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銀行業(yè)自查報(bào)告范文第1篇

中國(guó)人民***支行：

按照中國(guó)人民銀行總行《中國(guó)人民銀行關(guān)于規(guī)范代收業(yè)務(wù)的通知》文件要求，**組織相關(guān)人員認(rèn)真落實(shí)自查工作，對(duì)現(xiàn)有代收類(lèi)中間業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，對(duì)照文件內(nèi)容查找不足，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)以下:

一、代收業(yè)務(wù)總體情況

經(jīng)梳理，**目前的代收業(yè)務(wù)有代收電費(fèi)、財(cái)稅庫(kù)銀兩項(xiàng)業(yè)務(wù)。

二、代收業(yè)務(wù)自查情況

（一）代收電費(fèi)

代收電費(fèi)業(yè)務(wù)為**2020年上線的業(yè)務(wù)，代收模式為電力公司與***合作開(kāi)發(fā)收款程序，并由**作為盟市結(jié)算機(jī)構(gòu)，我**只作為參與行，通過(guò)柜臺(tái)電費(fèi)繳納業(yè)務(wù)，但繳費(fèi)業(yè)務(wù)由客戶(hù)自主發(fā)起，我**只負(fù)責(zé)繳納費(fèi)用，不涉及主動(dòng)扣費(fèi)，不屬于本次代收業(yè)務(wù)文件中的代收?qǐng)鼍胺秶?/p>

（二）財(cái)稅庫(kù)銀業(yè)務(wù)

財(cái)稅庫(kù)銀業(yè)務(wù)為**牽頭與國(guó)家稅務(wù)機(jī)關(guān)合作開(kāi)發(fā)的線上扣稅系統(tǒng)，合作模式為企業(yè)或個(gè)體工商戶(hù)、國(guó)家稅務(wù)局、聯(lián)社簽訂三方協(xié)議，綁定企業(yè)或個(gè)體工商戶(hù)扣款賬號(hào)，由國(guó)家稅務(wù)局發(fā)起扣款指令進(jìn)行自動(dòng)扣稅的業(yè)務(wù)，扣款由稅務(wù)機(jī)關(guān)發(fā)起，**端只負(fù)責(zé)打印扣稅憑證及短信提醒，因此，不屬于本次代收業(yè)務(wù)文件中的代收?qǐng)鼍胺秶?/p>

銀行業(yè)自查報(bào)告范文第2篇

1、各個(gè)崗位工作人員均能夠認(rèn)真履行職責(zé)，能夠按規(guī)定獲取客戶(hù)身份資料，對(duì)獲得的客戶(hù)身份資料、大額交易和可疑交易信息嚴(yán)格保密。

2、反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)活動(dòng)小組設(shè)在縣支行綜合辦公室，確定專(zhuān)門(mén)反洗錢(qián)管理人員，進(jìn)行本部門(mén)反洗錢(qián)培訓(xùn)、報(bào)表上報(bào)、自查等日常工作。

3、我行根據(jù)郵政金融網(wǎng)點(diǎn)人員變動(dòng)及縣支行實(shí)際人員情況，成立反洗錢(qián)工作。領(lǐng)導(dǎo)小組，縣郵政、支行管理人員以及儲(chǔ)蓄所主任是反洗錢(qián)具體負(fù)責(zé)人，有效依法履行反洗錢(qián)職責(zé)，并監(jiān)督各網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

二、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況

1、加強(qiáng)內(nèi)部控制制度建設(shè)?？h支行在行內(nèi)及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)了《省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作指導(dǎo)意見(jiàn)》、《省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)考核評(píng)估辦法》、《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行省分行反洗錢(qián)實(shí)施細(xì)則》等相關(guān)制度，并責(zé)任到網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人落實(shí)制度學(xué)習(xí)、執(zhí)行。

2、客戶(hù)身份識(shí)別情況。與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定業(yè)務(wù)時(shí)，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶(hù)身份證件。

3、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存情況?？蛻?hù)身份資料及交易記錄保存真實(shí)、完整，按照反洗錢(qián)規(guī)定期限保存，不存在反洗錢(qián)信息失泄密情況。

4、大額交易和可疑交易報(bào)告。大額交易個(gè)人儲(chǔ)蓄20萬(wàn)元以上、公司業(yè)務(wù)50萬(wàn)元以上和可疑交易報(bào)告按規(guī)定上報(bào)，數(shù)據(jù)采集完整，報(bào)告按照人行規(guī)定及時(shí)規(guī)范上報(bào)。

5、根據(jù)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及評(píng)估管理實(shí)施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定，安排儲(chǔ)蓄所主任進(jìn)行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、登記、上報(bào)工作，強(qiáng)化洗錢(qián)監(jiān)督，防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。

6、反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查。按時(shí)報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表，報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)表真實(shí)、完整、規(guī)范；在人行或上級(jí)行現(xiàn)場(chǎng)檢查前根據(jù)要求開(kāi)展了反洗錢(qián)自查工作，并及時(shí)上報(bào)自查報(bào)告，對(duì)提出的反洗錢(qián)工作檢查意見(jiàn)制定整改措施，及時(shí)整改并上報(bào)整改報(bào)告。

