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為了保護債權(quán)人的合法權(quán)益,鼓勵交易,各國法律均允許債權(quán)人轉(zhuǎn)讓債權(quán)。我國《合同法》第80條規(guī)定:“債權(quán)人轉(zhuǎn)讓權(quán)利的,應(yīng)當通知債務(wù)人。未經(jīng)通知該轉(zhuǎn)讓對債務(wù)人不發(fā)生效力。合同法設(shè)立債權(quán)轉(zhuǎn)讓的立法本意是及時解決經(jīng)濟糾紛、鼓勵交易、促進經(jīng)濟的快速流轉(zhuǎn)。合同法第80條規(guī)定“通知”的目的在于一方面尊重債權(quán)人對其權(quán)利的行使,另一方面維護經(jīng)濟秩序的相對穩(wěn)定,以債務(wù)人得到債權(quán)轉(zhuǎn)讓的通知的時間為分界點,確認債務(wù)人應(yīng)當履行其償債義務(wù)的對象,確保履行義務(wù)的明確有序。
我國《合同法》第八十條規(guī)定:“債權(quán)人轉(zhuǎn)讓債權(quán)的,應(yīng)當通知債務(wù)人。未經(jīng)通知,該轉(zhuǎn)讓對債務(wù)人不發(fā)生效力。”對其中通知“主體”應(yīng)當如何理解,在實踐中也產(chǎn)生了一定的分歧。一種意見認為,只能由債權(quán)人進行通知;另一種意見認為,債權(quán)人和受讓人作為債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議的當事人,均可進行“通知”。先行《合同法》確實沒有規(guī)定只有債權(quán)人才能成為通知主體,筆者認為這不是由于法律條文不夠嚴謹,而是由于行使將債權(quán)轉(zhuǎn)讓的客觀事實通知債務(wù)人的權(quán)利,使債權(quán)轉(zhuǎn)讓的結(jié)果通過通知行為這一條件事實的成立,對債務(wù)人發(fā)生法律效力,沒有規(guī)定必須由債權(quán)人進行通知的必要,也就是說受讓人可以對債務(wù)人為債權(quán)轉(zhuǎn)讓的通知,并且可以對債務(wù)人發(fā)生法律效力。認為“債權(quán)人必須將債權(quán)轉(zhuǎn)讓的事實通知債務(wù)人,受讓人只有在債權(quán)人履行通知義務(wù)后,才和債務(wù)人存在債權(quán)債務(wù)關(guān)系”的觀點是沒有法律根據(jù)。原因在于:
首先,從債權(quán)轉(zhuǎn)讓制度本身設(shè)立的法律價值看,債權(quán)轉(zhuǎn)讓的重要價值在于促進債權(quán)的自由流通,繁榮市場經(jīng)濟。在債權(quán)價值功能日益重要的現(xiàn)代經(jīng)濟社會,各國法制莫不以加強對受讓人安全地位的保護作為立法的重要價值取向。而此時,若僅將債權(quán)人作為“通知”發(fā)出的唯一主體,將導(dǎo)致受讓人的債權(quán)實現(xiàn)處于不確定的狀態(tài),合同的目的能否實現(xiàn)也是不確定的,這將對受讓人的安全地位造成嚴重威脅。其負面效果是,即使債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議的雙方訂立了債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議,但債權(quán)能否轉(zhuǎn)讓完全取決于債權(quán)人。那么試問,此時受讓人對轉(zhuǎn)讓債權(quán)的實現(xiàn)又能有多大程度的期待呢?那么又會有哪個受讓人愿意訂立債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議實現(xiàn)債權(quán)呢?債權(quán)轉(zhuǎn)讓制度的價值又何在呢?這顯然是逆潮流而動,是不可取的。
其次,從權(quán)利平衡角度出發(fā),若債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知的主體僅僅是債權(quán)人,則會導(dǎo)致債權(quán)人擁有單方?jīng)Q定受讓人債權(quán)能否得到實現(xiàn),何時實現(xiàn)的權(quán)利。例如,若債權(quán)人是“通知”發(fā)出的唯一主體,由于債務(wù)人本身不受該債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議的約束,而只受債權(quán)人“通知”的約束,即受讓人能否實現(xiàn)債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議的權(quán)利,則完全取決于債權(quán)人“通知”行為的能否實施,若債權(quán)人不進行通知,此時受讓人的權(quán)利如何實現(xiàn)和保護呢?若債權(quán)人沒有履行通知義務(wù)時,那么為了受讓人的利益,受讓人也可以進行通知。否則,受讓人債權(quán)利益的實現(xiàn)將直接受限,受讓人只能通過司法途徑尋求權(quán)利救濟,使受讓人陷入許多的訴訟之中,這對受讓人來說是不經(jīng)濟的,風(fēng)險也是很大的,也會導(dǎo)致受讓人不愿意接受轉(zhuǎn)讓的債權(quán),債權(quán)轉(zhuǎn)讓制度的存在和價值將受到質(zhì)疑。因此,筆者認為應(yīng)當認可受讓人在債權(quán)人未進行通知的情況下,自行通知。
