yè)彼此間存在著高度的關聯(lián)性，前者為后者提供良好的融資與創(chuàng)業(yè)環(huán)境，而后者為前者的發(fā)展壯大提供強大動力。3．1戰(zhàn)略性新興產業(yè)發(fā)展促進創(chuàng)業(yè)板市場建設戰(zhàn)略性新興產業(yè)代表產業(yè)結構優(yōu)化升級的方向，是引領未來經濟社會發(fā)展的重要力量，對創(chuàng)業(yè)板市場建設發(fā)揮著重要促進作用。3．1．1有助于壯大創(chuàng)業(yè)板市場規(guī)模戰(zhàn)略性新興產業(yè)上市企業(yè)具有良好的成長性和較大發(fā)展?jié)摿?，有助于推動?chuàng)業(yè)板健康發(fā)展。以節(jié)能環(huán)保、新一代信息技術、生物、高端裝備制造、新能源、新材料、新能源汽車為主的戰(zhàn)略性新興產業(yè)正蓬勃發(fā)展，未來將成為引領我國經濟增長的支柱產業(yè)，有助于擴大戰(zhàn)略性新興產業(yè)在創(chuàng)業(yè)板市場中的規(guī)模。3．1．2為創(chuàng)業(yè)板市場提供優(yōu)質上市資源圍繞七大戰(zhàn)略性新興產業(yè)，通過篩選一批順應經濟發(fā)展趨勢，符合低碳與生態(tài)經濟建設要求，體現特色與優(yōu)勢，具有較強創(chuàng)新能力和成長潛力的公司作為重點培育對象，建立后備上市資源庫，為創(chuàng)業(yè)板上市后備資源培育奠定了扎實的產業(yè)基礎。3．1．3優(yōu)化創(chuàng)業(yè)板上市企業(yè)結構戰(zhàn)略性新興產業(yè)以創(chuàng)新為主要驅動力，滿足低碳經濟發(fā)展要求，有較強的輻射帶動力，是推進我國產業(yè)結構升級和經濟發(fā)展方式轉變的重要力量。它代表著產業(yè)結構轉型升級的方向，有利于優(yōu)化創(chuàng)業(yè)板內部結構、降低創(chuàng)業(yè)板市場風險，推動經濟結構轉型。3．2創(chuàng)業(yè)板市場建設推動戰(zhàn)略性新興產業(yè)發(fā)展創(chuàng)業(yè)板市場定位于促進創(chuàng)新增長，以推動高成長性、高科技企業(yè)發(fā)展為努力方向。創(chuàng)業(yè)板的推出有利于促進科技資源、金融資源及其它創(chuàng)新要素向戰(zhàn)略性新興產業(yè)集聚，有助于形成創(chuàng)新資源與資本市場相互促進的良性機制。具體而言，創(chuàng)業(yè)板市場建設對戰(zhàn)略性新興產業(yè)發(fā)展的推動作用主要有以下幾點：3．2．1為戰(zhàn)略性新興產業(yè)發(fā)展提供融資支持一般而言，戰(zhàn)略性新興產業(yè)無形資產比重大，凈資產比重低，按照主板市場對上市公司的規(guī)定，很難達到上市融資要求，而創(chuàng)業(yè)板市場的設立則為戰(zhàn)略性新興產業(yè)提供了一個高效的融資平臺。這種融資機制既能保證資金籌集與使用過程具有較高的透明度，又能在一定程度上減少間接融資所面臨的暗箱操作以及與此相關聯(lián)的高風險、低效率問題。目前，戰(zhàn)略性新興產業(yè)還處于起步階段，其融資環(huán)境有待進一步改善。在創(chuàng)業(yè)板推出前，商業(yè)銀行較高的融資門檻往往將相關企業(yè)拒之門外。主板市場因其較高的上市標準，也使得這些企業(yè)與資本市場無緣。創(chuàng)業(yè)板的推出則在一定程度上改變了這種格局，為戰(zhàn)略性新興產業(yè)提供了新的直接融資平臺。相關企業(yè)可以通過創(chuàng)業(yè)板方便地進行股權融資，為發(fā)展奠定基礎。同時，它的推出也激發(fā)了民間資本投資熱情，有利于戰(zhàn)略性新興產業(yè)吸收民間資金。3．2．2優(yōu)化戰(zhàn)略性新興產業(yè)上市公司治理結構創(chuàng)業(yè)板市場要求其上市公司的股權結構有一定的分散性，有助于減少企業(yè)“一股獨大”、“內部人控制”等現象所帶來的負面影響，促進企業(yè)良性發(fā)展。這對解決戰(zhàn)略性新興產業(yè)企業(yè)股權集中問題有一定的積極影響。同時，機構投資者較為關注企業(yè)的中長線投資價值，當企業(yè)治理結構不合理且影響到企業(yè)價值時，機構投資者必然會提出相關議案，對企業(yè)治理結構進行改善，其中包括設立獨立董事、審計委員會等。創(chuàng)業(yè)板市場對企業(yè)的信息披露、財務公開等有較嚴格的要求。同時，對上市公司的監(jiān)管，提高了上市公司運作的透明度，這也在一定程度上優(yōu)化了公司治理結構，提升了管理效率。3．2．3創(chuàng)業(yè)板市場資源配置機制對新興產業(yè)形成激勵和約束創(chuàng)業(yè)板的推出不僅有助于完善資本市場結構，而且可以為戰(zhàn)略性新興產業(yè)的發(fā)展帶來新機遇。除上市募集資金外，企業(yè)通過股權激勵促使管理層和廣大員工協(xié)同努力，不斷提升企業(yè)經營績效，為企業(yè)提供持續(xù)發(fā)展的動力。同時，信息披露制度不僅能夠促使管理者加強內部管理，而且還向投資者傳達企業(yè)內部管理信息，有助于其判斷企業(yè)財務報告的可靠性、預測企業(yè)成長能力以及抗風險能力，從而對戰(zhàn)略性新興產業(yè)形成適當約束。

4推動戰(zhàn)略性新興產業(yè)發(fā)展的創(chuàng)業(yè)板建設措施