7、配合反洗錢(qián)案件協(xié)查、調(diào)查。主要對(duì)大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時(shí)關(guān)注，認(rèn)真分析和判定，按照有關(guān)要求及時(shí)向上級(jí)報(bào)告重點(diǎn)可疑交易情況，積極主動(dòng)配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和偵查部門(mén)開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查，報(bào)送的調(diào)查結(jié)果準(zhǔn)確及時(shí)，分析報(bào)告規(guī)范完整。

8、反洗錢(qián)工作稽核審計(jì)情況。根據(jù)州分行安排的反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)，對(duì)審計(jì)結(jié)論積極整改落實(shí)。

9、反洗錢(qián)文件資料報(bào)送和報(bào)備。及時(shí)上報(bào)人行反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組，反洗錢(qián)信息員報(bào)備。按照要求及時(shí)、有效、規(guī)范地報(bào)送各類(lèi)工作報(bào)告、報(bào)表、規(guī)章制度等反洗錢(qián)文件資料。

10、反洗錢(qián)宣傳、培訓(xùn)情況。按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)及上級(jí)行的要求開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳。根據(jù)上級(jí)行本年度反洗錢(qián)培訓(xùn)計(jì)劃，以集體學(xué)習(xí)和自學(xué)兩種方式相結(jié)合，對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)，。

11、反洗錢(qián)工作配合情況。積極配合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行以及上級(jí)分行開(kāi)展各類(lèi)反洗錢(qián)檢查和相關(guān)工作。

12、反洗錢(qián)考核評(píng)估情況。通過(guò)對(duì)縣支行及各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行反洗錢(qián)綜合考核評(píng)估，基本合格。

銀行業(yè)自查報(bào)告范文第3篇

根據(jù)《XX省農(nóng)村信用社20__年案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作方案》和XX市聯(lián)社《關(guān)于做好案件防范專(zhuān)項(xiàng)治理自查工作的通知》的精神，聯(lián)社營(yíng)業(yè)部于20__年3月22起，開(kāi)展了一次案件防范的專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)，聯(lián)社營(yíng)業(yè)部專(zhuān)項(xiàng)治理活動(dòng)的自查工作已經(jīng)結(jié)束。根據(jù)上級(jí)聯(lián)社的要求、結(jié)合營(yíng)業(yè)部的具體情況進(jìn)行了一次自查，現(xiàn)將自查工作做如下報(bào)告：[文秘站網(wǎng)文章-找范文,到文秘站網(wǎng)]

一、活動(dòng)開(kāi)展情況

1、對(duì)于此次活動(dòng)，聯(lián)社營(yíng)業(yè)部高度重視，于3月22日成立了防范案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，主任為組長(zhǎng)，各崗位工作人員為成員，并明確成員之間的分工，劃分責(zé)任。

2、從3月22日起，每個(gè)星期專(zhuān)門(mén)抽出一個(gè)下午的時(shí)間，組織全體員工學(xué)習(xí)《銀行業(yè)案件防范警示教育材料》，學(xué)習(xí)有安排、有討論、有筆記、有心得。通過(guò)學(xué)習(xí)討論增強(qiáng)了員工案件防范能力和控制風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

3、結(jié)合上級(jí)聯(lián)社的精神和案例學(xué)習(xí)，對(duì)聯(lián)社營(yíng)業(yè)部執(zhí)行內(nèi)控制度情況進(jìn)行全面的檢查。檢查采取個(gè)人自查，領(lǐng)導(dǎo)小組復(fù)查，確保不走過(guò)場(chǎng)。對(duì)檢查出的問(wèn)題，當(dāng)場(chǎng)予以糾正。

二、內(nèi)控制度建設(shè)及執(zhí)行情況

1、能夠按著上級(jí)聯(lián)社的要求，建立建全了各種內(nèi)控制度，并在工作中自覺(jué)地加以遵守。建立業(yè)務(wù)線與監(jiān)督線“雙線責(zé)任追究”，將責(zé)任追究覆蓋到所有崗位和人員。做到了工作有制度、制度有落實(shí)、執(zhí)行有監(jiān)督。

2、會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)和儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的操作基本符合制度要求。一是能及時(shí)進(jìn)行按著要求進(jìn)行賬務(wù)、庫(kù)存現(xiàn)金、內(nèi)外賬目的核對(duì)，沒(méi)有白條頂庫(kù)和挪用庫(kù)款現(xiàn)象；二是各種重要憑證和有價(jià)單證的保管使用手續(xù)嚴(yán)密、責(zé)任分明；三是各種費(fèi)用開(kāi)支和大額支付能?chē)?yán)格覆行審批手續(xù)。四是公、私印章保管規(guī)范，隨用隨取，離柜收起。

3、計(jì)算機(jī)的操作以及密碼使用和授權(quán)管理符合制度要求。

4、安全保衛(wèi)工作設(shè)施齊全，責(zé)任到人。

三、上年自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的處理情況

對(duì)20__年的專(zhuān)項(xiàng)治理自查中發(fā)現(xiàn)的印章保管不規(guī)范、交接手續(xù)不嚴(yán)密的問(wèn)題，我們對(duì)相應(yīng)的崗位、相應(yīng)的責(zé)任人給予了相應(yīng)的處分，并限期整改。