再次,若債權(quán)人為“通知”發(fā)出的唯一主體,在債權(quán)人由于非主觀上原因不履行通知義務(wù),而是客觀上不能履行該義務(wù)(如失蹤、死亡等情況)情況下,如何保證受讓人的債權(quán)得以實現(xiàn)呢?按照合同法的規(guī)定來理解,“通知”的履行主體是債權(quán)人,受讓人并沒有權(quán)利進行通知,但是,債權(quán)人是否履行通知義務(wù)卻直接關(guān)系到受讓債權(quán)能否對債務(wù)人發(fā)生效力。因此筆者認為,從保護受讓人的角度出發(fā),如果債權(quán)人沒有履行通知的義務(wù),那么為了受讓人自身的利益,受讓人可以依其與債權(quán)人雙方的協(xié)議直接對債務(wù)人予以“通知”,以確保協(xié)議的債權(quán)得以實現(xiàn)。否則,在受讓人與債權(quán)人達成合意并已經(jīng)支付對價的情況下,如果債權(quán)人不進行“通知”將直接妨礙受讓人利益的實現(xiàn)。受讓人將陷入更多的官司中,而過多的訴訟對受讓人來說風(fēng)險太大。
對于此種情形,也有人提出此時債權(quán)人處于特殊的狀況中,債務(wù)人根本無法判斷債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議的具體效力,可能造成債務(wù)人不應(yīng)有的損失。例如若該債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議無效,債務(wù)人在不知情的狀況下向受讓人履行了債務(wù),但同時債務(wù)人對出讓人的債務(wù)由于該協(xié)議的無效而仍然存在,那么債務(wù)人仍然需要向債權(quán)人履行原債務(wù),那么此時債務(wù)人可能履行兩次債務(wù),對債務(wù)人是不是不利呢?筆者認為,該種狀況是不存在的。債務(wù)人根據(jù)債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議向受讓人履行債務(wù),該債務(wù)即消滅;即使債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議無效,但作為債務(wù)人在確有足夠理由相信債權(quán)協(xié)議有效的情況下(如經(jīng)公證的協(xié)議,經(jīng)債權(quán)人同意披露的協(xié)議),履行了該債權(quán),那么作為善意第三人的債務(wù)人之債務(wù)即消滅。此種情形即可通過債權(quán)表見讓與(類同于表見)制度對債務(wù)人的利益予以保護。債權(quán)表見讓與,是指只要債務(wù)人接到了債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知,即使債權(quán)人并未實際轉(zhuǎn)讓或轉(zhuǎn)讓無效,債務(wù)人以為債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議已生效而依通知向受讓人履行債務(wù),這種行為即視為有效,其債務(wù)消滅。此時,債務(wù)人向誰履行,履行多少債務(wù),均以其所接到的“通知”為準,法律保護債務(wù)人對通知的合理信賴,不要求債務(wù)人一定知曉債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議,了解協(xié)議內(nèi)容。債務(wù)人只要善意地依轉(zhuǎn)讓通知履行即受法律保護,即使合同無效債務(wù)人亦有可能向受讓人履行,此時真正債權(quán)人只能向受讓人請求不當?shù)美颠€。債權(quán)表見讓與會產(chǎn)生以下的法律后果:(一)因為債務(wù)人有理由相信是合法有效的受讓人,因而,其向受讓人的履行行為合法有效;(二)債務(wù)人從債權(quán)債務(wù)關(guān)系中脫身出來,履約完畢后,便不再是債權(quán)債務(wù)關(guān)系中當事人;(三)對于債權(quán)轉(zhuǎn)讓人與受讓人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系,如果該債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議有效,受讓人成為新的債權(quán)人,那么債權(quán)讓與行為便是民事法律行為;假如債權(quán)人并未將債權(quán)讓與受讓人,事后也未追認,那么他們之間的關(guān)系適用民法中的不當?shù)美?,?yīng)當將取得的不當利益返還受損害人,故第三人應(yīng)將利益返還給債權(quán)人;假如債權(quán)人的債權(quán)轉(zhuǎn)讓行為屬無效或可撤銷的情形的,那么根據(jù)《合同法》第58條的規(guī)定了合同無效或被撤銷后,“因該合同取得的財產(chǎn),應(yīng)予返還;不能返還或沒有必要返還的,應(yīng)折價補償。有過錯的一方應(yīng)當賠償對方因此受到的損失,雙方都有過錯的,應(yīng)當各自承擔相應(yīng)的責任?!?/p>
總之,對于債權(quán)轉(zhuǎn)讓“通知”的主體,如果債權(quán)人和受讓人均可進行通知,不但能保護債權(quán)人轉(zhuǎn)讓債權(quán)的自由,也使得受讓人的債權(quán)得以實現(xiàn)。在商品經(jīng)濟飛速發(fā)展的今天,債權(quán)轉(zhuǎn)讓可以被廣泛的采用,加快債權(quán)的流轉(zhuǎn),有利于鼓勵交易,加快市場經(jīng)濟的發(fā)展,也是符合市場規(guī)律的。
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