四、自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題

通過(guò)這次自查，總體的情況還是好的，但是在自查中還是發(fā)現(xiàn)了一些問(wèn)題。一是服務(wù)工作存在著一定的生、冷、硬的情況；二是復(fù)核制度有時(shí)流于形式。

五、整改措施

銀行業(yè)自查報(bào)告范文第4篇

一、工作重點(diǎn)

（一）切實(shí)調(diào)整住房供應(yīng)結(jié)構(gòu)

1、開(kāi)展住房調(diào)查和制定實(shí)施住房建設(shè)規(guī)劃落實(shí)情況。重點(diǎn)是住房調(diào)查情況；住房建設(shè)規(guī)劃的編制和公布、備案情況；今明兩年普通商品住房、經(jīng)濟(jì)適用住房、廉租住房建設(shè)目標(biāo)、規(guī)模、項(xiàng)目布局、進(jìn)度安排的落實(shí)及公布情況。

2、新建住房結(jié)構(gòu)比例落實(shí)情況。貫徹落實(shí)〔20*〕37號(hào)文件及建設(shè)部等部門(mén)《關(guān)于落實(shí)新建住房結(jié)構(gòu)比例要求的若干意見(jiàn)》（建住房〔20*〕165號(hào)）落實(shí)情況；20*年6月1日起，新審批、新開(kāi)工的商品住房，套型建筑面積90平方米以下住房（含經(jīng)濟(jì)適用住房）面積所占比重落實(shí)情況；20*年6月1日后，已審批但未取得施工許可證的商品住房項(xiàng)目清理和套型結(jié)構(gòu)調(diào)整情況。

（二）稅收、信貸、土地政策落實(shí)情況

1、稅收政策落實(shí)情況?！蛾P(guān)于調(diào)整房地產(chǎn)營(yíng)業(yè)稅有關(guān)政策的通知》（財(cái)稅〔20*〕75號(hào)）落實(shí)情況；自20*年6月1日起，調(diào)整房地產(chǎn)營(yíng)業(yè)稅有關(guān)政策的落實(shí)情況；嚴(yán)格稅收征管，防止漏征和隨意減免的落實(shí)情況。

2、信貸政策落實(shí)情況?！蛾P(guān)于調(diào)整住房信貸政策有關(guān)事宜的通知》（銀發(fā)〔20*〕184號(hào)）以及《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)房地產(chǎn)信貸管理的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔20*〕54號(hào)）落實(shí)情況；對(duì)項(xiàng)目資本金比例達(dá)不到35%等貸款條件的房地產(chǎn)企業(yè)，商業(yè)銀行不得發(fā)放貸款的落實(shí)情況；對(duì)閑置土地和空置商品房較多的開(kāi)發(fā)企業(yè)，商業(yè)銀行從嚴(yán)控制展期貸款或滾動(dòng)授信的落實(shí)情況；對(duì)空置3年以上商品房，商業(yè)銀行不得接受其作為貸款抵押物的落實(shí)情況；自20*年6月1日起，個(gè)人住房貸款首付比例有關(guān)規(guī)定的落實(shí)情況。

3、土地政策落實(shí)情況。貫徹落實(shí)《國(guó)務(wù)院關(guān)于促進(jìn)節(jié)約集約用地的通知》（國(guó)發(fā)〔20*〕3號(hào)）、《*省人民政府關(guān)于切實(shí)推進(jìn)節(jié)約集約利用土地的若干意見(jiàn)》（浙政發(fā)〔20*〕3號(hào)）文件精神情況；房地產(chǎn)用地出讓計(jì)劃、出讓過(guò)程、出讓結(jié)果、利用狀況以及土地出讓收入的全過(guò)程信息公開(kāi)落實(shí)情況；上一年房地產(chǎn)用地供應(yīng)計(jì)劃的實(shí)施情況和當(dāng)年度房地產(chǎn)用地供應(yīng)計(jì)劃的編制情況，廉租用房、經(jīng)濟(jì)適用住房和中低價(jià)位、中小套型普通商品住房建設(shè)用地保障情況；房地產(chǎn)用地出讓宗地規(guī)模，開(kāi)竣工時(shí)間約定情況，土地使用權(quán)出讓合同中住房套型結(jié)構(gòu)比例具體設(shè)置情況，嚴(yán)格控制低密度大套型住宅用地投放，中低價(jià)位、中小套型等緊湊型住房（含廉租房、經(jīng)濟(jì)適用房）用地供應(yīng)量不低于城鎮(zhèn)住宅用地供應(yīng)總量的70%的落實(shí)情況；建立建設(shè)項(xiàng)目用地開(kāi)發(fā)利用全過(guò)程的跟蹤檢查制度，實(shí)施以土地使用合同或劃撥決定書(shū)履行情況為主要內(nèi)容的項(xiàng)目用地復(fù)核驗(yàn)收制度情況；閑置土地清理和處理情況，對(duì)房地產(chǎn)項(xiàng)目用地達(dá)到法定閑置標(biāo)準(zhǔn)的，征繳增值地價(jià)，以及依法收取土地閑置費(fèi)，收回土地使用權(quán)情況。對(duì)土地供應(yīng)情況是否能做到有序供給，滿(mǎn)足當(dāng)?shù)鼐用竦男枨螅S護(hù)房地產(chǎn)業(yè)穩(wěn)定健康發(fā)展。

（三）合理控制城市房屋拆遷規(guī)模情況

《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于控制城鎮(zhèn)房屋拆遷規(guī)模嚴(yán)格拆遷管理的通知》（〔20*〕46號(hào)）的貫徹落實(shí)情況；20*、20*年房屋拆遷規(guī)模控制情況；20*年拆遷計(jì)劃制定情況；拆遷安置和拆遷補(bǔ)償政策落實(shí)情況；拆遷矛盾、糾紛排查和處理情況。

（四）解決城市低收入家庭的住房困難情況

1、城鎮(zhèn)廉租住房制度落實(shí)情況。合理確定和公布今明兩年廉租住房建設(shè)規(guī)模的落實(shí)情況；將土地出讓凈收益或土地出讓金總額按規(guī)定用于廉租住房建設(shè)的落實(shí)情況；市財(cái)政加大對(duì)廉租住房建設(shè)支持力度的情況；其他專(zhuān)項(xiàng)用于廉租住房建設(shè)資金的落實(shí)情況；20*年廉租住房開(kāi)工建設(shè)計(jì)劃及實(shí)施情況；20*—2012年擴(kuò)大城鎮(zhèn)廉租住房制度覆蓋面計(jì)劃情況。

2、規(guī)范發(fā)展經(jīng)濟(jì)適用住房落實(shí)情況。嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)濟(jì)適用住房管理的各項(xiàng)政策，解決建設(shè)和銷(xiāo)售中存在問(wèn)題，真正解決低收入家庭住房需要的落實(shí)情況；對(duì)已審批的集資合作建房項(xiàng)目重新審查，已查出的違規(guī)建設(shè)行為處理情況；停止黨政機(jī)關(guān)集資合作建房的情況；《關(guān)于制止部分單位違規(guī)集資合作建房的通知》（建住房〔20*〕196號(hào)）落實(shí)情況。

3、積極發(fā)展二級(jí)市場(chǎng)和租賃市場(chǎng)情況。引導(dǎo)居民通過(guò)找購(gòu)、租賃等方式，合理改善居住條件，多渠道增加中低價(jià)位、中小套型住房供應(yīng)的落實(shí)情況。

4、舊小區(qū)綜合整治情況。對(duì)成片集中主體結(jié)構(gòu)質(zhì)量完好的舊住宅區(qū)，以改善城市低收入家庭居住條件和保護(hù)歷史文化街區(qū)為宗旨，遵循政府組織、居民參與的原則，積極進(jìn)行以房屋維修養(yǎng)護(hù)、完善配套設(shè)施、綠化美化環(huán)境、提高節(jié)能性能為內(nèi)容的住宅區(qū)綜合改造工作落實(shí)情況。

5、多渠道改善農(nóng)民工居住條件。用工單位切實(shí)承擔(dān)起改善農(nóng)民工居住條件的責(zé)任，向農(nóng)民工提供符合基本衛(wèi)生和安全條件的居住場(chǎng)所情況；農(nóng)民工集中的開(kāi)發(fā)區(qū)（工業(yè)功能區(qū)），集中建設(shè)集體宿舍向農(nóng)民工出租情況；“城中村”改造時(shí)，在符合城市規(guī)劃和土地利用規(guī)劃的前提下，引導(dǎo)當(dāng)?shù)丶w經(jīng)濟(jì)組織，投資建設(shè)向農(nóng)民工出租的集體宿舍情況等。

（五）完善房地產(chǎn)統(tǒng)計(jì)和信息披露制度方面

1、建立健全市場(chǎng)信息系統(tǒng)和信息制度落實(shí)情況。住房狀況調(diào)查工作的開(kāi)展及成果應(yīng)用情況；房地產(chǎn)市場(chǎng)信息系統(tǒng)和信息制度的開(kāi)展及成果應(yīng)用情況；完善市場(chǎng)監(jiān)測(cè)分析工作機(jī)制，全面、及時(shí)、準(zhǔn)確市場(chǎng)供求信息的情況。

2、堅(jiān)持正確的輿論導(dǎo)向落實(shí)情況。對(duì)房地產(chǎn)市場(chǎng)調(diào)控政策的宣傳、報(bào)道情況；引導(dǎo)居民樹(shù)立合理住房消費(fèi)理念，理解消費(fèi)的情況。

二、職責(zé)分工

加強(qiáng)對(duì)房地產(chǎn)調(diào)控政策執(zhí)行情況檢查，各相關(guān)職能部門(mén)根據(jù)職能分工，各負(fù)其責(zé)，協(xié)調(diào)配合，認(rèn)真做好本部門(mén)的各項(xiàng)工作。

市建設(shè)局：負(fù)責(zé)房地產(chǎn)調(diào)控政策執(zhí)行情況自查工作的組織協(xié)調(diào)；負(fù)責(zé)住房保障政策落實(shí)以及拆遷管理等政策落實(shí)情況的自查，負(fù)責(zé)自查的總結(jié)上報(bào)工作。

市發(fā)改局：按照職能分工，加強(qiáng)房地產(chǎn)項(xiàng)目管理；參與經(jīng)濟(jì)適用住房、廉租住房、城鎮(zhèn)房屋拆遷計(jì)劃執(zhí)行情況的自查；加強(qiáng)房地產(chǎn)調(diào)控政策執(zhí)行情況的自查。

市監(jiān)察局：按照職能分工，會(huì)同相關(guān)部門(mén)組織開(kāi)展對(duì)貫徹落實(shí)房地產(chǎn)調(diào)控政策落實(shí)情況的自查；對(duì)各職能部門(mén)處理舉報(bào)工作情況進(jìn)行督查和自查；依法查處房地產(chǎn)領(lǐng)域違紀(jì)違法案件。

市財(cái)政（地稅）局：按照職能分工，負(fù)責(zé)對(duì)廉租住房資金是否按照政策到位情況的自查；負(fù)責(zé)對(duì)貫徹落實(shí)房地產(chǎn)稅收政策和稅收征管措施情況的自查。

市國(guó)土資源局：按照職能分工，負(fù)責(zé)對(duì)貫徹落實(shí)國(guó)家各項(xiàng)土地管理政策的自查。重點(diǎn)是：土地出讓合同是否明確90平方米以下住房套型結(jié)構(gòu)比例的情況；優(yōu)先保證中低價(jià)位、中小套型普通商品住房（含經(jīng)濟(jì)適用住房）和廉租住房土地供應(yīng)的情況；按照〔20*〕37號(hào)文件要求，對(duì)閑置土地的清理和處置情況。

市規(guī)劃局：按照職能分工，負(fù)責(zé)在住房供應(yīng)結(jié)構(gòu)調(diào)整、落實(shí)中的情況和房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目規(guī)劃落實(shí)情況的自查。

市工商局：按照職能分工，組織開(kāi)展房地產(chǎn)市場(chǎng)主體準(zhǔn)入方面情況的自查；強(qiáng)化房地產(chǎn)廣告監(jiān)管和房地產(chǎn)展銷(xiāo)活動(dòng)管理；會(huì)同市建設(shè)局加強(qiáng)房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)管理。

人行*市支行：按照職能分工，負(fù)責(zé)對(duì)商業(yè)銀行貫徹執(zhí)行中央有關(guān)房地產(chǎn)信貸政策情況的自查，進(jìn)一步加強(qiáng)房地產(chǎn)信貸管理。

三、計(jì)劃安排

房地產(chǎn)調(diào)控政策執(zhí)行情況的自查，分制定方案、開(kāi)展自查和迎接專(zhuān)項(xiàng)督查三個(gè)階段。

（一）制定方案階段（20*年8月31日前）

制定工作方案，下發(fā)到各相關(guān)職能部門(mén)。

（二）自查階段（20*年9月15日前）

1、各相關(guān)職能部門(mén)，按照工作方案要求，認(rèn)真開(kāi)展自查工作，并寫(xiě)出自查報(bào)告報(bào)金華市各相關(guān)職能部門(mén)，自查報(bào)告于9月15日前抄送市建設(shè)局。

2、自查結(jié)束后，由市建設(shè)局匯總并于9月30日前寫(xiě)出我市房地產(chǎn)調(diào)控政策執(zhí)行情況的自查書(shū)面報(bào)告，同時(shí)做好迎接省、金華市聯(lián)合檢查組等相關(guān)工作。

（三）迎接專(zhuān)項(xiàng)督查階段（20*年12月15日前）

1、10月15日前，迎接金華市相關(guān)系統(tǒng)對(duì)本系統(tǒng)貫徹執(zhí)行房地產(chǎn)調(diào)控政策情況的檢查，并根據(jù)檢查結(jié)果進(jìn)行整改。

2、10月15日至10月底，迎接金華市聯(lián)合檢查組對(duì)貫徹落實(shí)房地產(chǎn)市場(chǎng)調(diào)控政策情況的專(zhuān)項(xiàng)督查，并根據(jù)督查結(jié)果進(jìn)行整改。

3、11月至12月上旬，迎接省聯(lián)合檢查組對(duì)我市貫徹落實(shí)房地產(chǎn)市場(chǎng)調(diào)控政策情況的專(zhuān)項(xiàng)督查，并根據(jù)督查結(jié)果進(jìn)行整改。

四、其它事項(xiàng)

（一）各相關(guān)職能部門(mén)應(yīng)按照本方案要求，明確工作職責(zé)和任務(wù)，完善相關(guān)工作制度，建立健全信息共享、情況互通、聯(lián)動(dòng)查處、齊抓共管的協(xié)調(diào)機(jī)制。

（二）各相關(guān)職能部門(mén)要按照本方案要求，認(rèn)真做好自查工作，客觀、準(zhǔn)確地上報(bào)有關(guān)自查情況，如實(shí)匯報(bào)和反映情況，不回避問(wèn)題和矛盾，不走過(guò)場(chǎng)。

銀行業(yè)自查報(bào)告范文第5篇

年初，本著“效益優(yōu)先”的原則，根據(jù)省聯(lián)社給我社制定的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)任務(wù)，結(jié)合我社上年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)完成情況的基礎(chǔ)上，科學(xué)、合理制定了各網(wǎng)點(diǎn)組織資金目標(biāo)和任務(wù)，并于元月一日召開(kāi)首季組織資金工作動(dòng)員大會(huì)，進(jìn)一步提高全員的思想認(rèn)識(shí)，明確組織資金工作的目標(biāo)和任務(wù)。二月份對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反復(fù)進(jìn)行算帳，合理設(shè)定各項(xiàng)財(cái)務(wù)指標(biāo)，與各網(wǎng)點(diǎn)主任簽訂經(jīng)營(yíng)目標(biāo)責(zé)任制，修改和完善了經(jīng)營(yíng)管理綜合考核辦法，為各網(wǎng)點(diǎn)明確了經(jīng)營(yíng)方向和責(zé)任目標(biāo)。十一月份，根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)實(shí)際完成情況，結(jié)合本地市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)變化特點(diǎn)，及時(shí)調(diào)整各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，為今年利潤(rùn)計(jì)劃的順利實(shí)現(xiàn)進(jìn)一步奠定基礎(chǔ)。截止11月末，各項(xiàng)存款余額為*******萬(wàn)元，比年初增加******萬(wàn)元；各項(xiàng)借款余額為******萬(wàn)元（含貼現(xiàn)****萬(wàn)元），比年初增加****萬(wàn)元；不良借款余額為****萬(wàn)元（不含抵債資產(chǎn)），比年初下降****萬(wàn)元，不良借款占各項(xiàng)借款的比例為*%（含貼現(xiàn)），比年初的*％下降了*個(gè)百分點(diǎn)；全轄盈虧軋差合計(jì)賬面盈余****萬(wàn)元，比去年同期增盈****萬(wàn)元。預(yù)計(jì)至12月末，各項(xiàng)存款余額達(dá)到******萬(wàn)元，比年初增加******萬(wàn)元；各項(xiàng)借款余額為*****萬(wàn)元，比年初增加*****萬(wàn)元；不良借款余額為****萬(wàn)元，比年初下降****萬(wàn)元，不良借款占比為*，比年初下降*%；全轄實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入為****元，各項(xiàng)支出****萬(wàn)元，賬面盈余****萬(wàn)元。

二、加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，規(guī)范財(cái)務(wù)行為，努力增收節(jié)支

1、根據(jù)上年財(cái)務(wù)管理經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合今年改革實(shí)際情況，以“總量控制，效益優(yōu)先，以收定支，超額審批，超限停支，財(cái)務(wù)公開(kāi)，民主理財(cái)”為原則，控制水電費(fèi)、公雜費(fèi)、郵電費(fèi)等費(fèi)用全年限額，業(yè)務(wù)招待費(fèi)嚴(yán)格按照利息收入的5‰序時(shí)列支，其他費(fèi)用開(kāi)支必須報(bào)經(jīng)聯(lián)社審批，并下批復(fù)作為年終考核認(rèn)賬因素。同時(shí)綜合考慮各方面情況，又給每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)額外增加了****元費(fèi)用，從而保證了各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)和管理所需各項(xiàng)費(fèi)用的開(kāi)支。

2、規(guī)范財(cái)務(wù)行為，合理控制財(cái)務(wù)開(kāi)支。繼續(xù)執(zhí)行《**市農(nóng)村信用合作社財(cái)務(wù)管理辦法》和《費(fèi)用結(jié)報(bào)制度》，在聯(lián)社費(fèi)用管理委員會(huì)管理下，詳細(xì)規(guī)范了財(cái)務(wù)開(kāi)支的范圍、標(biāo)準(zhǔn)、審批權(quán)限、程序等，不斷完善了費(fèi)管會(huì)的管理制度，對(duì)于核定費(fèi)用以外的費(fèi)用開(kāi)支，一律提前上報(bào)費(fèi)管費(fèi)研究、審批。截止11月末，經(jīng)費(fèi)管會(huì)研究審批通過(guò)的各項(xiàng)費(fèi)用為******元，其中：各項(xiàng)墊支費(fèi)用*****，購(gòu)買(mǎi)的低值易耗品費(fèi)用為*****元，各種修理費(fèi)用為******元，營(yíng)業(yè)外支出為****元，其他各項(xiàng)費(fèi)用為*****元。

3、減少非生息資金的占比，加強(qiáng)應(yīng)收利息的管理。截止11月末，我社應(yīng)收利息帳面余額為***萬(wàn)元，已超過(guò)銀監(jiān)部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)控制警戒線，我部根據(jù)實(shí)際情況，在主任室的要求下，堅(jiān)持“誰(shuí)分片地區(qū)，誰(shuí)負(fù)責(zé)清理”的原則，對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行跟蹤督促，限期清理。截止11月末，應(yīng)收利息余額為***萬(wàn)元，預(yù)計(jì)年末將全面完成應(yīng)收利息的清理工作。

三、及時(shí)清收違規(guī)投資，規(guī)范投資行為

根據(jù)銀監(jiān)部門(mén)和省聯(lián)社清理違規(guī)投資的要求，加大了對(duì)違規(guī)債券和保險(xiǎn)投資的清收力度，通過(guò)采取上門(mén)催收洽談、電話追問(wèn)和網(wǎng)上查詢(xún)、委托出售等方式，及時(shí)清收了申銀萬(wàn)國(guó)****萬(wàn)元國(guó)債和保險(xiǎn)投資****萬(wàn)元。目前仍有保險(xiǎn)投資**萬(wàn)元未收回，正繼續(xù)與太平洋保險(xiǎn)公司洽談給付；密切關(guān)注南方證券托管工作，債權(quán)一經(jīng)確定，及時(shí)清收南方證券****萬(wàn)元國(guó)債投資。為規(guī)范投資行為，確保資金安全、高效運(yùn)營(yíng)，我部于今年十月制定了《**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社投資業(yè)務(wù)管理辦法》，規(guī)定了在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行資金拆借、債券買(mǎi)賣(mài)、債券回購(gòu)等投資業(yè)務(wù)行為。十月份以來(lái)，委托省聯(lián)社在銀行間債券市場(chǎng)購(gòu)買(mǎi)債券*****萬(wàn)元，同時(shí)與省聯(lián)社進(jìn)行短期資金拆放業(yè)務(wù)，提高了資金使用效益。

四、申請(qǐng)發(fā)行專(zhuān)項(xiàng)中央銀行票據(jù)**萬(wàn)元

為進(jìn)一步深化農(nóng)村信用社改革，切實(shí)用好國(guó)家資金支持政策，根據(jù)國(guó)庫(kù)院《農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)方案的通知》（國(guó)發(fā)[XX]15號(hào)）和中國(guó)人民銀行《農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)專(zhuān)項(xiàng)中央銀行票據(jù)操作辦法》（銀發(fā)[XX]181號(hào)）、《農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)資金支持方案實(shí)施與考核指引》（銀發(fā)[##]4號(hào)）文件精神，一季度制定了《**市農(nóng)村信用社增資擴(kuò)股及降低不良借款計(jì)劃書(shū)》，在報(bào)經(jīng)**銀監(jiān)分局批準(zhǔn)后，一邊請(qǐng)**會(huì)計(jì)師事務(wù)所清產(chǎn)核資，同時(shí)進(jìn)行增資擴(kuò)股充實(shí)資本，采取措施清收和降低不良借款，在二季度成功申請(qǐng)發(fā)行了中央銀行專(zhuān)項(xiàng)票據(jù)**萬(wàn)元，并在二季度末達(dá)到了提前申請(qǐng)贖回的條件。

五、充實(shí)資本金，增強(qiáng)自身的經(jīng)營(yíng)實(shí)力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力。

根據(jù)農(nóng)村信用社“資本自聚、資金自籌、經(jīng)營(yíng)自主、盈虧自負(fù)、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)”的要求，通過(guò)宣傳發(fā)動(dòng)，募集股金，完善法人治理結(jié)構(gòu)等必備程序，共增擴(kuò)股金****萬(wàn)元，有力地支持了地方經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，加強(qiáng)了對(duì)“三農(nóng)”的服務(wù)，同時(shí)自身的經(jīng)營(yíng)實(shí)力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力也得到了加強(qiáng)。六、加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，堵塞經(jīng)濟(jì)案件的發(fā)生

1、為了進(jìn)一步規(guī)范農(nóng)村信用社的業(yè)務(wù)操作，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)內(nèi)控制度，強(qiáng)化內(nèi)部管理，促進(jìn)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，防止各類(lèi)案件的發(fā)生，我們修改和補(bǔ)充了《**市農(nóng)村信用社違反業(yè)務(wù)管理規(guī)定和業(yè)務(wù)操作規(guī)程處罰辦法》，把內(nèi)控制度考核分為財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部分、信息科技部分、資金營(yíng)運(yùn)部分、監(jiān)察審計(jì)部分、安全保衛(wèi)部分、人力資源部分、資產(chǎn)保全部分共七個(gè)部分，詳細(xì)、完整地制定了各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程的處罰辦法，以處罰為手段，有效地規(guī)范了各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)范，提高了全體員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)防范，防止違章違法行為的發(fā)生。

2、10月21日至25日，開(kāi)展了“會(huì)計(jì)互審大檢查”活動(dòng)，我部會(huì)同監(jiān)察審計(jì)部選擇了*****等五個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，組織全轄**個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的主辦會(huì)計(jì)，分五組對(duì)這五個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以會(huì)計(jì)互審的形式對(duì)會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)核算質(zhì)量進(jìn)行了全面檢查。互審組全面調(diào)閱了被檢查營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的傳票、賬冊(cè)、報(bào)表、登記簿等會(huì)計(jì)檔案，結(jié)合日常業(yè)務(wù)，對(duì)會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)過(guò)程中好的做法和不是之處進(jìn)行了總結(jié)，并形成會(huì)計(jì)互審工作底稿，就互審情況進(jìn)行了交流?；顒?dòng)結(jié)束后，我部同監(jiān)察審計(jì)部對(duì)一些操作業(yè)務(wù)進(jìn)行明確的規(guī)定，并制定了以后會(huì)計(jì)輔導(dǎo)、檢查的重點(diǎn)和方法，此次活動(dòng)不僅適應(yīng)了新的業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作要求，規(guī)范會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)的操作行為，而且進(jìn)一步完善了內(nèi)控制度，杜絕了安全隱患。

六、加強(qiáng)賬戶(hù)管理、現(xiàn)金管理及人民幣管理，防范金融風(fēng)險(xiǎn)

今年以來(lái)，為加強(qiáng)我社賬戶(hù)管理和現(xiàn)金管理，配合銀監(jiān)部門(mén)和人民銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管的需要，分別進(jìn)行了賬戶(hù)管理檢查、大額現(xiàn)金檢查。檢查分為三個(gè)階段進(jìn)行：第一階段，對(duì)照《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》和《現(xiàn)金管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，各基層網(wǎng)點(diǎn)首先展開(kāi)自查，形成自查報(bào)告上報(bào)我部；第二階段，我部對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)自查報(bào)告進(jìn)行匯總分析，形成報(bào)告報(bào)銀監(jiān)部門(mén)和人民銀行；第三階段，配合銀監(jiān)部門(mén)和人民銀行對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行抽查。對(duì)檢查所發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題如違規(guī)支取現(xiàn)金、違規(guī)開(kāi)設(shè)基本賬戶(hù)等進(jìn)行通報(bào)，結(jié)合處罰辦法對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行處罰，并要求限期整改。檢查通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)、問(wèn)題討論等方式，促進(jìn)了基層網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)勤員工相關(guān)業(yè)務(wù)理論水平和操作能力，規(guī)范了我社賬戶(hù)開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)和人民幣現(xiàn)金存、取等業(yè)務(wù)操作行為，進(jìn)一步確保了我社依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。7月份，結(jié)合全市開(kāi)展“反假宣傳周”活動(dòng)，積極開(kāi)展了反jia幣宣傳活動(dòng)，在真州農(nóng)貿(mào)市場(chǎng)、新城鎮(zhèn)街道等地進(jìn)行宣傳，反假活動(dòng)的開(kāi)展不僅增強(qiáng)了內(nèi)勤員工防假、反假的能力，而且也提高市民防假意識(shí)和對(duì)jia幣的識(shí)別能力，有效地預(yù)防了金融犯罪，防范了金融風(fēng)險(xiǎn)。

七、加強(qiáng)培訓(xùn)，強(qiáng)化輔導(dǎo)，提高會(huì)計(jì)工作水平

1、利用會(huì)計(jì)例會(huì)之機(jī)，組織各網(wǎng)點(diǎn)主辦會(huì)計(jì)學(xué)習(xí)了《代收行政罰沒(méi)款操作說(shuō)明》、《**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理辦法》、《**市農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務(wù)操作規(guī)程》等文件。在綜合業(yè)務(wù)上線后，對(duì)全轄各網(wǎng)點(diǎn)主辦會(huì)計(jì)、記賬員、儲(chǔ)蓄員分別進(jìn)行了操作業(yè)務(wù)培訓(xùn)，并進(jìn)行理論和操作實(shí)踐考試，對(duì)考試合格者方允許上崗。今年以來(lái)，我部下發(fā)了三期會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料，分別是《出納業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料》、《會(huì)計(jì)憑證編制及裝訂規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)》和《**市農(nóng)村信用社報(bào)表填制說(shuō)明及相關(guān)要求》，并根據(jù)《出納業(yè)務(wù)培訓(xùn)資料》的內(nèi)容，單獨(dú)對(duì)出納員進(jìn)行了一期培訓(xùn)。通過(guò)多次學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，不斷提高了內(nèi)勤人員的理論知識(shí)水平和實(shí)際操作能力，確保了內(nèi)勤人員適應(yīng)上線后新的業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作要求。

2、會(huì)計(jì)檢查與輔導(dǎo)。每個(gè)季度對(duì)全轄各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的會(huì)計(jì)出納基本制度的落實(shí)、工作質(zhì)量、財(cái)務(wù)制度執(zhí)行情況及重要空白憑證管理等進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)檢查中存在的問(wèn)題，及時(shí)進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)糾正，并針對(duì)存在的違規(guī)違紀(jì)行為對(duì)有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行罰款和通報(bào)，促進(jìn)各網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度。

八、下一年度工作目標(biāo)

1、加強(qiáng)柜面人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)與考核，組織技術(shù)練兵、技能評(píng)級(jí)等，努力提高業(yè)務(wù)人員素質(zhì)。

2、開(kāi)展柜員制調(diào)研，爭(zhēng)取盡早實(shí)行柜員制。